Põhjalik ülevaade CFD-dega kauplemisest

Selles põhjalikus artiklis anname ülevaate CFD kauplemisest, selle eelistest ja puudustest ning jagame, kuidas saad algust teha.

• CFD-d pakuvad Eesti investoritele võimendusega ligipääsu erinevatele varadele, kuid nendega kaasnevad märkimisväärsed riskid.
• CFD-dega on võimalik kaubelda nii tõusval kui langeval turul ning ilma alusvara omamata.

Selles artiklis sisalduv info on avaldatud ainult informatiivsel eesmärgil ja seda ei saa mingil juhul tõlgendada investeerimisnõuande või -soovitusena. Enne investeerimisotsuse tegemist konsulteeri finantsnõustajaga.

Mis on CFD ehk hinnavaheleping?

Lühend CFD tuleb inglisekeelsest nimetusest contract for difference ja selle eestikeelne vaste on hinnavaheleping.

CFD-d või hinnavahelepingud on tuletisinstrumendid, mille hind põhineb selle alusvaral. See tähendab, et tehingud on sisuliselt lepingud maakleriga ja ei ole seotud ühegi vara omandamisega. CFD kajastab alusvara hinda. Olenevalt tehingu tüübist, teenib kaupleja kasumit või kahjumit vara hinna tõusul või langusel. Tänu CFD-dele saavad kauplejad kaubelda erinevate finantstoodetega ilma alusvara omamata.

CFD kauplemine on lühiajalise investeerimise viis. Hinnavahelepingud on tuletisinstrumendid ja alusvarasid on palju: vahetuskursid, indeksid, võlakirjad, aktsiad, futuurid, toorained.

CFD kauplemine tähendab hinnavahelepingu ostmist või müümist ja kasumi või kahjumi teenimist lepingusse sisenemis- ja väljumishinna erinevuse pealt.

Kauplejad muutuvad aina enam teadlikemaks CFD-dest ja nendega kauplemine kogub populaarsust üle terve maailma. Kuna CFD-dega kaubeldakse maakleri vahendusel, saavad kauplejad oma potentsiaalse kasumi suurendamiseks kasutada võimendust. Võimendus suurendab aga ka kahjumit.

Erinevalt aktsiatega kauplemisest ei anna CFD kauplemine kauplejale materiaalset vara, vaid sõlmitakse leping ja spekuleeritakse vara hinna üle tulevikus. Kaupleja avab ostu- või müügitehingu lootes kas tulevasele:

• vara hinna tõusule või
• vara hinna langusele.

Kaupleja sulgeb tehingu peale teatud ajaperioodi, teenides kasumit või kahjumit alusvara hinna muutuselt.

CFD-d võib sulgeda mistahes momendil ja selle hind on muutuv, mis sõltub CFD-ga seotud alusvara hinna muutusest.

Tavaliselt kaubeldakse CFD-dega lühiajaliste hinnakõikumiste ärakasutamiseks. Näiteks võivad kauplejad hoida CFD ostu- või müügipositsioone paar päeva või nädal aega. CFD positsioonide kauem avatuna hoidmine võib muutuda kulukaks, kuna rakenduvad igapäevased positsioonide lahtihoidmise tasud, mis võivad muuta algselt kasumlikud tehingud lõppkokkuvõttes kahjumlikeks ja kahjumit suurendada. Rohkem infot konkreetse instrumendiga kauplemisega kaasnevate kulude kohta leiad leheküljelt "Instrumentdie spetsifikatsioon".

CFD on keeruline finantsinstrument, mis nõuab oskusi ja teadmisi kaasnevate riskide mõistmiseks ja haldamiseks. Investeerimisportfelli mitmekesistamiseks võivad CFD-d olla täienduseks teisele kauplemsimeetoditele.

Finantsvõimendus

CFD-dega kauplemise üks peamisi omadusi on finantsvõimendus, mis võimaldab sul avada suurema positsiooni väiksema sissemakse ehk tagatisega. Samas suurendab finantsvõimendus ka märkimisväärse kahjumi potentsiaali, mistõttu tuleks seda kasutada ettevaatusega ja olla hoolas riskijuhtimises.

CFD võimenduse suurus, mida saad kasutada, sõltub kaubeldavast instrumendist, sinu elukohast ja maaklerist. -

Näiteks võimenduse määr 1:30 tähendab seda, et iga sinu kontol oleva 1 euro eest pääsed ligi positsioonile, mille väärtus on 30 eurot. Seega, kasutades võimendust suuruses 1:30 ja soovides avada positsiooni väärtusega 1500 eurot, oleks sul vaja 50-eurolist tagatist.

Kuigi CFD-dega võimendust kasutades kauplemine suurendab potentsiaalset kasumit, teeb see sama ka kahjumiga.

CFD-dega kauplemise riskid

Enne CFD-dega kauplemisega alustamist tuleb olla teadlik kaasnevatest riskidest. Kuigi igat sorti kauplemine ja investeerimine on riskantne, kaasnevad CFD-dega spetsiifilised riskid, millega tuleb end kurssi viia.

Huvitaval kombel on üks CFD-de suurimaid eeliseid ka üks selle suurimaid riske: võimendus.

Nagu iga kauplemis- ja investeerimismeetodi puhul, on turul tegutsedes peamine risk see, et turg liigub sinu vastu, mistõttu kaotad raha. Kuid kuna CFD-dega kaubeldakse koos võimendusega, võib kahjum olla sinu algsest investeeringust suurem.

Ehk võimendus tõstab edukate tehingute potentsiaalset kasumit, kuid sellel on täpselt sama mõju ka kahjumile. Seetõttu tuleks võimendust kasutades olla alati äärmiselt ettevaatlik ja veenduda, et sul on tugev riskijuhtimisstrateegia.

CFD-d on keerukad instrumendid ja enne alustamist on oluline neid ja nendega seotud riske põhjalikult tundma õppida. Demokontol harjutamine võib samuti olla hea viis, kuidas CFD-dega reaalsetel turgudel kauplemisega kaasnevate riskide haldamiseks valmistuda.

Riskijuhtimine

Kuna CFD-dega kaasneb kõrge risk raha kaotada, on oma riskide korrektne haldamine äärmiselt oluline. Enne kauplemisega alustamist vii end kurssi CFD-de eripäradega ning tee põhjalikku uurimistööd alusvara kohta.

Riskijuhtimistööriistade, nagu Stop Loss ja Take Profit tehingukorraldused, kasutama õppimine, on tähtis iga kaupleja jaoks, kuid eriti neile, kes on alles oma kauplemisteekonda alustamas. Stop Loss aitab seada maksimaalse kahjumi piiri turgudel investeerides või kaubeldes. Take Profit teeb sama kasumiga.

Kuigi riskijuhtimistööriistad riske ei kõrvalda, on need riskide hajutamisel suureks kasuks - õige kasutamise korral. See on eriti tõsi kauplejate puhul, kes ei oma veel vajalikku kogemust turgudel edukalt navigeerimiseks.

CFD-de eelised ja puudused

Hinnavahelepingutega kauplemine pakub kauplejale mitmeid võimalusi ja valikuid. Allpool on lühike ülevaade CFD-de eelistest ja puudustest:

Aktsia CFD-d vs aktsiad

Et saada paremat ülevaadet, kuidas erineb CFD-dega kauplemine aktsiate tavapärasest ostust ja müügist, uurime, kuidas erinvad aktsiate CFD-de ja aktsiate enditega kauplemine. Neil on viis peamist erinevust:

1. CFD-de puhul on tagatis on ainult murdosa tehingu kogumahust - üldjuhul saab kasutada suuremat võimendust kui aktsiatega kaubeldes.
2. Vahendustasud on võrdlemisi madalamad.
3. CFD-de abil lühikeseks müües on võimalus kasumit teenida ka turu langedes.
4. Kaupleja ei oma CFD aluseks olevat vara, vaid teeb CFD maakleriga kokkuleppe vahetada hinna erinevus avamis- ja sulgemishinna vahel. Pea meeles, et nagu kõigi finantsinstrumentidega, kaasnevad CFD-dega riskid ja pole mingit garantiid, et hinnaliikumine toimub sinu kasuks.
5. Erinevalt CFD-dega kauplemisest, saad ettevõtte aktsiate omandamisel täiendavad õigused, näiteks hääleõigus ettevõtet puudutavate otsuste osas - arvesta aga, et aktsiaid on erinevaid, mistõttu on seda ka kaasnevad õigused.

Kuidas CFD-dega kauplemist alustada?

Olles CFD-de põhialused üle vaadanud, uurime, kuidas soovi korral CFD-dega kauplemisega veebis algust teha. Selleks peab küll paar sammu läbima, kuid oleme püüdnud need võimalikult selgelt lahti seletada. CFD-dega kauplemisega alustamiseks järgi kolme sammu:

1) Ava kauplemiskonto

Esiteks tuleb konto avamiseks valida CFD-maakler - kindlasti eelista mainekat maaklerit, kes on Euroopa Liidu järelvalveasutuste poolt rangelt reguleeritud. Tegu võib olla nii reaalse kontoga, kuhu kannad raha, et siis seda finantsturgudel kauplemiseks kasutada või demokonto, mis võimaldab sul tarkvara tundma õppida ja virtuaalse rahaga harjutada.

2) Laadi alla CFD kauplemisplatvorm

Hea CFD kauplemisplatvormi valimisele tasub CFD-dega alustades ja maakleri valikul tähelepanu pöörata.

Admirals pakub kahte kauplemismaailma kõige populaarsemat platvormi, MetaTrader 4 ja MetaTrader 5, mis on mõeldud nii CFD-de kui ka Forexil kauplemise jaoks. Pakume ka MetaTrader WebTraderit, mis võimaldab sul CFD-dega otse oma brauserist kaubelda!

3) Tee oma esimene tehing!

Viimane samm CFD-dega kauplema õppimisel on oma esimese tehingu tegemine demokontol ja kui tunned end kindlalt, siis reaalse konto juurde edasi liikumine. Lihtsalt järgi alumisi samme:

• Ava Admiralsis Trade.MT4 või Trade.MT5 konto.
• Sisene Dashboardi.
• Ava MetaTrader WebTrader.
• Otsi soovitud CFD-d, ja klõpsa sümbolil, et avada hinnagraafik.
• Vali oma positsiooni suurus ja klõpsa nuppu "Buy" või "Sell" sõltuvalt sellest, kuidas sa arvad, et vara hind tulevikus liigub.

Enne alustamist veendu, et mõistad täielikult CFD-dega kauplemisega seotud riske, eriti finantsvõimenduse kasutamisega. Soovitame platvormi ja riskihaldustööriistadega tutvumiseks esmalt demokontol harjutada.

Kokkuvõte

Kuigi CFD-d on keerukad instrumendid, mille meistriks saamine ei ole just lihtsaimate killast, pakuvad need mitmeid võimalusi, mida näiteks aktsiad oma klassikalisel kujul ei tee. Loodetavasti aitas artikkel sul CFD-dest selgema ülevaate saada ning on esimeseks sammuks sinu õpiteel.

Et CFD-dega kauplemisega seotud teemade kohta juurde lugeda, kliki alumisel reklaamil:

Teised artiklid, mis võivad sulle huvi pakkuda:

Mis on Trailing Stop Loss ehk Trailing Stop?

Kuidas osta aktsiaid: juhend Eesti investoritele

Mis on ETF ja kuidas Eestis ETF-idesse investeerida?

Admiralsist

Reguleeritud ja auhinnatud kauplemisteenuse osutajana pakume juurdepääsu maailma kõige populaarsematele kauplemisplatvormidele. Admirals pakub võimalust kaubelda aktsiate, Forexi, indeksite, toorainete ja börsil kaubeldavate fondide (ETF) hinnavahelepingutega (CFD) ning aktsiatega.

TEAVE ANALÜÜTILISTE MATERJALIDE KOHTA  

Käesolev teave väljendab täiendavat informatsiooni kõikide analüüside, hinnangute, prognooside, ennustuste, turuülevaadete, nädalaprognooside ning mistahes teiste sarnaste hinnangute või informatsiooni kohta (edapidi „Analüüs"), mis on avalikustatud Admiralsi veebilehel. Enne investeerimisotsuse tegemist palume Teil pöörata tähelepanu alljärgnevale:  

• Tegemist on sisuturundusega. Sisu avaldatakse ainult informatiivsel eesmärgil ja seda ei saa mingil juhul tõlgendada investeerimisnõuande või -soovitusena. See ei ole koostatud kooskõlas investeerimisuuringute sõltumatuse edendamiseks kavandatud juriidiliste nõuetega ning selle suhtes ei kohaldata enne investeerimisuuringute levitamist mingisugust ärikeeldu. 
• Iga investeerimisalase otsuse näol on tegemist kliendi isikliku otsusega ning Admirals ei vastuta otsusest tekkinud kahju eest, olenemata sellest, kas otsuse tegemisel on tuginetud Analüüsis esitatud teabele või mitte. 
• Klientide huvide kaitsmiseks ning analüüsi objektiivsuse kahjustamise vältimiseks on Admiralsi kehtestanud vastavad sisekorrad huvide konfliktide tuvastamiseks ning käitlemiseks. 
• Selle artikli autor Roberto Rivero on Admiralsi töötaja. See sisu on turunduskommunikatsioon ega kujuta endast sõltumatut finantsuuringut.
• Kuigi kasutusele on võetud kõik mõistlikud meetmed tagamaks, et analüüsi allikad oleksid usaldusväärsed ning sisalduv informatsioon oleks esitatud võimalikult arusaadavalt, õigeaegselt, täpselt ning täielikult, ei garanteeri Admiralsi analüüsis sisalduva teabe täpsust või täielikkust. 
• Analüüsis avaldatud teave finantsinstrumentide varasema või modelleeritud tootluse kohta ei tähenda Admiralsi poolset otsest või kaudset lubadust, garantiid või viidet järgmiste perioodide tootluse kohta. Finantsinstrumendi väärtus võib nii kasvada kui kahaneda ning vara väärtuse säilimine ei ole garanteeritud. 
• Võimendatud tooted (sealhulgas hinnavahelepingud), on spekulatiivse iseloomuga ning võivad kaasa tuua nii kahju kui kasu. Enne kauplemise alustamist palume teha kindlaks, et mõistate täielikult  kaasnevaid riske.