Dividend beleggen - De beste dividend aandelen 2024

Als men op zoek is naar de beste aandelen om in te beleggen, zullen dividend aandelen ongetwijfeld hoog op de lijst eindigen. Het voordeel van dividendbeleggen, is dat u zowel van de koersverandering als van de potentiële dividenduitkeringen kunt profiteren, indien het bedrijf goed presteert.

In dit artikel bespreken we wat dividend is, hoe dividend wordt berekend en waarmee u rekening moet houden bij het kiezen van aandelen met dividend. We bieden verder een analyse van de beste dividend aandelen in 2024 in de Verenigde Staten en het Verenigd Koninkrijk. Lees verder om meer te weten te komen over dividendbeleggen en hoe u zelf dividend aandelen kunt kopen.

Wat is dividend?

Beleggers die aandelen in beursgenoteerde bedrijven bezitten, kunnen op twee manieren winst maken:

✅ De waardering van aandelen

✅ De inning van dividenden

Dividend definitie

Dividend aandelenhandel

Dividend aandelenhandel duidt op de handel in aandelen die dividend uitkeren. Dividend aandelen ofwel dividend stocks kunnen voor een bijkomstige inkomensstroom zorgen en zouden daarom een waardevolle toevoeging aan uw portfolio kunnen zijn. Deze dividenduitkeringen zorgen namelijk voor verdere samengestelde groei en diversificatie van uw beleggingsportefeuille.

Beleggen in dividend aandelen

Als u overweegt te beleggen in de aandelen met dividend is het van belang dat u toegang heeft tot een broker en een beleggingsrekening die deze mogelijkheid biedt. Een van de beste beleggingsproducten voor de handel in Dividend aandelen is de Invest.MT5 handelsrekening van Admirals.

Het Invest MT5 trading account is speciaal afgestemd op de handel in aandelen, dividend aandelen en ETF's. U kunt niet alleen profiteren van de mogelijke winsten op uw trading posities, maar ook dividend pay-outs ontvangen. Het biedt traders en beleggers de mogelijkheid om op passief extra inkomsten te verwerven, door het houden van dividendaandelen. Elke keer dat een bedrijf dividenden uitkeert zult u een bedrag ontvangen welke proportioneel is aan uw belegging. Klik op onderstaande banner om een rekening te openen:

Dividenduitkering - Hoe wordt dividend uitgekeerd? Welke soorten dividend zijn er?

Dividenden worden doorgaans op kwartaalbasis uitbetaald en zijn een manier voor aandeelhouders om mee te delen in het succes van het bedrijf. De meeste uitkeringen op dividend aandelen betreffen contante dividenden - een bepaald geldbedrag dat het bedrijf periodiek per dividend stock uitbetaald aan haar beleggers.

Bedrijven beslissen welk percentage van hun winst ze uitkeren om hun aandeelhouders te belonen en hoe ze deze uitbetalen. Er zijn dus verschillende soorten dividenduitkeringen:

Deze cash dividend is de meest voorkomende dividenduitkering en wordt volledig contant betaald.

Wanneer bedrijven besluiten om een aanvullende uitbetaling toe te voegen aan de vaste uitkering.

Dit extra dividend of onregelmatig dividend is degene die bedrijven uitbetalen als ze buitengewone winsten behalen.

Wanneer dividend wordt uitbetaald in nieuwe aandelen en niet in contanten.

Soms kiezen sommige beursgenoteerde bedrijven ervoor om het ene deel in contanten te betalen en het andere deel in aandelen. Dit wordt een aandelendividend genoemd.

In het geval van het aandelendividend heeft het bedrijf twee opties:

1️⃣ Betalen met aandelen die in handen zijn van de meerderheidsaandeelhouders.

2️⃣ Een kapitaalverhoging uitvoeren met preferentiële inschrijvingsrechten ten gunste van de aandeelhouders in de onderneming.

In het laatste geval heeft de aandeelhouder drie alternatieven:

✔️ Aandelen ontvangen

✔️ Aandelen verkopen aan het bedrijf tegen een overeengekomen prijs

✔️ Aandelen verkopen op de markt

Dividend berekenen - Hoe wordt dividend berekend?

Als u echter wilt beoordelen of een belegging in bepaalde dividend aandelen de moeite loont, moet u weten hoe de uitkering zich verhoudt tot de belegging. Zo kunnen we beoordelen wat de opbrengst van de dividendaandelen is. In dit verband moeten we de term dividend rendement bespreken. U kunt dit eenvoudig berekenen aan de hand van de volgende formule.

Wat is dividendrendement?

Het dividendrendement is het jaarlijkse dividend gedeeld door de koers (aankoopprijs) van de betreffende dividend aandelen.

• Dividendopbrengst = jaarlijks dividend / aandelenkoers

Wanneer u deze koers, ofwel de prijs waartegen u op dat moment een dividend aandeel kan kopen, deelt door het jaarlijkse dividend (de jaarlijkse opbrengst), weet u wat het rendement voor het houden van dit aandeel u is.

Om te kunnen beoordelen of het houden van bepaalde dividend aandelen een goede belegging is, zal u deze informatie in context moeten bekijken. In de volgende paragraaf bespreken we hoe u deze informatie kunt gebruiken om de beste dividend aandelen te identificeren.

Beste Britse dividendaandelen 2024

De Britse aandelenmarkt is zeer populair voor internationale beleggers om aandelen te vinden met de beste dividenden. De aandelenmarkt herbergt enkele van de grootste bedrijven ter wereld, die op wereldwijde schaal opereren. Het is geen toeval dat sommige van de beste Britse aandelen een hoge correlatie hebben met hoogrentende aandelen. Hier is een selectie van slechts een paar aandelen die enkele van de beste dividenden in het Verenigde Koninkrijk uitbetalen en die meer analyse waard zijn.

1. Unilever

• Dividend: £1,45 per aandeel
• Geschat dividendrendement: 3,57%
  • Vanaf 30 januari 2023

Unilever heeft een rijke geschiedenis sinds de oprichting in 1885. Het aandeel in consumentengoederen is de thuisbasis van merken die over de hele wereld worden erkend, zoals Dove, Knorr, Lipton, Hellmann's en Ben & Jerry's. Het feit dat het bedrijf een zeer grote portefeuille van producten heeft die over de hele wereld worden verkocht, waaronder opkomende markten zoals Afrika, China en India, maakt het een sterke kanshebber voor een van de beste Britse dividendaandelen.

Unilever is eigenlijk genoteerd aan drie verschillende beurzen over de hele wereld, omdat het merk is gevormd uit twee entiteiten. Unilever NV is genoteerd aan de Euronext Amsterdam en New York Stock Exchange. Unilever PLC is genoteerd aan de London Stock Exchange. Omdat elke beurs verschillende valuta's biedt, is er ruimte voor slimme beleggers om ook de wisselkoers van verschillende Unilever-aandelen te spelen.

Maar misschien wel de meest aantrekkelijke kwaliteit van het bedrijf is de stijging van de Unilever koers sinds 1990. De hoogste dividendaandelen in het Verenigd Koninkrijk komen zelden met zo'n gestage stijging van hun aandelenkoers. Hoewel het misschien niet eeuwig duurt, maakt het het bedrijf zeker aantrekkelijk en een van de beste dividendbetalende aandelen in het Verenigd Koninkrijk.

2. GlaxoSmithKline

• Dividend: £0,93 per aandeel
• Geschat dividendrendement: 7,11%
  • Vanaf 30 januari 2023

GlaxoSmithKline is een van de grootste gezondheidszorg- en farmaceutische bedrijven ter wereld, met een marktkapitalisatie van meer dan £ 80 miljard. Hun primaire aandachtsgebieden zijn farmaceutica, vaccins en consumentengezondheidszorg. Een van de belangrijkste redenen waarom het bedrijf een belangrijke kanshebber is voor een van de topaandelen die dividenden uitkeren in het VK, is duidelijk het dividendrendement van 7,11%.

Het hogere dividendrendement heeft echter een prijs. De aandelenkoersen van farmaceutische bedrijven zijn meestal zeer volatiel, omdat miljarden kunnen worden uitgegeven aan medicijnen om vervolgens te falen bij klinische proeven. De koers van GlaxoSmithKline kan behoorlijk volatiel zijn. Er zijn momenten dat de koers van het GSK aandeel hoger stijgt, maar ook momenten dat het daalt. 

Degenen die zelfverzekerd genoeg zijn om markttimingmethoden te gebruiken om te proberen te profiteren van kapitaalgroei, evenals het hoge dividendrendement, zullen dit bedrijf zeker overwegen voor een van de beste Britse aandelen voor dividenden.

Wilt u meer weten over traden en beleggen? Meld u dan aan voor een van onze GRATIS webinars! Deze live tradingsessies worden gehost door professionele traders en vinden elke dag plaats, van maandag tot vrijdag. Klik op de onderstaande banner voor meer informatie en om u vandaag nog in te schrijven voor een webinar:

Beste Amerikaanse dividendaandelen 2024

1. JP Morgan Chase

• Dividend: $4 per aandeel
• Dividendrendement: 2,87%
  • Vanaf 30 januari 2023

JP Morgan, een van 's werelds grootste banken, heeft een indrukwekkende dividendgeschiedenis die ver teruggaat. Voor de financiële crash van 2008 betaalde de zakenbank een jaarlijks dividend van $1,52. Kort na de beurscrash verlaagden ze het tot slechts $0,20. De dividenduitkering is sindsdien echter elk jaar gestegen en bevindt zich op het hoogste niveau in twee decennia en overtreft het niveau van vóór 2008.

Bovenop de dividenduitkering hebben aandeelhouders ook genoten van een stijging van de JPM koers, wat beleggers meer opties geeft. Ze kunnen ervoor kiezen om de dividenduitkeringen te gebruiken als een vorm van inkomen, of ze kunnen het gebruiken om meer aandelen te herinvesteren en te kopen - waardoor hun rendement in de loop van de tijd wordt verhoogd.

Natuurlijk ging de stijgende aandelenkoers niet in een rechte lijn omhoog. In tijden dat het aandeel daalt, ontvangt de belegger echter op zijn minst wat kapitaal van het bedrijf, waardoor het een van de beste dividenduitkerende Amerikaanse aandelen is.

Bankaandelen zoals JP Morgan hebben ook een boost gekregen van de stijgende rentetarieven, omdat ze tegen hogere tarieven kunnen uitlenen, waardoor hun marge toeneemt. Met analisten die voorspellen dat centrale banken de rentetarieven zullen verhogen, kunnen bankaandelen de moeite waard zijn.

2. Johnson & Johnson

• Dividend: $4,52 per aandeel
• Geschat dividendrendement: 2,77%
  • Vanaf 30 januari 2023

Hoewel Johnson & Johnson niet het hoogste dividendrendement in de markt biedt, biedt het wel een goede balans tussen dividendgroei en een stabiele aandelenkoers. Niet alleen heeft het bedrijf zijn dividend al 56 jaar op rij verhoogd, maar het wordt ook beschouwd als een defensief aandeel - een bedrijf dat zal presteren in goede en slechte economische tijden.

Het bedrijf is immers een van de grootste fabrikanten en distributeurs van medische en farmaceutische producten ter wereld. Er is dus altijd behoefte aan de producten die ze leveren, ongeacht hoe de economie presteert.

Beleggers hebben genoten van de voordelen van een stijgende aandelenkoers en stabiele dividenden. Dit zorgt voor een goede balans voor veel beleggersportefeuilles. Interessant is dat tussen 1970 en 2016 het jaarlijkse gemiddelde rendement bijna 15% is geweest. In die tijd zijn er slechts 13 neerwaartse jaren geweest, wat betekent dat 72,2% van de tijd de aandelen positief zijn geëindigd voor het jaar.

Hoe dividendaandelen vinden?

De genoemde bedrijven zijn actief in een reeks uiteenlopende sectoren en bestrijken een breed spectrum aan dividendrendementen. Deze data informeert de belegger welke dividend aandelen in aanmerking kunnen komen voor uw selectie beste dividend aandelen van 2024.

Een andere manier om enkele van de best presterende aandelen te vinden, is door te kijken naar de beleggingsfondsenindustrie, met name de vele Europese op dividend gerichte beleggingsfondsen.

Indien u meer wilt weten over beleggen in beleggingsfondsen, lees dan het artikel: Beleggen in beleggingsfondsen - Wat is een beleggingsfonds?

Doorgewinterde dividend aandelenbeleggers zullen doorgaans aanvullend onderzoek uitvoeren voordat zij bepaalde dividend aandelen daadwerkelijk aan hun portfolio toevoegen.

Of u nu fundamentele analyse of technische analyse technieken gebruikt, het identificeren van de beste dividend aandelen en de meest gunstige entry levels geeft de belegger een voorsprong.

Investeren in dividendaandelen bij Admirals

Dividend aandelen kopen

Als u overweegt te beleggen in de aandelen met dividend is het van belang dat u toegang heeft tot een broker, een beleggingsrekening die deze mogelijkheid biedt en de juiste software.

Een van de beste beleggingsproducten voor de handel in dividend aandelen is de Invest.MT5 handelsrekening van Admirals. Invest.MT5 is de beleggingsrekening aangeboden door Admirals. Met dit account kunt u beleggen in ruim 4000 aandelen en ETF's op 15 van 's werelds grootste beurzen. Bovendien biedt het account toegang tot MetaTrader 5 handelsplatform waarmee u over gratis real time market data en geavanceerde functionaliteiten beschikt.

Open vandaag nog een beleggingsrekening door op de onderstaande banner te klikken:

Andere artikelen die u kunnen interesseren:

Over Admirals

Admirals is een meermaals bekroonde, wereldwijd gereguleerde Forex- en CFD-broker en biedt handel op meer dan 8.000 financiële instrumenten via 's werelds populairste handelsplatformen: MetaTrader 4 en MetaTrader 5. Begin vandaag nog met handelen!

Risicobepaling

Dit materiaal bevat geen beleggings- of investeringsadvies en zou niet als zodanig moeten worden geïnterpreteerd, noch als een uitnodiging of aanbieding tot deelname in transacties in financiële instrumenten. Merk op dat dergelijke beurs- en trading analyse geen betrouwbare indicatie zijn voor toekomstige prestaties gezien het feit dat de relevante omstandigheden aan constante verandering onderhevig zijn. Alvorens u enige beslissingen maakt omtrent investeringen, beleggingen of trading, dient u advies in te winnen van een onafhankelijk, financieel adviseur om degelijk begrip van de geassocieerde risico’s te verkrijgen.