Mik azok a befektetési alapok?
Az elmúlt években egyre népszerűbb a befektetési alapokba való befektetés. Az elemzők azt jósolják, hogy a befektetési alapok ágazata 2025-re 26,8 billió dollárra fog növekedni!
Mi is az a befektetési alap és melyek a befektetési alapokba történő befektetés előnyei, illetve néhány hátránya a hagyományos tőzsdei befektetésekhez képest? Olvass tovább, ha többet szeretnél megtudni a befektetési alapokról!
Tartalomjegyzék
A befektetési alapok jelentése
A befektetési alapok olyan befektetési termékek, amelyek különböző befektetők pénzét egyesítik. Az alap részvényekből, kötvényekből vagy egyéb értékpapírokból álló kosár. A befektetési alap lényegében több befektető vagy részvényes csoportos befektetéseként működik. Ez lehetővé teszi a befektetők számára, hogy egyetlen befektetéssel különböző eszközosztályokhoz és részvénykosarokhoz férhessenek hozzá így diverzifikálva portfóliójukat.
A befektetési alap árát nettó eszközértékként ismerjük, és a nap végén úgy számítják ki, hogy a portfólióban lévő összes értékpapír összértékét elosztják az alapban lévő részvények számával. Egy befektetési alapba történő befektetéssel a befektetők hozzáférhetnek az abban lévő összes értékpapír teljesítményéhez. A befektető azonban az alapban lévő részvények tulajdonosa lesz, nem pedig az abban tartott egyedi értékpapírok.
Befektetési alapokba történő befektetéskor fontos tudni, hogyan kezelik az alapot. Aktívan kezelt alapról vagy passzívan kezelt alapról van szó? Nézzük a különbségeket!
▶️ Aktívan kezelt befektetési alap. Az ilyen típusú alapokat befektetési menedzser vagy menedzsercsoport kezeli. Ezekben az alapokban legtöbbször kutatókból és elemzőkből álló csapatok, valamint több portfóliómenedzser is tevékenykedik, akiknek az a feladata, hogy felülteljesítsék a benchmark indexet, például az S&P 500 indexet.
▶️ Passzívan kezelt befektetési alap. Az ilyen típusú alapokat passzívan kezelik és ezek az alapok egyszerűen nyomon követik egy piaci index, például az S&P 500 index teljesítményét. Nincsenek kutatók vagy vezetői csoportok, akik bármilyen befektetési döntést hoznának.
Az Admiral Markets Invest.MT5 számlájának köszönhetően részvényekbe és tőzsdén kereskedett alapokba (ETF-ek) is befektethetsz. Kattints az alábbi bannerre és nyiss egy számlát még ma!
Hogyan működnek a befektetési alapok?
A befektetési alapokat általában nagy vagyonkezelők vezetik. Befektetők vagy pénzügyi tanácsadók tőkét utalnak át egy vagyonkezelő társaságnak, amely aztán befektetést hajt végre. Ezeket az alapokat azután más befektetők alapjaival kombinálják, hogy az aktív kezelőtől vagy a nyomon követett piaci indextől, ha passzív alap, a kiválasztott piacokra fektessenek be.
A világ legnagyobb befektetési alapkezelő társaságai közé tartozik:
- BlackRock Funds. A BlackRock a világ legnagyobb befektetési alapkezelője, több mint 8 billió dolláros kezelt vagyonnal.
- Vanguard Group. Ez az egyik legismertebb alapkezelő társaság a lakossági befektetők számára, több mint 20 millió befektetővel 170 különböző országban, több mint 6 billió dollárnyi kezelt vagyonnal.
- Fidelity. Ez a vagyonkezelő társaság valójában egy multinacionális pénzügyi szolgáltató vállalat, amely különféle termékeket kínál. A befektetési alapok termékei jól ismertek, több mint 3,3 billió dolláros kezelt vagyonnal.
- State Street Global Advisors. A State Street a legismertebb tőzsdén kereskedett alapok (ETF) termékeit kínálja, az SPDR-t (Standard & Poor’s letéti igazolás), és több mint 2,8 billió dollárt kezelnek.
Azon befektetések esetében, amelyeknél a remény, hogy a tőke megtérül egy ilyen befektetési alap társasággal, a megtérülés különböző formákban jelentkezhet. A leggyakrabban vizsgált megtérülés a befektetett tőke megtérülése. A legtöbb befektetési alap 1, 3 és 5 éves múltra visszatekintő teljesítménydiagramot és -adatot tartalmaz, hogy segítse a befektetőket annak eldöntésében, hogy melyik alapba fektessen be.
A befektetési alapokba történő befektetés másik megtérülési formája az osztalék és a kamat. Ha egy vállalat nyereséget termel, dönthet úgy, hogy ezt a nyereséget megosztja részvényeseivel, ilyenkor osztalékfizető részvényekről beszélünk. Ezeket a kifizetéseket osztaléknak nevezzük. A kötvényekbe történő befektetéskor kamat is fizethető. Mind az osztalék, mind a kamat további módja annak, hogy a befektetési alapok befektetője megtérüljön a befektetett tőkéje után.
A MetaTrader 5 platformon élőben nyomon követheted az instrumentumok árfolyamának alakulását, így naprakész lehetsz az aktuális piaci trendekkel kapcsolatban. Ingyenes letöltés kattints az alábbi bannerre!
A befektetési alapokba történő befektetés hátrányai és előnyei
A befektetési alapokba történő befektetésnek számos hátránya és előnye van, amelyek a befektetők stílusától függenek. Többféle befektetési stílus közül is választhatunk, például rövid távú, hosszú távú, növekedés alapú, értékalapú, osztalékbevétel vagy tőkefelértékelődés stb. Vessünk egy pillantást a befektetési alapokba történő befektetés előnyeire és néhány kockázatra.
A befektetési alapokba történő befektetés előnyei
A befektetési alapokba történő befektetés előnyei:
✔️ Az alapok széles választéka biztosítja a diverzifikációt. Valójában a befektetési alapoknál a diverzifikációnak két szintje van. Az első az, hogy a befektetési alapok egy adott régióra vagy szektorra összpontosítanak, így diverzifikálhatjuk portfóliónkat egy technológiai vagy gyógyszeripari befektetési alapba történő befektetéssel.
✔️ Aktívan vagy passzívan menedzselt befektetési alapok. Egyes befektetőknek tetszik az az ötlet, hogy az aktívan kezelt befektetési alapok esetén egy profi menedzser és kutatócsoport áll a háttérben, akik döntéseket hoznak. Néhányan azonban szeretik a passzívan kezelt befektetési alapokat, mivel a kezelési díjak valószínűleg alacsonyabbak.
✔️ Az osztalék újbóli befektetése a nyereségért. Egyes vállalatok profitkifizetései újrabefektetésre és további részvények vásárlására használhatók fel az alapban. Ez segít növelni a nyereséget hosszabb időn keresztül, mivel a befektetésből származó bevétel növeli a befektetés méretét.
A befektetési alapokba történő befektetés hátrányai
Íme néhány hátránya a befektetési alapokba történő befektetésnek:
❌ Az aktívan kezelt alapok költséghányadosai magasak lehetnek. Míg egyes befektetők kedvelik a professzionális menedzser és az alapot aktívan irányító kutatócsoport koncepcióját, az alap költsége, az úgynevezett kiadási arány valószínűleg magasabb. Ez hosszú távon beemészheti a nyereségét.
❌ Nincs egyéni részvénytulajdon. Ha befektetési alapokba fektetünk be, akkor az alapon belüli részvényeket vásároljuk meg, nem pedig az azon belül lévő egyedi részvényeket.
❌ A túl sok választás nem mindig jó. Egyes befektetők számára nagyszerű, hogy különféle típusú befektetési alapokhoz férhetnek hozzá. Sok hétköznapi befektető számára azonban a túl sok választási lehetőség nyomasztó lehet. Végtére is, a tájékoztatók elolvasása, a költségek megállapítása, egyetlen befektetési alap történelmi teljesítményének elemzése ijesztő lehet, nem is beszélve a rendelkezésre álló több ezer befektetési alapról.
A megfelelő eszközökhöz való hozzáférés segíthet néhány hátrány kezelésében. Például az Admiral Markets MetaTrader Supreme Edition platformon elérhető Technical Insight Lookup indikátor valós idejű, megvalósítható kereskedési ötleteket kínál a befektetőknek több ezer különböző instrumentum esetében
Ha szeretnél hozzáférni a Technical Insight Lookup indikátorhoz, töltsd le az Admiral Markets MetaTrader Supreme Edition platformot az alábbi bannerre kattintva!
Befektetés befektetési alapokba, részvényekbe és ETF-ekbe
A kiválasztott piacokon való befektetés megkezdéséhez kövesd az alábbi lépéseket:
- Nyisd meg az Admiral Markets által biztosított MetaTrader 5 kereskedési platformot.
- Válaszd a Nézet lehetőséget a felső menüből a Piacfigyelő ablak megnyitásához a diagram bal oldalán.
- Ebben a Market Watch ablakban kattints a jobb gombbal és válaszd a Szimbólumok lehetőséget. Itt kereshetsz a 3000+ eszköz között. Kezdd el beírni az instrumentum nevét és megjelenik a kiválasztott eszköz.
- Nyomd meg az OK gombot a szimbólum hozzáadásához a Piacfigyelő listához. A szimbólum élő diagramjának megtekintéséhez húzd a szimbólumot a Piacfigyelő ablakból a diagramra.
- Kereskedési jegy megnyitásához kattints a jobb gombbal a diagramra és válaszd a Kereskedés, majd az Új megbízás menüpontot. Megnyílik egy kereskedési jegy, amelyben megadhatod a pozíció méretét, valamint a stop loss és a take profit szintet.
Miért érdemes az Admiral Marketsnál befektetni?
✅ Fektess be egy megbízható brókercégnél, amely az Egyesült Királyság Pénzügyi Szabályozó Hatósága (FCA) és a Ciprusi Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet (CySEC), valamint más jól ismert pénzügyi szabályozó hatóságok felügyelete alatt működik.
✅ Hozzáférés több eszközosztályhoz, beleértve a részvény, ETF, index, árupiaci termék és még sok más CFD-t!
✅ Töltsd le teljesen ingyen a MetaTrader 5 kereskedési platformot a Supreme Edition bővítménnyel a Technical Insight Lookup Indicator eléréséhez.
✅ Nyiss Invest.MT5 befektetési számlát, hogy részvényeket és ETF-eket vásárolhass a világ 15 legnagyobb tőzsdéjén.
✅ Nyiss Trade.MT5 kereskedési számlát CFD kereskedéshez, hogy potenciálisan profitálhasson a részvények, ETF-ek, indexek, áruk, devizák és egyebek növekvő és csökkenő árfolyamaiból!
Az Admiral Markets demo számláján kereskedési és befektetési ötleteidet valódi piaci feltételek mellett kockázatmentes környezetben tesztelheted, amíg készen nem állsz az élő számlás kereskedésre. Kattints az alábbi bannerre és nyiss ingyenes demo kereskedési számlát még ma!
GYIK – Befektetési alapok
Mik azok a befektetési alapok?
A befektetési alap részvényekből, kötvényekből vagy egyéb értékpapírokból álló kosár, amely lehetővé teszi a befektetők számára, hogy egyetlen befektetéssel különböző eszközosztályokhoz és részvénykosarokhoz férhessenek hozzá.
Melyek a befektetési alapok típusai?
Aktívan kezelt befektetési alap és passzívan kezelt befektetési alap. Az aktívan kezelt befektetési alapokat befektetési menedzser vagy menedzsercsoport kezeli. A passzívan kezelt befektetési alapok egy index teljesítményét követik nyomon.
További oktatási cikkek:
- Forex átverések és csalások
- Pénzügyi mutatók – A 8 legfontosabb tőzsdei mutató
- Tőzsde trendek azonosítása – Bearish trend, bullish trend és oldalazó trend
Az Admiral Marketsról
Az Admiral Markets egy többszörösen díjnyertes, globálisan szabályozott Forex és CFD bróker, amely több mint 8000 pénzügyi eszközzel kínál kereskedést a világ legnépszerűbb kereskedési platformjain keresztül: MetaTrader 4 és MetaTrader 5.
Kezdd el a kereskedést még ma!
INFORMÁCIÓK AZ OKTATÁSI ANYAGOKRÓL:
A megadott adatok további információkat tartalmaznak az Admiral Markets védjegye alatt működő Admiral Markets befektetési vállalkozások (a továbbiakban: "Admiral Markets") webhelyein közzétett elemzésekről, becslésekről, előrejelzésekről, piaci felülvizsgálatokról, heti kilátásokról vagy egyéb hasonló értékelésekről és információkról (a továbbiakban: "Elemzés"). Mielőtt bármilyen befektetési döntést hoznál, vedd figyelembe a következőket:
- Ez egy marketing kommunikáció. A tartalom csak tájékoztató jellegű, és semmilyen módon nem tekinthető befektetési tanácsnak vagy ajánlásnak. Nem a befektetési kutatások függetlenségének előmozdítását célzó jogszabályi előírásoknak megfelelően készült, és semmilyen kereskedési tilalom nem vonatkozik rá a befektetési kutatások terjesztését illetően.
- A befektetési döntés minden ügyfél saját felelőssége, ezen okból kifolyólag az Admiral Markets nem vállal felelősséget az ilyen döntésekből eredő veszteségekért vagy károkért, attól függetlenül, hogy azok alapja a publikált tartalom vagy sem.
- Ügyfeleink érdekeinek védelme és az Elemzés tárgyilagossága érdekében az Admiral Markets releváns belső eljárásokat dolgozott ki az összeférhetetlenség megelőzésére és kezelésére.
- Az elemzést Jitanchandra Solanki független elemző készítette személyes becslések alapján.
- Bár minden erőfeszítést megteszünk annak érdekében, hogy a tartalom megbízható forrásból származzon és minden információ a lehető legnagyobb mértékben, időszerűen, pontosan és teljes egészében kerüljön nyilvánosságra, az Admiral Markets nem garantálja az Elemzésben található minden információ pontosságát vagy teljességét.
- A tartalomban feltüntetett pénzügyi instrumentumok bármilyen múltbeli vagy modellezett teljesítményét nem szabad az Admiral Markets kifejezett vagy hallgatólagos ígéretének, garanciájának vagy következményének értelmezni. A pénzügyi eszköz értéke növekedhet és csökkenhet és az eszközérték megőrzése nem garantált.
- A tőkeáttételes termékek (beleértve a különbözeti szerződéseket is) spekulatív jellegűek és veszteséget vagy nyereséget eredményeznek. Mielőtt elkezdenéd a kereskedést, győződj meg arról, hogy teljes mértékben megértetted a kockázatokat.
