Forex en CFD Risicomanagement

Leer meer over het belang van goed risicobeheer voor succesvolle Forex en CFD handel.

Forex en Contracts for Difference (CFD`s) worden allebei verhandeld met behulp van een hefboom, waardoor traders toegang hebben tot grotere posities voor een kleinere initiële input. Terwijl een hefboom traders in staat stelt hun potentiële winsten te vergroten, heeft het hetzelfde vergrote effect op potentiële verliezen en vergroot het bijgevolg aanzienlijk de risico`s die verbonden zijn aan trading.

Naast de hefboomwerking zijn er nog veel andere Forex en CFD handelsrisico`s. Er zijn echter ook verschillende stappen die traders kunnen nemen om deze risico`s zoveel mogelijk te minimaliseren. In dit artikel gidsen we u door de basisprincipes van risicobeheer in Forex en CFD trading - en tonen we niet alleen het belang ervan aan, maar ook praktische manieren om Forex risicomanagement strategieën te implementeren bij trading.

Voordat u begint met handelen in Forex of CFD`s op de live markten, raden wij het volgende aan:

• Lees deze hele handleiding voor meer informatie over Forex en CFD risicomanagement
• Oefen trading op een risicovrije demo-rekening
• Ontdek de Educatie sectie van onze website om zoveel mogelijk te leren over trading

Wat is risicomanagement?

Oplossing ter beperking risico

Op het gebied van trading brengen winstmogelijkheden natuurlijk ook risico`s met zich mee. Forex risicomanagement gaat over het identificeren van deze risico`s in een poging deze te minimaliseren en daarmee beschermt u uzelf zo veel mogelijk tegen de nadelen van trading.

Daarom kunnen we vier belangrijke fasen in elke strategie voor handelsrisicobeheer onderscheiden:

• Identificeer de risico`s;
• Analyseer deze risico`s;
• Vind oplossingen om die risico`s te minimaliseren;
• Beheer en pas deze oplossingen consequent toe op uw trading.

Het creëren en implementeren van een goede risicobeheerstrategie is cruciaal als u hoopt succesvol te zijn op de Forex-markt.

Het Hefboomeffect

Hefboom is een handelsinstrument dat beleggers in staat stelt een grotere positie op een financiële markt met een kleinere hoeveelheid kapitaal te beheersen. Het gaat om het lenen van fondsen om potentiële rendementen te vergroten.

Bijvoorbeeld, met een hefboomwerking van 1:30 kan een trader een positie met een waarde van $30.000 regelen met slechts $1.000 van zijn eigen kapitaal. Hoewel de hefboom winst kan vergroten, verhoogt het ook het potentieel voor verliezen, omdat de verliezen ook worden verhoogd.

Hefboomwerking wordt vaak gebruikt bij het handelen in forex-, CFD- en futures contracten, maar het is belangrijk voor traders om de risico`s te begrijpen en op verantwoorde wijze te gebruiken.

Onjuiste marktbeoordeling

Forex en CFD markten hebben te maken met constante koersbewegingen. Bovendien begint elke order die traders plaatsen in negatief gebied vanwege de spread (het verschil tussen de bid- en ask-prijs).

Met dit in het achterhoofd is het geen wonder dat uw marktbeoordeling niet altijd correct zal zijn. U verliest soms transacties en bijgevolg kapitaal.

Hoeveel u verliest kunt u echter beheersen door altijd een stop loss in te stellen op uw maximaal aanvaardbare verlies voor elke transactie. Houd er echter rekening mee dat een te beperkte stop loss kan leiden tot het sluiten van uw order als gevolg van de minimale marktbeweging.

Vergeet niet dat niet elke transactie zal leiden tot winst.

Snelle marktbewegingen

De markt wordt voortdurend beïnvloed door nieuws, opinies, trends en politieke beslissingen, waarbij prijzen vaak binnen milliseconden reageren. Twee voorbeelden van potentiële marktbeïnvloedende gebeurtenissen zijn:

• Een centrale bank kondigt een belangrijke rentebeslissing aan, die binnen enkele seconden gaten op een prijsgrafiek kan veroorzaken.
• Een professionele marktdeelnemer gebruikt grote fondsen om bewust een aanzienlijke verschuiving in een bepaalde markt teweeg te brengen.

Zelfs als u de markt actief in de gaten houdt, is het niet mogelijk om elke verandering te kennen voordat deze zich voordoet. Stel daarom, zoals we zeiden in het vorige gedeelte, altijd een stop loss in om uw transactie automatisch te sluiten wanneer dat nodig is.

Vergeet niet dat een stop loss u niet volledig zal helpen verliezen te voorkomen, maar het zal helpen om deze te minimaliseren.

Markt lacune/gap

Marktgaten of gaps zijn significante prijsveranderingen die op een prijsgrafiek verschijnen als gaten in de prijs. Ze vinden meestal plaats wanneer de markt gesloten is, maar open markten kunnen ook op onverwacht nieuws reageren op een manier die ervoor zorgt dat orders ver van de gewenste drempel sluiten.

Waarom is dit dan belangrijk? Omdat zelfs geautomatiseerde mechanismen, zoals een stop loss, alleen bestellingen kunnen uitvoeren bij de volgende beschikbare quote. Dit kan het best worden geïllustreerd aan de hand van een voorbeeld.

De GBP/USD grafiek hieronder toont een uitzonderlijk grote prijsgap direct na het weekend in februari 2022. Er zijn geen prijzen binnen de gap, wat betekent dat als er een stop loss in deze gap was geplaatst, het onmogelijk zou zijn geweest om het in werking te stellen vóór de volgende beschikbare marktprijs.

Bron: Admiral Markets MetaTrader 5 – GBPUSD M15 Chart. Gegevensbereik: 24 februari 2022 – 28 februari 2022. Vastgelegd op: 5 augustus 2022. Let op: In het verleden behaalde resultaten zijn geen betrouwbare indicator van toekomstige prestaties.

Risicomanagement gereedschap

Stoploss - stel een persoonlijke limiet in

Het kiezen van een `juiste` stop loss is een onderwerp dat in talloze artikelen en verslagen wordt besproken, maar de waarheid is dat er geen gouden regel is voor alle traders of alle trades. U moet een passende stop loss kiezen voor u en uw trade. Hier zijn enkele vragen die u moet overwegen bij het maken van deze beslissing:

• Wat is het tijdshorizon van uw trade?
• Wat is het koersdoel en wanneer verwacht u deze te bereiken?
• Wat is de grootte van uw account en het huidige saldo?
• Heeft u al open posities?
• Komt uw ordergrootte overeen met de grootte van uw account, accountbalans, tijdshorizon en de huidige marktsituatie?
• Wat is het algemene marktsentiment (volatiliteit, nervositeit, wachtend op ander nieuws)?
• Hoe lang blijft deze markt open? Komt het weekend binnenkort of is de markt van de ene op de andere dag gesloten?

Aangezien er geen algemene regel is voor het bepalen van een stoploss raden wij aan om met een gratis demo-rekening te beginnen. Hier kunt u `praktijkervaring opdoen` en verschillende scenario`s en limieten testen. Mocht u al over een live-rekening beschikken zit er in onze gratis MT4 plug-in MT4 Supreme een handig overzicht van het indicatieve risico in absolute bedragen.

Op de Forex en CFD markten kunnen prijskoersen snel bewegen, vooral wanneer er onzekerheid of volatiliteit in de markt is. Een intelligent geplaatste stop loss reageert meestal veel sneller dan een mens kan, waardoor het een van uw belangrijkste tools voor handelsrisicobeheer is.

Ordergrootte

Het is belangrijk om te begrijpen dat sommige van uw trades tot verliezen zullen leiden. Dit kan gebeuren omdat de markten soms tegen uw plannen ingaan.

Daarom is het belangrijk dat u bij geen enkele trade overdrijft, hoezeer u ook vertrouwen hebt in de uitkomst.

Hefboom instellen

We hebben al gesproken over hefboomwerking en de mogelijke voor- en nadelen. Het komt erop neer dat kiezen voor een te hoge hefboomwerking uw risico aanzienlijk kan verhogen. Dit kan ertoe leiden dat uw handelsresultaten geruïneerd worden door een paar negatieve transacties.

Denk zorgvuldig na over het niveau van hefboom waarmee u zich comfortabel voelt voordat u begint te handelen. Net als bij een stop loss, is er geen juist antwoord op welk hefboomniveau het beste is, omdat het volledig zal afhangen van de individuele trader.

Houd er rekening mee dat er vooraf gedefinieerde hefboomniveaus zijn; traders kunnen niet willekeurig het niveau van de hefboom kiezen.

Zorg ervoor dat u het hefboomniveau kiest dat geschikt is voor u.

Externe factoren

Vergeet niet om externe factoren te overwegen in uw Forex risicomanagement strategieën. Er zijn veel voorbeelden van factoren buiten uw controle die uw trading kunnen verstoren, zoals:

• stroomuitval en/of een haperende internetverbinding
• beperkte beschikbaarheid als gevolg van dagelijkse routinetaken

Extra service

U weet misschien al dat Admiral Markets onze klanten al jaren voorziet van prijswinnende toegang tot de financiële markten, maar wist u dat we ook beschermings- en risicomanagement tool ter beschikking stellen zonder extra kosten?

Conclusie

De Forex en CFD markten bieden tal van mogelijkheden om te profiteren door zowel long als short te gaan. Maar vergeet niet dat het ook grote verliezen kan opleveren als u het handelsrisicobeheer niet in praktijk brengt.

Het identificeren van uw zwakke punten en het correct beheren ervan kan helpen uw verliezen te beperken, omdat zelfs als u 9 van de 10 keer winst zou maken, slechts één verlies nodig is om direct al deze winsten te verwijderen.

We weten dat de psychologische factoren rond verlies van trades ontmoedigend kunnen zijn voor beginners. maar het is belangrijk om te begrijpen dat verliezen deel uitmaakt van de totale handelservaring. In plaats van over deze verliezen te piekeren, zou u eens moeten nadenken over de lessen die u hieruit kunt trekken. Voordat u uw eerste live trade uitvoert, is het van cruciaal belang om te begrijpen dat:

• Verlies onvermijdbaar is
• Hoe psychologisch om te gaan met verliezen voordat ze zich voordoen

Dit artikel dient als een overzicht van handelsrisico beheer door uitleg te bieden, samen met nuttige tegenmaatregelen voor algemene Forex en CFD handelsrisico`s. Admiral Markets biedt dus geen investeringen of financiële adviezen, daarom:

• Kunt u deze basisinformatie gebruiken om uw persoonlijke risicobeheer te verbeteren
• Betnt u erv best van bewust dat deze informatie u alleen helpt uw risico`s te beperken – er is geen manier om ze volledig te verwijderen

Het verfijnen van geschikte strategieën voor risicobeheer en het consequent uitvoeren van deze strategieën kan uw winst/verliesratio voor succesvol handelen aanzienlijk verbeteren.