Что такое ETF и как инвестировать в ETF в 2021 году?

Сентябрь 14, 2021 21:30 UTC
Время чтения: 32 минут

ETF или биржевой фонд является одним из наиболее распространенных инвестиционных продуктов, изначально созданных для индивидуальных инвесторов. ETF имеют большое число преимуществ и при правильном использовании являются отличным средством достижения Ваших инвестиционных целей.

В этом полном руководстве по инвестированию в ETF Вы узнаете: "Что такое ETF и индексный фонд?", "Почему ETF так популярны?", "Зачем инвестировать в ETF?", "Как выбрать лучшие ETF для инвестирования?", "Как инвестировать в S&P 500 ETF и Nasdaq ETF?", "Какие торговые платформы для инвестирования в ETF считаются лучшими?" и многое другое!

✅ Давайте начнем!

Что такое ETF?

ETF – это инвестиционный фонд, который можно купить на фондовой бирже. ETF – это портфель ценных бумаг и других активов, в который можно инвестировать. Покупка доли ETF эквивалентна покупке ценной бумаги, которая удовлетворяет право собственности на часть портфеля ETF.

В переводе с английского ETF означает "биржевой фонд"  или "фонд, торгуемый на бирже". В общем, ETF – это корзина ценных бумаг, которую вы можете покупать и продавать на соответствующих фондовых биржах через финансового посредника (брокера).

ETF могут отслеживать динамику различных классов активов:

✔️ Фондовые индексы.

✔️Акции компаний.

✔️ Облигации.

✔️ Сырьевые товары.

✔️ Валюты.

Кроме того, структура биржевых фондов позволяет трейдерам и инвесторам открывать короткие позиции, использовать кредитное плечо и избегать некоторых налогов на прирост капитала в некоторых странах и юрисдикциях.

ETF очень похожи на взаимные фонды, но они также имеют свои отличия, которые мы обсудим позже в этой статье.

✅ У Вас есть прекрасная возможность совершенно БЕСПЛАТНО пройти обучение трейдингу за 21 день! Чтобы получить больше информации и записаться на курс, нажимайте на баннер ниже!  

ETF фонды – Краткая история

☝️ В качестве самостоятельного продукта первый ETF был выпущен на рынок в Соединенных Штатах в 1993 году, и его основной формой является широко известный символ (тикер) SPY или Spiders. Он стал крупнейшим биржевым фондом в истории ETF.

✍ Только на американских фондовых рынках насчитывается около 1800 различных ETF с рыночной капитализацией более 4 триллионов долларов. Величина капитализации постоянно меняется.

В настоящее время биржевые фонды являются одним из самых популярных финансовых продуктов. Они были созданы для того, чтобы помочь индивидуальным инвесторам в выборе инструментов торговли.

Сегодняшние ETF имеют широкий спектр преимуществ и при тщательном отборе могут предложить отличные возможности для достижения целей инвесторов.

Крупнейший управляющий биржевым фондом в мире – Blackrock. Другими крупными поставщиками ETF являются Vanguard и State Street Global Advisors.

Инвестировать в etf

ETF фонды – Типы

Существует множество типов ETF, и их число неуклонно растет. Каждый биржевой фонд имеет свои особенности, но давайте рассмотрим основные типы ETF:

✔️ Индексные ETF предназначены для отслеживания динамики определенного индекса. К этим ETF относятся, например, S&P 500 ETF, Nasdaq 100 ETF, DAX30 ETF.

✔️ Облигационные ETF предназначены для обеспечения доступа к практически всем типам облигаций – государственным, муниципальным, корпоративным, международным, высокодоходным и другим.

✔️ Технологические ETF предназначены для обеспечения доступа к компаниям в таких отраслях, как энергетика, фармацевтика и технологии.

✔️ Товарные ETF созданы для отслеживания динамики цены определенного товара, такого как ETF на золото (GOLD ETF), ETF на нефть и т. д. Крупнейшим из таких биржевых фондов является фонд SPDR GOLD TRUST ETF.

✔️ Стилевые ETF предназначены для отслеживания эффективности конкретного инвестиционного стиля: "инвестиции в акции с высокой стоимостью и большой капитализацией", "инвестиции в акции с низкой капитализацией" и другие.

✔️ ETF по странам предназначены для отслеживания динамики фондовых индексов разных стран. Например, европейский EuroStoxx 600, японский Nikkei 225 или гонконгский Hang Seng.

✔️ Активно управляемые ETF созданы для того, чтобы давать более высокие результаты по доходности, чем упомянутые выше индексные фонды. Этот тип ETF находится под "присмотром" управляющего фонда и часто может менять состав входящих в него активов.

✔️ Альтернативные инвестиционные ETF – это инновационные структуры, которые позволяют инвесторам извлекать выгоду при повышенной волатильности или иметь доступ к определенной инвестиционной стратегии.

✔️ Обратные ETF используются для того, чтобы получать выгоду в той ситуации, когда цена базового актива падает. Например, обратный ETF на S&P 500 может принести прибыль тем, кто его купил, когда цена индекса S&P 500 снижается.

✔️ Биржевые ноты – это, в основном, долговые ценные бумаги, поддерживаемые кредитоспособностью банка–эмитента. Они предназначены для обеспечения доступа к неликвидным рынкам и имеют дополнительное преимущество в виде низкого краткосрочного налога на прирост капитала

Так как количество биржевых фондов различных видов постоянно растет, Вы можете рассмотреть и другие типы ETF для инвестиций и торговли.

ИНВЕСТИРОВАТЬ В ETF

Как инвестировать в индексные фонды?

Давайте подробнее рассмотрим один из основных типов ETF, а именно так называемые индексные фонды.

✅ Известные индексные фонды являются пассивной формой инвестирования. Эти фонды имеют определенные правила, в соответствии с которыми в их состав входят акции; после чего фонды следуют за движением цены акций, не пытаясь превзойти показатели основного индекса.

Индексные фонды могут быть как биржевыми, так и взаимными фондами, и их целью является предоставление возможности широкого выхода на рынок при низких операционных затратах. Эти фонды контролируют производительность своего основного эталона, независимо от его производительности.

Легендарный инвестор Уоррен Баффетт рекомендовал индексные фонды в качестве "убежища для сбережений".

Вот некоторые из главных особенностей индексных фондов:

➡ Индексные фонды представляют собой портфель акций или облигаций.

➡ Они разработаны, чтобы следовать за динамикой ключевого фондового индекса.

➡ Это пассивная инвестиционная стратегия.

➡ Индексные фонды имеют более низкие затраты, чем активно управляемые фонды.

Фонд, с которого началась история индексных фондов, был основан президентом Vanguard Джоном Боглом в 1976 году. Индекс Vanguard 500 очень внимательно отслеживает производительность S&P 500 и до сих пор остается одним из лучших в этом деле. Кроме того, он сохраняет расходы на относительно низком уровне.

✅ Протестируйте свои инвестиционные и торговые стратегии, не рискуя потерять деньги, на демо-счете Admirals. Откройте бесплатный демо-счет, нажав на баннер ниже ▼▼▼

ETF инвестиции – Зачем инвестировать в ETF?

Вы, наверное, слышали фразу «Вы должны инвестировать в будущее». Кто бы Вам это ни говорил, если эта мысль Вам кажется важной и стоящей внимания, то следует рассмотреть разные варианты "инвестирования в будущее".

Возможно, как и большинство людей, Вы разочарованы текущей процентной ставкой по сберегательным счетам, которую предоставляет местный банк.

➠ Может быть, Вы рассматриваете возможность инвестирования в фондовый рынок, чтобы попытаться найти "новый Amazon"?

Если бы Вы вложили 1000 долларов, когда Amazon впервые объявили о торгах в мае 1997 года, по цене 18 долларов за акцию, то в июне 2020 года у вас было бы около 147 тысяч долларов.

Вот основные причины, почему Вас могут заинтересовать инвестиции:

✅ Увеличение капитала, которым вы располагаете.

✅ Достижение различных финансовых целей (воспитание ребенка, покупка имущества и так далее).

✅ Защита от инфляции.

✅ Откладывание средств на будущее (например, выход на пенсию).

Конечно, есть множество других причин для инвестирования, и у каждого инвестора есть свои индивидуальные цели.

Тем не менее, Вам следует знать, что найти новый Amazon или Google и открыть сделку в подходящее время – это не самая простая задача. Здесь к Вам на помощь придут ETF.

Помните, что у Вас есть отличная возможность получать аналитику от наших экспертов, которая публикуется почти каждый торговый день, совершенно БЕСПЛАТНО!

✅ Статьи по Фундаментальному анализу и Еженедельные обзоры рынка по ССЫЛКЕ.

✅ Статьи по Техническому анализу финансовых рынков по ССЫЛКЕ.

Следите за актуальными рыночными новостями для торговли на разных инструментах в нашем ➡️ Экономическом календаре ➡️ по ССЫЛКЕ!

Преимущества инвестиций в ETF

В последние годы инвестиции в ETF становятся все более привлекательными для индивидуальных инвесторов, что вполне понятно по ряду причин. Вот основные из них:

✔️ Эффективность налогообложения. Инвесторы могут лучше контролировать уплату подоходного налога при инвестировании в ETF.

✔️ Снижение затрат. По инвестициям в ETF применяются только брокерские комиссии.

✔️ Продажа и покупка в любое время дня. Платежи взаимного фонда могут быть рассчитаны только после закрытия рынка, в то время как при инвестировании в ETF это может происходить в течение рабочих часов биржи.

✔️ Активный трейдинг ETF. Поскольку ETF можно торговать как акциями, инвесторы могут размещать различные типы ордеров (лимитные ордера, ордера стоп–лосс, тейк–профит и т. д.), которые недоступны во взаимных фондах.

✔️ Снижение риска. При инвестировании в ETF существует более низкий инвестиционный риск, известный как бета–риск. Риск в Ваших инвестициях в ETF распространяется на несколько базовых активов, а не на один – а это и есть диверсификация.

✔️ Выплата дивидендов. Некоторые биржевые фонды, так же как и некоторые компании, предлагают пассивные возможности заработка через выплату дивидендов.

⚠️ Недостатки инвестирования в ETF

Хотя инвестирование в ETF имеет большое количество преимуществ, как и любые другие инвестиции, они все же имеют свои недостатки:

✔️ Задержки расчетов: продажи ETF не могут быть рассчитаны в течение двух дней после транзакции. Это означает, что средства продавца могут быть технически недоступны для реинвестирования до истечения этого двухдневного срока.

✔️ Низкая ликвидность: у некоторых ETF с меньшими объемами торговли могут быть широкие спреды (разница между ценами Ask и Bid в каждый момент времени), то есть транзакционные издержки будут выше. Низкая рыночная ликвидность также характерна для не очень популярных среди трейдеров компаниям, чьи акции котируются на бирже.

✔️ Расхождения в арбитраже. Хотя цены ETF отслеживают базовый класс активов, могут быть некоторые расхождения.

✅ Как и акции компаний, торгуемые на бирже, любой ETF может быть куплен и продан в рабочее время биржи, на которой он торгуется. Как и зарегистрированные акции, у каждого ETF есть свой символ (тикер) и цены в течение дня.

Одно из отличий от акций компаний заключается в том, что доступные единицы торгуемого на фондовой бирже фонда могут ежедневно меняться в результате создания новых долей и выкупа существующих.

Рыночная цена всех ETF обычно поддерживается в соответствии с базовыми активами, исходя из способности фонда выпускать и выкупать свои акции.

➡️ Если же Вам интересно заниматься анализом фундаментальных факторов, исследовать соотношение спроса и предложения на рынке конкретного актива и торговать на долгосрочную перспективу, то Вам может быть интересна статья:

Поскольку цена каждого фонда ETF часто отклоняется от стоимости базового актива, учреждения используют арбитражную систему, создавая единицы, чтобы выровнять цену ETF со стоимостью актива, эффективность которого он отслеживает.

В целом, биржевые фонды являются эксклюзивным инвестиционным выбором не только для индивидуальных инвесторов, но и для институциональных. Кроме того, все больше и больше инвесторов предпочитают вкладывать средства в ETF взамен взаимным фондам.

НАЧАТЬ ТОРГОВЛЮ

Сколько денег потратить на инвестиции в ETF?

Другой актуальный вопрос, когда речь идет об инвестициях в финансовые рынки,: «Сколько денег необходимо направить на инвестиции?» Точного ответа на этот вопрос нет. Многое зависит от трех основных факторов:

1️⃣ Личные финансовые возможности.

2️⃣ Личные финансовые цели.

3️⃣ Уровень приемлемого риска.

Личные возможности инвесторов могут сильно отличаться, поэтому невозможно определить точную сумму для начала.

☝️ В то же время, начните определять свои финансовые цели. Что Вам понадобится в будущем? Возможно, Вы захотите купить дом или машину, профинансировать образование вашего ребенка, запланировать отпуск за границей, начать или развить бизнес или новое предприятие, или просто иметь достаточно денег, когда Вы выйдете на пенсию.

Ответы на эти вопросы дадут Вам представление о Ваших финансовых целях.

Следующий аспект, который вы должны рассмотреть, – это Ваша терпимость к риску или Ваша 👉 готовность рисковать 👈. Она зависит от таких факторов, как текущий доход, сбережения, расходы, финансовые обязательства (такие как погашение ипотеки) и адекватный объем финансов для жизни. И не в последнюю очередь от Вашего собственного темперамента.

Вы также можете определить время, на которое можно выделить средства, в которых нет острой нужды. Многое будет зависеть от того, сосредоточены ли Вы на краткосрочных или долгосрочных инвестициях.

Вы можете накопить значительный инвестиционный капитал, если будете периодически (например, ежемесячно) направлять в инвестиции часть Ваших доходов. Эти суммы могут казаться незначительными, однако в совокупности они могут давать Вам желаемый доход.

И расширенные сроки погашения, и более высокие уровни доходности по ETF могут дать Вам аналогичные результаты. Это делает различные инвестиции в ETF интересными и подходящими для разных целей.

Продвинутые инструменты для анализа и торговли представлены в торговых платформах MetaTrader 4 (подробное руководство MetaTrader 4) и MetaTrader 5 (подробное руководство MetaTrader 5).

✅ Вы также можете дополнительно установить наш эксклюзивный плагин MetaTrader Supreme Edition для представленных выше платформ MT4 и MT5.

Инвестирование в ETF – Как выбрать лучшие фонды?

Тысячи доступных для торговли ETF могут усложнить выбор не только начинающему трейдеру, но и опытному инвестору.

Выбирая наиболее подходящий ETF для своих инвестиционных целей, инвестору полезно следовать определенным правилам. Вот некоторые из них:

1️⃣ Диверсификация. Одним из важнейших условий является то, что фонд, который Вы выбираете, должен быть хорошо диверсифицированным. Достичь широкой диверсификации можно достаточно быстро, легко и без особых затрат благодаря использованию индексных фондов на основе ведущих мировых фондовых индексов.

2️⃣ Низкие затраты. Другой важный фактор при выборе индексного фонда. Многие трейдеры на начальном этапе пренебрегают этим правилом, однако позднее на практике понимают его ценность в формировании их прибылей.

3️⃣ Высокая корреляция с базовым активом. Котировки ETF, основанного на вложениях в золото, должны априори коррелировать с ценой этого драгоценного металла. По этой причине динамику отдельных ETF можно предсказывать с определенной точностью.

С другой стороны, если Вы видите, что динамика котировок биржевого фонда значительно отличается от динамики базового актива, то следует задаться вопросом, в какие конкретно активы вложены средства данного ETF.

4️⃣ Профиль риска. Вы должны иметь реалистичные ожидания, в отношении выбранного ETF, поэтому следует его подбирать так, чтобы он соответствовал приемлемому для Вас уровню риска. Статистика показывает, что реалистичные ожидания можно строить на основе динамики фондового индекса Ѕ&Р 500, либо прибавить к его доходности около 4–5%.

Помните, что более высокая прибыль сопряжена с большим риском, а более низкий риск обычно приводит к снижению прибыли.

5️⃣ Ликвидность. ETF с высоким средним числом торгуемых в день акций и большим количеством управляемых активов, как правило, торгуются с меньшими затратами.

Смотрите в видео💰"Как инвестировать в акции?"💰:

ETF и взаимные фонды

Один из самых распространенных и обсуждаемых вопросов, с которым мы сталкиваемся, когда речь заходит об инвестиционных фондах: «Каковы основные различия между биржевыми фондами (ETF) и взаимными фондами?»

Оба являются типом инвестиционного фонда и предоставляют инвесторам возможность инвестировать в корзину ценных бумаг, но между этими двумя структурами существуют важные различия, в основном с точки зрения:

✅ Прозрачности.

✅ Процедуры совершения сделок.

✅ Эффективности налогообложения.

✍ Первое ключевое отличие между ETF и взаимным фондом – это прозрачность. Информация об активах, которыми владеют биржевые фонды, публикуется ежедневно, так что каждый инвестор точно знает, чем он владеет.

Паевые инвестиционные фонды публикуют свои активы раз в квартал, часто с задержкой в один месяц. Таким образом, когда паевой инвестиционный фонд публикует свои авуары, фактически они могут быть уже другими.

☝️ Кроме того, биржевые фонды намного прозрачнее с точки зрения торговых издержек. Покупатель или продавец паев в ETF несет расходы по торговле, не влияя на других инвесторов в фонде.

Торговые расходы, связанные с инвестированием в ETF, представлены в форме спреда и комиссии, которую платит покупатель или продавец. Принимая во внимание, что в случае взаимных фондов расходы на притоки и оттоки несут все владельцы паев в фонде и, таким образом, влияют на потенциальную доходность.

Что касается комиссий, взаимные фонды также несут дополнительную нагрузку, такую как комиссионные за управление фондами, маркетинг и другие расходы, которые не всегда достаточно прозрачны. Многие инвесторы считают, что они получают чистую стоимость активов (NAV), но на самом деле это стоимость минус неизвестные торговые издержки.

✍ Второе ключевое различие между этими двумя продуктами – их торговля. Инвестор взаимного фонда может получить чистую стоимость активов за вычетом стоимости взаимного фонда только в конце каждого дня. В то же время ETF может быть куплен или продан в течение всего торгового дня. Кроме того, поскольку ETF торгуется на бирже, это придает дополнительную ликвидность.

Доли ETF могут быть переданы без сделки с базовыми ценными бумагами. Это может потенциально привести к снижению затрат по сравнению с торговлей основной корзиной. Такой возможности не существует при инвестировании в паевые инвестиционные фонды.

✍ Третье ключевое различие между взаимными фондами и ETF – налоговая эффективность. Хотя обе структуры часто облагаются налогом в равной степени на индивидуальном уровне, основное различие заключается в уровне фонда.

В конце года, если у фонда есть чистая прибыль от продажи ценных бумаг, эта сумма должна быть распределена среди акционеров фонда, которые затем обязаны платить налоги с этого распределения. В большинстве случаев ETF более эффективны с точки зрения налогов благодаря их биржевой природе.

➡️ Таким образом, биржевые фонды могут быть более подходящим вариантом для инвестирования, чем взаимные фонды. Однако Вам нужно будет выбрать, какие ETF покупать и когда их продавать, так что это может потребовать от Вас намного больше времени и навыков, чем полностью доверить управление своими финансами управляющему взаимным фондом.

Компания Admirals не предлагает такие услуги, как управление портфелем. Однако у Вас есть возможность составить его самостоятельно из более чем 8000 торговых инструментов, предлагаемых компанией Admirals.

Инвестирование в ETF с использованием заемных средств

✴️ Согласно Investopedia, базовое определение «ETF с левериджем» – это фонд, который использует производные финансовые инструменты и долговые обязательства для повышения доходности базового индекса. Эти фонды нацелены на поддержание постоянного уровня левереджа в течение инвестиционного периода, такого как соотношение 2:1 или 3:1.

При инвестировании в кредитный ETF финансовые производные инструменты и долговые инструменты будут использоваться для последовательного увеличения доходности базового актива, отслеживаемого фондом.

Помните, что слишком долгое удержание ETF может привести к нежелательным результатам.

☝️ Из–за более сложной природы этих фондов долгосрочные результаты не обязательно будут совпадать с результатами индекса, который отслеживает данный ETF. Это особенно верно для тех ETF, которые нацелены на прирост стоимости в случае падения цены базового актива (обратныйинвертированный ETF).

Когда Вы начинаете торговать ETF, старайтесь, чтобы Ваши убытки были небольшими в каждой сделке. Совершенно нормально делать ошибки, поскольку даже опытные трейдеры время от времени их допускают. Контроль потерь за счет эффективной системы управления рисками и методов хеджирования чрезвычайно важен.

Большинство успешных трейдеров ETF обладают сильной психологической дисциплиной: они умеют приложить все усилия и позволить наиболее прибыльным сделкам расти. В то же время они не допускают ситуации, чтобы их потери превышали определенный процент от капитала (например, 2%, 5% или 10%), особенно если рынки крайне волатильны.

Самые большие ETF фонды в мире

Мы уже упоминали о том, что количество ETF постоянно растет. Кроме того, количество активов, которыми они управляют, также изменяется ежедневно. Активы под управлением (AUM) рассчитываются путем умножения стоимости одной единицы ETF на количество единиц в обращении.

Объем этих активов колеблется в зависимости от изменения стоимости базовых ценных бумаг, а также от создания новых или выкупа существующих акций.

Ниже опубликован рейтинг 10 крупнейших ETF в мире в соответствии с размером активов, которыми они управляют. В топ-4 попали два Vanguard ETF. Вот рейтинг:

Источник: etfdb.comДата обращения: 15 сентября 2021 г.

Есть ли риск при инвестировании в ETF фонды?

Рассмотрим ключевые риски при инвестировании в биржевые фонды, с которыми может столкнуться каждый трейдер и инвестор.

✔️ Рыночный риск. Популярные биржевые фонды создаются для отслеживания корзины активов, товаров или деривативов (таких как фьючерсы). Таким образом, Вы получаете прибыль в благоприятные времена, но при этом Вы также можете нести убытки, когда рынок падает.

Поскольку Вы не можете изменить структуру биржевых фондов при торговле ETF, у Вас нет другого выбора, кроме как следить за эффективностью выбранных Вами ETF до тех пор, пока Вы не решите закрыть свои позиции.

✔️ Риск "неверных вложений" из–за слишком большого выбора: поскольку количество биржевых фондов продолжает расти, необходимо сделать трудный выбор и остановиться на конкретном ETF. Различные ETF инвестируют в разные активы, по крайней мере, одного класса, отрасли или страны, и это приводит к разным доходам по ETF.

Индексные фонды, такие как SPDR S&P 500 ETF, являются наиболее распространенной формой инвестиций в сферу ETF. Эти фонды предлагают лучшую ликвидность и, вероятно, являются лучшими ETF для начала инвестирования. Кроме того, они не требуют большого углубленного изучения.

✅ У Вас также есть возможность проводить графический и индикаторный анализ и инвестировать в различные торговые инструменты с помощью нашей торговой платформы MetaTrader 5. Чтобы загрузить ее бесплатно, нажмите на баннер ниже ▼▼▼

Регулирование ETF

Обязательства по коллективным инвестициям в переводные ценные бумаги (UCITS) являются нормативно–правовой базой Европейской комиссии, которая создает в Европе согласованный режим управления и продажи инвестиционных фондов.

❇️ Фонды, соответствующие правилам UCITS, могут быть зарегистрированы в Европе и проданы инвесторам по всему миру в соответствии с едиными нормативными требованиями и требованиями защиты инвесторов.

⚠️ Известно, что на долю США приходится около 70% рынка биржевых фондов, а на долю ЕС приходится около 20%. Однако европейские инвесторы имеют ограниченный доступ к американским ETF. Например, европейские инвесторы испытывают трудности при покупке Vanguard ETF или SPDR GOLD TRUST ETF.

UCITS ETF

⚠️ Согласно нормативу «Розничные инвестиционные пакеты и страховые инвестиционные продукты» (PIPDOSIP), Вы не можете торговать ETF, базирующимися в США, пока Вы находитесь в Европе. Причина в том, что биржевые фонды из США не имеют «ключевого информационного документа» (KID).

Этот документ раскрывает информацию, связанную с рисками, затратами и прочими аспектами, и информирует инвестора об инвестициях в достаточной степени.

Крупнейшие поставщики ETF заявили, что не хотят предоставлять ключевые информационные документы. Вместо этого они предложили, чтобы клиенты из ЕС могли инвестировать в аналогичные ETF, базирующиеся в ЕС, что на самом деле принято Регламентом PRIIP.

➢ Если Вы европейский инвестор, то Вы можете инвестировать в ETF UCITS. ЕС регулирует эти биржевые фонды, поскольку они содержат ключевые информационные документы. Поэтому, если Вы хотите инвестировать в американский ETF, то Вам нужно искать его эквивалент в UCITS, а это не всегда доступно.

Например, iShares Core S&P 500 ETF имеет европейский аналог – iShares Core S & P 500 UCITS ETF. Однако самый большой в мире ETF – SPDR S&P 500 ETF – не имеет такого аналога.

✅ Чтобы долго и стабильно торговать на финансовых рынках, основными направлениями вложений инвестора должны быть его знания и навыки! 

ETF CFD

➢ CFD – это контракт на разницу, заключаемый между трейдером и брокером для обмена разницы в цене актива. Этот контракт действует до тех пор, пока он не будет закрыт трейдером, а платежи по нему осуществляются денежными средствами вместо фактической поставки торгуемого актива.

В то же время, многие финансовые посредники предлагают контракты в на разницу на ETF США, что также может быть хорошей возможностью для торговли и поможет избежать попадания под ограничения европейских правил. Кроме того, CFD имеют некоторые преимущества :

Возможность открывать короткие позиции (возможность зарабатывать как на росте, так и на падении рынка).

Возможность использовать кредитное плечо (возможность управлять большим капиталом, чем имеется у Вас на инвестиционном счете).

Тем не менее, Вы должны помнить, что использование кредитного плеча может увеличить риски Ваших инвестиций. Помимо этого, позиции ETF CFD могут облагаться свопом за перенос открытых ордеров через ночь, что в некоторых случаях может быть выгодно самому инвестору.

Теперь, когда Вы изучили большую часть теоретических основ инвестирования в ETF – "что такое ETF простыми словами", "зачем инвестировать в биржевые фонды" и различные правила ETF – давайте перейдем к более интересной практической части.

Как инвестировать в фонд S&P 500 ETF?

Уоррен Баффетт, получивший прозвище "Oracle of Omaha", является одним из наиболее авторитетных инвесторов всех времен. На собрании акционеров Berkshire Hathaway в 2004 году другие инвесторы спросили миллиардера, что им делать: покупать акции Berkshire Hathaway, или инвестировать в ETF, или нанять управляющего для этих целей.

Уоррен Баффет ответил: «Просто выберите широкий фондовый индекс, такой как S&P 500. Однако не вкладывайте все свои деньги сразу, делайте это постепенно».

✍ SP 500 расшифровывается как Standard & Poor's 500 и выпускается S&P Global. Знаменитый индекс SP500 включает в себя более 500 компаний США с самой крупной рыночной капитализацией, акции которых торгуются на американских фондовых биржах.

 

S&P 500 является индикатором состояния фондовых рынков Соединенных Штатов и всего мира, поскольку компании, которые в него входят, представляют около 80% от общей рыночной капитализации акций, зарегистрированных на Уолл–стрит. В то же время на все компании S&P 500 приходится около половины капитализации мировых фондовых рынков.

Как видно из опубликованного выше рейтинга, 3 из 4 крупнейших ETF по управляемым активам в мире основаны на фондовом индексе S&P 500. Давайте также посмотрим на график котировок крупнейшего индексного фонда, а именно SPDR S&P 500 ETF (SPY).

Источник: Admiral Markets, MetaTrader 5, #SPY CFD, дневной график с диапазоном данных 26 октября 2018 г. – 11 июня 2020 г. Доступ осуществлен 11 июня 2020 года в 11:37. Обратите внимание, что прошлые результаты не гарантируют будущих результатов.

Котировки SPY ETF снизились на 1,1% в 2015 году, но в 2016 году выросли на 11,55%, а в 2017 году добавили новые 18,6%. В 2018 году они упали на 6,7%, чтобы подскочить на 31% в 2019 году. Таким образом, за рассматриваемые 5 лет стоимость SPY ETF выросла на 56%.

Другие популярные индексные ETF, отслеживающие индекс S&P 500:

  • iShares core S&P 500 ETF.
  • iShares core S&P 500 UCITS ETF.
  • Vanguard S&P 500 ETF.
  • Vanguard S&P 500 UCITS ETF.

Инвестирование в биржевой фонд Nasdaq ETF

Некоторые инвесторы также хотели бы инвестировать в то, о чем они знают больше, например, в технологические акции.

☝️ Индекс Nasdaq 100 – это корзина из 100 крупнейших и наиболее торгуемых компаний, акции которых котируются на фондовой бирже NASDAQ. Биржа предоставляет инвесторам доступ к широкому спектру технологических акций, таких как Facebook, Apple, Amazon, Microsoft и Google, в рамках ETF Nasdaq. Это те немногие компании в Соединенных Штатах, которые достигали рыночной капитализации в 1 триллион долларов.

Слава этих компаний, а также других технологических лидеров, таких как Cisco (CSCO), Qualcomm (QCOM), Intel (INTC), NVIDIA (NVDA), Micron (MU), Adobe (ADBE), Advanced Micro Devices (AMD) и Baidu (BIDU) являются причиной того, почему Nasdaq 100 часто называют технологическим индексом.

Существует большое множество биржевых фондов, которые отслеживают динамику индекса Nasdaq 100. Например:

  • Invesco QQQ Trust ETF (QQQ)
  • Индекс технологий First Trust Nasdaq–100 ETF (QTEC)
  • ProShares Ultra QQQ ETF (QLD) – 2x плечо ETF

Также посмотрим на график котировок крупнейшего биржевого фонда, который отслеживает динамику технологического индекса Nasdaq 100 – Invesco QQQ Trust ETF:

Источник: Admiral Markets, MetaTrader 5, #QQQ CFD, дневной график с диапазоном данных 25 октября 2018 г. – 11 июня 2020 г. Доступ осуществлен 11 июня 2020 года в 11:37. Обратите внимание, что прошлые результаты не гарантируют будущих результатов.

В 2015 году котировки QQQ ETF увеличились на скромные 0,3%, но в 2016 году они выросли на 14%, а в 2017 году прибавили еще 30,5%. В 2018 году было зафиксировано незначительное снижение стоимости фонда на 1,7%, а в 2019 г. котировки подскочили на целых 40%. Таким образом, за эти 5 лет QQQ ETF вырос на 104,75%.

Что такое REIT ETF?

Инвестирование в недвижимость (Real Estate Investment Trust) может показаться сложным для некоторых инвесторов, но это не всегда так. Как правило, инвестирование происходит через специальный инвестиционный фонд – акционерное общество со специальной инвестиционной целью (REIT).

✍ Фактически, REIT ETF позволяют отдельным инвесторам как покупать акции в секторе недвижимости, так и получать потенциальную прибыль от различных объектов недвижимости.

Объекты в портфеле траста могут включать в себя жилые комплексы, центры обработки данных, медицинские учреждения, отели, другую инфраструктуру, такую как кабели, энергетические трубопроводы, а также офисные здания, торговые центры, склады и другие.

➡️ Большинство REIT ETF специализируются на определенном секторе, концентрируя свое время, энергию и денежные ресурсы на этом конкретном сегменте всего сектора  недвижимости. Тем не менее, как диверсифицированные, так и специализированные REIT ETF часто имеют различные объекты в своих портфелях.

Большинство REIT имеют простую и понятную бизнес–модель. Они арендуют определенное место и собирают арендную плату за недвижимость после распределения этого дохода в качестве дивидендов среди акционеров.

В действительности, REIT ETF может рассматриваться как публично торгуемая компания, которая владеет, управляет или финансирует объекты недвижимости. Эти трасты приносят стабильный доход своим инвесторам, но мало что дают с точки зрения роста капитала.

На следующем изображении Вы найдете график котировок другого биржевого фонда Vaguard ETF – Vanguard REIT ETF:

Источник: Admiral Markets, MetaTrader 5, CFD #VNQ, дневной график с диапазоном данных 26 октября 2018 г. – 11 июня 2020 г. Доступ осуществлен 11 июня 2020 года в 11:37. Обратите внимание, что прошлые результаты не гарантируют будущих результатов.

В 2015 году котировки Vanguard REIT ETF снизились на 2,4%, а в 2016 году выросли на 4,3%, оставшись без изменений в 2017 году и подешевев на 10,4% в 2018 г. В 2019 году ETF подскочил на 26,8%. Так, за 5 лет Vanguard REIT ETF вырос на 13,4%.

Инвестирование в ETF Gold и Silver

Доступ к этим активам включает отслеживание активов Gold и Silver. Некоторые ETF поддерживаются физическими золотыми запасами, многие из которых торгуются во всем мире.

Лучшим выбором для профессиональных трейдеров остается SPDR Gold Shares (GLD) из–за его высокой ликвидности и более низких транзакционных издержек, связанных со спредами bid/ask. Что касается долгосрочных инвестиций, то iShares Gold Trust (IAU) выглядит более привлекательно, так как его годовой коэффициент расходов на 15 базисных пунктов ниже GLD.

Инвестиции в ETF с лучшими дивидендными выплатами

Инвесторы, стремящиеся получить доход от дивидендов, могут выбирать среди множества ETF. Тем не менее, хотя исторические данные по дивидендам компании могут быть полезными при анализе, они не могут давать точные значения будущих дивидендных выплат.

Инвесторам следует обратить внимание на:

✅ CFD на iShares U.S. Real Estate ETF (IYR).

✅ CFD на PowerShares Preferred Portfolio ETF (PGX).

✅ CFD на Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD).

✅ CFD на SPDR S&P Dividend ETF (SDYUS).

Торговые платформы для инвестирования в ETF фонды

Когда инвестор или трейдер решает сделать свои первые шаги на финансовых рынках, он должен выбрать онлайн–платформу для инвестиций и брокера, с которым он хочет инвестировать или заниматься торговлей.

✍ Выбор торговой платформы всегда является важным шагом для любого инвестора или трейдера. Ему придется часто ею пользоваться, в некоторых случаях даже ежедневно.

Тем не менее, существует множество различных типов онлайн инвестиционных платформ, и это может затруднить выбор, особенно для начинающих трейдеров.

☝️ Прежде чем решить, какую платформу выбрать, Вам необходимо проверить, является ли выбранная торговая платформа платной или бесплатной, соответствует ли она вашим потребностям, позволяет ли она анализировать графики и быстро и без проблем исполнять торговые ордера.

Начинающие инвесторы должны тщательно подойти к вопросу выбора платформы. Торговая платформа высокого качества должна обладать следующими параметрами:

➡ Иметь простой интерфейс.

➡ Быть гибкой и способной поддерживать высокую скорость транзакций.

➡ Способной предоставлять доступ ко многим финансовым рынкам по всему миру.

➡ Поддерживать автоматизированные торговые и экспертные системы.

➡ Иметь расширенные графические возможности.

➡ Иметь мобильную версию.

Платформы MetaTrader 4 и MetaTrader 5 являются одними из самых популярных среди трейдеров и инвесторов на финансовых рынках. В дополнение к двум платформам Admirals также предлагает очень полезный плагин для обеих платформ – MetaTrader Supreme Edition (ссылка ниже в статье).

✅ Начните торговать ETF на самой популярной торговой платформе в мире MetaTrader 5, предоставленной Admirals. Скачайте MetaTrader 5 бесплатно, нажав на баннер ниже!

Как начать инвестировать и торговать ETF?

Мы уже находимся в конце этого руководства по инвестированию и торговле ETF, и последняя тема, которую мы рассмотрим, – это как начать инвестирование в ETF. Вы можете сделать это всего за 3 шага:

  1. Откройте инвестиционный счет ETF .
  2. Загрузите торговую платформу ETF .
  3. Выберите ETF или ETF CFD, откройте окно «Новый ордер» и совершите свою первую сделку!

Как купить CFD ETF?

Давайте приведем пример того, как купить ETF, используя вышеупомянутый CFD SPDR S&P 500 ETF.

  1. Войдите в свой аккаунт через Кабинет Трейдера Admirals (приложение MT4 / MT5 / WebTrader / Mobile).
  2. Перейдите в окно Обзор рынка.
  3. Найдите инструмент #SPY CFD.
  4. Щелкните правой кнопкой мыши по инструменту и выберите «Окно графика».
  5. Когда появится изображение, нажмите на кнопку «Новый ордер» (на панели инструментов под меню).
  6. Выберите количество лотов в поле «Объем», а также уровни стоп–лосс и тейк–профит, если Вы хотите их разместить. 
  7. Нажмите на синюю кнопку "Buy".

Когда Вы открываете сделку на покупку (длинную позицию) по #SPY CFD, Вы полагаете, что базовый актив – S&P 500 – вырастет в цене, чтобы получить прибыль от своей сделки.

Как продать CFD ETF?

  1. Войдите в свой аккаунт через Кабинет Трейдера Admirals (приложение MT4 / MT5 / WebTrader / Mobile).
  2. Перейдите в окно Обзор рынка.
  3. Найдите инструмент #SPY CFD.
  4. Щелкните правой кнопкой мыши по инструменту и выберите «Окно графика».
  5. Когда появится изображение, нажмите на кнопку «Новый ордер» (на панели инструментов под меню).
  6. Выберите лотность в поле «Объем», а также уровни стоп–лосс и тейк–профит, если Вы хотите их разместить.
  7. Нажмите на красную кнопку "Sell".

Когда Вы открываете сделку на покупку (короткую позицию) по #SPY CFD, то Вы полагаете, что базовый актив – S&P 500 – упадет в цене, чтобы Вы могли получить прибыль от своей сделки.

✅ Скачайте эксклюзивный плагин MetaTrader Supreme Edition бесплатно, нажав на баннер ниже ▼▼▼

Продолжайте свое обучение на Форекс

Ссылки

О нас: Admirals

Admirals – глобальный, удостоенный множества наград, регулируемый брокер Forex и CFD, предлагающий торговлю более чем 8000 финансовыми инструментами на самых популярных торговых платформах в мире: MetaTrader 4 и MetaTrader 5. Начните торговать сегодня!

Этот материал не содержит и не должен трактоваться как содержащий рекомендации и советы по инвестированию, предложение или просьба о любых сделках с финансовыми инструментами. Обратите внимание, что такой торговый анализ не является надежным индикатором для любой текущей или будущей торговли, поскольку обстоятельства могут меняться со временем. Прежде чем принимать какие–либо инвестиционные решения, вам следует обратиться за советом к независимым финансовым экспертам, чтобы Вы поняли все риски.

Avatar-Admirals
Admirals Единое решение для расходования, инвестирования и управления вашими финансами

Admirals – это больше, чем просто брокер, это финансовый центр, предлагающий широкий спектр продуктов и услуг. Мы делаем возможным универсальный подход к личным финансам с помощью комплексного решения для инвестирования, расходования средств и управления деньгами.