S&P 500: Защо и как да инвестирате в американския борсов индекс?

Борис Петров

Дори да сте нов в инвестициите, вероятно сте чували в новините или пресата за американския борсов индекс S&P 500, който е смятан за основен показател за състоянието на американската икономика. Това е и може би най-следения борсов индекс от инвеститорите по света. Искате да научите повече за S&P 500 и как да инвестирате в показателя? Тогава сте на правилното място!

Да не губим повече време и да започваме! 

Какво е S&P 500?

S&P 500 е създаден през далечната вече 1923 година от Standard Statistics Company. Тогава индексът включва в себе си акции на 233 компании и се изчислява на седмична база.

  • Три години по-късно S&P 500 се развива до 90 акции и дневно изчисление.
  • През 1941 година Poor's Publishing се обединява със Standard Statistics Company, за да образува Standard & Poors.
  • От 4 март 1957 S&P 500 се превръща в индекса, който познаваме до днес - включва 500+ компании и получава името S&P 500.
Индексът S&P 500 означава Standard & Poor's 500 и се издава от S&P Global като включва в себе си над 500 от компаниите в САЩ с най-голяма пазарна капитализация, които се търгуват на щатските фондови борси. Тези компании са разпределени в 11 икономически сектора.

На практика S&P 500 се е превърнал в бенчмарк за здравето на американската икономика. Връзката е следната:

  • Ако икономиката на САЩ нараства, цената на S&P 500 също се покачва
  • Ако американската икономика се забавя, то S&P 500 се понижава.

S&P 500 е показател не само за състоянието на фондовите пазари в САЩ, но и по света. Компаниите, които са включени в индекса представляват над 80% от общата пазарна капитализация на акциите в САЩ и около половината от капитализацията на глобалните фондови пазари.

ЗАПОЧНЕТЕ ИНВЕСТИЦИИ

S&P 500 изчисление

Все пак S&P 500 не е точен списък на първите 500 американски компании по пазарна капитализация, защото има други критерии, които трябва да са изпълнени, за да може акциите на тези компании да бъдат включени в индекса като:

  1. Пазарна капитализация от поне 8.2 милиарда долара
  2. Висока ликвидност
  3. 10% от акциите да са публично търгувани
  4. Печалбите от последното тримесечие и сумата от предходните четири поредни тримесечия трябва да бъдат положителни

Популярният S&P 500 индекс използва метод за определяне на теглото базиран на пазарна капитализация дадена акция. По-голямо тегло в индекси получават тези акции на компании, които имат най-голяма пазарна капитализация. Ето и формулата:

  • Тегло на S&P 500 компания = Пазарна капитализация на компания / тоталната пазарна капитализация на всички S&P 500 акции.

Определянето на теглото на всяка компания от S&P 500 започва със сумиране на общата пазарна капитализация за индекса, която може да получите като добавите всички пазарни капитализации на отделните компании. Повечето индекси използват пазарната капитализация за определяне на теглото на акциите.

Теглото на всички S&P 500 акции се изчислява като се вземе пазарната капитализация на компанията и се раздели на общата пазарна капитализация на целия борсов индекс.

Тествайте търговията с S&P 500 и още над 8000 финансови инструмента без да рискувате собствен капитал с демо сметка от Admirals. Вземете Вашата безплатна демо сметка още сега като кликнете на банер отдолу:

Кои са компаниите от S&P 500?

Към 28 септември 2021 година в индекса S&P 500 присъстват 505 компании като тези с най-голямо тегло са:

Ранг Компания Символ Сектор
1 Apple Inc AAPL Информационни технологии
2 Microsoft Corp MSFT Информационни технологии
3 Amazon.com Inc AMZN Потребителски дискреционен
4 Facebook Inc A FB Потребителски услуги
5 Alphabet Inc A GOOGL Потребителски услуги
6 Alphabet Inc C GOOG Потребителски услуги
7 Tesla Inc TSLA Потребителски дискреционен
8 Nvidia Corp NVDA Информационни технологии
9 Berkshire Hathaway B BRK.B Финанси
10 JP Morgan Chase & Co jPM Финанси

Източник: S&P Dow Jones Index

Според Global Industry Clasification Standard (GICS) съществуват 11 икономически сектора, в които могат да бъдат разпределени всички тези S&P 500 компании.

Ето и теглото на различните сектори в индекса:

Източник: S&P Global

Защо да направите инвестиции в S&P 500?

Хората правят инвестиции по всякакви причини, като например изграждане на състояние в дългосрочен план, плащане на обучение на дете, генериране на капитал за собствен бизнес, планиране на пенсиониране, постигане на финансови цели или просто увеличаване на разполагаемия доход.

Темата за инвестиции в S&P 500, както и в други финансови активи, става все по-актуална в последните години на фона на:

И така да видим какво ще получите като направите инвестиции в S&P 500:

  1. Експозиция в най-голямата икономика в света - тази на САЩ
  2. Експозиция в най-големите компании от най-голямата икономика в света
  3. Експозиция в иновациите, тъй като в S&P 500 най-голям дял има сектора Информационни технологии
  4. Възможности за капиталови печалби и постигане на финансови цели
  5. Възможности за пасивна доходност под формата на дивиденти
  6. Възможности за диверсификация на портфейл от активи (цели 500 акции)
  7. Защита на съществуващия капитал от инфлация
  8. Висока ликвидност, тъй като някои акциите на технологични компании са сред най-търгуваните в света

Освен това думите на легендарния инвеститор Уорън Бъфет, че "за повечето хора най-доброто нещо, което могат да направят е да купят индексен фонд, който следва S&P 500" със сигурност се приемат доста сериозно не само от начинаещите инвеститори.

Ако изброените причини не са Ви убедили да започнете инвестиции в S&P 500, то да видим каква доходност предлага широкия щатски бенчмарк.

Доходност на S&P 500 индекс

Индексът S&P 500 също е сред най-следените борсови индекси от фонд мениджърите по целия свят. Той се използва като бенчмарк за представянето на почти всеки, който управлява активи на финансовите пазари.

Желанието на трейдърите и инвеститорите по света е да го победят като достигнат по-висока годишна доходност на своето портфолио от акции от тази на S&P 500. Разбира се това не е лесна задача и не се отдава на всеки, особено в дългосрочен план.

Докато влагането в банкови депозити изглежда ще има негативна доходност поне в краткосрочен и средносрочен план, то S&P 500 предлага доказана позитивна възвръщаемост в дългосрочен план.

  • Според историческите данни средната доходност на S&P 500 от 1926 година до 2019 е приблизително 10%.
  • Oткакто индексът включва 500 компании (от 1957 година) средната годишна възвръщаемост е около 8%.

На долната графика пък можете да видите каква е вероятността от загуба, когато сте инвестирали в S&P 500 при различни периоди от време:

Източник: marketsinsider.com

Така, от предоставените данни на горните две графики, лесно може да достигнете до извода, че 10-годишната инвестиция в S&P 500 може да Ви предостави 10% средна годишна доходност в 94% от случаите. Това звучи доста респектиращо на фона на статистиката за "Демография на предприятията" в България гласи, че 95% от компаниите фалират в първите 5 години от съществуването си.

ИНВЕСТИРАЙТЕ СЕГА

S&P 500 срещу Dow Jones

S&P 500 и Dow Jones (известен още като Dow Jones Industrial Average или DJIA) са два от най-популярните борсови индекса в света. Все пак има някои съществени разлики между тях:

  • Dow Jones съдържа само 30 компании, при 505 за S&P 500
  • Dow Jones е ценово претеглен индекс (по-висока цена води до по-голямо тегло), S&P 500 определя тежестта на компаниите по пазарна капитализация
  • S&P 500 често е предпочитаният индекс от институционалния инвеститор предвид дълбочината и широчината му (брой акции и сектори)

Освен това методът за определяне на теглото на отделните S&P 500 акции на базата на пазарната капитализация дава възможност за по-широко разпространение на експозицията сред компаниите с по-голяма пазарна капитализация. В същото време при покупка на Dow Jones ще получите по-голяма експозиция в по-скъпите акции.

От какво зависи цената на S&P 500?

Промените в цената на S&P 500 могат да бъдат предизвикани от множество различни фактори част, от които имат просто временен характер. Затова тук ще изброим някои от основните фактори, които е възможно да определят цената на индекс S&P 500 в по-дълги периоди от време:

  1. Монетарната политика на Федералния Резерв. В повече случаи по-разхлабената монетарна политика (ниски лихви, икономически стимули) се счита за позитивна за цената на S&P 500, докато по-затегната политика (високи лихви, липса на стимули) се счита негативна.
  2. Икономическите данни за щатската икономика. По-силните от очакванията данни за икономиката на САЩ могат да подкрепят настоящата S&P 500 цена, докато сведения, които не оправдават прогнозите могат да доведат до спад на индекса.
  3. Политическа и икономическа стабилност. Стабилните политически и икономически взаимоотношения на САЩ с останалите големи икономики по света благоприятстват покачването на индекса, докато напрежението отваря възможности за поевтиняване на индекса.
  4. Цената на щатския долар. Цената на USD винаги е имала своя ефект върху S&P 500 като в миналото се считаше, че по-скъпия USD влияе положително на цената на S&P 500, докато в момента по-скоро е обратното - евтиният долар подкрепя Dow Jones.
  5. Отчетите на компаниите от S&P 500. Повечето компании в САЩ публикуват своите отчети веднъж на тримесечие и по-силните данни могат да имат позитивен ефект и върху цената на S&P 500. Обратното също е вярно.

За трейдърите и инвеститорите, които следят индекса S&P 500 е добре да следят отблизо и споменатите фактори, за да бъдат максимално информирани при взимане на решение за влизане или излизане от сделка.

Започнете търговия с S&P 500 и още 18 от най-големите борсови индекси в света при конкурентни условия с Admirals. Единственото, което трябва да направите, за да започнете е да кликнете на банера отдолу и да се регистрирате:

Колко пари да отделите за инвестиции в S&P 500?

Отговорът на този въпрос зависи основно от три персонални фактора:

  1. Лични възможности
  2. Персонални финансови цели
  3. Лична толерантност към риск
  4. Инвестиционен хоризонт

Личните възможности са много индивидуални при различните инвеститори и затова не може да се определи точна сума, с която трябва да започнете. Можете да разгледате хоризонта на инвестиции или времето, за което могат да бъдат отделени средства, без да се нуждаете от тях. От това ще зависи дали да се насочите към краткосрочна търговия или дългосрочни инвестиции.

Инвестирането с натрупване (определена сума всеки месец например) може да направи така, че на пръв поглед малкa възвръщаемост да изглежда сериозно, когато се касае за по-дълги периоди от време.

В същото време започнете да идентифицирате финансовите си цели. От какво бихте имали нужда в бъдеще? Може да искате да си купите къща или кола, да финансирате образованието на детето си, да планирате ваканции в чужбина, да започнете или да развиете бизнес или ново начинание, или просто да имате достатъчно средства, когато се пенсионирате.

Отговорите на тези въпроси ще Ви дадат представа за Вашите финансови цели.

Следващият аспект, който трябва да обмислите, е Вашата толерантност към риск или способността Ви да поемате риск. Тя зависи от фактори като текущи доходи, спестявания, разходи, финансови задължения и подходящо финансово покритие за живот и здравеопазване. И не на последно място от собствения темперамент.

Както удължените срокове, така и по-високите нива на възвръщаемост биха могли да Ви дадат близки резултати. Това прави различните инвестиции интересни и подходящи за различни цели. Може да се каже, че на пазарите има възможности за всеки инвеститор.

Инвестирайте в над 4000 акции и 200 ETF-и от 15 от най-големите фондови борси в света! Започнете още днес с депозит от само €1. Единственото, което трябва да направите е да кликнете на банера отдолу:

Рискове при инвестиции в S&P 500

Както всяка една инвестиция и тази в индекс S&P 500 също крие своите рискове. Ако обмисляте да добавите S&P 500 към своето портфолио от активи е добре да имате предвид следните фактори:

  1. Волатилност - пазарите на акции често бъдат високо волатилни, особено в трудни икономически периоди и периоди на избягване на риска
  2. Поскъпване на USD - потенциално поскъпване на долара може да се отрази негативно на приходите на експортно ориентираните компании от S&P 500
  3. Забавяне икономиката на САЩ- при потенциално забавяне на на икономиката на САЩ дори рецесия може да станете свидетели на спад в цената на S&P 500.
  4. Политически рискове - САЩ често е изложена на вътрешно и външно политическо напрежение и търговско напрежение с Китай. Всички те могат да имат негативен ефект върху цената на S&P 500.

Разбира тези и други рискове могат да бъдат контролирани с правилна стратегия за търговия и инвестиции и адекватен план за риск мениджмънт.

Как да направите инвестиции в S&P 500 индекс?

След като разбрахте основните причини защо да инвестирате в известния S&P 500 индекс и колко пари да отделите за подобна инвестиция, в тази част от статията ще дадем подробен отговор на често задавания въпрос "как да инвестирам в S&P 500".

Първата стъпка е да си отворите реална сметка в регулиран инвестиционен посредник като Admirals. След това ще трябва да изтеглите платформа за търговия на финансовите пазари, която Ви дава достъп до индекса S&P 500.

След като вече имате платформа за търговия и инвестиции е време да разгледаме различните финансови инструменти, които могат да Ви предоставят възможност да получите експозиция в индекс S&P 500. Те включват:

  1. Договори за разлика (ДЗР) на S&P 500
  2. Фючърсни контракти на S&P 500
  3. Борсови търгуван фонд (ETF) на S&P 500

Всяка една от тези възможности има своите предимства и недостатъци. Всеки инвеститор трябва да избере точните за него инструменти като вземе предвид персоналните си възможности, личните финансови цели и толерантност към риск.

На следващото изображение ще откриете графика на най-големия ETF следващ представянето на индекса S&P 500 - SPDR S&P 500 Trust ETF CFD (SPY):

Източник: Admirals MetaTrader 5, SPY, дневна графика с диапазон на данните 11 март 2020 - 28 септември 2021 г. Изготвена на 28 септември 2021 в 19:36 ч. Моля, обърнете внимание, че миналото представяне не гарантира бъдещи резултати.

 

Започнете търговия със S&P 500 с платформа номер 1 в света за търговия с множество активи - MetaTrader 5, предоставена от Admirals. Изтеглете MetaTrader 5 сега, напълно безплатно, като кликнете на банера отдолу.

Как да анализирате индекс S&P 500?

На финансовите пазари съществуват два основни вида анализ 

  • Фундаментален анализ, който се основава на интерпретацията на различните икономически и политически новини, които да Ви подскажат посоката на следващата тенденция на цената на S&P 500.
  • Технически анализ е проучването на исторически ценови модели на цената на даден финансов актив с цел да бъде прогнозирано бъдещото движение. Има много инструменти, с които може да се направи това

Добре е да комбинирате и двата вида анализ, за да получите по-ясна представа за пълната картина около S&P 500 индекс.

Разберете какво да очаквате от цената на S&P 500 до края на годината във видеото:

Стратегии за търговия със ДЗР на S&P 500

Има множество видове техники и стратегии за търговия с S&P 500, от които един трейдър може да избира. Докато броят на стратегическите методи може да изглежда обезсърчително, той е и една от причините, поради които хората от всички сфери на живота участват на финансовите пазари. Обикновено има по нещо за всеки!

Независимо дали става дума за краткосрочна или дългосрочна търговия с S&P 500, повечето техники и методи ще попаднат в следните видове трейдинг стратегии:

Така, независимо от Вашия профил и Вашият стил на търговия, S&P 500 ДЗР може да бъде добър избор за инструмент, който да добавите към портфолиото си, или да разнообразите и да участвате в движенията на този основен индекс на фондовите пазари.

Уорън Бъфет и S&P 500

Няколко проучвания показват, че по-голямата част от трейдърите и инвеститорите не могат да победят доходността на S&P 500 индекс.

Един от най-важните съвети на Уорън Бъфет е именно да поддържаме добра диверсификация на портфолиото. Независимо дали в търговията или в инвестициите, никой може да уверен на 100% за резултата от следващата сделка, която отваряте, или инвестиция, която правите, така че е от съществено значение да използвате диверсификация.

Според Уорън Бъфет, просто трябва да изберете борсово търгуван индексен фонд (ETF), базиран на S&P 500 и да влагате в него спестяванията си периодично, а не наведнъж.

  • "Moят cъвeт ĸъм инвecтитopитe нe мoжe дa e пo-пpocт. Дpъжтe 10% oт aĸтивитe cи в ĸpaтĸocpoчни пpaвитeлcтвeни oблигaции и ocтaнaлитe 90% в ниcĸopaзxoдeн индeĸceн фoнд бaзиpaн нa Ѕ&Р 500", пишe Бъфeт в гoдишнoтo cи пиcмo ĸъм aĸциoнepитe нa Веrkѕhіrе Наthаwау пpeз 2014-тa гoдинa.
  • "Ако инвестирате в индексен фонд , където не слагате всичките си пари наведнъж, а правите това в продължение на 10 години, Вие ще се представите по-добре от 90% от хората, които започват да инвестират в същия момент", твърди Бъфет в едно от многобройните си интервюта.

Последвайте съвета на Уорън Бъфет и започнете инвестиции в индексни фондове с Admirals. Започнете още сега като кликнете на банера по-долу:

Как да започнете търговия с S&P 500?

След като знаете какво е S&P 500, кои компании участват в индекса, защо да започнете инвестиции в S&P 500, колко пари да отделите и как да инвестирате в S&P 500 е време да преминете към по-интересната практическа част, а именно да започнете търговия с S&P 500.

Това може да направите само в три стъпки:

  1. Отворете сметка за търговия с S&P 500.
  2. Изтеглете вашата платформа за търговия с S&P 500.
  3. Отворете прозорец Нова поръчка и направете първата си сделка!

За повече информация за това как да отворите сметка за търговия с акции с Admirals изгледайте следващото кратко видео:

Нека да дадем един пример как да купите/продадете ДЗР на S&P 500.

Как да купите ДЗР на S&P 500?

  1. Влезете във вашата сметка с Admirals (MT4/MT5/WebTrader/Мобилно приложение)
  2. Отидете на "Състояние на пазара"
  3. Потърсете ДЗР на S&P 500 [SP500]
  4. Кликнете с десния бутон на акциите и след това изберете "Прозорец на графика"
  5. След като графиката се появи кликнете на бутон "Нова поръчка" (в Лентата с инструменти под менюто)
  6. Изберете броя на лотове в поле Обем, както и нива на стоп лос и тейк профит ако желаете да поставите такива
  7. Кликнете на синия бутон "Покупка на пазар"

Когато купувате (дълга позиция) в S&P 500, Вие очаквате той да поскъпне, за да може да извлечете потенциална печалба от Вашата сделка.

Как да продадете ДЗР на S&P 500?

  1. Влезете във вашата сметка с Admirals (MT4/MT5/WebTrader/Мобилно приложение)
  2. Отидете на "Състояние на пазара"
  3. Потърсете ДЗР на S&P 500 [SP500]
  4. Кликнете с десния бутон на акциите и след това изберете "Прозорец на графика"
  5. След като графиката се появи кликнете на бутон "Нова поръчка" (в Лентата с инструменти под менюто)
  6. Изберете броя на лотове в поле Обем, както и нива на стоп лос и тейк профит ако желаете да поставите такива
  7. Кликнете на червения бутон "Продажба на пазар"

Когато продавате (къса позиция) в S&P 500, Вие очаквате той да поевтинее, за да може да извлечете потенциална печалба от Вашата сделка.

За Admirals

Ние сме брокер с глобално присъствие и сме оторизирани и регулиран от финансови регулатори като Financial Conduct Authority (FCA), Кипърската комисия по ценни книжа и борси (CySEC) и Австралийската комисия по ценни книжа и инвестиции (ASIC). Ние предоставяме достъп до над 8000 финансови инструмента за търговия като Форекс & CFD-та върху акции, индекси, облигации, суровини, ETF-и и криптовалути, както и възможности за инвестиции в реални акции и ETF-и.

С Admirals можете да използвате безплатно най-иновативните платформи за търговия като MetaTrader 4 и MetaTrader 5, MetaTrader Supreme Edition, както и изключителния портал Premium Analytics.

Получете незабавен, безплатен достъп до нашия портал Premium Analytics с пазарни новини, технически анализ, икономически календар и глобални индикатори за пазарните настроения, събрани от над хиляда източника на финансови медии. Единственото, което трябва да направите е да кликнете на банера отдолу:

Открийте още интересни статии:

ИНФОРМАЦИЯ ЗА АНАЛИЗАТОРСКИ МАТЕРИАЛИ:

Дадените данни предоставят допълнителна информация относно всички анализи, оценки, прогнози, предвиждания, прегледи на пазара, седмични перспективи или други подобни оценки или информация (наричана по-долу "Анализ"), публикувани на уебсайтовете инвестиционни компании на Admirals, опериращи под търговската марка Admirals (по-долу Admirals).

Преди да вземете инвестиционни решения, обърнете специално внимание на следното:

1.Това е маркетингова комуникация. Съдържанието се публикува само с информативна цел и по никакъв начин не може да се тълкува като инвестиционен съвет или препоръка. Тя не е изготвенa в съответствие със законовите изисквания, предназначени да насърчават независимостта на инвестиционните проучвания и не подлежи на забрана за разглеждане преди разпространението на инвестиционни изследвания.

2. Всяко инвестиционно решение се взема от всеки клиент, докато Admirals не носи отговорност за загуби или щети, произтичащи от такова решение, независимо дали е на базата на съдържанието.

3. С оглед защитата на интересите на нашите клиенти и обективността на анализа, Admirals създаде подходящи вътрешни процедури за предотвратяване и управление на конфликти на интереси.

4. Анализът се изготвя от независим анализатор Борис Петров, финансов анализатор (наричан по-долу "Автор") на базата на лични оценки.

5.Докато се полагат всички разумни усилия, за да се гарантира, че всички източници на съдържание са надеждни и че цялата информация е представена, доколкото е възможно, по разбираем, навременен, прецизен и пълен начин, Admirals не гарантира точността и пълнотата на всяка информация, съдържаща се в анализа.

6. Всякакъв вид минало или представяне на ценови модели на финансови инструменти, посочени в съдържанието, не трябва да се тълкува като изрично или косвено обещание, гаранция или намеса на Admirals за бъдещи резултати. Стойността на финансовия инструмент може по всяко време да се увеличава и намалява, а запазването на стойността на активите не е гарантирано.

7.Продаваните продукти (включително договори за разлика) са спекулативни по своя характер и могат да доведат до загуби или печалба. Преди да започнете да търгувате, моля, уверете се, че напълно разбирате свързаните с това рискове.

ТОП СТАТИИ
Инвестиции в суровини: Как да ги направите?
Едни от най-популярните инструменти за търговия и инвестиции на финансовите пазари са различните видове суровини и тяхната популярност сред нараства сериозно във времена на растяща инфлация. Ето защо, в момента, редица трейдъри и инвеститори поглеждат към суровинните пазари и ако и Вие сте един от т...
Инвестиции в злато: Всичко, което трябва да знаете
Едва ли има друг актив на света като златото. Ценният метал е много рядък, използва се от хилядолетия и предлага висока ликвидност, пренос на стойност и защита от инфлация като това са само част от инвестиционни му качества. Златото е много привлекателен актив за множество инвеститори по света. И ви...
Паладий: Какво представлява и как да инвестирате в ценния метал?
Вероятно много от Вас са чували за ценния метал паладий, поради неговата употреба в автомобилната индустрия или бижутата или пък поради факта, че цената му се изстреля рязко нагоре в последните години. Все пак едва ли са много тези, които знаят точно как могат да се възползват от промените в цената...
Виж Всички