Beleggen in beleggingsfondsen - Wat is een beleggingsfonds?

Leren beleggen in beleggingsfondsen is de laatste jaren steeds populairder geworden. En analisten voorspellen niet voor niets dat de beleggingsfondsenindustrie tegen 2025 zal groeien tot $ 26,8 biljoen!

Maar wat is een beleggingsfonds precies en wat zijn enkele van de voordelen van beleggen in beleggingsfondsen en enkele van de nadelen ten opzichte van traditioneel beleggen op de aandelenmarkt? Wat is het verschil tussen beleggen in beleggingsfondsen en beleggen in aandelen of beleggen in ETF's Lees verder om erachter te komen! ▼▼▼

Wat is een beleggingsfonds?

Beleggingsfondsen of 'mutual funds' zijn beleggingsproducten die geld van verschillende beleggers samenbrengt. Het fonds koopt vervolgens een mandje aandelen of obligaties of andere effecten. In wezen fungeert het beleggingsfonds als een groepsinvestering van meerdere beleggers of aandeelhouders. Hierdoor hebben beleggers met slechts één enkele belegging toegang tot verschillende activaklassen en aandelen.

De prijs van een beleggingsfonds staat bekend als de netto inventariswaarde (NIW) en wordt aan het einde van de beursdag berekend door de totale waarde van alle effecten in de beleggingsportefeuille te delen door het aantal uitstaande aandelen in het fonds. Door te beleggen in een beleggingsfonds kunnen beleggers toegang krijgen tot de prestaties van alle effecten die erin zijn opgenomen. De belegger zal echter aandelen in het fonds bezitten in plaats van de individuele effecten die erin zijn opgenomen.

Hoe wordt een beleggingsfonds beheerd?

Bij het beleggen in beleggingsfondsen is het belangrijk om te weten hoe het fonds wordt beheerd. Is het een actief beheerd fonds of een passief beheerd fonds? Laten we eens kijken naar de verschillen.

▶️ Actief beheerde beleggingsfonds: Dit soort fondsen wordt beheerd door een beleggingsbeheerder of een team van managers. Meestal hebben deze fondsen teams van onderzoekers en analisten, evenals verschillende portfoliomanagers die hun benchmarkindex moeten overtreffen, zoals de S&P 500 index.

▶️ Passief beheerd beleggingsfonds: Dit soort fondsen worden passief beheerd en volgen eenvoudig de prestaties van een marktindex zoals de S&P 500 index. Er zijn geen onderzoekers of managementteams die een investeringsbeslissing nemen.

Met de Admirals Invest.MT5-rekening kunt u beleggen in aandelen en beurs verhandelde fondsen of Exchange Traded Funds (ETF's) die enkele overeenkomsten hebben met beleggingsfondsen die verderop in dit artikel worden uitgelegd, van 15 van de grootste beurzen ter wereld.

Met het account heeft u ook toegang tot lage commissies vanaf slechts $ 0,01 op Amerikaanse aandelen en kunt u een account openen met slechts € 1. Klik op onderstaande banner voor meer informatie en vandaag nog een account te openen: ▼▼▼

Hoe werken beleggingsfondsen?

Beleggingsfondsen worden meestal beheerd door grote vermogensbeheerders. Ze werken via beleggers of financieel adviseurs die kapitaal overdragen aan een vermogensbeheerder die vervolgens een belegging voor u doet. Deze fondsen worden vervolgens gecombineerd met de fondsen van andere beleggers om te beleggen in de gekozen markten van de actieve beheerder of de marktindex die wordt opgevolgd als een passief fonds.

Enkele van de grootste beheerbedrijven van beleggingsfondsen ter wereld zijn:

• BlackRock Funds: BlackRock is de grootste fondsbeheerders ter wereld met meer dan $ 8 biljoen aan beheerd vermogen.
• Vanguard Group: Dit is een van de meest bekende fondsbeheerders voor retailbeleggers met meer dan 20 miljoen beleggers in 170 verschillende landen met meer dan $ 6 biljoen aan beheerde activa.
• Fidelity: Dit vermogensbeheerbedrijf is eigenlijk een multinationale financiële dienstverlener die een verscheidenheid aan producten aanbiedt. De producten van het beleggingsfonds zijn bekend met meer dan $ 3,3 biljoen aan activa onder beheer.
• State Street Global Advisors: State Street biedt enkele van de meest bekende exchange traded fund producten aan, namelijk SPDR (Standard & Poor's Depositary Receipt) en heeft meer dan $ 2,8 biljoen aan beheerde activa.

Rendement beleggingsfondsen - Hoe kiest u de beste beleggingsfondsen?

Het rendement op beleggingen in deze beleggingsfondsen doet zich in verschillende vormen voor. Het meest bekeken rendement is het rendement op geïnvesteerd kapitaal. De meeste beleggingsfondsen bieden een historische prestatiegrafiek van één, drie jaar en vijf jaar aan om beleggers te helpen bij het beslissen in welk fonds ze willen beleggen.

Een andere vorm van rendement uit beleggen in beleggingsfondsen is uit dividenden en rente. Als een onderneming winst maakt, kan zij ervoor kiezen om die winst met haar aandeelhouders te delen. Deze betalingen staan bekend als dividenden. Rente kan ook worden uitbetaald bij het beleggen in obligaties. Zowel dividenden als rente zijn extra manieren voor een belegger in beleggingsfondsen om een rendement op zijn geïnvesteerde kapitaal te ontvangen.

Beleggen in beleggingsfondsen of beleggen in aandelen?

Beleggingsfondsen beleggen in verschillende markten, afhankelijk van het doel van het fonds en de manier waarop het wordt beheerd. Als een belegger bijvoorbeeld toegang wil krijgen tot de Chinese markt, kan hij kiezen voor een actief beheerd beleggingsfonds, zoals de Fidelity China Special Situations PLC of een passief beheerd beleggingsfonds zoals de SPDR S&P China ETF.

Het Fidelity China Special Situations Fund

Volgens de factsheet van Fidelity is het doel "om kapitaalgroei op lange termijn te bereiken uit een actief beheerde portefeuille die voornamelijk bestaat uit aandelen die zijn uitgegeven door bedrijven genoteerd in China en Chinese bedrijven die elders zijn genoteerd."

De fondsbeheerder biedt ook gedetailleerde statistieken voor het beleggen in het fonds. Dit omvat essentiële statistieken, prijs, prestaties, kosten, dividenden, portefeuille, risico en andere categorieën, zoals u hieronder kunt zien:

Bron: Fidelity, 23 februari 2021. Let op: Prestaties uit het verleden zijn geen betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten.

U kunt ook een live grafiek van het beleggingsfonds rechtstreeks bekijken vanaf het MetaTrader 5 handelsplatform van Admirals, omdat het een belegbaar actief is van de Invest.MT5 rekening. De lange termijn, maandelijkse prijsgrafiek van de Fidelity China Special Situations PLC wordt hieronder weergegeven:

Bron: Admirals MetaTrader 5 - FCSS - Maandgrafiek - Gegevensbereik: Van 1 apr 2010 tot 23 feb 2021. Vastgelegd op 23 feb 2021 om 11:30 am GMT. Let op: Prestaties uit het verleden zijn geen betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten.

Hoewel de uptrend op lange termijn duidelijk is, laat het ook zeer volatiele prijsschommelingen zien. Dit komt omdat beleggen in China en opkomende markten extreem volatiel kan zijn vanwege de steeds veranderende omstandigheden in die economieën en het feit dat ze niet altijd gemakkelijk toegankelijk zijn voor gewone beleggers.

Een andere optie voor beleggers is om de aandelen van het fonds in de factsheet te bekijken. De onderstaande afbeelding toont bijvoorbeeld de top tien holdings in het fonds en omvat Alibaba Group Holding Ltd ADR, Tencent Holdings Ltd en meer. In feite bezit het fonds - op het moment van schrijven - 160 aandelen met één obligatieholding.

Bron: Fidelity, 23 februari 2021.

Hoewel sommige van deze aandelen beschikbaar zijn om in te beleggen, zijn de meeste dit niet omdat China een gesloten markt is. Daarom biedt het beleggingsfonds de mogelijkheid om toegang te krijgen aan regio's die meestal buiten hun bereik liggen.

Met Admirals kunt u handelen op Chinese aandelen genoteerd op Amerikaanse beurzen via het American Depositary Receipt (ADR) systeem. Meer informatie hierover vindt u in het artikel: Beleggen in Chinese aandelen.

Wist u dat u via het MetaTrader 5 handelsplatform live en historische prijzen van duizenden verschillende markten over de hele wereld kunt bekijken? Of u nu wilt beleggen in Amerikaanse of Europese markten of zelfs de valutamarkt, u hebt via het platform toegang tot meer dan 3.000+ instrumenten.

U kunt het platform volledig GRATIS downloaden! Klik op onderstaande banner om aan de slag te gaan: ▼▼▼

Beleggen in beleggingsfondsen of beleggen in ETF's?

Hoewel veel beleggingsfondsen actief worden beheerd, zijn er enkele die passief worden beheerd en gewoon een marktindex volgen. ETF's, of exchange traded funds, zijn voorbeelden van passief beheerde fondsen.

Wilt u meer weten over ETF’s en indexbeleggen? Lees dan het artikel: Wat is het verschil tussen een ETF en Indexfonds?

Beleggingsfondsen vallen in twee categorieën: open of gesloten beleggingsfondsen. Open beleggingsfondsen hebben geen limiet op het aantal aandelen dat zij ter beschikking stellen. Gesloten beleggingsfondsen bieden een vast aantal aandelen via een Initial Public Offering (IPO) of beursgang. Van de twee typen worden de meeste ETF's open en passief beheerd. Laten we eens naar een voorbeeld kijken.

Voorbeeld beleggingsfonds: De SPDR S&P 500 ETF

De SPDR S&P 500 ETF is een van de grootste beleggingsfondsen ter wereld. De lange termijn, maandelijkse koersgrafiek van het fonds wordt hieronder weergegeven:

Bron: Admirals MetaTrader 5 - #SPY - Weekgrafiek - Gegevensbereik: van 8 jul 2018 tot 23 feb 2021. Vastgelegd op 23 feb 2021 om 12:30 pm GMT. Let op: Prestaties uit het verleden zijn geen betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten.

Laatste vijfjaarsprestaties: 2020 = +16,16%, 2019 = +28,79%, 2018 = -6,35%, 2017 = +19,38%, 2016 = +9,64%, 2015 = -0,81%.

Een van de belangrijkste verschillen tussen een traditioneel gesloten beleggingsfonds en een exchange trade fund (ETF's) is dat een ETF kan worden verhandeld als een aandeel waarbij de belegger tijdens de markturen kan kopen en verkopen. Beleggingsfondsen daarentegen kunnen alleen worden gekocht aan de netto-inventariswaardeprijs op het einde van de beursdag.

Een ander verschil is dat exchange traded funds meestal passief worden beheerd omdat ze meestal een marktindex volgen. Volgens de factsheet van State Street Global Advisor wordt het doel van de SPDR S&P 500 ETF als volgt omschreven: "Om beleggingsresultaten te leveren die, vóór de kosten, in het algemeen overeenkomen met de prijs- en rendementsprestaties van de S&P 500 Index."

De factsheet bevat gedetailleerde informatie over het fonds, zoals de historische prestaties, topholdings, sectortoewijzing en andere statistieken. De onderstaande schermafbeelding toont bijvoorbeeld de topposities voor het fonds vanaf 22 februari 2021:

Bron: SSGA, 23 februari 2021

Sommige beleggers kiezen ervoor om te traden en te beleggen in de individuele aandelen binnen het fonds. Andere beleggers kiezen ervoor om gewoon in het fonds zelf te beleggen. Het hangt allemaal af van de gekozen beleggingsstijl van de belegger en of hij zelf actief of passief te werk wil gaan in het opbouwen van zijn beleggingsportefeuille.

Een andere optie is om Contracts for Difference (CFD's) te gebruiken en te speculeren op individuele aandelen, ETF's en andere markten zoals valuta's of grondstoffen. CFD's stellen handelaren in staat om te speculeren op de prijs die omhoog of omlaag gaat terwijl ze hefboomwerking gebruiken. Dit betekent dat u mogelijk een grotere positie kunt beheren met een kleinere storting, die zowel voor- als nadelen heeft.

U kunt meer te weten komen over CFD’s in het artikel: CFD trading gids 2022 - Hoe beleggen in CFD's?, of klik op de onderstaande banner hieronder voor meer informatie en een account te openen. ▼▼▼

Voor- en nadelen van beleggingsfondsen

Er zijn veel verschillende voor- en nadelen van beleggen in beleggingsfondsen die afhankelijk zijn van de stijl van de belegger. Er zijn ook meerdere beleggingsstijlen om uit te kiezen, zoals korte en lange termijn beleggen, beleggen in groeiaandelen, waardebeleggen, beleggen in dividendaandelen of kapitaalwaardering, enz. Laten we eens kijken naar enkele van de voordelen van beleggen in beleggingsfondsen en enkele van de risico's.

Voordelen van beleggen in beleggingsfondsen

Hier zijn enkele van de voordelen van beleggen in beleggingsfondsen:

✔️ Groot aantal beschikbare fondsen dat diversificatie mogelijk maakt. In feite zijn er met beleggingsfondsen twee niveaus van diversificatie. De eerste is dat beleggingsfondsen zich richten op een bepaalde regio of sector, zodat u uw portefeuille kunt diversifiëren door te investeren in een technologie-beleggingsfonds of een op de farmaceutische sector gebaseerd beleggingsfonds. Er is ook diversificatie omdat het fonds een mandje met verschillende aandelen bevat in plaats van zelf individuele aandelen te kiezen.

✔️ Keuze van actief beheer of passief beheer. Sommige beleggers verkiezen dat er achter de schermen een professionele manager en een team van onderzoekers beslissingen nemen in actief beheerde beleggingsfondsen. Andere beleggers verkiezen echter beleggingsfondsen die passief worden beheerd aangezien de beheersvergoeding of de kostenratio mogelijk lager zijn.

✔️ Herinvesteren van dividenden voor samengestelde winsten. Winstbetalingen van sommige bedrijven kunnen worden gebruikt om meer aandelen in het fonds te herinvesteren en te kopen. Dit helpt om winsten over een langere periode te vergroten, omdat de inkomsten uit de investering uw investeringsvolume vergroot.

Nadelen van beleggen in beleggingsfondsen

Hier zijn enkele van de nadelen van beleggen in beleggingsfondsen:

❌ Actief beheerde fondsen kunnen hoge kostenratio's hebben. Hoewel sommige beleggers het concept van een professionele manager en een team van onderzoekers die het fonds actief beheren leuk vinden, zullen de kosten van het fonds of de kostenratio, waarschijnlijk hoger zijn. Dit kan op de lange termijn uw winstmarges aantasten.

❌ Geen eigendom van individuele aandelen. Wanneer u in beleggingsfondsen belegt, koopt u aandelen binnen het fonds, in plaats van de individuele aandelen die erin worden aangehouden. Daarom bent u geen eigenaar van iets dat binnen de portefeuille wordt gehouden en verliest u verbonden stemrechten.

❌ Te veel keuze is niet altijd een goede zaak. Sommige beleggers vinden het geweldig om toegang te hebben tot veel verschillende soorten beleggingsfondsen. Voor gewone beleggers kan te veel keuze echter te overweldigend zijn. Het lezen van de factsheets, het vinden van de kosten en het analyseren van historische prestaties voor slechts één beleggingsfonds kan immers ontmoedigend zijn. Laat staan de duizenden beleggingsfondsen die beschikbaar zijn.

Toegang hebben tot de juiste tools kan helpen bij het aanpakken van enkele van deze nadelen. De Technical Insight Lookup-indicator die beschikbaar is in het Admirals MetaTrader Supreme Editie platform biedt beleggers bijvoorbeeld realtime bruikbare handelsideeën voor duizenden verschillende beleggingsfondsen, aandelen, ETF's en andere markten zoals grondstoffen en valutahandel.

De onderstaande afbeelding is een screenshot van de Technical Insight Lookup indicator bij het zoeken naar de SPDR S&P 500 ETF Trust. Op het moment van schrijven toont het 13 technische gebeurtenissen die plaatsvinden op de korte, middellange en lange termijn.

Een screenshot met een voorbeeld bij het zoeken naar 'SPDR S&P 500 ETF Trust' in de Technical Insight Lookup indicator van het MetaTrader 5 Supreme Editie platform van Admirals op 23 februari 2021.

U kunt deze indicator volledig GRATIS openen door te upgraden naar het Admirals MetaTrader Supreme Editie platform. Klik op onderstaande banner om vandaag nog aan de slag te gaan! ▼▼▼

Beginnen met beleggen in beleggingsfondsen, aandelen en ETF's

Om te beginnen met beleggen in de door u gekozen markten, kunt u de onderstaande stappen volgen.

• Open uw MetaTrader 5 handelsplatform aangeboden door Admirals.
• Selecteer de View optie in het topmenu om het Market Watch venster aan de linkerkant van uw grafiek te openen.
• Klik met de rechtermuisknop in het Market Watch venster en selecteer Symbols. Hier kunt u zoeken op de +3000 instrumenten die beschikbaar zijn om in te handelen via Admirals. Begin met het typen van de naam van het instrument en er verschijnt een selectie van instrumenten.
• Druk op OK om het symbool toe te voegen aan uw Market Watch lijst. Als u een live grafiek van de prijs van het symbool wilt bekijken, sleept u de tekst van het symbool vanuit het Market Watch venster naar de grafiek.
• Als u een handelsticket wilt openen, klikt u met de rechtermuisknop op de grafiek en selecteert u Trading en vervolgens New Order. Een handelsticket opent zich voor u om uw eigen inzending in te voeren, stop loss en profit levels en uw positiegrootte te in te geven.

Een screenshot van het Admirals MetaTrader 5 handelsplatform met een handelsticket open op de grafiek. - 23 februari 2021.

Waarom beginnen met beleggen bij Admirals?

✅ Beleggen met een gevestigde onderneming die is geautoriseerd en gereguleerd door onder andere de UK Financial Conduct Authority (FCA) en de Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC).

✅ Toegang tot meerdere activaklassen, waaronder financiële CFD's op meer dan +3000 aandelen, ETF's, indices, grondstoffen, valuta's en meer!

✅ Supercharge uw MetaTrader 5 handelsplatform volledig GRATIS door te upgraden naar het Supreme Editie platform om toegang te krijgen tot de Technical Insight Lookup indicator.

✅ Open een Invest.MT5 rekening om aandelen, aandelen en ETF's te kopen van 15 van de grootste beurzen ter wereld.

✅ Open een Trade.MT5-handelsrekening om via CFD's te handelen en mogelijk te profiteren van stijgende en dalende markten in aandelen, ETF's, indices, grondstoffen, valuta's en meer!

Wist u dat u een demo-rekening volledig GRATIS kunt openen en al deze diensten, producten en functies zelf te testen?

U kunt uw handels- en beleggingsideeën ook testen in een virtuele omgeving totdat u klaar bent om live te gaan!

Klik op de onderstaande banner om vandaag nog uw GRATIS demo-rekening te openen! ▼▼▼

Andere artikelen die u kunnen interesseren: