Инвестиции для «чайников»: как правильно инвестировать деньги?

Борис Петров
13 мин. чтения
Инвестиции для начинающих представляют непростую концепцию. Знать, как правильно инвестировать деньги сегодня, чтобы получать от этого прибыль в будущем – очень важное умение, зачастую отсутствующее у новичков. Деньги, которые лежат без дела на банковском счете, не смогут обеспечить ваше финансовое благополучие в долгосрочной перспективе. Хотите знать, как заставить деньги работать?

Мы разберем, что такое инвестиции и как они работают, какие бывают виды инвестирования, ошибки новичков при вложении денег, а также как начать инвестировать с нуля и многое другое!

Что такое инвестиции?

Инвестиции – это вложение средств в актив, который приобретается с целью получения дохода в результате роста его стоимости в будущем.

Важно помнить следующее: инвестируя, мы всегда рассчитываем, что стоимость приобретенного актива вырастет и соответственно наши вложения (это может быть время, деньги и даже усилия) не только окупятся, но и принесут доход. 

Сегодня вы можете инвестировать в огромный выбор активов, включая акции, индексные фонды, ETF, облигации, сырьевые товары, валютные пары, криптовалюты, недвижимость и многое другое.

➤ Главная цель инвестирования – заставить ваши деньги работать и приносить доход, вместо того чтобы просто хранить наличные.

Инвестиции для начинающих: почему стоит начать инвестировать?

Люди вкладывают средства по различным причинам: приумножить состояние в долгосрочной перспективе, оплатить образование ребенка, накопить капитал для собственного бизнеса, достичь каких-то финансовых целей или просто увеличить доход.

Вместо того, чтобы хранить деньги под матрасом или в банковских вкладах, рекомендуем рассмотреть основные причины воспользоваться инвестиционными возможностями:

➠ Более высокая доходность по сравнению с почти нулевыми процентными ставками по банковским депозитам 

➠ Защита от инфляции (например, во время экономической рецессии, многие инвесторы вкладывают средства в золото, так называемый защитный актив)

➠ Возможности для приумножения капитала и достижения финансовых целей 

➠ Создание потока пассивного дохода за счет начисления дивидендов 

➠ Возможность диверсифицировать инвестиционный портфель

➠ Очень высокая ликвидность активов (вы можете покупать и продавать активы за секунды) 

➠ Благодаря высокой ликвидности инвестиционные затраты (спреды и комиссии) становятся низкими. 

➠ Низкие начальные вложения (минимальный депозит для счета Invest.MT5 от Admirals составляет всего 1 евро

Конечно, причин для инвестирования гораздо больше, поскольку у каждого будущего инвестора есть свои собственные цели.

НАЧАТЬ ИНВЕСТИРОВАТЬ С 1 ЕВРО

Как и куда инвестировать начинающим инвесторам в 2024 году? | Виды инвестиций

Как у инвестора у вас есть просто невероятное множество вариантов того, куда вы можете вложить свои средства. Очень важно подробно рассмотреть каждый; мы поможем вам не потеряться в этом многообразии и рассмотрим различные варианты инвестирования на финансовых рынках.

Ниже представлены различные виды инвестиций на финансовых рынках с точки зрения инструментов, которые вы будете использовать: 

Вы можете найти более подробную информацию о каждом варианте инвестиций, перейдя по соответствующей ссылке. Мы рассмотрим самые популярные варианты ниже.

Чтобы понять, с какими активами вам будет комфортно работать, а также попрактиковаться в инвестировании и отточить свои навыки на финансовых рынках, используйте демо-счет. Это совершенно бесплатно и не несет с собой рисков для ваших средств, поскольку вы торгуете виртуальной валютой.

Торгуйте без риска на демо-счете

Оттачивайте навыки торговли, используя виртуальные средства

Инвестиции в акции для начинающих

Акции представляют собой доли в капитале публичной компании. То есть покупая акцию, вы становитесь владельцем части компании.

Есть два способа получить потенциальную прибыль от инвестирования в акции: 

  1. Прирост капитала: покупка акций по более низкой цене и продажа по более высокой. 
  2. Выплата дивидендов: вы получаете долю прибыли, полученной компанией в виде дивидендов. Это может обеспечить инвестора стабильным доходом. 

Хотя существует большое количество различных видов акций, большинство инвестиций привлекают компании-лидеры в своей отрасли. Вот лишь некоторые из них:

Также предлагаем вам ознакомиться со статьей «Топ-5 высокодоходных дивидендных акций».

Фондовые индексы

Индексы фондового рынка представляет собой инвестиционный продукт, который отслеживает определенную корзину акций или облигаций. Таким образом, инвестируя в индекс, вы инвестируете сразу в несколько акций.

Например, NASDAQ 100 включает в себя акции 100 крупнейших публичных компаний технологического сектора. А если вы решите инвестировать в S&P 500, то вы будете инвестировать в 500 крупнейших компаний США. К основным биржевым индексам также относятся: 

ETF (биржевой фонд) 

ETF – это биржевой фонд, представляющий собой совокупность акций, которые относятся к тому или иному сектору, стране или, например, состоят из дивидендных акций. Цель состоит в том, чтобы получить доходность от этих акций, но с меньшими затратами. 

Как и акции, ETF можно покупать и хранить с целью продажи и получения прибыли. По некоторым биржевым фондам также выплачивают дивиденды, полученным из дивидендов по акциям, включенным в состав ETF. 

Вот несколько популярных биржевых фондов: 

Рынок Форекс

Валютный рынок Форекс – самый ликвидный рынок в мире со средним дневным оборотом около 6,6 трлн долларов.

В отличие от вложений в акции, инвестируя в рынок Форекс, вы можете получать прибыль как от роста, так и от падения актива: вы можете открыть длинную позицию, если считаете, что цена будет расти, или открыть короткую позицию, если предполагается, что валютная пара подешевеет. 

Среди наиболее ликвидных валютных пар на рынке выделяют:

Чтобы определиться, какие валютные пары подойдут именно вам, советуем прочитать нашу статью: 

К слову, если вы хотите продолжить обучение на финансовых рынках, изучить основы трейдинга, технического и фундаментального анализа, а также узнать много другой полезной информации, пройдите наш обучающий курс Zero to Hero, доступный совершенно бесплатно.

Zero to Hero

Научитесь торговать за 20 дней – от настройки платформы до совершения первой сделки

Криптовалюта

Торговля криптовалютой стала очень популярной, особенно после феноменального роста этого рынка в 2017 году. Биткоин был и остается лидером рынка, а все другие криптовалюты называются альткоинами (альтернативы Биткоину). Существует мнение, что с распространением этого класса цифровых активов стоимость крипторынка будет лишь расти в ближайшие годы. 

Наиболее известные пары с криптовалютами

Любые вложения в биткоины и другие криптовалюты на онлайн-биржах сопряжены с высоким риском. Если вы хотите стать криптотрейдером и торговать цифровыми активами, рекомендуется инвестировать в CFD (контракты на разницу) на криптовалюты, с помощью которых вы можете открывать длинные или короткие позиции, то есть потенциально получать прибыль как на росте, так и на падении цены. 

Торгуйте CFD на цифровые валюты

Более 30 самых популярных пар цифровых валют доступны для торговли с Admirals

Инвестиции в золото и сырьевые товары

Сырьевые товары – отличная возможность диверсифицировать портфель. Это связано с тем, что цены на них обычно имеют обратную корреляцию со стоимостью большинства классов активов. Например, когда акции и облигации падают в цене, цены на сырьевые товары растут. 

К тому же факторы, влияющие на рынки акций и облигаций, зачастую не оказывают влияния на сырьевые товары. Следовательно, портфель, который включает сырьевые товары, скорее всего будет иметь более стабильную доходность

Сырье также используется для защиты от инфляции. Некоторые виды сырья, такие как золото и серебро, считаются активами-убежищами. 

Самое популярные коммодитиз на финансовых рынках: 

Торгуйте CFD на товары

Торгуйте CFD на сырую нефть, кофе, золото, серебро и многое другое!

Инвестиции в недвижимость

Большинство людей понимают инвестиции в недвижимость как вложение в физическую недвижимость. Однако есть и альтернативные способы инвестирования в недвижимость. 

Например, одними из самых популярных активов для инвестирования в недвижимость являются:

1. вложения в акции компаний по операциям с недвижимостью: 

2. биржевые фонды недвижимости (ETF): 

3. инвестиционные трасты недвижимости (REIT): 

Инвестирование для чайников: типичные ошибки и как их избежать

1. Инвестирование на краткосрочную перспективу

Одно из самых больших различий между трейдингом и инвестированием – это временные рамки. Обычно трейдеры стремятся получить краткосрочную прибыль – иногда всего за одну минуту (например, при стратегии скальпинга)! Это означает, что им нужно либо активно отслеживать рынки и торговать, либо им нужно какое-то программное обеспечение для автоматической торговли, которое может сделать это за них.

С другой стороны, инвесторы должны вкладывать средства в актив с целью получения прибыли за счет увеличения его стоимости в течение нескольких лет или десятилетий. Это помогает снять напряжение – вам не нужно беспокоиться о краткосрочных падениях рынка, потому что вы знаете, что со временем они восстановятся.

2. Разовое инвестирование

Внеся первоначальную инвестиционную сумму, важно регулярно увеличивать объем инвестированных средств с течением времени. Хотя благодаря силе сложных процентов ваш первоначальный депозит увеличится, он будет расти гораздо быстрее, если вы будете регулярно его пополнять – даже если вы вкладываете в свой портфель небольшие суммы по 50 или 100 долларов США в месяц.

Это также поможет вам извлечь максимальную выгоду из рыночных взлетов и падений. 

  • Когда рынок растет, вы можете продолжать оставаться «на гребне волны», покупая больше активов. 
  • Когда рынок падает, по сути, вы получаете возможность купить эти активы со скидкой, пока цены ниже. 
  • Когда рынок снова вырастет, ваш капитал увеличится в геометрической прогрессии.

3. Игнорирование риск-менеджмента

Независимо от того, инвестируете ли вы в акции, рассматриваете возможность торговли на Форекс или задаетесь вопросом, как инвестировать в CFD или ETF на биткоин, невозможно переоценить необходимость надлежащего управления рисками для сведения потерь к минимуму. 

Вот несколько способов управления рисками при инвестировании или трейдинге:

  • Следуйте за трендом. Часто говорят, что тренд – ваш друг. Итак, один из основных методов управления рисками, который следует учитывать трейдерам, – это покупать активы, находящиеся в восходящем тренде, а затем продавать их, когда они слишком сильно выросли (пересекли уровень поддержки).
  • Будьте последовательны: лучше всего инвестировать определенную сумму денег на регулярной основе. Это может помочь вам добиться большей прибыли с течением времени.
  • Будьте терпеливы: избегайте вывода активов при малейших падениях. Колебания цен на рынках неизбежны, и, возможно, вам придется подождать и дать достаточно времени, чтобы ваша стратегия сработала. Избегайте продаж во время паники на рынках любой ценой.
  • Используйте стоп-лосс: это один из самых важных методов управления рисками в торговле. Ордер стоп-лосс автоматически закроет вашу позицию (т.е. продаст актив), если цена упадет ниже определенного уровня.

4. Инвестирование в один актив

Основой управления инвестиционным риском является диверсификация портфеля.

Это предполагает покупку различных типов активов, классов активов и инструментов. Например, инвестировать только в акции довольно рискованно, поскольку это означает, что когда фондовый рынок упадет, вы потенциально можете потерять все. Если же вы вложили деньги в разнообразные инвестиции – акции, сырьевые товары, облигации, Форекс – тогда вы будете защищены от волатильности, в случае ее роста на одном из рынков. Вы также можете включить в портфель активы с более высоким и более низким риском (например, акции и облигации), чтобы диверсифицировать свой портфель.

Вероятно, это самый простой способ управления риском, поскольку он снижает чрезмерную подверженность риску со стороны одного актива или класса активов и защищает общую стоимость вашего портфеля. Этот метод также помогает идентифицировать активы или классы активов, которые имеют обратную корреляцию (например, две валютные пары или акции и товары).

5. Неподходящее соотношение инвестиционного риска к прибыли

Как правило, активы, приносящие самую высокую доходность, также являются и самыми рискованными. Поэтому важно сбалансировать соотношение риска к вознаграждению в зависимости от ваших финансовых целей и сроков инвестирования.

Как мы обсуждали ранее, инвесторы с долгосрочным инвестиционным горизонтом (например, 35-летние инвесторы, инвестирующие с мыслью о пенсии) могут пойти на больший риск в краткосрочной перспективе просто потому, что любые пики и спады на рынке со временем выравниваются. Они могут игнорировать неудачный год или неудачный месяц, сосредоточившись на трендах за десятки лет.

Напротив, те, кто инвестирует на более короткие сроки, например, пытаясь накопить деньги на покупку недвижимости в течение следующих пяти лет, не могут пойти на такой же риск. Имея это в виду, им лучше выбирать рынки, которые, возможно, не имеют такого высокого возврата от инвестиций, но более стабильны на протяжении более короткого периода времени.

6. Нерегулярный мониторинг своих инвестиций

Хотя одна из целей долгосрочного инвестирования состоит в том, чтобы иметь возможность вкладывать деньги и позволять им расти с течением времени при минимальном управлении, все же важно за ними следить.

Иногда на определенных рынках происходят значительные изменения, которые могут вызвать сильные колебания цен, например, при внесении изменений в законодательство, стихийных бедствиях и многое другое. Когда такие события происходят, иногда бывает полезным изменить инвестиционный риск. Отслеживание ваших инвестиций помогает гарантировать, что вы двигаетесь в желаемом направлении.

7. Принятие решений на эмоциях

Наконец, принимайте инвестиционные решения, основываясь на логике, а не на эмоциях. Иногда рынки волатильны. Иногда появляются новые, захватывающие тренды, в которые каждый хочет вложить свои деньги.

Чаще всего тренды проходят, а краткосрочная волатильность снижается. Имея это в виду, не поддавайтесь искушению покупать или продавать только потому, что так делают все остальные. Когда вы принимаете инвестиционные решения, они должны основываться на достоверных данных и соответствовать вашей инвестиционной стратегии и целям.

Лучший способ применить все эти советы на практике – начать инвестировать. Но если вы новичок и не готовы начать инвестировать свои деньги на реальные рынки, один из способов начать – это бесплатный демо-счет.

Безрисковый демо-счет

Откройте бесплатный демо-счет и создайте собственную торговую стратегию

Как и с чего начать инвестировать в 2024 году? 

Итак, что нужно для того чтобы начать инвестировать?

➛Для начала необходимо определить инвестиционную стратегию. Именно она определит, какой процент ваших средств следует направить на высокодоходные инвестиции, такие как акции, товары и контракты на разницу. А также какую долю отвести для инвестиций с минимальным риском. Именно такая комбинация поможет создать оптимальный инвестиционный портфель.
➛Также необходимо выяснить, что лучше подойдет под ваши цели – краткосрочные или долгосрочные вложения. Если вы инвестируете для создания дополнительного дохода, но хотите при этом продолжить работать, вам больше подойдут долгосрочные стратегии. Если же вы готовы вкладывать в это много времени, то стоит обратить внимание на краткосрочные инвестиционные стратегии.
➛ На уровень приемлемого риска влияет промежуток времени, за который вам нужно достичь финансовых целей. Если у вас есть годы, прежде чем вам понадобятся средства, вы можете сделать ставку на высокодоходные инвестиции с более высоким риском, поскольку даже в случае неудачи у вас будет достаточно времени на восстановление. Если у вас есть несколько лет или даже месяцев, вы можете сделать ставку на инвестирование с меньшим риском и более низкой потенциальной доходностью.

Стратегия инвестирования с высоким риском и высокой доходностью будет включать в себя портфель из большего количества акций или даже торговлю CFD на криптовалюту. В то время как инвестиционная стратегия с низким уровнем риска может включать больше защитных акций и облигаций

➤ Помните, что точной формулы для инвестиций не существует. Все зависит от вашего финансового положения, финансовых целей, готовности рисковать и инвестиционного горизонта. 

Теперь, когда вы знаете все про инвестиции, последний вопрос, который мы рассмотрим – как начать инвестировать.

Для этого нужно совершить всего три шага: 

  1. Откройте инвестиционный счет.
  2. Скачайте платформу для торговли.
  3. Откройте окно «Новый ордер» и совершите свою первую сделку!

С Admirals вы можете инвестировать и торговать на финансовых рынках множеством инструментов с узкими спредами, наслаждаться быстрым вводом и выводом средств, а также торговать на MetaTrader 5 – самой популярной платформе в мире! Скачайте MetaTrader 5 прямо сейчас, совершенно бесплатно, нажав на баннер ниже.

Лучшая платформа для работы с несколькими активами в мире


Популярные вопросы об инвестировании для начинающих

Куда лучше вложить деньги новичку?

Новичку, вероятно, лучше начать с низкорисковых инвестиций. Инвестиции с низким уровнем риска включают: государственные облигации, ETF (также предлагает деверсификацию), недвижимость (например, через фонды REIT). 

Можно ли начать инвестировать с 1000 рублей?

Да, можно. Акции и ETF имеют разные цены, поэтому есть активы, в которые вы можете начать инвестировать с небольшой суммы. Admirals также предоставляет доступ к дробным акциям: вы можете купить не целую, а лишь часть акции компании.

Как начать инвестировать для новичков?

Ключ к инвестированию заключается в том, чтобы начать как можно скорее и с небольших сумм, а затем диверсифицировать различные типы активов. Новички могут открыть счет у брокера и купить подходящий для них актив. Admirals предоставляет огромный выбор различных видов активов, в том числе акции, индексы, биржевые фонды, сырьевые товары, валютные пары и т.д.

Продолжайте свое обучение

О нас: Admirals 

Admirals – глобальный, удостоенный множества наград, регулируемый брокер Forex и CFD, предлагающий торговлю более чем 8000 финансовыми инструментами на самых популярных торговых платформах в мире: MetaTrader 4 и MetaTrader 5. Начните торговать сегодня
 
Этот материал не содержит и не должен трактоваться как содержащий рекомендации и советы по инвестированию, предложение или просьба о любых сделках с финансовыми инструментами. Обратите внимание, что такой торговый анализ не является надежным индикатором для любой текущей или будущей торговли, поскольку обстоятельства могут меняться со временем. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, вам следует обратиться за советом к независимым финансовым экспертам, чтобы Вы поняли все риски.

ЛУЧШИЕ СТАТЬИ
Кредитное плечо в трейдинге | Плюсы и минусы торговли с плечом
Когда мы говорим о торговле инструментами Форекс и CFD, кредитное плечо является одной из самых важных концепций. Если вы начинающий трейдер и ищете ответ на вопрос «что такое кредитное плечо в трейдинге?», вы попали в нужное место. В этой статье мы подробно рассмотрим, что такое кре...
Своп Форекс: что это, как рассчитывается Swap, стратегия торговли
Возможно, одним из самых непонятных терминов в торговле на рынке Форекс является «своп» (swap), также известный как валютный своп или Форекс своп. Каждому трейдеру важно знать, как работает своп в торговле, поскольку он может как увеличить, так и уменьшить размер вашей потенциальной прибыли.Вы должн...
Stop Loss: что такое Стоп Лосс в Форексе и как он работает?
Стоп-лосс (Stop Loss) – это тип ордеров на фондовом рынке, который служит для сокращения потерь. Установка стоп-лосс – одно из главных условий успешной торговли. Опытный трейдер знает, как по достоинству оценить инструмент Stop Loss и систематически использует его в своей торговле.Хотите...
Cмотреть все