Ние използваме бисквитки, за да предоставим възможно най-доброто обслужване на нашия сайт. Продължавайки да разглеждате този сайт, Вие се съгласявате с бисквитките, които се използват. За повече информация, включително и как можете да промените Вашите предпочитания, моля, прочетете нашата Политика за поверителност.
Повече информация Приемам
81% от сметките на непрофесионалните инвеститори губят пари, когато търгуват ДЗР с този доставчик. ДЗР са сложни инструменти и носят висок риск от бърза загуба на средствав резултат на ливъридж. 81% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари, когато търгуват ДЗР с този доставчик. Помислете дали разбирате как функционират ДЗР и дали можете да си позволите да поемате високия риск от загуба на парите си. expand_more

Уорън Бъфет: Топ 20 съвета как да инвестирате успешно

Юли 26, 2020 18:55 Europe/Sofia

Ако попитате широката публика кой е най-известният инвеститор на световните финансови пазари, вероятно най-често срещаният отговор, който ще получите е Уорън Бъфет. "Оракулът от Омаха", както е прякорът на Бъфет, се е превърнал в истински модел за подражение за множество начинаещи и опитни инвеститори по света.

В тази статия ще разберете:

  • Кой е Уорън Бъфет?
  • Първите закупени от Уорън Бъфет акции
  • Инвестиционна стратегия на Уорън Бъфет
  • Инвестиционна психология на Бъфет
  • Философията на Уорън Бъфет
  • Уорън Бъфет книги
  • Топ 20 на съветите на Уорън Бъфет

Да започваме!

Уорън Бъфет: Топ 20 съвета как да инвестирате успешно

Кой е Уорън Бъфет?

Уорън Бъфет е американски бизнес магнат и популярен инвеститор на финансовите пазари. Бъфет председател и изпълнителен директор на компанията Berkshire Hathaway, която е с 5-тата най-голяма пазарна капитализация в широкия американски борсов индекс S&P 500.

Бъфет е роден през 1930 година в Омаха, Небраска. Майка му е Лейла, а баща му Хаърд, който е брокер на акции. Бъфет има две сестри като една е поголяма от него, а другата по-малка. Запознато споделят, че малкия Бъфет има невероятната способност да смята колони от числа наум.

Едва на шест години Упрън Бъфет закупува шест стека кока-кола от хранителния магазин на дядо си за двайсет и пет цента и като ги препродава прави печалба от 5%. Докато други деца на неговата възраст играят с играчки, Бъфет печели пари. Пет години по-късно бъдещият "Оракъл от Омаха" прави и първата си сделка с акции.

Първите закупени от Уорън Бъфет акции

Интересът на Уорън Бъфет към фондовия пазар датира още от училищните му години, когато той прекарва голяма част от времето си с клиентите на регионална фондова борса близо до брокерския офис на баща му.

На 11 години Бъфет купува първите си акции - три броя привилегировани акции на Cities Service на стойност от около 38 долара на акция.

Скоро след като ги купува цената им пада до 27 долара. Въпреки че е уплашен Бъфет държи своите акции, докато те не достигат цена от 40 долара. Въпреки това избързва, грешка, за която много скоро започва да съжалява, но Уорън научава първия си урок в инвестирането: Търпението е добродетел.

Образование на Бъфет

През 1947 г. Уорън Бъфет завършва гимназия, когато е на 17 години. Въпреки че не е имал намерение да постъпва в колеж, тъй като е направим 500 долара от доставки на вестници, баща му има други планове за него и настоява синът да посещава Wharton Business School към University of Pennsylvania.

Бъфет остана там само две години, оплаквайки се, че знае повече от своите професори. Връща е у дома и се прехвърля в University of Nebraska-Lincoln и макар да работи на пълен работен ден се дипломира само за 3 години.

Бъфет подхожда към дипломирането със същата съпротива, която проявява няколко години по-рано. Най-накрая той е бил убеден да кандидатства в Harvard Business School, което го отхвърля като „твърде млад". След това Бъфет се насочва към Колумбия, където преподават известните инвеститори Бенджамин Греъм (авто на "Интелигентният инвеститор) и Дейвид Дод.

Така Уорън Бъфет получава опит, който завинаги ще промени живота му.

Бенджамин Греъм - ментор на Бъфет

Бенджамин Греъм става много популярен по време на 20-те години на 19-ти век. Във времена, когато голяма част от от света смята инвестициите на фондовите пазари за хазарт, Греъм търси акции, които са толкова евтини, че са почти лишени от риск. Едно от най-известните му попадения е била Northern Pipe Line, компания за транспортиране на петрол, управлявана от Рокфелер.

Бенджамин Греъм става известен със своя принцип за "вътрешна" бизнес стойност, измерваща истинската стойност на бизнеса, която е напълно независима от цената на акциите. Книгата на Греъм - "Интелигентния инвеститор", която е една препоръчваните от Уорън Бъфет книги, запознава света с инвестиционната стратегия на опитния инвеститор.

Поради своите елементарни, но задълбочени инвестиционни принцип, Бенджамин Греъм се превръща в ментор на младия Уорън Бъфет, а книгата "Интелигентният инвеститор" Бъфет нарича "най-добрата книга за инвестиции писана някога".

По-късно Греъм кани Бъфет да работи за него и тогава започват да се показват и разликите в инвестиционните стратегии на двамата. Бъфет е заинтересован да знае как функционира компанията и какво я прави по-добра от конкурентите и, докато Греъм се интересува само и единствено от числата като баланса по сметката и приходи.

ЗАПОЧНЕТЕ ИНВЕСТИЦИИ

Бъфет и Berkshire Hathaway

Корените на Berkshire Hathaway са в текстилната промишленост в средата на 19-ти век. Следват редица сливания в началото и средата на 20-ти век преди Уорън Бъфет да започне да купува акции на компанията през 1962 година. Бъфет забелязва модел в цената на акциите на Berkshire Hathaway, след като компанията затваря мелница.

В крайна сметка Уорън Бъфет признава, че текстилния бизнес се свива и финансовото положение на компанията едва ли ще се подобри. Въпреки това, няколко години по-късно "Оракулът от Омаха" купува голяма част от акциите на Berkshire, за да поеме контрола над компанията.

Първоначално Бъфет запазва текстила като основна дейност на Berkshire Hathaway, но през 1967 той я разширява към застрахователната дейност и други инвестиции. В края на 70-те години Berkshire придоби дял в правителственото застрахователно дружество (GEICO), което днес представлява ядрото на неговите застрахователни операции (и е основен източник на капитал за другите инвестиции на Berkshire Hathaway.

1985 година бележи края на операциите на компанията свързани с текстил.

През 2010 Бъфет заявява, че закупуването на Berkshire Hathaway е най-голямата инвестиционна грешка, която е правил някога и твърди, че му е коствало инвестиционни приходи от около 200 милиарда долара за следващите 45 години. "Оракулът от Омаха" смята, че ако е инвестирал тези пари директно в застрахователния бизнес, вместо да купува Berkshire, тези инвестиции биха се изплатили няколко пъти повече.

Уорън Бъфет нетни активи

Според данни на Forbes, притежаваните от Уорън Бъфет нетни активи са на стойност от 73,5 милиарда долара, което го поставя на четвърто място по богатство в света. Следователно без угризения може да кажем, че Бъфет е един от най-успешните и популярни инвеститори на всички времена.

" До 10-годишна възраст бях прочел всички книги за инвестирането, налични в обществената библиотека на Омаха, а някои дори по два пъти. Трябва да изпълните съзнанието си с различни конкуриращи се мисли и да откриете кои от тях имат смисъл. След това трябва да скочите във водата - вземете малка сума пари и я инвестирайте сам. Инвестирането е като да четете роман срещу това да правите нещо друго. Скоро ще разберете дали Ви харесва. Колкото по-рано, толкова по-добре", казва Уорън Бъфет.

През 1962 г., когато той започва да купува акции на Berkshire Hathaway, една от тях струва 7,50 долара. Днес тази акция на компанията струва около 300 000 щатски долара. Развитието на цената на тази акция показва успеха на Бъфет. Понастоящем (26 юли 2020 година) пазарната капитализация на Berkshire Hathaway се оценява на над 335 милиарда долара.

Отдолу можете да видите графиката на цената на акциите на Berkshire Hathaway клас B (BRK-B), които са по-достъпни за повечето индивидуални инвеститори:

Уорън Бъфет Berkshire Hathaway - BRK.B

Източник: Admiral Markets, MetaTrader 5, Berkshire Hathaway, Месечна графика с диапазон на данните 1 юли 2003 - 24 юли 2020 година. Изготвена на 26 юли в 17:55 часа. Моля, обърнете внимание, че миналото представяне не гарантира бъдещи резултати.

Тествайте търговията с акции на Berkshire Hathaway и още над 8000 финансови инструмента без да рискувате собствен капитал с демо сметка от Admiral Markets. Вземете Вашата безплатна демо сметка сега като кликнете на банера отдолу:

Демо търговия като Уорън Бъфет с Admiral Markets

Инвестиционна стратегия на Уорън Бъфет

Всички знаем, че процентът на успешните трейдъри и инвеститори в дългосрочен план не е много висок. Но защо тогава хората търгуват с финансови инструменти, ако повечето от тях не получават исканата печалба? Просто защото има успешни трейдъри и инвеститори и всеки се надява да се превърне в такъв.

В днешни времена има все повече и повече хора, които претендират, че са успешни на пазарите, но повечето от тях не са. Много от тях демонстрират забележителен доход за кратък период от време, което звучи прекрасно, но е рисковано и опасно.

Ето защо истински успешните участници на финансовите пазари са не просто тези, които печелят, а тези, които успяват да запазят печалбата си и дори да я умножат в дългосрочен план. Това, те разбира се правят, благодарение на успешните си стратегии за инвестиции.

Няма лесен път, към това да се превърнем в успешни трейдъри и инвеститори. Най-краткият такъв обаче, включва да избягваме грешките на другите и да вземаме пример от някои от най-великите инвеститори в света. А един от тях определено е Уорън Бъфет.

Ето и част от правилата, които фигурират в печелившата инвестиционна стратегия на Уорън Бъфет:

  1. Що се отнася до инвестицията като такава, една от известните фрази на Уорън Бъфет, която той обича да повтаря е „Не слагайте всички яйца в една кошница". Бъфет има предвид, че няма 100% безопасна инвестиция и че е важно да диверсифицирате своя портфейл.
  2. По отношение на спестяванията, Уорън Бъфет е експерт в извършването и организирането на спестявания преди разходите. Неговият съвет е да планирате спестяванията, дори преди да започнете да планирате разходите. Това ще ви позволи да поддържате и продължите с Вашия спестовен план, но това е толкова просто!
  3. Точно когато говорим за разходи, Уорън Бъфет винаги ни напомня, че „покупката на неща, които не са необходими, ще доведе до продажбата на нещата, които са необходими".

След като разбрахме, че тайната на добрия инвеститор се крие и в правилното управление на личните Ви финанси, нека сега да видим каква е инвестиционната психология на Уорън Бъфет?

Инвестиционна психология на Бъфет

Инвеститорите отдавна са признали умението на гениалния Уорън Бъфет да подбира печелившите компании. Това се доказва и от историческото представяне на фонда му. Каква е тайната за успеха на Бъфет и можете ли и Вие да следвате гениалният му подход, който да ви донесе подобни успехи? Всъщност отговорът на този въпрос е и да и не.

  • Да, защото Бъфет отдавна е разкрил приомите си в инвестирането, които са били обект на хиляди изследвания и статии
  • Не, защото средата, в която е инвестирал „Оракулът от Омаха", през последните петдесет години е била „уникална" сама по себе си и няма гаранция, че това, което е смятал и правил Бъфет, ще е успешно и през следващите петдесет години. Освен това, повечето инвеститори не разполагат със същия капитал за инвестиции като "Оракулът от Омаха".

Бъфет принадлежи към така наречените „инвеститори в стойност" – стратегия, популяризирана от неговия учител и ментор Бенджамин Греъм. Тази стратегия гледа основно на вътрешната стойност на една компания вместо към цените на акциите й и техническите показатели.

Определянето на вътрешната стойност на една компания изисква дълбоко разбиране на нейния бизнес и фундамент и много, много работа, свързана с анализ на финансови отчети и на различни фундаментални фактори.

Веднъж определена вътрешната стойност се сравнява с настоящата цена, при която се оценява компанията от пазара и при наличието на сериозна отстъпка (вътрешната стойност е далеч над цената, при която се търгува компанията) се купуват нейните акции.

Ето някои ключови съотношения и фактора, съблюдавани от Уорън Бъфет, при избора на „подценени" компании:

1. Как се е представяла компанията?

Уорън Бъфет търси компании предоставящи на инвеститорите дълга и продължителна възвръщаемост на собствения капитал (Return of equity). Колкото по-високо е това съотношение, толкова по-добре. Бъфет препоръчва инвеститорите да гледат за съотношение над 15%.

2. Колко задлъжнели са компаниите?

Уорън Бъфет не харесва особено задлъжнелите компании. Той следи нивото на задлъжнялост съпоставено със собствения капитал. Всяко ниво на съотношението над 1 е тревожен сигнал за „инвеститора в стойност". В допълнение важно е дали ръстът в приходите идва в следствие от увеличаването на ползвания капитал или е генериран от други фактори.

3. Какви са маржовете на печалбите?

Бъфет търси компании с добър марж на печалбата. Особено позитивен сигнал е, когато този марж се повишава през последните години. Важно е да имате данни за повече години, за да можете да проследите дългосрочния тренд по този показател.

В допълнение Бъфет открива ценност и в съотношението цена-балансова стойност, както и в бъдещото съотношение цена-печалба (на база прогнозираната за следващата година печалба).

4. Колко уникални са продуктите на компанията?

Друг важен за Уорън Бъфет показател са продуктите и услугите на компанията и колко уникални са те. Възможно ли е тези продукти или услуги лесно да бъдат заменени от потребителите и какъв е прагът за навлизане в сектора. Това са все важни въпроси за „Оракула от Омаха". Има ли компанията конкурентни предимства?

5. При каква отстъпка се търгуват акциите?

Това е един от най-критичните фактори за вземане на решение да се инвестира или не в акциите на една компания. Ако компанията е лидер, разполага с добри продукти и услуги, които е трудно да бъдат заменени, няма голям дълг спрямо капитала и се търгува с отстъпка спрямо вътрешната си стойност, то тя е идеалният кандидат за портфейла на Уорън Бъфет.

А защо не и за вашия? Инвестирайте в над 4000 акции и 200 ETF-и от 17 от най-големите фонови борси в света. Започнете сега с комисионни от само 0,01 долар на акция при минимум на транзакция от един долар. Единственото, което трябва да направите е да кликнете на банера по-долу:

Инвестирайте като Бъфет с Admiral Markets

Философията на Уорън Бъфет

Бъфет е известен с това, че инвестира само в компании с качествен мениджмънт, които са се доказали във времето. Всъщност ако "Оракулът от Омаха" не харесва мениджмънта на една компания, той просто не инвестира в нея.

Ако всичко това ви се струва сложно, а познанията Ви върху фондовите пазари не са толкова задълбочени, че сами да избирате компаниите (и да преценявате дали се търгуват с отстъпка спрямо вътрешната им стойност), то можете да последвате съвета на гениалния Бъфет относно това какъв е най-добрият начин за индивидуалните инвеститори да инвестират.

Според Уорън Бъфет, просто трябва да изберете борсово търгуван фоднд, базиран на широкия S&P 500 и да влагате в него спестяванията си периодично, а не наведнъж.

Начин на живот на Бъфет

До голяма степен в основата на успеха на Бъфет е неговия прагматичен начин на мислене. Той е известен с това, че живее скромно, а този му мироглед му е помогнал да натрупа своето богатство.

Напълно противоположно на това, което повечето хора правят – теглят кредит, за да си купят голямо жилище, което изплащат в продължение на 30 години, Бъфет прави точно обратното. Уорън Бъфет, живее в същата къща, която купува през далечната вече 1958 година за 31 500 долара.

Площта на имота към днешна дата е малко над 600 кв.м., като той се оценява на 652 619 долара въз основа на пазарните цени. Това макар и добра на пръв поглед стойност е далеч под стойността на имотите на други милиардери, както и това, което Бъфет може да си позволи.

Дали Бъфет прави това от „показност"? – Категорично, не!

Имотът отговаря на възприятията му, че няма нужда от по-голямо жилище, което напълно отговаря на нуждите му. Или казано по друг начин, на философията му, че човек трябва да живее под възможностите си.

Да кажем, че Бъфет си бе купил навремето имот на стойност 100 000 долара, като дори и тогава той е можел да си позволи такъв. Тази сума към днешна дата би се равнявала на 793 000 долара с отчитане на инфлацията или на над 2 милиона долара на база на ръста в цените на имотите. Не е зле, нали? Дори и от инвестиционна гледна точка.

Какво обаче щеше да загуби Бъфет от това, че нямаше да управлява допълнителните средства от 68 500 долара, които би дал през далечната 1958 година до днес?

Отговорът е 797.3 милиона долара към днешна дата. Това е резултатът, който се получава, ако Бъфет бе инвестирал и управлявал тези 68 500 долара в компанията си (а той най-вероятно го е направил) въз основа на средната доходност от 19.7% в годините от основаването на Birkshire Hathaway, от 1964 година до днес.

Голямото си състояние инвеститорът е натрупал благодарение на това, че е спестявал ненужни разходи, а спестените от това пари са се „умножили" хиляди пъти през годините. А колко ли по-беден щеше да е Бъфет, ако си беше купил частен самолет през далечната 1960 година, когато си купува имота? Отговорът е най-вероятно с няколко милиарда долара по-беден.

Препоръчани от Уорън Бъфет книги

Вече споменахме за книгата "Интелигентният инвеститор" написана от ментора на Уорън Бъфет - Бенджамин Греъм и че за нея Бъфет нарича "най-добрата книга за инвестиции писана някога".

Освен нея Бъфет, горещо препоръчва и книгите на Джон Богъл.

"Всеки инвеститор във фондове трябва да ги прочете. В тях ще откриете всичко, което трябва да знаете. Ако инвестирате в нискоразходен индексен фонд, където не слагате всичките си пари наведнъж, а правите това в продължение на 10 години, вие ще се представите по-добре от 90% от хората, които започват да инвестират в същия момент", твърди в едно от многобройните си интервюта, гениалният Бъфет.

Други горещо препоръчвани от Уорън Бъфет книги са:

  1. "Бедният Чарли Алманак: Умението и мъдростта на Чарлз Т. Мънгер", редактирана от Питър Кауфман
  2. "Митек: Историята на глобалния успех 1981-2011", от Джим Хийли
  3. Няколко урока за инвеститори и мениджъри от Уорън Бъфет", от Питър Бевелин
  4. "Докоснете танците като работа: Уорън Бъфет на практика всичко ", от Карл Лумис.
  5. "Аутсайдерите: осем нетрадиционни изпълнителни директори и техният радикално рационален план за успех", Уилиам Торндайк

Една от най-популярните книги за Бъфет преведени на български е Уорън Бъфет и анализът на финансовите отчети" с автори Мери Бъфет и Дейвид Кларк.

Разбира се има и други любими на Уорън Бъфет книги, но тук ще се спрем на тези, за да се насочим към основно - съветите на Уорън Бъфет.

ИНВЕСТИРАЙТЕ СЕГА

Съветите на Уорън Бъфет

В дългосрочната си кариера на инвеститор "Оракулът от Омаха" е давал множество интервюта и е участвал в написването на голям брой книги свързани с инвестирането. Така, тези, които се интересуват могат лесно да намерят доста мисли на Уорън Бъфет в различни печатни издания.

Сега ще насочим вниманието към топ 20 от съветите на Уорън Бъфет, които ще обобщят накратко всичко, което инвеститорите (особено начинаещите) е добре да имат предвид при управлението на личните си финанси и инвестициите си на финансовите пазари.

Съвет №1: Инвестирайте в себе си

Много хора търсят начини да спечелят богатство, но не започват с грижата за себе си. Винаги забравяме да се грижим за себе си и да инвестираме в нашия човешки капитал. Най-доброто нещо, което можете да направите, е да подобрявате уменията си през целия си живот.

Например, за да можете винаги да бъдете желани на пазара на труда и да имате повече възможности пред себе си. Основният от съветите на Уорън Бъфет е да направите всичко възможно, за да подобрите уменията си.

Първата инвестиция на всеки спекулант или инвеститор трябва да бъде той самият, уменията му, знанията му!

Съвет №2 - Вярвайте в себе си

Според Уорън Бъфет, самочувствието има много голяма роля това да е сред най-богатите инвеститори.

Вашето мнение, вашият анализ е много важен. Ето защо е най-добре да следвате собствените си интуиции и анализи. Стига да сте придобили достатъчно опит и знания, за да влезете в света на инвестициите и спекулациите. Доверието не трябва да е сляпо, а трябва да се основава на конкретни и доказателства.

Съвет №3 - Обградете се с най-добрите

Средата, в която живеете ежедневно, играе основна роля за човека, в който ще се превърне всеки от вас. Следователно заобиколете се с квалифицирани, мотивирани и допълващи се хора във Вашите проекти. Това може само да увеличи шансовете Ви за успех в инвестициите на финансовите пазари.

Синергията на взаимодействието с успешни хора като Бъфет ускорява процеса на успех много бързо. Това не е инвестиционен съвет на Уорън Бъфет като такъв, но е ценен съвет, независимо от дейността, която практикувате.

Съвет №4 - Не задържайте дългосрочна ликвидност

Друга от запомнящите се мисли на Уорън Бъфет е, че няма по-лоша инвестиция от парите в брой. В света на финансовите инструменти, паричните средства са всичко, което съдържа срочни депозити, държавни облигации и други инструменти на капиталовия пазар.

Ако искате да забогатеете, бъдете сигурни, че не можете да увеличите капитала си с банкноти, скрити под дюшека! Създайте собствено портфолио от акции и получете възможност за стабилна доходност. Единственото, което трябва да направите е да кликнете на следващия банер:

Започнете инвестиции в акции с Admiral Markets

Съвет №5 - Борсови индекси

Няколко проучвания показват, че по-голямата част от инвестиционните финансови съветници не могат да победят фондовия пазар. Известно е, че финансовите пазари са ефективни и затова може да е по-добре да инвестирате в целия пазар. Това е особено важно за индивидуалните инвеститори.

Разходите за управление на активи може да са много високи. Дори ако портфолио мениджърът успее да победи пазара, след премахването на таксите за управление, нетната рентабилност е малко по-висока или по-ниска от рентабилността на пазарния портфейл.

Освен това инвестициите в индексни фондове (проследяващи представянето на определени индекси) може да е добра възможност за диверсифицране на инвестиционния портфейл.

Съвет №6 - Проучете околната среда

Разбирането на компанията, потребителското търсене и качеството на продуктите и ще Ви дадат по-голяма увереност в активността и пълна дългосрочна визия на компанията.

Важно е да изберете прости компании, които са верни на основната си дейност. Така, рискът намалява с дейност, която е многогодишна и не е обречена да изчезва.

Съвет №7 - Диверсификация

Независимо дали в търговията или в инвестициите, никой може да уверен на 100% за резултата от следващата си сделка, или инвестиция, която прав, така че е от съществено значение да имате диверсификация на портфолиото.

Диверсификацията просто намалява риска, като инвестира в няколко различни акции или продукти. Следователно, ако дадена активност се забави, вероятно другите Ваши инвестиции ще покриват загубата от тази инвестиция.

Съвет №8 - Не плащайте прекалено много за акциите

След като акцията надвиши реалната си стойност, тя се счита за надценена. Ето защо е много по-рисковано да инвестирате и да купувате акции, които вече имат висока цена.

Ако се окажете в такъв тип ситуация, често е по-добре да изчакате, за да видите дали ценовото движени ще коригира и няма да се окаже, че ще имате по-привлекателна цена, отколкото да скочите директно към възможността и да поемете по-голям риск.

Съвет №9 - Знайте в какво да инвестирате

Уорън Бъфет е категоричен, едно добро инвестиционно решение може да е да инвестирате в компании, които изплащат солидни дивиденти и тези дивиденти да се реинвестират. Този тип инвестиции Ви предлага допълнителна инвестиционна сила.

Компаниите, които изплащат дивиденти, по възможност по-сериозни, представляват големи възможности да направите Вашата доходност по-бърза и дори да увеличите възвръщаемостта на инвестицията.

Ето защо, ако разгледаме стъпките, които Уорън Бъфет е следвал, как да инвестираме за генериране на богатство, ще видим, че той често е инвестирал в акции на компании, на които е разбрал бизнес модела, като Coca Cola, Bank of America, American Express или Goldman Sachs.

Списъкът с компании в портфолиото на компанията на Бъфет - Berkshire Hathaway непрекъснато се променя, разбира се.

Търсите акции с висок дивидент за Вашето портфолио? Изберете от на 4000 акции на компании! Търгувайте при комисионни от само $0,01 като кликнете на банера отдолу:

Уорън Бъфет инвестиции в дивидентни акции с Admiral Markets

Съвет № 10 - Инвестирайте дългосрочно

В случай на средносрочно или дори дългосрочно инвестиране е важно да се знае времето, необходимо на Вашата инвестиции наистина до достигне привлекателни нива на възвръщаемост.

Да не продавате Вашите акции без основателна причина е друг от ценните съвети на Уорън Бъфет. Въпросното инвестиционно решение е резултат от дълъг и добре обмислен размисъл, решението за прибиране на печалбите също трябва да бъде добре обмислено решение, а не емоционална реакция на временната волатилност на фондовите пазари.

Съвет №11 - Избягвайте кредитните карти

Уорън Бъфет е един от най-големите инвеститори в света и съветва да не се използва кредитната карта, тъй като това има разходи, особено при използване на разрешен овърдрафт.

От една страна, лихвените проценти по кредитната карта са много големи, но основната опасност е човешкият мозък да не възприема разхода на кредитната карта по същия начин като разход на пари в брой. Всъщност с кредитната карта сте по-изкушени да харчите повече, отколкото можете да си позволите.

Съвет №12 - Ефектът на снежната топка.

Ефектът от снежната топка, който се получава от реинвестирания капитал е добре известен.

Една от най-популярните мисли на Уорън Бъфет, е да се инвестира дългосрочно в компании, чиито бизнес се разбира добре. Когато приберете печалбите си от Вашата инвестиция като продадете акции или просто получите дивиденти не ги харчете, реинвестирайте ги. Това може да увеличи сериозно доходността на инвестицията.

Съвет №13 - Бъдете търпеливи

Друг от съветите на Уорън Бъфет, затова как да станете милионер е да бъдете търпеливи, когато инвестирате. „Купете акции, с които ще се чувствате напълно удобно да държите в продължение на 10 години". Всички съветници за управление на капитал съветват минимален период от време от 4-5 години за инвестиране в пазара на акции.

Още един цитат на "Оракулът от Омаха" гласи: "Парите на нетърпеливите отиват при търпеливите".

Съвет №14 - Приемете загубите

Човешката природа е проектирана по такъв начин, че лесно можем да приемем бързи печалби на фондовия пазар и много трудно да поемем загубите. За съжаление това е така.

Както на фондовия пазар, така и на всички останали финансови пазари е необходимо да се знае кога да отпуснем печалбите и да намалим навреме загубите. Ако сбъркате дадена позиция и нещата се объркат, по-добре е да приемете загубите, преди да станали по-големи и да застрашат целия Ви инвестиционен капитал. Дори най-големите инвеститори губят пари от някои инвестиции.

Ключът към успешната търговия е да оставим печелившите позиции да развиват, а загубите да бъдат ограничавани.

Съвет №15 - Прости инвестиции

Ако искате да забогатеете от нулата, първо трябва да разберете, че най-добрите инвестиции са най-лесните. Ипотечната криза през 2007 година в Съединените щати показа, че много инвеститори са инвестирали в сложни продукти, свързани с ипотеки, и че в крайна сметка повечето от тях са загубили пари.

Както казва Уорън Бъфет, добрата инвестиция в борсов индекс може да осигури привлекателна възвръщаемост без много усилия и без търсите инвестиции в сложно структурирани продукти и финансови деривати.

Съвет №16 - Риск и волатилност

Една от най-известните фрази на Уорън Бъфет е: "Рискът се увеличава, когато не знаеш какво правиш." Поведението му през цялата му кариера го доказва: той е станал един от най-богатите мъже в света според него, защото винаги е знаел в какво е инвестирал.

Много често той е инвестирал в акции на компании, които съществуват отдавна: той отхвърля действията на технологиите и не е засегнат от интернет балона през 2001 г., когато много инвеститори загубиха пари в стартиращите компании от Силиконовата долина.

Волатилността е нормална част от фондовите пазари и върви ръка за ръка с риска. Ако не разбирате нищо за бизнеса на една компания, е по-добре да не инвестирате. Ще повторим, рискът нараства, когато не знаете какво правите.

Съвет №17 - Отидете срещу тенденцията

Когато Уорън Бъфет е попитан как е станал милионер или дори как да стане милиардер, той вече има подготвена фраза: "Страхувайте се, когато другите са алчни. Бъдете алчни, когато другите се страхуват." Това може да обобщи търговията спрямо тенденцията. Най-доброто време за инвестиция в фондовия пазар е когато има икономическа криза.

Уорън Бъфет купи акции на American Express, когато всички смятаха, че компанията ще се срине, въз основа на обикновено наблюдение: той видя, че хората все още използват карти American Express за своите покупки, така че бизнес моделът на компанията е жизнеспособен ,

Друг пример:

Купените от Уорън Бъфет акции на Bank of America и Goldman Sachs веднага след кризата от 2007 г. Акциите на банката бяха евтини и той инвестира по това време, за да попълни паричния си поток само за няколко години, тъй като тези акции успяха да преживеят кризата, Бъфет отбеляза изключителна възвръщаемост.

Съвет №18 - Стойте далеч от тълпата

Тук съветът на Уорън Бъфет е съвсем ясен, не следвайте тълпата, стойте далеч от лудостта, причинена от волатилността на пазара и не се колебайте да се противопоставите на мнението на тълпата.

Най-големите успехи и неуспехи в света на търговията и инвестициите идват от бързите и внезапни движения, когато никой наистина не ги очаква. Затова е необходимо да знаем как да игнорираме текущите събития, медиите и тенденциите.

Ако ще мислите правите инвестиции в стил Уорън Бъфет, ще трябва да сте наясно, че никога не е добре да следвате настроенията на масите. Бъфет съветва да се избягва от лудостта на колебанията на пазара, особено когато всички се вълнуват от действие или продукт.

Този начин на мислене е противоречив, но противоречието на общественото мнение понякога може да ви позволи да достигнете до бързи и солидни печалби на фондовите пазари.

Съвет №19 - Не предвиждайте пазара

Фондовата борса има много действия, така че не е необходимо да прогнозирате идеалния сигнал. За предпочитане е да се оставят възможности за инвестиции да възникват и да не се предвижда твърде много какво ще прави пазарът, тъй като както се казва в „пазарът винаги е прав"

При твърде много прогнози, те може да се окажат грешни или да се оттеглите твърде рано и да загубите инвестиция, когато би могло тя да бъде печеливша.

Съвет №20 - Продължавайте да се учите

„Никога не спирай да учиш" е друга от фразите на Уорън Бъфет. Този важен участник на финансовите пазари продължава да чете и учи нови неща всеки ден.

Според 89-годишния бизнесмен, по този начин можете да подобрите и да получите цялата необходима информация, за да имате глобална визия за пазара, за действията и за потребителите и участниците, които играят съществена роля в икономиката.

Получете цялата информация, която Ви е необходима, за да взимате информирани решения на финансовите пазари от портала Premiium Analytics. Вземете Premium Analytica напълно безплатно като кликнете на банера отдолу:

Инструменти за анализ при онлайн трейдинг - Premium Analytics

Как да започнете Уорън Бъфет инвестиции?

След като вече знаете кой е Уорън Бъфет, печелившата инвестиционна стратегия на Уорън Бъфет, както и основните съвети на "Оракула от Омаха" е време да се насочите към практическата част, а именно как да започнете Уорън Бъфет инвестиции:

Това може да направите само в три стъпки:

  1. Отворете сметка за търговия с акции.
  2. Изтеглете вашата платформа за търговия с акции .
  3. Отворете прозорец Нова поръчка и направете първата си сделка!

За повече информация за това как да отворите сметка за търговия с акции с Admiral Markets изгледайте следващото кратко видео:

Как да купите акции?

Нека да дадем един пример как да купите акции като използваме акции на Тесла.

  1. Влезете във вашата сметка с Admiral Markets (MT4/MT5/WebTrader/Мобилно приложение)
  2. Отидете на "Състояние на пазара"
  3. Потърсете акции на Tesla
  4. Кликнете с десния бутон на акциите и след това изберете "Прозорец на графика"
  5. След като графиката се появи кликнете на бутон "Нова поръчка" (в Лентата с инструменти под менюто)
  6. Изберете броя на лотове в поле Обем, както и нива на стоп лос и тейк профит ако желаете да поставите такива
  7. Кликнете на синия бутон "Покупка на пазар"

Когато купувате (дълга позциия) в акции на Тесла Вие очаквате да поскъпнат, за да може да извлечете печалба от Вашата сделка.

Как да продадете акции?

  1. Влезете във вашата сметка с Admiral Markets (MT4/MT5/WebTrader/Мобилно приложение)
  2. Отидете на "Състояние на пазара"
  3. Потърсете акции на Тесла
  4. Кликнете с десния бутон на акциите и след това изберете "Прозорец на графика"
  5. След като графиката се появи кликнете на бутон "Нова поръчка" (в Лентата с инструменти под менюто)
  6. Изберете броя на лотове в поле Обем, както и нива на стоп лос и тейк профит ако желаете да поставите такива
  7. Кликнете на червения бутон "Продажба на пазар"

Когато продавате (къса позиция) в акции на Тесла Вие очаквате те да поевтиняване, за да може да извлечете печалба от Вашата сделка.

Как да инвестирате като Уорън Бъфет - Заключение

Можем да обобщим , че за да станете успешен в инвестициите на фондовите пазари, Уорън Бъфет препоръчва да не спирате да се учите и да не се поддавате на временните емоции и волатилност на фондовите пазари. В същото време инвестирайте само в компании, чиито бизнес модел познавате и задължително дивересифицирайте портфолиото си.

Освен това ограничете разходите си и реинвестирайте печалбите си, за да можете да постигнете по-висока доходност в дългосрочен план.

Уорън Бъфет многократно е споменавал, че винаги е имал интерес да инвестира в акции, вместо да купува облигации или да се насочва към други видове инвестиции. Той също така подчертава предпочитание си за покупка на акции с ниска цена. Това може да ни накара да вярваме, че повечето спадове, наблюдавани на фондовите пазари, могат да предложат добри възможности за инвестиции на дългосрочните инвеститори.

За Admiral Markets

Admiral Markets Group непрекъснато разширява своя обхват и днес предлага своите услуги в световен мащаб чрез регулираните си търговски дружества, като по този начин се превръща в една наистина глобална организация. Ние предоставяме достъп до над 8000 финансови инструмента за търговия като Форекс & CFD-та върху акции, индекси, облигации, суровини, ETF-и и криптовалути, както и възможности за инвестиции в реални акции и ETF-и. С Admiral Markets можете да използвате безплатно най-иновативните платформи за търговия като MetaTrader 4 и MetaTrader 5, както и изключителната приставка MetaTrader Supreme Edition.

Започнете Вашите инвестиции на фондовите пазари с платформа номер 1 в света за търговия с множество активи - MetaTrader 5. Изтеглете MetaTrader 5 сега, напълно безплатно, чрез банера отдолу:

Платформа номер 1 в света за търговия с множество активи от Admiral Markets

Още по темата:

ИНФОРМАЦИЯ ЗА АНАЛИЗАТОРСКИ МАТЕРИАЛИ:

Дадените данни предоставят допълнителна информация относно всички анализи, оценки, прогнози, предвиждания, прегледи на пазара, седмични перспективи или други подобни оценки или информация (наричана по-долу "Анализ"), публикувани на уебсайта на Admiral Markets. Преди да вземете инвестиционни решения, обърнете специално внимание на следното:

1.Това е маркетингова комуникация. Съдържанието се публикува само с информативна цел и по никакъв начин не може да се тълкува като инвестиционен съвет или препоръка. Тя не е изготвенa в съответствие със законовите изисквания, предназначени да насърчават независимостта на инвестиционните проучвания и не подлежи на забрана за разглеждане преди разпространението на инвестиционни изследвания.

2. Всяко инвестиционно решение се взема от всеки клиент, докато Admiral Markets UK (Admiral Markets) не носи отговорност за загуби или щети, произтичащи от такова решение, независимо дали е на базата на съдържанието.

3. С оглед защитата на интересите на нашите клиенти и обективността на анализа, Admiral Markets създаде подходящи вътрешни процедури за предотвратяване и управление на конфликти на интереси.

4. Анализът се изготвя от независим анализатор Борис Петров, финансов анализатор (наричан по-долу "Автор") на базата на лични оценки.

5.Докато се полагат всички разумни усилия, за да се гарантира, че всички източници на съдържание са надеждни и че цялата информация е представена, доколкото е възможно, по разбираем, навременен, прецизен и пълен начин, Admiral Markets не гарантира точността и пълнотата на всяка информация, съдържаща се в анализа.

6. Всякакъв вид минало или представяне на ценови модели на финансови инструменти, посочени в съдържанието, не трябва да се тълкува като изрично или косвено обещание, гаранция или намеса на Admiral Markets за бъдещи резултати. Стойността на финансовия инструмент може по всяко време да се увеличава и намалява, а запазването на стойността на активите не е гарантирано.

7.Продаваните продукти (включително договори за разлика) са спекулативни по своя характер и могат да доведат до загуби или печалба. Преди да започнете да търгувате, моля, уверете се, че напълно разбирате свързаните с това рискове.