Mis on ETF ja kuidas Eestis ETF-idesse investeerida?

ETF-id on Eestis aina populaarsust kogumas, kuna need muudavad fondidesse investeerimise väikeinvestoritele palju kättesaadavamaks. Selles artiklis anname ülevaate, mis on ETF ja kuidas alustada neisse investeerimist.

Selles artiklis sisalduv info on avaldatud ainult informatiivsel eesmärgil ja seda ei saa mingil juhul tõlgendada investeerimisnõuande või -soovitusena. Enne investeerimisotsuse tegemist konsulteeri finantsnõustajaga.

ETF-i tähendus ja liigid

Börsil kaubeldav fond (Exchange Traded Fund ehk ETF) on väärtpaberite kogum, mida saab osta või müüa maaklerfirma kaudu või börsil.

ETF-id katavad laia hulka varaklasse alates traditsioonilistest börsil noteeritud ettevõtetest kuni valuutade ja tooraineteni. Lisaks pakub ETF-i struktuur investoritele ligipääsu lühikestele turgudele, kasutada võimendust ja mõnedes seadusandlustes vältida lühiajalist kapitalitulu maksustamist.

ETF-id on sisuliselt investeerimisfondid, mis järgivad konkreetse indeksi toimivust. Näiteks Vanguard S&P 500 UCITS ETF järgib S&P 500 indeksit, mis sisaldab USA 500 suurima ettevõtte aktsiaid. Juhime tähelepanu, et varanäited on esitatud ainult hariduslikul eesmärgil ega kujuta endast investeerimisalast nõuannet.

Börsil kaubeldavad fondid on viimasel ajal ühed populaarsemad finantstooted väikeinvestorite seas. ETF-idel on palju eeliseid (kuid ka kitsaskohti) ja kui neid hoolikalt valida, võivad nad olla suurepäraseks tööriistaks oma investeerimisportfelli täiustamisel. ETF kui toode tekkis 1993. aastal ja selle sümboliks oli laialt tuntud SPY või Spiders. Sellest kujunes läbi aegade populaarseim ETF.

Juba ainult USA börsidel on ligi 1000 ETF-i, millesse on kokku investeeritud umbes 1 triljon dollarit. Admiral Markets pakub võimalust kaubelda tuhandete aktsiate ja ETF-idega ja enam kui 300 ETF-i hinnavahelepinguga (CFD).

Erinevad ETF-ide tüübid

Juhime tähelepanu, et järgnevad varanäited on esitatud ainult hariduslikul eesmärgil ega kujuta endast investeerimisalast nõuannet. Investorid peaksid enne kauplemisotsuste langetamist liseseisvalt uurimistööd tegema.

Kauplemiseks on saadaval mitmeid erinevaid ETF fonde:

• Riigispetsiifilised ETF-id: pakub ligipääsu aktsiaturgudele üle maailma, mis muidu oleks raskesti ligipääsetavad. Näiteks, kui arvate, et Taiwani aktsiaturg hakkab tõusma, võiksite kaubelda iShares MSCI Taiwani ETF-iga.

• Sektorispetsiiflised ETF-id: kui arvate, et Suurbritannia kinnisvaraturul läheb hästi, võite kaubelda iShares UK Property UCITS ETF-iga. Kuna tegu on CFD-ga, saate avada nii lühikese kui ka pikka positsiooni.

• Toorainespetsiifilised ETF-id: ETF-ide CFD-de (näiteks SPDR S&P Metals & Mining ETF) kaudu saad ligipääsu ülemaailmsele metallide ja kaevandusturule, selle asemel, et proovida leida kauplemiseks sobivat metalli või õiget ettevõtet, millesse investeerida.

• Indeksispetsiifilised ETF-id: nagu eelnevalt juttu oli, saad kaubelda näiteks S&P 500 indeksi ETF-iga (Vanguard S&P 500 ETF).

On olemas veel palju erinevaid ETF-ide tüüpe, mis jälgivad näiteks võlakirju, valuutasid, uusi sektoreid nagu biotehnoloogia, tehisintellekt jne.

ETF-ide tootlus ja kaasnevad kulud

Sinu investeeringut konkreetsesse ETF-i mõjutavad erinevad kulud, mis kaasnevad nende ostu, omamise ja müügiga. Peamised numbrid, millega tuleks enne investeeringu tegemist end kurssi viia, on:

• Kulusuhe ja kogukulu määr: mõlemad näitavad, kui palju maksab ETF-i ülalpidamine väljendatuna protsendina sinu investeeringust. Kogukulu määr (ingliskeeles total expense ratio ehk TER) on kõikehõlmavam, sest kui kulusuhe väljendab ETF-i halduskulusid, siis TER hõlmab ka kõike muud, nagu erinevad juriidilised kulud. Üldjuhul jäävad need kõvasti alla ühe protsendi, kuid ajaga võib summa üpriski suureks kujuneda. Seetõttu tasub enne kindlat indeksi järgivasse ETF-i investeerimisest võrrelda erinevate fondihaldurite haldustasusid.
• Kauplemisega kaasnevad kulud: need on kulud, mis tekivad ETF-i ostmisel ja müümisel ning hõlmavad pakkumis- ja nõudlushinna kursivahet ja vahendustasusid.

Kõik need kulud võivad sinu ETF-i lõplikus tootluses olulist rolli mängida. Mida madalamad kulud, seda kergem on potentsiaalselt kasumit teenida. Admiral Marketsis ETF-idega kauplemisega kaasnevate kulude kohta leiad rohkem infot lehelt "Instrumentide spetsifikatsioon".

Riskid

Eri sorti ETF-idega kaasnevad ka erinevad riskid. Näiteks sektoripõhised ETF-id on tundlikumad konkreetset sektorit puudutavate raskuste suhtes. Tärkavate turgude ETF-id võivad langeda, kui valuutakurss kõigub, poliitiline stabiilsus konkreetses riigis kehveneb või leiavad aset äkilised regulatsioonimuudatused. Toorainepõhised ETF-id võivad kukkuda, kui toorme hind langeb.

Iga ETF-i tüüpi mõjutavad eripärsed riskid. Enne investeerimist vii end kurssi teguritega, mis võivad ETF-i aluseks olevat turgu mõjutada.

Lisaks võib indeksfondist ETF-ide puhul esineda jälgimisviga. See mõõdab passiivse ETF-i ja selle aluseks oleva indeksi erinevust. Mida suurem on jälgimisviga, seda suurem erinevus alusindeksi ja fondi tootluses, mistõttu on ETF-i tootlus raskemini prognoositav ja võib oluliselt erineda alusindeksi omast.

Investeerimiskonto ETF-i Investeerimiseks

Investeerimiskonto kasutamine võimaldab investeeringutelt teenitud tuludelt maksude tasumist edasi lükata, et saaksid potentsiaalse teenitud kasumi täielikult edasi investeerida. Investeerimiskonto süsteemi kasutades on eraisikul võimalik finantsvara tulult tekkivat tulumaksukohustust edasi lükata seni, kui see tulu võetakse muul eesmärgil kasutusse.

Investeerimiskonto näol on tegu täiesti tavalise pangakontoga, mida kasutatakse vaid finantsinvesteeringuteks.

NB: tegu ei ole maksusoodustusega. Küsimuste korral võta ühendust oma maksunõustaja või Maksuametiga.

Investeerimiskonto andmed ja finantsvaralt teenitud tulu tuleb deklareerida tuludeklaratsioonis. Deklareeritakse vaid investeerimiskontole tehtud sisse- ja väljamaksed. Kui väljamakse ületab sissemakset, tekib maksukohustus.

Kui sa ei soovi oma ETF-idesse tehtud investeeringute pealt potentsiaalselt teenitud tulu kohe kasutusele võtta, vaid tahad kõik edasi investeerida, siis tasub kaaluda investeerimiskonto avamist.

Kuidas investeerida ETF-idesse?

Kui kaalud, kus ETF-idesse investeerida, siis pööra pilk Admiral Marketsi Invest.MT5 kontole.

Invest.MT5 konto võimaldab investeerida üle 200 ETF-i maailma suurimatelt börsidelt! Meie pakutud platvormidel käib ETF-i ostmine vaid nelja sammuga. Kui otsustad ETF-idesse investeerida, siis tee järgmist:

• Ava Invest.MT5 konto ja sisene Dashboardi.
• Ava MetaTrader WebTrader.
• Otsi ETF-i, millesse soovid investeerida ja ava hinnagraafik.
• Vajuta "Create New Order", sisesta aktsiate arv ja klõpsa "Buy", et oma tehingukorraldus turule saata!

Nasdaq Tallinna börsil noteeritud ETF-id

Juhime tähelepanu, et järgnevad varanäited on esitatud ainult hariduslikul eesmärgil ega kujuta endast investeerimisalast nõuannet. Investorid peaksid enne kauplemisotsuste langetamist liseseisvalt uurimistööd tegema.

Nasdaq Talllinna börsil leidub ETF-e vähe. Investeerida on näiteks võimalik Baltikumile suunatud fondidesse, nagu Baltic Horizon Fund ja EfTEN United Property Fund, mis on mõlemad noteeritud Nasdaq Tallinnas. Kuigi need ei ole päris traditsioonilised ETF-id, pakuvad mõlemad kokkupuudet Balti piirkonna kinnisvara- ja infrastruktuurisektoriga.

Suurema ETF-i valiku saamiseks tuleb heita pilk kaugemale. iShares European Property Yield ETF on samuti kinnisvara-ETF. See jälgib indeksit, mis koosneb Euroopa riikides asuvatest kinnisvaraettevõtetest ja REIT-idest. Liikmete prognoositav dividenditootlus peab olema võrdne või suurem kui 2%. SPDR Dow Jones Global Real Estate ETF jälgib globaalset kinnisvaraturgu, investeerides REIT-idesse ja kinnisvaraga tegelevatesse ettevõtetesse.

Kokkuvõte

Loodan, et nüüd on selgem, mis on ETF-id ja milline on nende roll investeerimisportfellis. ETF-id pakuvad huvitavat lahendust oma portfelli mitmekesistamiseks, millesse investeerimine sarnaneb aktsiatele. Enne ühegi investeerimisotsuse tegemist tasub aga kaaluda oma riskiprofiili ja strateegia põhjalikult läbi mõelda ning isiklik uurimistöö ära teha.

Kui oled huvitatud investeerimisest, kuid ei tunne end reaalsete turgude jaoks valmis, tasub kaaluda demokontot. Admiral Marketsi riskivaba demokonto võimaldab harjutada kauplemist ja investeerimist realistlikes turutingimustes ilma oma rahaga riskimata! Tasuta demokonto avamiseks kliki alloleval reklaamil:

Teised artiklid, mis võivad sulle huvi pakkuda:

Hiina börs: kuidas investeerida Hiina majandusse

Idufirmadesse Investeerimine: kuidas ja miks?

Kuidas osta aktsiaid: juhend Eesti investoritele

Admiral Marketsist

Reguleeritud ja auhinnatud kauplemisteenuse osutajana pakume juurdepääsu maailma kõige populaarsematele kauplemisplatvormidele. Admiral Markets pakub võimalust kaubelda aktsiate, Forexi, indeksite, toorainete ja börsil kaubeldavate fondide (ETF) hinnavahelepingutega (CFD) ning aktsiatega.

TEAVE ANALÜÜTILISTE MATERJALIDE KOHTA  

Käesolev teave väljendab täiendavat informatsiooni kõikide analüüside, hinnangute, prognooside, ennustuste, turuülevaadete, nädalaprognooside ning mistahes teiste sarnaste hinnangute või informatsiooni kohta (edapidi „Analüüs"), mis on avalikustatud Admiral Marketsi veebilehel. Enne investeerimisotsuse tegemist palume Teil pöörata tähelepanu alljärgnevale:  

• Tegemist on sisuturundusega. Sisu avaldatakse ainult informatiivsel eesmärgil ja seda ei saa mingil juhul tõlgendada investeerimisnõuande või -soovitusena. See ei ole koostatud kooskõlas investeerimisuuringute sõltumatuse edendamiseks kavandatud juriidiliste nõuetega ning selle suhtes ei kohaldata enne investeerimisuuringute levitamist mingisugust ärikeeldu. 
• Iga investeerimisalase otsuse näol on tegemist kliendi isikliku otsusega ning Admiral Markets ei vastuta otsusest tekkinud kahju eest, olenemata sellest, kas otsuse tegemisel on tuginetud Analüüsis esitatud teabele või mitte. 
• Klientide huvide kaitsmiseks ning analüüsi objektiivsuse kahjustamise vältimiseks on Admiral Marketsi kehtestanud vastavad sisekorrad huvide konfliktide tuvastamiseks ning käitlemiseks. 
• Selle artikli autor Roberto Rivero on Admiral Marketsi töötaja. See sisu on turunduskommunikatsioon ega kujuta endast sõltumatut finantsuuringut.
• Kuigi kasutusele on võetud kõik mõistlikud meetmed tagamaks, et analüüsi allikad oleksid usaldusväärsed ning sisalduv informatsioon oleks esitatud võimalikult arusaadavalt, õigeaegselt, täpselt ning täielikult, ei garanteeri Admiral Marketsi analüüsis sisalduva teabe täpsust või täielikkust. 
• Analüüsis avaldatud teave finantsinstrumentide varasema või modelleeritud tootluse kohta ei tähenda Admiral Marketsi poolset otsest või kaudset lubadust, garantiid või viidet järgmiste perioodide tootluse kohta. Finantsinstrumendi väärtus võib nii kasvada kui kahaneda ning vara väärtuse säilimine ei ole garanteeritud. 
• Võimendatud tooted (sealhulgas hinnavahelepingud), on spekulatiivse iseloomuga ning võivad kaasa tuua nii kahju kui kasu. Enne kauplemise alustamist palume teha kindlaks, et mõistate täielikult  kaasnevaid riske.