Margin trading - Cos'é il margine nel Forex [2021]

Admirals
13 Min lettura

Il margine di negoziazione o semplicemente margine è l'importo minimo necessario per garantire l'apertura dell'operazione. Per questo motivo il margin trading uno dei concetti più importanti del trading.

Tuttavia, molti trader principianti non ne comprendono a pieno il significato o interpretano comunque male il termine. Ciò potrebbe indurre a fare una serie di errori e a generare delle perdite, proprio perché non si conoscono a pieno le definizioni di base relative al margine Forex.

Se questo è il tuo caso, non ti preoccupare! Ci pensiamo noi a spiegartelo!
In questo articolo scoprirai:

✔️ Margin Trading Cos'è - Definizione di margine nel Forex
✔️ Come funziona il margine trading
✔️ Cos'è la Margin Call Trading
✔️ Come negoziare a margine
✔️ Calcolo Margine Forex - Come si calcola il margine nel forex
✔️ Leva e Margine Forex
✔️ Qual è il margine in MetaTrader 4


Margin Trading Cos'è - Definizione

l margine nel Forex è, in poche parole, un deposito richiesto per mantenere posizioni aperte. Questo margine non è una commissione o un costo per transazione, è semplicemente una parte del capitale del tuo conto che viene accantonato e assegnato come deposito. La negoziazione del margine è una percentuale dell'importo totale della posizione scelta.

Il trading sul margine può avere conseguenze importanti: può influenzare i risultati delle tue operazioni sia in senso positivo che negativo.

In sintesi: il margine iniziale nel trading è l'importo minimo che devi avere nel conto di trading per poter aprire una posizione nei mercati azionari.

I broker di valute prendono il margine iniziale per effettuare ordini sul mercato. Il margine è una promessa del cliente di poter affrontare le possibili perdite di una posizione di trading. Un margine è spesso espresso in percentuale del valore nominale del contratto scelto.

La maggior parte dei requisiti di margine nel Forex sono stimati a: 2%, 1%, 0,5%, 0,25%. Queste percentuali rappresentano il capitale da prendere in considerazione come percentuale della posizione di negoziazione. Maggiore è la posizione di trading, maggiore sarà il margine se si mantiene la stessa leva finanziaria.

In base al margine richiesto dal tuo broker, puoi calcolare la leva massima che puoi avere con il conto di trading corrente.


Leva e Margine Forex - Calcolo Margine Forex

Vediamo ora un'esempio di calcolo del margine forex :

  • Strumento: EURUSD
  • Leva: fino all'1: 30 per i commercianti al dettaglio e 1: 500 per i commercianti professionisti (secondo le nuove normative ESMA)
  • Dimensione del contratto Forex: 100.000 euro = 1 lotto
  • Negoziazione del margine 0,2% = 0,2% * 100.000 = 200 EUR per i trader professionisti. O 100.000 / 500 (leva) = 200 EUR
  • Negoziazione del margine 3,33% = 3,33% * 100.000 = 3.333,33 EUR per gli operatori al dettaglio. O 100.000 / 30 (leva finanziaria) = 3.333,33 EUR

Ciò significa che un trader professionista con leva 1: 500 dovrà avere 200 euro nel proprio conto di trading per aprire una posizione di 1 lotto in euro dollaro.

D'altra parte, un trader con leva 1:30 dovrà avere 3333,33 euro nel proprio conto di trading per aprire la stessa posizione.

Per verificare la variazione di questi importi e vedere il margine che viene trattenuto in ogni strumento, è necessario scaricare la piattaforma di trading MetaTrader. È il modo migliore per imparare ed esercitarsi poiché viene fornito con un account demo gratuito! Basta fare clic sulla seguente immagine:

Ad ogni modo, ci teniamo ad avvertirti che il trading sul margine nel Forex ed il calcolo margine forex sono considerate un'operazione rischiosa.

 

Margin Trading | Applicare il margine su MT4

Vorresti sapere come applica il margine su MetaTrader 4? Inizia con l'accedere al tuo account sulla piattaforma di trading MT4

Come abbiamo spiegato nella sezione precedente, se si apre un'operazione di un batch in euro, il margine trattenuto con una leva 1: 500 sarà di 200 euro.

Puoi vederlo nella casella degli strumenti MT4 e MT5 nella parte inferiore della piattaforma.


Margine Forex | Cos'è il margine gratuito


Il margine libero Forex è la quantità di denaro che non viene utilizzata inizialmente utilizzata per aprire poi più posizioni.

Un altro modo per definirlo o calcolarlo è la seguente:

Il margine libero è la differenza tra equità e margine.

  • Se le posizioni aperte danno benefici, allora il vostro capitale o patrimonio netto sarà più alto e di conseguenza il anche il tuo margine libero aumenterà.
  • Se invece perderi posizioni, il tuo margine disponibile diminuisce.

C'è poi ancora un argomento da discutere. Potrebbe verificarsi una situazione in cui avrai posizioni aperte e anche alcuni ordini in sospeso contemporaneamente e l'ordine in sospeso potrebbe non essere attivato o verrebbe automaticamente annullato.

In questo caso, il trader potrebbe pensare che il suo broker non sia riuscito a eseguire l'ordine e non abbia rilasciato i suoi ordini sul mercato, e che quindi il broker sia poco affidabile. Naturalmente, in questo caso, tale affermazione non è corretta, dato che non hai semplicemente margine disponibile per aprire una nuova posizione.


Se torniamo ai dati dell'esempio precedente:

  • Margine trattenuto per i professionisti: 200 euro
  • Margine trattenuto per i rivenditori: 3.333,33 euro

Supponiamo che il saldo del conto di trading è di 1500 euro e il trader Forex avvia un'operazione di 1 lotto in EURUSD:

Il margine gratuito o il margine disponibile sul tuo conto di trading sarà di 1.300 euro (1.500 - 200 = 1.300 EUR) per un trader professionista.

Il margine richiesto per una posizione di 1 lotto in EURUSD è di 3333,33 EUR. Questo importo è superiore all'importo nel conto di trading, quindi il trader dovrà effettuare un deposito aggiuntivo di 1833.33 EUR per aprire questa posizione.

Cos'è il livello del margine Forex

Per comprendere meglio il trading sul Forex, dobbiamo sapere tutto sul margine sul Forex. Questo è il motivo per cui vogliamo anche che tu ti familiarizzi con il termine "livello di margine Forex".

Il livello del margine nel Forex è il valore percentuale basato sull'equità del conto rispetto al margine utilizzato o trattenuto . In altre parole, viene calcolato come segue:

Livello di margine = (capitale / margine trattenuto) x 100

Il broker utilizza il livello di margine come strumento per rilevare se il trader può aprire o meno nuove operazioni . Secondo il broker, il limite per il livello del margine può variare, ma la maggior parte lo imposta al 100% prima che il richiamo del margine salti, un concetto che spiegheremo in seguito.

Il livello di margine nel trading è una percentuale costante? La risposta è no. A seconda che si tratti di un'operazione di acquisto o di vendita e se il prezzo aumenta o diminuisce, il margine libero o disponibile varierà.

È quindi essenziale avere un buon background commerciale per cercare di evitare queste situazioni. Sentiti libero di consultare la nostra sezione dedicata alla formazione forex per rimanere sempre aggiornato.

 

 

Calcolo Margine Forex | Come calcolare il livello


Prima di procedere con l'esempio, abbiamo delle buone notizie, ovvero che non è necessario calcolare manualmente il livello del margine. La piattaforma MetaTrader include infatti un calcolatore di margine.


Utilizzamo quindi un esempio per rispondere a questa domanda. Immagina di avere un conto di 10.000 euro e di avere una posizione perdente con un margine trattenuto di 1.000 euro.

Se la tua posizione ti va contro e raggiunge perdite di $ 9.000, allora il capitale o il capitale sarà di $ 1.000.

Esempio: 10.000 - 9.000 = 1.000 = che equivale al margine

Quindi il livello del margine sarà del 100%. Ancora una volta, se il livello del margine raggiunge il tasso del 100%, non è possibile posizionare nuove posizioni, a meno che il mercato non si trasformi improvvisamente a tuo favore e il tuo capitale proprio diventi più grande del margine stabilito.

Immaginiamo che il mercato stia resistendo contro di te. In questo caso, il broker non avrà altra scelta che chiudere tutte le posizioni perdenti.

Margin Trading | Margine di negoziazione negativo

Il margine nel trading è sempre positivo?

In linea di principio sì, ma a volte può capitare che il margine sia negativo. Il margine è la somma immobilizzata per aprire una posizione. Quando le perdite superano il margine iniziale, si parla di margine negativo. Un conto di trading che ha un margine negativo significa che il livello del margine è inferiore al 100%.

Possiamo avere un margine negativo?

Sì, quando un account ha un livello di margine inferiore al 100% sulla tua piattaforma di trading, stiamo parlando di un margine di trading negativo. In questo caso significa che il trader non ha abbastanza soldi nel suo conto per mantenere la sua posizione.

Se il trader ha un patrimonio netto di 800 euro nel suo conto e il margine di negoziazione trattenuto per un contratto in euro è di 1000 euro, il conto del trader ha un margine negativo di 200 euro.

Vedremo cosa implica questa situazione a breve.


Cos'è una margin call Trading

La richiesta di margine (o margin call trading ) è forse uno dei più grandi incubi che gli operatori Forex possono avere.

Tecnicamente, un livello di chiamata del margine Forex del 100% significa che quando il livello di margine del tuo account raggiunge il 100%, puoi ancora chiudere le tue posizioni, ma non puoi aprirne di nuove .

Come è evidente, si verifica un livello di margin call del 100% quando l'equity del tuo account è uguale al margine. Ciò accade quando si perdono posizioni e il mercato è rapidamente e costantemente contro di te.

Quando il capitale proprio del tuo account è uguale al margine, non sarai in grado di aprire alcuna nuova posizione.

La piattaforma di trading ti avvisa quando raggiungi quel livello di margine. Il problema si verifica quando si riceve la notifica e il mercato continua a muoversi rapidamente contro di te o non è possibile agire in quel momento.

In questo caso , se il capitale proprio del tuo conto rientra nei requisiti di margine, il tuo broker potrebbe chiudere alcune o tutte le posizioni, come vedremo nella sezione successiva.

Come possiamo evitare questa spiacevole sorpresa?

➡️ Le margin call trading possono essere evitate monitorando attentamente il saldo del conto su base regolare e utilizzando gli ordini stop-loss su ciascuna posizione per ridurre al minimo il rischio. Non ha senso mantenere posizioni perdenti aperte nel portafoglio nella speranza che il mercato si trasformi a tuo favore. È meglio subire piccole perdite rispetto a un margine di finanziamento delle chiamate.

➡️ Aggiunta di fondi al conto quando il livello del margine è pericolosamente vicino al 100%.

➡️ Chiusura di un'operazione per liberare la negoziazione del margine trattenuto. Perché ? Un numero maggiore di operazioni aperte significa che vengono utilizzati più fondi per mantenere le posizioni di trading, quindi hai meno margine disponibile per evitare le richieste di margine nel trading.

➡️ Applicare una rigorosa gestione del denaro . Molti trader Forex non sanno come proteggersi. Non è possibile scambiare valute senza utilizzare la gestione dei rischi. Il primo passo da seguire è assicurarsi di non investire più di quanto si è disposti a perdere.

➡️ Utilizzare la leva finanziaria appropriata. I trader di maggior successo investono dal 2,5% al 5% circa del loro capitale. Un account demo può aiutarti a comprendere meglio i meccanismi di margin call.

Questo può attualmente aiutarti a evitare che il tuo account abbia un saldo negativo a causa delle operazioni di chiusura. In Admiral Markets abbiamo una protezione del saldo negativo.

I margini sul Forex sono discutibili. Alcuni trader sostengono che avere un margine eccessivo è molto pericoloso. Tuttavia, tutto dipende dalla personalità e dalla quantità di esperienza di trading che puoi avere.

Se hai intenzione di fare trading in un conto con margine o leva, è importante conoscere le politiche che il tuo broker offre in conti con margine e devi comprenderle e sentirti abbastanza a tuo agio con i rischi.

Mentre ci stiamo avvicinando alla fine della nostra guida, è importante tenere presente un fatto. La maggior parte dei broker richiede un margine elevato nei fine settimana. In effetti, questo può assumere la forma di un margine dell'1% durante la settimana e, se si desidera mantenere la posizione durante il fine settimana, può salire fino al 2% o più.

 

Stop out e Margin Trading

Lo stop out nel Forex o il livello dello stop out nel Forex è il livello o la percentuale, stabilita dal broker, in cui la piattaforma chiuderà automaticamente le tue posizioni.

Ad esempio, se il broker imposta lo stop out al 50%, la piattaforma chiuderà le tue posizioni quando il tuo livello di margine è del 50%. Ciò impedirà che il saldo del tuo conto di trading sia negativo.

È importante notare che inizia a chiudersi dalla posizione con le perdite più elevate. Se le altre posizioni continuano a perdere e il livello del margine raggiunge nuovamente il 50%, il sistema chiuderà un'altra posizione perdente.

Potresti chiederti perché i broker lo fanno. Bene, la ragione è che i broker chiudono le posizioni quando il livello del margine raggiunge il livello di stop out perché non possono permettere ai trader di perdere più denaro di quello che hanno depositato nel loro conto di trading. Il mercato potrebbe continuare contro la posizione del trader e il broker non vuole sopportare le sue perdite.

Come calcolare le perdite che possiamo affrontare prima che le operazioni ci vengano chiuse?

Margine trattenuto * Stop out level = Equity

  • Saldo del conto di trading = 2000 dollari
  • Margine trattenuto = 1000 dollari
  • Livello di stop out = 30%

1000 euro x 0,3 = 300 dollari di capitale proprio

Ciò significa che le perdite dovrebbero essere = 2000 - 300 = 1700 dollari

Infine, dopo aver visto concetti come "eredità", "equilibrio", "margine" ed è possibile che a volte siano confusi, vedremo le differenze tra loro.


Margine Forex | Differenze tra Saldo e Patrimonio


Iniziamo con la definizione di saldo.

Margin Trading - Definizione di saldo

Saldo = importo iniziale del conto di trading o importo con tutte le operazioni chiuse

Il saldo è l'importo iniziale che il Trader contribuisce o l'importo risultante una volta che le operazioni sono chiuse e le perdite o i benefici sono consolidati.

Qui abbiamo introdotto un termine importante, "consolidamento di profitti e perdite" e cioè, fino a quando un'operazione non viene chiusa, non possiamo considerare gli utili o le perdite in quanto tali.

E da qui e attraverso il concetto di consolidamento entra in gioco il concetto di Patrimonio.

Margin Trading - Definizione di patrimonio netto

Il valore dell'equity e quindi la sua definizione dipenderà dal fatto che il trader abbia o meno posizioni aperte.

  • Se ci sono posizioni aperte:

Patrimonio netto = margine utilizzato + margine libero + utile o perdita non consolidati

o

Patrimonio netto = Saldo + profitti o perdite non associati

  • Se non ci sono posizioni aperte

Patrimonio = margine libero = saldo del conto


L'equity è in realtà il capitale che i trader detengono nei loro conti, il che comporta l'aggiunta o la sottrazione del capitale che i trader hanno quando tutte le posizioni aperte sono state completate.

1) Se il mercato subisce un cambiamento di traiettoria e si verifica una diminuzione del grado di perdite, allora verrà effettivamente liberato più margine e il capitale proprio supererà nuovamente quel margine.

2) C'è una seconda situazione. Se il mercato continua a muoversi contro di te, l'equità scenderà a un livello in cui sarà inferiore al margine, rendendo praticamente impossibile supportare operazioni aperte.

Le posizioni in perdita dovrebbero essere chiuse per bilanciare gli scambi e proteggere il resto del capitale.

Come precedentemente spiegato in questo articolo, il broker stabilisce i livelli di stop out. Una volta raggiunti questi livelli, il broker chiuderà la posizione con perdite, inizierà con quella con la più alta perdita variabile.

Se il trader deposita più capitale, questo può essere aggiunto al margine e quindi essere in grado di mantenere la posizione aperta. Il che non è una buona idea, in quanto il mercato potrebbe continuare a contrastarlo e di conseguenza perdere ancora più capitale.


Margine Forex - Conclusione

Come ormai saprai bene, il margine nel rading o il margine nel Forex è uno degli aspetti del trading da non trascurare, poiché ciò potrebbe portare a risultati spiacevoli e rischiare di generare perdite significative

Per evitare la margin call e tutto quello che comporta, è necessario comprendere la teoria dei margini, dei livelli e delle call margin e applicare l'esperienza di trading per creare una strategia Forex praticabile.

Senza dubbio, comprendere il margine nel Forex e le sue conseguenze può farti risparmiare molti problemi.

Il Margin Trading è un argomento discutibile. Alcuni trader considerano il trading con margine molto pericoloso, altri, come gli speculatori di valuta, lo trovano particolarmente utile per il trading di strategie a breve termine che possono pagare con un piccolo investimento iniziale.

Tutto dipende dalla tua esperienza di trading e dai tuoi obiettivi.

Dopo aver messo in pratica tutto ciò che hai imparato oggi sul margine Forex nel conto demo e sei sicuro delle tue conoscenze, puoi fare il passo verso il conto reale.


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