Что такое маржа (margin) на Форекс? ♦ Формула расчета маржи

Roberto Rivero
8 мин. чтения
Маржа – это одно из самых важных понятий в торговле. Возможно, вы слышали данный термин при обсуждении торговли на Форекс и рынках CFD (контракты на разницу), или, может быть, это совершенно новая концепция для вас. В любом случае, это очень важная тема, которую необходимо изучить, чтобы стать успешным трейдером.  

В этой статье мы подробно разберем вопрос «что такое маржа в торговле на Форекс?», как ее можно рассчитать, что такое свободная маржа, при чем тут кредитное плечо и многое другое! 

Что такое маржа (простыми словами)?  Маржинальная торговля

Итак, что такое маржа? Простыми словами маржу в торговле на Форекс можно определить следующим образом:  

Маржа (margin или залог) – часть средств на торговом счете, используемых в качестве залога для открытия позиции, а не плата или транзакционная стоимость.  

➨ Другими словами, маржа в трейдинге – это залоговые средства, который трейдер должен внести на свой счет, чтобы покрыть часть риска, которую трейдер создает для брокера. Обычно это часть торговой позиции, которая выражается в процентах.

Маржа, которую требует ваш брокер Forex, будет определять максимальное кредитное плечо, которое вы можете использовать на своем торговом счете. Поэтому торговлю с кредитным плечом иногда называют «маржинальной торговлей».

У каждого брокера свои маржинальные требования, поэтому прежде, чем выбрать брокера и начать с ним маржинальную торговлю, важно изучить этот вопрос.

Результат маржинальной торговли может оказаться как положительным, так и отрицательным, при этом значительно увеличиться могут как потенциальная прибыль, так и потенциальные убытки.

Маржа: формула расчета 

Для расчета маржи используется следующая формула:  

Маржа = Объем позиции (лот) * Размер контракта / Кредитное плечо  

Например, брокер предлагает кредитное плечо 1:20 для торговли на Форекс. По сути, это означает, что на каждые 20 единиц валюты в открытой позиции требуется 1 единица валюты из ваших средств в качестве маржи. Другими словами, если вы хотите открыть позицию на рынке в размере 20 долларов США, маржа составит всего 1 доллар США.  

Следовательно, в этом примере маржа равна 1/20 или 5%.  

➤Давайте разберем конкретный пример: 

Представим, что вы хотите открыть позицию по валютной паре EURUSD объемом 1 лот, размер доступного вам кредитного плеча составляет 1:500, а размер контракта для данного инструмента составляет 100 000 единиц базовой валюты (размер контракта является стандартизирован). Таким образом маржа в данном примере составит:  

Маржа = 1 * 100 000 / 500 = 200 EUR. 

То есть при маржинальной торговле с использованием кредитного плеча Вы можете торговать позициями таких объемов, которые будут превышать реальные средства на вашем счете. В примере выше вам не понадобятся 100 000 евро для торговли, а лишь 200 евро, при этом прибыль или убытки будут такими, как если бы вы оплатили данную позицию полностью.  

Калькулятор маржи Форекс

В Admirals вы также можете использовать торговый калькулятор для расчета маржи по своим позициям.

Этот инструмент особенно популярен среди трейдеров, потому что кроме расчета маржи, необходимой для открытия позиции, он также позволяет рассчитать ваши потенциальные прибыли или убытки от сделки.

Источник: калькулятор трейдера от Admirals

К слову,  если вы хотите продолжить обучение на финансовых рынках, изучить основы трейдинга, технического и фундаментального анализа, а также узнать много другой полезной информации, пройдите наш обучающий курс всего за 20 дней, доступный клиентам Admirals совершенно бесплатно. Просто нажмите на баннер ниже для того, чтобы начать!

Zero to Hero

Научитесь торговать за 20 дней – от настройки платформы до совершения первой сделки

Что такое свободная маржа (Free Margin)? 

Теперь, когда вы знаете, что такое маржа в Форекс трейдинге, как она рассчитывается и какое отношение к этому имеет кредитное плечо, давайте разберемся в том, что такое свободная маржа.  

Свободная маржа – это сумма средств, которую вы можете использовать для открытия новых позиций, поскольку на данный момент она не используется в какой-либо сделке.  

Рассчитать свободную маржу можно как разницу между средствами (эквити) и маржей торгового счета. 

Формула свободной маржи:   
Свободная маржа = Средства (Эквити) - Маржа

Сейчас вы скорее всего задаетесь вопросом: «Что такое средства?». Средства (эквити) – это сумма баланса и плавающей (нереализованную) прибыли и/или убытка по открытым позициям на счете. 

Формула расчета средств счета: 
Средства = Баланс + Плавающая прибыль - Плавающие убытки  

Также есть понятие баланса счета. Когда мы говорим об балансе, мы подразумеваем общую сумму денег, внесенных на торговый счет, а также результат (прибыль или убыток) по закрытым позициям, без учета результата открытых позиций (т.е. плавающих прибыли/убытка). 

Формула расчета баланса счета:
Баланс = Сумма депозита + Прибыль - Убыток

То есть, если у вас на счете нет открытых сделок, то средства равны балансу торгового счета.  

Из вышесказанного следует, что свободная маржа фактически включает любую плавающую (нереализованную) прибыль или убыток от открытых позиций. Это значит, что если у вас есть открытая позиция, которая в настоящее время приносит прибыль, вы можете использовать эту прибыль в качестве дополнительной маржи для открытия новых позиций на своем торговом счете.  

Чтобы лучше понять термин «свободная маржа», давайте рассмотрим пример.  

Свободная маржа: пример  

Допустим, у нас есть торговый счет, баланс которого равен 1000 долларов, а маржа 5%. Мы хотим открыть позицию стоимостью 8000 долларов. В момент открытия сделки верно следующее:  

  • Баланс счета = $1000  
  • Средства = $1000  
  • Маржа = $400 (5% от $8000)  
  • Свободная маржа = $600 (Средства - Маржа)  

Если стоимость позиции увеличивается, принося плавающую прибыль в размере 50 долларов США, показатели счета будут следующими:  

  • Баланс счета = $1000  
  • Средства = $1050  
  • Маржа = $400  
  • Свободная маржа = $650  

Маржа и баланс счета остаются неизменными, однако и свободная маржа, и средства увеличиваются, отражая нереализованную прибыль по открытой позиции. Важно отметить, что если бы стоимость нашей позиции уменьшилась на 50 долларов, а не увеличилась, свободная маржа и средства уменьшились бы на данную величину.  

Приходите на наши вебинары, чтобы узнать больше о трейдинге. Вебинары проводятся каждую неделю профессиональными трейдерами и абсолютно бесплатны! Нажмите на баннер ниже, чтобы зарегистрироваться сегодня:

Бесплатные вебинары по трейдингу

Присоединяйтесь к онлайн-вебинарам под руководством наших экспертов по трейдингу

Маржа Форекс: что такое уровень маржи?   

Итак, что такое уровень маржи на Форекс?   

Уровень маржи – показатель, демонстрирующий отношение средств к марже на торговом счете и отображается в процентах.

Формула расчет уровня маржи выглядит следующим образом:  

Уровень маржи = (Средства / Маржа) х 100  

Брокеры используют уровень маржи для определения того, может ли трейдер открывать дополнительные позиции или нет. Уровень маржи 0% означает, что в настоящее время на счете нет открытых позиций.  

Уровень маржи 100% означает, что средства счета равны марже, используемой трейдером. Обычно при таком уровне маржи брокер не разрешает открытие дополнительных сделок на вашем счете, пока вы не пополните свой счет или пока ваша плавающая прибыль не увеличится.  

Уровень маржи: пример  

Представьте, что у вас есть счет с балансом в 10 000 долларов США, и вы открыли позицию с маржей (залогом) в 1000 долларов США.   

Если рынок начнет двигаться против вас, и в результате на вашем счете образуется плавающий убыток в размере 9 000 долларов США, то средства на счете составят 1000 долларов США (т. е. $10 000 - $9000).  В таком случае, размер средств будет равен марже, то есть уровень маржи будет 100%. Соответственно, вы не сможете открыть новые позиции, пока рынок не развернется, и средства на счете снова вырастут, или пока вы не пополните торговый счет.  

Давайте продолжим разбирать данный пример и предположим, что рынок продолжает идти против вас. В этом случае у брокера просто не будет выбора, кроме как закрыть ваши убыточные позиции. Уровень маржи, по достижении которого брокер принудительно закрывает ваши позиции называется уровнем stop out (стоп-аут) и его значение разнится от брокера к брокеру.  

Когда уровень стоп-аут будет достигнут, брокер будет закрывать ваши позиции, начиная с самой убыточной сделки. Закрытие позиции высвободит использованную маржу, что, в свою очередь, увеличит уровень маржи, т.е. он снова станет выше уровня стоп-аута. Если закрытие позиции не сможет привести к данному результату или рынок продолжит двигаться против вас, брокер продолжит закрывать позиции.  

Маржинальная торговля: Уровень маржин колл  

Маржин-колл, пожалуй, можно назвать ночным кошмаром многих трейдеров. Маржин колл (margin call) – это уведомление от брокера о том, что ваш уровень маржи упал ниже определенного порога, известного как уровень маржин колл.   

С помощью данного уведомления брокер просит трейдера увеличить уровень маржи, чтобы тот имел возможность поддерживать открытые позиции.  Уровень маржин колла варьируется от брокера к брокеру, но всегда больше уровня стоп-аут. 

Следует иметь в виду, что если рынок движется быстро, возможно, что у брокера не будет возможности выдать маржин-колл до того, как будет достигнут уровень стоп-аута.

Как избежать этого неприятного сюрприза? Маржин колла можно избежать, внимательно следя за балансом счета и используя стоп-лосс для каждой открываемой вами позиции. Кроме того, важно управлять потенциальными рисками, применяя эффективный риск-менеджмент

Маржа в трейдинге: Заключение  

Маржа – неоднозначная тема. Некоторые трейдеры считают, что маржинальная торговля очень опасна, другие считают ее очень выгодной и удобной вещью в торговле. Однако все зависит от индивидуального стиля торговли и торгового опыта.

Маржинальная торговля может быть крайне прибыльным подходом к торговле на рынках, однако крайне важно, чтобы вы осознавали связанные с этим риски. 

Ничто не подготовит вас к работе на рынках лучше, чем трейдинг на демо-счете – безрисковый режим торговли, позволяющий разобраться и лучше прочувствовать рынки. Всегда полезно погружаться сначала в демо-торговлю, а только потом заниматься реальным трейдингом. Нажмите на баннер ниже, чтобы открыть бесплатный демо-счет уже сегодня! ▼▼▼   

Торгуйте без риска на демо-счете

Оттачивайте навыки торговли, используя виртуальные средства

Популярные вопросы о марже

Как считается маржа?

Формула расчета маржи: Маржа = Объем позиции * Размер контракта / Кредитное плечо  

Что такое уровень маржи на Форекс?

Уровень маржи на Форекс представляет собой отношение средств (эквити) к марже на счете.

Что такое свободная маржа?

Свободная маржа – это свободные средства на счете, которые вы можете использовать для открытия новых позиций. 

Что такое 100% маржа?

Уровень маржи 100% говорит о том, что размер средств на счете равен размеру используемой маржи. Как правило, при таком уровне маржи брокер выдает предупреждение в виде маржин-колла и не позволяет открытие новых позиций, пока уровень маржи не поднимется выше 100%.

Продолжайте свое обучение

Ссылки

О нас: Admirals 

Admirals – глобальный, удостоенный множества наград, регулируемый брокер Forex и CFD, предлагающий торговлю более чем 8000 финансовыми инструментами на самых популярных торговых платформах в мире: MetaTrader 4 и MetaTrader 5. Начните торговать сегодня
 
Этот материал не содержит и не должен трактоваться как содержащий рекомендации и советы по инвестированию, предложение или просьба о любых сделках с финансовыми инструментами. Обратите внимание, что такой торговый анализ не является надежным индикатором для любой текущей или будущей торговли, поскольку обстоятельства могут меняться со временем. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, вам следует обратиться за советом к независимым финансовым экспертам, чтобы Вы поняли все риски.  

ЛУЧШИЕ СТАТЬИ
Что такое пипс и пункт (pip) в трейдинге? Расчет стоимости пункта
Если вы интересуетесь рынком Форекс, вы, скорее всего, сталкивались с терминами «пункт» или «пипс», очень распространенными понятиями в трейдинге. Но что такое пипс? А пункт?В этой статье мы подробно рассмотрим, что такое пункт и пипс в трейдинге на Форекс, насколько полезна эта концепция при торгов...
Кредитное плечо – что это | Плюсы и минусы финансового левериджа
Когда мы говорим о торговле инструментами Форекс и CFD, кредитное плечо является одной из самых важных концепций. Если вы начинающий трейдер и ищете ответ на вопрос «что такое кредитное плечо в трейдинге?», вы попали в нужное место. В этой статье мы подробно рассмотрим, что такое кредитное плечо, ка...
Валютный рынок: что это и как работает торговля на Форекс? [2023]
У многих начинающих трейдеров возникают проблемы с осмыслением того, как работает рынок Форекс, и работает ли Форекс трейдинг в принципе. Эти вопросы указывают на суть проблемы – неверный подход к началу торговли.  Стоит ли торговать на Форекс? Нереалистичные цели, жадность, неуместная спешка и недо...
Просмотреть все