Money Management Trading Forex et CFD

Money Management Trading Forex et CFD

Découvrez l`importance d`une bonne gestion des risques pour réussir dans le trading du Forex et des CFDs.

Le Forex et les Contrats pour la Différence (CFDs) sont tous deux tradés en utilisant l`effet de levier, qui permet aux traders de prendre des positions plus importantes pour un dépôt initial plus petit. Si l`effet de levier permet aux traders d`amplifier leurs profits potentiels, il a le même effet d`amplification sur les pertes potentielles et, par conséquent, augmente considérablement les risques associés au trading.

Outre l`effet de levier, il existe de nombreux autres risques liés au trading sur le Forex et les CFDs. Cependant, les traders peuvent également prendre diverses mesures afin de minimiser ces risques autant que possible. Dans cet article, nous allons vous guider à travers les bases de la gestion du risque dans le trading du Forex et des CFD - en démontrant, non seulement son importance, mais également les moyens pratiques par lesquels vous pouvez mettre en œuvre des stratégies de gestion du risque Forex dans votre trading.

Avant de commencer à trader le Forex ou les CFDs sur les marchés réels, nous vous recommandons ce qui suit :

  • Lisez l`intégralité de ce guide pour en savoir plus sur la gestion du risque sur le Forex et les CFDs
  • Exercez-vous au trading sur un compte démo sans risque
  • Explorez la section Formation de notre site web, afin d`en apprendre le plus possible sur le trading

Qu`est-ce que le money management?

Risques de trading

Naturellement, lorsqu`il s`agit de trading, les opportunités de profit s`accompagnent de risques associés. La gestion du risque sur le Forex consiste à identifier ces risques afin de les minimiser et, ce faisant, de vous protéger autant que possible des inconvénients du trading.

Par conséquent, nous pouvons identifier quatre étapes clés dans toute stratégie de gestion du risque en trading :

  • Identifier les risques ;
  • Analyser ces risques ;
  • Trouver des solutions pour minimiser ces risques ;
  • Gérer et appliquer ces solutions de façon systématique dans votre trading.

La création et la mise en œuvre d`une stratégie de gestion du risque solide sont cruciales si vous espérez réussir sur le marché du Forex.

L`Effet de Levier

L`effet de levier est un outil utilisé dans le trading qui permet aux investisseurs de contrôler une position plus importante sur un marché financier avec un montant de capital plus faible. Il s`agit d`emprunter des fonds pour amplifier les rendements potentiels.

Par exemple, avec un effet de levier de 1:30, un trader peut contrôler une position d`une valeur de 30 000 EUR avec seulement 1 000 EUR de son propre capital. Si l`effet de levier permet d`accroître les bénéfices, il augmente également le potentiel de pertes, puisque celles-ci sont également amplifiées.

L`effet de levier est couramment utilisé dans le trading du forex, des CFDs et des contrats à terme, mais il est important pour les traders de comprendre les risques qu`il comporte et de l`utiliser de manière responsable.

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Analyse de marché erronée

Les marchés du Forex et des CFDs sont soumis à des mouvements de prix constants. De plus, chaque ordre placé par les traders commence en territoire négatif en raison du spread (la différence entre le cours acheteur et le cours vendeur).

Compte tenu de ces éléments, il n`est pas étonnant que votre perception du marché ne soit pas toujours exacte. Vous perdrez parfois des opérations et, par conséquent, du capital.

Cependant, vous pouvez contrôler le montant de vos pertes en définissant toujours un stop loss correspondant à votre perte maximale acceptable pour chaque trade. Néanmoins, n`oubliez pas que si vous fixez des stops loss trop rapprochés, votre position risque d`être clôturée à cause d`un léger mouvement du marché.

N`oubliez pas que tous les trades ne se concluent pas nécessairement par un profit.

Marché volatile

Le marché est constamment influencé par les actualités, les opinions, les tendances et les décisions politiques, les prix réagissant souvent en quelques millisecondes. Voici deux exemples d`événements susceptibles d`influencer le marché :

  • Une banque centrale annonce une décision majeure sur les taux d`intérêt, ce qui peut provoquer des gaps sur un graphique de prix en quelques secondes.
  • Un opérateur professionnel du marché utilise des fonds importants pour provoquer intentionnellement un changement significatif sur un marché déterminé.

Même si vous suivez activement les marchés de près, il est impossible de connaître chaque variation avant qu`elle ne se produise. Par conséquent, comme nous l`avons mentionné dans la section précédente, définissez toujours un stop loss pour clôturer automatiquement votre position si nécessaire.

Gardez à l`esprit qu`un stop loss ne vous permettra pas d`éviter complètement les pertes, mais qu`il vous aidera à les minimiser.

Gap de marché

Les gaps de marché sont des changements significatifs de prix qui apparaissent sur un graphique de prix sous forme de sauts entre les cotations. Ils se produisent généralement lorsque le marché est fermé, mais les marchés ouverts peuvent également réagir à des informations inattendues de telle sorte que les ordres de trading se clôturent bien au-delà du niveau désiré.

Alors, pourquoi est-ce important ? Parce que même les mécanismes automatisés, comme un stop loss, ne peuvent exécuter les ordres qu`au prochain prix disponible. Un exemple permet d`illustrer ce point.

Le graphique de la paire GBP/USD ci-dessous montre un gap inhabituellement important juste après le week-end en février 2022. Il n`y a pas de cotation à l`intérieur du gap, ce qui signifie que, si un stop loss avait été placé à l`intérieur de ce gap, il aurait été impossible qu`il soit déclenché avant le prochain prix de marché disponible.

Gap de Marché

Source : MetaTrader 5 Admirals, GBPUSD, graphique M15 – Période : du 24 février 2022 au 28 février 2022, consultée le 5 août 2022 – Veuillez noter : Les rendements passés ne sont pas une indication fiable des résultats futurs.

Dans le jargon du trading Forex, le gap illustré sur ce graphique représente un slippage négatif. Cependant, un gap de cette taille peut également arriver dans la direction opposée, provoquant un slippage positif, où vous gagnez plus de profit que ce que votre take profit aurait généré.

Utilitaire money management

Stop loss - connaître ses limites

Le choix du "bon" stop loss est un sujet qui est abordé dans d`innombrables articles et études, mais la vérité est qu`il n`y a pas de règle d`or pour tous les traders ou toutes les positions. Vous devez choisir un stop loss approprié pour vous et votre position. Voici quelques questions que vous devez vous poser avant de prendre cette décision :

  • Quel est l`horizon du temps du trade ?
  • Quel est l`objectif de prix et quand pensez-vous l`atteindre ?
  • Quelle est la taille de votre compte et le solde actuel ?
  • Avez-vous déjà des positions ouvertes ?
  • La taille de votre position correspond-elle à la taille de votre compte, au solde de votre compte, à votre horizon de temps et à la situation actuelle du marché ?
  • Quel est le sentiment général du marché (par exemple, volatilité, nervosité, attente d`autres actualités) ?
  • Combien de temps ce marché va-t-il rester ouvert ? Le week-end approche-t-il ou le marché est-il fermé pendant la nuit ?

Dans la mesure où il n`y a pas de règle générale pour la fixation du stop loss, nous vous suggérons d`expérimenter sur un compte de démonstration gratuit, afin de découvrir ce qui fonctionne le mieux pour vous sans risquer votre capital. Sur un compte de démonstration sans risque, vous pouvez vous entraîner à trader et tester différents stop loss à divers endroits, le tout pour plusieurs scénarios.

Sur les marchés du Forex et des CFDs, les cotations peuvent évoluer rapidement, notamment en cas d`incertitude ou de volatilité sur le marché. Un stop loss placé intelligemment réagit généralement beaucoup plus rapidement qu`un être humain ne le pourrait, ce qui en fait l`un de vos outils de gestion des risques les plus importants.

Testez les différents types d`ordres de trading dans des scénarios variés avec notre compte de démonstration forex illimité. Apprenez le trading sans risques.

Avec nos comptes de trading Forex et CFD, vous pouvez facilement définir un stop loss lors de l`ouverture d`une position, ainsi qu`ajouter ou modifier rétrospectivement un stop loss pour une position ouverte ou en attente. En outre, grâce au module complémentaire exclusif MetaTrader Édition Suprême pour MetaTrader 4 et MetaTrader 5, les clients d`Admirals peuvent accéder au Mini Terminal, ce qui leur offre des options supplémentaires pour placer des ordres stop loss.

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Taille d’ordre

Il est important de comprendre que certains de vos trades se solderont par des pertes. Cela peut arriver lorsque les marchés évoluent à l`encontre de vos prévisions.

C`est pourquoi il est important de ne jamais se sur-exposer sur une seule position, quelle que soit la confiance que l`on a dans le résultat.

Choisir l’effet de levier forex

Nous avons déjà abordé la question de l`effet de levier et de ses avantages et inconvénients potentiels. L`essentiel à retenir est que choisir un effet de levier trop élevé peut augmenter considérablement votre risque, ce qui peut avoir pour conséquence de ruiner vos résultats de trading à cause de quelques positions perdantes.

Réfléchissez bien au niveau d`effet de levier avec lequel vous vous sentez à l`aise avant de commencer à trader. Comme pour les stop loss, il n`y a pas de bonne réponse quant au meilleur niveau d`effet de levier, dans la mesure où cela dépend entièrement de chaque trader.

Veillez à choisir le niveau d`effet de levier qui vous convient.

Facteurs externes

N`oubliez pas de tenir compte des facteurs externes dans vos stratégies de gestion du risque Forex. Il existe de nombreux exemples de facteurs hors de votre contrôle qui peuvent perturber vos opérations, tels que :

  • les problèmes d`ordinateur ou avec la connexion internet
  • disponibilité limitée en raison des tâches quotidiennes

Essayez notre calculatrice d`ordre pour tester différents scénarios de trading.

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Services forex à valeur ajoutée

Vous savez peut-être déjà qu`Admirals fournit à ses clients un accès de qualité aux marchés financiers depuis des années, mais saviez-vous que nous fournissons également des garanties et des outils de gestion du risque Forex sans frais supplémentaires ?

Appel de marge

Un appel de marge est un mécanisme automatisé qui vous avertit lorsque votre compte atteint un faible niveau de marge, ce qui peut vous aider à prendre des décisions opportunes quant à la clôture d`une position.

Le solde de votre compte dans MetaTrader 4 ou MetaTrader 5 sera surligné en rouge lorsque votre compte atteint un niveau de marge de 100%.

Appel de Marge Forex

Un stop out est un mécanisme automatisé qui permet de clôturer un trade une fois que le niveau de stop out est atteint. La mise à disposition de l`outil de gestion du risque "stop out" est une exigence réglementaire. Le stop out peut vous aider à vous protéger contre des pertes plus importantes sur les marchés ouverts en :

  • Surveillant constamment le niveau de marge et en l`actualisant en temps réel
  • Clôturant toutes les positions ouvertes sur votre compte Trade.MT4, Zero.MT4, Trade.MT5 ou Zero.MT5 à un niveau de marge spécifique.

Les stop out ne protègent pas contre le slippage car ils ne sont pas immédiats et ne sont que des dispositifs permettant de clôturer une position au prix disponible le plus proche. Par conséquent, le prix auquel le stop out est exécuté peut être différent du prix auquel le stop out est déclenché.

Lorsqu`un stop out est activé, les contrats (ou trades) ouverts sont clôturés un par un, en commençant par le trade présentant la plus lourde perte. Une fois la position clôturée, la marge de votre compte est recalculée en fonction des positions ouvertes restantes. Si votre compte atteint à nouveau son niveau de stop out, la position ouverte suivante présentant la perte la plus importante sera clôturée, et ainsi de suite.

Money Management durant les événements extraordinaires

Le 15 janvier 2015, la Banque Centrale Suisse a, de manière inattendue, déplafonné le cours du franc suisse par rapport à l`euro. Une vague de panique s`est emparée du marché, provoquant une énorme pression d`un côté du marché, ce qui a entraîné un grave manque de liquidité, rendant les transactions presque impossibles. La liquidité ayant été quasi inexistante pendant un certain temps, les stop loss ont enregistré des délais importants, très éloignés de leurs niveaux théoriques. Cela a entraîné des pertes considérables, ainsi que des soldes de compte négatifs pour d`innombrables traders.

Ce type d`événement extrêmement rare est connu sous le nom de Cygne Noir (Black Swan). Chez Admirals, nous nous efforçons de fournir des informations claires et transparentes qui vous aident à préparer une stratégie de gestion des risques de trading. Cependant, dans le cas d`un Cygne Noir - il n`y a aucune possibilité de se préparer ! Dans le cas de la Banque Centrale Suisse, deux points ont été clairement exposés :

  • Des événements imprévisibles peuvent changer les règles du jeu
  • Même les banques centrales peuvent changer d`avis

Malheureusement, les événements de type Cygne Noir ne peuvent être ni planifiés ni calculés. En règle générale, pour être rentable sur les marchés du Forex et des CFDs, il ne faut jamais risquer plus d`argent que ce que vous pouvez vous permettre de perdre dans le pire des scénarios.

Régulation Forex

Notre activité commerciale est autorisée et réglementée par diverses autorités de régulation.

Analysez vos ordres forex passés pour mieux comprendre les risques futurs

Une façon d`éviter un grand nombre des risques liés au trading sur le Forex et les CFDs que nous avons évoqués consiste à tirer des enseignements des positions passées. Prendre le temps d`analyser les positions que vous avez prises et tenir un journal de trading sont des mesures judicieuses à prendre.

L`analyse de vos positions Forex passées vous fournira des indications utiles sur les risques et vos faiblesses personnelles, et vous aidera à apprendre de vos erreurs. Par exemple, vous pouvez apprendre que vous :

  • Êtes adepte du trading de news, ou que vous avez tiré profit d`une stratégie de gestion du risque Forex que vous devriez explorer davantage
  • Avez eu des résultats généralement négatifs suite au trading abusif d`un instrument spécifique, ou que vous avez des lacunes dans votre stratégie actuelle de gestion du risque Forex.

Les possibilités d`apprentissage sont infinies et l`analyse de vos positions passées peut influencer positivement vos positions futures. Il est essentiel de connaître ses forces et ses faiblesses pour réussir en trading.

Les fonctions avancées du plug-in MetaTrader Edition Suprême, telles que la section Analyse des Positions, peuvent vous aider à analyser vos positions historiques à l`aide d`une série d`informations détaillées.

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Gardez une image globale

Les marchés du Forex et des CFDs offrent de nombreuses possibilités de réaliser des bénéfices en prenant des positions longues ou courtes. Cependant, n`oubliez pas qu`ils peuvent également entraîner des pertes importantes si vous ne pratiquez pas une gestion efficace du risque.

Identifier vos faiblesses et les gérer correctement peut vous aider à limiter vos pertes, dans la mesure où même si vous réalisez des bénéfices 9 fois sur 10, il suffit d`une seule perte pour que tous ces gains disparaissent instantanément.

Nous savons que les facteurs psychologiques entourant les positions perdantes peuvent être décourageants pour les débutants, mais il est important de comprendre que perdre fait partie de l`expérience globale du trading. Au lieu de vous attarder sur ces pertes, vous devriez réfléchir aux leçons que vous pouvez en tirer. Avant d`effectuer votre premier trade en réel, il est essentiel de comprendre :

  • Que les pertes sont inévitables
  • Comment gérer psychologiquement les pertes avant même qu`elles ne se produisent

Cet article sert d`aperçu sur la gestion des risques liés au trading en offrant des explications ainsi que des mesures de prévention utiles pour les risques généraux liés au trading sur le Forex et les CFDs. Toutefois, Admirals ne fournit pas de conseils en investissement ou en finance, et par conséquent :

  • Veuillez utiliser ces informations fondamentales pour améliorer votre gestion personnelle des risques
  • Soyez conscient que ces informations ne vous aideront qu`à limiter vos risques - il n`existe aucun moyen de les supprimer complètement

En affinant des stratégies de gestion des risques de trading appropriées et en les appliquant de manière cohérente, vous pouvez améliorer de manière significative votre ratio perte/bénéfice pour un trading rentable.

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