Kas yra CFD prekyba?

Egzistuoja daugybė priežasčių, kodėl žmonės susidomi finansų rinkomis, kuriose atlieka įvairias pinigines operacijas. Šios priežastys skiriasi viena nuo kitos, tačiau daugeliu atveju pagrindinė priežastis – noras turėti papildomų pajamų šaltinį ir papildomai užsidirbti. Jus taip pat domina prekyba finansų rinkose? Tokiu atveju CFD rinka gali būti jūsų ieškoma priemonė. Tačiau, ar jūs tikrai žinote, kas yra CFD rinka ir CFD prekyba, kokie yra prekybos CFD principai?

Šiame straipsnyje supažindinsime jus su CFD rinka ir CFD prekybos pagrindais, tai padės jums geriau suprasti CFD rinką. Be to, pateiksime patarimų, kaip maksimaliai padidinti pelną ir sumažinti riziką. Taigi, perskaitę šį straipsnį, jūs sužinosite:

• Kas yra CFD
• CFD charakteristikas
• CFD prekybos grafiką
• Kokiomis priemonėmis prekiaujama CFD rinkoje
• CFD sutarties dydis
• CFD taikomas svertas
• Kaip apskaičiuoti pelną ir nuostolius
• Prekybos tipus: pagal stilių, formą ir analizę
• CFD pranašumus ir trūkumus
• Kas gali investuoti į CFD
• Koks geriausias CFD brokeris

CFD prekyba – kas yra CFD?

CFD – finansinis susitarimas dėl skirtumo arba sandoris dėl kainų skirtumo – yra išvestinė finansinė priemonė, kurios kaina yra pagrįsta bazinio turto kaina. Tai reiškia, kad sandoris sudaromas su brokeriu, o pats turtas, iš tiesų, nėra įgyjamas. Tai yra esminis sandorių dėl kainų skirtumo unikalumo aspektas. Tokio tipo sandoris atspindi pagrindinio turto vertę.

Tokie sandoriai suteikia prekiautojams galimybę prekiauti įvairių tipų finansinėmis priemonėmis. Šios finansinės išvestinės priemonės gali apimti, pavyzdžiui, indeksus, obligacijas, akcijas, ateities sandorius, žaliavas ir kitą turtą. Svarbu įsidėmėti, kad prekiautojas netampa faktiniu šio turto savininku.

Priklausomai nuo sandorio, prekiautojas gauna pelną arba patiria nuostolį, kai turto kaina padidėja arba sumažėja. Taigi, pirkdami akcijų CFD, netampate akcijų savininku, o tik sudarote su brokeriu sutartį.

Sandoriai dėl kainų skirtumų, be jokios abejonės, yra vieni iš labiausiai prekiaujamų finansinių priemonių, kurios ypač paklausios Europos rinkose. Šios prekybos priemonės tampa vis populiaresnės, nes prekiautojai iš viso pasaulio ima labiau jais domėtis, o CFD reikšmė ir prekybos principai jiems tampa vis aiškesni.

Siekdami gauti daugiau pajamų, prekiautojai sudaro tokius sandorius už biržos ribų, t. y. tarpininkaujant brokeriui, o ne vertybinių popierių rinkoje. Tai – puiki galimybė prekiautojams, norintiems padidinti savo pajamas, ir lanksti priemonė investuoti į rinką.

Taigi prekiautojai sudaro tokius sandorius, kai rinkoje vyrauja augimas ar nuosmukis, kad sandorį uždarytų nustatyta data ateityje ir gautų konkretaus dydžio pelną ar nuostolį. CFD gali būti uždarytas bet kuriuo metu, o jo kaina kinta, priklausomai nuo pagrindinio aktyvo, su kuriuo toks sandoris yra susietas.

CFD prekyba yra trumpalaikių investicijų forma. Tai yra pirkimo arba pardavimo sandorio sudarymas, gaunant pelną arba patiriant nuostolį iš skirtumo tarp sandorio atidarymo ir uždarymo kainų. Paprastai prekiautojai pasitelkia šiuos instrumentus siekdami išnaudoti trumpalaikius svyravimus. Pavyzdžiui, prekiautojai gali nuspręsti juos naudoti dvi arba tris dienas ar savaites. Ilgesnės trukmės sandoriai dėl kainų skirtumo kainuoja daugiau, nes yra taikomos dienos palūkanos.

Kaip matote, šios prekybos priemonės atlieka daugybę funkcijų. Jos pasižymi tam tikrais niuansais, todėl, siekiant sumažinti riziką, reikia turėti nemažai žinių bei praktinės patirties, susijusios su CFD rinka.

Sandoris dėl kainų skirtumo, kaip diversifikuoto prekybos priemonių portfelio dalis, puikiai papildo kitas prekybos rūšis, o portfeliui suteikia lankstumo.

Kokios charakteristikos būdingos CFD prekybai

Pakalbėkime apie pagrindines šios finansinės priemonės savybes:

1. Tiesioginė prieiga prie rinkos (DMA). Kai kurie CFD brokeriai turi šią funkciją, leidžiančią tiesiogiai derėtis rinkoje, o ne per tarpininkus.
2. Platus bazinių aktyvų, su kuriais galima dirbti, pasirinkimas.
3. Prekyba CFD leidžia gauti pelno tiek bulių, tiek ir meškų rinkose, o tai neįmanoma su kitomis finansinėmis priemonėmis. Tačiau, tokiu pat būdu galite patirti nuostolių.
4. Netaikomi papildomi komisiniai mokesčiai.
5. CFD galima prekiauti su svertu.
6. CFD rinka veikia 24 valandas per parą 5 dienas per savaitę.
7. CFD sandoriai neturi galiojimo termino. Galite uždaryti savo poziciją, kai tai nuspręsite.
8. Investuojamą sumą (CFD apimtį) galite pasirinkti pagal sąskaitos dydį arba maksimalią riziką, kurią norite prisiimti kaip investuotojas (0,1 loto, 0,8 loto, 1,3 loto).
9. Jeigu taikomas dividendų paskirstymas, ilgalaikis CFD investuotojas išlaiko visas ekonomines teises. Jeigu investuotojas yra sudaręs pardavimo sandorį, jis privalo sumokėti atitinkamą sumą kaip dividendus.

Prieš užsiimant CFD prekyba arba kitų finansinių priemonių prekyba, patariame pasimokyti. „Admiral Markets" siūlo įvairius nemokamus Forex ir CFD prekybos mokymus, į kuriuos galite patekti, paspaudę šią reklaminę juostą:

Prieš pradedant toliau aiškintis apie CFD prekybą, peržvelkime, kaip tai paveikė ar pakeitė naujasis ESMA 2018 metų reglamentas.

ESMA reglamentas, susijęs su CFD prekyba

2018 m. liepos 31 d. įsigaliojo naujas ESMA – Europos vertybinių popierių ir rinkų institucijos – reglamentas dėl CFD. Šio naujojo reglamento tikslas buvo apsaugoti mažmeninį investuotoją. ESMA mano, kad CFD instrumentai yra rizikingos priemonės ir kad ne visi investuotojai yra kvalifikuoti užsiimti CFD prekyba.

Todėl ESMA klasifikuoja klientus į profesionalus ir mažmenininkus bei taiko šioms grupėms skirtingas sąlygas:

Kada vyksta CFD prekyba – grafikas

Šaltinis: „Admiral Markets MetaTrader Supreme Edition", Prekybos sesijų žemėlapis

Prekiauti CFD sandoriais galima nuo sekmadienio vakaro, 22 val. (GMT), iki penktadienio, 22 val. (GMT). Ne visiems CFD sandoriams galioja tokios pačios prekybos valandos: Forex CFD prekyba vyksta visą parą, o indeksų CFD prekyba priklauso nuo pagrindinės sutarties trukmės.

CFD prekybos laikas skiriasi priklausomai nuo CFD brokerio: kai kurie elektroninės prekybos brokeriai laikosi rinkos nustatyto grafiko, o kiti siūlo prekiauti visą savaitę, net sekmadieniais

Kiekvienas prekiautojas turėtų žinoti, kad finansų rinkos šeštadieniais ir sekmadieniais yra uždarytos. Todėl jeigu brokeris pats nustato kotiruotes, kalbama apie brokerį, kuris yra rinkos formuotojas. „Admiral Markets" prekybos valandos nurodytos svetainės skiltyje „Sandorio ypatybės“.

Labai svarbu žinoti, kokiomis valandomis sutampa skirtingų finansų rinkų darbas, nes tokiu persidengimo metu kainų svyravimai ir sandorių apimtys yra didesni, atitinkamai ir jūsų prekybos galimybės, jeigu jums patinka dirbti su didelėmis apimtimis ir kintančiomis rinkomis.

Jeigu priešingai, jums labiau patinka ramesnis judėjimas, tinkamas laikas prekiauti naktį, nes aktyvi yra tik Azijos rinka, todėl jos valiuta paprastai nepatiria didelių svyravimų.

CFD prekybai būdingi etapai

Jeigu norite pradėti prekiauti CFD, tuomet:

• Pasirinkite finansinę priemonę: pirmiausia, ką turite padaryti, tai pasirinkti priemonę, į kurią investuosite, tai gali būti EUR/USD valiutų pora, UK 100 indeksas arba auksas.
• Nuspręskite, ar pirksite, ar parduosite: jeigu manote, kad kainos kils, sudarykite pirkimo sandorius, o jeigu tikite, kad kainos kris, sudarykite pardavimo sandorius.
• Apsispręskite dėl sandorio dydžio: CFD vieneto vertė skirsis priklausomai nuo pasirinktos priemonės.
• Įvertinkite riziką: pasirinkite norimo dydžio Stop Loss, kad išvengtumėte didesnių nuostolių, nei esate numatę pagal savo atliktą analizę.
• Stebėkite sandorį: pateikę įsakymą, stebėkite visus savo atidarytus sandorius, kad realiuoju laiku matytumėte potencialų pelną ir nuostolį.
• Uždarykite sandorį: jeigu jūsų sandoris neuždaromas automatiškai pasitelkiant Stop Loss, uždarykite sandorį bet kuriuo metu rankiniu būdu.

Kokias priemones galima naudoti CFD prekybai

Su CFD prekybos platformomis, „MetaTrader 4" ir „MetaTrader 5", „Admiral Markets" suteikia galimybę patekti į pasaulio rinkas, kad galėtumėte prekiauti šimtais produktų. Jeigu vis dar neturite prekybos platformos, atsisiųskite ją nemokamai, paspaudę šią reklaminę juostą. Tai užtruks tik kelias sekundes!

Dabar, kai atsisiuntėte „MetaTrader" platformą, galimų prekybos priemonių sąrašą galite pamatyti lentelėje „Rinkos stebėjimas". Pateikiame kelis pavyzdžius su nurodytu tipiniu spredu, tačiau visą sąrašą galite pamatyti čia:

Kai išsirinksite dominančią prekybos priemonę, pereikite prie kito žingsnio. Kaip jau minėjome, CFD rinka leidžia sudaryti tiek pirkimo, tiek pardavimo sandorius. Ką tai reiškia?

Strategijos, taikomos CFD prekybai

Sudarydami bet kurios CFD rinkos sandorį, turite laikytis dviejų galimų strategijų:

• Ilga pozicija (pirkti)

Jeigu manote, kad bazinė CFD vertė padidės, reikia sudaryti CFD pirkimo sandorį. Šiek tiek vėliau šį aktyvą parduosite ir įvertinsite, ar bazinio turto vertė išaugo. Priešingu atveju patirsite nuostolį.

Šaltinis: „Admiral Markets", MT5, GOLD, 2019 m. liepos 23 d.–2019 m. rugsėjo 4 d. H4 grafikas. 2019 m. rugsėjo 4 d. duomenys. Atminkite, kad ankstesni rezultatai nėra patikimas būsimų rezultatų rodiklis.

• Trumpa pozicija (parduoti)

Jeigu manote, kad bazinė CFD vertė sumažės, reikia sudaryti CFD pardavimo sandorį. Šiek tiek vėliau šį aktyvą vėl nusipirksite, kai bazinio turto vertė nukris. Kitu atveju patirtumėte nuostolį.

Šaltinis: „Admiral Markets", MT5, EURUSD, 2019 m. rugpjūčio 19 d.–2019 m. rugsėjo 4 d. H1 grafikas. 2019 m. rugsėjo 4 d. duomenys. Atminkite, kad ankstesni rezultatai nėra patikimas būsimų rezultatų rodiklis.

Kitas svarbus aspektas, į kurį reikia atsižvelgti, yra pirkimo ir pardavimo kainos. Kaip ir kitose finansų rinkose, CFD yra dvi kainos:

• Pirkimo kaina (Ask)
• Pardavimo kaina (Bid)
• Skirtumas tarp šių abiejų kainų yra žinomas kaip kainų spredas. Tai yra kaina, kurią brokeris nustato už kiekvieną operaciją. Spredas pridedamas prie pirkimo kainos, atidarant poziciją.

Pardavimo kaina visada yra šiek tiek žemesnė nei esama rinkos kaina, o pirkimo kaina yra šiek tiek didesnė už ją. Pirkimo operacijos atveju pirksite už Ask kainą (pirkimas) ir parduosite už Bid kainą (pardavimas). Priešingai, vykdydami pardavimo operaciją, jūs nusipirksite sutartį už pardavimo kainą (Bid) ir parduosite už pirkimo kainą (Ask).

Pateiktame vaizdo įraše (anglų kalba) galite daugiau sužinoti apie CFD prekybos strategijas, ypač įvedus ESMA apribojimus dėl sverto:

CFD prekyba – sutarties dydis

CFD prekyba vyksta, naudojant standartizuotas sutartis – lotus. Individualios sutarties dydis skiriasi priklausomai nuo bazinio aktyvo, kuriuo prekiaujama. Panagrinėkime, kaip tai vyksta rinkoje.

Kiekvienos sutarties dydį galite pamatyti mūsų „Sandorio ypatybių" skyriuje arba apskaičiuoti su prekiautojo skaičiuotuvu.

Žaliavų rinkoje auksas kotiruojamas 100 uncijų. Taigi, 1 ekvivalento CFD sutarties vertė yra 100 uncijų.

Šaltinis: „Admiral Markets" Prekiautojo skaičiuotuvas. 2019 m. rugsėjo 26 d. duomenys.

Akcijų CFD atveju sutarties dydis paprastai atspindi vienos akcijos judėjimą. Norėdami atidaryti poziciją 500 „Apple" akcijų pirkimo poziciją, iš savo brokerio nusipirksite 500 CFD sutarčių.

Šaltinis: „Admiral Markets" Prekiautojo skaičiuotuvas. 2019 m. rugsėjo 26 d. duomenys.

Forex CFD atveju 1 sutartis yra lygi 100 000 bazinės valiutos vienetų, tai yra, EUR/USD atveju, 1 lotas lygus 100 000 EUR.

Šaltinis: „Admiral Markets" Prekiautojo skaičiuotuvas. 2019 m. rugsėjo 26 d. duomenys.

Galiausiai, indeksų CFD atveju 1 lotas yra lygus 1 aktyvo CFD.

Šaltinis: „Admiral Markets" Prekiautojo skaičiuotuvas. 2019 m. rugsėjo 26 d. duomenys.

Kaip matysime vėliau, sutarties dydis yra labai svarbus apskaičiuojant operacijų pelną arba nuostolius.

Tačiau pirmiau... pakalbėkime apie svertą!

CFD prekyba – svertas

CFD svertas yra įrankis, kuris leidžia padidinti savo gebėjimus investuoti neprisiimant didesnio kiekio lėšų. Naudodamiesi svertu, galite sandorius iki 500 kartų didesnius už turimą kapitalą – jeigu prekiaujate profesionalioje prekybos sąskaitoje, ir iki 30 kartų – jeigu turite tam tikros rūšies mažmeninę sąskaitą.

Kitaip tariant, svertas yra būdas derėtis dėl daug didesnių investavimo sumų, nei jūs turite, ir realiai naudotis tik mažesniu kapitalu.

• Esate profesionalus klientas ir turite 1000 eurų sąskaitą bei taikote 1:500 svertą.
• Su tokiu svertu galite atidaryti 500 kartų didesnę poziciją nei jūsų kapitalas, tai yra 1000 EUR * 500.
• Didžiausias pozicijos dydis bus 500 000 eurų, tai prilygsta 5 lotams, kaip mes matėme ankstesniame pavyzdyje (500 000/100 000).

Taikant kitą finansinį svertą – 1:30 – skaičiai keistųsi taip:

• Galite atidaryti 30 kartų didesnę poziciją už jūsų kapitalą, tai yra,1000 eurų * 30.
• Didžiausias pozicijos dydis bus 30 000 eurų, o tai lygu 0,3 loto, kaip mes matėme ankstesniame pavyzdyje (30 000/100 000).

Būtinai perskaitykite įspėjimus, susijusius su CFD prekybos rizika. Svertas leidžia padidinti pelną, bet ir nuostolius, tad turėtų būti naudojamas atsargiai.

CFD prekyba – sandorių trukmė

Dauguma CFD neturi nustatytos galiojimo pabaigos datos. Sandoris uždaromas pateikiant įsakymą kryptimi, kuri būtų priešinga atidaryto sandorio krypčiai.

Pavyzdžiui, pirkimo įsakymas dėl 500 uncijų aukso gali būti uždaromas parduodant 500 aukso uncijų. Jeigu CFD sandoris bus laikomas atidarytas prekybos dienai pasibaigus ir perkeliamas į kitą prekybos dieną, už tai reikės mokėti. Tačiau taip nutinka ne visuomet. Pagrindinė išimtis yra išankstinio sandorio sutartis, kuri turi nustatytą galiojimo pabaigos datą ateityje. Tokiu atveju mokesčiai jau yra įtraukti į spredą.

CFD prekyba – kaip sudaromas CFD sandoris

Pažiūrėkime kokius veiksmus reikia atlikti, norint sudaryti CFD sandorį:

1. Prisijunkite prie savo prekybos sąskaitos („WebTrader", MT4, MT5, mobilioji programa ...)
2. Eikite į skirtuką „Rinkos stebėjimas".
3. Dukart spauskite pasirinktą CFD.
4. Pasirinkite lotų skaičių įsakymo lange (jūsų pozicijos dydis)
5. Spauskite PIRKTI arba PARDUOTI.
6. Uždarykite savo CFD poziciją pelno (nuostolių) srityje.

Atminkite, kad lotų skaičiaus pasirinkimas yra labai svarbus, nes tai nustatys jūsų įsakymo vertę pagal punktus jūsų pasirinktoje rinkoje.

Dabar jau žinome pakankamai, kad apskaičiuotume pelną arba nuostolius iš mūsų operacijų su CFD.

Kaip apskaičiuoti pelną arba nuostolius CFD prekybai

Apskaičiuoti pelną ir nuostolius CFD sąskaitoje yra gana paprasta. Tai yra skirtumas tarp turto vertės operacijos pradžios metu ir turto vertės sutarties uždarymo metu. Norėdami apskaičiuoti CFD prekybos pelną ir nuostolius, turite:

• Padauginti operacijos apimtį (sutarčių skaičių) iš kiekvieno sandorio vertės (pagal judėjimo punktus).
• Tada padauginkite šį skaičių iš punktų skirtumo tarp kainos atidarymo ir sutarties pabaigos.

Sutarčių, su kuriomis dirbate, skaičius priklauso nuo jūsų, jeigu atitinkate minimalius kiekvienos rinkos reikalavimus. Atminkite, kad kiekvienos sutarties vertė skiriasi priklausomai nuo priemonės, kuria ji yra pagrįsta, todėl prieš pradėdami operaciją turite tai išsiaiškinti.

Pavyzdžiui, FTSE 100 sutarties vertė yra 10 USD už kiekvieną punktą, kurį pajuda šis indeksas. Taigi, jeigu jūs FTSE 100 pirkimo sandorį ir indeksas pakyla 1 punktu, tai reiškia, kad jūs uždirbote 10 eurų.

Panašiai ir su EUR/USD, sutarties vertė gali būti 10 USD už kiekvieną poros punktą. Taigi, jeigu jūs su šia valiutų pora sudarysite pardavimo sandorį ir kaina padidės 1 punktu, tai reiškia, kad prarasite 10 eurų.

Todėl reikia atsižvelgti į šias formules:

• CFD pirkimo sandoris

• CFD pardavimo operacija

Pelninga pozicija

• Perkate 1 lotą DAX30 CFD ties 12 000 punktų.
• Kaina padidėja iki 13 000 punktų
• Pelnas = 1 * 1 * (13 000 - 12 000) = 1000 eurų

Nuostolinga pozicija

• Perkate 1 lotą DAX30 CFD ties 12 000 punktų.
• Kaina nukrenta iki 11 000 punktų
• Nuostolis = 1 * 1 * (12 000 - 11 000) = 1000 eurų

Kokia rizika, susijusi su CFD prekyba?

Svarbu pabrėžti, kad CFD yra sudėtingi produktai, keliantys didelę riziką, todėl prieš pradedant prekiauti labai svarbu pasimokyti. Kadangi tai svertinis produktas, jūsų pelnas arba nuostoliai gali labai padidėti, atsižvelgiant į jūsų finansinio sverto lygį.

Be to, dėl rinkos nestabilumo ar nepakankamo likvidumo, naudojant svertą, kartais jūsų sąskaitos likutis gali būti neigiamas. Todėl labai svarbu pasirinkti tokį brokerį, kuris taiko apsaugos nuo neigiamo likučio politiką.

Galiausiai nepamirškite rinkos rizikos, tai yra kainų. Jeigu kainos eis prieš jus, jūsų pozicijos vertė kris, kaip yra ir kitų finansinių priemonių atveju.

Kas gali užsiimti CFD prekyba?

Prekyba CFD instrumentais gali užsiimti kiekvienas asmuo, kuris yra vyresnis kaip 18 metų amžiaus, bet visada, turėkite omenyje, kad prekyba šiais finansiniais produktais yra rizikinga. Sandorius dėl kainų skirtumo paprastai renkasi:

1. Investuotojai, investuojantys į CFD ir siekiantys diversifikuoti savo finansinių priemonių portfelius;
2. Trumpalaike, vidutinio laikotarpio arba ilgalaike prekyba užsiimantys prekiautojai;
3. Dienos prekiautojai;
4. Prekiautojai, norintys pasinaudoti kainų skirtumais (angl. swing trading)
5. Bet kuris investuotojas, norintis gauti pelno iš ateities sandorių ir CFD pirkimo arba pardavimo sandorių kainų svyravimų.

CFD prekyba – tipai pagal stilių

CFD yra išvestinės finansinės sutartys. Priklausomai nuo prekybos laiko periodo, mes galime išskirti keletą tipų prekybos stilių su CFD:

• Swing CFD prekyba

Tai yra trumpalaikė ir vidutinės trukmės prekybos rūšis. Tai yra, trunkanti daugiau nei vieną dieną, bet ne daugiau kaip vieną savaitę. Jos tikslas – pasinaudoti rinkos augimo tendencijomis – nesvarbu, ar rinka bulių, ar meškų.

Swing gali būti verčiama kaip „pasukimas", todėl swing CFD prekiautojas siekia pasinaudoti rinkos posūkiais.

• Skalpavimo CFD prekyba

Skalpavimo operacijos uždaromos praėjus kelioms minutėms, daugiausia kelioms valandoms. Skalpuotojai uždirba tik kelis punktus, todėl norėdami gauti pelno, jie turi dirbti su didelėmis apimtimis, taigi, ir su dideliu finansiniu svertu.

• Dienos CFD prekyba

Šios rūšies prekyba vykdoma dieną. Prekybos sesija su atvira pozicija nesibaigia. Ši prekyba, nors ji taip pat bando pasinaudoti rinkos apsisukimais, yra artimesnė skalpavimui.

• Ilgalaikių periodų CFD prekyba

Tai ilgalaikės prekybos rūšis, todėl, nors ji gali būti pagrįsta technine analize, vis tik galime pasakyti, kad būtent CFD prekybos stilius labiausiai vertina fundamentinę analizę ir makroduomenų poveikį.

CFD prekyba – tipai pagal būdą

Priklausomai nuo naudojamo prekybos būdo, galime atskirti:

• Prekybą rankiniu būdu
• Automatinę prekyba

CFD prekyba rankiniu būdu

Tokio tipo prekybai prekiautojas sudaro pirkimo, pardavimo sandorius rankiniu būdu.

Priimdamas sprendimus prekiautojas gali pasikliauti įvairių rūšių analize, pavyzdžiui, fundamentine, technine ar bangų analize. Pradedantiesiems prekiautojams ši prekybos rūšis yra sudėtinga, nes jie vis dar neturi savo atidirbto metodo ir neturi reikiamos patirties, kad padidintų įėjimo į rinką ir išėjimo iš rinkos pelningumą.

Automatinė CFD prekyba

Šios rūšies prekyba remiasi algoritmų rinkiniu, nurodančiu, kada prekiautojui yra geriausias laikas įeiti arba išeiti iš operacijos. Ši prekybos rūšis slopina emocinę prekybos dalį, nes prekiautojai griežtai laikosi iš anksto nustatyto prekybos plano.

Užsiimant šios rūšies CFD prekyba, rekomenduojama atlikti daugybę testų, kad būtumėte užtikrinti ar bent jau patogiai jaustumėtės dėl jos funkcionalumo. Testai, kurie paprastai atliekama šio tipo programinei įrangai, yra vadinami „Backtest", o jiems naudojami istoriniai duomenys, norint atkartoti įvairius scenarijus ir jų rezultatus. Aišku, istorinių duomenų panaudojimas negarantuoja pelno ateityje.

CFD prekyba – tipai pagal analizę

• Fundamentalioji analizė

Šia analize siekiama apskaičiuoti finansinės priemonės vertę remiantis, ją veikiančiais makroekonominiais rodikliais ir suplanuotomis ekonomikos naujienomis

• Techninė analizė

Techninė analizė yra grindžiamas indikatoriais, modeliais ir grafikuose pavaizduotais duomenimis, kad būtų galima prognozuoti kainų judėjimą.

• Bangų analizė

Ši analizė grindžia teorija, kad rinkoje yra pilnas bulių ciklas, kurį sudaro pirmoji bulių ir antroji meškų stadija. Kiekvieną etapą sudaro jo impulsų bangos ir korekcinės bangos, impulsai palaiko tendenciją, o korekcinės bangos priešinasi tendencijai.

Komisiniai mokesčiai, taikomi CFD prekybai

Galimi CFD komisiniai mokesčiai yra šie:

1. Spredas
2. Kiti komisiniai mokesčiai
3. Svopas

Jeigu atvirą CFD poziciją laikysite per naktį, turėsite sumokėti komisinius mokesčius ar svopą.

EUR/USD

• Tipinis spredas: 0,6
• Komisinis mokestis: 0 EUR
• Svopas pirkimo pozicijai: -1,315
• Svopas pardavimo pozicijai: 0,339

DAX 30 CFD

• Tipinis spredas: 0,8
• Komisinis mokestis: 0 EUR
• Svopas pirkimo pozicijai: -1,41
• Svopas pardavimo pozicijai: -2,29

* Nuo 2019 m. rugsėjo 3 d. „Admiral Markets" MT5 sąskaitoje.

CFD prekyba – privalumai

• Trumpos pozicijos: kaip matysime toliau, pagrindinis CFD ir kitų išvestinių produktų pranašumas yra galimybė sudaryti pardavimo sandorius. Tai neįmanoma tradicinio akcijų pirkimo metu, kai negalite parduoti, jeigu dar nenupirkote.
• Sverto naudojimas: CFD leidžia naudoti svertą, tai yra, mes padidiname pinigų sumą, kurią galime panaudoti investuodami, nes brokeris mums paskolina dalį lėšų, mainais „įšaldome" tam tikrą dalį kaip užstatą.
• Lankstumas: CFD suteikia galimybę nustatyti Stop Loss, Take Profit ir pasirinkti, kada įeiti ir išeiti iš operacijos.
• Galimybė atlikti kasdienius sandorius: CFD suteikia galimybę pasinaudoti trumpalaikiais kainų pokyčiais akcijų, indeksų ar žaliavų rinkose.
• Paprasta prieiga prie pasaulinių rinkų: lengvai pasieksite daugelį finansinių priemonių, tokių kaip akcijos, obligacijos, valiutos ir žaliavos per savo brokerį.
• Maži spredai: CFD neturi jokio atidarymo ar uždarymo mokesčio. CFD brokeris gauna skirtumą, apskaičiuojamą kaip skirtumas tarp pirkimo ir pardavimo kainos.
• Dienos prekybai nėra jokių apribojimų, taip pat nėra apribojimų investuojamai sumai.

CFD prekyba – trūkumai

• CFD yra sudėtingi produktai, kuriuos reikia gerai suprasti.
• Dėl ekonomikos naujienų rinkos pokyčiai gali būti labai dideli.
• Svertas turi dvigubą pranašumą: CFD yra svertiniai finansiniai produktai. Tai reiškia, kad investuodami 5000 eurų galite gauti 50 000 eurų, bet taip pat galite juos prarasti.
• Pardavimo sandorių sudarymas yra tokia rizikinga prekybos rūšis, kurią nėra lengva įsisavinti.

Trumpai apžvelkime prekybą skirtingomis CFD priemonėmis.

Akcijų CFD prekyba

Pirmasis pavyzdys susijęs su akcijų CFD. Sudaryti akcijų CFD pirkimo sandorius gali būti labai naudinga: sandorio atidarymui ir uždarymui netaikomi jokie komisiniai mokesčiai ir yra mokami 100 % dividendai kaip ir vertybinių popierių savininkams. Be to, galite pasinaudoti iki 1:20 dydžio svertu.

Svarbu paminėti, kad galima sudaryti ne visų akcijų pardavimo sandorius. Skirtingi brokeriai siūlo įvairių akcijų CFD priemones. Tokio tipo sandoriai suteikia galimybę pasinaudoti krintančiomis akcijų kainomis.

Populiariausi akcijų CFD yra JAV bendrovių akcijų ir didelės kapitalizacijos bendrovių akcijų CFD priemonės, pavyzdžiui:

• „Apple" akcijų CFD;
• „Facebook" akcijų CFD;
• „Amazon" akcijų CFD.

Akcijų CFD ir tradicinės akcijų prekybos skirtumai

Yra trys pagrindiniai skirtumai tarp akcijų CFD ir tradicinės akcijų prekybos.

Indeksų CFD prekyba

Dėl CFD sverto poveikio prekiautojai gali investuoti į indeksus, net ir nedideliais kiekiais. Tai yra puiki galimybė pradedantiesiems prekiautojams, norintiems pasinaudoti indekso vertės svyravimais. Už indeksų CFD, kaip ir už akcijų CFD, galima gauti dividendus.

Indeksų CFD prekyba yra labai populiari dėl sverto poveikio ir dėl to, kad reikalinga marža yra mažesnė, lyginant su kitose rinkose (pavyzdžiui, ateities sandorių) taikoma marža. Paminėsime keletą indeksų CFD:

• CAC 40 CFD;
• DAX 30 CFD;
• AEX 25 CFD;
• NQ 100 CFD;
• SP 500 CFD.

Žaliavų CFD prekyba

Norintiems prekiauti tokiomis žaliavomis kaip auksas ir nafta, sandoriai dėl kainų skirtumo yra tobulas pasirinkimas, nes jie suteikia galimybę prekiauti įvairiausiomis žaliavomis. Svertas leidžia pasinaudoti kylančiomis ir krintančiomis žaliavų kainomis, neinvestuojant didelių sumų.

Populiariausi sandoriai dėl žaliavų kainų skirtumų yra šie:

• aukso CFD;
• BRENT naftos CFD;
• WTI naftos CFD.

Valiutų CFD prekyba

Valiutų CFD dar vadinama Forex. Šie sandoriai suteikia galimybę prekiauti visomis valiutų poromis, kokios tik egzistuoja rinkoje. Savo apimtimi Forex yra didžiausia rinka pasaulyje.

Daugybės investuotojų prekybos veiklos pagrindas dėl pelno perspektyvų yra tik Forex rinka. Verta paminėti, kad tai yra labai spekuliacinė rinka. EUR/USD valiutų pora pasaulyje prekiaujama daugiausiai.

Apskritai valiutų sandoriai dėl kainų skirtumo yra patys populiariausi. Jais prekiaujama daugiausiai. Populiariausios valiutų porų CFD priemonės yra šios:

• EUR/USD CFD;
• GBP/USD USD;
• USD/JPY CFD.

Obligacijų CFD prekyba

Lyginant su kitais CFD instrumentais, obligacijų CFD prekiaujama mažiau. Dažniausiai brokeriai internetu siūlo prekiauti šiais obligacijų CFD:

• „Bund" CFD;
• „T Note" CFD;
• „T Bill" CFD.

Kriptovaliutų CFD ir Bitcoin CFD prekyba

Kriptovaliutos užvaldė finansų rinkas 2017 m. su Bitcoin priešaky. Bitcoin, be abejonės, yra garsiausia šio amžiaus valiuta. Visi brokeriai internete siūlo prekiauti šia kriptovaliuta.

Tačiau nepamirškite, kad Bitcoin CFD pasižymi itin dideliu kintamumu, todėl prekiaujant be galo svarbu nustatyti Stop Loss, siekiant išvengti pernelyg didelių nuostolių, rinkai patyrus nuosmukį. Šiandien prekyba kriptovaliutų CFD vis dar yra populiari. Galima prekiauti šių kriptovaliutų CFD:

• Ethereum CFD,
• Ripple CFD,
• Bitcoin Cash CFD,
• Litecoin CFD
• kt.

CFD prekyba – patarimai

CFD prekyba yra ganėtinai paprasta: pelnas uždirbamas arba nuostolis patiriamas dėl skirtumo tarp pirkimo ir pardavimo kainų. Vis dėlto būtina įsidėmėti, jog tokia investavimo veikla yra rizikinga, nes dažnai yra naudojamas svertas.

Be to, kiekvienam prekiautojui svarbu žinoti ir suprasti su prekyba susijusias sąvokas: marža (angl. margin), įspėjimas apie nepakankamą maržą (angl. margin call), svertas, Stop Loss, Take Profit, Swap ir kt.

Svarbiausių sąvokų paaiškinimus galite rasti mūsų svetainėje esančiame Prekiautojo žodynėlyje, o daugiau sužinoti apie tokio tipo prekybą apskritai galite kituose mūsų straipsniuose, kurie pateikiami svetainės skiltyje Švietimas.

Apibendrinant, pateikiame kelis svarbiausius patarimus:

1. Leiskite pelnui augti ir stenkitės sumažinti nuostolius

Dauguma Forex ir CFD prekiautojų praranda bet kokią galimybę gauti pelno, nes nesilaiko šios taisyklės. Jie pernelyg tvirtai laikosi įsikibę nesėkmingo sandorio arba, priešingai, uždaro pelningą sandorį per anksti, todėl gauna mažai pelno arba patiria milžiniškus nuostolius.

2. Vadovaukitės logika, o ne emocijomis

Prekiautojas, kuris savo prekybos sprendimus grindžia vien tik savo nuojauta, kartais gali užsidirbti, tačiau ilgainiui tai neduos daug pelno. Kaip tik dėl šios priežasties itin svarbu susikurti pagrįstas prekybos taisykles ir jų griežtai laikytis.

3. Nestatykite visko ant vienos kortos

Prekiautojas, kuris paskiria 50 % ar 100 % viso savo kapitalo vienam sandoriui, tikrai elgiasi neprotingai. Jis labiau primena lošėją, o ne prekiautoją. Jeigu rizikuosite ne daugiau kaip 2 % savo turimo kapitalo vieno sandorio metu, galėsite būti ramūs, kad dėl vienos nesėkmės neatsidursite ties bankroto riba.

4. Kartu taikykite ir fundamentinę, ir techninę analizę

Prekiautojas sandoriais dėl kainų skirtumo, kuris remiasi tiek fundamentine, tiek technine analize turi daugiau šansų pasiekti sėkmę nei tas, kuris taiko tik vieną iš šių metodų.

5. Pasirinkite reikiamą momentą

Net jeigu esate teisūs dėl rinkos krypties, sandorį atidarius per anksti galima patirti didelių nuostolių. Palaukite „patvirtinamojo signalo", kuris padės įsitikinti, jog taip neįvyks, ir tik tuomet imkitės veiksmų.

6. Pernelyg nesistenkite išsaugoti nesėkmingų sandorių

Geras prekiautojas žino skirtumą tarp klestinčios ir stabilios rinkos. To nežinant ir investuojant daug pinigų į nesėkmingą sandorį, tikintis, kad situacija rinkoje pasikeis, galima patirti milžiniškų nuostolių. Paprasčiausias būdas to išvengti yra pasitelkti tendencijų linijas.

7. Diversifikuokite savo portfelį

Net jeigu rizikuojate tik 2 % savo kapitalo kiekvieno CFD sandorio atžvilgiu, tai negarantuos diversifikuoto portfelio. Diversifikuoti savo portfelį galite investuodami į kelias skirtingas šakas.

8. Naudokite Stop Loss protingai

Prekiautojas, nenaudojantis Stop Loss funkcijos, daro sau meškos paslaugą. Vis dėlto šią funkciją derėtų naudoti protingai. Priešingu atveju tai gali atsisukti prieš patį prekiautoją. Prekiaudami CFD internetu, nustatykite Stop Loss, tačiau palikite pakankamai laisvės ir vietos rinkai.

Atraskite mūsų „MetaTrader Supreme Edition"! Šis įskiepis siūlo įvairius įrankius, kurie pagerins ir palengvins jūsų prekybą:

Geriausias brokeris ir prekybos platforma CFD prekybai

Jeigu jums įdomu, kas yra geriausias CFD brokeris arba kurią CFD platformą pasirinkti, galbūt vertėtų pasižvalgyti forumuose, kuriuose kalbama šiomis temomis. Vis dėlto forumuose dažnai dalyvauja ir brokerių atstovai, todėl nuomonė nebus objektyvi. Jeigu ieškote geriausio CFD brokerio, galite atsidaryti demo ar net realią prekybinę sąskaitą ir pamėginti prekiauti CFD sandoriais, pasirinkę keletą brokerių.

Sprendimas atidaryti prekybinę sąskaitą priklauso tik nuo jūsų, todėl tai galite daryti kada panorėję ir kai jausitės tam pasiruošę.

Akivaizdu, jog geriausia rinktis brokerį, kurio veiklą reguliuoja kompetentingos institucijos ir kuris siūlo palankius spredus. Brokerį reikia rinktis atsižvelgiant į savo prekybos strategiją: jeigu norite užsiimti skalpavimu, galbūt norėsite rinktis elektroninės CFD prekybos brokerį, siūlantį mažiausius spredus. O jeigu norėsite užsiimti ilgalaike CFD prekyba, geriausia rinktis brokerį, kurio siūlomi apsikeitimo sandorio (angl. swap) mokesčiai yra nedideli.

Norėdami pasirinkti brokerį, turite atsižvelgti į tai, ar:

• brokerio veikla tinkamai reguliuojama
• intuityvi ir greita prekybos platforma
• konkurencingi spredai
• siūlomi mokymai
• geras klientų palaikymas
• siūlo tuos produktus, kuriuos norite naudoti
• siūlo internetinės prekybos tipą, atitinkanti jūsų kaip investuotojo profilį (rami, konservatyvi, agresyvi prekyba)

CFD prekybos platforma yra tikrai svarbi ir reikalinga priemonė. Pagrindinės geros prekybos platformos savybės:

• greitis
• patikimumas
• prieiga

Jūsų kompiuteryje įdiegta CFD prekybos sistema paprastai pasižymi prioritetine prieiga prie interneto ryšio, lyginant su naršyklėje veikiančia prekybos platforma. Tai gali būti itin svarbu, jeigu vykdote dažnus trumpalaikio pobūdžio prekybos sandorius ar taikote skalpavimo strategiją.

Taip greitai besikeičiančiame pasaulyje prieiga prie prekybos platformos ir interneto yra tiesiog būtina: prekiautojas turi turėti galimybę bet kuriuo metu patikrinti savo prekybinę sąskaitą ir matyti atnaujintą informaciją. Dėl to geriausi brokeriai siūlo skirtingas prekybos programinės įrangos versijas, pavyzdžiui, mobiliąją versiją. Tokiu būdu klientas gali patikrinti savo prekybines operacijas ar sudaryti sandorius net keliaudamas ir naudodamasis savo mobiliuoju telefonu. „MetaTrader" yra visuotinai pripažinta ir patikima platforma, kurią galima naudoti iPhone arba Android įrenginiuose.

„Admiral Markets" siūlo:

• „MetaTrader 4"
• „MetaTrader 5"
• „Supreme Edition"
• „WebTrader"
• Visas šias versijas galima naudoti su „Android" ir „iOs" sistemomis

Mokymai apie CFD prekybą

Internete galima rasti daugybę įvairiausių pamokų, mokomosios medžiagos ir vaizdo įrašų apie CFD prekybą. Jų kokybė skiriasi. Siūlomą medžiagą patariame vertinti kritiškai, atsižvelgiant į jos kokybę ir tai, kaip ji atitinka individualią prekybos strategiją bei poreikius.

Kaip mes paaiškinome skyriuje, kaip išsirinkti brokerį, labai svarbu, kad jūsų pasirinktas brokeris padėtų jums augti kaip prekiautojui ir teiktų internetinius mokymus pagal jūsų lygį ir prekybos profilį.

Prieš pradėdami kokius nors mokymus, įsitikinkite, kad esate gerai susipažinę su prekybos pagrindais ir svarbiausiomis sąvokomis. O mes siūlome jums savo mokymų programą Prekiautojas 007 Spauskite šią reklaminę juostą!

Kaip apmokestinama CFD prekyba

Daugelis prekiautojų, norintys prekiauti CFD savo sąskaita, domisi, kokie mokesčiai yra taikomi. Atsakymas: apie tai jus geriausiai informuos mokesčių inspekcija, kuri pateiks tikslią informaciją, kokius mokesčius reikia mokėti ir kaip juos deklaruoti.

Taip susidarysite aiškų vaizdą apie tai, kiek ir kokių mokesčių turėsite mokėti už prekybą sandoriais dėl kainų skirtumo. Nederėtų pamiršti, kad CFD brokeris nėra mokesčių konsultantas.

Brokerį rinktis būtina atidžiai. Yra tokių, kurie siūlo uždirbti iš tokio tipo sandorių, nemokant mokesčių ir nedeklaruojant gauto pelno. Rimtas brokeris niekada nepateiks tokio pasiūlymo. Mokėdami mokesčius už gautą pelną, nepamirškite, kad jūs jau laimėjote, o tai savaime jau yra puikus dalykas.

CFD prekyba – išvada

Šiame straipsnyje bandėme paaiškinti, kas yra CFD prekyba, kokie yra prekybos CFD principai, kokia yra su šio tipo investicine veikla susijusi rizika, koks yra naudojamo sverto poveikis, kaip apmokestinama tokia prekyba ir į kokias priemones galima investuoti su CFD brokeriu, kaip išsirinkti geriausią brokerį bei prekybos platformą, kokie taikomi mokesčiai.

Susidaryti nuomonę apie CFD galite ir interneto forumuose, konsultuodamiesi su kitais prekiautojais bei investuotojais, tačiau internete niekada negali žinoti, kokie yra patarimus dalijančio asmens ketinimai ir interesai. Taigi, geriausia yra pabandyti prekiauti pačiam ir susidaryti asmeninę nuomonę.

Prekiauti šiomis priemonėmis galite pabandyti demo sąskaitoje. Tokiu būdu nuspręsite, ar CFD prekyba atitinka jūsų lūkesčius dėl rizikos ir grąžos.

Kiti naudingi straipsniai

• Ką pataria sėkmingi Forex prekiautojai?
• Geriausias prekybos simuliatorius: geriausias nemokamas akcijų rinkos ir Forex simuliatorius
• Recesija arba ekonomikos nuosmukis - kaip tam pasiruoštiApie Admiral Markets

Admiral Markets – brokeris, kurio veiklą reguliuoja atitinkamos institucijos, suteikia galimybę naudotis populiariausiomis pasaulyje prekybos platformomis ir prekiauti susitarimais dėl kainų skirtumo (CFD), akcijomis bei biržoje prekiaujamais fondais (ETF).

Šis turinys nėra ir neturėtų būti suprantamas kaip patarimas, rekomendacija, pasiūlymas ar skatinimas sudaryti sandorį dėl kokio nors finansinio instrumento. Atkreipkite dėmesį, kad ši analizė nėra tikslus dabartinės ar būsimos veiklos rodiklis ir kad rinkos sąlygos laikui bėgant gali keistis. Prieš priimdami sprendimą investuoti, kreipkitės į nepriklausomą finansų patarėją, kad įsitikintumėte, jog suprantate susijusią riziką.