Gestión de Riesgos para el trading en Forex y CDFs

Conoce la importancia de una buena gestión de riesgos para el éxito del trading de Forex y CFD.

Tanto el Forex como los Contratos por Diferencia (CFD) se operan con apalancamiento, lo que permite a los traders acceder a posiciones más grandes por un depósito inicial menor. Aunque el apalancamiento permite a los traders aumentar sus beneficios potenciales, tiene el mismo efecto de aumento de las pérdidas potenciales y, en consecuencia, aumenta en gran medida los riesgos asociados al trading.

Además del apalancamiento, existen otros riesgos en el trading de Forex y CFDs. Sin embargo, también existen varias medidas que los traders pueden tomar para minimizar estos riesgos en la medida de lo posible. En este artículo, te guiaremos a través de los fundamentos de la gestión del riesgo en el trading de Forex y CFDs; mostraremos no sólo su importancia, sino también las formas prácticas en las que podrás implementar estrategias de gestión del riesgo de Forex en tu trading.

Antes de empezar a operar con divisas o CFD en los mercados reales, te recomendamos lo siguiente:

• Lee esta guía completa para saber más sobre la gestión del riesgo en el mercado de divisas y CFDs
• Practicar el trading sin riesgo en una cuenta demo
• Explora la sección Educación de nuestra web para aprender todo lo que puedas sobre trading

¿Qué es la Gestión de Riesgo?

Riesgos del Trading en General

Naturalmente, cuando se trata de operar, las oportunidades de obtener beneficios vienen acompañadas de riesgos asociados. La gestión del riesgo en el mercado de divisas consiste en identificar estos riesgos para intentar minimizarlos y, de este modo, protegerse de las desventajas del trading en la medida de lo posible.

Podemos distinguir 4 pasos fundamentales en toda estrategia de gestión del riesgo en trading:

• Identificar los riesgos;
• Analizar dichos riesgos;
• Encontrar soluciones para minimizar los riesgos;
• Gestionar y aplicar asiduamente dichas soluciones en tu trading.

Diseñar e implementar una estrategia sensata de gestión del riesgo es esencial si quieres tener éxito en el mercado Forex.

Efecto Apalancamiento

Una de las principales razones para elegir operar en Forex o con CFDs es el apalancamiento, y el porqué no resulta ajeno: es una herramienta realmente útil que te ofrece la posibilidad de aumentar tu beneficio potencial. Sin embargo, tal y como hemos mencionado previamente, este efecto también aplica a las pérdidas potenciales y, por tanto, deberemos hacer uso del apalancamiento de forma responsable.

Vamos a ilustrar cómo funciona el apalancamiento con un ejemplo: si tenemos una cuenta de trading con un apalancamiento de 1:100, esto significa que puedes abrir una posición de $10 000 con un margen de solo $100. En otras palabras, por cada dólar que tengas en tu cuenta de trading, tienes acceso a una posición de $100 en Forex.

Cuanto mayor sea el apalancamiento, menor margen necesitas en tu cuenta para abrir una posición y ganarás o perderás capital más rápidamente. Los traders, especialmente los principiantes, deben tener cuidado y elegir un nivel de apalancamiento con el que se sientan cómodos antes de empezar a operar.

Evalución Inexacta del Mercado

Los mercados de Forex y de CFDs están sujetos a constantes movimientos de los precios. Además, cada orden que los traders abren se efectúa en negativo debido al spread (la diferencia entre el precio de compra y de venta).

Teniendo esto en cuenta, no es de extrañar que la evaluación del mercado no siempre sea correcta, a veces perderás las operaciones y, en consecuencia, el capital.

Sin embargo, puedes controlar tus pérdidas fijando un stop loss con tu nivel máximo de pérdida para cada operación. No obstante, ten en cuenta que fijar stop losses muy cercanos a tu posición puede hacer que tu orden se cierre por movimiento ínfimo en el mercado.

Recuerda: ¡no todas las operaciones resultan en beneficios!

Rápidos movimientos del mercado

El mercado se ve constantemente influenciado por noticias, opiniones, tendencias y decisiones políticas que hacen mover los precios en milisegundos. Dos posibles ejemplos de eventos que mueven el mercado son:

• El anuncio por parte de un Banco Central de una decisión sobre su principal tipo de interés puede causar enormes gaps en el gráfico en pocos segundos.
• Un usuario profesional del mercado emplea una gran cantidad de fondos para generar intencionalmente un cambio significativo en un mercado en particular.

Aunque prestes activa atención al mercado, es físicamente imposible conocer cada cambio antes de que se produzca. Por tanto, tal y como hemos mencionado previamente, fija siempre un stop loss para cerrar automáticamente tu posición cuando sea necesario.

Recuerda que un stop loss no te salva completamente de perder capital, aunque sí lo minimiza.

Gaps de Mercado

Los gaps de mercado son cambios significativos en el precio que aparecen en un gráfico de precios como brechas en el precio. Suelen producirse cuando el mercado está cerrado, pero los mercados abiertos también pueden reaccionar a noticias inesperadas de tal manera que hacen que las órdenes de trading se cierren lejos del umbral deseado.

Entonces, ¿por qué es importante? Porque incluso los mecanismos automatizados, como los stop loss, pueden ejecutar órdenes sólamente en la siguiente operación disponible. Esto se ilustra mejor con un ejemplo.

El gráfico del GBP/USD que aparece a continuación muestra un gap inusualmente grande justo después del fin de semana de febrero de 2022. No existen precios dentro de ese espacio, lo que significa que, si hubiera habido un stop loss colocado justo ahí, habría sido imposible que se activara antes del siguiente precio de mercado disponible.

Fuente: Admirals MetaTrader 5 – Gráfico GBPUSD M15. Rango de Datos: 24 de febrero 2022 – 28 de Febrero 2022. Fecha de Captura: 5 de agosto 2022. Ten en cuenta: Los resultados pasados no son una garantía fiable de rendimientos futuros.

Herramientas de Gestión de Riesgo

Stop Loss - Conoce tu Límite

La correcta elección del stop loss es un tema que se debate en innumerables artículos e informes, pero la verdad es que no hay una regla de oro para todos los traders ni todas las operaciones. Deberás elegir un stop loss adecuado para tí mismo y tus operaciones. A continuación se exponen algunas cuestiones que deberás tener en cuenta a la hora de tomar dicha decisión:

• ¿Cuál es el horizonte temporal de la operación?
• ¿Cuál es el precio objetivo y cuándo estimas alcanzarlo?
• ¿Cuál es el tamaño y el saldo actual de tu cuenta?
• ¿Tienes ya alguna posición abierta?
• ¿El tamaño de tu orden coincide con el tamaño de tu cuenta, el horizonte temporal y la situación actual del mercado?
• ¿Cuál es el sentimiento general del mercado (por ejemplo, volátil, nervioso, esperando otras noticias)?
• ¿Durante cuánto tiempo permanecerá abierto este mercado? ¿El fin de semana viene pronto o está cerrado el mercado de noche?

Como no hay una regla general a la hora de establecer un stop loss, te sugerimos utilizar nuestra cuenta Demo gratuita para descubrir cómo trabajas más cómodo, sin arriesgar tu capital. Con una cuenta Demo sin riesgo puedes practicar tu trading y probar diferentes órdenes de stop loss en varios puntos y escenarios diferentes.

En los mercados de divisas y de CFDs, las cotizaciones pueden moverse rápidamente, sobre todo cuando hay incertidumbre o volatilidad en el mercado. Un stop loss colocado de forma inteligente suele reaccionar mucho más rápido de lo que podría hacerlo un ser humano, lo que lo convierte en una de sus herramientas de gestión de riesgos de trading más importantes.

Tamaño de la Orden

Es importante entender que algunas de tus operaciones resultarán en pérdidas. Es totalmente normal; incluso los traders más exitosos a nivel mundial no obtienen beneficios en todas sus operaciones.

Por lo tanto, es importante no exponerse de más en ninguna operación, independientemente de la confianza que se tenga en el resultado.

Elegir el Apalancamiento

Ya hemos hablado del apalancamiento y de sus posibles ventajas e inconvenientes. La conclusión que sacamos es que la elección de un apalancamiento demasiado alto puede aumentar considerablemente el riesgo. Esto puede dar lugar a que tus resultados de trading se vean truncados por una serie de operaciones negativas.

Piensa detenidamente en el nivel de apalancamiento con el que te sientes cómodo antes de empezar a operar. Al igual que con los stop loss, no existe una respuesta correcta sobre qué nivel de apalancamiento es el mejor, ya que depende totalmente de cada trader.

Asegúrate de elegir el nivel de apalancamiento adecuado para ti.

Factores Externos

Recuerda tener en cuenta los diversos factores externos en tu estrategia de gestión del riesgo para Forex. Existen numerosos ejemplos de factores que escapan a tu control y pueden truncar tu trading, como:

• Interrupciones o fallos en la conexión a internet.
• estar ocupado o distraerte con el trabajo diario

Servicios de Valor Añadido

Es posible que ya sepas que Admirals lleva años proporcionando a nuestros clientes un acceso reconocido a los mercados financieros, pero ¿sabías que también proporcionamos herramientas de protección y gestión del riesgo en Forex sin ningún coste adicional?

Conoce el panorama general

Los mercados de divisas y de CFDs ofrecen numerosas oportunidades para obtener beneficios tanto en corto como en largo. Pero recuerda que también pueden producirse grandes pérdidas si no se opera con una gestión eficaz del riesgo en el trading.

Identificar tus debilidades y gestionarlas correctamente puede ayudar a limitar tus pérdidas, porque incluso si ganas 9 de 10 veces, solo se necesita una pérdida para eliminar al instante todas esas ganancias.

Sabemos que los factores psicológicos que rodean a las operaciones perdedoras pueden ser desalentadores para los principiantes, pero es importante entender que perder forma parte de la experiencia general de trading. En lugar de pensar en estas pérdidas, deberías considerar qué lecciones puedes aprender de ellas. Antes de operar por primera vez en vivo, es fundamental comprender:

• Estas pérdidas son inevitables.
• Cómo manejar psicológicamente las pérdidas incluso antes de que ocurran

Este artículo sirve como una visión general de la gestión del riesgo de trading, ofreciendo explicaciones junto con contramedidas útiles para los riesgos generales de operar en Forex y CFDs. Sin embargo, Admirals no proporciona asesoramiento financiero o de inversión, por lo tanto:

• Utiliza esta información básica para mejorar la gestión de tu riesgo personal.
• Ten en cuenta que esta información sólo te ayudará a limitar los riesgos, no hay forma de eliminarlos por completo

Perfeccionar las estrategias adecuadas de gestión del riesgo en el trading y ponerlas en práctica de forma sistemática puede mejorar significativamente tu ratio de beneficios/pérdidas para operar con éxito.