Kā ieguldīt nekustamajā īpašumā, neiegādājoties fizisku īpašumu

Roberto Rivero

Daudziem cilvēkiem investīcijas īpašumā var šķist jauka ideja, tomēr ar vidējo mājokļa cenu, piemēram, Apvienotajā Karalistē tā pārsniedz £250 000, vairumam cilvēku īpašuma iegāde nav iespējama. 

Bet ko darīt, ja mēs jums teiktu, ka jums nav jāpērk fiziska ēka, lai ieguldītu nekustamajā īpašumā? Šajā rakstā mēs izskaidrosim, kā ieguldīt īpašumā, nepērkot fizisku aktīvu, kāpēc cilvēki iegulda īpašumā, kā arī noskaidrosim, kā sākt ieguldīt nekustamajā īpašumā ar Admirals. 

Kāpēc ieguldīt nekustamajā īpašumā? 

Lai gan investoriem var būt atšķirīgi viedokļi par daudzām lietām, tomēr viena lieta, ko katrs veiksmīgs investors ievēro, ir portfeļa diversifikācija

Tā vietā, lai paļautos tikai uz vienu konkrētu tirgu vai aktīvu, dažādu aktīvu turēšana portfelī var palīdzēt samazināt riskus. Tas ir tāpēc, ka neveiksmīgs ieguldījums kādā vienā tirgū vai aktīvā, nepadraudēs visu jūsu portfeli, cerot, ka zaudējumi tiks kompensēti citur.  

Ieguldījumi nekustamajā īpašumā var būt labs risinājums jūsu portfeļa diversifikācijai, jo nekustamā īpašuma tirgus darbība atšķiras no citām, galvenajām aktīvu klasēm. 

Vēl viens iemesls, kāpēc ieguldījumiem izvēlēties nekustamo īpašumu, ir saistīts ar faktu, ka vēsturiski tas ir bijis labs nodrošinājums pret inflāciju. Kad inflācija paaugstinās, daudzu aktīvu, tostarp skaidras naudas, vairuma obligāciju un dažu akciju vērtībai ir tendence samazināties, tomēr ir arī tādi aktīvi, kuru vērtība pieaug, vai ir neitrāli pret inflāciju. Piemēram, īpašumu vērtība inflācijas apstākļos mēdz pat pieaugt.  

Riski, ieguldot nekustamajā īpašumā 

Tomēr, lai gan ieguldījumi nekustamajā īpašumā var palīdzēt diversificēt jūsu ieguldījumu portfeli, tomēr tāpat, kā ar jebkuru citu ieguldījumu, šeit pastāv arī zināmi riski. Pirms ieguldīšanas nekustamajā īpašumā ir svarīgi rūpīgi izvērtēt attiecīgo ieguldījumu un pārliecināties, ka tas atbilst jūsu ieguldījumu profilam un mērķiem. 

Tāpat kā ar jebkuru aktīvu, nekustamā īpašuma cenas var mainīties abos virzienos, un viens no faktoriem, kas varētu ietekmēt nekustamā īpašuma cenas turpmākajos mēnešos, ir procentu likmes. Pēc vairāk nekā desmit gadu rekordzemām aizņemšanās izmaksām, procentu likmes ir strauji augušas, un aizņemšanās izmaksas ir ievērojami augstākas nekā pirms pāris gadiem. 

Pastāv iespēja, ka augstākas aizņemšanās izmaksas izraisīs pieprasījuma kritumu pēc nekustamā īpašuma, jo augstās hipotēku likmes pircējam var likt pārdomāt darījumu, atliekot nekustamā īpašuma iegādi uz vēlāku. Tāpat kā ar jebkuru aktīvu, pieprasījuma kritums pēc nekustamā īpašuma var izraisīt cenu kritumu tirgū. 

Kā ieguldīt īpašumā, nepērkot fizisku īpašumu 

Par laimi tiem, kas vēlas izvietot savu kapitālu nekustamā īpašuma tirgū, ir pieejamas ļoti dažādas ieguldījumu iespējas, tostarp tādas, kas neparedz fiziska aktīva jeb nekustamā īpašuma iegādi. Turpmāk mēs apskatīsim dažus no veidiem, kā jūs varat ieguldīt, izmantojot savu datoru vai viedierīci, ieguldot tiešsaistē.  

Kā ieguldīt īpašumā, nepērkot māju 

  1. Nekustamā īpašuma akcijas
  2. Neksutamā īpašuma ieguldījumu trasti (REITs)
  3. Biržā tirgotie fondi (ETF) 

Ieguldi ar Admirals 

Ar Admirals ieguldījumu kontu, jūs varat iegādāties vairāk nekā 4500 uzņēmumu akcijas un vairāk nekā 200 biržā tirgoto fondu (ETF) daļas, kas paver arī tādas iespējas, kā ieguldījumi nekustamajā īpašumā. Noklikšķini uz banera zemāk, lai atvērtu savu ieguldījumu kontu jau šodien.

Ieguldi pasaulē populārākajos instrumentos

Tūkstošiem akciju un ETF rokas stiepiena attālumā

 

1. Nekustamā īpašuma akcijas 

Tiem, kas vēlas investēt nekustamajā īpašumā, akcijas piedāvā iespēju investēt tieši uzņēmumos jeb pirkt nekustamā īpašuma akcijas, kas darbojas nekustamā īpašuma nozarē. Protams, kad nekustamā īpašuma tirgus darbojas labi, arī uzņēmumiem, kas darbojas šajā nozarē, būs labi rezultāti. 

Gan celtniecības uzņēmumi, gan nekustamā īpašuma attīstītāji ir tikai daži šādu akciju piemēri. 

Zemāk ir redzams uzņēmuma Taylor Wimpey akciju cenas grafiks, tas ir Apvienotās Karalistes būvniecības uzņēmums, kura akciju dividenžu ienesīgums ir viens no augstākajiem nekustamā īpašuma tirgū Apvienotajā Karalistē. 

2. Nekustamā īpašuma tresti - REITs 

Jūs varētu izvēlēties arī ieguldīt nekustamā īpašuma trestos. Izmantojot investoru naudu, nekustamā īpašuma ieguldījumu tresti (REIT) visbiežāk veic investīcijas nekustamo īpašumu attīstības projektos vai, piemēram, iegādājoties viesnīcas, biroju, daudzdzīvokļu, vai industriālās ēkas u.tml.  

REIT ir ērts investīciju veids, jo sniedz iespēju veikt investīcijas nekustamā īpašuma tirgū, saņemt atlīdzību par veiktajiem ieguldījumiem un pašam investoram ļauj izvairīties no procesiem, kas saistīti ar īpašuma apsaimniekošanu, administrēšanu vai pat pašu ieguldījumu pārvaldību. 

REIT ir iekļauti biržu sarakstos, kur to daļas līdzīgi kā uzņēmumu akcijas tiek pirktas un pārdotas. Neraugoties uz to, ka REIT nosaukumā ir iekļauts vārds “trasts,” REIT patiesībā ir īpaša nodokļa režīma kompānija. 

Izņēmumi, kas Lielbritānijā atbilst REIT statusam, ir atbrīvoti no uzņēmuma ienākuma nodokļa par nekustamā īpašuma nomas uzņēmējdarbību un arī no kapitāla pieauguma nodokļa, kas rodas, pārdodot šos īpašumus. 

Apmaiņā pret šo labvēlīgo nodokļu režīmu, viens no nosacījumiem, kas noteikts REIT ir saistīts ar faktu, ka 90% no ar nodokļiem neapliekamās peļņas ir jāsadala akcionāriem dividenžu veidā, kas pazīstama kā īpašuma ienākuma sadale (PID). 

Šo priekšrocību dēļ, REIT var būt labs ieguldījums veids, jo akcionāriem tiek garantētas dividendes ar nosacījumu, ka REIT no īpašuma nomas biznesa gūs peļņu. 

Zemāk atradīsi Tritax Big Box REIT nedēļas sveču grafiku  — tas ir Apvienotās Karalistes REIT, kuram pieder un kurš pārvalda lielu loģistikas objektu portfeli, šis trasts nomā telpas tādiem globāliem uzņēmumiem, kā Amazon, Tesco un Ocado. Rakstīšanas laikā REIT dividenžu ienesīgums ir 5%. 

Avots: Admirals MetaTrader 5 – Tritax Big Box REIT, W1 sveču grafiks. Datumu diapazons no 2017. gada 22. janvāra līdz 2023. gada 25. jūlijam. Lūdzu, ņemiet vērā, ka pagātnes dati negarantē nākotnes veiktspēju.

 

3. Nekustamā īpašuma ETF 

Iespējams, jūs jau esat pazīstami ar biržā tirgotajiem fondiem (ETF), tomēr, iespējams, nezinājāt, ka atsevišķi ETF pārstāv nekustamā īpašuma uzņēmumus. 

Nekustamā īpašuma ETF izmanto ieguldītāju kapitālu, lai ieguldītu ar īpašumu saistītos vērtspapīros, turklāt tie var tikt pārvaldīti, gan aktīvi, gan pasīvi. 

Tomēr, visbiežāk, nekustamā īpašuma ETF tiek pārvaldīti pasīvi. Citiem vārdiem sakot, tie ir paredzēti, lai sekotu līdzi pamatā esošajam indeksam, un tie tiešā veidā neiegulda fiziskā nekustamajā īpašumā, bet līdzekļus iegulda REIT, nekustamā īpašuma uzņēmumu akcijās vai obligācijās. 

ETF tiek tirgoti biržā, kas nozīmē, ka šo fondu daļas ir iespējams iegādāties, kā arī pārdot visas tirdzniecības sesijas garumā un fonda vērtība ir mainīga, līdzīgi kā tas ir akciju gadījumā. 

Pēc būtības iegādājoties ETF fonda daļas, jums ir iespēja no tām atbrīvoties jebkurā laikā, tās pārdodot trešajai personai, kura vēlas tās iegādāties. 

Atšķirībā no akciju iegādes vai REITS, nekustamā īpašuma ETF ļauj uzreiz diversificēt savu ieguldījumu portfeli, veicot ieguldījumu uzreiz vairākos sektora uzņēmumos un to vērtspapīros, turklāt ņemot vērā, ka ETF tiek pārvaldīti pasīvi, to izmaksas ir ārkārtīgi zemas, investoram praktiski sedzot tikai administratīvās izmaksas, lai uzturētu fonda darbību. 

Viens no šādiem ETF piemēriem ir Shares Developed Markets Property Yield ETF,kas seko līdzi indeksam, kas sastāv no attīstīto valstu nekustamā īpašuma akcijām un REIT. 

Avots: Admirals MetaTrader 5 — Shares Developed Markets Property Yield ETF, D1 sveču grafiks. Datu diapazons no 2018. gada 9. jūlija līdz 2023. gada 25. jūlijam. Lūdzu, ņemiet vērā, ka pagātnes dati negarantē nākotnes veiktspēju.  

Kā sākt ieguldīt nekustamajā īpašumā?

Admirals ieguldījumu konts ļauj investēt nekustamajā īpašumā, izmantojot REIT, nekustamā īpašuma akcijas un ETF! Lai uzzinātu, kā sākt investēt nekustamā īpašuma tirgū, rīkojies šādi: 

  1. Atver Invest.MT5 kontu un autorizējies savā Dashboard panelī;
  2. Lai atvērtu Admirals platformu, noklikšķini uz "investēt/ieguldīt"
  3. Atrodi vēlamo ieguldījumu/aktīvu un atver instrumenta lapu
  4. Ievadi daļu skaitu, kuru vēlies iegādāties, un noklikšķini uz "Pirkt", lai nosūtītu orderi tirgus izpildei! 
Avots : Admirals Platform - Taylor Wimpey PLC. Lūdzu, ņemiet vērā, ka pagātnes dati negrantē nākotnes veiktspēju. 

Galavārds 

Nekustamā īpašuma ieguldījumi ne vienmēr nozīmē fiziskas būves vai zemes gabala iegādi, pastāv arī vairākas alternatīvas, kuras apskatījām iepriekšējās sadaļās.  

Nekustamā īpašuma akcijas, REIT un ETF ir daži no alternatīvajiem veidiem, kā savu kapitālu varat ieguldīt nekustamajā īpašumā, diversificējot savu ieguldījumu portfeli. Tomēr, tāpat kā ar jebkuru ieguldījumu, visi šie instrumenti ir saistīti ar ievērojamu riska līmeni. Pirms jebkādu investīciju lēmumu pieņemšanas, vienmēr ir svarīgi veikt nepieciešamo izpēti. 

Admirals bezmaksas tirdzniecības vebināri 

Ja vēlaties uzzināt vairāk par investīcijām un tirdzniecību? Kāpēc gan nepievienoties kādā no mūsu vebināriem? Šīs tiešsaistes sesijas notiek vairākas reizes nedēļā un ir pilnīgi bez maksas! Noklikšķini uz banera zemāk un vienkārši veic reģistrāciju. 

Bezmaksas tirdzniecības vebināri

Piesakies mūsu tirdzniecības vebināriem ar pieredzējušu treideru dalību

 

Ieguldījumi nekustamajā īpašumā – Biežāk uzdotie jautājumi

Vai man vajadzētu ieguldīt nekustamajā īpašumā? 

Ir dažādi iemesli, kāpēc cilvēki iegulda nekustamajā īpašumā, piemēram, portfeļa diversifikācija, riska ierobežošana pret inflāciju un potenciālo ienākumu gūšana. Tomēr, pirms investēt nekustamajā īpašumā, ir svarīgi veikt izpēti, novērtēt ar to saistītos riskus un noteikt, vai ieguldījums ir piemērots jums un jūsu mērķiem. 

Cik daudz man jāiegulda? 

Atbilde uz šo jautājumu ir atkarīga no tā, kā jūs plānojat ieguldīt īpašumā. Pērkot fizisku nekustamo īpašumu, jums būs jābūt pieejamam ievērojamam kapitāla apjomam. Tomēr ar daļējām akcijām ir iespējams sākt investēt īpašumu akcijās, nekustamā īpašuma ieguldījumu fondos (REIT) un ETF ar 1 USD. 

Kā ieguldīt komerciālajā īpašumā? 

Papildu fiziska īpašuma iegādei ir iespējams ieguldīt komerciālā īpašumā, pērkot akcijas uzņēmumos, kas darbojas šajā nozarē, pērkot akcijas nekustamā īpašuma ieguldījumu fondos (REIT) vai ieguldot komerciālo īpašumu fondos. 

Cita noderīga informācija

Par Admirals

Admirals ir vairākkārtējs starptautisku apbalvojumu ieguvējs, globāli regulēts Forex un CFD brokeris, kas piedāvā tirdzniecību ar vairāk, kā 8000 finanšu instrumentiem izmantojot pasaulē populārākās tirdzniecības platformas MetaTrader 4 un MetaTrader 5. Sāc tirgot jau šodien!

Atruna: Šis materiāls nesatur un nebūtu jāinterpretē kā tāds, kas satur ieguldījumu konsultācijas, ieguldījumu ieteikumus, piedāvājumus, vai lūgumu veikt darījumus ar finanšu instrumentiem. Jebkurš vēsturisks sniegums, kas norādīts šajā publikācijā nav uzskatāms kā garantija no Admirals puses jebkādam pašreizējām vai nākotnes cenu kustībām tirgū. Pirms pieņemt lēmumus par ieguldījumiem, Jums būtu jāmeklē padoms pie neatkarīgiem finanšu konsultantiem, lai pārliecinātos, ka saprotat riskus.

TOP RAKSTI
Seši indeksu fondi investīcijām
Indeksu fondi ir investīciju instrumenti, kas seko līdzi noteiktu aktīvu groza vērtībai, visbiežāk akciju vai obligāciju. Indeksu fondi ir līdzīgi aktīvi pārvaldītajiem kopfondiem (mutual funds), kas piedāvā plašas investīciju un diversifikācijas iespējas, bet izmaksu ziņā ir lētāki. Šī indeksu fond...
Labākie ETF kuriem pievērst uzmanību 2024. gadā
Biržā tirgotie fondi jeb ETF ir padarījuši ieguldījumus fondos daudz pieejamākus privātajiem investoriem, tāpēc to popularitātē pēdējās desmitgades laikā ir ievērojami augusi.Šis pēdējo gadu popularitātes un pieprasījuma pieaugums ir rezultējies tajā, ka tirgū šobrīd ir pieejami tūkstošiem jaunu ETF...
SPDR ETF fondi investīcijām
Biržā tirgotie fondu (ETF) tirgus, kopš pirmā ETF izveides 1993. gadā ir būtiski audzis un kļuvis populārs gan privāto, gan institucionālo investoru vidū. Vēl 2005 gadā biržā tirgoto fondu pārvaldībā esošā, kopējā aktīvu vērtība bija vien 417 mld. ASV dolāru (USD), šobrīd to vērtība sasniedz jau 6 t...
Skatīt visu