Мы используем cookies для предоставления наилучших возможностей нашего сайта. Для продолжения просмотра этой страницы вы даете согласие на использование cookies. Для более подробной информации, включая о том, как можно вносить поправки, пожалуйста, читайте наши Политика конфиденциальности.
Подробнее Принять
81% счетов розничных инвесторов теряют деньги при торговле CFD с этим провайдером. CFD являются сложными инструментами и несут высокие риски потери денег из-за плеча. 81% счетов розничных инвесторов теряют деньги при торговле CFD с этим провайдером. Вы должны понимать как работают CFD, и можете ли вы позволить себе рисковать своими деньгами. expand_more

Что такое кредитное плечо и как его использовать при торговле на финансовых рынках?

Сентябрь 19, 2020 08:25 UTC
Время чтения: 25 минут

Вряд ли найдется много трейдеров и инвесторов, которые имели дело с финансовыми рынками и не сталкивались с понятием кредитного плеча, но на самом деле немногие знают реальное значение кредитного плеча. Одни считают финансовый рычаг очень полезным инструментом, другие полностью его отвергают.

Но если вам интересно ознакомиться с самым полным руководством по применению кредитного плеча, вы обратились по адресу.

В этой статье вы получите ответы на такие вопросы, как:

➡️ Что такое кредитное плечо?

➡️ Финансовый рычаг - как он работает?

➡️ Как рассчитывается кредитное плечо?

➡️ Маржа и кредитное плечо

➡️ Пример применения кредитного плеча

➡️ Возможна ли торговля без кредитного плеча?

➡️ Стоит ли использовать кредитное плечо?

➡️ Какой уровень кредитного плеча подойдет вам?

➡️ Как начать торговлю с кредитным плечом?

❗ И многое другое! Давайте не будем терять время и начнем!

Что такое кредитное плечо и как его использовать при торговле на финансовых рынках?

Что такое кредитное плечо?

Кредитное плечо означает использование заемного капитала в качестве источника финансирования инвестиций с целью увеличения активов и получения более высокой прибыли.

Использование кредитного плеча позволяет вам влиять на торговую среду таким образом, чтобы умножать результат ваших усилий, не увеличивая ваши ресурсы. Это дает вам преимущество в получении более высокой прибыли при меньших начальных инвестициях.

Однако важно отметить, что трейдеры финансового рынка могут подвергаться риску более высоких потерь при использовании кредитного плеча.

Финансовый леверидж

В области финансов, благодаря финансовому рычагу, вы занимаете деньги, инвестируете и пытаетесь увеличить свою прибыль за счет более высокой покупательной способности. Термин «финансовый левередж» означает использование заемных средств для покупки активов. Он применяется для того, чтобы не тратить слишком много собственных денег.

После того, как вы выплатите то, что вы взяли в долг, у вас все равно останется больше денег, чем если бы вы инвестировали только свой капитал. Давайте более подробно рассмотрим это понятие, называемое финансовым плечом, применительно к торговле на рынке Форекс и миру финансовых рынков.

Финансовый леверидж в основном используется для следующих целей:

Для расширения базы активов компании или физического лица и получения прибыли на венчурный капитал. Это означает, что увеличивается доходность на акцию и прибыль на акцию.

Для увеличения потенциальной прибыли.

Для более благоприятного налогового режима, поскольку во многих странах процентный доход может вычитаться из налогов. Таким образом, себестоимость для заемщика снижается.

Операционный леверидж

Финансовый леверидж сильно отличается от операционного. Операционный леверидж на бизнес-единицу рассчитывается как общая сумма постоянных затрат, которые оно несет, и чем выше сумма постоянных затрат, тем выше операционный леверидж. Объедините оба, и мы получим полное плечо.

Итак, что на самом деле означает кредитное плечо для бизнеса? Это использование внешних средств для расширения, запуска или приобретения активов. Компании также могут использовать заемный капитал для привлечения средств от существующих инвесторов.

Если стоимость заемного капитала невысока, капитал, привлеченный с использованием финансового рычага, может повысить доходность для акционеров. Когда вы владеете акциями компании, имеющей значительный заем (финансовый рычаг), у вас есть собственный капитал с кредитным плечом. Это приводит к примерно тому же риску, что и при использовании кредитного плеча.

НАЧАТЬ ТОРГОВЛЮ

Что такое кредитное плечо?

Коэффициент левериджа - это любой из финансовых показателей, который учитывает, сколько капитала поступает в виде заема (ссуды), или оценивает способность компании выполнять свои финансовые обязательства.

Этот коэффициент левериджа важен, потому что компании полагаются на комбинацию капитала и долга для финансирования своей деятельности, а знание суммы долга, принадлежащего компании, полезно для оценки того, сможет ли она погасить свои долги, когда они появятся. время поэтому.

Соотношение заема к собственному капиталу - это формула кредитного плеча, в которой чем выше сумма заема, тем больше размер кредитного плеча. Если компания, инвестиция или недвижимость имеют «высокий левередж», это означает, что у нее большая доля заемных средств по отношению к собственному капиталу.

Когда деньги, взятые за счет кредитного плеча, используются таким образом, что генерируемая доходность превышает соответствующий процент, инвестор оказывается в выгодном положении. Однако чрезмерный размер плеча всегда увеличивает риски, так как его не всегда можно вернуть.

Что такое кредитное плечо простыми словами?

Один простой способ узнать, как работает кредитное плечо при торговле на финансовых рынках, - это сравнить его с ипотечным кредитом, предоставленным банком для покупки вашего дома. Мы говорим "сравнить", потому что эти две идеи близки только по своей сути, но они также имеют много различий.

Когда вы оформляете ипотеку, ваш банк одалживает вам определенную сумму денег, чтобы, прибавив ваши личные средства, вы могли приобрести дом, который хотите.

При торговле с помощью кредитного плеча брокер ссужает вам денежную сумму, которая вместе с вашими средствами должна дать вам возможность получить доступ к определенным инвестициям.

Но на этом сходство ипотеки и кредитного плеча заканчивается. Теперь вы увидите, насколько они разные. Кредитное плечо в торговле:

➡️ Не имеет срока истечения

➡️ Плата за открытие и закрытие сделок не взимается, но есть плата за обслуживание счета.

На данный момент мы оставим сравнения между кредитным плечом и кредитом, но мы коснемся этой темы еще раз позже. Давайте теперь посмотрим, как рассчитывается кредитное плечо?

Как рассчитывается кредитное плечо?

Один из самых сложных вопросов для начинающих трейдеров и инвесторов - как рассчитать кредитное плечо на финансовых рынках? Формула расчета кредитного плеча совсем не сложная:

Кредитное плечо = размер позиции / ваши средства

Как только ваша позиция открыта на рынке, размер кредитного плеча может меняться, так как он зависит от вашего капитала. Если вы получаете прибыль от своих позиций, тогда ваш уровень кредитного плеча уменьшается, но если вы терпите убытки - ваш уровень кредитного плеча увеличивается.

Чем больше кредитное плечо, тем больше свободных средств (маржи) будет на вашем торговом счете.

Admiral Markets предлагает торговый калькулятор, чтобы вы могли быстро и легко рассчитать необходимую маржу и кредитное плечо для своих позиций.

торговый калькулятор Admiral Markets

Источник: Admiral Markets, торговый калькулятор, доступ осуществлен 17 сентября 2020 года

Узнайте больше о кредитном плече при торговле на финансовых рынках из 21-дневного учебного курса Admiral Markets. Нажмите на баннер ниже и получите доступ к видеокурсу абсолютно бесплатно.

zero to hero

Маржа и кредитное плечо

Как мы уже отмечали, использование кредитного плеча позволяет трейдерам и инвесторам открывать позиции, размер которых значительно превышает размер средств, имеющихся на их торговом счете. Кредитное плечо также можно определить как ссуду, предоставленную брокером, но это не совсем так.

С помощью кредитного плеча участники рынка могут торговать с гораздо большими объемами и потенциально получать большую прибыль на рынках. Конечно, тот же принцип применим и к убыткам. Трейдеры с кредитным плечом рискуют потерять свой депозит намного быстрее, используя кредитное плечо. Это причина того, почему маржинальная торговля проводится с осторожностью.

Вы должны знать, что торговля с использованием кредитного плеча также называется маржинальной торговлей. Теперь посмотрим, что общего у маржи и кредитного плеча.

Маржа - это часть капитала вашего торгового счета, которая откладывается при открытии позиции. На практике этот капитал выступает в качестве гарантии (депозита) для ваших открытых позиций.

Блокированная маржа тесно связана с уровнем кредитного плеча, который вы используете при торговле на финансовых рынках, и является результатом деления номинальной стоимости контракта на используемое кредитное плечо.

Давайте посмотрим на пример с EUR / USD:

Кредитное плечо

Номинальная стоимость контракта (1 лот)

Маржа

1: 500

100 000 евро

200 евро

1: 200

100 000 евро

500 евро

1:30

100 000 евро

3333,33 евро


Используя кредитное плечо, вы можете косвенно влиять на свою прибыль или убытки, например:

➠ Вы открываете большее / меньшее количество сделок

➠ Увеличивая / уменьшая номинальную стоимость ваших сделок

Маржа - это сумма, которую брокер требует в качестве гарантии во время открытия позиции. Например:

Если ваша инвестиция составляет 100 000 евро, а уровень кредитного плеча составляет 1:20, маржа, необходимая для сохранения этой позиции открытой, составляет 5 000 евро. В то же время, если на вашем счету 15 000 евро, у вас будет 10 000 евро свободной маржи.

С другой стороны, такой уровень кредитного плеча (1:20) позволит вам получить доступ к инвестициям в размере 100000, при этом только 5000 доступны на вашем торговом счете. Таким образом, при расчете прибыли или убытков вам необходимо будет делать это на основе этой номинальной стоимости, а именно:

☝️ Прибыль или убыток = (цена продажи - цена покупки) x номинальная стоимость

Кредитное плечо для новичка - Примеры

Теперь, когда мы знаем, как рассчитывается кредитное плечо и что такое маржа, давайте рассмотрим несколько примеров кредитного плеча.

кредитное плечо - пример

  • Собственные средства ➡️ 10 000 евро
  • Сумма позиции (стоимость контракта) ➡️ 50 000 евро
  • Уровень кредитного плеча ➡️ 50 000 евро (размер позиции) / 10 000 евро (собственные средства) ➡️1:5

кредитное плечо пример

  • Первоначальный депозит ➡️ 10 000 евро
  • Максимальное кредитное плечо, предоставляемое онлайн-брокером ➡️ 1: 100
  • 10 000 евро (начальный депозит) * 100 ➡️ 1 000 000 евро, на которые вы можете открыть позицию.

Инвестиции

Максимальное кредитное плечо

Стоимость позиции

100 евро

400

40 000 евро

200 евро

200

40 000 евро

400 евро

100

40 000 евро

пример кредитного плеча
Приведем чуть более практичный пример кредитного плеча. Допустим, мы хотим купить 5 лотов EUR / USD, которые имеют номинальную стоимость 500 000 евро (1 лот = 100 000 евро).

  • Цена покупки 1.10000
  • Цена продажи 1.10250
  • Рост 25 пунктов
  • Остаток на счете 10,000
  • Закупленное количество лотов (контрактов) 5
  • Номинальная стоимость инвестиции 5 x 100 000 ➡️ 500 000 евро
  • Требуемая маржа на 1 лот с кредитным плечом 1: 100 ➡️ 1000 евро
  • Требуемая маржа для 5 лотов: 5 x 1000 ➡️ 5000 евро
  • Стоимость пункта 5 x 10 долларов США ➡️ 50 долларов США. Вы выиграете или проиграете 50 долларов с каждого пункта.
  • Прибыль 25 х 50 ➡️ 1250 евро.
  • Доходность ➡️ 25%

То же самое, но с противоположным знаком, произойдет, если вы потеряли 25 пунктов в сделке по EUR / USD.

Вот изображение, которое поможет вам легче ориентироваться в расчете уровня кредитного плеча:

как работает кредитное плечо - Admiral Markets

Источник: Admiral Markets

Протестируйте торговлю с кредитным плечом в качестве розничного или профессионального клиента, не рискуя капиталом, на демо-счете от Admiral Markets. Откройте бесплатный торговый демо-счет, нажав на баннер ниже!

безрисковый демо счет

Как торговать, используя кредитное плечо на Форекс и фондовом рынке?

Когда вы торгуете с кредитным плечом, вы управляете большим капиталом, имея относительно небольшой депозит на вашем счете. Вы можете открыть небольшой счет у финансового брокера, а затем занять у него деньги, чтобы открыть более крупную позицию.

Кредитное плечо позволяет трейдерам увеличивать свою прибыль. Однако помните, что таким образом могут увеличиваться и размеры убытков.

Кредитное плечо на фондовом рынке означает, что вы можете торговать акциями, используя лишь небольшую часть своего капитала. Тот же принцип действует и в том случае, если вы используете кредитное плечо Форекс (то есть можете открывать более крупные позиции по валютным парам, чем позволяет вам баланс счета).

Вы обязательно должны помнить:

☝️ Использование кредитного плеча не меняет потенциальную прибыль от сделки, оно просто уменьшает размер используемого вами капитала.

☝️ Торговля с кредитным плечом считается палкой о двух концах, поскольку счета с большим кредитным плечом уязвимы при значительных колебаниях цен.

Причина заключается в том, что вероятность срабатывания стоп-лосса или достижения Margin Call и стоп-аута увеличивается. Вот почему чрезвычайно важно осуществлять управление рисками, когда речь идет о торговле с кредитным плечом.

Почему важно использовать кредитное плечо в торговле на Форекс?

Доступный уровень кредитного плеча - одна из самых популярных причин, по которой трейдеры выбирают торговлю на валютном рынке. Когда вы посещаете сайты, посвященные торговле, можно увидеть очень яркие баннеры, предлагающие что-то вроде «торговля от 0,01 лота, ECN и кредитное плечо 1: 500». Хотя не все эти термины могут быть полностью понятны новичку, вопрос о том, что такое кредитное плечо, кажется наиболее распространенным.

Упомянув ранее важность кредитного плеча, давайте теперь рассмотрим этот вопрос подробнее.

Многие трейдеры определяют кредитное плечо как некий кредит, которую брокер предоставляет своему клиенту. Это неправда, поскольку кредитное плечо не имеет характеристик кредита.

➠ При торговле с кредитным плечом от вас не ждут возврата денег. Вам просто нужно закрыть свою позицию или оставить ее открытой, прежде чем она будет закрыта по стоп-ауту после маржин колла. Другими словами, нет определенного срока для расчета кредитного плеча, предоставляемого брокером.

➠ Проценты по кредитному плечу отсутствуют, вместо этого для перевода позиции на следующий торговый день обычно снимаются валютные свопы. Однако, в отличие от обычных кредитов, по которым проценты всегда причитаются банку, своп-платежи также могут принести пользу трейдеру.

Кредитное плечо для новичка - Что такое Margin Call?

Отправляя требование о пополнении маржи (Margin Call), которое может быть доставлено в виде текстового сообщения (SMS), по электронной почте или путем телефонного звонка, ваш брокер предупреждает вас о том, что маржа упала ниже заранее определенного уровня. Обычно это происходит, когда цена торгуемых инструментов движется в отрицательном направлении для ваших позиций.

В большинстве случаев, чтобы получить Margin Call, уровень вашей маржи должен быть примерно равен вашему капиталу.

В торговых платформах MetaTrader 4 и MetaTrader 5 вы можете постоянно следить за уровнем маржи, который отображается в процентах. Когда этот коэффициент упадет ниже 100%, вы не сможете открывать новые позиции.

При запросе маржи вам будет предложено закрыть некоторые из ваших позиций или внести дополнительные средства для увеличения маржи. В противном случае может сработать автоматический стоп-аут. Давайте разберемся далее, что это такое.

Что такое стоп-аут?

Уровень, на котором ваши позиции начнут автоматически закрываться из-за отсутствия свободной маржи, называется стоп-аутом. Когда этот уровень будет достигнут, ваши транзакции больше не смогут поддерживаться доступным капиталом.

В настоящее время, согласно европейским правилам ESMA, существует два уровня стоп-аута.

✅ 50% для непрофессиональных клиентов

Представьте, что у вас есть торговый счет, где уровень маржинального требования равен 100%, а уровень стоп-аута равен 50%. Ваш баланс составляет 10 000 евро, и вы открываете позицию, требующую маржи в размере 1000 евро.

  • Если ваш убыток по этой позиции достигнет 9 000 евро, то баланс составит 10 000 - 9 000 = 1 000 евро. Это 100% используемой маржи, поэтому брокер отправит Margin Call.
  • Когда ваш убыток достигнет 9500, тогда баланс составит 10 000 - 9 500 = 500 евро, т.е. 50% используемой маржи. Затем сработает стоп-аут, и брокер закроет вашу позицию на текущих уровнях, чтобы избежать потерь в будущем.

✅ 30% для профессиональных клиентов

Если вы являетесь профессиональным клиентом, ваш торговый счет будет иметь уровень маржинального требования 100% и уровень стоп-аута 30%. Представим, что ваш баланс составляет 10 000 евро, и вы открываете позицию, требующую маржи в размере 1000 евро.

  • Если ваш убыток по этой позиции достигнет 9 000 евро, то баланс составит 10 000 - 9 000 = 1 000 евро. Это 100% используемой маржи, поэтому брокер отправляет Margin Call.
  • Когда ваш убыток достигнет 9700, тогда баланс составит 10 000 - 9700 = 300 евро, т.е. 30% используемой маржи. Затем сработает стоп аут, и брокер закроет вашу позицию на текущих уровнях, чтобы избежать потерь в будущем.

Как рассчитать кредитное плечо - Критерии выбора

Мы уже упоминали, что в августе 2018 года европейский регулятор ESMA (European Securities and Markets Authority) опубликовал новые правила, согласно которым уровень кредитного плеча, разрешенного для розничных клиентов, был снижен:

  • 1:30 (необходимая маржа 3,33%) для основных валютных пар
  • 1:20 (требуемая маржа 5%) для CFD на фондовые индексы (основные), второстепенных валютных пар и CFD на золото
  • 1:10 (необходимая маржа 10%) для других CFD на индексы и металлы
  • 1: 5 (необходимая маржа 20%) для CFD на акции и другие базовые активы
  • 1: 2 (необходимая маржа 50%) для CFD на криптовалюты

ESMA определяет следующие основные валютные пары:

✔️ Все валютные пары, включающие следующие валюты: доллар США (USD), евро (EUR), японская иена (JPY), британский фунт (GBP), канадский доллар (CAD) или швейцарский франк (CHF).

Все остальные валютные пары считаются вторичными валютными парами.

Какие индексы считаются основными (кредитное плечо до 1:20), а какие - второстепенными (кредитное плечо до 1:10)?

Согласно определению ESMA 27 марта 2018 года, основными индексами фондового рынка являются:

✔️ FTSE 100, CAC 40, DAX 30, DJI 30, SP 500, NQ 100, Nikkei 225, ASX 200 и STOXX 50.

Все остальные индексы считаются второстепенными.

До августа 2018 года в Европе кредитное плечо не было ограничено, и любой брокер мог предложить любое финансовое плечо, которое он считал подходящим в каждом конкретном случае. Это больше невозможно, и кредитное плечо для непрофессиональных клиентов составляет максимум 1:30.

Профессиональные клиенты могут иметь более высокий уровень кредитного плеча, но только если брокер предоставит им профессиональный статус.

Начните торговать Forex и CFD с платформой номер 1 в мире для торговли различными классами активов - MetaTrader 5. Загрузите MT5 бесплатно, нажав на баннер ниже!

Скачать MetaTrader 5 бесплатно

Какое лучше выбрать кредитное плечо?

Трудно определить лучший уровень кредитного плеча для использования. В основном это зависит от стратегии трейдера и его видения предстоящих рыночных шагов.

Мы рекомендуем, чтобы перед тем, как использовать какой-либо уровень кредитного плеча, вы очень хорошо понимали, как работает финансовый рычаг, и осознавали последствия.

Хотите знать, какое кредитное плечо является лучшим – 1: 5, 1:30, 1: 500?

❗ Есть одно общее правило - чем дольше вы планируете держать свою позицию открытой, тем меньший уровень кредитного плеча вам следует использовать. ❗

Звучит вполне логично, поскольку:

  1. Открываются долгосрочные позиции, чтобы получать более серьезную прибыль при больших движениях рынка.
  2. При поиске более долгосрочной сделки вам следует избегать стоп-аута из-за сильных рыночных колебаний.

Напротив, когда трейдер открывает позицию, которая, как ожидается, будет удерживаться в основном в течение нескольких минут или даже секунд, он будет стремиться получить максимальную прибыль в течение ограниченного периода времени. Какой уровень кредитного плеча стоит выбрать в этом случае?

Как правило, такой трейдер будет стремиться использовать высокий или в некоторых случаях максимально возможный уровень кредитного плеча, чтобы гарантировать максимальную прибыль при торговле с небольшими колебаниями рынка.

Таким образом, мы видим, что уровень кредитного плеча, используемого для торговли на Форекс, сильно зависит от стратегии, которая будет использоваться.

  • Скальперы и трейдеры, торгующие на маленьких таймфреймах стараются использовать как можно более высокий уровень кредитного плеча, поскольку они обычно осуществляют быстрые сделки. При скальпинге трейдеры, как правило, используют кредитное плечо, которое начинается от 1:50 и может достигать 1: 500.
  • Позиционные трейдеры часто торгуют с небольшим кредитным плечом или вообще не используют его. Желаемый уровень кредитного плеча для позиционного трейдера обычно начинается с 1: 5 и достигает примерно 1:20.

Знание эффекта кредитного плеча и оптимального уровня кредитного плеча является ключом к успешной торговой стратегии на финансовом рынке, так как важно не переусердствовать в сделках, а получить максимальную потенциальную прибыль с каждой позиции.

Четыре совета при использовании кредитного плеча

1️⃣ Во-первых, торгуйте с кредитным плечом на бесплатном демо-счете с виртуальными средствами в течение определенного периода и протестируйте различные уровни кредитного плеча.

2️⃣ Если вы начинающий трейдер, мы рекомендуем вам использовать более низкий уровень кредитного плеча, так как это значительно ограничит потенциальные убытки.

3️⃣ По мере приобретения опыта работы на финансовых рынках вы можете начать увеличивать свое кредитное плечо.

4️⃣ Выберите регулируемого и надежного брокера, такого как Admiral Markets, у которого вы сможете регулировать кредитное плечо.

Какое кредитное плечо предлагают брокеры?

В отличие от фьючерсных и товарно-сырьевых брокеров, которые предлагают ограниченное кредитное плечо или совсем не предлагают его, предложения Форекс брокеров гораздо более привлекательны для трейдеров, которые стремятся получить максимальное финансовое плечо.

Трудно указать размер кредитного плеча Forex, который трейдер должен выбирать, но большинство брокеров Forex предлагают уровень кредитного плеча, который начинается с 1: 100 и в среднем составляет около 1: 500.

Также есть брокеры, которые могут предоставить кредитное плечо 1: 1000. Однако вряд ли найдется много трейдеров, которые использовали бы такой высокий уровень кредитного плеча.

Как только вы начнете торговать с финансовым посредником, вы можете изменить доступное кредитное плечо. Это зависит от брокера.

Можно ли изменить кредитное плечо в MetaTrader 4 или 5?

С Admiral Markets вы можете использовать стандартную процедуру.

1️⃣ Войдите в Кабинет Трейдера.

2️⃣ Нажмите на номер своего торгового счета

3️⃣ В появившемся поле нажмите Изменить кредитное плечо.

4️⃣ Затем выберите желаемый максимальный уровень кредитного плеча в раскрывающемся меню.

Предлагаемые варианты изменить нельзя. Это уровни кредитного плеча, предлагаемые Admiral Markets. Изменение имеет немедленный эффект, поэтому будьте осторожны, если у вас есть открытые позиции.

Помните, что вы всегда можете уменьшить уровень кредитного плеча за счет размера вашей позиции и капитала.

Кредитное плечо и волатильность

Чтобы иметь прибыльные сделки с использованием кредитного плеча, вам необходимо знать рынок, на котором вы хотите работать, и присущую ему волатильность. Например, вы можете проанализировать графики финансовых рынков и увидеть, что за один день EURUSD может измениться на 100 пунктов.

Если вы работаете с кредитным плечом 1:50, вариация вашего эффективного капитала составит 5000. К этому нужно быть готовым. Чтобы инвестировать и торговать с использованием кредитного плеча на волатильных рынках, вы должны соблюдать два правила:

☝️ Чем более волатилен рынок, на котором вы торгуете, тем меньший уровень кредитного плеча вам придется использовать.

☝️ Чем менее волатилен рынок, тем больше кредитное плечо, которое вы можете использовать

Кредитное плечо на фондовом рынке и Форекс - Увеличивайте торговые расходы

В обмен на используемое кредитное плечо каждый клиент онлайн-брокера должен будет платить проценты, чтобы иметь возможность держать свою позицию открытой ночью. Эту комиссию можно назвать пролонгацией или валютным свопом, которая применяется к номинальной стоимости открытой позиции на 24 часа.

Если вы оставите свою позицию открытой после полуночи, онлайн-брокер будет взимать эту комиссию с вашей позиции. Таким образом, можно сказать, что финансовый рычаг не является бесплатным по прошествии 24 часов.

Чтобы упростить эту схему, свопы начисляются около полуночи по всем открытым позициям. Следовательно, если вы хотите использовать кредитное плечо в своих сделках, но не можете покрыть эти расходы, вам нужно будет закрыть свои открытые позиции до полуночи.

Вам также следует внимательно изучить характеристики каждого инструмента, поскольку в зависимости от рассматриваемого актива тройной своп, соответствующий выходным дням, будет взиматься в среду или пятницу.

Важное примечание: иногда бывает положительный своп в пользу трейдера. Таким образом, своп не всегда связан с затратами для трейдера, иногда он имеет форму дохода и будет зависеть от инструмента, а также от того, предназначена ли позиция для покупки или продажи.

Вот некоторые финансовые инструменты (деривативы), где вы можете использовать кредитное плечо:

✅ Контракты на разницу

✅ Форекс

✅ Опционы

✅ Фьючерсы

✅ Форвардные контракты

Следует помнить, что уровни кредитного плеча не одинаковы для всех инструментов и рынков, так как ликвидность не одинакова для валют, акций, товаров и так далее.

Начните торговать контрактами на разницу (CFD) у регулируемого и отмеченного наградами брокера, такого как Admiral Markets. Все, что вам нужно сделать, это нажать на баннер ниже:

почему стоит выбрать Admiral Markets?

Торговля на Форекс без кредитного плеча

Возможна ли торговля без кредитного плеча? Ответ на этот вопрос - да.

Когда дело доходит до торговли без кредитного плеча, все кажется ясным. Трейдер или инвестор, торгующий на рынке без кредитного плеча:

✅ Может полагаться только на средства, которые есть на его торговом счете. Таким образом, он не сможет добиться большей потенциальной прибыли

✅ Подвержен более низкому уровню риска.

Прибыль или убыток трейдера или инвестора, который работает без кредитного плеча, в точности равны изменению цены актива (активов), которым он владеет.

кредитное плечо пример

Если трейдер купит 1000 долларов США за 800 евро, а затем цена доллара упадет на 50% (это, конечно, только гипотетически), трейдер потеряет только 400 евро.

Торговля без кредитного плеча для индивидуальных трейдеров

Главный недостаток торговли без кредитного плеча на Forex и других рынках заключается в том, что она недоступна большинству трейдеров. При торговле на Форекс без кредитного плеча вам будет сложно добиться доходности более 0,5% в месяц. Некоторым трейдерам таких цифр может хватить, но не большинству.

Однако это не означает, что риски отсутствуют, поскольку рынок иногда бывает непредсказуемым. Давайте рассмотрим пример торговли без кредитного плеча, чтобы понять, что это такое.

торговля без кредитного плеча пример

➠ Допустим, вы вносите 10 000 евро и получаете ежемесячный доход в размере 1%. Вы будете получать от 100 евро каждый месяц. И это до уплаты налогов.

Вы можете добиться такого же дохода от работы на неполный рабочий день, не рискуя при этом собственными деньгами. Это может демотивировать некоторых трейдеров.

Торговля с кредитным плечом для институциональных трейдеров

Значительное количество институциональных трейдеров на финансовых рынках предпочитают торговать без кредитного плеча. Тем не менее, они, как правило, получают значительную прибыль. Но как это возможно?

Ответ очевиден - они управляют большим капиталом. Крупные банки могут работать с миллиардами. Они могут позволить себе работать с огромными объемами, когда находят входные сигналы, которые им нравятся.

Более того, учреждения работают в долгосрочной перспективе, поэтому, в отличие от среднего трейдера, они могут удерживать открытые позиции в течение месяцев или даже лет. Поскольку они не используют кредитное плечо, стоимость свопа довольно низкая. Фактически, во многих случаях комиссия за своп не взимается.

Многие из крупнейших операций на рынке Forex выполняются институциональными трейдерами без использования кредитного плеча. Эти операции часто имеют спекулятивную цель и обычно используют серьезный многомиллиардный капитал.

Следует ли использовать кредитное плечо?

Ответ на этот вопрос будет зависеть от ваших личных возможностей, финансовых целей и толерантности к риску.

Вам нужно будет использовать кредитное плечо, если:

✅ У вас относительно небольшой капитал для инвестирования.

✅ Вы хотите инвестировать большую сумму.

✅ Вам нужно больше активности на рынках с низкой волатильностью.

✅ Вы можете и хотите больше рисковать своими инвестициями.

✅ Вы хотите инвестировать в рынки с большой номинальной стоимостью или вам нужны большие объемы на рынках.

Нет необходимости использовать плечо, если:

✅ У вас большой начальный капитал

✅ У вас очень низкая толерантность к риску

✅ Вы не хотите инвестировать в рынки с большой номинальной стоимостью или вам не нужны большие объемы на рынках

Кредитное плечо на Форекс - Как начать торговлю с кредитным плечом?

Как только вы узнаете реальную важность кредитного плеча, как рассчитывается кредитное плечо, а также преимущества и недостатки торговли с кредитным плечом и без финансового кредитного плеча, пора переходить к более интересной практической части, а именно к началу торговли.

Вы можете начать торговлю с кредитным плечом всего за три шага:

  1. Откройте счет для торговли с кредитным плечом.
  2. Загрузите свою торговую платформу.
  3. Откройте окно New Order и заключите первую сделку с кредитным плечом

Посмотрите следующее короткое видео, чтобы узнать больше о том, как открыть торговый счет в Admiral Markets:

Приведем пример того, как торговать с кредитным плечом с валютной парой EUR / USD .

Как купить EUR / USD?

  1. Войдите в свой торговый счет Admiral Markets (MT4 / MT5 / WebTrader / Мобильное приложение)
  2. Перейдите к статусу рынка
  3. Найдите символ валюты EUR / USD
  4. Щелкните правой кнопкой мыши валютную пару и выберите «Окно графика».
  5. Когда появится рисунок, нажмите кнопку «Новый ордер» (на панели инструментов под меню).
  6. Выберите количество лотов в поле Объем, а также уровни стоп-лосса и тейк-профита, если вы хотите их разместить.
  7. Нажмите синюю кнопку «Купить по рынку».

Когда вы открываете ордер на покупку (длинную позицию) по EUR / USD, вы ожидаете повышения курса евро или снижения курса доллара США, чтобы вы могли получить прибыль от своей сделки.

Как продать EUR / USD?

  1. Войдите в свой торговый счет Admiral Markets (MT4 / MT5 / WebTrader / Мобильное приложение)
  2. Перейдите к статусу рынка
  3. Найдите символ валюты EUR / USD
  4. Щелкните правой кнопкой мыши валютную пару и выберите «Окно графика».
  5. Когда появится рисунок, нажмите кнопку «Новый ордер» (на панели инструментов под меню).
  6. Выберите количество лотов в поле Объем, а также уровни стоп-лосса и тейк-профита, если вы хотите их разместить.
  7. Нажмите красную кнопку "Продать по рынку".

Когда вы открываете ордер на продажу (короткую позицию) по EUR / USD, вы ожидаете, что евро упадет или доллар США вырастет, чтобы вы могли получить прибыль от своей сделки.

Кредитное плечо - Вывод

Мы надеемся, что эта статья окажется для вас полезной и что вы уже имеете четкое представление о природе этого инструмента, о том, как рассчитать кредитное плечо и как оно может быть одинаково полезно или вредно для вашей торговой стратегии.

Важно подчеркнуть, что торговля кредитным плечом на рынке Форекс - довольно рискованный процесс, и ваш депозит может быть быстро потерян, если вы будете торговать с большим кредитным плечом. Старайтесь не использовать высокий уровень кредитного плеча, прежде чем наберетесь достаточно опыта.

Следовательно, кредитное плечо может быть вашим лучшим другом на финансовых рынках, если вы используете его правильно, но оно может стать вашим злейшим врагом, если вы будете использовать его слишком часто.

Об Admiral Markets

Мы - брокер с глобальным присутствием, деятельность которого регулируется различными финансовыми организациями. Мы предоставляем доступ к более чем 8000 финансовых торговых инструментов, таких как Forex и CFD на акции, индексы, облигации, товары, ETF и криптовалюты, а также возможности инвестирования в реальные акции и ETF. С Admiral Markets вы можете бесплатно использовать самые инновационные торговые платформы, такие как MetaTrader 4 и MetaTrader 5, а также эксклюзивный плагин MetaTrader Supreme Edition.

Торгуйте с регулируемым и отмеченным наградами брокером, таким как Admiral Markets. Все, что вам нужно сделать, это нажать на следующий баннер!

Открыть реальный счет

Продолжайте свое обучение на Форекс

О нас: Admiral Markets

Как регулируемый брокер, мы предоставляем доступ к наиболее популярным торговым платформам в мире. Вы можете торговать с нами CFD, акциями и ETF.

Этот материал не содержит и не должен трактоваться как содержащий рекомендации по инвестициям, советы по инвестициям, предложение или просьба о любых сделках с финансовыми инструментами. Обратите внимание, что такой торговый анализ не является надежным индикатором для любой текущей или будущей торговли, поскольку обстоятельства могут меняться со временем. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, вам следует обратиться за советом к независимым финансовым советникам, чтобы вы поняли все риски.