Какво е ливъридж и как да го използвате в търговията на финансовите пазари?
Едва ли има много трейдъри и инвеститори, които са се насочили към финансовите пазари и не са срещали понятието ливъридж, но не са много тези, които познават реалното значение на финансовия лост. Някои смятат ливъриджа за много полезен инструмент, докато други го отхвърлят напълно. Интересува Ви къде е истината, когато става въпрос за употребата на ливъридж? Тогава сте на правилното място!
В тази статия ще получите отговори на въпроси като:
Да не губим повече време и да започваме!
Какво е ливъридж?
Използването на ливъридж Ви дава възможност да влияете върху търговската среда по начин, който умножава резултата от Вашите усилия, без да увеличавате инвестираните ресурси. Това Ви дава предимството да получите по-голяма възвръщаемост срещу по-малка първоначална инвестиция.
В сферата на финансите, благодарение на финансовия лост Вие заемате пари, инвестирате и се опитвате да увеличите печалбите си, поради по-високата си покупателна способност. Понятието финансов ливъридж се отнася до използването на дълг за закупуването на активи.
Все пак, важно е да се отбележи, че трейдърите и инвеститорите на финансовите пазари могат да бъдат изложени на риск от по-големи загуби при използване на ливъридж.
Тествайте търговията с ливъридж с над 8000 финансови инструмента без да рискувате собствен капитал с демо сметка от Admiral Markets. Вземете Вашата безплатна демо сметка още сега като кликнете на банера отдолу:
Как работи ливъриджът?
Един прост начин, за да разберете как работи ливъриджа в търговията на финансовите пазари е да го сравните с ипотека, отпусната от банката, за да закупите Вашия дом. Двете идеи са близки само в основата си, но имат и доста разлики.
Когато вземате ипотека банката Ви заема определена сума пари, така че заедно с Вашите лични средства да успеете да придобиете жилището, което искате.
Но приликите между ипотека и финансов лост приключват някъде тук. Засега ще оставим сравненията между ливъридж и кредит, но по-късно ще се засегнем отново на тази тема. Сега да видим какво е коефициент на ливъридж?
Как се изчислява ливъридж?
Един от най-сложните въпроси за начинаещите трейдъри и инвеститори е как да се изчислява ливъридж на финансовите пазари. Но първо да въведем едно понятие коефициент на ливъридж.
Какво е коефициент на ливъридж?
Коефициент на ливъридж е всяко едно от финансовите измервания, които разглеждат колко капитал идва под формата на дълг (заеми) или оценява способността на дадена компания да изпълнява финансовите си задължения.
Съотношението на дълг към собствен капитал е формулата за ливъридж, при която колкото по-голям е делът на дълга, толкова по-голям е размерът на използвания финансов лост.
Аналогично може да се сметне и коефициентът на ливъридж при търговия на финансовите пазари като сметнете взетите от брокера назаем средства, спрямо своите.
Формулата за пресмятане на ливъридж далеч не е сложна:
- Ливъридж = Размер на позицията / Собствен капитал
След като Вашата позиция е отворена на пазара, ливъриджът непрекъснато се променя, тъй като зависи от Вашия собствен капитал.
- Ако реализирате печалби от позициите си, то Вашето ниво на ливъридж се понижава
- Ако реализирате загуби от позициите си Вашето ниво на ливъридж се увеличава.
Admiral Markets предлага трейдинг калкулатор, за да можете бързо и лесно да изчислявате нужния маржин и ливъридж на Вашите позиции.
Разберете повече за финансовите пазари от нашите безплатни уебинари на живо. Кликнете на банера отдолу и запазете Вашето място още сега:
Маржин и ливъридж
Както вече коментирахме, с употребата на финансов лост пазарните участници могат да търгуват с много по-големи обеми и потенциално да получат по-големи печалби от пазарите. Разбира се същия принцип важи и загубите. Това е причината търговията с финансов лост да се извършва с повишено внимание.
Трябва да знаете, че търговията с финансов лост се нарича още маржин търговия. Сега да видим каква е връзката между маржин и ливъридж.
Маржин е част от собствения капитал в търговската Ви сметка, който остава отделен настрана, когато отворите позиция. На практика този капитал играе ролята на гаранция (депозит) за отворените Ви позиции.
Блокираният маржин е тясно свързан с нивото на ливъридж, което ползвате във Вашата търговия на финансовите пазари и е резултат от разделянето на номиналната стойност на сделката на използвания ливъридж.
Нека да разгледаме един пример с най-търгуваната валутна двойка в света EUR/USD:
Чрез употребата на ливъридж Вие по косвен начин можете да влияете върху Вашите печалби или загуби като:
- Отваряте по-голям / по-малък брой сделки
- Увеличите / намалите номиналната стойност на Вашите операции
Маржин е сумата, която брокера Ви изисква като гаранция в момента на отварянето на позиция. Когато изчислявате Вашите печалби или загуби при търговия с ливъридж ще трябва да го правите въз основа на тази номинална стойност, а именно:
- Печалба или загуба = (продажна цена - покупна цена) x Номинална стойност
Ето и едно изображение, което ще Ви помогне да се ориентирате по-лесно как да направите пресмятане на ливъридж:
Какво е търговия с ливъридж?
Когато практикувате търговия с ливъридж можете да отворите малка сметка с брокер, след което да заемете пари от брокера, за да отворите по-голяма позиция, отколкото можете да си позволите при търговия без ливъридж.
Ливъридж на фондовия пазар означава, че можете да търгувате акции и други финансови инструменти само с малка част от Вашия капитал.
Трябва да запомните:
- Използването на ливъридж не променя потенциала за печалба на сделката, просто намалява размера на собствения капитал, който използвате.
- Търговията с ливъридж се смята за нож с две остриета, тъй като сметките с голям ливъридж са по-уязвими към колебания на цените. Причината е, че се увеличава вероятността да бъде ударена стоп лос поръчката на сделката или да се достигане до маржин кол и стоп аут. Затова е изключително важно да се упражнява управлението на риска, когато става въпрос за търговия с ливъридж.
Започнете търговия с ливъридж с платформа номер 1 в света за търговия с множество активи - MetaTrader 5, предоставена от Admiral Markets. Изтеглете Вашата MetaTrader 5 още сега, напълно безплатно, като кликнете на банера отдолу:
Какво е маржин кол?
В повечето случаи, за да получите маржин кол нивото на Вашия маржин трябва да е приблизително колкото Вашия собствен капитал.
В платформите за търговия MetaTrader 4 и MetaTrader 5 Вие можете да постоянно да следите Вашето маржин ниво, което е отразено като процентно съотношение. Когато това съотношение падне под 100%, то Вие няма да можете да отваряте нови позиции, а малко преди това вероятно ще получите маржин кол.
При маржин кол Вие ще бъдете подканени да предприемете действия по затваряне на някои от Вашите позиции или депозиране на допълнително средства, които да увеличат Вашия маржин. В противен случай може да се стигне до автоматично затваряне - стоп аут.
Какво е стоп аут?
Ако след маржин кол пазарът продължи да се движи в негативна за Вас и посока и Вие не сте предприели действия като депозиране на нови средства или затваряне на някои отврени позиции може да започне автоматично затваряне. Това се случва при достигане на нивото на стоп аут.
В момента според европейските регулации на ESMA има две нива на стоп аут - 50% за непрофесионални клиенти и 30% за професионални. Повече за ливъридж регулациите на Европейски орган за ценни книжа и пазари можете да разберете в статията:
Започнете търговия с регулиран и награждаван брокер като Admiral Markets още днес! Единственото, което трябва да направите е да кликнете на следващия банер:
Кое е най-доброто ниво на ливъридж?
Трудно е да се определи най-доброто ниво на ливъридж, което трябва да се използва. То до голяма степен зависи от стратегията за търговия и от персоналните финансови възможности, финансови цели, толерантност към риск и инвестиционен хоризонт.
Препоръчваме Ви преди да използвате каквото и да било ниво на ливъридж, да разберете много добре как работи финансовия лост и да сте запознати с последиците.
Чудите се кой е най-добрия ливъридж 1:5, 1:30, 1:500? Има едно общо правило:
Това звучи съвсем логично, тъй като:
- Дългосрочните позиции се отварят с цел генериране на по-сериозни печалби при по-големи пазарни движения.
- Когато търсите по-трайна сделка ще искате да избягвате стоп аут поради големи колебания на пазара.
За разлика от това, когато даден трейдър отваря позиция, която се очаква да задържи няколко минути или дори секунди основно, той ще се стреми да извлече максималната печалба в рамките на ограничения период от време.
Обикновено такъв търговец би се стремил да използва високо или в някои случаи възможно най-високо ниво на ливъридж, за да гарантира, че ще реализира максимална печалба, като същевременно търгува малките пазарни флуктации.
Следователно можем да видим, че използваното ниво на ливъридж за Форекс търговия силно зависи от стратегията, която ще бъде използвана.
Познаването на ефекта на ливъриджа и оптималното ниво на ливъридж е ключово за успешната стратегия за търговия на финансовите пазари, тъй като е важно да не се прекалява със сделките, но все пак трябва да се изстиска максималната потенциална печалба от всяка позиция.
Четири съвета при употреба на финансов лост
- Практикувайте търговия с ливъридж на безплатна демо сметка с виртуални средства за определен период и тествайте различни нива на ливъридж
- Ако сте начинаещ трейдър препоръчваме да използвате по-ниско ниво на ливъридж, тъй като по-този начин съществено ще ограничите потенциалните рискове.
- С натрупването на опит на финансовите пазари може да започнете да увеличавате използвания ливъридж
- Изберете регулиран и надежден брокер, като Admiral Markets, където можете да коригирате Вашия ливъридж.
Разходи при търговия с ливъридж
В замяна на използвания ливъридж всеки клиент на онлайн брокер ще трябва да заплати лихва, за да може да задържи отворена позицията си през нощта. Тази такса може да се нарича ролоувър (rollover) или суап и се прилага към номиналната стойност на отворената позиция за 24 часа.
Следователно можем да кажем, че финансовия лост не е безплатен след 24 часа. За да бъде опростена тази идея, суаповете се начисляват около полунощ на всички отворени позиции.
Ето защо, ако искате да използвате ливъридж в своите операции, но не можете да поемете тези разходи, ще трябва да затворите отворените си позиции преди полунощ.
Трябва също така да не забравяте да разгледате характеристиките на всеки инструмент, тъй като в зависимост от въпросния актив троен суап, съответстващ на почивните дни в края на седмицата, ще бъде таксуван в сряда или петък.
Важна забележка: Понякога има положителен суап, който е в полза на трейдъра. По този начин суапът не винаги е свързан с разходи за трейдъра, понякога той е под формата на приходи и ще зависи от инструмента, и дали позицията е за покупка или продажба.
Ето и някои финансови инструменти (деривати), при които може да използвате ливъридж:
- Договори за разлика
- Форекс
- Опции
- Фючърси
- Форуърдни контракти
Добре е да запомните, че нивата на ливъридж не са еднакви при всички инструменти и пазари, тъй като ликвидността не е една си съща при валути, акции, суровини и тн.
Как да започнете търговия с ливъридж?
След като вече знаете какво е ливъридж значение, как се изчислява ливъридж, какви са разходите при търговия с ливъридж, както и предимствата и недостатъците на търговия с ливъридж и такава без финансов лост е време да се насочите към по-интересната практическа част, а именно да започнете ливъридж търговия.
Можете да започнете само в три стъпки:
- Отворете сметка за ливъридж търговия.
- Изтеглете Вашата платформа за търговия.
- Отворете прозорец Нова поръчка и направете първата си ливъридж сделка
Нека да дадем един пример как да търгувате с ливъридж с валутната двойка EUR/USD.
Как да купите EUR/USD?
- Влезете във вашата сметка с Admiral Markets (MT4/MT5/WebTrader/Мобилно приложение)
- Отидете на "Състояние на пазара"
- Потърсете валутната дойка EUR/USD
- Кликнете с десния бутона на валутната двойка и след това изберете "Прозорец на графика"
- След като графиката се появи кликнете на бутон "Нова поръчка" (в Лентата с инструменти под менюто)
- Изберете броя лотове в поле Обем, както и нива на стоп лос и тейк профит ако желаете да поставите такива
- Кликнете на синия бутон "Покупка на пазар"
Когато отваряте покупка (дълга позиция) в EUR/USD вие очаквате поскъпване на еврото или поевтиняване на щатския долар, за да може да извлечете потенциална печалба от Вашата сделка.
Как да продадете EUR/USD?
- Влезете във вашата сметка с Admiral Markets (MT4/MT5/WebTrader/Мобилно приложение)
- Отидете на "Състояние на пазара"
- Потърсете валутната дойка EUR/USD
- Кликнете с десния бутона на валутната двойка и след това изберете "Прозорец на графика"
- След като графиката се появи кликнете на бутон "Нова поръчка" (в Лентата с инструменти под менюто)
- Изберете броя лотове в поле Обем, както и нива на стоп лос и тейк профит ако желаете да поставите такива
- Кликнете на червения бутон "Продажба на пазар"
Когато отваряте продажба (къса позиция) в EUR/USD вие очаквате поевтиняване на еврото или поскъпване на щатския долар, за да може да извлечете потенциална печалба от Вашата сделка.
За Admiral Markets
Ние сме брокер с глобално присъствие и сме оторизирани и регулиран от финансови регулатори като Financial Conduct Authority (FCA), Кипърската комисия по ценни книжа и борси (CySEC) и Австралийската комисия по ценни книжа и инвестиции (ASIC). Ние предоставяме достъп до над 8000 финансови инструмента за търговия като Форекс & ДЗР на акции, индекси, облигации, суровини, ETF-и и криптовалути, както и възможности за инвестиции в реални акции и ETF-и.
С Admiral Markets можете да използвате безплатно най-иновативните платформи за търговия като MetaTrader 4 и MetaTrader 5, MetaTrader Supreme Edition, както и изключителния портал Premium Analytics.
Получете незабавен, безплатен достъп до нашия портал Premium Analytics с пазарни новини, технически анализ, икономически календар и глобални индикатори за пазарните настроения, събрани от над хиляда източника на финансови медии. Единственото, което трябва да направите е да кликнете на банера отдолу:
Открийте още интересни статии:
- Може ли да се издържате с Форекс трейдинг през 2022?
- Колко пари са нужни за Форекс търговия през 2022?
- Как да изберете най-добрия трейдинг симулатор?
ИНФОРМАЦИЯ ЗА АНАЛИЗАТОРСКИ МАТЕРИАЛИ:
Дадените данни предоставят допълнителна информация относно всички анализи, оценки, прогнози, предвиждания, прегледи на пазара, седмични перспективи или други подобни оценки или информация (наричана по-долу "Анализ"), публикувани на уебсайтовете инвестиционни компании на Admiral Markets, опериращи под търговската марка Admiral Markets (по-долу Admiral Markets).
Преди да вземете инвестиционни решения, обърнете специално внимание на следното:
1.Това е маркетингова комуникация. Съдържанието се публикува само с информативна цел и по никакъв начин не може да се тълкува като инвестиционен съвет или препоръка. Тя не е изготвенa в съответствие със законовите изисквания, предназначени да насърчават независимостта на инвестиционните проучвания и не подлежи на забрана за разглеждане преди разпространението на инвестиционни изследвания.
2. Всяко инвестиционно решение се взема от всеки клиент, докато Admiral Markets не носи отговорност за загуби или щети, произтичащи от такова решение, независимо дали е на базата на съдържанието.
3. С оглед защитата на интересите на нашите клиенти и обективността на анализа, Admiral Markets създаде подходящи вътрешни процедури за предотвратяване и управление на конфликти на интереси.
4. Анализът се изготвя от независим анализатор Борис Петров, финансов анализатор (наричан по-долу "Автор") на базата на лични оценки.
5.Докато се полагат всички разумни усилия, за да се гарантира, че всички източници на съдържание са надеждни и че цялата информация е представена, доколкото е възможно, по разбираем, навременен, прецизен и пълен начин, Admiral Markets не гарантира точността и пълнотата на всяка информация, съдържаща се в анализа.
6. Всякакъв вид минало или представяне на ценови модели на финансови инструменти, посочени в съдържанието, не трябва да се тълкува като изрично или косвено обещание, гаранция или намеса на Admiral Markets за бъдещи резултати. Стойността на финансовия инструмент може по всяко време да се увеличава и намалява, а запазването на стойността на активите не е гарантирано.
7.Продаваните продукти (включително договори за разлика) са спекулативни по своя характер и могат да доведат до загуби или печалба. Преди да започнете да търгувате, моля, уверете се, че напълно разбирате свързаните с това рискове.
