Forex vs aktsiad: kas kaubelda Forexil või aktsiaturul
Alustav kaupleja on oma kauplemiskarjääri alguses olulise valiku ees - kas kaubelda valuutade või aktsiatega. Enne kauplemistegevuse alustamist tuleb teha otsus, kumb on kaupleja jaoks parim - kas valuutad või aktsiad. Selles artiklis võrdleme mõlemat turgu ja toome välja peamised erinevused.
Kui soovite kauplemisega algust teha, siis võib teil olla küsimus, kas kaubelda valuutade või aktsiatega. Proovime aidata teil sellele küsimusele vastus leida.
Tänapäeval on madalad intressimäärad. Keskpangad üle maailma maadlevad aeglase majanduskasvuga ja lõtv rahapoliitika on olnud nendepoolne lahendus juba aastaid. Mida see teie jaoks tähendab?
Raha pangas hoidmine ei ole teile kasulik. Paljudes suuremates majanduspiirkondades on pangahoiuste intressimäärad madalamad kui inflatsiooni määr. Loogilise järeldusena on inimesed hakanud oma raha investeerimiseks otsima paremaid alternatiive: finantsturud nagu näiteks valuutad ja aktsiad.
Selles artiklis vaatleme Forexi (ehk valuutaturu) ja aktsiaturu plusse ja miinuseid.
Forex vs aktsiad: algusaegadel ja nüüd
Kiiret ja kindlat vastust, kumb on parem, ei ole. Valuutade ja aktsiate võrdluses saab välja tuua nii plusse kui miinuseid mõlema kohta. Lõpuks on oluline see, millised omadused teie jaoks kõige suuremat rolli mängivad.
Teeme kõigepealt ülevaate mõlemast finantsturust ja seejärel saame hakata järeldusi tegema.
Valuutaturg on detsentraliseeritud, mis tähendab, et see esindab kauplejate võrgustikku üle maailma. Suured tegijad Forex turul on investeerimispangad, keskpangad, riskifondid ja äriettevõtted.
Aktsiaturul tegutsevad aktsiate või osakute ostu või müügiga tegelevad ostjad ja müüjad. Ettevõte osak, nagu ka nimi viitab, tähendab ettevõtte ühe osa omamist. Enamjaolt tehakse sellised tehingud börsil.
Ettevõtted noteerivad oma aktsiad börsil kapitali kaasamise eesmärgil. Börsid pakuvad läbipaistvat, reguleeritud ja mugavat kauplemiskeskkonda nii ostjatele kui müüjatele. Kauplemine börsidel on ajalooliselt olnud avatud oksjoni stiilis, kuid viimaste aastate trend on pigem olnud elektroonilise kauplemise suunas.
Aktsiaturg on meeletult populaarne, kuid valuutaturg on siiski maailma suurim finantsturg. Kui me võrdleme Forex turgu ja aktsiaturgu nende suurusjärke silmas pidades, võidab kindlasti Forex ja see tähedab ka Forex turu suuremat likviidsust.
Forex vs. Aktsiad - kättesaadavus
Vaatame, mis on peamised erinevused aktsiate ja Forex turgude vahel, mis puudutab nende kättesaadavust.
- Aktsiad
Paljude aastate jooksul on juurdepääs aktsiaturule piirdunud Proffesionaalsete investoritega, kellel oli eriväljaõpe ja kes suure tõenäosusega kolisid füüsiliselt börside peakorteritesse. Kuid pärast internetirevolutsiooni on tekkinud uued võimalused, mis võimaldavad finantsmaailmale juurdepääsu kõigile, kes soovivad tulu saamiseks investeerida oma kapitali.
Praegu on võimalik kaubelda aktsiatega aktsiaturu avamisel, mis on suure volatiilsuse periood, või lihtsalt päevagraafikute põhjal, et investeerida pikaajaliselt. Kõik see, ilma et oleks vaja kodust lahkuda ja ajakavasid meie vajadustele kohandada.
- Forex
Erinevalt aktsiaturust ei ole Forexil kauplemine kunagi piirdunud konkreetse asukohaga, mis on aidanud sellele turule saada juurdepääs kõigile, kes on sellest turust huvitatud.
Praegu toimub suurem osa finantstehingutest, sealhulgas aktsiatega kauplemine, internetis ning igaüks, kellel on Interneti-ühendus, saab avada maakleriga kauplemiskonto ja laadida alla tarkvara, et lugeda graafikuid ja teha tehinguid mõne vaid klikiga.
Forex vs. Aktsiad - Mitmekülgsus
- Forex
Enamik Forex kauplejaid töötab ainult suurte paaridega, tegelikult osaleb 80% tehingutes USA dollar. Näiteks, kui analüüs näitab nõrkust USA valuutas, mõjutab see mingil määral kõiki seda vääringut hõlmavaid valuutapaare.
Kui kaupleja ei näe võimalust esitada tellimusi valuutapaaridega, võib ta alati kaubelda hinnavahelepingutega, mida tavaliselt pakuvad samad Forexi maaklerid. CFD-d või hinnavahelepingud on investeeringud finantsinstrumentidesse (näiteks toormed või aktsiad), ilma et seda tegelikult omaksid. See annab meile võimaluse teenida raha karu turgudel ja mis tahes liiki varadega, olgu need siis aktsiad, valuutad, indeksid, toorained jne.
- Aktsiad
Aktsiaturg pakub kauplemiseks mitmesuguseid sektoreid. Selle sõna optseses mõttes saab kaubelda mistahes börsil oleva äriühingu aktsiatega.. Tööstusharud, alltööstused ja sajad ettevõtted muudavad aktsiaturu raskesti juhitavaks. Fundamentaalse pikaajalise kaupleja jaoks võib see olla põrgu, kuna sa pead iga ettevõtet uurima, et leida oma võimalus, kui sa just ei ole huvitatud konkreetse ettevõtte aktsiast.
Valuutad vs. Aktsiad - Edasi-tagasi kauplemine
Aktsiad on pigem investeerimisvahend kui spekuleerimiseks mõeldud varaklass, need on mõeldud ostmiseks ja säilitamiseks. See määrab väärtpaberituru likviidsuse. Kui kauplejal on portfellis vara, mis amortiseerub kiiresti, võib olla raske seda müüa. Isegi kui omanikul on piisavalt vedanud, et leida ostja, saavad nad oma kahjumit ainult piirata. Üldiselt saavad börsiettevõtjad tulu ainult siis, kui nad ostavad odavalt ja müüvad oma kaupu kallimalt.
Vastupidiselt aktsiaturule, on Forexi kauplejatel võimalik ka osta kallilt ja müüa odavalt sama lihtsalt ja võimalusega teenida kasumit. Seda seetõttu, et vääringut hinnatakse alati võrreldes muu vääringuga. Seega, isegi kui üks valuuta müüakse, ostetakse teine samaaegselt.
Admirals MetaTrader 5 kauplemisplatvormi näide kauplemisakna kohta.
NB! Selles artiklis esitatud finantsinstrumentide graafikud on illustratiivsed ja ei kujuta endast Admiralsi (CFD, ETF, aktsiad) pakutavate finantsinstrumentide ostmis- ega müüginõuandeid. Palun arvestage, et varasemad tulemused ei ole usaldusväärsed tulevaste tulemuste või tulevase tulemuslikkuse näitajatena.
Valuutad vs aktsiad: likviidsus
Kui teie jaoks on oluline finantsturule kiire ligipääs ja soov võimalikult kiiresti tehinguid teostada, peate tegema valiku: valuutad või aktsiad. Valuutaturg on äärmiselt likviidne ja põhjus peitub suures osalejate hulgas, kes on erinevatel ajahetkedel kauplemisega seotud.
Suured ja populaarsed aktsiad võivad samuti olla väga likviidsed. Vodafone ja Microsoft on parimad näited. Aga kui vaatame blue chip aktsiatest kaugemale, siis enamik aktsiaid on palju vähem likviidsemad.
Miks on likviidsus meile oluline?
Likviidsus võimaldab kergemini instrumenti kaubelda. Üldiselt kaldub parem likviidsus võrduma proportsionaalselt karmimate laenude ja madalamate tehingukuludega.
Teeme ühe valuutade ja aktsiatega kauplemise näite ja võrdleme kulusid. Võtame Microsofti aktsia ja EUR/USD valuutapaari.
Microsofti aktsiaga kaubeldes te maksaksite:
- turu kursivahet ja
- komisjonitasu maaklerile.
Microsofti aktsia väärtus on selle artikli kirjutamise ajal umbes 52 dollarit. Kursivahe võib tavalistes turutingimustes kõikuda 2-5 sendi vahel. See teeb umbes 0,04% - 0.09% aktsia hinnast.
Valuutad vs. Aktsiad: Komisjonitasud
Komisjonitasud varieeruvad erinevate maaklerite puhul, kuid tavapärane võib olla 10 senti aktsia kohta. Komisjonitasu makstakse tehingu avamisel ja sulgemisel.
Võrdleme nüüd EUR/USD valuutapaari.
Kõige levinum valuutakauplemine on kursipõhine ja komisjonitasudeta. Sellistel tingimustel toimib meie Trade.MT4 konto. Sellise konto puhul te maksate EUR/USD valuutapaariga kauplemiseks 1 punkti kursivahe eest ja komisjonitasu ei lisandu.
Juhime tähelepanu, et meil on kauplemiseks mitu erinevat kauplemiskontot.
Kui kaupleme EUR/USD hinnaga 1,1190, siis ühekordne tehingutasu on 0,0001/1/1,1190 ja protsendina on see vähem kui 0,01%. Antud näite põhjal on Forexil eelised aktsiaturu ees: FX positsiooni kauplemise tehingu teenustasu kogukulu on väiksem kui kursivahe aktsiaga kauplemisel. Lisaks tuleb aktsiate puhul maksta ka komisjonitasu.
Meie demokontol saate näha reaalajas hindasid.
Valuutad vs aktsiad: kitsas ja lai fookus
Peamine erinevus valuutade ja aktsiate puhul sõltub kaupleja tähelepanu fookusest. Kui võtame vaatluse alla üksiku aktsia, siis on meie fookus suhteliselt kitsas: keskendume väikesele hulgale faktidele ja muutujatele.
Ilmselt võtate arvesse suuremaid trende...
- ettevõtet otseselt mõjutavad faktorid
- selles konkreetses majandussektoris toimuvaid sündmusi
... kuid kõige olulisemad faktorid on aga suhteliselt kitsad muutujad:
- ettevõtte võlad
- rahavood
- kasumi prognoos.
Forexi puhul on fookus palju laiem. Valuuta peegeldab terve majanduse üldist olukorda, seega on Forexil kauplejad huvitatud pigem makroökonoomikast. Nende fookus on üldistel näitajatel, nagu töötus, inflatsioon ja sisemajanduse kogutoodang, mille kohta saate juurde lugeda Forexi fundametaalseid indikaatoreid tutvustavast artiklist.
Kui kauplete valuutapaariga, siis kindlasti kauplete kahe valuutaga korraga. Te ostate samaaegselt ühte valuutat ja müüte teist. Põhjalik kaupleja võtab arvesse mitte ainult ühe valuuta majanduse olukorda, vaid mõlema. Loomulikult võite te keskenduda fundamentaalse analüüsi asemel ka tehnilisele analüüsile.
Valuutad vs aktsiad: kauplemisajad
Forex turg töötab 24 tundi ööpäevas, kuna:
- turul ei ole ühte keskset asukohta ja seega
- turul tegutsejad on laiali üle kogu maailma;
- kuskil maailma osas toimub alati kauplemine.
Aktsiakauplemine on selles osas limiteeritud. Aktsiakauplejad peavad järgima börsi lahtioleku aegu. Paljud suuremad börsid on pikendanud oma kauplemiskellaaegasid, kuigi neil aegadel jäävad kauplemise mahud pigem väikeseks ja mittelikviidseks.
Kui võrrelda kauplemise mahte 24 tunni lõikes, võidab taas Forex. Kui soovite oma kauplemise aegu ise valida ja kaubelda millal iganes, siis on selge võitja Forex.
Valuutad või Aktsiad: tagatis ja võimendus
Valuutaturu suur eelis on see, et paljud maaklerid pakuvad võimalust kaubelda võimendusega. Aktsiate puhul te tõenäoliselt võimendusega kaubelda ei saa. Kui kauplete aktsiate CFD-dega (hinnavahelepingutega), siis saate kasutada tagatist. Tavaliselt on parim pakutav võimenduse määr 1:10, mõnikord pakutakse ka 1:50. Admiralsi pakutav maksimaalne võimenduse määr on 1:500.
Võimendus lubab kaubelda suurema positsiooniga, kui kauplemiskontol olevad rahalised vahendid võimaldavad. Loomulikult on vaja täielikult mõista riske ning seda, kui suur on teie algpositsioon.
Võimendus on võimas abimees kauplemisel, kuid seda tuleb osata kasutada. Vastasel juhul võib see teie kauplemistegevusele järsult lõpu teha.
Seega nõuab Forexi kauplemiskonto summat, mis on palju väiksem kui aktsiatega kauplemise konto.
Valuutad vs aktsiad: lõppsõna
Niisiis, millega võiks kaubelda 2019. aastal: valuutad või aktsiad?
Kauplemisel töötab alati põhimõte: jää selle juurde, mis toimib. Teisisõnu – tehke seda, mis teile kõige paremini sobib. Kaubelge turgu, mida te kõige paremini tunnete.
Kui te olete rohkem huvitatud üksikettevõtetest, siis oleks loogiline kaubelda aktsiatega. Kui te mõtlete rohkem makroökonoomika piirides, siis võib valuutaturg teile paremini sobida.
Kui teil ei ole konkreetset eelistust ja soovite lähtuda kauplemisega kaasnevatest kuludest, siis on Forex teie jaoks mõistlikum valik.
See artikkel tõi välja mõned peamised erinevused valuuta-ja aktsiaturu vahel. Loodetavasti aitab see teil valikut langetada. Ükskõik, kumma valiku kasuks te otsustate, pakub Admirals kauplemiseks nii valuutasid, aktsiaid kui aktsiate CFD-sid.
MetaTrader 4 kauplemisplatvorm sobib kauplemiseks valuutade ja aktsiate CFD-dega, kuid kui otsustate aktsiate kasuks, siis valige MetaTrader 5 ja Invest.MT5 konto.
Lugege lisaks Forex kauplemise kohta järgnevatest artiklitest
Meist: Admirals
Te kaalute, kas kaubelda valuutade või aktsiatega? Admiralsis saate teha mõlemat! Reguleeritud maaklerina pakume juurdepääsu maailma kõige populaarsematele kauplemisplatvormidele. Meie juures saate kaubelda CFD-de, aktsiate ja ETF-idega. Valuutad ja aktsiad on teile kauplemiseks või investeerimiseks saadaval!
See materjal ei sisalda ega seda ei tohiks tõlgendada investeerimisnõuande või -soovitusena ega finantsinstrumentidega tehtavate tehingute pakkumisena. Juhime tähelepanu, et see kauplemisanalüüs ei ole usaldusväärne näitaja mistahes praegusele või tulevasele turukäitumisele, kuna asjaolud võivad aja jooksul muutuda. Enne investeerimisotsuste tegemist soovitame pidada nõu sõltumatu finantsnõustajaga ning teadvustada endale täielikult kauplemisel kaasnevaid riske.
