Риск мениджмънт за Forex и CFD търговия

Риск мениджмънт за Forex и CFD търговия

Научете за значението на доброто управление на риска за успешна търговия с Форекс и ДЗР.

Форекс и договорите за разлика (ДЗР) се търгуват с помощта на ливъридж, което позволява на трейдърите достъп до по-големи позиции срещу по-малък първоначален депозит. Докато ливъриджът позволява на трейдърите да увеличат потенциалните си печалби, той има същия увеличаващ ефект върху потенциалните загуби и следователно значително увеличава рисковете, свързани с търговията.

В допълнение към ливъриджа съществуват много други рискове при търговията с Форекс и ДЗР. Съществуват обаче и различни стъпки, които трейдърите могат да предприемат, за да минимизират тези рискове, доколкото е възможно. В тази статия ще ви преведем през основите на управлението на риска при Форекс търговията и ДЗР търговията, демонстрирайки не само важността му, но и практически начини, по които можете да приложите стратегии за управление на Форекс риска във вашата търговия.

Преди да започнете търговия на Forex и CFDs, ние имаме някои препоръки.

  • Прочетете цялото това ръководство, за да научите повече за Форекс и ДЗР управлението на риска
  • Практикувайте търговия на безрискова демо сметка
  • Разгледайте секцията Обучение на нашия уебсайт, за да научите колкото можете повече за търговията

Какво е управление на риска?

Общи търговски рискове

Естествено, когато става въпрос за търговия, възможностите за печалба идват със свързани рискове. Управлението на Форекс риска е свързано с идентифицирането на тези рискове в опит да ги минимизирате и по този начин да се защитите от недостатъците на търговията, доколкото е възможно.

Следователно можем да идентифицираме четири ключови етапа във всяка стратегия за управление на търговския риск:

  • Разпознаване на рискове;
  • Анализирайте тези рискове;
  • Намерете решения за минимизиране на тези рискове;
  • Последователно управлявайте и прилагайте тези решения към вашата търговия.

Създаването и прилагането на стабилна стратегия за управление на риска е от решаващо значение, ако се надявате да постигнете успех на Форекс пазара.

Ливъридж ефектът

Ливъриджът е една от най-големите атракции при търговията с Форекс и ДЗР и е лесно да се разбере защо. Когато се използва отговорно, ливъриджът е невероятно полезен инструмент, който позволява на трейдърите да увеличат потенциалната си печалба. Въпреки това, както отбелязахме в началото, този увеличаващ ефект се отнася и за потенциални загуби и следователно ливъриджът винаги трябва да се използва с повишено внимание.

Като пример за това как работи ливъриджът, ако имате сметка за търговия с ливъридж 1:100, това означава, че можете да отворите позиция на стойност $10 000 с маржин от само $100. С други думи, за всеки $1 във вашата търговска сметка можете да получите достъп до Форекс позиция от $100.

Колкото по-висок е ливъриджът, който използвате, толкова по-малък маржин е необходим в сметката ви, за да отворите позиция и толкова по-бързо ще спечелите или загубите капитал. Трейдърите, особено начинаещите, трябва да обмислят внимателно с какво ниво на ливъридж се чувстват комфортно, преди да започнат да търгуват.

Научете се да търгувате без поемане на рискове с демо сметката на Admirals

Научете се да търгувате без поемане на рискове с демо сметката на Admirals

Отворете Демо сметка

Неточна пазарна оценка

Форекс и ДЗР пазарите са обект на постоянни движения на цените. Освен това всяка поръчка, която трейдърите поставят, започва на отрицателна територия поради спреда (разликата между цена бид и цена аск).

Като вземем това предвид, не е чудно, че пазарната ви оценка не винаги е правилна. Понякога ще имате губещи сделки и, следователно ще губите капитал.

Въпреки това, колко губите може да се контролира, като винаги задавате стоп лос на вашата максимална приемлива загуба за всяка сделка. Въпреки това, имайте предвид, че твърде тясната настройка на стоп лос може да доведе до затваряне на вашата поръчка поради минимално движение на пазара.

Не забравяйте, че не всяка сделка ще доведе до печалба.

Резки пазарни движения

Пазарът постоянно е повлиян от новини, мнения, трендове и политическите решения като цените често реагират в рамките на милисекунди. Два примера за потенциални събития, оказващи влияние върху пазара, са:

  • Централна банка, обявяваща решение за основен лихвен процент, което може да причини гапове в ценовата графика в рамките на секунди.
  • Професионален играч на пазара използва големи средства, за да предизвика умишлено значителна промяна на определен пазар.

Дори ако активно наблюдавате пазара, не е възможно да знаете всяка промяна, преди да се случи. Ето защо, както споменахме в предишния раздел, винаги задавайте стоп лос, за да затворите автоматично вашата сделка вместо вас, когато е необходимо.

Не забравяйте, че стоп лос няма да ви помогне напълно да избегнете загубата, но ще ви помогне да я минимизирате.

Пазарни гапове

Пазарните гапове са значителни промени в цената, които се появяват на ценовата графика като гапове в цената. Те обикновено се случват, когато пазарът е затворен, но отворените пазари също могат да реагират на неочаквани новини по такъв начин, че да накарат поръчките за търговия да се затворят далеч от желания праг.

И така, защо това е важно? Защото дори автоматизирани механизми, като стоп лос, могат да изпълняват поръчки само при следващата налична котировка. Това е най-добре илюстрирано с пример.

Графиката GBP/USD по-долу показва необичайно голям гап веднага след уикенда през февруари 2022 г. Няма цени вътре в гапа, което означава, че ако имаше стоп лос, поставен в този гап, би било невъзможно да бъде задействан преди следващата налична пазарна цена.

Пазарни гапове

Source: Admirals MetaTrader 5 – GBPUSD M15 Chart. Date Range: 24 February 2022 – 28 February 2022. Date Captured: 5 August 2022. Please note: past performance is not a reliable indicator of future results.

От гледна точка на Форекс търговията, илюстрирания гап в тази графика представлява отрицателен слипидж. Но, разбира се, гап с такъв размер може да работи и в обратна посока, причинявайки положителен слипидж, при което печелите повече печалба, отколкото би довел желания от вас тейк профит.

Инструменти за риск мениджмънт

Stop loss – узнайте своя лимит

Изборът на „правилния“ стоп лос е тема, която се обсъжда в безброй статии и доклади, но истината е, че няма златно правило за всички трейдъри или всички сделки. Трябва да изберете подходящ стоп лос за вас и вашата търговия. Ето някои въпроси, които трябва да имате предвид, когато вземате това решение:

  • Каква е времевата рамка на търговията?
  • Каква е целевата цена и кога очаквате да я достигнете?
  • Какъв е размера на сметка ви и текущия баланс?
  • Do you already have any open positions?
  • Размерът на вашата поръчка съответства ли на размера на вашата сметка, баланса по сметката, времевата рамка и текущата пазарна ситуация?
  • Какво е общото настроение на пазара (напр. волатилно, нервно, в очакване на други новини)?
  • Колко дълго този пазар ще остане отворен? Скоро ли идва уикендът или пазарът е затворен през нощта?

Тъй като няма общо правило за стоп лос лимит, предлагаме да експериментирате с безплатна демо сметка, за да разберете какво работи най-добре за вас, без да рискувате капитал. В безрискова демо сметка можете да практикувате търговия и тестване на различни поръчки за стоп лос на различни места при различни сценарии.

На Форекс и ДЗР пазарите ценовите котировки могат да се променят бързо, особено когато има несигурност или волатилност на пазара. Интелигентно поставен стоп лос обикновено реагира много по-бързо, отколкото човек би могъл, което го прави един от най-важните ви инструменти за управление на риска при търговия.

Практикувайте примерни сделки и тествайте различни стоп лимити в различни сценарии с нашата безплатна демо сметка. Научете се да търгувате, без да поемате рискове.

С нашите Форекс и ДЗР сметки за търговия можете лесно да създадете стоп лос при отваряне на поръчка, както и ретроспективно да добавите или редактирате стоп лос за съществуваща позиция. Освен това, с ексклузивната добавка MetaTrader Supreme Edition за MetaTrader 4 и MetaTrader 5, клиентите на Admirals могат да имат достъп до Mini Terminal, предоставяйки допълнителни опции за настройка на стоп лос.

Отворете Демо сметка

Обем на поръчка

Важно е да разберете, че някои от вашите сделки ще доведат до загуби. Това е напълно нормално, дори най-успешните търговци в света не печелят от всяка една сделка.

Ето защо е важно никога да не прекалявате с размера на която и да е сделка, независимо колко уверени мислите, че сте в резултата.

Избор на ливъридж

Вече обсъдихме ливъриджа и неговите потенциални предимства и недостатъци. Изводът е, че изборът на ливъридж, който е твърде висок за вас, може значително да увеличи риска ви. Това може да доведе до разваляне на вашите търговски резултати от няколко отрицателни сделки.

Помислете внимателно за нивото на ливъридж, с което се чувствате комфортно, преди да започнете да търгувате. Както при стоп лос, няма правилен отговор кое ниво на ливъридж е най-добро, тъй като това ще зависи изцяло от отделния трейдър.

Уверете се, че сте избрали нивото на ливъридж, което е подходящо за вас.

Външни фактори

Не забравяйте да вземете предвид външните фактори във вашите стратегии за управление на Форекс риска. Има множество примери за фактори извън вашия контрол, които могат да нарушат вашата търговия, като например:

  • прекъсване на електрозахранването и/или липса на интернет връзка
  • да се разсейвате от ежедневната си работа

Опитайте нашия търговски калкулатор, за да експериментирате с търговски сценарии.

Опитайте Търговския калкулатор

Услуги с добавена стойност

Може би вече знаете, че Admirals предоставя награждаван достъп до финансовите пазари на нашите клиенти от години, но знаете ли, че ние също така предоставяме предпазни мерки и инструменти за управление на Форекс риска без допълнителни разходи?

Маржин Кол

Маржин кол е автоматизиран тригер, който ви уведомява, когато сметката ви достигне ниско ниво на маржин, което може да ви помогне да вземете своевременни решения дали да затворите сделка.

Вашият баланс на сметката в MetaTrader 4 или MetaTrader 5 ще бъде маркиран в червено, когато сметката Ви достигне маржин ниво от 100%.

Stop out

Стоп аут е автоматизиран тригер за затваряне на сделка, след като достигнете нивото на стоп аут. Това може да ви помогне да се предпазите от по-големи загуби на откритите пазари чрез:

  • Постоянно наблюдение на нивото на маржина и актуализирането му в реално време
  • Затваряне на всички отворени позиции във вашата сметка Trade.MT4, Zero.MT4, Trade.MT5 или Zero.MT5 при определено ниво на маржин.

Стоп аут не предпазва от слипидж, тъй като не е незабавен и единствено задейства затваряне на позиция на най-близката налична цена. Цената, на която се осъществява стоп аут може да бъде различна от тази, на която е задействан стоп аут.

Когато се активира стоп аут, отворените договори (или сделки) се затварят един по един, като се започне от сделката с най-голямата загуба. След като сделката бъде затворена, маржинът на вашата сметка ще бъде преизчислен въз основа на всички останали отворени сделки. Ако вашата сметка отново достигне нивото на стоп аут, следващата отворена сделка, носеща най-голямата загуба, ще бъде затворена и т. н.

Управление на Риска при Извънредни Събития

На 15 януари 2015 г. Швейцарската централна банка неочаквано развърза швейцарския франк от еврото. Последваха панически сделки, които предизвикаха огромен излишък от едната страна на пазара, което доведе до сериозна липса на ликвидност, правейки търговията почти невъзможна. Тъй като за известно време на практика нямаше ликвидност, стоп лос поръчките претърпяха големи забавяния, които бяха далеч от планираните целеви стойности. Това доведе до значителни откази и загуби, както и до негативни баланси по сметки на безброй трейдъри.

Този вид изключително рядко събитие е известно като Черен лебед. Ние в Admirals сме посветени на предоставянето на ясна, открита информация, която ви помага да подготвите стратегия за управление на търговския риск. Но в случая с Черен лебед – няма шанс да се подготвите! В случая с Швейцарската централна банка станаха ясни две неща:

  • Непредсказуемите събития могат да доведат до променящи играта алтернативи
  • Дори централните банки могат да променят мнението си

За съжаление събитията от вида Черен Лебед не могат да бъдат планирани или изчислени. Така че като общо правило, за успешна Форекс и ДЗР търговия, никога не рискувайте повече пари, отколкото можете да си позволите да загубите в най-лошия сценарий.

Регулация

Нашата бизнес дейност е оторизирана и регулирана от различни регулаторни органи.

Анализирайте миналите резултати, за да се разберете бъдещия риск

Един от начините да увеличите шансовете си да избегнете много от рисковете при търговията с Форекс и ДЗР, които обсъдихме, включва учене от исторически сделки. Отделянето на време за анализиране на вашите завършени сделки и воденето на търговски дневник са разумни стъпки, които трябва да предприемете.

Анализирането на вашите минали Форекс сделки ще предостави полезна представа за рисковете и личните слабости и ще ви помогне да се поучите от грешките си. Например може да научите, че:

  • Умеете да търгувате с новини или сте се възползвали от стратегия за управление на Форекс риска, която трябва да проучите допълнително
  • Като цяло имате отрицателни резултати от злоупотреба с конкретен инструмент или разпознавате недостатъци, свързани с текущата ви стратегия за управление на Форекс риска.

Възможностите за обучение са безкрайни, анализирането на вашите минали сделки може да повлияе положително на бъдещите ви. Познаването на вашите силни и слаби страни е от съществено значение за успешната търговия.

Разширените функции в приставката MetaTrader Supreme Edition, като раздела за анализ на търговията, могат да ви помогнат да анализирате вашите исторически сделки с набор от обширна информация.

Научете се да търгувате без поемане на рискове с демо сметката на Admirals

Отворете Демо сметка

Познавайте Голямата Картина

Форекс и ДЗР пазарите предлагат многобройни възможности за печалба от дълги и къси позиции. Но не забравяйте, че може да доведе и до големи загуби, ако не практикувате ефективно управление на търговския риск.

Идентифицирането на вашите слабости и правилното им управление може да ви помогне да ограничите загубите си, защото дори и да спечелите 9 от 10 пъти, е необходима само една загуба, за да премахнете незабавно всички тези печалби.

Знаем, че психологическите фактори около губещите сделки могат да бъдат обезсърчаващи за начинаещите, но е важно да се разбере, че загубата е част от цялостното търговско преживяване. Вместо да се спирате на тези загуби, трябва да помислите какви уроци можете да научите от тях. Преди да направите първата си реална сделка, е изключително важно да разберете:

  • Загубите са неизбежни
  • Как психологически да се справим със загубите, преди дори да са се случили

Тази статия служи като преглед на управлението на търговския риск, като предлага обяснения заедно с полезни контрамерки за общите рискове при търговията с Форекс и ДЗР. Admirals обаче не предоставя инвестиционни или финансови съвети, следователно:

  • Използвайте тази основна информация за подобряване на Вашия личен риск мениджмънт
  • Имайте предвид, че тази информация само ще ви помогне да ограничите рисковете – няма начин да ги премахнете напълно

Усъвършенстването на подходящи стратегии за управление на търговския риск и последователното им упражняване може значително да подобри вашето съотношение печалба/загуба за успешна търговия.

Риск мениджмънт Forex & CFD търговия
Идентифицирай риска

Идентифицирай възможните рискове в продуктите за търговия с ливъридж.

Изберете метод

Разработете стратегии за риск мениджмънт, които отговарят на Вашите търговски предпочитания.

Контролни мерки

Непрекъснато контролирайте мерките, които сте предприели и отворените позиции.

Прилагайте непрекъснато

Приложете стратегии, които сте разработвали непрекъснато в управлението на търговията си.