Kinnisvarasse Investeerimine ilma maja ostmata

Roberto Rivero
11 min lugemine

Paljudele võib kinnisvarasse investeerimine tunduda esmapilgul üpris hea idee, kuid praegu on näiteks Tallinna keskmine uue korteri hind üle 260 000 euro, mistõttu pole kinnisvarainvesteering enamike inimeste jaoks lihtsalt majanduslikult teostatav.

Aga mis siis, kui väidaksime, et saate investeerida kinnisvarasse ilma maja ostmata? Kinnisvarasse investeerimiseks on mitmeid viise, mis ei hõlma tellistest ja mördist ehitise ostmist. Selles artiklis toome välja mõned neist ja uurime, miks kinnisvarasse üldse investeeritakse ja selgitame, kuidas saate Admiralsis sellega ise alustada.

Miks investeerida kinnisvarasse?

Ehkki investoritel võivad paljude asjade osas olla erinevad arvamused, on iga edukas investor siiski seisukohal, et kasumi teenimise võti on portfelli mitmekesisus. 

Ütlus ”ärge pange kõiki oma mune ühte korvi” kehtib ka investeeringute puhul. Mitmesse erinevasse varasse investeerimine vähendab oluliselt teie riske, kahandades teie sõltuvust konkreetse vara või turu toimivusest. Seetõttu ei ohusta üks potentsiaalne tagasilöök ühel turul kõiki teie investeeringuid ja loodetavasti kompenseerivad selle teistel turgudel teenitud kasumid. 

Kinnisvaraturg kipub teistest turgudest erinevalt toimima, mistõttu on see hea kandidaat oma portfelli mitmekesistamiseks.

Teine oluline põhjus kinnisvarasse investeerimiseks on see, et ajalooliselt on see osutunud heaks riskimaanduseks inflatsiooni vastu. Kui inflatsioon tõuseb, kipub paljude finantsinstrumentide, sealhulgas sularaha, võlakirjade ja aktsiate väärtus langema - või mitte inflatsiooniga sammu pidama. Seevastu on kinnisvara väärtus ajalooliselt inflatsioonile hästi vastu pidanud.

Kinnisvarasse investeerimisega kaasnevad riskid

Kuigi kinnisvarasse investeerimine võib portfelli mitmekesistada, kaasnevad sellega ka oma ohud. Enne investeeringu tegemist on oluline otsus põhjalikult läbi mõelda ning veenduda, et see vastab teie investeerimisprofiilile ja eesmärkidele.

Nagu iga vara puhul, võivad kinnisvarahinnad liikuda nii üles kui alla ja üks tegur, mis võib lähikuudel kinnisvarahindu mõjutada, on intressimäärad. Pärast üle kümne aasta kestnud rekordmadalaid laenukulusid on intressimäärad kiiresti tõusnud ja on nüüd oluliselt kõrgemad kui paar aastat tagasi.

Võimalik, et kõrgemad hõpoteekide intressid peletavad ostjaid, põhjustades kinnisvara nõudluse languse. Nagu iga vara puhul, põhjustaks madalam nõudlus ka hindade langust.

Kinnisvarasse investeerimine ilma maja ostmata 

Mainisime, et investeerimiseks kinnisvarasse on mitu võimalust, mis ei hõlma maja ostmist. Mis need siis täpselt on? Selles artiklis uurime järgmisi võimalusi kinnisvarasse investeerimiseks:

Tõenäoliselt olete mõnest neist kuulnud, kuid võib-olla ei arvanud te, et seda tüüpi investeeringuid saab kasutada just kinnisvara jaoks. 

Kõik ülaltoodud variandid võimaldavad investoritel, kes arvavad, et kinnisvarasektoris hinnad tõusevad, proovida sellest kasu lõigata ilma maja ostmata. Järgnevalt uurime neid kõiki lähemalt ja aitame otsustada, mis võiks teile kõige paremini sobida.

Kas soovite investeerimise ja kauplemise kohta rohkem teada saada? Miks mitte ühest meie veebikoolitustest osa võtta? Neid viiakse läbi nii inglise kui ka eesti keeles ja on täiesti tasuta! Eelseisvate veebikoolituste nägemiseks ja huvipakkuvatele registreerumiseks klikkige alumisele reklaamile:

Tasuta veebikoolitused

Võta osa reaalajas veebikoolitustest, mida viivad läbi meie eksperdid

 

Kinnisvara aktsiad

Alustame oma nimekirja kõige tuttavama instrumendiga: aktsiad.

Neile, kes soovivad investeerida kinnisvarasse, pakuvad aktsiad võimalust investeerida otse selles valdkonnas tegutsevatesse ettevõtetesse. Majaehitusettevõtted on üks näide firmadest, kellel on ilmselgetel põhjustel tugevalt kinnisvaraturult palju võita.

Allpool näeme Suurbritannia ehitusettevõtte Taylor Wimpey pikaajalist hinnagraafikut. Taylor Wimpey on parasjagu üks suurima tootlusega ÜK kinnisvarasektori dividendiaktsiaid.

REIT-id

Investorite kapitali kasutades omandavad või arendavad kinnisvarainvesteeringute fondid (Real Estate Investment Trusts ehkREIT-id) mitmesugust tulu teenivat kinnisvara, nagu kortermajad, kontorid, kaubanduskeskused ja hotellid. REIT-id võimaldavad investoritel nautida teatud tulu teenivate kinnistutega seotud eeliseid ilma, et nad peaksid ise kinnisvara ostma või haldama.

REIT-id on noteeritud börsidel, kus nende aktsiaid ostetakse ja müüakse, täpselt nagu iga aktsiaseltsi omi. Hoolimata sellest, et nimes on sõna “fond”, on REIT tegelikult ettevõte, kuid naudib erilist maksukohtlemist.

Suurbritannias REIT-kategooriasse kuuluvad ettevõtted on vabastatud kinnisvara rentimise tulumaksust ja ka nende kinnisvara müümisel tekkivast kapitalikasumi maksust. 

Selle soodsa maksukohtlemise eest on REIT-ile seatud üks tingimus: nad peavad jaotama 90% oma maksuvabast kasumist aktsionäridele dividendidena. Seetõttu võivad REIT-id olla hea tootlusega investeering, kuna juhul kui REIT-i kinnisvaraäri on kasumlik, on aktsionäridele dividendid tagatud.

Allpool on Tritax Big Box REIT-i nädalagraafik. Ettevõte omab ja haldab suurte ÜK logistikaobjektide portfelli, mida ta rendib klientidele nagu Amazon, Tesco ja Ocado. Artikli kirjutamise ajal on REIT-i dividenditootlus 5%.

Admirals MetaTrader 5 - Tritax Big Box REIT nädalagraafik. Aeg: 22. jaanuar 2017 - 25. juuli 2023. Kasutatud: 25. juuli 2023. Juhime tähelepanu: Varasemad tulemused ei ole usaldusväärne tulevaste tulemuste näitaja.

Harjutage kauplemist riskivabal demokontol

Kas olete huvitatud kauplemisest ja investeerimisest, kuid pole veel valmis oma kapitaliga riskima? Demokonto võimaldab teil harjutada virtuaalsete valuutadega reaalsetes turutingimustes kuni olete valmis reaalajas kontole üle minema. Kohe demokonto avamiseks klõpsake allolevale ribareklaamile:

Kauple riskivabal demokontol

Harjuta kauplemist virtuaalses keskkonnas

 

Kinnisvara ETF-id

Võib-olla olete börsil kaubeldavate fondidega (ETF) juba tuttav, kuid kas teate, et mõned ETF-id keskenduvad konkreetselt kinnisvarasse investeerimisele?

Kinnisvara ETFi-id kasutavad investorkapitali kinnisvaraga seotud väärtpaberitesse investeerimiseks ja neid saab hallata kas aktiivselt või passiivselt.

Enamikel juhtudel hallatakse kinnisvara ETF-e siiski passiivselt. Need on loodud alusvaraks oleva indeksi jälgimiseks. Need ei investeeri otseselt ühtegi füüsilisse kinnisvarasse, vaid koosnevad hoopis REIT-idest, kinnisvaraga seotud ettevõtete aktsiatest või võlakirjadest. 

ETF-id on börsidel noteeritud ning nagu aktsiaid, ostetakse ja müüakse neid kogu kauplemispäeva jooksul. Erinevalt REIT-ide või aktsiate ostmisest pakuvad kinnisvara ETF-id investoritele ühe investeeringuga kohest mitmekesistamist mitmete väärtpaberite kaudu. Nii ei piirdu investeering kinnisvaraturul ainult ühe ettevõttega, vaid on jaotatud paljude vahel. 

Kinnisvara ETF-i näide on iShares Developed Markets Property Yield ETF, mis järgib arenenud riikide kinnisvaraaktsiatest ja REIT-idest koosnevat indeksi.

Admirals MetaTrader 5 - iShares Developed Markets Property Yield UCITS ETF päevagraafik. Aeg: 9.juuli 2018 - 25. juuli 2023. Jäädvusatud: 25. juuli 2023. Juhime tähelepanu: Varasemad tulemused ei ole usaldusväärne tulevaste tulemuste näitaja.

Kuidas alustada kinnisvarasse investeerimist?

Admiralsi Invest.MT5 konto võimaldab teil investeerida kinnisvarasse REIT-de, aktsiate ja ETF-ide kaudu! Investeerimisega alustamiseks tehke järgmist: 

  • Avage Invest.MT5 konto ja sisenege Dashboardi.
  • Admirals Platvormi avamiseks klikkige "Investeeri".
  • Otsige instrumenti, millesse soovite investeerida ja avage instrumendi lehekülg.
  • Sisestage, mitu ühikut te soovite osta ja klikkige "Osta".
Caption
Admirals Platform - Taylor Wimpey PLC. Jäädvustatud: 29. august 2023. Juhime tähelepanu: Varasemad tulemused ei ole usaldusväärne tulevaste tulemuste näitaja.

Lõppsõna

Kinnisvarasse investeerimine ei pea tingimata tähendama majale sadade tuhandete eurode kulutamist ja loodetavasti olete nüüd mõnede alternatiividega tuttav.

Aktsiad, REITid ja ETF-id võivad kõik olla head võimalused investeerimisportfelli mitmekesistamiseks, aga nagu kõigi investeeringute puhul, kaasneb ka nende instrumentidega oma risk.

Enne kinnisvarasse investeerimist on oluline kõnealust investeeringut põhjalikult hinnata ja veenduda, et see teile sobib.

Populaarne kauplemisplatvorm mitme varaga kauplemiseks


 

Korduma kippuvad küsimused kinnisvarasse investeerimise kohta

Kas peaksin kinnisvarasse investeerima?

Põhjuseid, miks inimesed kinnisvarasse investeerivad, on mitmeid – portfelli hajutamine, inflatsiooni maandamine ja uue potentsiaalse sissetulekuallika loomine. Sellegipoolest on enne kinnisvarasse või ükskõik millesse investeerimist oluline teha ise uurimistööd, hinnata sellega kaasnevaid riske ja teha kindlaks, kas selline investeering teile sobilik.

 

Kui palju raha on kinnisvarasse investeerimiseks vaja?

Vastus sõltub sellest, kuidas kavatsete kinnisvarasse investeerida. Füüsilise kinnisvara ostmiseks peab teil olema märkimisväärne kogus raha. Murdaktsiatega on aga võimalik alustada kinnisvara aktsiatesse, REIT-idesse ja kinnisvara ETF-idesse investeerimist vaid 1 dollariga.

 

Kuidas ärikinnisvarasse investeerida?

Lisaks füüsilise kinnisvara ostmisele on võimalik ärikinnisvarasse investeerida ostes selles valdkonnas tegutsevate ettevõtete aktsiaid, REIT-e või investeerides fondidesse, millel on kokkupuude ärikinnisvaraga.

 

Teised artiklid, mis võivad teile huvi pakkuda:

Admiralsist

Reguleeritud ja auhinnatud maaklerina pakume juurdepääsu maailma kõige populaarsematele kauplemisplatvormidele. Admirals pakub võimalust kaubelda aktsiate, Forexi, indeksite, toorainete ja börsil kaubeldavate fondide (ETF) hinnavahelepingutega (CFD) ning investeerida aktsiatesse ja ETF-idesse.

See materjal ei sisalda ega seda ei tohiks tõlgendada investeerimisnõuande või -soovitusena ega finantsinstrumentidega tehtavate tehingute pakkumisena. Juhime tähelepanu, et see kauplemisanalüüs ei ole usaldusväärne näitaja mistahes praegusele või tulevasele turukäitumisele, kuna asjaolud võivad aja jooksul muutuda. Enne investeerimisotsuste tegemist soovitame pidada nõu sõltumatu finantsnõustajaga ning teadvustada endale täielikult kauplemisel kaasnevaid riske.

POPULAARSEIMAD ARTIKLID
S&P 500 - mis see on ja kuidas sellesse investeerida?
S&P 500 on aktsiaindeks, mille moodustavad New Yorgi börsil noteeritud Ameerika Ühendriikide umbkaudu 500 suurima börsiettevõtte aktsiad. Seda haldab finantsreitingute agentuur Standard & Poor's. ✺ S&P 500 loodi 1954. aastal, kuid Standard & Poor's oli aktsiaid hallanu...
​Mis on aktsiaindeks? Juhend kauplemiseks
Aktsiaturust räägitakse igal pool - televiisoris, raadios, ajakirjades ja internetis. Kuid mida see tähendab, kui ütleme, et "aktsiaturu tootlus oli hea"? Mis on üldse aktsiaturg?Kui inimesed vestlevad turgude teemal, siis tavaliselt räägivad nad aktsiaindeksitest. Aktsiaturu tähtsus ühiskonnas aina...
Mis on volatiilsus ja kuidas sellega kaubelda?
Volatiilsus seostub sageli riskantsuse ja ebakindlusega. Kuigi need seosed ei ole valed, on hindade liikumine see, mis hoiab kauplejaid kauplemas.Millised on erinevad volatiilsusega kauplemise strateegiad? Kuidas heitlikul turul kaubelda?Selles artiklis käsitleme erinevaid volatiilsuse tüüpe, kuidas...
Vaata kõiki