Инвестиции для «чайников»: как правильно инвестировать деньги?

Мы разберем, что такое инвестиции и как они работают, какие бывают виды инвестирования, ошибки новичков при вложении денег, а также как начать инвестировать с нуля и многое другое!

Что такое инвестиции?

Инвестиции для начинающих: почему стоит начать инвестировать?  

Люди вкладывают средства по различным причинам: приумножить состояние в долгосрочной перспективе, оплатить образование ребенка, накопить капитал для собственного бизнеса, достичь каких-то финансовых целей или просто увеличить доход.  

Вместо того, чтобы хранить деньги под матрасом или в банковских вкладах, рекомендуем рассмотреть основные причины воспользоваться инвестиционными возможностями:

➠ Более высокая доходность по сравнению с почти нулевыми процентными ставками по банковским депозитам 

➠ Защита от инфляции (например, во время экономической рецессии, многие инвесторы вкладывают средства в золото, так называемый защитный актив)

➠ Возможности для приумножения капитала и достижения финансовых целей 

➠ Создание потока пассивного дохода за счет начисления дивидендов 

➠ Возможность диверсифицировать инвестиционный портфель  

➠ Очень высокая ликвидность активов (вы можете покупать и продавать активы за секунды) 

➠ Благодаря высокой ликвидности инвестиционные затраты (спреды и комиссии) становятся низкими. 

➠ Низкие начальные вложения (минимальный депозит для счета Invest.MT5 от Admiral Markets составляет всего 1 евро) 

Конечно, причин для инвестирования гораздо больше, поскольку у каждого будущего инвестора есть свои собственные цели.

НАЧАТЬ ИНВЕСТИРОВАТЬ С 1 ЕВРО

Как и куда инвестировать начинающим инвесторам в 2024 году? | Виды инвестиций

Как у инвестора у вас есть просто невероятное множество вариантов того, куда вы можете вложить свои средства. Очень важно подробно рассмотреть каждый; мы поможем вам не потеряться в этом многообразии и рассмотрим различные варианты инвестирования на финансовых рынках.  

Ниже представлены различные виды инвестиций на финансовых рынках с точки зрения инструментов, которые вы будете использовать: 

Вы можете найти более подробную информацию о каждом варианте инвестиций, перейдя по соответствующей ссылке. Мы рассмотрим самые популярные варианты ниже.  

Чтобы понять, с какими активами вам будет комфортно работать, а также попрактиковаться в инвестировании и отточить свои навыки на финансовых рынках, используйте демо-счет. Это совершенно бесплатно и не несет с собой рисков для ваших средств, поскольку вы торгуете виртуальной валютой.

Инвестиции в акции для начинающих  

Есть два способа получить потенциальную прибыль от инвестирования в акции: 

1. Прирост капитала: покупка акций по более низкой цене и продажа по более высокой. 
2. Выплата дивидендов: вы получаете долю прибыли, полученной компанией в виде дивидендов. Это может обеспечить инвестора стабильным доходом. 

Хотя существует большое количество различных видов акций, большинство инвестиций привлекают компании-лидеры в своей отрасли. Вот лишь некоторые из них:

• Tesla (#TSLA)
• Facebook (#FB)
• Apple (#AAPL)
• Amazon (#AMZN)
• Alphabet (владелец Google, #GOOG)
• Microsoft (#MSFT)
• Coca-Cola (#KO)

Также предлагаем вам ознакомиться со статьей «Топ-5 высокодоходных дивидендных акций».

Фондовые индексы

Например, NASDAQ 100 включает в себя акции 100 крупнейших публичных компаний технологического сектора. А если вы решите инвестировать в S&P 500, то вы будете инвестировать в 500 крупнейших компаний США. К основным биржевым индексам также относятся: 

• DJI30
• DAX
• CAC40
• FTSE100

ETF (биржевой фонд) 

Как и акции, ETF можно покупать и хранить с целью продажи и получения прибыли. По некоторым биржевым фондам также выплачивают дивиденды, полученным из дивидендов по акциям, включенным в состав ETF. 

Вот несколько популярных биржевых фондов: 

• ETF на Vanguard S&P 500 UCITS – лучший индексный фонд фондового рынка США
• ETF на SPDR MSCI Europe UCITS – лучший индексный фонд европейских акций
• ETF на iShares MSCI China – лучший индексный фонд экономического роста Китая
• ETF на xTrackers MSCI Emerging Markets Index – лучший индексный фонд развивающихся рынков
• ETF на iShares Select Dividend – лучший индексный фонд акций США с высокими дивидендами 

Рынок Форекс

В отличие от вложений в акции, инвестируя в рынок Форекс, вы можете получать прибыль как от роста, так и от падения актива: вы можете открыть длинную позицию, если считаете, что цена будет расти, или открыть короткую позицию, если предполагается, что валютная пара подешевеет. 

Среди наиболее ликвидных валютных пар на рынке выделяют:

• EURUSD
• GBPUSD
• USDJPY

Чтобы определиться, какие валютные пары подойдут именно вам, советуем прочитать нашу статью: 

• «Лучшие валютные пары для торговли на Форекс»

К слову, если вы хотите продолжить обучение на финансовых рынках, изучить основы трейдинга, технического и фундаментального анализа, а также узнать много другой полезной информации, пройдите наш обучающий курс Zero to Hero, доступный совершенно бесплатно.

Криптовалюта

Наиболее известные пары с криптовалютами: 

• BTC/USD
• BCH/USD
• ETH/USD
• LTC/USD
• XRP/USD

Любые вложения в биткоины и другие криптовалюты на онлайн-биржах сопряжены с высоким риском. Если вы хотите стать криптотрейдером и торговать цифровыми активами, рекомендуется инвестировать в CFD (контракты на разницу) на криптовалюты, с помощью которых вы можете открывать длинные или короткие позиции, то есть потенциально получать прибыль как на росте, так и на падении цены. 

Инвестиции в золото и сырьевые товары

К тому же факторы, влияющие на рынки акций и облигаций, зачастую не оказывают влияния на сырьевые товары. Следовательно, портфель, который включает сырьевые товары, скорее всего будет иметь более стабильную доходность. 

Сырье также используется для защиты от инфляции. Некоторые виды сырья, такие как золото и серебро, считаются активами-убежищами. 

Самое популярные коммодитиз на финансовых рынках: 

• Золото
• Серебро
• Платина
• Палладий
• Природный газ

Инвестиции в недвижимость

Например, одними из самых популярных активов для инвестирования в недвижимость являются:

1. вложения в акции компаний по операциям с недвижимостью: 

• American Tower Corp (#AMT)  
• Gecina (#GFC)  
• Segro (#SGRO) 

2. биржевые фонды недвижимости (ETF): 

• Vanguard REIT ETF (#VNQ) 
• iShares US Real Estate ETF (#IYR) 
• Real Estate Select Sector SPDR Fund ETF (#XLRE) 

3. инвестиционные трасты недвижимости (REIT): 

• Prologis (#PLD) 
• Simon Property Group (#SPG) 
• Digital Realty Trust (#DLR)  

Инвестирование для чайников: типичные ошибки и как их избежать

1. Инвестирование на краткосрочную перспективу

Одно из самых больших различий между трейдингом и инвестированием – это временные рамки. Обычно трейдеры стремятся получить краткосрочную прибыль – иногда всего за одну минуту (например, при стратегии скальпинга)! Это означает, что им нужно либо активно отслеживать рынки и торговать, либо им нужно какое-то программное обеспечение для автоматической торговли, которое может сделать это за них.

С другой стороны, инвесторы должны вкладывать средства в актив с целью получения прибыли за счет увеличения его стоимости в течение нескольких лет или десятилетий. Это помогает снять напряжение – вам не нужно беспокоиться о краткосрочных падениях рынка, потому что вы знаете, что со временем они восстановятся.

2. Разовое инвестирование

Внеся первоначальную инвестиционную сумму, важно регулярно увеличивать объем инвестированных средств с течением времени. Хотя благодаря силе сложных процентов ваш первоначальный депозит увеличится, он будет расти гораздо быстрее, если вы будете регулярно его пополнять – даже если вы вкладываете в свой портфель небольшие суммы по 50 или 100 долларов США в месяц.

Это также поможет вам извлечь максимальную выгоду из рыночных взлетов и падений. 

• Когда рынок растет, вы можете продолжать оставаться «на гребне волны», покупая больше активов. 
• Когда рынок падает, по сути, вы получаете возможность купить эти активы со скидкой, пока цены ниже. 
• Когда рынок снова вырастет, ваш капитал увеличится в геометрической прогрессии.

3. Игнорирование риск-менеджмента

Независимо от того, инвестируете ли вы в акции, рассматриваете возможность торговли на Форекс или задаетесь вопросом, как инвестировать в CFD или ETF на биткоин, невозможно переоценить необходимость надлежащего управления рисками для сведения потерь к минимуму. 

Вот несколько способов управления рисками при инвестировании или трейдинге:

• Следуйте за трендом. Часто говорят, что тренд – ваш друг. Итак, один из основных методов управления рисками, который следует учитывать трейдерам, – это покупать активы, находящиеся в восходящем тренде, а затем продавать их, когда они слишком сильно выросли (пересекли уровень поддержки).
• Будьте последовательны: лучше всего инвестировать определенную сумму денег на регулярной основе. Это может помочь вам добиться большей прибыли с течением времени.
• Будьте терпеливы: избегайте вывода активов при малейших падениях. Колебания цен на рынках неизбежны, и, возможно, вам придется подождать и дать достаточно времени, чтобы ваша стратегия сработала. Избегайте продаж во время паники на рынках любой ценой.
• Используйте стоп-лосс: это один из самых важных методов управления рисками в торговле. Ордер стоп-лосс автоматически закроет вашу позицию (т.е. продаст актив), если цена упадет ниже определенного уровня.

4. Инвестирование в один актив

Основой управления инвестиционным риском является диверсификация портфеля.

Это предполагает покупку различных типов активов, классов активов и инструментов. Например, инвестировать только в акции довольно рискованно, поскольку это означает, что когда фондовый рынок упадет, вы потенциально можете потерять все. Если же вы вложили деньги в разнообразные инвестиции – акции, сырьевые товары, облигации, Форекс – тогда вы будете защищены от волатильности, в случае ее роста на одном из рынков. Вы также можете включить в портфель активы с более высоким и более низким риском (например, акции и облигации), чтобы диверсифицировать свой портфель.

Вероятно, это самый простой способ управления риском, поскольку он снижает чрезмерную подверженность риску со стороны одного актива или класса активов и защищает общую стоимость вашего портфеля. Этот метод также помогает идентифицировать активы или классы активов, которые имеют обратную корреляцию (например, две валютные пары или акции и товары).

5. Неподходящее соотношение инвестиционного риска к прибыли

Как правило, активы, приносящие самую высокую доходность, также являются и самыми рискованными. Поэтому важно сбалансировать соотношение риска к вознаграждению в зависимости от ваших финансовых целей и сроков инвестирования.

Как мы обсуждали ранее, инвесторы с долгосрочным инвестиционным горизонтом (например, 35-летние инвесторы, инвестирующие с мыслью о пенсии) могут пойти на больший риск в краткосрочной перспективе просто потому, что любые пики и спады на рынке со временем выравниваются. Они могут игнорировать неудачный год или неудачный месяц, сосредоточившись на трендах за десятки лет.

Напротив, те, кто инвестирует на более короткие сроки, например, пытаясь накопить деньги на покупку недвижимости в течение следующих пяти лет, не могут пойти на такой же риск. Имея это в виду, им лучше выбирать рынки, которые, возможно, не имеют такого высокого возврата от инвестиций, но более стабильны на протяжении более короткого периода времени.

6. Нерегулярный мониторинг своих инвестиций

Хотя одна из целей долгосрочного инвестирования состоит в том, чтобы иметь возможность вкладывать деньги и позволять им расти с течением времени при минимальном управлении, все же важно за ними следить.

Иногда на определенных рынках происходят значительные изменения, которые могут вызвать сильные колебания цен, например, при внесении изменений в законодательство, стихийных бедствиях и многое другое. Когда такие события происходят, иногда бывает полезным изменить инвестиционный риск. Отслеживание ваших инвестиций помогает гарантировать, что вы двигаетесь в желаемом направлении.

7. Принятие решений на эмоциях

Наконец, принимайте инвестиционные решения, основываясь на логике, а не на эмоциях. Иногда рынки волатильны. Иногда появляются новые, захватывающие тренды, в которые каждый хочет вложить свои деньги.

Чаще всего тренды проходят, а краткосрочная волатильность снижается. Имея это в виду, не поддавайтесь искушению покупать или продавать только потому, что так делают все остальные. Когда вы принимаете инвестиционные решения, они должны основываться на достоверных данных и соответствовать вашей инвестиционной стратегии и целям.

Лучший способ применить все эти советы на практике – начать инвестировать. Но если вы новичок и не готовы начать инвестировать свои деньги на реальные рынки, один из способов начать – это бесплатный демо-счет.

Как и с чего начать инвестировать в 2024 году? 

Итак, что нужно для того чтобы начать инвестировать?

Стратегия инвестирования с высоким риском и высокой доходностью будет включать в себя портфель из большего количества акций или даже торговлю CFD на криптовалюту. В то время как инвестиционная стратегия с низким уровнем риска может включать больше защитных акций и облигаций. 

➤ Помните, что точной формулы для инвестиций не существует. Все зависит от вашего финансового положения, финансовых целей, готовности рисковать и инвестиционного горизонта. 

Теперь, когда вы знаете все про инвестиции, последний вопрос, который мы рассмотрим – как начать инвестировать.

Для этого нужно совершить всего три шага: 

1. Откройте инвестиционный счет.
2. Скачайте платформу для торговли.  
3. Откройте окно «Новый ордер» и совершите свою первую сделку!  

С Admiral Markets вы можете инвестировать и торговать на финансовых рынках множеством инструментов с узкими спредами, наслаждаться быстрым вводом и выводом средств, а также торговать на MetaTrader 5 – самой популярной платформе в мире! Скачайте MetaTrader 5 прямо сейчас, совершенно бесплатно, нажав на баннер ниже.

Популярные вопросы об инвестировании для начинающих

Продолжайте свое обучение

• Заработать на Форекс без вложений – возможно ли это?
• Что такое кредитное плечо и как его использовать при торговле на финансовых рынках?
• Основные валютные пары: плюсы и минусы мажорных пар Форекс

О нас: Admiral Markets 

Admiral Markets – глобальный, удостоенный множества наград, регулируемый брокер Forex и CFD, предлагающий торговлю более чем 8000 финансовыми инструментами на самых популярных торговых платформах в мире: MetaTrader 4 и MetaTrader 5. Начните торговать сегодня! 
 
Этот материал не содержит и не должен трактоваться как содержащий рекомендации и советы по инвестированию, предложение или просьба о любых сделках с финансовыми инструментами. Обратите внимание, что такой торговый анализ не является надежным индикатором для любой текущей или будущей торговли, поскольку обстоятельства могут меняться со временем. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, вам следует обратиться за советом к независимым финансовым экспертам, чтобы Вы поняли все риски.