Kuidas osta aktsiaid: juhend Eesti investoritele

Aktsiad näivad eestlaste seas aina populaarsemaks muutumas. Selle, põhjalikul uurimistööl põhinev aktsiate ostmise juhendi eesmärgiks on pakkuda teejuhti, kuidas käib investeerimine aktsiaturul. Arutame:

• Mida veebimaaklerit valides silmas pidada?
• Millised on investeerimisega seotud riskid?
• Kuidas valida aktsiaid, millesse investeerida?
• Kuidas osta aktsiaid?

Artikli lõpuks tead täpsemalt, kuidas alustada. Esimesed sammud oma isikliku portfelli loomiseks saad astuda juba täna!

Selles artiklis sisalduv teave on esitatud ainult hariduslikul eesmärgil ja see ei kujuta endast finantsalast nõud. Enne investeerimisotsuse tegemist pidage nõu finantsnõustajaga.

Aktsiatesse investeerimisest üldiselt

Avalikult kaubeldavate ehk börsil noteeritud ettevõtete aktsiaid saad osta ja müüa nii arvuti, tahvelarvuti kui ka nutitelefoni kaudu.

Aktsiate müümist ja ostmist kontrollib väärtpaberibörs, näiteks Londoni börs või New Yorgi börs. Enamiku Eesti ettevõtete aktsiad leiad Nasdaq Tallinna börsilt. Ühe tuntuima Eesti firma, rahaülekande teenuseid pakkuva Wise'i aktsiad on aga noteeritud Londoni börsil ja saadaval ka Admiral Marketsis.

Varem pidid investorid või nende maaklerite esindajad füüsiliselt börsile ise kohale minema, et osta ja müüa aktsiaid koos teistega, kuid tänapäeval saad maakleri juures kontot omades kaubelda ka virtuaalsel platvormil. Kui avad konto veebis aktsiate ostmiseks, tegutseb maakler vahendajana kaupleja ja börsi vahel.

Kuidas valida maaklerit?

Investeerimiskonto omamine veebimaakleri juures tagab juurdepääsu kauplemisplatvormile, mis ühendab sinu ostu- ja müügikorraldused teiste ostjate ja müüjate omadega. Maakler edastab need väärtpaberibörsile, mis konkreetset aktsiaturgu ja sinu soovitud ettevõtte aktsiaid haldab.

Kuna maakler hoiab sinu kauplemis- või investeerimiskapitali, on oluline valida teenuspakkuja, kes on rangelt reguleeritud ja pakub kõrget turvalisust. Maaklerit valides pea silmas ka järgmist:

• Vahendustasud ja muud kulud: enne oma valiku tegemist vaata üle maakleri juures kauplemisega kaasnevad kulud ja võrdle neid teiste teenuspakkujate omadega. Admiral Marketsis konkreetse instrumendiga kauplemisega kaasnevate kuludega saad tutvuda instrumentide spetsifikatsiooni lehel.
• Maakleri pakutavad platvormid: tee kindlaks, et maakler pakub aktsiate ostmiseks platvormi, mis vastab sinu vajadustele, olgu selleks siis kasutajasõbralikkus või lai valik erinevaid tööriistu ja mõõdikuid. Juhul, kui sa pole oma platvormi eelistuses kindel, kaalu demokontot, et enne otsuse tegemist platvormiga tutvuda.
• Kontotüübid: tutvu erinevate kontode ja nendega kaasnevate tasude ja instrumendivalikutega.
• Instrumendivalik: taga, et sinu valitud maakler pakub laia valikut instrumente ja konkreetseid aktsiaid, mida osta soovid. Admiral Marketsis saad investeerida ja kaubelda üle 4500 instrumendiga 15-lt peamiselt börsilt üle maailma.

Kuidas valida, milliseid aktsiaid osta?

Õigete aktsiate valimine nõuab mõningaid teadmiseid ja uurimistööd. Ka korraliku eeltöö korral ei ole kunagi garanteeritud, et tehing on edukas. Seetõttu on tähtis riskijuhtimine.

Fookus riskijuhtimisel

Algajad investorid paigutavad sageli kogu oma raha ühte ettevõtesse, oodates, et nende otsused toimivad alati nende kasuks. Näiteks võib investoril olla investeerimiseks 10 000 eurot ja ta võib otsustada investeerida kõik ühte aktsiasse. See tähendab, et kapitali ei jää juhuks, kui avaneb uus - võib-olla parem - võimalus.

Samuti võib järsk - kuid võimalik, et siiski ajutine - langus aktsia hinnas panna investori langetama ostuse emotsioonide põhjal ja väljuma teingust varakult, mõeldes pigem lühiajalistele hinnakõikumistele kui ettevõtte pikaajalistele põhialustele.

Üks riskijuhtimismeetod, mida paljud investorid kasutavad, on investeeringute jaotamine eri sektorites tegutsevate eri liiki äriühingute vahel. Kui ühel sektoril ei lähe hästi, võib aga teine edukas olla. See aitab luua mitmekesisema ja tasakaalustatuma portfelli, mis aitab siluda muutuvate turutingimuste mõju.

Näiteks võib investor, kel on investeerimiseks 10 000 eurot, otsustada aasta jooksul investeerida 2000 eurot viide erinevasse ettevõttesse. Loomulikult on iga inimese riskitaluvus erinev, nii et tasub kulutada veidi aega investeerimisplaani koostamisele.

Aktsiate liigid

Aktsiaid saab jagada eri kategooriatesse, sõltuvalt näiteks ettevõtte suurusest, dividenimaksetest, tulevikuootustest jne. Uurime mõningaid levinuid aktsiakategooriaid, et oleksid oma valikutega paremini kursis, kui otsustad investeerimisega alustadz.

Dividendiaktsiad: aktsiad, mis maksavad omanikule dividende, pakkudes potentsiaalset regulaarset lisasissetulekuallikat. Dividendid on aktsionäride vahel jaotatud osa ettevõtte kasumist, premeerimaks neid ettevõttesse investeerimise eest.

Kvaliteetaktsiad (ingl. k. blue chip stocks): kvaliteetaktsiad on suurte ja edukate ettevõtete aktsiad, mis on laialdaselt tuntud, peetakse suhteliselt stabiilseteks ning pika ajalooga.

Kasvuaktsiad: Need kuuluvad ettevõtetele, kelle puhul arvatakse, et nad kasvavad turu keskmisest kiiremini. Tavaliselt nad dividende ei maksa ja selle asemel reinvesteerivad oma tulu. Kuigi nad võivad potentsiaalselt kõrget tootlust pakkuda, on need dividendiaktsiatest riskantsemad.

Väärtusaktsiad: tegu on alahinnatud aktsiatega, mille tegelik väärtus peaks olema kõrgem kui praegune turuhind, pakkudes kasvupotentsiaali. Väärtusinvesteerimise eesmärgiks on soodsate diilide leidmine ja seejärel lootmine, et hinnad tõusevad.

Lisaks tavapärasel viisil tervete aktsiate ostmisele, pakub Admiral Markets võimalust osta aktsiaid ka murdudena, et saaksid investeerida ka kallimatsse aktsiatesse taskukohasema summaga, või et investeerida osthinna keskmistamise strateegiat (millest ka peagi juttu tuleb) kasutades täpseid summasid:

Analüüsimeetodid

Kauplemisstrateegia aitab kauplejatel aktsiaid järjepidevalt ja metoodiliselt analüüsida ning anda vihjeid, kuhu turg võiks järgmisena liikuda. Nende „vihjete" tuvastamiseks kasutavad ettevõtjad erinevaid analüüsimeetodeid:

☑️ Fundamentaalne analüüs. Seda tüüpi analüüs hõlmab ettevõtte analüüsimist finantstasandil. See hõlmab mõõdikuid, nagu müügitulemused, tulutrendid, võla suurus, uute toodete teadaanded, majanduskeskkond jne.

☑️ Tehniline analüüs. Seda tüüpi analüüs hõlmab ettevõtte ajaloolise kauplemishinna analüüsimist hinnagraafiku abil. Kauplemisharjumused ja tehnilised kauplemisnäitajad võivad sageli jätta vihjeid selle kohta, kes on turul kõige mõjukam jõud (ostjad või müüjad) ning aitab samuti leida võimalikud pöördepunktid ettevõtte aktsia hinnas.

☑️ Sektori analüüs. Nagu eelmises riskijuhtimist puuudutavas lõigus mainitud, võivad eri sektorite aktsiad aidata luua mitmekesist ja tasakaalustatud aktsiaportfelli. Eesmärgiks on tuvastada ettevõtteid erinevatest sektoritest, nagu pangad, kommunaalteenuste pakkujad, finantsteenuste pakkujad, energeetikaettevõtted, jaemüüjad jne.

Investeerimisstrateegiad

Allpool on välja toodud mõned investeerimisstrateegiad, mida algajad võivad kaaluda:

Osta ja hoia: nagu nimigi ütleb, hõlmab see strateegia aktsiate ostmist ja nende pikaajaliselt hoidmist, hoolimata kõikumistest turul.

Mitmekesistamine: seda põhimõtet tasub kasutada kooskõlas ka teiste strateegiatega. Mitmekesistamine tähendab erinevate sektorite, riikide, varaklasside jne instrumentide ostmist, et piirata ühte või sarnastesse aktsiatesse investeerimisega seotud riske.

Ostuhinna keskmistamine (ingl. k. dollar-cost averaging): see strateegia kujutab endast regulaarseid investeeringuid kindlas summas hoolimata turul toimuvast. See aitab vähendada volatiilsuse mõju ja on eriti kasulik majandussurutise ajal, sest jätkad pidevat investeerimist, kui turg on languses.

Investeerimine indeksfondidesse: niiviisi saab investeerida korraga laia valikusse aktsiatesse, mitmekesistades oma portfelli kiiremini ja väiksema vaevaga. See strateegia kujutab endast investeerimist fondi, mis jälgib indeksi nagu näiteks S&P 500, et saada laiahõlmaline kokkupuude turuga.

Kolm sammu, kuidas osta aktsiaid

Kui oled otsustanud, kuidas ja millistesse aktsiatesse soovid investeerida ning tunned end alustamises kindlalt, on järele jäänud vaid oma plaanid reaalsel turul ellu viia. Veebis aktsiate ostmine ja müümine käib kolme sammu kaudu:

1. Loo konto aktsiatesse investeerimiseks.
2. Laadi alla platvorm.
3. Ava investeerimispilet ja tee oma esimene tehing.

Uurime neid samme nüüd veidi lähemalt.

1. samm: Admiral Markets Invest.MT5 konto avamine

Kliki kodulehel nuppu "Registreeru" ja täida küsimustik, mis on kõigi reguleeritud maaklerite puhul tavapärane praktika.

Seejärel saad ligipääsu Dashboardile, kus saad avada demo- ja reaalseid kontosid, teha sisse- ja väljamakseid ning kasutada erinevaid investeerimistööriistu.

2. samm: investeerimisplatvormile ligi pääsemine

Vali Dashboardi pealehel vasakul asuvast rippmenüüst meelepärane platvorm. Klikkides platvormile MetaTrader 5, saad selle alla laadida või hoopiski WebTraderi platvormi avada, mis võimaldab sul otse oma brauserist investeerida.

Veebipõhine platvorm sisaldab mitmeid joonestamistööriistu, tehnilisi indikaatoreid, ajavahemikke ja graafikutüüpe. Saad otsida instrumenti, sisestades selle nime paremal üleval asuvasse otsinguribasse.

3. samm: tehingukorralduse esitamine

Siin saad avada kauplemispileti ja sisestada ostetavate aktsiate arvu, stop-lossi, take-profiti ja kommentaari juhuks, kui tulevikus oma kauplemisideed üle vaadata tahad.

Kokkuvõte

Nüüd peaks sul olema täpsem ülevaade sellest, kuidas osta aktsiaid ja mida enne seda kaaluda. Aktsiate ostmine pakub potentsiaali oma vara aja jooksul kasvatada, kuid on oluline mõista, et investeerimisega kaasnevad riskid. Nende minimeerimiseks tasub eelnevalt põhjalikku uurimistööd tehs ja riskijuhtimisele rõhku panna. Kui soovid aktsiate, ETF-ide ja investeerimise kohta üldisemalt rohkem teada saada, et enne alustamist oma teadmisi täiustada ja enesekindlust koguda, kliki alumisele reklaamile:

Teised artiklid, mis võivad sulle huvi pakkuda:

Passiivne sissetulek: ideid aastaks 2025

Alibaba aktsia: investeerimine ja kauplemine aastal 2025

ESG tähendusest: jätkusuutlikkus, sotsiaalne vastutus ja eetiline juhtimine investeerimismaailmas

Admiral Marketsist

Reguleeritud ja auhinnatud kauplemisteenuse osutajana pakub Admiral Markets juurdepääsu maailma kõige populaarsematele kauplemisplatvormidele. Admiral Markets pakub võimalust kaubelda aktsiate, Forexi, indeksite, toorainete ja börsil kaubeldavate fondide (ETF) hinnavahelepingutega (CFD) ning investeerida aktsiatesse ja ETF-idesse.

TEAVE ANALÜÜTILISTE MATERJALIDE KOHTA  

Käesolev teave väljendab täiendavat informatsiooni kõikide analüüside, hinnangute, prognooside, ennustuste, turuülevaadete, nädalaprognooside ning mistahes teiste sarnaste hinnangute või informatsiooni kohta (edapidi „Analüüs"), mis on avalikustatud Admiral Marketsi veebilehel. Enne investeerimisotsuse tegemist palume Teil pöörata tähelepanu alljärgnevale:  

• Tegemist on sisuturundusega. Sisu avaldatakse ainult informatiivsel eesmärgil ja seda ei saa mingil juhul tõlgendada investeerimisnõuande või -soovitusena. See ei ole koostatud kooskõlas investeerimisuuringute sõltumatuse edendamiseks kavandatud juriidiliste nõuetega ning selle suhtes ei kohaldata enne investeerimisuuringute levitamist mingisugust ärikeeldu. 
• Iga investeerimisalase otsuse näol on tegemist kliendi isikliku otsusega ning Admiral Markets ei vastuta otsusest tekkinud kahju eest, olenemata sellest, kas otsuse tegemisel on tuginetud Analüüsis esitatud teabele või mitte. 
• Klientide huvide kaitsmiseks ning analüüsi objektiivsuse kahjustamise vältimiseks on Admiral Marketsi kehtestanud vastavad sisekorrad huvide konfliktide tuvastamiseks ning käitlemiseks. 
• Selle artikli autor Jitanchandra Solanki on Admiral Marketsi töötaja. See sisu on turunduskommunikatsioon ega kujuta endast sõltumatut finantsuuringut. 
• Kuigi kasutusele on võetud kõik mõistlikud meetmed tagamaks, et analüüsi allikad oleksid usaldusväärsed ning sisalduv informatsioon oleks esitatud võimalikult arusaadavalt, õigeaegselt, täpselt ning täielikult, ei garanteeri Admiral Marketsi analüüsis sisalduva teabe täpsust või täielikkust. 
• Analüüsis avaldatud teave finantsinstrumentide varasema või modelleeritud tootluse kohta ei tähenda Admiral Marketsi poolset otsest või kaudset lubadust, garantiid või viidet järgmiste perioodide tootluse kohta. Finantsinstrumendi väärtus võib nii kasvada kui kahaneda ning vara väärtuse säilimine ei ole garanteeritud. 
• Võimendatud tooted (sealhulgas hinnavahelepingud), on spekulatiivse iseloomuga ning võivad kaasa tuua nii kahju kui kasu. Enne kauplemise alustamist palume teha kindlaks, et mõistate täielikult  kaasnevaid riske.