S&P 500: Защо и как да инвестирате в индексa?

Представете си инвестиционна възможност, която обединява 500 от най-успешните компании в САЩ – това е борсовия индекс S&P 500. Този индекс е символ на стабилност и растеж, привличащ както опитни инвеститори, така и начинаещи, които търсят своя начин да се опитат да постигнат финансовите си цели.

В тази статия ще ви преведем през всички стъпки, от които се нуждаете, за да започнете да инвестирате в S&P 500 и да отключите потенциала на акциите, които участват в индекса. Нека не губим повече време и да започваме!

Да не губим повече време и да започваме! 

Какво е S&P 500?

Кратка история на S&P 500

S&P 500 е създаден през 1923 г. от Standard Statistics Company.

• 1923: Индексът започва с 90 компании.
• 1926: Разширен до 233 компании.
• 1957: Официално разширен до 500 компании и преименуван на S&P 500.
• 1982: S&P 500 започва да се използва за създаване на първите борсово търгувани фондове (ETF).

Всъщност S&P 500 се превърна в бенчмарк за здравето на американската икономика или поне се счита за него от редица анализатори. Трябва обаче да се има предвид, че през последните години S&P 500 е концентриран в няколко компании, които имат твърде голяма тежест в индекса (Великолепната седморка).

Как се изчислява S&P 500?

Критериите за членство в S&P 500 имат за цел да гарантират, че само големи и стабилни компании са включени в индекса. Ето основните изисквания:

1. Пазарна капитализация: Компанията трябва да изпълнява минимум за пазарна капитализация, който в момента е около 14 милиарда долара (това изискване може да варира).
2. Ликвидност: Акциите на компанията трябва да са достатъчно ликвидни, което означава, че трябва да се търгуват активно. Минималният месечен обем на търговия трябва да бъде над определено ниво.
3. Финансови резултати: Компанията трябва да има положителна годишна нетна печалба през последните четири тримесечия.
4. Статут на компанията: Тя трябва да е базирана в САЩ и да е регистрирана на една от основните борси – NYSE, Nasdaq или Cboe.
5. Форма на собственост: Най-малко 50% от акциите на дружеството трябва да са в публично обращение.
6. Секторно представителство: S&P 500 се стреми да представлява различни индустрии, така че се избират нови членове с оглед балансиране на секторите.

С тези критерии S&P Global се опитва да запази индекса S&P 500 стабилен и представителен за водещите компании в икономиката на САЩ.

S&P 500 е индекс, при който акциите са претеглени според пазарната капитализация (по-голямата капитализация води до по-голяма тежест). Това го прави различен от ценово претеглените индекси като Dow Jones Industrial Average, например. Ето как се изчислява:

• Изчислява се пазарната капитализация на всяка от 500-те компании.
• Обобщаване на всички пазарни капитализации в индекса.
• Изчисляване на индексния индикатор – Получената обща пазарна капитализация се разделя на делител, който се коригира периодично, за да отрази промени като издаване на нови акции, сливания или разделяне на акции. Делителят служи за поддържане на последователността на индекса.

Индексът включва около 500 водещи компании (може да са малко повече) и покрива приблизително 80% от пазарната капитализация на американския фондов пазар. Но ще научите повече за компаниите от S&P 500 в следващия раздел.

Тествайте търговията с S&P 500 и компаниите от индекса без да рискувате собствен капитал с демо сметка от Admirals. Вземете Вашата безплатна демо сметка още сега като кликнете на банер отдолу:

Кои са компаниите от S&P 500?

Към 20 март 2025 година в индекса S&P 500 присъстват 503 компании. Теглото на първите 10 от тях е 34,9%, а ето и компаниите от топ 10:

Според Global Industry Clasification Standard (GICS) съществуват 11 икономически сектора, в които могат да бъдат разпределени всички тези S&P 500 компании. Те са:

• Информационни технологии
• Финанси
• Потребителски дискреционен
• Здравеопазване
• Комуникационни услуги
• Индустрия
• Потребителски основен
• Енергия
• Полезност
• Недвижими имоти
• Материали

Ето и теглото на различните сектори в индекса:

Научете повече за инвестициите в борсови индекси, както и в конкретни сектори от нашите безплатни уебинари на живо. Изберете най-интересните за Вас теми и запазете своето място още сега като кликнете на банера отдолу:

Защо да направите инвестиции в S&P 500?

Хората правят инвестиции по различни причини. Те могат да се опитат: да натрупат състояние в дългосрочен план, да платят за образованието на детето, да генерират капитал за собствения си бизнес, да планират пенсиониране, да постигнат финансови цели или просто да увеличат разполагаемия доход.

Темата за инвестициите в S&P 500, както и в други финансови активи, става все по-актуална през последните години на фона на:

• Исторически ниски лихвени проценти по банковите депозити · Инфлация , която сериозно надвишава лихвените проценти по депозитите
• Трудната икономическа ситуация (завишена инфлация, задаваща се рецесия)

Така че нека проучим какво може да предложи инвестирането в S&P 500:

1. Експозиция в най-голямата икономика в света - тази на Съединените щати.
2. Експозиция в най-големите компании от най-голямата икономика в света.
3. Експозиция в иновации, тъй като S&P 500 има най-голям дял в ИТ сектора. 
4. Възможности за капиталови печалби и постигане на финансови цели. Тези възможности идват с някои рискове, които ще обсъдим по-късно в статията.
5. Възможности за пасивен доход под формата на дивиденти.
6. Възможности за диверсификация на портфейл от активи (до 500 акции).
7. Опит да защитите съществуващия капитал от инфлация.
8. Висока ликвидност, тъй като някои технологични акции са сред най-търгуваните в света. те, че миналото представяне не гарантира бъдещи резултати.

В допълнение, думите на легендарния инвеститор Уорън Бъфет , че "за повечето хора най-доброто, което могат да направят, е да си купят индексен фонд, който следва S&P 500", със сигурност се приемат доста сериозно не само от начинаещите инвеститори.

След горните неща, които S&P 500 може да предложи, нека видим каква е била дългосрочната доходност на S&P 500 в миналото. Трябва да запомни

Доходност на индекса S&P 500

От самото си начало до днес S&P 500 има опит в осигуряването на положителна възвръщаемост в дългосрочен план.

• Според исторически данни средната годишна възвръщаемост на S&P 500 от 1926 до 2019 г. е приблизително 10%.
• Тъй като индексът включва 500 компании (от 1957 г. насам), средната годишна възвръщаемост е около 8%.

На графиката по-долу можете да видите каква е вероятността от загуба, когато сте инвестирали в S&P 500 в различни периоди от време:

По този начин от данните, предоставени в горните графики, можете да стигнете до извода, че 10-годишна инвестиция в S&P 500 може да ви осигури 10% средна годишна възвръщаемост в 94% от случаите.

Сравнете това с факта, че статистиката за "Демография на предприятията" в България показва, че 95% от компаниите фалират през първите 5 години от съществуването си. И отново миналото представяне не е показател за бъдещо представяне.

От кои фактори зависи цената на S&P 500?

Промените в цената на S&P 500 могат да бъдат предизвикани от множество различни фактори част, от които имат просто временен характер. Затова тук ще изброим някои от основните фактори, които е възможно да влияят на цената на индекс S&P 500 в по-дълги периоди от време:

1. Паричната политика на ФЕД. В повечето случаи по-разхлабената монетарна политика (ниски лихви, икономически стимули) се счита за позитивна за цената на S&P 500, докато по-строгата политика (високи лихви, липса на стимули) се счита негативна.
2. Икономическите данни за икономиката на САЩ. По-силните от очакванията данни за икономиката на САЩ могат да подкрепят настоящата S&P 500 цена, докато сведения, които не оправдават прогнозите могат да доведат до спад на индекса.
3. Политическа и икономическа стабилност. Стабилните политически и икономически взаимоотношения на САЩ с останалите големи икономики по света благоприятстват покачването на индекса, докато напрежението отваря възможности за поевтиняване на индекса.
4. Цената на щатския долар. Цената на USD винаги е имала своя ефект върху S&P 500 като в миналото се считаше, че по-скъпия USD влияе положително на цената на S&P 500, но това не винаги е било така.
5. Отчетите на компаниите от S&P 500. Повечето компании в САЩ публикуват своите отчети веднъж на тримесечие и по-силните данни могат да имат позитивен ефект и върху цената на S&P 500. Обратното също е вярно.

За трейдърите и инвеститорите, които следят индекса S&P 500 е добре да следят отблизо и споменатите фактори, за да бъдат максимално информирани при взимане на решение за влизане или излизане от сделка.

Колко пари да отделите за инвестиции в S&P 500?

Отговорът на този въпрос зависи главно от четири лични фактора:

1. Лични ресурси, които са строго индивидуални за различните инвеститори и следователно е невъзможно да се определи сумата, с която да започнете.
2. Лични финансови цели. Наложително е да знаете точно какво искате да постигнете с инвестициите си в S&P 500, за да можете да изберете правилните компании за вашите цели.
3. Лична толерантност към рисk. Отговорете на въпроси като колко мога да си позволя да загубя?
4. Инвестиционният хоризонт, който сте си поставили. Можете да разгледате инвестиционния хоризонт или времето, за което средствата могат да бъдат разпределени, без да са необходими такива.

Както удължените срокове, така и по-високите норми на възвръщаемост могат да ви дадат подобни резултати. Това прави различните инвестиции интересни и подходящи за различни цели.

Инвестирайте в над 4000 акции и 200 ETF-и от 15 от най-големите фондови борси в света! Започнете още днес с депозит от само €1. Единственото, което трябва да направите е да кликнете на банера отдолу:

Рискове при инвестиции в S&P 500

Както всяка една инвестиция и тази в индекс S&P 500 също крие своите рискове. Ако обмисляте да добавите S&P 500 към своето портфолио от активи е добре да имате предвид следните фактори:

1. Волатилност - пазарите на акции често бъдат високо волатилни, особено в трудни икономически периоди и периоди на избягване на риска.
2. Поскъпване на USD - потенциално поскъпване на долара може да се отрази негативно на приходите на експортно ориентираните компании от S&P 500.
3. Забавяне икономиката на САЩ- при потенциално забавяне на на икономиката на САЩ дори рецесия може да станете свидетели на спад в цената на S&P 500.
4. Политически рискове - САЩ често са изложени на вътрешно и външно политическо напрежение и търговско напрежение с Китай, например. Всички те могат да имат негативен ефект върху цената на S&P 500.

Тези и много други рискове могат да бъдат контролирани с правилната стратегия за управление на риска.

Как да направите инвестиции в S&P 500 индекс?

Сега, след като разбрахте основните причини, поради които можете да инвестирате в известния индекс S&P 500 и колко пари да похарчите за такава инвестиция, в тази част на статията ще дадем подробен отговор на често задавания въпрос "как да инвестирате в S&P 500".

Първата стъпка е да отворите реална сметка при регулиран инвестиционен посредник като Admirals. След това ще трябва да изтеглите платформа за търговия на финансовите пазари, която ви дава достъп до индекса S&P 500.

Сега, когато имате платформа за търговия и инвестиции, е време да разгледате различните финансови инструменти, които могат да ви осигурят възможност да получите експозиция в индекса S&P 500. Те включват:

• Договори за разлика (ДЗР) на S&P 500
• Фючърсни договори на S&P 500
• Борсово търгуван фонд (ETF), който следва S&P 500

Всяка от тези опции има своите предимства и недостатъци. Всеки инвеститор трябва да избере правилните инструменти за себе си, като вземе предвид личните си възможности, личните финансови цели и толерантността към риска

На следващото изображение ще откриете графика на най-големия ETF следващ представянето на индекса S&P 500 - SPDR S&P 500 Trust ETF CFD (SPY):

Как да анализирате индекс S&P 500?

На финансовите пазари съществуват два основни вида анализ:

• Фундаментален анализ, който се основава на интерпретацията на различни икономически и политически новини, за да ви помогне да се опитате да намерите посоката на следващата тенденция в цената на S&P 500.
• Технически анализ е изследване на историческите ценови модели на цената на финансов актив, за да се опитаме да предскажем бъдещото движение. Има много инструменти, които могат да се използват за това.

Добра идея е да комбинирате двата вида анализ, за да получите по-ясна картина на пълната картина около индекса S&P 500.

Стратегии за търговия с ДЗР на S&P 500

Има множество видове техники и стратегии за търговия с S&P 500, от които един трейдър може да избира. Въпреки че броят на стратегическите методи може да изглежда обезсърчителен, той е и една от причините хората от всички сфери на живота да участват на финансовите пазари. Обикновено има по нещо за всеки!

Независимо дали става въпрос за краткосрочна или дългосрочна търговия със S&P 500, повечето техники и методи ще попаднат в следните видове стратегии:

• Високочестотна търговия с период от няколко секунди до няколко минути.
• Скалпиране с период от няколко минути до няколко часа.
• Търговия в рамките на деня.
• Суинг търговия с период от няколко дни до няколко седмици.
• Позиционна търговия с период от няколко седмици до месеци.
• Инвестиране с период от години.

По този начин, независимо от вашия профил и стил на търговия, ДЗР на S&P 500 могат да бъдат инструмент за диверсифициране на вашето портфолио и участие в движенията на този основен индекс на фондовия пазар.

Как да започнете търговия с S&P 500?

След като знаете какво представлява S&P 500, кои компании участват в индекса, защо можете да започнете да инвестирате в S&P 500, колко пари да похарчите и как да инвестирате в S&P 500, е време да преминете към по-интересната практическа част, а именно да започнете да търгувате със S&P 500.

Можете да започнете да търгувате и инвестирате в S&P 500 само в 3 стъпки:

1. Отворете сметка за търговия, която предлага достъп до американския пазар.
2. Изтеглете платформа за търговия.
3. Отворете прозорец Нова поръчка и направете първата си сделка!

Нека дадем пример за това как можете да направите инвестиция в S&P 500

Как да купите ДЗР на S&P 500?

1. Влезете във вашата сметка с Admirals (MT4/MT5/WebTrader/Мобилно приложение)
2. Отидете на "Състояние на пазара"
3. Потърсете ДЗР на S&P 500 [SP500]
4. Кликнете с десния бутон на акциите и след това изберете "Прозорец на графика"
5. След като графиката се появи кликнете на бутон "Нова поръчка" (в Лентата с инструменти под менюто)
6. Изберете броя на лотове в поле Обем, както и нива на стоп лос и тейк профит ако желаете да поставите такива
7. Кликнете на синия бутон "Покупка на пазар"

Когато купувате (дълга позиция) в S&P 500, Вие очаквате той да поскъпне, за да може да извлечете потенциална печалба от Вашата сделка. Въпреки това може да възникнат загуби, ако пазарът се движи срещу вашата сделка.

Как да продадете ДЗР на S&P 500?

1. Влезете във вашата сметка с Admirals (MT4/MT5/WebTrader/Мобилно приложение)
2. Отидете на "Състояние на пазара"
3. Потърсете ДЗР на S&P 500 [SP500]
4. Кликнете с десния бутон и след това изберете "Прозорец на графика"
5. След като графиката се появи кликнете на бутон "Нова поръчка" (в Лентата с инструменти под менюто)
6. Изберете броя на лотове в поле Обем, както и нива на стоп лос и тейк профит ако желаете да поставите такива
7. Кликнете на червения бутон "Продажба на пазар"

Когато продавате (къса позиция) в S&P 500, Вие очаквате той да поевтинее, за да може да извлечете потенциална печалба от Вашата сделка. Въпреки това може да възникнат загуби, ако пазарът се движи срещу вашата сделка.

За Admirals

Ние сме брокер с глобално присъствие и сме оторизирани и регулиран от финансови регулатори като Financial Conduct Authority (FCA), Кипърската комисия по ценни книжа и борси (CySEC) и Австралийската комисия по ценни книжа и инвестиции (ASIC). Ние предоставяме достъп до над 8000 финансови инструмента за търговия като Форекс & ДЗР на акции, индекси, облигации, суровини, ETF-и и криптовалути, както и възможности за инвестиции в реални акции и ETF-и.

С Admirals можете да използвате безплатно най-иновативните платформи за търговия като MetaTrader 4 и MetaTrader 5, MetaTrader Supreme Edition, както и изключителния портал Premium Analytics.

Получете незабавен, безплатен достъп до нашия портал Premium Analytics с пазарни новини, технически анализ, икономически календар и глобални индикатори за пазарните настроения, събрани от над хиляда източника на финансови медии. Единственото, което трябва да направите е да кликнете на банера отдолу:

Открийте още интересни статии:

• Кои са най-добрите акции за покупка през 2022?
• Как да изберете акции, в които да инвестирате?
• Технологични акции: Пълно ръководство как да инвестирате в тях?

ИНФОРМАЦИЯ ЗА АНАЛИЗАТОРСКИ МАТЕРИАЛИ:

Дадените данни предоставят допълнителна информация относно всички анализи, оценки, прогнози, предвиждания, прегледи на пазара, седмични перспективи или други подобни оценки или информация (наричана по-долу "Анализ"), публикувани на уебсайтовете инвестиционни компании на Admirals, опериращи под търговската марка Admirals (по-долу Admirals).

Преди да вземете инвестиционни решения, обърнете специално внимание на следното:

1.Това е маркетингова комуникация. Съдържанието се публикува само с информативна цел и по никакъв начин не може да се тълкува като инвестиционен съвет или препоръка. Тя не е изготвенa в съответствие със законовите изисквания, предназначени да насърчават независимостта на инвестиционните проучвания и не подлежи на забрана за разглеждане преди разпространението на инвестиционни изследвания.

2. Всяко инвестиционно решение се взема от всеки клиент, докато Admirals не носи отговорност за загуби или щети, произтичащи от такова решение, независимо дали е на базата на съдържанието.

3. С оглед защитата на интересите на нашите клиенти и обективността на анализа, Admirals създаде подходящи вътрешни процедури за предотвратяване и управление на конфликти на интереси.

4. Анализът се изготвя от независим анализатор Борис Петров, финансов анализатор (наричан по-долу "Авторът") въз основа на лични оценки.

5.Докато се полагат всички разумни усилия, за да се гарантира, че всички източници на съдържание са надеждни и че цялата информация е представена, доколкото е възможно, по разбираем, навременен, прецизен и пълен начин, Admirals не гарантира точността и пълнотата на всяка информация, съдържаща се в анализа.

6. Всякакъв вид минало или представяне на ценови модели на финансови инструменти, посочени в съдържанието, не трябва да се тълкува като изрично или косвено обещание, гаранция или намеса на Admirals за бъдещи резултати. Стойността на финансовия инструмент може по всяко време да се увеличава и намалява, а запазването на стойността на активите не е гарантирано.

7.Продаваните продукти (включително договори за разлика) са спекулативни по своя характер и могат да доведат до загуби или печалба. Преди да започнете да търгувате, моля, уверете се, че напълно разбирате свързаните с това рискове.