Kinnisvarasse Investeerimine - kuidas investeerida kinnisvarasse ilma maja ostmata

Paljudele inimestele võib kinnisvarasse investeerimine tunduda kena idee. Kuid praegu on Ühendkuningriigis keskmise maja hind üle 250 000 naela - kinnisvarainvesteering pole enamike inimeste jaoks lihtsalt majanduslikel põhjustel teostatav.

Aga mis siis, kui me ütleksime teile, et saate kinnisvarasse investeerida ilma maja ostmata? See on õige, tegelikult on kinnisvarasse investeerimiseks mitu viisi, ilma tellistest ja mördist ehitist ostmata. Selles artiklis toome välja mõned neist meetoditest, uurime, miks inimesed üldse kinnisvarasse investeerivad, ja selgitame, kuidas saate alustada kinnisvarasse investeerimist Admiralsi abil (endine Admiral Markets).

Sisukord:

• Miks investeerida kinnisvarasse?
• Kinnisvarasse investeerimine ilma maja ostmata
• Kinnisvara aktsiad
• REIT-id
• Kinnisvarafondid
• Kinnisvara ETF-id
• Kuidas investeerida kinnisvarasse Admiralsi abil
• Lõppsõna

Kinnisvarasse investeerimine - miks investeerida kinnisvarasse?

Ehkki investoritel võivad paljude asjade osas olla erinevad arvamused, on iga edukas investor siiski seisukohal, et kasumi teenimise võti on portfelli mitmekesisus. 

Ütlus ”ärge pange kõiki oma mune ühte korvi” kehtib ka investeeringute puhul. Mitmesse erinevasse varasse investeerimine vähendab oluliselt teie riske, vähendades teie sõltuvust konkreetse vara või turu toimivusest. Seetõttu ei ohusta üks potentsiaalne tagasilöök ühel turul kõiki teie investeeringuid ja loodetavasti kompenseerivad selle teistel turgudel teenitud kasumid. 

Kinnisvaraturg kipub teistest peamistest varaklassidest erinevalt toimima, mistõttu on see hea kandidaat oma portfelli mitmekesistamiseks.

Teine oluline põhjus kinnisvarasse investeerimiseks on see, et ajalooliselt on see osutunud heaks riskimaanduseks inflatsiooni vastu. Kui inflatsioon tõuseb, kipub paljude finantsinstrumentide, sealhulgas sularaha, enamike võlakirjade ja mõnede aktsiate väärtus langema - või mitte inflatsiooniga sammu pidama. Seevastu kinnisvara väärtused on inflatsiooni ajal ajalooliselt hästi toiminud.

Kinnisvarasse investeerimine ilma maja ostmata 

Ütlesime varem, et kinnisvarasse investeerimiseks oli mitu meetodit, mis ei hõlma maja ostmist. Mis need siis täpselt on? Selles artiklis vaatleme järgmisi kinnisvarainvesteeringute vahendeid:

• Kinnisvara aktsiad
• Kinnisvarainvesteeringute fondid (REIT-id)
• Kinnisvarafondid
• Börsil kaubeldavad fondid (ETF-id)

Tõenäoliselt olete mõnest neist kuulnud, kuid võib-olla ei arvanud te, et seda tüüpi investeeringuid saab kasutada spetsiaalselt kinnisvara jaoks. 

Kõik ülaltoodud variandid võimaldavad investoritel, kes arvavad, et kinnisvarasektoris hinnad tõusevad, proovida sellest kasu lõigata ilma maja ostmata. Järgmistes artikli osades vaatleme neid kõiki üksikasjalikult ja aitame teil otsustada, mis võib teile kõige paremini sobida.

Kas soovite investeerimise ja kauplemise kohta rohkem teavet saada? Miks mitte registreeruda ühele meie veebiseminaridest? Need otseülekanded toimuvad iga päev esmaspäevast reedeni ja on täiesti tasuta! Klõpsake alloleval ribareklaamil, et näha tulevast ajakava ja registreeruda huvipakkuvatele veebiseminaridele:

Kinnisvarasse investeerimine - kinnisvara aktsiad

Alustame oma nimekirja kõige tuttavama instrumendiga, mis vajab vähe tutvustamist: aktsiad.

Neile, kes soovivad investeerida kinnisvarasse, pakuvad aktsiad võimalust investeerida otse selles valdkonnas tegutsevatesse ettevõtetesse. Majaehitusettevõtted on üks näide firmadest, kellel on arusaadavatel põhjustel tugevalt kinnisvaraturult palju võita.

Allpool näeme Suurbritannia majaehitusettevõtte Persimmoni pikaajalist nädalapõhist graafikut. Alates 2009. aastast on firma aktsia hind olnud enamasti tõusutrendis ja vaatamata COVID-19 pandeemia puhkemise ajal toimunud järsule langusele, on selle pandeemiaeelne hinnatase nüüdseks peaaegu taastanud.

Admirals MetaTrader 5 - Persimmon PLC (PSN) nädalapõhine graafik. Andmevahemik: 20. detsember 2009 - 20. mai 2021. Kasutatud: 20. mai 2021. Pange tähele: Varasemad tulemused ei ole usaldusväärne tulevaste tulemuste või tulevase tulemuslikkuse näitaja.

Investeerimine kinnisvarasse - REIT-id

Investorite raha kogumit kasutades omandavad või arendavad kinnisvarainvesteeringute fondid (REIT-id) mitmesugust tulu teenivat kinnisvara, näiteks kortermajad, kontorid, kaubanduskeskused ja hotellid. REIT-id võimaldavad investoritel nautida mõningaid tulu teenivate kinnistutega seotud eeliseid ilma selleta, et nad peaksid ise kinnisvara ostma või haldama.

REIT-id on noteeritud börsidel, kus nende aktsiaid ostetakse ja müüakse, täpselt nagu iga aktsiaseltsi aktsiaid. Hoolimata sellest, et nimes on sõna “fond”, on REIT tegelikult ettevõte, kuid ettevõte, mis naudib erilist maksukohtlemist.

Suurbritannias REIT-kategooriasse kuuluvad ettevõtted on vabastatud kinnisvara rentimise tulumaksust ja ka nende kinnisvara müümisel tekkivast kapitalikasumi maksust. 

Selle soodsa maksukohtlemise eest on REIT-ile seatud üks tingimus: nad peavad jaotama 90% oma maksuvabast kasumist aktsionäridele dividendidena, mis on tuntud kui kinnisvaratulu jaotamine (PID).

Seetõttu võivad REIT-id olla hea sissetulekuga investeering, kuna aktsionäridele tagatakse dividendid tingimusel, et REIT-i kinnisvara üürimine on kasumlik. 

Kuna REIT-idega kaubeldakse börsil, määratakse nende hind pakkumise ja nõudluse taseme järgi turul ning see kõigub kogu kauplemispäeva jooksul. See tähendab, et mõnikord erineb REIT-i aktsia hind selle puhasväärtusest (NAV).

Puhasväärtus arvutatakse, jagades fondi osaluste puhasväärtus käibel olevate aktsiate arvuga. Kui REIT-i aktsia hind on madalam kui selle NAV, siis öeldakse, et see on allahinnatud. Kui seevastu aktsia hind on NAV-ist kõrgemal, siis öeldakse, et see kaupleb lisatasuga. 

Regional REIT - investeerimisvõimalus 2021. aastaks?

Allpool on Regional REIT-i nädalagraafik. Ettevõte investeerib Ühendkuningriigi ärikinnisvarasse, keskendudes büroohoonetele.

Admirals MetaTrader 5 - Regional REIT Ltd (RGL) nädalane graafik. Andmevahemik: 1. november 2015 - 20. mai 2021. Kasutatud: 20. mai 2021. Pange tähele: Varasemad tulemused ei ole usaldusväärne tulevaste tulemuste või tulevase tulemuslikkuse näitaja.

Näeme, et REIT elas 2020. aasta märtsis pandeemia puhkemise ajal üle aktsia hinna järsu languse, millest firma pole veel täielikult taastunud.

Ettevõtte aprillis avaldatud aastaaruandest saame teada, et 31. detsember 2020 seisuga oli nende portfelli väärtus 732,4 miljonit naela. See võrdub puhasväärtusega 97,5 p aktsia kohta. Artikli kirjutamise ajal (20. mai 2021) on Regionali aktsia hind umbes 88p, mis tähendab, et 2020. aasta aruande põhjal kaupleb REIT umbes 10% allahindlusega. 

Aruandes on ka märgitud, et 2020. aastal oli dividend aktsia väärtuse kohta 6,4 p - mis esindab üsna atraktiivset dividenditootlust umbes 7% praeguse aktsia hinna juures.

Kui kaaluda kinnisvarainvesteeringute tegemist REIT-i kaudu, siis lisaks ülaltoodud teabele on veel üks oluline mõõdik, mida peaks kaaluma - EPRA täituvuse protsent. See näitaja esindab protsentuaalselt praegust ruumi hinnangulist rendiväärtust jagatuna kogu portfelli hinnangulise rendiväärtusega. Regional REITi puhul oli see näitaja 2020. aasta lõpus 89,4%.

Harjutage kauplemist riskivabal demokontol

Kas olete huvitatud kauplemisest ja investeerimisest, kuid pole veel valmis oma kapitaliga riskima? Demokonto võimaldab teil harjutada virtuaalsete valuutadega reaalsetes turutingimustes kuni olete valmis reaalajas kontole üle minema. Kohe demokonto avamiseks klõpsake allolevale ribareklaamile:

Kinnisvarasse investeerimine - Kinnisvarafondid

Te võite investeerimisfondidega juba tuttav olla, kuid te ei teadnud võib-olla, et mõned investeerimisfondid keskenduvad konkreetselt kinnisvaraturule. 

Kinnisvarafondid kasutavad kinnisvaraga seotud väärtpaberite portfelli investeerimiseks investori kapitali. Kinnisvarafonde võib hallata kas aktiivselt või passiivselt ning need võivad koosneda mitmetest erinevatest väärtpaberite tüüpidest.

Mõned kinnisvarafondid investeerivad otse füüsilistesse, tavaliselt ärilistesse, kinnisvaraobjektidesse ja teenivad üürist tulu, samas kui teised eelistavad sihtida aktsiaid, REIT-isid, võlakirju või kõigi kolme segu.

Enne kinnisvarafondi investeerimist on väga oluline mõista, millist neist lähenemisviisidest fond kasutab, kuid kõigepealt tuletame meelde investeerimisfondi põhilisi mehaanikaid. 

Investeerimisel investeerimisfondi - või täpsemalt praeguse teema puhul kinnisvarafondi - ostab investor fondi aktsiad seda haldavalt ettevõttelt. Hind, millega investor fondi ostab ehk NAV arvutatakse üks kord päevas turu sulgemisel ja see hind fikseeritakse kuni järgmise päeva turu sulgemiseni, hoolimata sellest, mis juhtub fondi aktsiaga vahepeal. 

Sama protsess toimub vastupidi, kui investor otsustab, et on aeg fondist välja astuda - nende aktsiad müüakse NAV-iga ettevõttele tagasi. Kõigi kinnisvarafondide käes on teatud protsent investorite investeeritud rahast sularahas, et hõlbustada investori positsiooni likvideerimist.

Kinnisvarafondide risk

Pidage meeles, et ütlesime, et on oluline mõista, kas fond investeerib materiaalsesse varasse või aktsiatesse, REITidesse ja võlakirjadesse? Seda sellepärast, et kui oodatust suurem arv investoreid otsustab, et on aeg samal ajal oma investeeringutelt raha teenida, on võimalik ja üldse mitte ennekuulmatu, et fondihalduril pole piisavalt raha kõigi nende taotluste korraga rahuldamiseks. 

Selline olukord lahendatakse nii, et fond peab müüma osa oma osalustest, et täita nende investorite soove. Aktsiatele ja REIT-idele on üldiselt lihtsam ja kiirem ostjaid leida, kuid muidugi ei ole see alati tingimata nii. Samas kinnisvara, eriti ärikinnisvara, müümine võtab kaua aega. 

Isegi kiire kinnisvara müük võib aega võtta kuid; maamõõtjad peavad olema kaasatud, advokaadid ette valmistatud, laenud heaks kiidetud ja vahepeal ootavad kärsitult investorid, kes ei saa oma raha kätte. Selline olukord võib viia selleni, et fondihaldurid müüvad kiirema müügi hõlbustamiseks ära portfelli kõige atraktiivsema kinnisvara, jättes ülejäänud investoritele vähem atraktiivsed osalused.

Pandeemia ajal peatati mitme Ühendkuningriigi kinnisvarafondi tegevus, kuna hindajad ei suutnud määrata kinnisvarale täpseid väärtusi. Kindlustusandja Aviva peatas kolm kinnisvarafondi 16 kuuks, tehes lõpuks 2021. aasta mais otsuse need täielikult sulgeda. Pärast üle aasta pikkust tegevusetust peavad investorid nüüd enne raha tagasi saamist ootama rahaliste vahendite likvideerimist.

See kõik tähendab seda, et olge ettevaatlik kinnisvarafondide suhtes, mis investeerivad ainult otse kinnisvarasse!

Kinnisvarasse investeerimine - kinnisvara ETF-id

Kinnisvarabörsil kaubeldavad fondid (ETF-id) jagavad kinnisvarafondidega teatud sarnasusi. Mõlemad kasutavad kinnisvarasektoris väärtpaberikorvi ostmiseks investorite kapitali ja neid saab mõlemat hallata kas passiivselt või aktiivselt.

Aktsiate ETF-e kiputakse haldama passiivselt. Teisisõnu on need loodud aluseks oleva indeksi jälgimiseks. Need ei investeeri otseselt ühegi füüsilise kinnisvara hulka, vaid koosnevad hoopis REIT-idest, kinnisvaraga seotud ettevõtete aktsiatest või võlakirjadest. 

Erinevalt investeerimisfondidest on ETF-id noteeritud börsidel ning nagu aktsiad, ostetakse ja müüakse neid kogu kauplemispäeva jooksul. See tähendab, et kui investor soovib oma positsiooni likvideerida, peab ta leidma vastaspoole, kellele oma ETF aktsiad müüa.

Erinevalt REIT-ide või aktsiate otsesest ostmisest pakuvad kinnisvara-ETF-id investoritele kohest mitmekesistamist ühe investeeringuga väärtpaberikorvis. Nii ei piirdu kinnisvaraturuga kokkupuutumine ühe ettevõttega, vaid see on ära jaotatud paljude variantide vahel. 

Lisaks on ETF-ide haldamine väga läbipaistev - saate regulaarselt aruandeid portfelli ja kõikide osaluste muudatuste kohta.

Admirals MetaTrader 5 - iShares Developed Markets Property Yield UCITS USD Dist ETF (IWDP) päevagraafik. Andmevahemik: 14. november 2018 - 20. mai 2021. Kasutatud: 20. mai 2021. Pange tähele: Varasemad tulemused ei ole usaldusväärne tulevaste tulemuste või tulevase tulemuslikkuse näitaja.

Kuidas Admiralsiga kinnisvarasse investeerida?

Admiralsi Invest.MT5 konto võimaldab teil investeerida kinnisvarasse REIT-de, aktsiate ja ETF-ide kaudu! Investeerimise alustamiseks toimige järgmiselt: 

• Avage Invest.MT5 konto
• Laadige alla MetaTrader 5 kauplemisplatvorm
• Allpool ekraanipildil välja toodud sümbolite akna avamiseks vajutage klahve Control + U. Seejärel saate otsida vara, millesse soovite investeerida. Kui olete selle leidnud, vajutage nupule “Show symbol” (näita sümbolit) ja seejärel  „OK”

Admiralid MetaTrader 5 - sümbolid

• Minge ekraani vasakul küljel asuvale turuvatlusakna vahekaardile ja leidke eelmises etapis lisatud sümbol. Kui olete selle leidnud, paremklõpsake sellel ja vajutage selle hinnagraafiku avamiseks nupule “Chart window” (graafiku aken). 

Admirals MetaTrader 5 - Briti Land Co PLC päevagraafik. Andmevahemik: 8. jaanuar 2019 - 20. mai 2021. Kasutatud: 20. mai 2021. Pange tähele: Varasemad tulemused ei ole usaldusväärne tulevaste tulemuste või tulevase tulemuslikkuse näitaja.

• Vajutage nupule “New order” (Uus tellimus), mis asub ekraani ülaosas. Seejärel saate sisestada aktsiate arvu, mida soovite osta, stop-lossi, kasumi väljavõtmise taseme jms andmed. 

Admiralid MetaTrader 5 - Briti Land Co PLC uus tellimus

Kinnisvarasse investeerimine - Lõppsõna

Kinnisvarasse investeerimine ei tähenda tingimata majale sadade tuhandete naelte kulutamist ja loodetavasti olete nüüd tuttav mõne alternatiivse võimalusega, mis on saadaval investoritele, kes tunnevad end kinnisvarasektoris enesekindlalt.

Aktsiad, REITid, kinnisvarafondid ja ETF-id võivad kõik olla head võimalused investeerimisportfelli mitmekesistamiseks. Nagu kõigi investeeringute puhul, on ka kõigil neil instrumentidel märkimisväärne risk.

Enne kinnisvarasse investeerimist on oluline kõnealust investeeringut põhjalikult hinnata ja veenduda, et see sobib teie investeerimisprofiili ja eesmärkidega.

Lugege lisaks kauplemise ja investeerimise kohta

• Finantsturud, mida kauplejad peaksid teadma
• Mis on kauplemise ja investeerimise erinevus
• Valuutad vs Aktsiad: kas kaubelda Forexil või aktsiaturul

Meist: Admirals

Reguleeritud maaklerina pakume juurdepääsu maailma kõige populaarsematele kauplemisplatvormidele. Meie juures saate kaubelda valuutade, CFD-de, aktsiate ja ETF-idega.

See materjal ei sisalda ega seda ei tohiks tõlgendada investeerimisnõuande või -soovitusena ega finantsinstrumentidega tehtavate tehingute pakkumisena. Juhime tähelepanu, et see kauplemisanalüüs ei ole usaldusväärne näitaja mistahes praegusele või tulevasele turukäitumisele, kuna asjaolud võivad aja jooksul muutuda. Enne investeerimisotsuste tegemist soovitame pidada nõu sõltumatu finantsnõustajaga ning teadvustada endale täielikult kauplemisel kaasnevaid riske.