Акции: Пълно ръководство за търговия и инвестиции

Ноември 23, 2021 12:30 Europe/Sofia
Време за четене: 30 минути

Историята е доказала, че един от най-постижимите начини за трупане на капитал в дългосрочен е чрез инвестиции в акции. С няколко изключения почти всеки член на списъка с най-богатите хора на Forbes 400 е достигнал дотам, защото притежава голям брой дялове на компании. И Вие искате да разберете повече за търговията с акции? Тогава сте на правилното място!

Да не губим повече време и да започваме!

Какво е акция?

В началото ще дадем една дефиниция за акция.

Акция е ценни книга с променлива доходност, която Ви дава възможност да притежавате дял от определена компания. Една акция е единица от собствеността на една компания. Повечето компании емитират и продават акции с цел да наберат по-голям капитал, за да финансират дейностите си.

Например ако дадена компания е емитирала 100 акции, а Вие сте купили 10 акции на тази компания, то следователно Ви притежавате 10% от нея.

Притежанието на акции може да Ви даде (но не винаги) някое от следни права:

Акции и облигации са едни сред най-популярните инструменти, когато става въпрос за инвестиции. Освен това, общото между акции и облигации е, че са ценни книжа и могат да носят доходност. Въпреки това те са много различни. Повече за облигациите може да разберете в статията:

След като една компания проведе първично публично предлагане, търговията с нейните акции се извършва на фондова борса. Различните фондови борси пък изграждат регионалните и глобалните фондови пазари. Американският фондов пазар е най-големия в света, а най-големите фондови борси в САЩ са New York Stock Exchange (NYSE) и Nasdaq.

ЗАПОЧНЕТЕ ТЪРГОВИЯ
НА NYSE и NASDAQ

Видове акции

Има два основни видове акции:

  1. Обикновени акции - най-масовите, дават право на глас и цените им са по-волатилни, но притежателят им може да има по-малко претенции върху собствеността на компанията ако бъде обявена в несъстоятелност.
  2. Привилегировани акции - по-слабо популярни, не дават право на глас, по-слабо волатилни, но привилегированите акционери са с приоритет пред обикновените при разпределянето на задължения.

Тук трябва да отбележим, обикновените акции са доста по-търгувани от по-малко популярните привилегировани акции.

В същото време и обикновените и привилегированите акции могат да попаднат в една от следните категории:

  • Акции с растеж - акции, чийто печалби нарастват по-бързо от средното за пазара. Акциите на растежа рядко изплащат дивиденти и инвеститорите ги купуват с цел увеличаване на капитала. Технологичните акции са пример за акции с растеж.
  • Акции с дивиденти - тези акции разпределят голяма част от печалбата си на инвеститорите под формата на дивиденти. Инвеститорите купуват акции с дивиденти, за да изградят поток от доходност. Акциите на компании за основни потребителски стоки може да са пример за акции с дивиденти.
  • Акции със стойност - тези акции може да са акции с растеж или акции с дивиденти, които са поевтинели сериозно по някаква причина. тези акции се смятат за подценени и инвеститорите търсещи стойност се насочват към тях.

Тези три вида акции отбелязват и трите основни стила на инвестиции в акции.

Друг начин за категоризиране на акциите е според размера на компанията (пазарната капитализация). Тук може да открием акции на компании с голяма, средна и малка пазарна капитализация. Акциите на много малки компании често се наричат пени акции.

Тествайте търговията с всички изброени видове акции без да рискувате собствен капитал с демо сметка от Admirals (преди това Admiral Markets). Вземете Вашата безплатна демо сметка още днес като кликнете на банера отдолу:

Как се определя цената на акция?

Цените на акциите се променят постоянно и това е нещо съвсем нормално, поради наличието на огромно количество купувачи и продавачи на фондовите пазари. Както и на останалите пазари цените се променят благодарение на промени в търсенето и предлагането.

  • Ако за дадена акция има повече и по-големи по размер купувачи, отколкото продавачи, то цената и се повишава
  • Ако за дадена акция има повече и по-големи по  размер продавачи, отколкото купувачи, то цената и се понижава

Промените в търсенето и предлагането на дадена акция могат да бъдат дирижирани от промени във фундаментите на компанията. 

На графиката отдолу можете да откриете цената на акциите на Тесла:

Източник: Admirals MetaTrader 5, #TSLA, Седмична графика с диапазон на данните 2 февруари 2014 - 4 август 2021 г. Изготвена на 4 август 2021 в 15:50 ч. Моля, обърнете внимание, че миналото представяне не гарантира бъдещи резултати.

 

Имате интерес към инвестиции в индустрията с електромобилите? Тогава вижте статията:

Защо да инвестирате в акции?

Всяка една търговия с акции за начинаещи започва с този въпрос или поне е един от първите. Вашите парични средства трябва да се трудят, точно като Вас! Парите Ви не трябва просто да стоят и да се девалвират в банковата Ви сметка от пораждането или прекратяването на поредната икономическа криза.

Какво мислите, че прави банката със средствата Ви, когато ги оставите там? Смятате ли, че те просто ги пазят или ги хвърлят в трезор от типа на чичо Скрудж? Нищо такова! Банките оперират активно на финансовите пазари и една от основните им дейности е именно търгуване с акции

Хората правят инвестиции по всякакви причини, като например изграждане на състояние в дългосрочен план, плащане на обучение на дете, генериране на капитал за собствен бизнес, планиране на пенсиониране, постигане на други финансови цели или просто увеличаване на разполагаемия доход.

Тук трябва да отбележим и че акциите доказан са дългосрочен източник на възвръщаемост, както показва долната графика. На нея е изобразена историческата възвръщаемост на американския борсов индекс S&P 500 от 1926 година насам, когато е създаден. Средната годишна доходност на индекса от 500-те най-големи американски компании е над 10%:

Източник: macrotrends.net

Повече за борсови индекси може да откриете в статията:

Причините да инвестирате в акции може са много и да варират при различните инвеститори, но нека да споменем някои от основните:

  1. Търсене на по-висока доходност от почти нулевите лихви по банковите депозити
  2. Защита от инфлация, която предлагат от някои акции
  3. Продължаващите програми за стимулиране на икономиките по света, които увеличават паричната маса, съответно и инфлационния натиск
  4. Очаквания за ръст на икономиката
  5. Възможности за капиталови печалби и постигане на финансови цели
  6. Изграждане на поток от пасивна доходност
  7. Възможност за диверсификация на портфейла от активи
  8. Много висока ликвидност на активите (можете да купите и продадете Вашите активи в рамките на секунди)
  9. Поради високата ликвидност можете да се възползвате ниски инвестиционни разходи (спредове и комисионни)
  10. Ниска първоначална инвестиция (за сметка Invest.MT5 от Admiral Markets минималния депозит е само €1)

Започнете инвестиции в над 4000 акции на компании със сметка Invest.MT5 от Admiral Markets. Единственото, което трябва да направите е да кликнете на банера отдолу и да се регистрирате:

Колко капитал да отделите за инвестиция в акции?

Отговорът на този въпрос зависи основно от четири персонални фактора:

  1. Лични възможности
  2. Персонални финансови цели
  3. Лична толерантност към риск
  4. Инвестиционният хоризонт, който сте си поставили

Персоналните възможности може да са много индивидуални при различните инвеститори и затова не може да се определи точна сума, с която трябва да започнете.

Можете да разгледате хоризонта на инвестиции или времето, за което могат да бъдат отделени средствата, без да се нуждаете от тях. От това ще зависи дали ще се насочите към краткосрочни инвестиции или към дългосрочни такива.

Инвестирането с натрупване (определена сума всеки месец например) може да направи така, че на пръв поглед малкa възвръщаемост да изглежда сериозно, когато се касае за по-дълги периоди от време.

В същото време започнете да идентифицирате финансовите си цели. От какво бихте имали нужда в бъдеще? Би могло да искате да си купите къща или кола, да финансирате образованието на детето си, да планирате ваканции в чужбина, да започнете или да развиете бизнес или ново начинание, или просто да имате достатъчно средства, когато се пенсионирате.

Отговорите на тези въпроси ще Ви дадат представа за Вашите финансови цели.

Следващият аспект, който трябва да обмислите, е Вашата толерантност към риск или способността Ви да поемате риск. Тя зависи от фактори като текущи доходи, спестявания, разходи, финансови задължения и подходящо финансово покритие за живот и здравеопазване. И не на последно място от собствения темперамент.

Както удължените срокове, така и по-високите нива на възвръщаемост биха могли да Ви дадат близки резултати. Това прави различните инвестиции интересни и подходящи за различни цели.

ЗАПОЧНЕТЕ ИНВЕСТИЦИИ

Рискове при инвестиции в акции

 Както всяка една инвестиция и тази в акции на компании крие своите рискове и основните от тях са:

  • Фалит на компания, в която сте инвестирали
  • Спад в цената на акциите на компания, в която сте инвестирали
  • Влошаване на икономическите условия в страната, в която оперира компания, в която сте инвестирали
  • По-висок ръст на инфлацията от доходността , която получавате от Вашата инвестиция
  • Висока волатилност в цените на акциите, която да доведе до емоционални решения

Разбира се, тези рискове могат да бъдат активно управлявани с точната стратегия за покупка на акции на компании, диверсификация и правилното управление на риска.

Как да инвестирате в акции?

Преди навлизането на интернет технологиите, трейдърите и инвеститорите е трябвало да се погрижат за всички транзакции и заявки по пощата, телефон или факс. Най-често трейдърите са предавали своите поръчки за покупка и продажба на акции чрез телефонен разговор с техния брокер. 

Процесът е бил бавен, тъй като брокерите е трябвало да потвърдят подробностите за транзакцията, като цена, количество, вид на сделката, продължителност на сделката, цена на излизане, спецификация на сметката и др.

В днешно време да направите покупка на акции е много по-лесно и при много по-ниски разходи. Все пак трябва да имате нужните инструменти и конкурентни условия затова. Но да видим какво Ви трябва, за да започнете търговия с акции.

Първата стъпка е да си отворите реална сметка в регулиран инвестиционен посредник като Admirals.

Инвестиционен посредник

Изборът на брокер играе ключова роля за вашите инвестиции. Ето няколко съвета при избор на брокер:

  • Винаги избирайте регулиран брокер. Британският регулатор Financial Conduct Authority (FCA) е сред най-строгите на пазара
  • Убедете се, че вашият брокер предлага множество инструменти и активи за търговия и инвестиции
  • Проверете на какво ниво е обслужването на клиенти на брокера, тъй като може да се нуждаете от помощ, особено ако сте начинаещ
  • Разгледайте дали уебсайта на брокера има различни видове обучителни материали като статии, уроци, видеа, семинари и уебинари
  • Проверете комисионните и спредовете на брокера, както и разходите при депозити и тегления на средства. Това че някои брокер е обявил, че има нисък спред това не означава, че винаги ще е така
  • Изберете брокер с бързо изпълнение и нисък слипидж на поръчките, който няма ограничения за различните стилове на търговия и предлага различни видове търговски сметки
  • Проверете политиките за финансова сигурност. Изберете брокер, който следва сегрегация на клиентските средства (съхранява вашите средства отделни от собствените) и предлага защита от негативен баланс.

Започнете търговия и инвестиции с регулиран и награждаван инвестиционен посредник като Admirals. Кликнете на банера отдолу и започнете още днес:

Платформа за търговия с акции

След като сте избрали инвестиционен посредник ще трябва да изтеглите платформа за търговия на финансовите пазари, която Ви дава достъп до широк набор от акции на компании. Admirals предлага платформа номер 1 в света за търговия с множество активи - MetaTrader 5.

Има много различни платформи за търговия с акции и избора коя от тях да се използва трябва да е основен фактор при избора на брокер. Повечето сериозни брокери предлагат платформите на Metaquotes - MetaTrader 4 и MetaTrader 5. Така  познаването MT4 и MT5 ще Ви помогне лесно и гладко да преминете от един брокер в друг, без да разучавате на нов софтуер.

MT4 и MT5 са и най-известните платформи за търговия с акции. Те свързват клиентите на брокерите с финансовите пазари. Тези два платформи за търговия с акции предлагат и богат набор от други финансови инструменти, освен акции, като Форекс, ДЗР ма борсови индекси, суровини, облигации, ETF-и и криптовалути.

MetaTrader 4 и MetaTrader 5 изключително удобни за ползване, с интерфейс, който дава възможност на начинаещи и опитни трейдъри и инвеститори да търгуват с лекота и комфорт. 

Мобилните приложения Ви предлагат достъп до вашата платформа за търговия с акции, където и да се намирате. Можете да изтеглите MT4 и MT5 на вашия домашен компютър, таблет и телефон.

Потребителите на MetaTrader 4 и MetaTrader 5 може да получат достъп до платформите и до всички данни на собствения си език. Налице е много широка гама от езици.

Започнете търговия с акции от 15 от най-големите фондови борси в света на платформа номер 1 в света за търговия с множество активи - MetaTrader 5. Изтеглете MetaTrader 5 още сега, напълно безплатно, като кликнете на банера по-долу:

След като вече имате посредник и платформа за търговия и инвестиции е време да разгледаме различните финансови инструменти, които могат да Ви предоставят възможност да получите експозиция в акции. Те включват:

  1. Акции на компании
  2. Договори за разлика (ДЗР) на акции
  3. Борсово търгувани фондове (ETF) инвестиращи в акции

Всяка една от тези възможности има своите предимства и недостатъци и всеки инвеститор трябва индивидуално да избере точните за него инструменти като вземе предвид персоналните си възможности, личните финансови цели, толерантност към риск и инвестиционен хоризонт.

На следващото изображение ще видите обобщени преимуществата и недостатъците на двата вида търговия с акции - реални акции и договори за разлика на акции:

  ДЗР на Акции Реални Акции
Собственост Няма притежание на основния актив Притежание на основния актив
Разходи Спредове Спредове и Комисионни
Ливъридж Достъпен Не е достъпен
Дълги / къси позиции И дълги и къси позиции Само дълги позиции
Права Няма право на глас на общи събрания Същите права като останалите акционери
Дивиденти Дълга позиция - получаване на дивидент;
Къса позиция - плащане на дивидент
Право на дивидент

Стратегии за търговия с акции

Критичен момент за всеки трейдър и инвеститор е изграждане на печеливша стратегия за търговия с акции подходяща за него самия. Повечето стратегии за търговия с акции съдържат някакъв метод за анализ, независимо дали фундаментален или технически, който помага на трейдърите да вземат решение за вход и изход от сделка.

Има множество видове техники и стратегии за търговия с акции, от които един трейдър и инвеститор може да избира. Докато броят на стратегическите методи може да изглежда обезсърчително, той е и една от причините, поради които хората от всички сфери на живота участват на финансовите пазари. Обикновено има по нещо за всеки!

Независимо дали става дума за краткосрочна или дългосрочна търговия с акции, повечето техники и методи ще попаднат в следните видове трейдинг стратегии:

  • Високочестотна търговия с период от няколко секунди до няколко минути
  • Скалпиране с период от няколко минути до няколко часа
  • Търговия в рамките на деня
  • Суинг търговия с период от няколко дни до няколко седмици
  • Позиционна търговия с период от няколко седмици до месеци
  • Инвестиране с период от години

Високочестотоната търговия обикновено е автоматизирана и се осъществява чрез различни експертни съветници (роботи). Причините са, че от времетраенето на сделките може да е само няколко секунди и дори частите от пункта може да се окажат важни за успеха на стратегията.

Независимо дали искате да скалпирате или да търгувате в рамките на деня с акции, Вие вероятно обичате да действате активно и търсите бързи резултати от своите сделки. Ако е така, то скалпирането и търговията в рамките на деня са търговски стратегии, които е добре да обмислите.

Суинг търговията е по-дългосрочна и позициите може да останат отворени повече от един ден и да достигнат няколко седмици. Този търговски стил е често е предпочитан от хора, които имат друга основна дейност и се опитват да използват търговията с акции, като втори източник на доход.

Позиционната търговия и инвестирането са дългосрочни подходи, при които позициите могат да се държат отворени месеци или дори години и се практикуват от доста по-пасивни трейдъри и инвеститори.

Още една насока за избор на акции, в които да инвестирате са са компаниите, които познавате като потребител. Непрекъснатият поток от данни, заедно с движенията на пазара в реално време, може да ви завладеят първоначално, така че запазете процеса опростен, докато търсите компании, които искате да притежавате.

Един от най-великите инвеститори на всички времена Уорън Бъфет бе споделил преди време:

"Купувайте компания, защото искате да я притежавате, а не защото акциите и ще поскъпнат". Започнете с годишния доклад на компанията. Годишното писмо на ръководството на акционерите може да осигури прилично общо описание за това, как компанията се представя и какви са бъдещите му планове.

Повишете Вашите знания и умения в търговията с акции с нашите безплатни уебинари на живо. Регистрирайте се още сега чрез банера отдолу:

Как да започнете търговия с акции?

След като вече знаете какво е акция, защо да започнете търговия с акции, как да инвестирате в акции и как да изберете брокер и платформа е време да преминем към практическата част, а именно как се купуват акции.

Това може да направите само в три стъпки:

  1. Отворете сметка за търговия с акции.
  2. Изтеглете вашата платформа за търговия с акции .
  3. Отворете прозорец Нова поръчка и направете първата си сделка!

За повече информация за това как да отворите сметка за търговия с акции с Admiral Markets изгледайте следващото кратко видео:

Как да купите акции?

Нека да дадем един пример как да купите акции като използваме акции на Тесла.

  1. Влезете във вашата сметка с Admiral Markets (MT4/MT5/WebTrader/Мобилно приложение)
  2. Отидете на "Състояние на пазара"
  3. Потърсете акции на Tesla
  4. Кликнете с десния бутон на акциите и след това изберете "Прозорец на графика"
  5. След като графиката се появи кликнете на бутон "Нова поръчка" (в Лентата с инструменти под менюто)
  6. Изберете броя на лотове в поле Обем, както и нива на стоп лос и тейк профит ако желаете да поставите такива
  7. Кликнете на синия бутон "Покупка на пазар"

Когато купувате (дълга позциия) в акции на Тесла Вие очаквате да поскъпнат, за да може да извлечете печалба от Вашата сделка.

Как да продадете акции?

  1. Влезете във вашата сметка с Admiral Markets (MT4/MT5/WebTrader/Мобилно приложение)
  2. Отидете на "Състояние на пазара"
  3. Потърсете акции на Тесла
  4. Кликнете с десния бутон на акциите и след това изберете "Прозорец на графика"
  5. След като графиката се появи кликнете на бутон "Нова поръчка" (в Лентата с инструменти под менюто)
  6. Изберете броя на лотове в поле Обем, както и нива на стоп лос и тейк профит ако желаете да поставите такива
  7. Кликнете на червения бутон "Продажба на пазар"

Когато продавате (къса позиция) в акции на Тесла Вие очаквате те да поевтиняване, за да може да извлечете печалба от Вашата сделка.

За Admirals

Ние сме брокер с глобално присъствие и сме оторизирани и регулиран от финансови регулатори като Financial Conduct Authority (FCA), Кипърската комисия по ценни книжа и борси (CySEC) и Австралийската комисия по ценни книжа и инвестиции (ASIC). Ние предоставяме достъп до над 8000 финансови инструмента за търговия като Форекс & CFD-та върху акции, индекси, облигации, суровини, ETF-и и криптовалути, както и възможности за инвестиции в реални акции и ETF-и.

С Admiral Markets можете да използвате безплатно най-иновативните платформи за търговия като MetaTrader 4 и MetaTrader 5, MetaTrader Supreme Edition, както и изключителния портал Premium Analytics.

Получете незабавен, безплатен достъп до нашия портал Premium Analytics с пазарни новини, технически анализ, икономически календар и глобални индикатори за пазарните настроения, събрани от над хиляда източника на финансови медии. Единственото, което трябва да направите е да кликнете на банера отдолу:

Открийте още интересни статии:

ИНФОРМАЦИЯ ЗА АНАЛИЗАТОРСКИ МАТЕРИАЛИ:

Дадените данни предоставят допълнителна информация относно всички анализи, оценки, прогнози, предвиждания, прегледи на пазара, седмични перспективи или други подобни оценки или информация (наричана по-долу "Анализ"), публикувани на уебсайтовете инвестиционни компании на Admiral Markets, опериращи под търговската марка Admiral Markets (по-долу Admiral Markets).

Преди да вземете инвестиционни решения, обърнете специално внимание на следното:

1.Това е маркетингова комуникация. Съдържанието се публикува само с информативна цел и по никакъв начин не може да се тълкува като инвестиционен съвет или препоръка. Тя не е изготвенa в съответствие със законовите изисквания, предназначени да насърчават независимостта на инвестиционните проучвания и не подлежи на забрана за разглеждане преди разпространението на инвестиционни изследвания.

2. Всяко инвестиционно решение се взема от всеки клиент, докато Admiral Markets  не носи отговорност за загуби или щети, произтичащи от такова решение, независимо дали е на базата на съдържанието.

3. С оглед защитата на интересите на нашите клиенти и обективността на анализа, Admiral Markets създаде подходящи вътрешни процедури за предотвратяване и управление на конфликти на интереси.

4. Анализът се изготвя от независим анализатор Борис Петров, финансов анализатор (наричан по-долу "Автор") на базата на лични оценки.

5.Докато се полагат всички разумни усилия, за да се гарантира, че всички източници на съдържание са надеждни и че цялата информация е представена, доколкото е възможно, по разбираем, навременен, прецизен и пълен начин, Admiral Markets не гарантира точността и пълнотата на всяка информация, съдържаща се в анализа.

6. Всякакъв вид минало или представяне на ценови модели на финансови инструменти, посочени в съдържанието, не трябва да се тълкува като изрично или косвено обещание, гаранция или намеса на Admiral Markets за бъдещи резултати. Стойността на финансовия инструмент може по всяко време да се увеличава и намалява, а запазването на стойността на активите не е гарантирано.

7.Продаваните продукти (включително договори за разлика) са спекулативни по своя характер и могат да доведат до загуби или печалба. Преди да започнете да търгувате, моля, уверете се, че напълно разбирате свързаните с това рискове.

Борис Петров
Борис Петров Финансов Анализатор, Admirals Bulgaria

Финансов анализатор с дългогодишен години опит в областта на техническия и фундаментален анализ на финансови инструменти и изграждането на стратегии за търговия на Форекс, фондовия пазар, пазарите на суровини и др.