Ценни книжа: Какво представляват и как да ги търгувате?

Ценните книжа са нещо повече от книжа с цифри – те са пулсът на фондовите борси и отражение на световната икономика. От акциите на иновативни компании до облигациите на гигантски корпорации и държавните дългови ценни книжа, те могат да служат като вдъхновение за растеж и да предложат усещане за стабилност в трудни времена.

В тази статия ще проучим как ценните книжа могат да се превърнат в мощен инструмент по пътя към постигането на вашите лични финансови цели, независимо дали сте нов в света на инвестициите или сте опитен инвеститор.

Да не губим повече време и да започваме!

Какво са ценни книжа?

Ценните книжа са съществен елемент на финансовите пазари, тъй като предоставят възможност за набиране на капитал и инвестиции, както и за рефинансиране на съществуващи пасиви. Те играят ключова роля в икономиката, като свързват дружества, държави и инвеститори в динамична система на финансиране и рентабилност.

Когато един бизнес иска да се развива, той се нуждае от финансиране, а основните възможности са три:

• Да вземете кредит от банка
• Да емитира дългови ценни книжа.
• Да се намери определен брой инвеститори, които да получат дял (акции).

Сега ще разгледаме малко повече за различните видове ценни книжа.

Видове ценни книжа

Ценните книжа могат да бъдат класифицирани в различни категории според техните характеристики и функции. Основните видове включват:

1. Дялови ценни книжа – осигуряват права на собственост в компания. Пример: акции.
2. Дългови ценни книжа – удостоверяват заемно задължение на емитента към притежателя. Пример: облигации.
3. Деривативни ценни книжа – инструменти, чиято стойност се основава на друга база, като акции, валути или индекси. Пример: фючърси и опции.
4. Хибридни ценни книжа – съчетават характеристиките на капиталови и дългови ценни книжа. Пример: конвертируеми облигации.
5. Специализирани ценни книжа – емитирани за специфични цели, като гаранции или права. Пример: варанти.

Тези инструменти се използват за набиране на капитал от емитенти, рефинансиране и диверсификация на инвестиционните портфейли на инвеститорите.

Разбира се, най-популярните видове ценни книжа са акции (собствен капитал) и облигации (дълг). Ето основните прилики и разлики между акции и облигации:

Тествайте търговията с акции, облигации и финансови деривати без да рискувате собствен капитал с демо сметка от Admiral Markets. Вземете Вашата безплатна демо сметка още сега като кликнете на банера отдолу:

Защо да инвестирате в ценни книжа?

Хората правят инвестиции по различни причини, независимо дали се опитват да натрупат състояние в дългосрочен план, плащат за образование на детето, планират пенсиониране или се опитват да постигнат други финансови цели.

И така, нека дадем по-точен отговор на въпроса защо да инвестирате в ценни книжа:

1. Потенциал за растеж на капитала. Ценните книжа предлагат възможност за растеж на инвестициите във времето, благодарение на потенциалното увеличение на стойността на компаниите или пазарите, в които сте инвестирали.
2. Диверсификация на портфейла. Инвестирането в различни видове ценни книжа (акции, облигации, деривати) може да помогне при управлението на риска чрез разпределяне на средства към различни активи, индустрии и региони.
3. Защита от инфлация. Акциите и другите ценни книжа често предлагат защита срещу загубата на покупателна способност, причинена от инфлацията.
4. Ликвидност. Повечето ценни книжа могат лесно да бъдат купувани и продавани на финансовите пазари, което ги прави привлекателни за инвеститорите, търсещи достъп до своите средства.
5. Доходност. Някои ценни книжа, като облигации или дивидентни акции, осигуряват редовен доход, който може да се използва за текущи нужди или да се реинвестира за увеличаване на капитала.
6. Наследяване на средства. Ценните книжа са активи, които могат да бъдат предадени на бъдещите поколения, осигурявайки дългосрочно финансово обезпечение.

Инвестирайки в ценни книжа, можете да станете част от потенциалния успех на компания, която смятате, че променя света в желаната от вас посока, или можете да отпуснете заем на местното правителство и в замяна ще получите потенциална възвръщаемост на инвестицията си.

Инвестирането в ценни книжа обаче изисква стратегически подход, анализ на риска и разбиране на пазарните механизми, за да се постигнат оптимални резултати.

Започнете инвестиции в ценни книжа на платформа номер 1 в света за търговия с множество активи - MetaTrader 5, предоставена от Admiral Markets. Изтеглете Вашата MetaTrader 5 още сега, напълно безплатно, като кликнете на банера отдолу:

Рискове при инвестиции в ценни книжа

Всяка инвестиция има своите рискове. Трябва да запомните, че няма безрискова инвестиция (някои хора смятат, че парите в брой, банковите депозити или държавните облигации са безрискови активи, но това не е напълно вярно).

Ако обмисляте да добавите ценни книжа към портфолиото си, добре е да имате предвид следните рискови фактори:

• Пазарен риск. Стойността на ценните книжа може да намалее поради общи пазарни промени, като икономически кризи, инфлация или промени в лихвените проценти.
• Кредитен риск. В случай на облигации и други дългови инструменти съществува риск емитентът да не изпълни плащанията на лихви или главници.
• Ликвиден риск. Някои ценни книжа могат да бъдат трудни за продажба или покупка на справедлива цена, особено на слабо развити пазари или при волатилни условия.
• Волатилност. Цените на акциите и другите инструменти могат да се колебаят рязко за кратък период от време, което може да доведе до загуби за инвеститорите, ако реагират импулсивно.
• Инфлационен риск. За някои видове инвестиции (напр. облигации с фиксиран лихвен процент) инфлацията може да намали реалната стойност на доходността и капитала.
• Регулаторен риск. Промените в законите, данъчното облагане или разпоредбите могат да повлияят на стойността или рентабилността на ценните книжа.
• Валутен риск. Когато инвестирате в чуждестранни ценни книжа, обменният курс може да се промени неблагоприятно, което се отрази на възвръщаемостта.

Разбира се, тези и много други рискове могат да бъдат управлявани с правилната стратегия за управление на риска.

Кои са факторите, които влияят върху цените на ценните книжа?

Цените на ценните книжа се определят от сложен набор от фактори, които отразяват икономическите, пазарните и специфичните за емитента условия. Ето някои от основните:

• Икономически фактори като лихвени проценти, инфлация, безработица, икономически растеж и други.
• Финансови показатели на емитента като приходи, печалби, дивиденти, дълг, свободен паричен поток и др.
• Пазарни фактори, които се основават на търсенето и предлагането, но също така и на пазарните настроения.
• Политически фактори като нови регулации, данъчни промени, политически промени, геополитически сътресения и други подобни.
• Сезонни и циклични тенденции в някои активи и индустрии.

Разбирането на тези фактори помага на инвеститорите да вземат по-информирани решения и да прогнозират движенията на пазара.

Как да започнете да инвестирате в ценни книжа?

След като вече знаете какво е ценна книга, какви са различните видове ценни книжа, защо да мислите за инвестиране в ценни книжа и какви са рисковете, може би е време да помислите за по-интересната практическа част, а именно да направите първата си сделка с ценни книжа.

Можете да направите това само в 3 стъпки:

1. Отворете инвестиционна сметка за ценни книжа.
2. Изтеглете инвестиционна платформа.
3. Отворете първата си сделка с ценни книжа.

Нека дадем пример за това как можете да купувате ценни книжа с акции на Apple. Това не е инвестиционен съвет.

• Влезте в сметката си с Admiral Markets (MT4/MT5/WebTrader/мобилно приложение)
• Отидете на "Състояние на пазара"
• Потърсете Apple (#AAPL).
• Кликнете с десния бутон върху акциите и след това изберете "Прозорец на диаграмата"
• След като се появи диаграмата, кликнете върху бутона "Нова поръчка" (в лентата с инструменти под менюто)
• Изберете броя на лотове, както и нивата на стоп загуба и тейк печалба, ако искате да поставите такива
• Кликнете върху синия бутон "Купете на пазара".

Когато купувате (дълги) акции на Apple, очаквате акциите на компанията да поскъпнат, за да можете да реализирате потенциална печалба от търговията си.

За Admiral Markets

Ние сме брокер с глобално присъствие и сме оторизирани и регулиран от финансови регулатори като Financial Conduct Authority (FCA), Кипърската комисия по ценни книжа и борси (CySEC) и Австралийската комисия по ценни книжа и инвестиции (ASIC). Ние предоставяме достъп до над 8000 финансови инструмента за търговия като Форекс & CFD-та върху акции, индекси, облигации, суровини, ETF-и и криптовалути, както и възможности за инвестиции в реални акции и ETF-и.

С Admiral Markets можете да използвате безплатно най-иновативните платформи за търговия като MetaTrader 4 и MetaTrader 5, MetaTrader Supreme Edition, както и изключителния портал Premium Analytics.

Получете незабавен, безплатен достъп до нашия портал Premium Analytics с пазарни новини, технически анализ, икономически календар и глобални индикатори за пазарните настроения, събрани от над хиляда източника на финансови медии. Единственото, което трябва да направите е да кликнете на банера отдолу:

Открийте още интересни статии:

• Кои са най-добрите акции за покупка през 2022?
• Как да станете успешен трейдър: пълно ръководство
• S&P 500: Защо и как да инвестирате в борсовия индекс?

ИНФОРМАЦИЯ ЗА АНАЛИЗАТОРСКИ МАТЕРИАЛИ:

Дадените данни предоставят допълнителна информация относно всички анализи, оценки, прогнози, предвиждания, прегледи на пазара, седмични перспективи или други подобни оценки или информация (наричана по-долу "Анализ"), публикувани на уебсайтовете инвестиционни компании на Admiral Markets, опериращи под търговската марка Admiral Markets (по-долу Admiral Markets).

Преди да вземете инвестиционни решения, обърнете специално внимание на следното:

1.Това е маркетингова комуникация. Съдържанието се публикува само с информативна цел и по никакъв начин не може да се тълкува като инвестиционен съвет или препоръка. Тя не е изготвенa в съответствие със законовите изисквания, предназначени да насърчават независимостта на инвестиционните проучвания и не подлежи на забрана за разглеждане преди разпространението на инвестиционни изследвания.

2. Всяко инвестиционно решение се взема от всеки клиент, докато Admiral Markets  не носи отговорност за загуби или щети, произтичащи от такова решение, независимо дали е на базата на съдържанието.

3. С оглед защитата на интересите на нашите клиенти и обективността на анализа, Admiral Markets създаде подходящи вътрешни процедури за предотвратяване и управление на конфликти на интереси.

4. Анализът се изготвя от независим анализатор Борис Петров, финансов анализатор (наричан по-долу "Автор") на базата на лични оценки.

5.Докато се полагат всички разумни усилия, за да се гарантира, че всички източници на съдържание са надеждни и че цялата информация е представена, доколкото е възможно, по разбираем, навременен, прецизен и пълен начин, Admiral Markets не гарантира точността и пълнотата на всяка информация, съдържаща се в анализа.

6. Всякакъв вид минало или представяне на ценови модели на финансови инструменти, посочени в съдържанието, не трябва да се тълкува като изрично или косвено обещание, гаранция или намеса на Admiral Markets за бъдещи резултати. Стойността на финансовия инструмент може по всяко време да се увеличава и намалява, а запазването на стойността на активите не е гарантирано.

7.Продаваните продукти (включително договори за разлика) са спекулативни по своя характер и могат да доведат до загуби или печалба. Преди да започнете да търгувате, моля, уверете се, че напълно разбирате свързаните с това рискове.