Parimad dividendiaktsiad lisasissetuleku teenimiseks

Jitanchandra Solanki
10 min lugemine

Investeerimiseks parimate aktsiate valikul on paljude investorite jaoks kõrgel kohal dividendiaktsiad. Ja miks ka mitte? Investoritel on võimalus valida aktsiaid, mille väärtuse kasv on potentsiaalselt kõrge ning samal ajal pakuvad regulaarset sissetulekut dividendide näol.

Siit artiklist saate teada, mis on dividendid ja kuidas arvutatakse dividenditootlust. Lisaks jagame, millised on parimad dividendiaktsiad ÜK-s ja USA-s ning mille järgi investeerimiseks aktsiaid valida.

Paljud investorid soovivad ära kasutada püsivaid rahalisi väljamakseid, mida mõned ettevõtted aktsionäridele pakuvad. Need annavad investorile võimaluse saadud tulu reinvesteerida ehk osta rohkem aktsiaid või kasutada see ära lisasissetuleku allikana.

Millised võiksid olla parimad dividendiaktsiad? Enne, kui hakkame sellele küsimusele vastust otsima, teeme selgeks dividendiaktsiatega seotud mõisted.

Kuidas dividendiaktsiad toimivad?

Mis on dividend?

Dividend on väljamakse, mida maksavad ettevõtted aktsionäridele puhaskasumist või eelmiste aastate jaotamata kasumist aktsiate omamise eest.

Mis on dividendiaktsia?

Dividendiaktsiad on börsil noteeritud ettevõtete aktsiad. Dividende makstakse tavaliselt kord kvartalis ja see on aktsionäride võimalus osa saada ettevõtte edust. Enamik dividendidest kajastuvad rahaliste väljamaksete näol.

Dividendimakseid tehakse investorite aktsiate põhiselt. Näiteks maksab ettevõte igas kvartalis 3,13 dollarit iga omatud aktsia kohta (dividendid).

Dividend ühe aktsia kohta arvutatakse järgmiselt:

  • Dividend ühe aktsia kohta = dividendimakseteks mineva ettevõtte puhaskasumi osa / lihtaktsiate arv

Investeeri maailma parimatesse instrumentidesse

Tuhanded aktsiad ja ETF-id teie käeulatuses

 

Mis on dividenditootlus?

Dividenditootlust arvutatakse järgmise valemi järgi:

  • Dividenditootlus = aastane väljamakstav dividend aktsia kohta / aktsia turuhind

Eelpool mainitud näite puhul tuleks aastase väljamakstava dividendi arvutamiseks kvartaalne dividend 3,13 korrutada neljaga, mis teeb tulemuseks 12,52 dollarit. Kui aktsia sulges hinnaga 400,23 dollarit, teeb see dividenditootluseks 3,1% (12,52 / 400,23).

Kuidas me saame seda infot kasutades tuvastada, millistesse dividendiaktsiatesse investeerida? Uurime järgi.

Parimad dividendiaktsiad USA-s ja ÜK-s

USA-s ja ÜK-s asuvad mõned maailma tuntuimad ettevõtted. Parimaid dividendiaktsiaid investeerimiseks võib leida erinevatest sektoritest alates jaemüügist lõpetades finantsteenustega. Aktsiate valikul võiks jälgida järgmisi kriteeriumeid:

  • Stabiilsete väljamaksete pikk ajalugu
  • Kasvav dividendide kasv
  • Dividenditootlus ei tohiks olla liiga kõrge ega liiga madal

Parimad dividendiaktsiad USA-s

1. JP Morgan Chase

  • Dividend: 4 $ aktsia kohta
  • Hinnanguline dividenditootlus: 2,87%b (30. jaanuar 2023 seisuga)

Maailma ühel suurimal pangal, JP Morganil, on pikaajaline muljetavaldav dividendide ajalugu. Enne 2008. aasta finantskriisi maksis investeerimispank aastadividendi 1,52 dollarit, peale finantskriisi aga 20 senti. Sellest ajast peale on dividendide väljamaksmine kasvanud iga aastaga. See on jõudnud kahe aastakümne kõrgeimale tasemele ning ületab finantskiisi-eelset taset.

Lisaks dividendiväljamaksetele on kasvanud ka aktsia hind ning see omakorda annab aktsionäridele rohkem võimalusi. Neil on võimalus valida dividendiväljamakse sissetulekuna või reinvesteerida ja osta aktsiaid juurde (tekitades sedasi lisatootlust).

Loomulikult ei liikunud ettevõtte aktsia hind üles sirgjooneliselt. Siiski tekib aktsia hinna languse ajal investoritele kapitalitulu dividendiväljamaksete näol, muutes selle üheks parimaks dividendiaktsiaks USAs.

Pangandussektori ettevõtete, nagu JP Morgan, aktsiad on samuti saanud hoogu juurde intressimäärade tõusust, kuna nad saavad laenu anda kõrgemate intressimääradega, suurendades oma tulu. Kuna analüütikud prognoosivad, et keskpangad jätkavad intressimäärade tõstmist 2023. aastal ja pärast seda, võivad pangandussektori aktsiad olla väärt suuremat tähelepanu.

2. Johnson & Johnson

Johnson & Johnson meeldib paljudele dividendiinvestoritele. Kuigi ettevõte ei paku turu kõrgeimat dividenditootlust, on olemas tasakaal dividendi kasvu ja stabiilse aktsia hinna vahel. Ettevõte dividendid on kasvanud enam kui 56 aastat järjest ja selle aktsiat peetakse turvaliseks aktsiaks, mis on näidanud häid tulemusi nii headel kui halbadel majandusperioodidel.

Ettevõte on üks maailma suurimaid farmaatsiatoodete ja meditsiiniseadmete tootjaid. Need on tooted, mida on alati vaja olenemata majanduslikust olukorrast.

Investorid on kogenud tõusva aktsia hinna ja stabiilsete dividendide eeliseid. See pakub stabiilset tasakaalu paljude investorite portfellidele. Huvitaval kombel on aastatel 1970 - 2016 keskmine aastatootlus olnud pea 15%. Sel perioodi on vaid 13-l aastal esinenud langusi, mis tähendab, et 72,2% juhtudest on aktsia hind aasta lõpetanud positiivselt.

Tasuta analüütilised tööriistad

Ligipääs Premium Analytics-ile vaid ühe nupuvajutusega

UK head dividendiaktsiad - näited ettevõtetest

Suurbritannia aktsiaturg on parimate dividendiaktsiate leidmiseks rahvusvahelistele investorite jaoks väga populaarne. Suurbritannias on suuri ettevõtteid, kes tegutsevad ülemaailmsel tasandil. Ei ole juhus, et mõned parimad UK aktsiad on kõrge tootlusega. Toome välja vaid mõned suured dividendiaktsiad, mille ostmine on väärt kaalumist.

1. Unilever PLC

Unilever PLC loodi 1885. aastal ja sel on rikkalik ajalugu. Unileveri aktsia on koduks paljudele maailmas tuntud kaubamärkidele nagu Dove, Lipton, Hellmann's, Knorr, Rexona ja paljud teised. Ettevõtte väga paljusid tooteid müüakse üle kogu maailma, sealhulgas arenevatel turgudel nagu Aafrika, Hiina ja India ning seepärast võib ettevõtte aktsiat pidada üheks parimaks UK dividendiaktsiaks.

Unilever on noteeritud kolmel erineval börsil, kuna kaubamärk on jagatud kaheks eraldiseisvaks ettevõtteks. Unilever NV on noteeritud Amsterdami Euronext börsil ja New Yorki börsil. Unilever PLC on noteeritud Londoni börsil. Kuna iga börs pakub erinevaid valuutasid, siis saavad investorid mängida Unileveri aktsiate ja erinevate vahetuskurssidega.

Unileveri aktsia hind on alates 1990. aastast tõusnud, nagu näete ka ülaltoodud graafikult. UK kõrgeid dividende maksvate aktsiate puhul on stabiilse aktsia hinna kasv haruldane. Kuigi see tõus ei pruugi igavesti jätkuda, on see siiski atraktiivne ja teeb Unileveri dividendiaktsiast hea ÜK väärtpaberi.

2. GlaxoSmithKline

GlaxoSmithKline on üks suurimaid tervishoiu- ja farmaatsiaettevõtteid maailmas, turukapitalisatsiooniga üle 80 miljardi naela. Nende peamised valdkonnad on ravimid, vaktsiinid ja tervishoiutooted. Üks peamine põhjus, miks ettevõtte aktsiat võib pidada heaks väärtpaberiks, on 7,11%-line dividenditootlus.

Siin on üks aga. Farmaatsiaettevõtete aktsiate hinnad kipuvad olema volatiilsed. Hindasid mõjutavad näiteks miljardid dollarid, mis kulutatakse ravimite väljatöötamisele ning hiljem võib selguda, et ravim ei läbi kliinilisi teste, mis toobki kaasa suure volatiilsuse aktsia hinnas.

Need investorid, kes tunnevad end kindlalt turu ajastamises ja püüavad saada kasu nii kapitali kasvust kui dividenditootlusest, võiksid selle ettevõtte aktsia ostu kaaluda.

Kuidas osta parimaid dividendiaktsiaid? 

Kui kaalute aktsiaturul investeerimist ja soovite luua portfelli parimate ÜK ja USA dividendiaktsiatega, siis vajate juurdepääsu parimatele saadaolevatele investeerimistoodetele.

Admirals Invest.MT5 kontoga saate avada reaalajas kauplemiskonto, et alustada investeerimist dividendiaktsiatesse üle kogu maailma. Teise võimalusena saate alustamiseks avada demokonto.

  1. Dashboardi pääsemiseks avage Admiralsis konto  
  2. Veebiplatvormi avamiseks klõpsake ühel oma reaalsel või demokontol nuppu Kauple.
  3. Otsi aktsiat Turuvaate (Market Watch) akna alumisest osast ja liiguta sümbol graafikule.   
  4. Kasuta ühenupuvajutuse kauplemist, või avage kauplemise pilet.  
  5. Sisestage oma tehingu suurus, kaotuse piir (stop-loss), ja kasumi võtmise (take-profit) tase. 

Miks investeerida parimatesse dividendiaktsiatesse Admiralsis? 

Admiralsis investeerimisel on järgmised eelised: 

✔️Investeerige kogenud, litsentseeritud ja reguleeritud ettevõttega.  

✔️ Avage investeerimiskonto Invest.MT5 konto ja investeerige aktsiatesse ja ETF-idesse, et luua konkurentsivõimeliste vahendustasudega pikaajaline portfell:

✔️ USA aktsiate vahendustasu on vaid 0,02 USD aktsia kohta ja minimaalne tehingutasu vaid 1 USD!

✔️ Ühendkuningriigi aktsiate vahendustasu on vaid 0,1% tehinguväärtusest minimaalse tehingutasuga vaid 1 GBP!

✔️ Kaubelge aktsiate ja ETF-ide CFD-dega (hinnavahelepingud), mis pakuvad võimalust kaubelda nii tõusvate kui langevate hindade korral.

✔️ Juurdepääs kaaseaegsele Premium Analyticsile, mis sisaldab Technical Insight Lookup indikaatorit, mis leiab teie jaoks praktilisi kauplemisideid tuhandetel turgudel.

Investeeri maailma parimatesse instrumentidesse

Tuhanded aktsiad ja ETF-id teie käeulatuses

KKK parimate dividendiaktsiate kohta

Mis on dividenditootlus?

Dividenditootlus on iga-aastane dividend jagatuna aktsia hinnaga (dividenditootlus = aasta dividend / aktsia hind).

Kas dividendiaktsiad on hea ost?

Kui suudate valida õiged dividendiaktsiad, võite saada tulu nii aktsiate omamisest kui ka aktsia hinna tõusust.

Teised artiklid, mis võivad teile huvi pakkuda

Meist: Admirals

Reguleeritud teenuspakkujana pakume juurdepääsu maailma kõige populaarsematele kauplemisplatvormidele. Meie juures saate kaubelda valuutade, CFD-de, aktsiate ja ETF-idega.

See materjal ei sisalda ega seda ei tohiks tõlgendada investeerimisnõuande või -soovitusena ega finantsinstrumentidega tehtavate tehingute pakkumisena. Juhime tähelepanu, et see kauplemisanalüüs ei ole usaldusväärne näitaja mistahes praegusele või tulevasele turukäitumisele, kuna asjaolud võivad aja jooksul muutuda. Enne investeerimisotsuste tegemist soovitame pidada nõu sõltumatu finantsnõustajaga ning teadvustada endale täielikult kauplemisel kaasnevaid riske.

POPULAARSEIMAD ARTIKLID
Aktsiatega kauplemine - Kuidas alustada aktsiatega kauplemist?
Kas teadsite, et ühe nupuvajutusega võiksite osta ja müüa maailma suurimate ettevõtete aktsiaid nagu Apple, BP või Facebook? Aktsiatega veebis kauplemine pole kunagi varem olnud ligipääsetavam kui praegu, kuid sellega alustamine võib tunduda heidutav. Kuidas leida parim viis veebis aktsiatega kauple...
Balti Börs - kuhu investeerida Balti börsil?
Nasdaq Balti börs (inglise keeles Nasdaq Baltic) on Baltikumis tegutsev väärtpaberibörs, mis koondab Tallinna, Vilniuse ja Riia börse.  Börsi üldnimi on NASDAQ OMX Baltic.  Balti börs sai alguse 3. jaanuaril 2000. aastal, mil kauplema hakati 13 juhtiva Baltimaade avaliku ettevõttega.2021. aasta jaan...
Wall Street: USA finantstööstuse juhend
Wall Street on kogu maailmas kõnekeeles kasutatav mõiste USA finantstööstuse üldiseks tähistamiseks. Seda seetõttu, et traditsiooniliselt asus suur osa tööstusest füüsiliselt Wall Streetil või selle lähiümbruses.Ajaloolistel põhjustel on paljudes linnades erinevad tööstused linna erinevatesse osades...
Vaata kõiki