Kinnisvarasse Investeerimine ilma maja ostmata

Paljudele võib kinnisvarasse investeerimine tunduda esmapilgul üpris hea idee, kuid praegu on näiteks Tallinna keskmine uue korteri hind üle 260 000 euro, mistõttu pole kinnisvarainvesteering enamike inimeste jaoks lihtsalt majanduslikult teostatav.

Aga mis siis, kui väidaksime, et saate investeerida kinnisvarasse ilma maja ostmata? Kinnisvarasse investeerimiseks on mitmeid viise, mis ei hõlma tellistest ja mördist ehitise ostmist. Selles artiklis toome välja mõned neist ja uurime, miks kinnisvarasse üldse investeeritakse ja selgitame, kuidas saate Admiralsis sellega ise alustada.

Miks investeerida kinnisvarasse?

Ehkki investoritel võivad paljude asjade osas olla erinevad arvamused, on iga edukas investor siiski seisukohal, et kasumi teenimise võti on portfelli mitmekesisus. 

Ütlus ”ärge pange kõiki oma mune ühte korvi” kehtib ka investeeringute puhul. Mitmesse erinevasse varasse investeerimine vähendab oluliselt teie riske, kahandades teie sõltuvust konkreetse vara või turu toimivusest. Seetõttu ei ohusta üks potentsiaalne tagasilöök ühel turul kõiki teie investeeringuid ja loodetavasti kompenseerivad selle teistel turgudel teenitud kasumid. 

Kinnisvaraturg kipub teistest turgudest erinevalt toimima, mistõttu on see hea kandidaat oma portfelli mitmekesistamiseks.

Teine oluline põhjus kinnisvarasse investeerimiseks on see, et ajalooliselt on see osutunud heaks riskimaanduseks inflatsiooni vastu. Kui inflatsioon tõuseb, kipub paljude finantsinstrumentide, sealhulgas sularaha, võlakirjade ja aktsiate väärtus langema - või mitte inflatsiooniga sammu pidama. Seevastu on kinnisvara väärtus ajalooliselt inflatsioonile hästi vastu pidanud.

Kinnisvarasse investeerimisega kaasnevad riskid

Kuigi kinnisvarasse investeerimine võib portfelli mitmekesistada, kaasnevad sellega ka oma ohud. Enne investeeringu tegemist on oluline otsus põhjalikult läbi mõelda ning veenduda, et see vastab teie investeerimisprofiilile ja eesmärkidele.

Nagu iga vara puhul, võivad kinnisvarahinnad liikuda nii üles kui alla ja üks tegur, mis võib lähikuudel kinnisvarahindu mõjutada, on intressimäärad. Pärast üle kümne aasta kestnud rekordmadalaid laenukulusid on intressimäärad kiiresti tõusnud ja on nüüd oluliselt kõrgemad kui paar aastat tagasi.

Võimalik, et kõrgemad hõpoteekide intressid peletavad ostjaid, põhjustades kinnisvara nõudluse languse. Nagu iga vara puhul, põhjustaks madalam nõudlus ka hindade langust.

Kinnisvarasse investeerimine ilma maja ostmata 

Mainisime, et investeerimiseks kinnisvarasse on mitu võimalust, mis ei hõlma maja ostmist. Mis need siis täpselt on? Selles artiklis uurime järgmisi võimalusi kinnisvarasse investeerimiseks:

• Kinnisvara aktsiad
• Kinnisvarafondid (REIT-id)
• Börsil kaubeldavad fondid (ETF-id)

Tõenäoliselt olete mõnest neist kuulnud, kuid võib-olla ei arvanud te, et seda tüüpi investeeringuid saab kasutada just kinnisvara jaoks. 

Kõik ülaltoodud variandid võimaldavad investoritel, kes arvavad, et kinnisvarasektoris hinnad tõusevad, proovida sellest kasu lõigata ilma maja ostmata. Järgnevalt uurime neid kõiki lähemalt ja aitame otsustada, mis võiks teile kõige paremini sobida.

Kas soovite investeerimise ja kauplemise kohta rohkem teada saada? Miks mitte ühest meie veebikoolitustest osa võtta? Neid viiakse läbi nii inglise kui ka eesti keeles ja on täiesti tasuta! Eelseisvate veebikoolituste nägemiseks ja huvipakkuvatele registreerumiseks klikkige alumisele reklaamile:

Kinnisvara aktsiad

Alustame oma nimekirja kõige tuttavama instrumendiga: aktsiad.

Neile, kes soovivad investeerida kinnisvarasse, pakuvad aktsiad võimalust investeerida otse selles valdkonnas tegutsevatesse ettevõtetesse. Majaehitusettevõtted on üks näide firmadest, kellel on ilmselgetel põhjustel tugevalt kinnisvaraturult palju võita.

Allpool näeme Suurbritannia ehitusettevõtte Taylor Wimpey pikaajalist hinnagraafikut. Taylor Wimpey on parasjagu üks suurima tootlusega ÜK kinnisvarasektori dividendiaktsiaid.

REIT-id

Investorite kapitali kasutades omandavad või arendavad kinnisvarainvesteeringute fondid (Real Estate Investment Trusts ehk REIT-id) mitmesugust tulu teenivat kinnisvara, nagu kortermajad, kontorid, kaubanduskeskused ja hotellid. REIT-id võimaldavad investoritel nautida teatud tulu teenivate kinnistutega seotud eeliseid ilma, et nad peaksid ise kinnisvara ostma või haldama.

REIT-id on noteeritud börsidel, kus nende aktsiaid ostetakse ja müüakse, täpselt nagu iga aktsiaseltsi omi. Hoolimata sellest, et nimes on sõna “fond”, on REIT tegelikult ettevõte, kuid naudib erilist maksukohtlemist.

Suurbritannias REIT-kategooriasse kuuluvad ettevõtted on vabastatud kinnisvara rentimise tulumaksust ja ka nende kinnisvara müümisel tekkivast kapitalikasumi maksust. 

Selle soodsa maksukohtlemise eest on REIT-ile seatud üks tingimus: nad peavad jaotama 90% oma maksuvabast kasumist aktsionäridele dividendidena. Seetõttu võivad REIT-id olla hea tootlusega investeering, kuna juhul kui REIT-i kinnisvaraäri on kasumlik, on aktsionäridele dividendid tagatud.

Allpool on Tritax Big Box REIT-i nädalagraafik. Ettevõte omab ja haldab suurte ÜK logistikaobjektide portfelli, mida ta rendib klientidele nagu Amazon, Tesco ja Ocado. Artikli kirjutamise ajal on REIT-i dividenditootlus 5%.

Harjutage kauplemist riskivabal demokontol

Kas olete huvitatud kauplemisest ja investeerimisest, kuid pole veel valmis oma kapitaliga riskima? Demokonto võimaldab teil harjutada virtuaalsete valuutadega reaalsetes turutingimustes kuni olete valmis reaalajas kontole üle minema. Kohe demokonto avamiseks klõpsake allolevale ribareklaamile:

Kinnisvara ETF-id

Võib-olla olete börsil kaubeldavate fondidega (ETF) juba tuttav, kuid kas teate, et mõned ETF-id keskenduvad konkreetselt kinnisvarasse investeerimisele?

Kinnisvara ETFi-id kasutavad investorkapitali kinnisvaraga seotud väärtpaberitesse investeerimiseks ja neid saab hallata kas aktiivselt või passiivselt.

Enamikel juhtudel hallatakse kinnisvara ETF-e siiski passiivselt. Need on loodud alusvaraks oleva indeksi jälgimiseks. Need ei investeeri otseselt ühtegi füüsilisse kinnisvarasse, vaid koosnevad hoopis REIT-idest, kinnisvaraga seotud ettevõtete aktsiatest või võlakirjadest. 

ETF-id on börsidel noteeritud ning nagu aktsiaid, ostetakse ja müüakse neid kogu kauplemispäeva jooksul. Erinevalt REIT-ide või aktsiate ostmisest pakuvad kinnisvara ETF-id investoritele ühe investeeringuga kohest mitmekesistamist mitmete väärtpaberite kaudu. Nii ei piirdu investeering kinnisvaraturul ainult ühe ettevõttega, vaid on jaotatud paljude vahel. 

Kinnisvara ETF-i näide on iShares Developed Markets Property Yield ETF, mis järgib arenenud riikide kinnisvaraaktsiatest ja REIT-idest koosnevat indeksi.

Kuidas alustada kinnisvarasse investeerimist?

Admiralsi Invest.MT5 konto võimaldab teil investeerida kinnisvarasse REIT-de, aktsiate ja ETF-ide kaudu! Investeerimisega alustamiseks tehke järgmist: 

• Avage Invest.MT5 konto ja sisenege Dashboardi.
• Admirals Platvormi avamiseks klikkige "Investeeri".
• Otsige instrumenti, millesse soovite investeerida ja avage instrumendi lehekülg.
• Sisestage, mitu ühikut te soovite osta ja klikkige "Osta".

Lõppsõna

Kinnisvarasse investeerimine ei pea tingimata tähendama majale sadade tuhandete eurode kulutamist ja loodetavasti olete nüüd mõnede alternatiividega tuttav.

Aktsiad, REITid ja ETF-id võivad kõik olla head võimalused investeerimisportfelli mitmekesistamiseks, aga nagu kõigi investeeringute puhul, kaasneb ka nende instrumentidega oma risk.

Enne kinnisvarasse investeerimist on oluline kõnealust investeeringut põhjalikult hinnata ja veenduda, et see teile sobib.

Korduma kippuvad küsimused kinnisvarasse investeerimise kohta

Teised artiklid, mis võivad teile huvi pakkuda:

• Finantsturud, mida kauplejad peaksid teadma
• Mis on kauplemise ja investeerimise erinevus?
• Valuutad vs aktsiad: kas kaubelda Forexil või aktsiaturul

Admiralsist

Reguleeritud ja auhinnatud maaklerina pakume juurdepääsu maailma kõige populaarsematele kauplemisplatvormidele. Admirals pakub võimalust kaubelda aktsiate, Forexi, indeksite, toorainete ja börsil kaubeldavate fondide (ETF) hinnavahelepingutega (CFD) ning investeerida aktsiatesse ja ETF-idesse.

See materjal ei sisalda ega seda ei tohiks tõlgendada investeerimisnõuande või -soovitusena ega finantsinstrumentidega tehtavate tehingute pakkumisena. Juhime tähelepanu, et see kauplemisanalüüs ei ole usaldusväärne näitaja mistahes praegusele või tulevasele turukäitumisele, kuna asjaolud võivad aja jooksul muutuda. Enne investeerimisotsuste tegemist soovitame pidada nõu sõltumatu finantsnõustajaga ning teadvustada endale täielikult kauplemisel kaasnevaid riske.