ETF kauplemine - põhjalik juhend

Warren Buffett on läbi aegade üks parimaid investoreid. Tema ettevõtte Berkshire Hathaway aktsionäride koosolekul küsis üks investor Buffettilt, kas ta soovitab osta Berkshire Hathaway aktsiat, investeerida indeksi ETF-i või palgata kedagi teist seda tegema.

Küsimuseks oli seega: kuidas valida ETF-i? Buffett vastas: "Valige lihtsalt laiapõhjaline indeks, näiteks S&P 500. Ärge pange kogu raha korraga sisse, tehke seda pikema ajaperioodi jooksul. Vanguard. Usaldusväärne, soodne".

Mida ta mõtleb Vanguardi ja S&P 500 all? Ta viitab populaarsele ETF-ile nimega "Vanguard S&P 500 ETF". Kuid mis on ETF?

Mis on ETF?

Börsil kaubeldav fond (Exchange Traded Fund ehk ETF) on väärtpaberite kogum, mida saab osta või müüa maaklerfirma kaudu või börsil.

ETF-id katavad laia hulka varaklasse alates traditsioonilistest börsil noteeritud ettevõtete investeeringutest kuni valuutade või tooraineteni. Lisaks pakub ETF-i struktuur investoritele ligipääsu lühikestele turgudele, kasutada võimendust ja mõnedes seadusandlustes vältida lühiajalist kapitalitulu maksustamist

ETF-id on sisuliselt investeerimisfondid, mis järgivad konkreetse indeksi toimivust. Näiteks Vanguard S&P 500 UCITS ETF järgib S&P 500 indeksit, mis sisaldab USA 500 suurima ettevõtte aktsiaid.

Börsil kaubeldavad fondid on viimasel ajal ühed populaarsemad finantstooted väikeinvestorite seas. ETF-idel on palju eeliseid ja kui neid hoolikalt valida, võivad nad olla suurepäraseks vahendiks investeerimiseesmärkide saavutamisel. ETF kui toode tekkis 1993. aastal ja selle sümboliks oli laialt tuntud SPY või Spiders. Sellest kujunes läbi aegade populaarseim ETF.

Juba ainult USA börsidel on ligi 1000 ETF-i, millesse on kokku investeeritud umbes 1 triljon dollarit. Admirals pakub võimalust kaubelda tuhandete aktsiate ja ETF-idega ja enam kui 300 ETF-i hinnavahelepinguga (CFD).

See artikkel selgitab, mis on ETF ja kuidas toimub ETF investeerimine, millised on erinevad ETF-ide tüübid, kuidas kaubelda ETF-idega ja kuidas alustada investeerimist ETF-idesse kõigest 1000 euroga!

ETF investeerimine - Kuidas investeerida ETF-i 1000 euroga

Olete ilmselt kuulnud lauset "tuleb investeerida tuleviku jaoks". On seda öelnud kas mõni pereliige või sõber, või isegi mõni tuntud rikkur nagu Warren Buffett või Tony Robbins - investeerimise õppimine on oluline. Kuid nii nagu enamik inimesi, ei ole te ilmselt rahul kohaliku panga poolt pakutava hoiuse intressimääraga.

Võibolla olete te kaalunud investeerimist aktsiaturgudesse ja üritanud tuvastada uut Amazoni. Kui te oleksite Amazoni börsiletuleku alguses, 1997.a. mais, investeerinud ettevõtte aktsiatesse 1000 dollarit, oleks nende väärtus 2018.a. septembriks kasvanud umbes 1 362 000 dollarini.

Kuid järgmise Amazoni tuvastamine ja õigeaegne investeerimine ei ole just lihtne. Kuid kas on olemas lahendus, mis aitaks investoritel suuremat tulu teenida, kui pangad pakuvad? Ja seda ilma, et kulutaks kogu vaba aja õige ettevõtte leidmiseks? Jah, lahendus on olemas ja selleks on ETF ehk börsil kaubeldav fond. Vaatame, millised võimalused meil on investeerimise alustamiseks 1000 euroga.

Kui soovite tuleviku jaoks investeerida, võiks vaadata erinevate investeerimisstsenaariumite võimalikke tootlusi. Järgmise näite puhul võtame vaatluse alla investeerimine hoiustesse versus investeerimine aktsiaturgudesse.

• Panga intressimäär ühekordse investeeringu puhul: oletame, et te panete 1000 eurot tavalisele hoiukontole, mis maksab intressi 3% aastas. Kui te jätaksite raha panka 40-ks aastaks, siis kui palju oleks teil lõpuks kogunenud? Konto väärtus oleks kasvanud 3262, 04 euroni - enamike inimeste jaoks mitte just suur summa. Vaatame, kas meil õnnestub järgmise stsenaariumi puhul tootlust suurendada:

Allikas: Kalkulaator: alginvesteering 1000 EUR, 3% aastaintress 40-ks aastaks - kuidas kaubelda ETF-idega

• Panga intressimäär tavalise investeeringu puhul: oletame nüüd, et lisaks 1000-eurosele alginvesteeringule olete saanud lisaks igakuiselt investeerida 100 eurot. 3%-lise aastaintressiga oleks 40-aastase investeeringu hoidmise tulemuseks 95 207,23 EUR. Selliste numbritega graafik näeb märksa parem välja! Kuid kas kuidagi saaks veel paremini?

Allikas: Kalkulaator: alginvesteering 1000 EUR, igakuise lisamakse 100 EUR, 3% aastaintress 40-ks aastaks - kuidas investeerida ETF-idesse

Aktsiaturgude tootlus tavalise investeeringu puhul: esimese ja teise näite võrdlusena teame nüüd, et regulaarne investeerimine on parem ühekordsest investeeringust. Oletame, et siseneme aktsiaturgudele ja proovime suurendada aastaintressi protsenti. S&P 500 indeks, mis järgib USA 500 suurima ettevõtte aktsiat, on aastatel 1928 - 2017 teeninud keskmist tootlust umbes 10% aastas. 1000-eurose alginvesteeringuga, igakuiste 100-euroste lisamaksete ja 10% intressimääraga oleks summa peale 40-aastast investeeringu hoidmist kasvanud 604 720 euroni.

Allikas: Kalkulaator - aktsiaturu tootlus 10% aastas - kuidas investeerida ETF-idesse

Loomulikult on see hüpoteetiline näide, kuna tootlus on muutuv ja varasemad tulemused ei prognoosi tulevast tootlust. Siiski on üsna selge, miks miljardäridest investorid nagu Warren Buffett investeerivad aktsiaturgudel.

Mis on ETF?

Nii nagu börsil noteeritud aktsiaid, toimub ka ETF ostmine ja müük börsi lahtiolekuaegadel. Nagu ka noteeritud aktsiatel, kajastub ETF-i sümbol koos päevasisese hinnaga. Erinevus ettevõtete aktsiate puhul on see, et ETF-ides saadaolevate osakute arv võib iga päev muutuda uute osakute lisandumise või olemasolevate osakute tagasiostmise tõttu. ETF-i turuhind on kooskõlas alusvaraks olevate väärtpaberitega, mis põhineb ETF-i suutlikkusel osakuid emiteerida ja tagasi osta.

Kuigi ETF-id on mõeldud erainvestorite jaoks, saavad institutsionaalsed investorid osa ETF-ide likviidsusest ja usaldusväärsusest ühikute ostmise ja müümise teel. Kuna ETF-i hind tuleneb selle alusvara väärtusest, kasutavad institutsioonid ühikute loomiseks arbitraažisüsteemi, et viia ETF-i hind kooskõlla selle alusvara väärtusega. ETF-id on üks väljapaistvamaid investeerimisvalikuid.

Kauplemine ETF-idega toimub reaalajas nagu ka aktsiatega, kuid väiksemate haldustasudega. ETF-id on hakanud investeerimisvahendina välja vahetama investeerimisfonde.

Admirals pakub kauplemiseks ja investeerimiseks laial valikul ETF-e. Alustamiseks kliki alloleval ribareklaamil.

ETF kauplemine: mis on selle võlu erainvestorite jaoks

• Maksuefektiivsus: investorid saavad paremini kontrollida kapitalitulu maksustamist.
• Madalamad tasud: tasu müügi pealt ei pruugi eksisteerida, kuid maakleri komisjonitasud rakenduvad siiski.
• Kauplemine ETF-idega toimub mistahes ajal: investeerimisfondid saavad kaubelda ka pärast turu sulgemist
• Kauplemistehingud: kuna ETF ostmine ja müük toimivad samamoodi nagu samamoodi nagu aktsiatega, saavad investorid seadistada erinevaid ordereid (limiidi seadmine, stop-loss korraldus, väärtpaberite ostmine laenuga jm), mis investeerimisfondide puhul ei ole võimalik.
• Väidetavalt madalam investeerimisrisk, teisisõnu beeta risk või investeerimisrisk, mis on pigem seotud mõne alusvara mitte üksiku ettevõttega.

ETF kauplemine: selle puudused

Kuigi ETF-idel on palju eeliseid, leidub ka ka puudusi, sealhulgas:

• Arvelduste viivitused: ETF-i müük ei pruugi investeerimiskontol kajastuda kahe päeva jooksul peale tehingut, mis tähendab, et müüja rahalised vahendid on reinvesteerimiseks saadaval alles peale kahe päeva möödumist.
• Likviidsus puudub: mõnel vähemkaubeldavamal ETF-il võib olla suur bid/ask kursivahe, mis tähendab kõrgeid tehingukulusid. Samas võib seda öelda ka mõne väikeettevõtte aktsiate kohta, mis ei ole kuigi populaarsed.
• Arbitraaži mittevastavus: kuigi ETF-ide hinnad jälgivad alusvarasid üsna hästi, võivad seal siiski olla lahknevused.
• Kauplemiskulud: kui investeeringu väärtus on väike, võib madalama kuluga alternatiiviks olla investeerimine otse alusvarasse.

Mis on võimendusega ETF kauplemine

Investopedia ütleb, et võimendusega ETF on fond, mis kasutab finantstuletis- ja võlainstrumente tootluse suurendamiseks. Nende fondide eesmärgiks on hoida püsivat finantsvõimendust (2:1 või 3:1) investeerimisperioodi jooksul. Võimendusega ETF-id kasutavad finantstuletis- ja võlainstrumente alusvaraindeksi tootluse püsivaks kasvatamiseks.

Ärge unustage, et mõned võimendusega ETF -id võivad luua soovimatuid tulemusi, kui neid liiga pikalt hoida. Selle fondi matemaatilise olemuse tõttu võib pikaajaline tulemus mitte kattuda fondi jälgitava indeksiga - eriti nende fondide puhul, mis peaksid käituma indeksile vastupidiselt. Kui te alustate kauplemist ETF-iga, püüdke minimeerida kahjumit igas oma tehingus. On normaalne, et te teete vigu, kuna isegi professionaalsed kauplejad ei suuda vigu vältida.

ETF kauplemine - Kuidas kaubelda ETF-idega

Proovige oma kaotusi kontrolli all hoida - see on äärmiselt oluline. Enamikel edukatel ETF kauplejatel on tugev enesedistsipliin: nad lasevad kasumil joosta ja piiravad oma kahjumit, eriti ebastabiilsetes turutingimustes.

Tavakauplejad ja -investorid kasutavad tavaliselt järgmisi strateegiaid:

• Swing kauplemine ETF
• Vara jaotamine
• Riskide maandamine ehk hedging
• Regulaarne aktsiate samas koguses ostmine ehk dollar cost averaging

Enne, kui alustate kauplemist ETF-idega, tehke valik usaldusväärse maakleri kasuks. Admirals pakub kauplejatele Invest.MT5 kauplemiskontot.

ETF investeerimine Invest.MT5 kontol

Admirals pakub kauplemiseks ja investeerimiseks mitmeid erinevaid kontotüüpe. Invest.MT5 konto võimaldab investeerida maailma 15 suurima börsi aktsiatesse ja ETF-idesse. Invest.MT5 kontot iseloomustavad:

• Tasuta reaalajas turuinfo
• Tasuta kvaliteetsed turu-uudised
• Lai valik turge
• Madalad komisjonitasud ja puudub konto hooldustasu
• Dividendide väljamaksed
• Kaasaegseim kauplemisplatvorm

Invest.MT5 konto avamiseks vajuta lihtsalt allolevale ribareklaamile!

Kauplemine ETF-idega: erinevad ETF-ide tüübid

Kauplemiseks on saadaval mitmeid erinevaid ETF fonde ja ETF aktsiaid:

• Riigispetsiifilised ETF-id: saate ligipääsu aktsiaturgudele üle maailma, mis muidu oleks teile raskesti ligipääsetavad. Näiteks, kui te arvate, et Taiwani aktsiaturg hakkab tõusma, võiksite kaubelda iShares MSCI Taiwani ETF-iga.

• Sektorispetsiiflised ETF-id: kui arvate, et Suurbritannia kinnisvaraturg on aktiivne, võite kaubelda iShares UK Property UCITS ETF-iga. Kuna tegu on CFD-ga, saate kaubelda nii lühikest kui pikka positsiooni.

• Toorainespetsiifilised ETF-id: ETF CFD-de (näiteks SPDR S&P Metals & Mining ETF) kaudu saate ligipääsu ülemaailmsele metallide ja kaevandusturule, selle asemel, et proovida leida kauplemiseks sobivat metalli või õiget ettevõtet, millesse investeerida.

• Indeksispetsiifilised ETF-id: nagu eelnevalt juttu oli, saate kaubelda näiteks S&P 500 indeksi ETF-iga - Vanguard S&P 500 ETF-i kaudu.

On olemas veel palju erinevaid ETF-ide tüüpe, mis jälgivad võlakirju, valuutasid, uusi arenevaid turge nagu biotehnoloogia, tehisintellekt jne. Siiski on investorid alati olnud huvitatud parimatest tehnoloogiasektori aktsiatest ja ETF-idest. Põhjus on lihtne: tehnoloogiasektor areneb pidevalt, ettevõtted toovad turule uusi lahendusi - me kõik puutume tehnoloogiaga kokku igapäevaselt. Seega pöörame tehnoloogaisektori ETF-idele rohkem tähelepanu.

ETF investeerimine - Kuidas valida investeerimiseks ETF-e

Paljud investorid on rahul 10%-lise aastaintressiga, mida S&P 500 indeks pakub, kuid mõned investorid soovivad oma portfelli mitmekesistada ja leida teisi turge, mis võiksid teenitavat kogutulu suurendada. Kuidas valida ETF-e? Mõned investorid soovitavad investeerida valdkonda, mida te tunnete paremini. Selleks võivad olla näiteks tehnoloogiasektori aktsiad.

Nasdaq 100 indeksil, mis jälgib Nasdaq börsil 100 suurimat tehnoloogiaaktsiat, oli 2017. aasta tootluseks 28,24%. See on põhjuseks, miks aina enam investoreid õpivad ETF-idesse investeerimist ja otsivad parimate tootlustega ETF-e. Õige Nasdaq ETF-i või Nasdaq indeksi ETF-i leidmine võib mängida pikas perspektiivis suurt rolli.

Seega, kuidas oleks pidanud sellesse konktreetsesse indeksisse investeerima?

Nasdaq 100 indeksit jälgivad mitmed ETF-id, näiteks First Trust NASDAQ-100 tehnoloogiaindeksi fondi ETF (QTEC), mis annab investoritele ligipääsu paljudele tehnoloogiasektori aktsiatele: Facebook, Apple, Amazon, Netflix ja Google. Professionaalsed kauplejad võiksid aga kaaluda ka teisi valdkondi ja sektoreid.

ETF investeerimine: Investeeri parimatesse tehnoloogiasektori ETFidesse

Enam kui 20% 46,6 triljoni dollarilisest S&P 500 turukapitalisatsioonist moodustavad tehnoloogiasektori aktsiad. See on selle indeksi suurim sektor.

Tavaliselt on investorid jäänud laiahaardelisemate indeksite juurde nagu S&P 500. Kuid muutuvate turgude ja uute toodete kättesaadavus võimaldab kauplejatel nišisisestelt tululiikumistelt tulu teenida. Vaatame mõningaid näiteid.

• Kui te oleksite 28.02.1997 investeerinud 10 000 dollarit Vanguard 500 indeksisse (mis jälgib S&P 500), oleks investeeringu väärtus 20 aastat hiljem olnud 42 650 dollarit.
• Kui te olekiste 31.12.1980 investeerinud 10 000 dollarit Apple aktsiatesse, oleks investeering 28.02.2017 kasvanud 2 709 248 dollarini, aastatootlusega 16,75%.
• Kui te oleksite investeerinud 1997.a. mais 1000 dollarit Amazoni, siis 2018.a. septembris oleks investeeringu väärtus olnud 1 362 000 dollarit.

Tehnoloogiasektori aktsiad on ahvatlevad. Loomulikult võib järgmise FANG aktsia leidmine aega võtta aastaid. FANG termin on akronüüm Facebookist, Apple´ist, Amazonist ja Google´ist. Te ei saa kaubelda FANG ETF-iga, kuid tehnoloogiasektori ETF-idega kauplemiseks on teisi võimalusi: vaatame, mida pakub Admirals MetaTrader 5 kauplemisplatvormil.

Tehnoloogiasektori ETF-ide valik on suur. Alustuseks toome mõned välja.

Technology Select SPDR Fund ETF (#XLK)

See laiapõhjaline tehnoloogiasektori ETF on kõige populaarsem viis tehnoloogiasektoris kauplemiseks. See hõlmab 75 aktsiat, sealhulgas Apple, Microsoft ja Facebook. Apple´i aktsiad moodustavad 16% portfellist, seega, kui Apple on raskustes, mõjutab see oluliselt ka ETF-i. Allolev graafik kajastab ETF-i käekäiku viimaste aastate jooksul:

Allikas: Admirals MetaTrader 5 MT5 - kuidas investeerida ETF-idesse - #XLK, nädalagraafik - andmevahemik: 28.06.2015 - 25.10.2018 - väljavõte 2305.2021 kell 16.49 BST

See tehnoloogia ETF püsis kauplemisvahemikus enamik 2015 ja pool 2016. aastast. See on olukord turul, kui hinnad liiguvad kahe hinnataseme vahel, kuna ei ostjad ega müüjad ei soovi kontrolli haarata.

Kuidas me seda teame?

Kauplemisindikaatorite abil. Graafikul olevad kaks joont on libiseva keskmise indikaatorid, mis aitavad kindlaks määrata trendi olemasolu. Indikaatorid arvutavad kasutaja määratud eelmiste suletud positsioonide sulgemishindade järgi perioodi keskmise hinna. Sinine joon on 20 perioodi ja punane joon 50 perioodi lihtne libisev keskmine. Põhimõtteliselt näitavad need jooned viimase 20 ja 50 küünla keskmist hinda.

Kõige huvitavam on aga see, et trendi perioodil, kui libisevad keskmised liiguvad sujuvalt üles, näitab see tugevat kasvavat trendi. Vahemikus 2015 kuni 2016.a. keskpaigani näeme, et libisevad keskmised liiguvad külgsuunas. Libisevad keskmised on vaid mõned kasulikud kauplemisindikaatorid MetaTrader 5 platvormil.

iShares PHLX Semiconductor ETF (#SOXX)

Allikas: Admirals MetaTrader 5 MT5 - kuidas kaubelda ETF-idega - #SOXX, nädalagraafik - andmevahemik: 26.12.2017 - 25.10.2018 - väljavõte 23.05.2021 kell 5:01 BST

Kui eelmise tehnoloogia ETF-i kuulusid erinevad tehnoloogiasektori aktsiad, siis see ETF on palju spetsiifilisem. Nagu nimi ka viitab, keskendub see ETF riistvarale. ETF sisaldab suurimaid selle sektori ettevõtteid nagu Nvidia Corp ja Intel Corp. Toetus-ja vastupanutasemete abil saavad kauplejad kindlaks määrata, et see konkreetne ETF moodustas 2017-2018 aastatel sümmeetrilise kolmnurga mustri. See tähendab, et ei ostjad ega müüjad ei soovi turgu kontrollida ning järgneb järsk mustrist väljamurdmine. Tol korral murdis hind allapoole.

Parimad ETF-id investeerimiseks - gaas ja nafta

2022. aastat on seni iseloomustanud energiahindade tõus. Lisaks sellele, et see on aidanud kaasa ülemaailmse inflatsiooni kasvule, on see toonud ka rekordilist kasumit paljudele nendes sektorites tegutsevatele ettevõtetele, kuna nafta- ja gaasitarned ei vasta jätkuvalt nõudlusele.

Allikas: iShares – andmed seisuga 31. mai 2022

iShares Oil & Gas Exploration & Production ETF (IOGP) jälgib nii nafta kui ka gaasileiukohtade uurimise ja tootmisega tegelevatest ülemaailmsetest ettevõtetest koosneva indeksi tulemusi. 

Kuni nafta- ja gaasihinnad on endiselt kõrged, võime eeldada, et sellised ettevõtted, nagu need, mis kuuluvad sellesse ETFi, teenivad hästi, ning seetõttu võib iShares Oil & Gas Exploration & Production ETF-i pidada üheks 2022. aasta parimaks ETF-iks. 

Parimad ETF-id investeerimiseks - kuld ja hõbe

Turvasadamad nagu kuld ja hõbe, võivad olla heaks investeeringuks kõrge inflatsiooniga keskkondades. 2000. aastate lõpu majandussurutis on selle hea näide. Finantskriisi järel oli aktsiaturgudel raskusi algsest krahhist taastuda. Samal ajal kuld aga rallis, mille jooksul tõusis see 3 aastaga üle 162%.

IShares Gold Producers ETF jälgib indeksit, mis koosneb kullavarude avastmisega ja kulla tootmisega tegelevatest ettevõtetest. Kui kullahinnad tõusevad, kipuvad seda tüüpi ettevõtted paremini teenima, mis tähendab, et see võib olla üks parimaid ETF-e, millel majanduslanguse korral silma peal hoida. 

Parimad ETF-id investeerimiseks - kommunaalteenused

Sellise majandusliku ebakindluse ajal, nagu praegu, paeluvad investoreid ettevõtted, mis tegutsevad kaitseaktsiasektorites, ehk teisisõnu ettevõtted, mis suudavad jätkuvalt teenida kindlat tulu, olenemata majanduse üldisest tervisest. 

Kommunaalteenuste tööstus on hea näide kaitseaktsiasektoritest. Sõltumata sellest, mis toimub majanduses laiemalt, jätkavad inimesed üldiselt vee ja elektri tarbimist ning oma arvete maksmist, isegi kui nad peavad selleks tegema järeleandmisi teistes eluvaldkondades. 

Allikas: iShares – andmed seisuga 31. mai 2022

IShares STOXX Europe 600 kommunaalteenuste ETF jälgib indeksi, mis koosneb Euroopa kommunaalteenuste sektoris tegutsevatest ettevõtetest. Tänu nende ettevõtete üldiselt usaldusväärsele sissetulekule, võib see osutuda üheks parimaks ETF-iks, mida turusurutise ajal jälgida. Rohkem infot kaitseaktsiate ja kaitse-ETF-ide kohta leiate sellest artiklist.

Parimad ETF-id investeerimiseks - kinnisvara

Kinnisvarainvestorid võivad kasu teenida ka selliste ETF-idega, mis sisaldavad niinimetatud REIT-i USA-d (Real Estate Investment Trust).. Ehkki neil on märkimisväärseid erinevusi, eriti reguleerimise küsimustes, on mõlemad sündinud samast kontseptsioonist.

REIT on üksus, mis arendab või haldab kinnisvara tulu teenimiseks. REIT-e on mitut liiki, sealhulgas elamu-, äri-, tööstus- või hüpoteeklaene.

Seadus nõuab, et REIT-id hüvitaksid aktsionäridele dividendide maksmisega igal aastal vähemalt 90% oma maksustatavast tulust. REIT-e reguleerib USA-s väärtpaberi- ja börsikomisjon, Hispaanias reguleerib Socimisid riiklik väärtpaberituru komisjon (CNMV). Investorid saavad osta aktsiaid ühistest investeerimisfondidest või avalikult kaubeldavatest fondidest, mille portfellis on üks või mitu REIT-i:

• Vanguard Large-Cap ETF CFD (VM)
• SPDR Dow Jones International Real Estate ETF CFD (RWX)
• iShares US Real Estate ETF CFD (IYR)
• Schwab US REIT ETF CFD (SCHH)

Majanduslikult keerulistel aegadel peaksid investorid keskenduma just REIT-idele, mis haldavad korterelamuid, kuna üüri maksmine on sel juhul vajalik elukoha säilitamiseks. Näiteks on mõned REIT-id spetsialiseerunud ettevõtete büroopindadele, mis võivad pikaajalise majanduslanguse ajal riskiks kujuneda. 

Parimad ETF-id investeerimiseks - Vanguard

USA varade paremuselt teisel ETF-il Vanguardil oli 11. aprillil 2018 hallatavate varade maht 869,6 miljardit dollarit. Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA) fond oli üks olulisemaid. VEA aastane tootlus on viimase 10 aasta jooksul olnud 5,1% ning jaanuarist septembrini 2019 on see Investopedia andmetel ümber hinnatud 13,1 protsendiks. Sellel on peaaegu 4000 aktsiat, keskmise turukapitalisatsiooniga 28,5 miljardit dollarit. Selle kõige esinduslikumad ettevõtted on Royal Dutch Shell, Nestle, Samsung Electronics, Novartis ja Roche Holding.

Parimad ETF-id investeerimiseks - indeksid

Kuigi paljud investorid on rahul S&P 500 indeksi 2019. aasta jaanuarist kuni septembrini kogunenud tulemuslikkusega, mis on üle 10%, eelistavad mõned mitmekesistada oma portfelli, et leida muid turge, mis suurendaksid nende üldist tootlust.

Mõned investorid võivad soovida investeerida ka millessegi, millest nad rohkem teavad, näiteks tehnoloogiaaktsiad. Nasdaq 100 indeksist, mis hõlmab 100 peamist tehnoloogilist toimingut, on 2019. aasta üheksa kuu jooksul saavutanud umbes 20% kasvu . See on põhjus, miks üha enam investoreid õpib ETF-idesse investeerima ja otsivad parima tootlusega ETF-e. Lõppude lõpuks võib sobiva Nasdaq ETF-i leidmine palju muuta.

Kuidas saaksite sellesse konkreetsesse indeksisse investeerida?

Nasdaq 100 indeksi tootlust jälgivad paljud ETF-id. Näiteks on olemas First Trust NASDAQ-100 Technology Index Fund (QTEC) ETF. See annab investorile ETF-ide kujul tuletisinstrumendi suure hulga tehnoloogiaettevõtete jaoks: Facebook, Amazon, Apple, Netflix, Google jne Siiski on ka teisi valdkondi ja sektoreid, millega professionaalsed kauplejad peaksid arvestama.

Loodame, et oleme selgitanud kahtlused, mis on seotud finants-ETF-idega ja peagi kirjeldame lähemalt mõnda ETF-idega kauplemise eelist.

Kui soovite kauplemisega alustada, klikkige lihtsalt allolevale ribareklaamile ning looge endale konto!

Parimad ETF-id investeerimiseks - Kasvavad ETF-id

Nagu nimi ütleb on kasvavatel ETF-idel kasvavad omadused, kiiresti kasvav müük ja kõrge kulude-tulude suhe

• Vanguard Growth ETF CFD (VUG)
• Select Sector Technology SPDR Fund ETF CFD (XLK)
• Selective consumer discretionary SPDR fund ETF CFD (XLY)
• iShares Nasdaq Biotechnology ETF CFD (IBB)

Parimad ETF-id investeerimiseks - dividendid

Investoritel, kes soovivad dividendide kaudu kasumit teenida, on palju ETF-e, mille vahel valida. Ehkki ettevõtte dividendide maksmise ajalugu võib olla informatiivne, ei saa seda siiski eraldi analüüsida. Ettevõtte viimaste aastate kasumite dividendide indeks ei anna tingimata kindlustust selle kohta, mis võib juhtuda järgmisel aastal.

Investorid peaksid tähelepanu pöörama järgmistele ETF-idele:

• iShares US US Real Estate ETF CFD (IYR)
• PowerShares Preferred Portfolio ETF CFD (PGX)
• Schwab US Dividend Equity ETF CFD (SCHD)
• SPDR S&P Dividend ETF CFD (SDYUS)

Parimad ETF-id investeerimiseks - tehisintellekt

Tehisintellekt on arvutiteaduse valdkond, mis seisneb intelligentsete masinateloomises, mis suudavadtöötada ja otsuseid vastu võtta nagu inimesed.

Tehisintellektiga seotud ETF-id saavad kasu selle sektori arengupotentsiaalist, eriti tööstusliku või mittetööstusliku robootika, automatiseerimise, sotsiaalsete võrgustike, autonoomsete sõidukite ja loodusliku keele töötlemise mitmesugustest aspektidest.

Need on fondid, millel on vähemalt 25% portfelli riskipositsioonist ettevõtetele, kes kulutavad palju tehisintellekti (AI) uuringutele, näiteks Tesla, Amazon või Alphabet.

Need fondid investeerivad spetsiaalselt ettevõtetesse, mis arendavad tehisintellekti,tehnoloogilisi täiustusi ning uute teenuste ja toodete arendamist. AI-d kasutatakse üksikute väärtuste valimiseks, mis fondi kaasatakse. Allpool on paar näidet:

• PowerShares QQQ ETF CFD (QQQ)
• Select Sector Technology SPDR Fund ETF CFD (XLK)

Parimad ETF-id investeerimiseks - suured potentsiaalid

See on nimekiri muudest sektoritest, näiteks finants-, tervishoiu-, energeetika-, kosmose- või kaitsevaldkonnas, millel on suur kasvupotentsiaal.

• iShares USA UU. Aerospace and defense ETF CFD (ITA)
• iShares US Home Construction ETF CFD (ITB)
• iShares Global Energy ETF CFD (IXC)
• SPDR S&P Bank ETF CFD (KBE)
• VanEck Vectors Oil Services ETF CFD (OIH)
• SPDR S&P Biotech ETF CFD (XBI)
• Vanguard FTSE Emerging Markets ETF CFD (VWO)
• SPDR ETF CFD Financial Sector Selection Fund (XLF)
• Schwab USA UU. Highly capitalized ETF CFD (SCHV)

ETF investeerimine - Investeerige ETF-idesse või traditsioonilisse pangandusse

Kui kavatsete tulevikku investeerida, võib olla kasulik analüüsida võimalikku tootlust erinevates investeerimisstsenaariumides. Sel juhul näeme, kuidas aktsiaturule investeerimise asemel hoiukontole investeerida.

● Panga intressimäär koos õigeaegse investeeringuga: kujutage ette, et investeerite 1 000 EUR lihtsale säästukontole, mille aastane intressimäär on 3%. Kui jätaksite raha panka 40 aastaks, kui palju teil siis seda lõpuks oleks? Summa oleks kasvanud umbes 3 262,04 euroni, mis ei muudaks suurel määral enamike inimeste elu.

Allikas: The Calculator Site: 1 000 euro suurune investeering, intressiga 3% aastas 40 aasta jooksul.

Palun arvestage, et varasemad tulemused ei ole usaldusväärsed tulevaste tulemuste või tulevase tulemuslikkuse näitajatena.

● Vaatame, kas saame teise stsenaariumi korral üldist jõudlust suurendada. Panga intressimäär tavaliste investeeringutega: Kujutage nüüd ette, et teil õnnestus säästa veel 100 eurot kuus. Sama algse 1000 euroga ja sama intressimääraga 3% oleks 40 aasta pärast samal pangakontol nüüd 95 207,23 eurot.

Nüüd hakkas konto saldo juba parem välja nägema! Kas oleks võimalik veel rohkem kasumit teenida?

Allikas: The Calculator Site: Esialgne investeering 1000 eurot, säästes 100 iga kuu, intressiga 3% aastas 40 aasta jooksul. Palun arvestage, et varasemad tulemused ei ole usaldusväärsed tulevaste tulemuste või tulevase tulemuslikkuse näitajatena.

• Aktsiaturu regulaarsete investeeringute tagastus: me juba teame, et regulaarsed investeeringud ületavad üksikute investeeringute kasumid, mida näitab stsenaariumi 1 ja 2 tootlus.
• Ütleme nüüd, et pöördume aktsiaturu poole, et proovida aastakasumi protsenti suurendada. S&P 500 indeks, mis registreerib New Yorgi börsil noteeritud 500 suurimat ettevõtet, on aastatel 1928 kuni 2017 saavutanud umbes 10% -lise tootluse aastas.
• Esialgse investeeringuga 1 000 EUR, regulaarsete igakuiste investeeringutega 100 EUR, intressimääraga 10% 40 aasta pärast oleks teil 604 720,00 EUR!

Allikas: The Calculator Site: 2. stsenaarium, mille puhul aastane aktsiaturu tootlus on 10% aastas.

Palun arvestage, et varasemad tulemused ei ole usaldusväärsed tulevaste tulemuste või tulevase tulemuslikkuse näitajatena.

Muidugi, see on vaid hüpoteetiline näide ja tulud varieeruvad, kuna varasemad tulemused ei näita tulevasi tulemusi. Siiski on üsna selge, miks miljardärdest investorid näiteks nagu Warren Buffett investeerivad just aktsiaturule.

Investeerimine CFD-dega vs investeerimine ETF-idesse

Contracts for difference ehk hinnavaheleping (CFD) ja kaubeldavad fondid (ETF) on kaks eelistatuimat kauplemisvõimalust neile, kes investeerivad turgudele.

Mis on CFD-d ja ETF-id?

Hinnavaheleping või CFD on kõrge riskiga finantsvõimendusega toode, seevastu avalikult kaubeldav fond peegeldab üldjuhul alusindeksit ja selle riske peetakse madalaks.

Kuidas ETF töötab? Avalikult kaubeldav fond on tõhus ja madala riskiga viis juurdepääsu saamiseks mitmele spetsiifilisele turule.

Näiteks jälgivad Austraalia aktsiad või Austraalia fikseeritud tulumääraga ETFid indekseid, pakkudes kohest tulu alusvaraga portfellile.

Alusvara usaldatakse investori nimel välisele haldusele. See minimeerib ETF-i vastaspoole riski.

ETF-e peetakse odavateks investeeringuteks, kuna nende eest makstakse vaid väikest iga-aastast haldustasu.

Investeerimine ETF-idesse - Aktiivne kauplemine vs passiivne investeering

CFD on kaupleja ja maakleri vaheline leping, mida saab alusvara alusel osta või müüa alghinnaga, lootes saavutada kasumlikkus, kui turg on liikunud nende kasuks.

CFD-d pakuvad seevastu suurt eelist, kuna nendega on võimalik kiiresti varakogumit või turgu müüa.

ETF-id on omakorda tavaliselt investeerimisvahend, mida kasutatakse fondide hoidmiseks. Kuna kõrge riskiga CFD-sid kasutatakse lühema aja jooksul, siis see tähendab, et see instrument sobib ideaalselt lühiajaliste strateegiate jaoks.

Võite kasutada ka CFD-sidd, et katta riskipositsiooni ETFides, kuid muidu pole see võimalik.

ETF-i puuduseks on see, et nad võivad kokku puutuda teatud sektorite või kogu aktsiaturuga, kuid üldiselt ei ole ETF-i alusvara portfellis ekspertide valitud.

Sel juhul võiksid aktsiafondid olla investori jaoks atraktiivsed, kuna kui konkreetne sektor on kuum, on tavaline, et see mõjutab kõiki sellega seotud toiminguid.

Üks suurimaid erinevusi CFD-de ja ETF-i vahel on see, et esimesi kasutatakse üldiselt rohkem spekuleerimiseks, samas kui viimaseid kasutatakse tavaliselt pikemaajalisteks investeeringuteks.

Kuna tegemist on finantsvõimendusega toodetega, kaubeldakse CDF-dega päevast päeva. CFD-d on tuletisinstrumendid, sega võimaldavad need märkimisväärset finantsvõimendust. See tähendab, et sellisel viisil on võimalik saada sama kapitaliga suuremat kasu kui teistesse finantsinstrumentidesse investeerides. Siiski tuleks meeles pidada, et CFD-d on keerulised instrumendid ja nendega kaasneb suur kapitali kaotamise oht, kuna samal viisil, nagu finantsvõimendus võimaldab kasumit korrutada, suurendab see ka kahjumeid, kui turg läheb vastuollu teie positsiooniga

• Aktiivne investeering

Kui eelistate tegutseda marginaaliga ja mitte kogu positsiooni väärtust investeerida, saate seda teha CFD-de kaudu. Muidugi võib marginaaliga tegutsemine suurendada nii kasumit kui ka kahjumit.

• Passiivne investeering

Alternatiivina CFD-dega kauplemisele on ostu- ja hooldusstrateegiaga ETF-id paremad neile, kes soovivad passiivset investeeringut. Näiteks kui ASX 200 suureneb või väheneb 15%, siis seda suurendab ka ASF 200 jälgiv ETF. ETF-idega saab aktsiaturul kaubelda, mis tähendab, et neid saab kasutada nii, nagu oleksid need noteeritud ettevõtte aktsiad. CFD-kauplemine on aga suurepärane võimalus maakleri konto abil pääseda laiemale hulgale erinevatele turgudele üle maailma.

• Pöörd-ETF-id

On olemas tüüpi ETFid, mida nimetatakse pöörd-ETF-ideks, mis loovad pöördkorrelatsiooni indeksitega, mida nad peegeldavad. Indeksitega vastupidiselt käituvad ETF-id saavad väärtuse (tõusevad), kui indeks läheb väärtuselt alla ja vastupidi. ETF-id on saadaval ka viisil, mis võib erinevust korrutada. Näiteks võib ETF tõusta indeksist kaks korda rohkem. Seda otsivad paljud investorid ja kauplejad.

Kui soovite proovida CFD- või ETF-kauplemist, veenduge, et teil oleks pikaajaline kauplemisplaan ja mõistaksite enne investeeringu tegemist kõiki riske, mis nende finantstoodetega kaasnevad.

Investeerimine ETF-idesse - Warren Buffett ja S&P 500 indeks

Warren Buffett, hüüdnimega Omaha Oraakel, on kõigi aegade parimaid investoreid. Ettevõtte 2004. aasta aktsionäride koosolekul Berkshire Hathawayl küsis investor miljardärilt, kas ta peaks ostma Berkshire Hathaway aktsiad, investeerima ETF indeksitesse või palkama kellegi enda eest seda tööd tegema.

See oli osa Buffetti vastusest: "Valige lihtsalt lai indeks nagu S&P 500. Ärge paustage kogu oma raha korraga ja tehke seda teatud aja jooksul. Vanguard. Usaldusväärne ja madalate kuludega."

Mida on mõeldud Vanguard ja S&P 500 all? See viitab ETF-ile, millest oleme juba rääkinud artiklis nimega „Vanguard S&P 500 ETF".

Mis on ETF kauplemine: lõppsõna

Loodetavasti saite sellest artiklist vastused küsimustele: mis on ETF ehk börsil kaubeldav fond ja võimendusega ETF, mis on ETF kauplemine ning kuidas investeerida ETF-idesse ja palju muud. Investeerimise alustamine 1000 euroga võib pikas perspektiivis palju tähendada.

Selles artiklis te nägite, kuidas igakuiste lisamaksetega on võimalik tulu kasvatada eeldusel, et aastane tootlus on positiivne. Loomulikult on investeerimise puhul oluline intressimäär. Seetõttu tegutsevadki paljud investorid aktsiaturgudel ja proovivad leida parimaid tootlusi võrreldes sellega, mida pakub tavaline pangakonto.

ETF investeerimine võimaldab portfelli mitmekesistada tänu erinevatele sektoritele ja turgudele. Te võite leida parima tehnoloogia ETF-i või soovi korral minna spetsiifilisemaks ja ostida ETF-i, mis keskendub näiteks riistvarale või küberturvalisusele. Invest.MT5 lubab teil investeerida aktsiatesse ja ETF-idesse 15-l maailma suurimal börsil. MetaTrader 5 platvormil saavad investorid kasutada graafikuid ja indikaatoreid erinevate ETF-ide tehnilise analüüsi jaoks.

Lugege lisaks kauplemise ja investeerimise kohta

• Finantsturud, mida kauplejad peaksid teadma
• Mis on kauplemise ja investeerimise erinevus
• Valuutad vs Aktsiad: kas kaubelda Forexil või aktsiaturul
• ETF vs indeksfond - kuidas need erinevad?

Meist: Admirals

Reguleeritud maaklerina pakume juurdepääsu maailma kõige populaarsematele kauplemisplatvormidele. Meie juures saate kaubelda valuutade, CFD-de, aktsiate ja ETF-idega.

See materjal ei sisalda ega seda ei tohiks tõlgendada investeerimisnõuande või -soovitusena ega finantsinstrumentidega tehtavate tehingute pakkumisena. Juhime tähelepanu, et see kauplemisanalüüs ei ole usaldusväärne näitaja mistahes praegusele või tulevasele turukäitumisele, kuna asjaolud võivad aja jooksul muutuda. Enne investeerimisotsuste tegemist soovitame pidada nõu sõltumatu finantsnõustajaga ning teadvustada endale täielikult kauplemisel kaasnevaid riske.