Gestión de Riesgos para el trading en Forex y CDFs

Gestión de Riesgos para el trading en Forex y CDFs

Conoce la importancia de una buena gestión de riesgos para el éxito del trading de Forex y CFD.

Tanto el Forex como los Contratos por Diferencia (CFD) se operan con apalancamiento, lo que permite a los traders acceder a posiciones más grandes por un depósito inicial menor. Aunque el apalancamiento permite a los traders aumentar sus beneficios potenciales, tiene el mismo efecto de aumento de las pérdidas potenciales y, en consecuencia, aumenta en gran medida los riesgos asociados al trading.

Además del apalancamiento, existen muchos otros riesgos al operar en Forex y CFDs. Sin embargo, también hay varias medidas que los traders pueden tomar para minimizar estos riesgos en la medida de lo posible. En este artículo, le guiaremos a través de los fundamentos de la gestión de riesgos en el trading de Forex y CFDs - demostrando, no sólo su importancia, sino también las formas prácticas en las que puede implementar las estrategias de gestión de riesgos de Forex en su trading.

Antes de empezar a operar con divisas o CFD en los mercados reales, te recomendamos lo siguiente:

  • Lea esta guía completa para saber más sobre la gestión del riesgo en el mercado de divisas y los CFDs
  • Practicar el trading sin riesgo en una cuenta demo
  • Explora la sección Educación de nuestra web para aprender todo lo que puedas sobre trading

¿Qué es la Gestión de Riesgo?

Riesgos del Trading en General

Naturalmente, cuando se trata de operar, las oportunidades de obtener beneficios vienen acompañadas de riesgos asociados. La gestión del riesgo en el mercado de divisas consiste en identificar estos riesgos para intentar minimizarlos y, de este modo, protegerse de las desventajas del trading en la medida de lo posible.

Podemos distinguir 4 pasos fundamentales en toda estrategia de gestión del riesgo en trading:

  • Identificar los riesgos;
  • Analizar dichos riesgos;
  • Encontrar soluciones para minimizar los riesgos;
  • Gestionar y aplicar asiduamente dichas soluciones en tu trading.

Diseñar e implementar una estrategia sensata de gestión del riesgo es esencial si quieres tener éxito en los mercados de Forex.

Efecto Apalancamiento

Una de las principales razones para elegir operar en Forex o con CFDs es el apalancamiento, y el porqué no resulta ajeno: es una herramienta realmente útil que te ofrece la posibilidad de aumentar tu beneficio potencial. Sin embargo, tal y como hemos mencionado previamente, este efecto también aplica a las pérdidas potenciales y, por tanto, deberemos hacer uso del apalancamiento de forma responsable.

Vamos a ilustrar cómo funciona el apalancamiento con un ejemplo: si tenemos una cuenta de trading con un apalancamiento de 1:100, esto significa que puedes abrir una posición de 10 000 $ con un margen de solo 100 $. En otras palabras, por cada dólar que tengas en tu cuenta de trading, tienes acceso a una posición de 100 $ en Forex.

Cuanto mayor sea el apalancamiento, menor margen necesitas en tu cuenta para abrir una posición y ganarás o perderás capital más rápidamente. Los traders, especialmente los principiantes, deben tener cuidado y elegir un nivel de apalancamiento con el que se sientan cómodos antes de empezar a operar.

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Evalución Inexacta del Mercado

Los mercados de Forex y de CFD están sujeto a movimientos constantes de precios. Además, cada orden que los traders abren se efectúa en negativo debido al spread (la diferencia entre el precio de compra y de venta).

Teniendo esto en cuenta, no es de extrañar que la evaluación del mercado no siempre sea correcta, a veces perderás las operaciones y, en consecuencia, el capital.

Sin embargo, puedes controlar tus pérdidas fijando un stop loss con tu nivel máximo de pérdida para cada operación. No obstante, ten en cuenta que fijar stop losses muy cercanas a tu posición puede hacer que tu orden se cierre por movimiento ínfimo en el mercado.

Recuerda: ¡no todas las operaciones resultan en beneficios.

Movimientos Rápidos del Mercado

El mercado está constantemente influenciado por noticias, opiniones, tendencias y decisiones políticas que influyen en milisegundos. Dos posibles ejemplos de eventos que mueven el mercado son:

  • El anuncio por parte de un Banco Central de una decisión sobre su principal tipo de interés puede causar enormes gaps en el gráfico en pocos segundos.
  • Un usuario profesional del mercado emplea una gran cantidad de fondos para generar intencionalmente un cambio significativo en un mercado en particular.

Aunque prestes activa atención al mercado, es físicamente imposible conocer cada cambio antes de que se produzca. Por tanto, tal y como hemos mencionado previamente, fija siempre un stop loss para cerrar automáticamente tu posición cuando sea necesario.

Recuerda que un stop loss no te salva completamente de perder capital, aunque sí lo minimiza.

Gaps de Mercado

Los gaps de mercado son cambios significativos en el precio que aparecen en un gráfico de precios como huecos en el precio. Suelen producirse cuando el mercado está cerrado, pero los mercados abiertos también pueden reaccionar a noticias inesperadas de tal manera que hacen que las órdenes de trading se cierren lejos del umbral deseado.

Entonces, ¿por qué es importante? Porque incluso los mecanismos automatizados, como los stop loss, pueden ejecutar órdenes sólamente en la siguiente operación disponible. Esto se ilustra mejor con un ejemplo.

El gráfico del GBP/USD que aparece a continuación muestra un gap inusualmente grande justo después del fin de semana de febrero de 2022. No existen precios dentro de ese espacio, lo que significa que, si hubiera habido un stop loss colocado justo ahí, habría sido imposible que se activara antes del siguiente precio de mercado disponible.

Gaps de Mercado

Fuente: Admirals MetaTrader 5 – Gráfico GBPUSD M15. Rango de Datos: 24 de febrero 2022 – 28 de Febrero 2022. Fecha de Captura: 5 de agosto 2022. Ten en cuenta: Los resultados pasados no son una garantía fiable de rendimientos futuros.

Hablando en términos de operaciones en Forex, este gap o hueco reflejado en esta tabla representa un deslizamiento negativo. Por supuesto y, a la inversa, este gap también podría funcionar en la dirección opuesta, provocando un deslizamiento positivo en el que obtienes más beneficios de los que habrías obtenido con tu take profit deseado.

Herramientas de Gestión de Riesgo

Stop Loss - Conoce tu Límite

La correcta elección del stop loss es un tema que se debate en innumerables artículos e informes, pero la verdad es que no hay una regla de oro para todos los traders ni todas las operaciones. Deberás elegir un stop loss adecuado para tí mismo y tus operaciones. A continuación se exponen algunas cuestiones que deberás tener en cuenta a la hora de tomar dicha decisión:

  • ¿Cuál es el horizonte temporal de la operación?
  • ¿Cuál es el precio objetivo y cuándo estimas alcanzarlo?
  • ¿Cuál es el tamaño y el saldo actual de tu cuenta?
  • ¿Tienes ya alguna posición abierta?
  • ¿El tamaño de tu orden coincide con el tamaño de tu cuenta, el horizonte temporal y la situación actual del mercado?
  • ¿Cuál es el sentimiento general del mercado (por ejemplo, volátil, nervioso, esperando otras noticias)?
  • ¿Durante cuánto tiempo permanecerá abierto este mercado? ¿El fin de semana viene pronto o está cerrado el mercado de noche?

Como no hay una regla general para el stop loss, te sugerimos que experimentes en una cuenta de demo gratuita, para saber qué es lo que mejor te funciona sin arriesgar nada de capital. En una cuenta de demo sin riesgo, puede practicar el trading y probar varias órdenes de stop loss en diferentes lugares y en diferentes escenarios.

En los mercados de divisas y de CFDs, las cotizaciones pueden moverse rápidamente, sobre todo cuando hay incertidumbre o volatilidad en el mercado. Un stop loss colocado de forma inteligente suele reaccionar mucho más rápido de lo que podría hacerlo un ser humano, lo que lo convierte en una de sus herramientas de gestión de riesgos de trading más importantes.

Practica con diferentes ejemplos de operaciones y prueba diversos Stop Loss en diferentes escenarios con nuestra Cuenta Demo gratuita. Aprende a hacer trading sin correr riesgos.

Con nuestras cuentas de trading de Forex y CFDs, puedes crear fácilmente un stop loss al abrir una orden, así como añadir o editar retrospectivamente un stop loss para una posición existente. Además, con el exclusivo complemento MetaTrader Supreme Edition para MetaTrader 4 y MetaTrader 5, los clientes de Admirals pueden acceder a la Mini Terminal, proporcionando opciones adicionales para establecer los stop loss.

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Tamaño de la Orden

Es importante entender que algunas de sus operaciones darán lugar a pérdidas. Esto es perfectamente normal, incluso los traders más exitosos del mundo no obtienen beneficios en cada operación.

Por lo tanto, es importante no exponerte nunca en una sola operación, independientemente de la confianza que creas que eres del resultado.

Elegir el Apalancamiento

Ya hemos hablado del apalancamiento y de sus posibles ventajas e inconvenientes. La conclusión es que la elección de un apalancamiento demasiado alto para usted puede aumentar considerablemente su riesgo. Esto puede hacer que sus resultados de trading se vean arruinados por unas pocas operaciones negativas.

Piensa cuidadosamente en el nivel de apalancamiento con el que te sientes cómodo antes de empezar a operar. Al igual que con las pérdidas, no hay una respuesta correcta sobre qué nivel de apalancamiento es mejor, ya que dependerá enteramente del operador individual.

Asegúrate de elegir el nivel de apalancamiento adecuado para ti.

Factores Externos

Recuerde considerar factores externos en sus estrategias de gestión de riesgos de Forex. Hay numerosos ejemplos de factores fuera de su control que pueden interrumpir su operación, como:

  • Interrupciones o fallos en la conexión a internet.
  • distraerse con el trabajo de su jornada laboral

Prueba nuestra Calculadora de Trader y experimenta con los diferentes escenarios posibles.

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Servicios de Valor Añadido

Puede que ya sepas que Admirals lleva años proporcionando a nuestros clientes un acceso premiado a los mercados financieros, pero ¿sabías que también proporcionamos salvaguardas y herramientas de gestión del riesgo en Forex sin coste adicional?

Llamada de margen

Un margin call es una activación automatizada que le notifica cuando su cuenta alcanza un nivel de margen bajo, lo que puede ayudarle a tomar decisiones oportunas sobre si debe cerrar una operación.

El saldo de su cuenta en MetaTrader 4 o MetaTrader 5 se resaltará en rojo cuando su cuenta alcance un nivel de margen del 100%.

Stop Out

Un stop out es un activador automático para cerrar una operación una vez que se alcanza el nivel de stop out. Esto puede ayudar a protegerle de mayores pérdidas en los mercados abiertos por:

  • Monitorear constantemente el nivel de margen a tiempo real
  • Cerrando todas las posiciones abiertas en su cuenta Trade.MT4, Zero.MT4, Trade.MT5 o Zero.MT5 a un nivel de margen específico.

Los stop outs no protegen contra el deslizamiento, ya que no son inmediatos y sólo activan el cierre de una posición al precio más cercano disponible. Por lo tanto, el precio al que se realiza el stop out puede ser diferente del precio al que se activa el stop out.

Cuando se activa un stop out, los contratos abiertos (u operaciones) se cierran uno a uno, empezando por la operación con mayores pérdidas. Una vez cerrada la operación, el margen de su cuenta se recalculará en función de las operaciones abiertas restantes. Si su cuenta vuelve a alcanzar su nivel de stop out, se cerrará la siguiente operación abierta que tenga la mayor pérdida, y así sucesivamente.

Gestionando el Riesgo en Situaciones Extraordinarias

El 15 de enero de 2015, el Banco Central Suizo desvinculó inesperadamente el franco suizo del euro. El pánico se apoderó de las operaciones, provocando un enorme excedente en un lado del mercado, lo que provocó una grave falta de liquidez, haciendo que operar fuera casi imposible. Como prácticamente no hubo liquidez durante un tiempo, los stop loss experimentaron grandes retrasos que se alejaron de sus valores objetivo previstos. Esto provocó importantes rechazos y pérdidas, así como saldos negativos en las cuentas de innumerables traders.

Este tipo de evento extremadamente raro se conoce como Cisne Negro. En Admirals nos dedicamos a proporcionar información clara y abierta que le ayude a preparar una estrategia de gestión del riesgo en el trading. Sin embargo, en el caso de un Cisne Negro, ¡no hay posibilidad de prepararse! En el caso del Banco Central Suizo, dos cosas quedaron claras:

  • Eventos impredecibles pueden provocar alteraciones del juego
  • Incluso los bancos centrales pueden cambiar de opinión

Desgraciadamente, los acontecimientos del Cisne Negro no se pueden planificar ni calcular. Así que, como regla general, para operar con éxito en Forex y CFDs, nunca arriesgue más dinero del que pueda permitirse perder en el peor de los casos.

Regulación

Nuestra actividad empresarial está autorizada y regulada por diversas autoridades reguladoras.

Analizar Resultados Pasados para Comprender el Riesgo Futuro

Una forma de aumentar las posibilidades de evitar muchos de los riesgos de trading en Forex y CFDs que hemos comentado es aprender de las operaciones históricas. Dedicar tiempo a analizar las operaciones realizadas y llevar un diario de trading son medidas razonables.

El análisis de sus operaciones pasadas en el mercado de divisas le proporcionará información útil sobre los riesgos y los puntos débiles personales, y le ayudará a aprender de sus errores. Por ejemplo, puede aprender que usted:

  • Eres experto en operar en torno a las noticias, o te has beneficiado de una estrategia de gestión del riesgo en el mercado de divisas que deberías explorar más a fondo
  • Tener resultados generalmente negativos debido al mal uso de un instrumento específico, o reconocer deficiencias asociadas a tu actual estrategia de gestión de riesgos de Forex.

Las posibilidades de aprendizaje son infinitas, el análisis de tus operaciones pasadas puede influir positivamente en las futuras.

Las funciones avanzadas del complemento MetaTrader Supreme Edition, como la sección de análisis de operaciones, pueden ayudarle a analizar todo tu historial de operaciones con una amplia información.

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Conoce el Panorama General

Los mercados de divisas y de CFDs ofrecen numerosas oportunidades para obtener beneficios tanto en corto como en largo. Pero recuerda que también pueden producirse grandes pérdidas si no se opera con una gestión eficaz del riesgo en el trading.

Identificar tus debilidades y gestionarlas correctamente puede ayudar a limitar tus pérdidas, porque incluso si ganas 9 de 10 veces, solo se necesita una pérdida para eliminar al instante todas esas ganancias.

Sabemos que los factores psicológicos que rodean a las operaciones perdedoras pueden ser desalentadores para los principiantes, pero es importante entender que perder forma parte de la experiencia general de trading. En lugar de pensar en estas pérdidas, deberías considerar qué lecciones puedes aprender de ellas. Antes de operar por primera vez en vivo, es fundamental comprender:

  • Estas pérdidas son inevitables.
  • Cómo manejar psicológicamente las pérdidas incluso antes de que ocurran

Este artículo sirve como una visión general de la gestión del riesgo de trading, ofreciendo explicaciones junto con contramedidas útiles para los riesgos generales de operar en Forex y CFDs. Sin embargo, Admirals no proporciona asesoramiento financiero o de inversión, por lo tanto:

  • Utiliza esta información básica para mejorar la gestión de tu riesgo personal.
  • Ten en cuenta que esta información sólo te ayudará a limitar los riesgos, no hay forma de eliminarlos por completo

Perfeccionar las estrategias adecuadas de gestión del riesgo en el trading y ponerlas en práctica de forma sistemática puede mejorar significativamente tu ratio de beneficios/pérdidas para operar con éxito.

Gestión de Riesgo en el Trading en Forex y CFDs
Identifica el Riesgo

Identificar los posibles riesgos en el trading con apalancamiento.

Elegir Método

Las estrategias de gestión de riesgo se desarrollan de manera ajustada a las preferencias de trading.

Medidas de Control

Controla las medidas que has tomado y las posiciones abiertas.

Aplicar Constantemente

Aplica continuamente las estrategias que has desarrollado en tu trading.