Kad Jūsų patirtis naršant mūsų svetainėje būtų pati geriausia, mes naudojame slapukus. Toliau naršydami šioje svetainėje duodate sutikimą dėl slapukų naudojimo. Daugiau informacijos bei tai, kaip galite pakeisti savo nuostatas, rasite mūsų Privatumo politikoje.
Daugiau informacijos Sutinku
81% proc. mažmeninių sąskaitų prarandami pinigai, prekiaujant CFD su šiuo teikėju. CFD yra sudėtingi instrumentai, dėl kurių kyla didelė rizika greitai prarasti pinigus taikant finansinį svertą. 81% neprofesionaliųjų investuotojų sąskaitų prarandami pinigai prekiaujant CFD su šiuo teikėju. Turėtumėte pagalvoti, ar suprantate, kaip veikia CFD ir ar galite sau leisti prisiimti didelę riziką prarasti savo pinigus. expand_more

Kuo naudingas ir pavojingas Forex svertas

Birželis 23, 2020 13:10 Europe/Vilnius
Skaitymo trukmė: 15 min.

Kuo naudingas ir pavojingas Forex svertas

Vis daugiau ir daugiau žmonių susidomi Forex prekyba. Elektroninė prekyba valiutomis ir yra patraukli tuo, kad prieinama praktiškai kiekvienam. Tuo tarpu Forex svertas – taip pat viena iš priežasčių, kodėl tiek daug žmonių renkasi šią rinką.

  • Kas yra Forex svertas, ką daro Forex svertas?
  • Kaip naudojamas Forex svertas?
  • Kaip apskaičiuojamas Forex svertas?
  • Ar galima prekiauti Forex be sverto?
  • Koks yra geriausias Forex svertas ir kokį svertą pasirinkti?

Šiame straipsnyje išsamiai aptarsime, kaip veikia Forex svertas, kaip jį apskaičiuoti, jo taikymo privalumus ir trūkumus.

Kas yra Forex svertas – apibrėžimas

Forex svertas – tai įrankis, leidžiantis investuoti didesnę vertę nei turimi prekiautojo arba investuotojo ištekliai.

Forex sverto dėka prekiautojas gali atidaryti pozicijas, kurios gali būti iki 1000 kartų didesnės nei jo nuosavo kapitalo vertė. Pavyzdžiui, „Admiral Markets" svertas yra 1:500 profesionaliems klientams ir iki 1:30 mažmeniniams klientams.

Taigi, naudodamas svertą prekiautojas gali pateikti įsakymus, kurių vertė daug kartų viršija turimą kapitalą. Kitaip sakant, svertas yra būdas, leidžiantis pasiekti daug didesnę prekybos apimtį, naudojant vien savo turimą prekybos kapitalą. Taigi pagrindinis Forex sverto efektas yra tas, jog prekiautojui suteikiama galimybė gauti didesnę grąžą, investavus nedidelę sumą. Vis dėlto nederėtų pamiršti, kad dėl to kyla rizika patirti ir didesnius nuostolius.

Paanalizuokime šį įrankį išsamiau!

Išbandykite, kaip naudojamas Forex svertas MetaTrader 4 platformoje

Ar svertas gali būti naudojamas ir kitose rinkose? Su svertu galite prekiauti:

CFD
Forex rinkoje
Pasirinkimo sandoriais
Ateities sandoriais
✅ Ir kt.

Ar galima investuoti į akcijas akcijų rinkoje naudojant svertą? Prekiaudami akcijų CFD (ne tiesiogiai akcijomis), galite investuoti daugiau pinigų į akcijų rinką nei turite savo internetinėje prekybos sąskaitoje.

Kodėl skirtingose finansų rinkose naudojami skirtingi svertai? Prekiaujant valiutomis skiriasi likvidumas, lyginant, pavyzdžiui, su akcijomis, todėl ir svertai yra skirtingi.

Labiausiai svertas naudojamas Forex rinkoje, po jos eina indeksai, žaliavos, o paskui akcijos ir kriptovaliutos. Tad šiame straipsnyje dėmesį ir skirtime būtent Forex svertui.

Kaip apskaičiuojamas Forex svertas – formulė

Svertas Forex prekyboje apskaičiuojamas pagal šią formulę:

Forex svertas = pozicijos dydis / nuosavas kapitalas

Kai rinkoje atidarote sandorį, svertas nuolat kinta, nes jis priklauso nuo jūsų kapitalo dydžio. Jeigu sandoris pelningas, jūsų svertas sumažėja, nes nuosavas kapitalas padidėja, ir atvirkščiai, jeigu sandoris nuostolingas.

Dabar, kai žinome Forex sverto formulę, pažvelkime į konkretų pavyzdį:

Pavyzdys, koks bus Forex svertas

Koks bus Forex svertas?

  • Nuosavos lėšos = 10 000 eurų.
  • Pozicijos dydis (sutarties vertė) = 50 000 eurų.
  • Forex svertas = 50 000 eurų (sutarties vertė) / 10 000 EUR (nuosavas kapitalas) = 5

Pavyzdys, kokio dydžio bus pozicija, kai naudojamas Forex svertas

Kokia yra maksimali pozicija, kurią prekiautojas gali atidaryti rinkoje?

  • Pradinis įnašas = 10 000 eurų.
  • Maksimalus svertas, kurį teikia internetinis brokeris = 1:100.
  • 10 000 eurų (pradinis įnašas) * 100 eurų (didžiausias svertas) = 1 000 000 eurų.

Investicijos

Maksimalus svertas

Sutarties vertė

100 eurų

400

40 000 eurų

200 eurų

200

40 000 eurų

400 eurų

100

40 000 eurų

Forex svertas – savybės

Daugelis prekiautojų svertą apibrėžtų kaip kreditą, kurį brokeris suteikia savo klientui. Šis apibrėžimas nėra visiškai teisingas, nes svertas pasižymi skirtingomis savybėmis nei paskolos.

Visų pirma, kai prekiaujate su svertu:

✅ Nereikia grąžinti jokio kredito.
✅ Nėra jokio konkretaus termino, per kurį reikia naudoti suteiktą svertą.
✅ Nėra skaičiuojamos jokios palūkanos.
❎ Tačiau paprastai taikomas svopo mokestis, kai atviros pozicijos laikomos per naktį. Bet, skirtingai nuo įprastų paskolų, Forex svopo sandoriai taip pat gali būti ir teigiami prekiautojui.

Apibendrinant galima pasakyti, kad Forex svertas yra priemonė, leidžianti prekiautojui padidinti savo maksimalų pozicijos dydį. Dabar, kai mes geriau suprantame, kas yra Forex svertas prekyboje, pažiūrėkime, koks iš tikrųjų yra Forex sverto poveikis.

Forex svertas – pavyzdys

Forex svertas – pavyzdys

Tarkime, mes norime nusipirkti EUR USD valiutų poros 5 lotus (1 loto nominali vertė = 100 000 eurų). Į šį pavyzdį mes neįtraukiame kitų prekybos kaštų:

  • Pirkimo kaina: 1,10000
  • Pardavimo kaina: 1,10250
  • Punktų padidėjimas: 25
  • Prekybos sąskaitos balansas 10 000
  • Perkamos sutartys: 5
  • Nominali investicijos vertė 5 x 100 000 = 500 000 eurų
  • Maržos reikalavimas 1 lotui, kai svertas: 1:100 = 100 000 / 100 = 1000 eurų
  • Marža reikalinga 5 lotams: 5 x 1000 = 5000 eurų
  • Punkto vertė yra 10 JAV dolerių, todėl, prekiaudami 5 lotais, uždirbsite 50 JAV dolerių už kiekvieną punktą
  • Pelnas: 25 x 50 = 1250 JAV dolerių
  • Pelningumas: 25 %

Analogiškai tas pats atsitiktų ir nuostolio atveju.

Forex ir kitoms rinkoms nustatytas ESMA svertas

Iki 2018 m. rugpjūčio mėn. Europoje svertas nebuvo ribojamas ir kiekvienas brokeris galėjo siūlyti savo svertą. Dabar taip nebegalima, ir mažmeninių sąskaitų klientų sverto koeficientas yra 1:30. Profesionalūs klientai gali naudoti didesnį svertą, jeigu brokeris jiems suteikia profesionalių klientų statusą.

2018 m. rugpjūčio mėnesį Europos vertybinių popierių ir rinkų institucija (angl. trump. ESMA) paskelbė naujus reikalavimus, taikomus sverto naudojimui, taip sumažindama mažmeninių sąskaitų klientams leidžiamą sverto lygį:

1️⃣ 1:30 (reikalinga 3,33 % marža) pagrindinėms Forex valiutų poroms
2️⃣ 1:20 (reikalinga 5 % marža) (svarbiausių) indeksų CFD, nepagrindinėms Forex poroms ir aukso CFD
3️⃣ 1:10 (reikalinga 10 % marža) kitų žaliavų CFD, išskyrus aukso
4️⃣ 1:5 (reikalinga 20 % marža) kai kurioms akcijoms (akcijų CFD) ir kitiems pagrindiniams aktyvams
5️⃣ 1:2 (reikalinga 50 % marža) kriptovaliutų CFD

☝️ Pagrindinės Forex poros, kaip apibrėžia ESMA:

  • Visos valiutų poros su šiomis valiutomis: JAV doleris (USD), euras (EUR), Japonijos jena (JPY), Didžiosios Britanijos svaras (GBP), Kanados doleris (CAD) arba Šveicarijos frankas (CHF).

Visos kitos valiutų poros laikomos nepagrindinėmis poromis.

☝️ Kaip apibrėžta ESMA, nuo 2018 m. kovo 18 d. svarbiausi akcijų rinkos indeksai yra šie:

Visi kiti indeksai laikomi antriniais.

Kitos, ne Europos, reguliuojančios institucijos apribojimų svertui netaiko.

Koks yra geriausias Forex svertas?

Mes rekomenduojame, kad prieš naudodami bet kokio dydžio Forex svertą, jūs gerai suprastumėte, kaip jis veikia ir kokia yra Forex sverto įtaka prekybai.

Jums įdomu, koks yra geriausias Forex svertas ir kokį svertą reikėtų pasirinkti?

  • 1:5
  • 1:30
  • 1:500

Forex sverto pasirinkimas daugiausia priklauso nuo prekiautojo Forex strategijos ir jo rinkos judėjimo vizijos. Tačiau galima apibrėžti bendrą taisyklę:

Kuo ilgiau tikitės išlaikyti savo sandorį, tuo mažesnis svertas turi būti.

Skalpavimo ir pramušimo („Breakout") strategijas taikantys prekiautojai stengiasi naudoti kuo įmanoma didesnį svertą, nes jie ieško greitų sandorių ir nedidelių rinkos svyravimų. Skalpuotojai dažniausiai yra linkę naudoti svertą, kuris prasideda nuo 50:1 ir gali siekti net 500:1.

Pozicinės prekybos atstovai dažnai prekiauja naudodami nedidelį svertą arba jo visai nenaudoja. Tokie prekiautojai dažnai renkasi svertą, kuris svyruoja nuo 5:1 iki maždaug 20:1.

Žinoti, koks yra sverto efektas ir optimalus svertas prekiaujant Forex, yra be galo svarbu, norint, kad Forex strategija būtų sėkminga ir veiksminga. Prekiautojas neturėtų prekiauti per didele apimtimi ir per dažnai. Jo tikslas turėtų būti gauti didžiausią galimą pelną iš pelningų sandorių.

Tad, geriausia kurį laiką paeksperimentuoti su Forex svertu atsižvelgiant į savo Forex strategiją ir tokiu būdu nuspręsti, koks svertas jums geriausias.

Atidaryti sąskaitą

Forex svertas profesionaliems prekiautojams

Profesionalūs prekiautojai nori naudoti didesnį svertą dėl paprastos priežasties, nes tuomet jiems reikės daug mažesnės maržos. Ir tada jie valdys savo pozicijas, priklausomai nuo kintančios rinkos ir galimybių, kurias suteikia rinka.

Šie žmonės žino, kad nereikia prekiauti per daug ir, kaip apskaičiuoti savo riziką, be to jie taiko veiksmingą pinigų valdymo sistemą. Dėl šios priežasties profesionalūs prekiautojai naudoja didelį svertą, tačiau faktinis sverto poveikis dažnai yra daug mažesnis.

Rizikos valdymo labui brokeriai gali sumažinti labai didelių sąskaitų svertą. „Admiral Markets" sąskaitose, kurių įsakymai viršija 7 500 000 eurų, svertai ir maržos yra mažesni, visa tai aprašyta mūsų puslapyje: „Maržos reikalavimai".

Maržos reikalavimai, kai naudojamas Forex svertas

Daugelis gerai žinomų investuotojų taip pat naudoja svertą. Pavyzdžiui, Les Echos teigimu, Vorenas Bafetas naudoja svertą, kuris yra 1:6.

Forex svertas pradedantiesiems prekiautojams

Forex naujokams pirmiausia patartina išbandyti svertinę prekybą, naudojant mažesnį svertą, kad priprastumėte prie svyruojančios rinkos ir išmoktumėte prekiauti be klaidų, būdingų pradedantiesiems prekiautojams, pavyzdžiui, sudaryti sandorį, įdedant visą savo kapitalą.

Taigi, pradėkite nuo mažai, kad neprarastumėte daug dėl prekybos klaidų, kurių galite išvengti. Kita gera idėja – išbandyti svertinę prekybą demonstracinėje sąskaitoje ir pamatyti, kokio dydžio svertas jums yra tinkamas.

Kaip apskaičiuojamas Forex svertas su Forex skaičiuokle

Kuo didesnį svertą naudosite, tuo daugiau laisvos maržos turėsite turėti savo prekybos sąskaitoje. Galite pasinaudoti mūsų Forex skaičiuokle ir apskaičiuoti savo pozicijų maržą ir svertą:

Kaip apskaičiuojamas Forex svertas su Forex skaičiuokle

3 patarimai, kad Forex svertas būtų tinkamai naudojamas

❗Jeigu esate Forex pradedantysis prekiautojas, naudokite mažesnį svertą, taip sumažinsite ir galimus nuostolius.
❗Pirmiausia prekybą su svertu išbandykite nemokamoje demonstracinėje sąskaitoje, prekiaudami virtualiais pinigais.
❗Pasirinkite tinkamai reguliuojamą ir patikimą brokerį, pavyzdžiui, „Admiral Markets", kuris leidžia Forex svertą reguliuoti.

Kaip keičiamas Forex svertas

Jeigu norite išbandyti prekybą su skirtingais Forex svertais, galite pakeisti savo prekybos sąskaitos svertą. Norėdami tai padaryti, tiesiog atlikite šiuos veiksmus:

  1. Prisijunkite prie savo Prekiautojo kabineto.
  2. Tada paspauskite savo prekybos sąskaitos numerį.
  3. Pasirodžiusiame laukelyje paspauskite „Keisti svertą".

1 žingsnis, kaip keičiamas Forex svertas

4. Išskleidžiamajame meniu pasirinkite norimą maksimalų svertą

2 žingsnis, kaip keičiamas Forex svertas

Siūlomos parinktys, tai yra „Admiral Markets" siūlomi sverto lygiai skirtingų tipų sąskaitoms, negali būti keičiami.

Nepamirškite, kad svertą visada galite sumažinti, atsižvelgdami į savo pozicijos dydį ir kapitalą.

Forex svertas ir rinkos svyravimai

Jeigu norite sėkmingai prekiauti finansų rinkoje su svertu, turite gerai išmanyti rinką, kurioje prekiausite, ir kaip iš esmės ji kinta. Pavyzdžiui, galite analizuoti rinkos grafikus ir matyti, kad per dieną EUR USD gali judėti 100 punktų.

Jeigu prekiaujate su 1:50 svertu, jūsų efektyvaus kapitalo pokytis yra 5000 punktų nuo pradinio kapitalo. Jūs turite būti tam pasiruošę. Jeigu norite investuoti į svyruojančią rinką su svertu, turite laikytis dviejų taisyklių:

❗Kuo labiau svytuojanti rinka, kurioje jūs prekiaujate, tuo mažesnį svertą turite naudoti.
❗Kuo mažiau rinka svyruoja, tuo didesnį svertą galite naudoti.

Stop Loss ir rizikos valdymas yra labai svarbūs prekiaujant finansinėmis priemonėmis. Todėl nedvejodami mokykitės pinigų valdymo, kad valdytumėte savo riziką, susijusią su svertine prekyba.

Mokykitės, kaip naudojamas svertas Forex prekyboje

Forex svertas ir svopo mokestis

Svopas – tai palūkanos, kurias klientas moka brokeriui už atvirų pozicijų laikymą per naktį.

Jeigu laikysitės savo pozicijas po vidurnakčio, brokeris apmokestins tokią jūsų poziciją, todėl galime pasakyti, kad Forex svertas nėra nemokamas po 24.00 valandos.

Todėl, jeigu norite naudoti Forex svertą, bet nepatirti šių išlaidų, visas atviras savo pozicijas turite uždaryti iki vidurnakčio.

Taip pat turėtumėte nepamiršti išsiaiškinti kiekvienos prekybos priemonės savybes, nes atsižvelgiant į prekiaujamą aktyvą, trečiadienį arba penktadienį bus nuskaitytas trigubas svopas už savaitgalį.

⚠️ Svarbi pastaba: kartais svopo suma būna teigiama prekiautojui ir todėl tai ne visada yra prekiautojo išlaidos, priklausomai nuo prekybos priemonės ir nuo to, ar tai yra ilga, ar trumpa pozicija.

Kas geriau: Forex svertas ar Forex prekyba be sverto?

Deja, vienareikšmiško atsakymo į šį klausimą nėra. Viskas priklauso nuo situacijos. Būtina apsvarstyti savo Forex strategiją, finansinius tikslus, turimą kapitalą ir sumą, kurią galite sau leisti prarasti.

Kaip ir bet kuri finansų rinka, Forex yra neatsiejama nuo rizikos. Kuo didesnis svertas, tuo prekyba rizikingesnė. Todėl verčiau prekiauti naudojant kuo mažesnį svertą, norint gauti planuojamą pelną. Ir atvirkščiai – nederėtų pamiršti, kad kuo didesnį svertą naudojate, tuo yra didesnis galimas pelnas.

Toliau pateiktoje lentelėje parodoma 10 nesėkmingų sandorių iš eilės, taikant mažą ir didelį svertą.

Kaip veikia prekybą Forex svertas

Ar taikyti Forex svertą, priklauso nuo jūsų kapitalo:

TAIP, jeigu:

  • turite nedidelį kapitalą investicijoms;
  • norite investuoti daugiau, negu jūsų kapitalas;
  • norite pasinaudoti smarkiau svyruojančiomis rinkomis;
  • galite prisiimti daugiau rizikos;
  • norite investuoti į rinkas (pavyzdžiui, Forex), kur reikia didesnės apimties.

NE, jeigu:

  • turite didelį pradinį kapitalą.
  • jums nepriimtina didelė rizika.
  • nenorite investuoti į rinkas, kur reikalingos didelės apimtys.

Forex be sverto – fiziniai asmenys

Ar galima prekiauti FX nenaudojant sverto?

Taip, žinoma. Kai investuojate savo pinigų sumą, atitinkančią jūsų pozicijos dydį, tuomet svertas lygus 1 ir jūs nesiskolinate pinigų prekybai Forex rinkoje.

Forex prekyba nenaudojant sverto pasižymi pagrindiniu trūkumu – ji nėra prieinama daugumai prekiautojų, nes prekybos sąskaitoje reikia turėti didelę pinigų sumą.

Prekiaudami be sverto galite gauti tik nuo 0,3 iki 0,5 % mėnesio grąžos. To gali pakakti kai kuriems Forex prekiautojams, bet tikrai ne visiems.

Kita vertus, prekyba, kai nenaudojamas valiutų svertas, užtikrina mažesnę riziką. Tačiau tai nereiškia, kad nėra jokios rizikos, nes rinka kartais būna nenuspėjama.

Pasinaudokime prekybos be sverto pavyzdžiu, kad geriau suprastume.

Forex be sverto – pavyzdys

Tarkime, kad jūs į prekybos sąskaitą pervedate 10 000 eurų ir kas mėnesį gaunate 5 % grąžą. Tai reiškia, kad kiekvieną mėnesį gausite tik 500 eurų, ir tai yra neatskaičius mokesčių. Tikriausiai gautumėte tuos pačius pinigus dirbdami ne visą darbo dieną ir nerizikuodami savo pinigais tame rinkoje.

Forex be sverto – institucinė prekyba

Daugybė institucijų renkasi Forex prekybą be sverto. Tačiau šios organizacijos vis tiek sugeba gauti daug pelno. Kaip joms tai pavyksta? Didelių bankų kapitalas siekia milijardus. Jie gali sau leisti prekiauti didelėmis sumomis, esant palankiems signalams. Institucijos taip pat dažnai prekiauja ilgą laiką ir, priešingai nei vidutinis prekiautojas, jos gali išlaikyti atidarytą sandorį mėnesius ar net metus.

Kadangi jos nenaudoja sverto, svopo išlaidos taip pat yra nedidelės. Tiesą sakant, dažniausiai jų visai nebūna. Dauguma didžiausių Forex rinkų sandorių buvo sudaryti institucijų be jokio sverto. Šie sandoriai pagrįsti spekuliaciniu motyvu ir dideliu kapitalu, siekiančiu milijardus.

Kokius privalumus suteikia Forex svertas

✅ Leidžia prekiauti rinkoje apimtimis didesnėmis nei jūsų nuosavas kapitalas.
✅ Suteikia prieigą prie rinkų, prie kurių kitaip neturėtumėte prieigos.
✅ Padidinate savo pelną, kurį galite sugeneruoti rinkose.
✅ Pagerinate savo investicijų grąžą.

Kokiais trūkumais pasižymi Forex svertas

❎ Padidina riziką.
❎ Padidina galimus nuostolius.
❎ Sumažina jūsų investicijų grąžos normą nuostolių atveju.

Kaip matote, Forex svertas yra įrankis su dviem galais, tad jį naudoti reikia atsargiai. Visada svarbu prisiminti, kad sverto naudojimas yra rizikingas procesas ir kad jūs galite greitai prarasti savo depozitą, naudodami didelį svertą. Stenkitės nenaudoti didelio sverto, kol neįgysite pakankamai patirties.

Forex svertas EUR USD prekyboje

Forex svertas – išvada

Tikimės, kad šis straipsnis jums pasirodė naudingas ir kad dabar jau geriau suprantate, kas yra Forex svertas, kokia yra jo funkcija, kam reikia Forex sverto ir kokia yra FX sverto įtaka prekybai. Taip pat tikimės, kad atsakėme bent į kai kuriuos jūsų klausimus apie FX prekybą be sverto.

Visa tai turėtų padėti jums padaryti tinkamas išvadas apie tai, ar šis įrankis gali būti naudingas jūsų Forex strategijai, o gal priešingai – jai tik pakenkti. Dabar jau turėtumėte suprasti, kodėl Forex svertas yra rizikingas ir kodėl didelis svertas reiškia didesnę riziką, nors galima gauti didesnę grąžą (arba priešingai – patirti daugiau nuostolių).

Todėl dar kartą patariame praktikuotis su svertu demonstracinėje sąskaitoje, nes tai yra protingiausias žingsnis. Svarbu įsitikinti, kad jūsų Forex strategija įvertina jūsų depozitą, sumą, kurią galite sau leisti prarasti, ir minimumą, kurį norėtumėte uždirbti. Visa tai padaryti būtina prieš pradedant prekiauti su svertu. Mokykitės, švieskitės ir svarbiausia – nebijokite išbandyti naujų dalykų.

Forex svertas – išbandykite demonstracinėje sąskaitoje

Kiti naudingi straipsniai

Apie Admiral Markets

Admiral Markets – brokeris, kurio veiklą reguliuoja atitinkamos institucijos, suteikia galimybę naudotis populiariausiomis pasaulyje prekybos platformomis ir prekiauti susitarimais dėl kainų skirtumo (CFD), akcijomis bei biržoje prekiaujamais fondais (ETF).

Šis turinys nėra ir neturėtų būti suprantamas kaip patarimas, rekomendacija, pasiūlymas ar skatinimas sudaryti sandorį dėl kokio nors finansinio instrumento. Atkreipkite dėmesį, kad ši analizė nėra tikslus dabartinės ar būsimos veiklos rodiklis ir kad rinkos sąlygos laikui bėgant gali keistis. Prieš priimdami sprendimą investuoti, kreipkitės į nepriklausomą finansų patarėją, kad įsitikintumėte, jog suprantate susijusią riziką.