Idufirmadesse Investeerimine: kuidas ja miks?

Carolina Caro Mora

Idufirmadesse investeerimiseks on neli võimalust:⁠ idufirmade ühisrahastusplatvormi kaudu, ingelinvestorina, riskikapitalifondi kaudu või aktsionärina, kui ettevõte on börsidebüüdi teinud.

Kui tahad rohkem teada, jätka lugemist.

Mis on idufirma?

Idufirmat ehk startupi saab defineerida kui suure eduvõimalusega noort ettevõtet. Selle peamised tunnused on suur kasv lühikese aja jooksul, piiratud esialgne eelarve ja uute info- ja kommunikatsioonitehnoloogiate kasutuselevõtt.

Erinevalt väikestest ja keskmise suurusega ettevõtetest, kes alustavad oma tegevust sageli pärast märkimisväärseid kulutusi ja rohkeid bürokraatlike protseduure, lähevad idufirmad turule kiiruga, otsides oma tegevuse arendamiseks rahastamist. Neil ei ole üldjuhul füüsilist kontorit, vaid tegutsevad kas digitaalses ja veebikeskkonnas.

Idufirma asutaja -> noor. Õppinud ülikoolis. Loominguline. Innovatiivne. Ei karda võtta riske.

Mis on ükssarvik? Ükssarvik on startup, mille väärtus on üle 1 miljardi dollari.

Idufirmade tunnused

Startup 'i põhitunnuste hulgas võib leida järgmist:

Põhineb innovatsioonil. Idufirmad on tihedalt seotud uute tehnoloogiatega, mitte ainult oma äritegevuse arendamisel, vaid ka rahastamisele juurdepääsul.

Põhieesmärk. Kiire kasv väikese stardikapitaliga. Selle üks peamisi omadusi on kulutada vähe, kuid teenida kõrget tulu, mistõttu on kasum suur.

Välisrahastamine. Äriinglid ehk ingelinvestorid. See on isik või üksus, kes aitab rahaliselt ja mõnikord ka oma tööga äsja loodud ettevõtet lootuses, et tulevikus toob see kasu. See sarnaneb traditsioonilise eestkostega.

Vähesed kõrgelt kvalifitseeritud töötajad.

Mõnes riigis on neil maksusoodustused ja riiklikud toetused.

Idufirmade minevik ja tulevik

Idufirmasse investeerimine oli mõnda aega väga popularne: iga investor unistab oma raha paigutamisest väikesesse ettevõttesse, millest saab kahe aastaga ükssarvik Wall Streetil. Selleks hea ettevõtte valimine ei ole aga lihtne, eriti kui valikud üle maailma on pea lõputud:

Allikas: Startup Genome. Pilt kujutab üle miljardi dollari väärt idufirmasid (ükssarvikuid) loonud ökosüsteemide arvu mitmekordistumist.

Nagu pildilt näha, tootis 2013. aastal vaid neli idufirmade ökosüsteemi nn ükssarvikuid. Startup Genome'i "Global Startup Ecosystem Report 2022" näitab ka ökosüsteemide praegust järjestust: Silicon Valley on aastaid olnud eesrinnas, millele järgnevad London ja New York.

Aruandes rõhutatakse ka, et Covid-19 kriisi mõju kiirendas digitaliseerimist ja sellest ajast saadik on tehnoloogiaettevõtted kasvanud 2,3 korda kiiremini kui nende mittetehnoloogilised vasted. Samas prognoosib see sektorile mõningaid väljakutseid: inflatsioonivastased intressitõusud ja sõda Ukrainas, mis võib vähendada rahastamisvõimalusi.

SVB pankrot ja mõju idufirmadele

Ameerika Ühendriikide Silicon Valley Banki pankrot 2023. aasta märtsi alguses võib startup sektori arengut mõjutada. USA Panga kaudu käisid enamiku idufirmade, nii Ameerikas kui ka Euroopas, rahastusvoorud.

Nüüd võib neil idufirmadel olla raske rahastust saada, kuna juurdepääs krediidile on vähenenud, intressimäärad on kõrged ja inflatsioon tõusnud.

Kuidas investeerida idufirmadesse?

idufirmadesse investeerimiseks on kolm võimalust:

  1. Idufirmade ühisrahastusplatvormi kaudu. Need platvormid valivad huvitavad ettevõtted ja pakuvad kogu otsuse tegemiseks vajalikku infot. Need aitavad ettevõtjatel rahastust saada ja lihtsustavad investorite jaoks uute investeeringute leidmist.
  2. Äriinglite ehk ingelinvestoritena, omades isiklikku suhet idufirma asutaja või asutajatega ning panustades mitte ainult kapitali, vaid ka kontaktide ja kogemustega.
  3. Riskikapitalifondi kaudu, mille juhid mitmekesistavad portfelli investeerides erinevatesse alustavatesse ettevõtetesse.

Neljas võimalus on investeerida idufirmadesse hiljem, kui nad on oma börsidebüüdi teinud. Kuidas seda teha? Aktsiaid saab osta otse või hinnavahelepingute ehk CFD-de kaudu. Mõlemal juhul saame kasu dividendimaksetest, kui neid tehakse, kuigi tavaline see ei ole.

Kui soovid alustada ahrjutada investeerimisstrateegiaid idufirmadega, mis on juba aktsiaturul debüteerinud, nagu Snowflake või FlyWire, saad avada tasuta Admiralsi demokonto, klõpsates järgmisel reklaamil:

Idufirmadesse investeerimise eelised ja puudused

Eelised

  • Suure kasumi potentsiaal väikese investeeringuga.
  • Võib kujuneda pikaajaliseks investeeringuks.
  • Uute tehnoloogiliste lahenduste väljatöötamisse panustamine.

Miinused

  • Edu ei ole garanteeritud. Paljud idufirmad ebaõnnestuvad esimese kahe tegutsemisaasta jooksul.
  • Riskantne investeering. Pea meeles, et mida suurem on tootlus, seda suurem on ka risk.
  • Teadmatus

Näiteid edukatest startupidest

On paljusid Idufirmade edulugusid, mille head näited Airbnb ja Uber kuid ka tehnoloogiahiiud Facebook ja Apple alustasid garaažis.

Airbnb

Airbnb lugu algab 2007. aastal ühes San Francisco korteris. Idufirma asutajatel Brian Chesky'l ja Joe Gebbia'l ei olnud pärast üüritõusu enam piisavalt raha, et üüri maksta. Seetõttu otsustasid nad osta kolm täispuhutavat voodit ja rentisid need koos hommikusöögiga linnas toimunud konverentsil osalejatele.

Idee ettevõtteks muutmiseks palkasid nad oma sõbra Nathan Blecharczyki ja asutasid koos 2008. aasta novembris ametlikult majutusettevõtte. Mõni kuu hiljem pakkus idufirma äriingel programmeerija Paul Graham välja nime Airbnb. Aastaks 2011 tegutses ettevõte juba pea 90 riigis. Airbnb leidub praegu enam kui 81 000 linnas ja 191 riigis üle maailma. Forbesi andmetel on selle asutajad ühed rikkamad maailmas.

10. detsembril 2020 debüteeris see Nasdaqis hinnaga 68 dollarit aktsia kohta ja jõudis oma esimesel päeval 146 dollarini. Admiralsis saad Airbnb-sse investeerida Invest.MT5 konto kaudu.

Investeeri maailma parimatesse instrumentidesse

Tuhanded aktsiad ja ETF-id teie käeulatuses

Uber

Sarnaselt Airbnb-le tekkis ka Uber vastusena asutajate vajadustele. Antud juhul mõistis Garret Camp, kui palju oli ta sunnitud kulutama, et mitmeks sõiduks isiklik juht palgata. 2009. aastal asutas Camp koos Travis Kalanickiga Ubercabi. See pakkus võimalust tellida takso vaid ühe vajutusega.

2011. aastal kaotati nimest sõna „cab” ja algab ettevõtte tohutu edu. Tänu suurinvestoritele nagu Amazoni asutaja Jeff Bezos ja alustas ettevõte samal aastal rahvusvahelist laienemist.

Ettevõte debüteeris New Yorgi börsil 2019. aasta mais hinnaga 45 dollarit aktsia kohta. 2021. aasta veebruaris saavutas see kõigi aegade kõrgeima hinna, veidi üle 64 dollari. Kuid sellest ajast saadik on aktsia olnud langustrendis: 24. märtsil 2023 oli Uberi aktsia hind umbes 31 dollarit. Aktsia hinna areng on kujutatud järgmisel graafikul:

Allikas: Admirals MetaTrader 5. Uberi CFD päevagraafik. Aeg: 10. mai 2019 - 24. märts 2023. Jäädvustatud 17. märtsil 2023 kell 10.00 CET. Varasem tootlus ei garanteeri tulevast tootlust.

Admirals pakub Uberisse investeerimiseks kahte võimalust: ostes aktsiaid või kaubeldes hinnavahelepingutega. Kui soovid Uberi aktsiatega kauplemist alustada, vajuta alumisele reklaamile:

Aktsiate ja ETF-ide CFD-d

Kauple aktsiate ja ETF-ide CFD-dega Admiralsis

Teised artiklid, mis võivad sulle huvi pakkuda:

Meist: Admirals

Reguleeritud ja auhinnatud maaklerina pakume juurdepääsu maailma kõige populaarsematele kauplemisplatvormidele. Admirals pakub võimalust kaubelda aktsiate, Forexi, indeksite, toorainete ja börsil kaubeldavate fondide (ETF) hinnavahelepingutega (CFD) ning investeerida aktsiatesse ja ETF-idesse.

Head kauplemist! 

TEAVE ANALÜÜTILISTE MATERJALIDE KOHTA

Käesolev teave väljendab täiendavat informatsiooni kõikide analüüside, hinnangute, prognooside, ennustuste, turuülevaadete, nädalaprognooside ning mistahes teiste sarnaste hinnangute või informatsiooni kohta (edapidi „Analüüs"), mis on avalikustatud Admiralsi veebilehel. Enne investeerimisotsuse tegemist palume Teil pöörata tähelepanu alljärgnevale:

  • See on turunduskommunikatsioon. Sisu avaldatakse ainult informatiivsel eesmärgil ja seda ei saa mingil juhul tõlgendada investeerimisnõuande või -soovitusena. See ei ole koostatud kooskõlas investeerimisuuringute sõltumatuse edendamiseks kavandatud juriidiliste nõuetega ning selle suhtes ei kohaldata enne investeerimisuuringute levitamist mingisugust ärikeeldu. 
  • Iga investeerimisalase otsuse näol on tegemist kliendi isikliku otsusega ning Admirals ei vastuta otsusest tekkinud kahju eest, olenemata sellest, kas otsuse tegemisel on tuginetud Analüüsis esitatud teabele või mitte. 
  • Klientide huvide kaitsmiseks ning Analüüsi objektiivsuse kahjustamise vältimiseks on Admiralsi kehtestanud vastavad sisekorrad huvide konfliktide tuvastamiseks ning käitlemiseks. 
  • Analüüsi on koostanud sõltumatu analüütik (Carolina Caro Mora, edaspidi "autor") autori isiklike hinnangute põhjal. 
  • Kuigi kasutusele on võetud kõik mõistlikud meetmed tagamaks, et Analüüsi allikad oleksid usaldusväärsed ning sisalduv informatsioon oleks esitatud võimalikult arusaadavalt, õigeaegselt, täpselt ning täielikult, ei garanteeri Admiralsi Analüüsis sisalduva teabe täpsust või täielikkust. 
  • Analüüsis avaldatud teave finantsinstrumentide varasema või modelleeritud tootluse kohta ei tähenda Admiralsi poolset otsest või kaudset lubadust, garantiid või viidet järgmiste perioodide tootluse kohta. Finantsinstrumendi väärtus võib nii kasvada kui kahaneda ning vara väärtuse säilimine ei ole garanteeritud. 
  • Võimendatud tooted (sealhulgas hinnavahelepingud), on spekulatiivse iseloomuga ning võivad kaasa tuua nii kahju kui kasu. Enne kauplemise alustamist palume teha kindlaks, et mõistate täielikult kaasnevaid riske.
POPULAARSEIMAD ARTIKLID
S&P 500 - mis see on ja kuidas sellesse investeerida?
S&P 500 on aktsiaindeks, mille moodustavad New Yorgi börsil noteeritud Ameerika Ühendriikide umbkaudu 500 suurima börsiettevõtte aktsiad. Seda haldab finantsreitingute agentuur Standard & Poor's. ✺ S&P 500 loodi 1954. aastal, kuid Standard & Poor's oli aktsiaid hallanu...
Investeerimine Nasdaq indeksisse
Mis on Nasdaqi indeks? Nasdaqi indeks (NQ100) on üks USA aktsiaturu peamistest aktsiaindeksitest. Mis on 3 peamist aktsiaindeksit? Need on: Nasdaq S&P 500 Dow Jonesi tööstuslik keskmine (DJI) Nasdaqi indeks, mida nimetatakse ka Nasdaq 100-ks, on aktsiaindeks, mis esindab 100 suurima turukapi...
Investeerimine algajatele: kuidas osta aktsiaid?
Paljudele võib börsil investeerimine näida esmapilgul kui midagi, mis on võimalik vaid vähestele. Tänapäeval on aktsiatesse investeerimine aga võimalik enamikule, kel on internetiühendus.Selles artiklis anname detailse ülevaate investeerimisest algajatele, sh kuidas osta aktsiaid, mida enne börsil i...
Vaata kõiki