Wat zijn ETF's? En Hoe beleggen in ETF's? - ETF Trading

Als u al enige tijd trade of uw opties overweegt, heeft u wellicht al eens gehoord van ETF's, ofwel Exchange Traded Funds. Hoewel beleggen in ETF's zeer populair is, weet lang niet iedere trader wat het is en wat de voordelen hiervan zijn.

In dit artikel bespreken we de kenmerken van Exchange Traded Funds, de voordelen van deze vorm van beleggen en hoe u zelf aan de slag kunt met de beste ETF’s van 2024.

Wat is een EFT - ETF's Betekenis

De term Exchange Traded Fund of ETF verwijst simpelweg naar een beursgenoteerd beleggingsfonds. Wat beleggen in ETF's onderscheid van andere vormen van investeren zoals stock trading of handelen in grondstoffen, is dat u middels deze constructie met één belegging verschillende assets houdt.

Een beursgenoteerd fonds (ETF) is een groep effecten die op een effectenbeurs kan worden gekocht of verkocht. De beurswaarde van de ETF vertegenwoordigd de samengestelde prijsontwikkeling van de onderliggende activa. Een Exchange Traded Fund is in die zin vergelijkbaar met een index (selectie aandelen van een bepaald land, een regio of sector) met dien verstande dat een ETF een breed scala aan activaklassen kan omvatten; van aandelen en indices tot andere instrumenten zoals valuta's of grondstoffen.

De geschiedenis van ETF’s

De ETF is gebaseerd op de Spyders ofwel SPY constructie en werd voor het eerst geïntroduceerd in 1993, waarbij SPDR S&P 500 ETF een van de eerste Exchange Traded Funds was. Beleggen in ETF's kreeg in de eerste instantie niet veel aandacht maar tegenwoordig zijn er alleen al op de Amerikaanse beurzen meer dan 1000 ETF producten beschikbaar - waarin voor meer dan 3 miljard US Dollar wordt verhandeld.

De S&P 500 ETF is inmiddels uitgegroeid tot het grootste Exchange Traded Funds aller tijden. Deze, eerste Exchange traded werd in 1993 door econoom Harry Markowitz gecreëerd en volgt de ontwikkeling van de prestatie van de S&P 500 index; de aandelen van de 500 grootste beursgenoteerde bedrijven in de Verenigde Staten.

In 1996 introduceerde iShares het grootste aanbod ETF's wereldwijd. Het aanbod omvat een breed scala aan Europese, Aziatische en Amerikaanse indices en telt ruim 300 Exchange Traded Funds. De lancering veroorzaakte een ware revolutie in ETF trading en markeerde het begin van een periode waarin steeds meer ETF instrumenten werden geïntroduceerd die toegankelijk zijn voor de kleine, individuele belegger. Zo ook commodity ETF's waaronder de in 2004 gelanceerde Gold ETF genaamd Gold SPDR (GLD).

Hoe werken ETF's?

Net als een beursgenoteerde bedrijfsaandelen kan een ETF worden verhandeld voor de duur van de sessie, met een tickersymbool en een intraday-prijs. De marktprijs van een ETF blijft over het algemeen in lijn met de onderliggende effecten die zij repliceert.

Aangezien de prijs van een ETF afwijkt van de waarde van haar onderliggende waarde, vindt marktarbitrage plaats om de prijs van de ETF af te stemmen op de waarde van de activa die zij repliceert.

Over het algemeen zijn exchange-traded fondsen uitstekende beleggingsopties. Ze kunnen in realtime worden gekocht en verkocht, net als aandelen, en hebben lagere makelaarskosten. ETF's beginnen ook beleggingsfondsen te vervangen door beleggingsvoorkeuren.

Wat zijn de kenmerken van ETF’s?

We kunnen enkele belangrijke kenmerken van Exchange Traded Funds onderscheiden:

• ETF trading is grotendeels gelijk aan stock trading waarbij de koerswaarde van een asset in real time beschikbaar is
• Exchange traded funds kunnen zoals aandelen op elk moment (tijdens de sessie) worden gekocht of verkocht
• Een exchange traded fund wordt verhandeld als één instrument maar omvat verschillende assets
• Exchange traded funds zijn niet gesloten voor zakelijke beleggers of grote institutionele beleggers.

Als u beleggingsstrategieën in de beste ETF's wilt gaan oefenen en uw eigen grafieken wilt maken, kunt u een gratis demo-rekening openen, u hoeft alleen maar op de onderstaande banner te klikken:

Wat zijn de voordelen van beleggen in ETF's?

Bij het beleggen in ETF's zijn dit de voornaamste voordelen:

✅ Toegang tot een breed scala aan financiële activa via één instrument.

✅ Minder commissies: aangezien u middels één instrument verschillende activa verhandeld, zijn er minder (vaak) commissies van de broker van toepassing.

✅ Onder omstandigheden zijn de voor ETF trading geldende commissies gunstiger dan voor bepaalde individuele activa.

✅ Lager risico door inherente diversificatie.

✅ Flexibel handelsschema: orders kunnen worden geliquideerd nadat de markt is gesloten.

✅ Beleggers kunnen bij ETF trading, zoals bij stock trading, kiezen uit verschillende order typen (limit orders, stop loss orders en margin (hefboom) welke niet beschikbaar zijn bij mutual fund trading.

✅ U heeft de mogelijkheid pending ETF trading orders (voorwaardelijke) of directe markt orders in te stellen.

✅ Voor ETF trading en beleggen in ETF's gelden geen minimum vereisten met betrekking tot investeringen. Dit is uiteraard tevens afhankelijk van de voorwaarden van uw broker.

Wat zijn de nadelen van beleggen in ETF's?

Hoewel ETF trading of beleggen in ETF's vele voordelen kent, zijn er ook enkele nadelen waar u rekening mee moet houden. Denk aan:

❌ Settlement vertragingen: het kan tot twee dagen duren voordat een ETF trading transactie wordt geconsolideerd. Dit houdt in dat het aangewende kapitaal gedurende deze periode niet beschikbaar is voor herinvestering.

❌ Liquiditeit: sommige minder verhandelde exchange traded funds kennen hogere spread kosten, dit geldt overigens ook voor aandelen met een laag handelsvolume

❌ Hoewel ETF's de prijzen van de onderliggende assets vrij nauw volgen kan er enige discrepantie bestaan tussen de ETF trading prijs en die van de activa die zij omvat

❌ Als het handelsvolume klein is of men sporadisch trade, kan direct investeren in de onderliggende activa onder omstandigheden, voordeliger uitvallen.

❌ Risicospreiding leidt niet noodzakelijkerwijs tot risicovermindering. Omdat u bij ETF beleggen investeert in bijvoorbeeld een selectie aandelen, zou het zo kunnen zijn dat de waarde van de selectie activa in goede tijden stijgen maar in slechte tijden dalen. Afhankelijk van de richting van uw trade (koop dan wel verkoop) zou dit onder omstandigheden alsnog zowel winst als verlies kunnen inhouden.

Welke ETF kopen? - Soorten ETFs

We hebben het al eerder even gehad over de verschillende soorten Exchange Traded Funds. We kunnen diverse typen ETF's onderscheiden op basis van:

• Land- of regio specifieke ETF's: u kunt toegang krijgen tot aandelenmarkten over de hele wereld die normaliter moeilijk toegankelijk zijn. Ook indien u een graantje mee wilt pikken van de enorme groei in booming economieën waar u wellicht niet genoeg van af weet om te beleggen in individuele aandelen, biedt ETF trading uitkomst. Zo kunt u bijvoorbeeld beleggen in de ETF China, een India ETF en andere emerging markets ETF's. Buitenlandse beleggers kunnen kiezen voor de ETF Nederland.
• Sector specifieke ETF's: als u van mening bent dat de Britse vastgoedsector mogelijk in zwaar weer verkeert, kunt u de iShares UK Property UCITS ETF exploiteren. En omdat het een CFD betreft, kunt u zowel long als short gaan. Wilt u profiteren van de groei in de IT sector, dan kunt u ervoor kiezen te investeren in de technology ETF.
• Grondstof specifieke funds- ofwel commodity ETF's: via Exchange Traded Funds CFDs, zoals de SPDR S&P Metals & Mining ETF, kunt u blootstelling krijgen aan de wereldwijde metaal- en mijnmarkt. Echter, u kunt er ook voor kiezen specifiek te investeren in bijvoorbeeld de gold ETF (Goud ETF), de platinum ETF of andere commodity ETF's.
• Naar hetzelfde idee kunt u ook beleggen in ETF's van digitale valuta's zoals de Bitcoin ETF, Ethereum ETF en andere cryptocurrency ETF's. Bovendien zijn er ook blockchain ETF's en crypto ETF's die u toegang bieden tot een selectie digitale munteenheden.
• Hoewel index- en aandelen ETF's veruit het meest verhandeld worden, kennen we ook obligatie ETF's.
• Index gerelateerde ETF's: zoals we al eerder hebben opgemerkt zijn enkele van de meest populaire Exchange Traded Funds, die welke de ontwikkeling van de belangrijkste indices volgen. Denk aan de S&P 500 ETF, de nasdaq ETF en de AEX ETF.
• Speciale ETF's - Exchange traded funds kunnen ook op basis van andere gemeenschappelijke karakteristieken worden samengesteld. Denk aan de small cap ETF's, die de ontwikkeling van small cap bedrijven volgt en bijvoorbeeld high dividend ETF's of dividend ETF's welke worden opgemaakt uit een selectie dividend stocks. Met de opkomst van cannabis aandelen zien we ook steeds meer cannabis en marijuana ETF's.

Het bovengenoemde overzicht betreft de meest voorkomende typen Exchange traded funds. Uiteraard zijn er vele andere soorten ETF's, zoals valuta ETF's en beursgenoteerde beleggingsfondsen die specifieke marktsegmenten bedienen. Wat de beste ETF voor u is, blijkt in belangrijke mate afhankelijk van uw trading stijl, beleggingshorizon, trading kapitaal, handelsschema en risicotolerantie niveau.

Bent u enthousiast en wilt u zelf aan de slag met beleggen in ETF's? Met het Invest.MT5 trading account van Admiral Markets kunt u beleggen in duizenden aandelen en Exchange Traded Funds van de 15 grootste beurzen ter wereld. Bovendien bieden wij gratis toegang tot het MetaTrader handelsplatform waar u real time ETF trading charts kunt bekijken en toegang heeft tot verschillende indicatoren voor technische analyse.

Wist u dat u real time koersontwikkeling van verschillende Forex paren en andere activa op eenvoudige wijze kunt bekijken op het Admiral Markets MetaTrader 5 handelsplatform. MetaTrader wordt al decennialang aangemerkt als het beste trading platform. U kunt het platform geheel GRATIS downloaden via onze website. Om uw download te starten, klikt u eenvoudigweg op de onderstaande banner:

Wat is een Leveraged ETF?

De basisdefinitie van leveraged ETF: 'Een fonds dat financiële derivaten en schuld marges gebruikt om het rendement van een onderliggende index te vergroten'. Traditionele ETF's volgen de prijs van de onderliggende activa één op één.

Leveraged Exchange traded funds daarentegen passen gedurende een bepaalde beleggingshorizon een constante hefboomfactor van bijvoorbeeld 2: 1 of 3: 1 toe. Op deze manier trachten zij het rendement op de onderliggende index consistent te vergroten. Leveraged ETF's zijn doorgaans beschikbaar voor de grotere indices. Houdt in gedachte dat de waarde van de leveraged ETF en de onderliggende index kan afwijken, indien u deze Exchange traded funds over langere periode aanhoudt.

Bovendien snijdt het mes bij toepassing van leverage aan twee kanten. Bij leverage ETF trading ofwel beleggen in ETF's met toepassing van de financiële hefboomwerking worden niet alleen potentiële winsten, maar ook eventuele verliezen met dezelfde factor vergroot. Net als bij het verhandelen van andere financiële instrumenten is een goed risicomanagement systeem dan ook essentieel.

ETF trading of Beleggen in ETF's zoals Warren Buffet

De iconische belegger Warren Buffett is een van de rijkste mannen ter wereld. Hij verdiende zijn kapitaal door te beleggen op de financiële markten. Zijn expertise verdiende hem de bijnaam 'Oracle of Omaha'. Op zijn aandeelhoudersvergadering van zijn bedrijf Berkshire Hathaway in 2004 vroeg een investeerder de miljardair om advies. Hij vroeg Buffet of hij aandelen van het bedrijf, Berkshire Hathaway zou moeten kopen of beter zou kunnen beginnen met beleggen in ETF's van een index.

Buffett stelde ''Kies voor een eenvoudige, brede index zoals de S&P 500. Diversifieer uw portfolio en houdt assets over een bepaalde tijd.'' Hij noemde de Vanguard Exchange Traded Fund specifiek vanwege de betrouwbaarheid en de lage kosten.

De kern van Buffett's advies is dat u met beleggen in ETF's uw risico kunt spreiden over verschillende assets, markten en sectoren. Echter, u kunt ETF trading ook gebruiken om te profiteren van de groei in een bepaalde industrie of sector, zo zou u ervoor kunnen kiezen zich te richten op technology ETF's of te beleggen in ETF China of Emerging markets ETF's. Ook modelportefeuille ETF's waarmee u de beleggingskeuzes van professionele investeerders of hedge funds kunt volgen, zijn enorm populair.

Als u nooit eerder heeft geïnvesteerd is het wellicht prettig eerst te kunnen oefenen alvorens u daadwerkelijk gaat beleggen in Exchange Traded Funds. Bovendien raden we ook ervaren traders aan nieuwe technieken om te beleggen in ETF's, of nieuwe ETF trading strategieën altijd eerst zelf te testen, zodat u kunt beoordelen hoe deze voor u werkt.

Admiral Markets biedt u hiertoe gratis demo- en live trading accounts. Met een demo trading account kunt u de werkzaamheid van uw eigen trading strategie in een risicovrije omgeving testen. U kunt experimenteren met verschillende technieken en ETF trading indicatoren zonder dat u uw kapitaal op het spel zet. Met een demo-rekening handelt u namelijk uitsluitend met virtuele middelen.

U kunt vertrouwdheid opbouwen met de dynamiek van de markten en experimenteren met de verschillende functies en mogelijkheden van het MetaTrader 4 handelsplatform of het MetaTrader 5 trading platform. Open een live account om daadwerkelijk deel te kunnen nemen aan het handelsverkeer en echte online trading ervaring op te doen.

Beleggen in ETF's bij Admiral Markets

Uw handelservaring wordt in verregaande mate bepaalt door uw broker keuze. Het bepaalt het aanbod (welke ETF's beschikbaar zijn) de kwaliteit van executie, de geldende handelsvoorwaarden en kosten. Deze condities en kosten kunnen per broker sterk verschillen en kunnen de rendementen van uw ETF trading activiteiten/ beleggen in ETF's beïnvloeden en zelfs het verschil tussen winst en verlies inhouden!

Wees voorzichtig met uw kapitaal. Houdt als drempel aan dat u kiest voor een broker die gereguleerd is door een gerenommeerde marktautoriteit. Admiral Markets is gereguleerd door de FCA (Financial Conduct Authority), de vooraanstaande Britse markttoezichthouder. Check voordat u uw broker keuze maakt altijd eerste de handelscondities. U kunt de volledige handelsvoorwaarden van Admiral Markets op onze website terug vinden.

Enkele kernpunten:

• Start Trading met een minimum inleg vanaf slechts € 200 - afhankelijk van het gekozen trading account type en het te verhandelen instrument.
• Competitieve transactiekosten en trading spreads; de spread is het verschil tussen de bied- en de vraagprijs.
• Hefboomwerking beschikbaar:
• Toegang tot hefboomeffecten tot 1: 500 voor Professionele Klanten; waarmee u posities kunt beheren die tot 500 keer meer waard zijn dan uw inleg.
• Toegang tot hefboomeffecten tot 1:30 voor Particuliere Klanten. De maximaal beschikbare hefboomwerking is tevens afhankelijk van het instrument.
• Geniet bescherming van het exclusieve Admiral Markets "Negatief Saldo Beschermingsbeleid".
• Breed aanbod van verhandelbare instrumenten - handelen in Forex, aandelen, grondstoffen en cryptocurrencies.
• Gratis Real Time market data
• FCA gereguleerde broker - Met een licentie van een van de meest gerenommeerde marktautoriteiten ter wereld - de Britse FCA - kunt u bij Admiral Markets handelen met een veilig gevoel.
• Gratis stortingen en opnames middels bankoverschrijving en credit card betalingen.
• Hedging is mogelijk en toegestaan.
• Ondersteund alle handelsvormen en vrijwel alle trading strategieën.

Beste ETF's van 2024

Als u meer wilt weten over de beste ETF's bij Admiral Markets verwijzen wij u naar ons artikel - De beste ETF om in te beleggen in 2024. Admiral Markets biedt zowel gratis demo- als live trading trading accounts waarmee u gebruik kunt maken van de MT4 en MT5 handelsplatformen en onze service zelf kunt ervaren! Heeft u specifieke of persoonlijke vragen? Ons Nederlandstalige team van experts staat klaar om u helpen! Klik op de onderstaande banner om vandaag nog een rekening te openen:

Andere artikelen die u kunnen interesseren:

• CFD trading gids - Hoe beleggen in CFD's?
• Wat is Forex? - Hoe werkt Forex Trading? - FX Trading in 2024
• Day trading Gids - Daytraden voor Dummies en de Ervaren Daghandelaar

Over Admiral Markets

Admiral Markets is een meermaals bekroonde, wereldwijd gereguleerde Forex- en CFD-broker en biedt handel op meer dan 8.000 financiële instrumenten via 's werelds populairste handelsplatformen: MetaTrader 4 en MetaTrader 5. Begin vandaag nog met handelen!

Risicobepaling

Dit materiaal bevat geen beleggings- of investeringsadvies en zou niet als zodanig moeten worden geïnterpreteerd, noch als een uitnodiging of aanbieding tot deelname in transacties in financiële instrumenten. Merk op dat dergelijke beurs- en trading analyse geen betrouwbare indicatie zijn voor toekomstige prestaties gezien het feit dat de relevante omstandigheden aan constante verandering onderhevig zijn. Alvorens u enige beslissingen maakt omtrent investeringen, beleggingen of trading, dient u advies in te winnen van een onafhankelijk, financieel adviseur om degelijk begrip van de geassocieerde risico’s te verkrijgen.