Kas yra CFD prekyba?

Egzistuoja daugybė priežasčių, kodėl žmonės susidomi finansų rinkomis ir prekyba bei investavimu. Tačiau daugeliu atveju pagrindinė jų – noras papildomai užsidirbti. Tokiu atveju CFD prekyba gali būti ypač rinkama priemonė. Tačiau, ar jūs tikrai žinote, kas yra CFD prekyba ir CFD rinka, kokie yra CFD prekybos principai?

Šiame straipsnyje supažindinsime jus su CFD prekybos pagrindais, tai padės jums geriau suprasti CFD rinką. Be to, pateiksime patarimų, kaip maksimaliai padidinti pelną ir sumažinti riziką, prekiaujant CFD. Taigi, perskaitę šį straipsnį, jūs sužinosite:

Kas yra CFD prekyba

Tokie sandoriai suteikia prekiautojams galimybę prekiauti įvairių rūšių finansinėmis priemonėmis: indeksais, obligacijomis, akcijomis, ateities sandoriais, žaliavomis ir kitais aktyvais. Svarbu įsidėmėti, kad prekiautojas netampa faktiniu šio turto savininku. Pavyzdžiui, pirkdami akcijų CFD, netampate akcijų savininku, o tik sudarote sutartį su brokeriu.

☝️ Sandoriai dėl kainų skirtumų, be jokios abejonės, yra vieni iš labiausiai prekiaujamų finansinių priemonių, kurios ypač paklausios Europos rinkose.

CFD sandorius prekiautojai sudaro tik už biržos ribų, t. y. tarpininkaujant brokeriui, o ne vertybinių popierių rinkoje. Tai – puiki galimybė prekiautojams, norintiems padidinti savo pajamas, ir lanksti priemonė investuoti į rinką.

Prekiautojai sudaro tokius sandorius, kai rinka kyla arba krenta, kad sandorį uždarytų ateityje ir gautų konkretaus dydžio pelną arba nuostolį. CFD gali būti uždarytas bet kuriuo metu, o jo kaina kinta, priklausomai nuo pagrindinio aktyvo, kuriuo toks sandoris yra pagrįstas.

CFD prekyba yra trumpalaikių investicijų forma. Tai yra pirkimo arba pardavimo sandorio sudarymas, gaunant pelną arba patiriant nuostolį iš skirtumo tarp sandorio atidarymo ir uždarymo kainų. Paprastai prekiautojai pasitelkia CFD, kad išnaudotų trumpalaikius rinkos svyravimus.

Prekiautojai atviras pozicijas gali laikyti dvi arba tris dienas ar savaites. Tačiau ilgesnės trukmės sandoriai dėl kainų skirtumo kainuoja daugiau, nes CFD prekyboje yra taikomos dienos palūkanos.

☝️ Svarbu suprasti, kad CFD yra labai spekuliatyvi išvestinė finansinė priemonė, kuri netinka kiekvienam investuotojui. Bet kokiu atveju reikėtų įvertinti savo galimybes ir riziką. Kita vertus, CFD, kaip diversifikuoto prekybos priemonių portfelio dalis, puikiai papildo kitas prekybos rūšis, o investiciniui portfeliui suteikia daugiau lankstumo.

Priešingai nei investuojant į akcijas, kai prekiautojas paprastai gali gauti pelno tik padidėjus kainoms, Su CFD pelno galite gauti tiek rinkoms kylant, tiek ir krentant!

Prieš užsiimant CFD prekyba arba investavimu į kitas finansines priemones, patariame pasimokyti. „Admirals“ siūlo įvairius nemokamus rinkų prekybos mokymus, į kuriuos galite užsiregistruoti, paspaudę šią reklaminę juostą:

Kokios charakteristikos būdingos CFD prekybai:

1️⃣ Tiesioginė prieiga prie rinkos. Kai kurie CFD brokeriai turi šią funkciją, leidžiančią tiesiogiai derėtis rinkoje, o ne per tarpininkus.

2️⃣ Platus bazinių aktyvų, su kuriais galima dirbti, pasirinkimas.

3️⃣ CFD prekyba leidžia gauti pelno tiek bulių, tiek ir meškų rinkose, o tai neįmanoma su kitomis finansinėmis priemonėmis. Tačiau, tokiu pat būdu galite patirti ir nuostolių.

4️⃣ Netaikomi papildomi komisiniai mokesčiai.

5️⃣ CFD galima prekiauti su svertu.

6️⃣ CFD rinka veikia 24 valandas per parą 5 dienas per savaitę.

7️⃣ CFD sandoriai neturi galiojimo termino. Galite uždaryti savo poziciją, kai tai nuspręsite.

8️⃣ Investuojamą sumą (CFD apimtį) galite pasirinkti pagal sąskaitos dydį arba maksimalią riziką, kurią norite prisiimti kaip investuotojas (galite prekiauti 0,1 loto, 0,8 loto, 1,3 loto ir t. t.).

9️⃣ Jeigu mokami dividendai, ilgalaikis CFD investuotojas išlaiko visas ekonomines teises. Jeigu investuotojas yra sudaręs pardavimo sandorį, jis privalo sumokėti atitinkamą sumą kaip dividendus.

CFD prekybai būdingi etapai:

1️⃣ Pasirinkite prekybos priemonę: pirmiausia, ką turite padaryti, tai pasirinkti priemonę, kuria prekiausite, tai gali būti EUR/USD valiutų pora, UK 100 indeksas, auksas ir t. t.

2️⃣ Nuspręskite, ar pirksite, ar parduosite: jeigu manote, kad kainos kils, sudarykite pirkimo sandorį, o jeigu tikite, kad kainos kris, sudarykite pardavimo sandorį.

3️⃣ Apsispręskite dėl sandorio dydžio: CFD vieneto vertė skirsis priklausomai nuo pasirinktos priemonės.

4️⃣ Įvertinkite riziką: pasirinkite norimo dydžio Stop Loss, kad išvengtumėte didesnių nuostolių, nei esate numatę pagal savo atliktą rinkos analizę.

5️⃣ Stebėkite sandorį: pateikę įsakymą, stebėkite visas savo atviras pozicijas, kad realiuoju laiku matytumėte potencialų pelną arba nuostolį.

6️⃣ Uždarykite sandorį: jeigu jūsų sandoris neuždaromas automatiškai pasitelkiant Stop Loss, uždarykite sandorį bet kuriuo metu rankiniu būdu.

Kada vyksta CFD prekyba:

1️⃣ Forex CFD galima prekiauti visą parą, 5 dienas per savaitę (pirmadieniais–penktadieniais)

2️⃣ Indeksų CFD – visą parą, 5 dienas per savaitę (pirmadieniais–penktadieniais)

3️⃣ Akcijų CFD – atitinkamų akcijų biržų darbo valandomis

4️⃣ Žaliavų CFD – visą parą, 5 dienas per savaitę (pirmadieniais–penktadieniais)

5️⃣ Kriptovaliutų CFD – visą parą, 7 dienas per savaitę

CFD prekyba: ilgos ir trumpos pozicijos

Vienas iš tradicinių investicijų trūkumų yra tas, kad uždirbti galima tik augant kainoms. Tačiau jeigu vertybinių popierių rinka smunka arba sumažėja vienos iš jūsų finansinių priemonių vertė, tai gali neigiamai paveikti jūsų investicijas.

Tuo tarpu CFD prekyba leidžia jums pasinaudoti tiek kylančiomis, tiek krentančiomis kainomis. Jeigu prekiautojas daro prielaidą, kad prekiaujama priemonė kils aukštyn, jis perka, tai yra atidaro ilgą poziciją:

• Ilga pozicija (pirkti)

Jeigu manote, kad bazinė CFD vertė padidės, reikia sudaryti CFD pirkimo sandorį. Šiek tiek vėliau šį aktyvą parduosite, kai įvertinsite, kad bazinio aktyvo vertė išaugo. Priešingu atveju patirsite nuostolį.

• Trumpa pozicija (parduoti)

Jeigu manote, kad bazinė CFD vertė sumažės, reikia sudaryti CFD pardavimo sandorį. Šiek tiek vėliau šį aktyvą vėl nusipirksite, kai bazinio turto vertė nukris. Kitu atveju patirtumėte nuostolį.

CFD prekyba: svertas

Kitaip tariant, svertas yra būdas derėtis dėl daug didesnių prekybos sumų, nei jūs turite, ir realiai naudotis tik mažesniu kapitalu:

Būtinai perskaitykite įspėjimus, susijusius su CFD prekybos rizika. Svertas leidžia padidinti pelną, bet ir nuostolius, tad turėtų būti naudojamas atsargiai.

CFD prekyba: sutarties dydis

CFD prekyba vyksta, naudojant standartizuotas sutartis – lotus. Individualios sutarties dydis skiriasi priklausomai nuo bazinio aktyvo, kuriuo prekiaujama. Panagrinėkime, kaip tai vyksta rinkoje.

Kiekvienos sutarties dydį galite pamatyti mūsų „Sandorio ypatybių“ skyriuje arba apskaičiuoti su prekiautojo skaičiuotuvu.

Žaliavų rinkoje auksas kotiruojamas 100 uncijų. Taigi, 1 CFD sutarties vertė yra 100 uncijų:

Akcijų CFD atveju sutarties dydis paprastai atspindi akcijų skaičių. Norėdami atidaryti 500 „Apple“ akcijų pirkimo poziciją, iš savo brokerio nusipirksite 500 CFD sutarčių:

Forex rinkos atveju 1 sutartis yra lygi 100 000 bazinės valiutos vienetų, tai yra, EUR/USD atveju, 1 lotas lygus 100 000 EUR.

Galiausiai, indeksų CFD atveju 1 lotas yra lygus 1 atitinkamo indekso CFD.

Kaip matysime vėliau, sutarties dydis yra labai svarbus apskaičiuojant operacijų pelną arba nuostolius.

Kaip apskaičiuoti pelną arba nuostolius CFD prekybai

Kai būsite pasirengę pradėti CFD prekybą, greičiausiai, norėsite apskaičiuoti savo galimą pelną ir nuostolius. Tam mes siūlome naudoti prekiautojo skaičiuotyvą.

Pirmasis žingsnis apskaičiuojant pelną ir nuostolius yra gana paprastas. Jums tereikia apskaičiuoti kainų skirtumą tarp CFD sandorio atidarymo ir uždarymo kainų. Ilgose pozicijose iš sandorio pabaigos kainos atimate sandorio atidarymo kainą. Trumpose pozicijose iš sandorio atidarymo kainos atimate sandorio pabaigos kainą.

Pavyzdžiui, jeigu atidarėte ilgą EURUSD poziciją ties 1,1073 ir uždarėte ties 1,1152, skirtumas yra 0,0079 (arba 79 punktai, nes 1 punktas atitinka 0,0001).

Dabar jūs žinote kurso skirtumą. Tada turite tą skirtumą padauginti iš prekybos apimties.

Sutarties dydis yra standartinė kiekvienos sutarties vertė. Pavyzdžiui, Forex valiutų poroms 1 lotas yra 100 000 bazinės valiutos vienetų (bazonė valiuta yra pirmoji valiuta, kuri nurodoma valiutų poroje: EURUSD tai būtų EUR). Todėl 1 EURUSD lotas vertas 100 000 EUR.

Iš pradžių šie skaičiai pradedantiesiems prekiautojams gali atrodyti labai dideli, todėl „Admirals“ taip pat siūlo galimybę prekiauti minilotais (0,1 loto) arba mikrolotais (0,01 lot). EURUSD galite prekiauti vos nuo 10 000 eurų ar net nuo 1000 eurų.

Prekybos skaičiuoklėje galite sužinoti standartinius sutarties dydžius, paprasčiausiai pakeisdami prekybos priemonę. Norėdami apskaičiuoti bendrą prekybos apimtį, paprasčiausiai padauginkite savo sutarčių skaičių iš sutarties dydžio: 3 EURUSD minilotai kainuotų 30 000 EUR: 0,1 x 3 x 100 000 EUR = 30 000 EUR.

Kitas žingsnis yra apskaičiuoti kiekvieno atskiro kainų judėjimo punkto vertę. Tai gali būti painu, bet šiuo atveju vėlgi gali padėti pradeda veikti mūsų prekybos skaičiuoklė, kuri žymiai supaprastina skaičiavimą.

Norėdami apskaičiuoti valiutų poros punkto vertę, turite punktą padauginti iš sutarties dydžio: 1 EURUSD punkto vertė: 0,0001 x 100 000 = 10 USD.

Kiekvienas 1 punkto kainos pajudėjimas (t. y. kiekvienas 0,0001 žingsnis) yra vertas 10 JAV dolerių. Jeigu prekiaujate mini lotais, punkto vertė yra 1 JAV doleris, o mikroloto – 0,1 JAV dolerio.

Jeigu imsime kiekvieno kainų judėjimo kainų skirtumą, apimtį ir vertę kartu, galime apskaičiuoti prekybos pelną ir nuostolius:

Pelninga CFD prekyba

• Jūs perkate 2 DAX CFD lotus ties 12 000. Kaina padidėja iki 13 000 punktų ir jūs uždarote savo poziciją.
• Jūsų pelnas yra (13 000 - 12 000) x (1 CFD x 2 x 1 EUR) x 1 EUR = 2000 EUR

Nuostolinga CFD prekyba

• Jūs perkate 2 DAX CFD lotus ties 12 000. Kaina nukrenta iki 11 000 punktų ir jūs uždarote savo poziciją.
• Jūsų nuostolis yra (11 000 - 12 000) x (1 CFD x 2 x 1 EUR) x 1 EUR = -2000 EUR

Tačiau atminkite kad visada turite apskaičiuoti ir CFD prekybos mokesčius, kad sužinotumėte savo grynąjį pelną. Kaip tai padaryti, paaiškinsime kitame žingsnyje.

Jeigu vis dar neturite prekybos platformos, atsisiųskite ją nemokamai, paspaudę šią reklaminę juostą. Tai užtruks tik kelias sekundes!

CFD prekybai būdingos išlaidos

1️⃣ Marža: CFD prekyba yra maržinė prekyba. Tam tikra maržos suma yra būtina norint atidaryti ir išlaikyti prekybos pozicijas. Marža ir finansinis svertas yra susiję: kai CFD svertas yra 200, privaloma maržos suma yra 1:200 (arba 0,5 %).

2️⃣ Spredas: atidaręs poziciją, prekiautojas, pirmiausia, turi pasiekti pelno sritį. Štai kodėl spredas yra toks svarbus kiekvienam prekiautojui! Spredas apibūdina skirtumą tarp aktyvo pirkimo ir pardavimo kainos. Kuo mažesnis spredas, tuo greičiau galima pasiekti pelno. Žinoma, reikėtų atsižvelgti ir į visas kitas sąlygas.

3️⃣ Apsikeitimo sandoris: jeigu per naktį laikote atvirą poziciją, jums bus taikomos apsikeitimo sandorio išlaidos. Jeigu atvirą poziciją laikote per savaitgalį, jums bus pritaikytas trigubas apsikeitimo sandoris.

4️⃣ Komisiniai mokesčiai: dažniausiai prekiaujamiems CFD „Admirals“ netaiko jokių komisinių mokesčių, bet gali būti taikomos kitos minėtos išlaidos. Komisiniai mokesčiai gali būti taikomi akcijų CFD ar kitoms mažos kapitalizacijos priemonėms. Informacijos apie tai visada galite rasti Sandorio ypatybių puslapyje.

Rizika, susijusi su CFD prekyba

Pirmoji rizika, susijusi su CFD prekyba, yra rinkos rizika. Jeigu rinka juda ta linkme, kuria jūs prekiaujate, jūs uždirbsite pinigų. Tačiau priešingu atveju jūs prarasite savo pinigus. Tai taip paprasta. Tai taip pat būdinga ir visoms kitoms prekybos ir investavimo formoms.

Kadangi CFD prekyboje paprastai naudojamas svertas, nuostoliai gali būti daug didesni nei jūsų pradinė investicija. Smarkiai svyruojančiose rinkose nuostolis, padaugintas iš sverto, gali būti didesnis nei yra lėšų jūsų sąskaitoje. Todėl būtina pasirinkti brokerį, kuris siūlo apsaugą nuo neigiamo sąskaitos balanso. Tokiu būdu niekada neprarasite daugiau nei yra jūsų sąskaitoje.

CFD prekyba pagal prekiautojo stilių

Priklausomai nuo prekybos laiko periodo, galime išskirti keletą prekybos stilių:

Swing prekyba yra vidutinės trukmės prekybos rūšis, kai sandoris gali būti laikomas iki vienos savaitės. Tokios prekybos tikslas – pasinaudoti rinkos tendencijomis – nesvarbu, ar rinka bulių, ar meškų.

Skalpavimo operacijos uždaromos praėjus kelioms minutėms nuo atidarymo, pasiekus vos kelis punktus. Skalpuotojai uždirba tik kelis punktus, todėl norėdami gauti pelno, jie turi dirbti su didelėmis apimtimis, taigi, ir su dideliu finansiniu svertu.

Šios rūšies prekyba vykdoma dieną. Ši prekyba yra artima skalpavimui.

Tai ilgalaikės prekybos rūšis, todėl, nors ji gali būti pagrįsta technine analize, vis tik galime pasakyti, kad būtent tokiai CFD prekybai svarbi ir fundamentinė analizė bei makroduomenų poveikis.

Kokiais privalumais ir trūkumais išsiskiria CFD prekyba

✅ Trumpos pozicijos: kaip matysime toliau, pagrindinis CFD ir kitų išvestinių produktų pranašumas yra galimybė sudaryti pardavimo sandorius. Tai neįmanoma tradicinio akcijų pirkimo metu, kai negalite parduoti, jeigu dar nenupirkote.

✅ Sverto naudojimas: CFD leidžia naudoti svertą, tai yra, mes padidiname pinigų sumą, kurią galime panaudoti investuodami, nes brokeris mums paskolina dalį lėšų, mainais „įšaldome“ tam tikrą dalį kaip užstatą.

✅ Lankstumas: CFD suteikia galimybę nustatyti Stop Loss, Take Profit ir pasirinkti, kada įeiti ir išeiti iš operacijos.

✅ Galimybė sudaryti trumpalaikius sandorius: CFD suteikia galimybę pasinaudoti trumpalaikiais kainų pokyčiais akcijų, indeksų ar žaliavų rinkose.

✅ Paprasta prieiga prie pasaulinių rinkų: lengvai pasieksite daugelį finansinių priemonių, tokių kaip akcijos, obligacijos, valiutos ar žaliavos per savo brokerį.

✅ Maži spredai: CFD neturi jokio atidarymo ar uždarymo mokesčio. CFD brokeris gauna spredą, apskaičiuojamą kaip skirtumas tarp pirkimo ir pardavimo kainos.

❌ CFD yra sudėtingi produktai, kuriuos reikia gerai suprasti.

❌ Dėl ekonomikos naujienų rinkų svyravimai gali būti labai dideli.

❌ Svertas turi dvigubą efektą: investuodami, pavyzdžiui, 5000 eurų galite gauti 50 000 eurų, bet taip pat galite juos ir prarasti.

❌ Pardavimo sandorių sudarymas yra tokia rizikinga prekybos rūšis, kurią nėra lengva įsisavinti.

Daugiau apie CFD prekybą mūsų vaizdo seminare:

Kontrolinis sąrašas: ko reikia CFD prekybai

Jeigu norite prekiauti CFD ir pasinaudoti tiek kylančiomis, tiek ir krentančiomis kainomis, jums padės šis kontrolinis sąrašas:

Kaip jau minėjome, CFD prekybą pirmiausia išbandykite demonstracinėje sąskaitoje. Tokiu būdu nuspręsite, ar CFD prekyba atitinka jūsų lūkesčius dėl rizikos ir grąžos. Jeigu norite nemokamai atsisiųsti demonstracinę sąskaitą, spauskite šią reklaminę juostą:

Kiti naudingi straipsniai

• Forex kotiruotės, kaip jas suprasti ir skaityti
• Atidėti įsakymai – kaip jais pasinaudoti rinkų prekyboje
• Viskas apie Forex prekybą

Apie „Admirals“

„Admirals“ – brokeris, kurio veiklą reguliuoja atitinkamos institucijos, suteikia galimybę naudotis populiariausiomis pasaulyje prekybos platformomis ir prekiauti susitarimais dėl kainų skirtumo (CFD), akcijomis bei biržoje prekiaujamais fondais (ETF).

Šis turinys nėra ir neturėtų būti suprantamas kaip patarimas, rekomendacija, pasiūlymas ar skatinimas sudaryti sandorį dėl kokio nors finansinio instrumento. Atkreipkite dėmesį, kad ši analizė nėra tikslus dabartinės ar būsimos veiklos rodiklis ir kad rinkos sąlygos laikui bėgant gali keistis. Prieš priimdami sprendimą investuoti, kreipkitės į nepriklausomą finansų patarėją, kad įsitikintumėte, jog suprantate susijusią riziką.