Пени акции: Ръководство как да инвестирате в тях

Януари 22, 2021 13:24 Europe/Sofia
Време за четене: 7 минути

Много начинаещи и опитни инвеститори трескаво търсят да направят своя голям удар на фондовите пазари като купят акции на дадена компания за няколко цента или няколко долара като очакват в последствие да успеят да ги продадат за стотици или дори хиляди долари. Именно тези инвеститори често търсят т.нар. пени акции (penny stocks).

Ако и Вие имате интерес към подобни акции, то сте на правилното място.

 

Да не губим повече време и да започваме!

Какво е пени акция?

Пени акция (англ. penny stock) обикновено се отнася за акция на малка компания, която се търгува на цена до 5 долара. Въпреки че някои от тези акции може да са листнати на големи борси като New York Stock Exchange и Nasdaq например, повечето от тях се търгуват на извънборсов пазар.

Пазар на пени акции съществува под една или друга форма, откакто съществуват фондовите пазари. Информацията за ранната история на този тип акции не е много, но се знае, че в края на 19-ти и началото на 20-ти век имало компании, които = са предлагали огромен брой свои акции срещу няколко "пенита" (част от британския паунд и прякор за цент от американски долар). Именно от там идва и този термин.

Ето и още няколко интересни момента в историята на пени акциите:

  • През 1934 излиза Закон за обмяната на ценни книжа, с който Комисията за ценни книжа и борси в САЩ (SEC) дефинира пени акциите като акции, които се търгуват за по-малко от 5 долара и не са регистрирани на никоя фондова борса
  • След срива на фондовия пазар 2007-2008 година това определение се променя. SEC добави предупреждението, че в някои ситуации пени акции могат да се търгуват на американски и чуждестранни фондови борси

Извън САЩ, във Великобритания например за пения акция се смята акция на компания, която се търгува на цена под 1 паунд, а в Европа под 1 евро като често може да ги срещнете и под името "центови акции".

ЗАПОЧНЕТЕ ИНВЕСТИЦИИ

Защо да направите инвестиции в пени акции?

Хората правят инвестиции по всякакви причини, като например изграждане на състояние в дългосрочен план, плащане на обучение на дете, генериране на капитал за собствен бизнес, планиране на пенсиониране, постигане на други финансови цели или просто увеличаване на разполагаемия доход.

Обикновено инвеститорите се насочват към пени акции в търсене на своя голям удар на фондовите пазари. Те търсят да купят следващия Amazon, Apple или Tesla на скромна цена и да се опитат да се насладят на стотици или дори хиляди проценти доходност в следващите години.

Много от тези инвеститори, търсещи сделката на живота си, са склонни да поемат по-високи рискове в търсене на по-голяма потенциална възвръщаемост.

Други причини, които могат да Ви насочат към инвестиции в пени акции включват:

  1. Почти нулевите лихви по банковите депозити
  2. Инфлация, която надхвърля сериозно лихвените по депозитите (негативни реални лихви) т.е. защита от инфлация
  3. Продължаващите програми за стимулиране на икономиките по света, които увеличават паричната маса, съответно и инфлационния натиск
  4. Затруднената икономическа ситуация около пандемията от Коронавирус
  5. Възможности за капиталови печалби и постигане на финансови цели
  6. Възможности за диверсификация на портфейла от активи
  7. Възможности за изграждане на поток от пасивна доходност чрез получаване на дивиденти
  8. Ниска първоначална инвестиция (за сметка Invest.MT5 от Admiral Markets минималния депозит е само €1)

Разбира се, всеки инвеститор може да намери множество други причини, за да направи своите инвестиции в пени акции. Тук просто изброихме някои от най-често срещаните.

Инвестирайте в над 4000 акции и 200 ETF-и от 15 от най-големите фондови борси в света! Започнете още днес с депозит от само €1. Единственото, което трябва да направите е да кликнете на банера отдолу:

Най-успешните компании, които са били пени акции

Пени акциите предоставят на някои по-малки компании достъп до публично финансиране. Тези компании могат да използват този тласък като начален за преминаване към по-голям пазар.

Това, че дадена компания е пени акция в момента, не означава, че така ще бъде винаги. Някои от най-големите компании в света в момента са били пени акции в миналото. Все пак това не означава, че всяка акция на малка компания ще стане гигант или има потенциал за това.

Освен това, тъй като пени акциите се продават на толкова ниски цени, има място за значително поскъпване. Все пак трябва този тип ценни книжа са по-рискови от акциите на компании с голяма пазарна капитализация (над 10 милиарда долара, когато става въпрос за САЩ) и т.нар. "сини чипове".

Ето и някои от най-успешните пени акции от близкото минало:

  • Amazon - при своето първично публично предлагане през 1997 компанията на Джеф Безос се търгуваше срещу 2 долара за акция
  • Apple - в началото на новия век акциите на Apple се търгуваха за около 80 цента за брой
  • Ford Motor - по време на глобалната финансова криза през 2008 един от най-големите производители на автомобили в САЩ се търгуваше срещу по-малко от 2 долара за акция
  • Monster Beverage - подобно на Apple компанията започна 21 век на нива от 0.80 долара, но се превърна в мечтана пени акция като цената и удари почти 100 дoлара в началото на 2021 година
  • Mediafast - през 2001 акциите на компанията за диетични продукти се търгуваха при малко над 20 цента, а през 2018 година цената удари 260 долара

Списъкът може да бъде доста дълъг, но ще спрем до тук. А на следващото изображение ще намерите движението на цената на акциите на Amazon в последните години:

Източник: Admiral Markets MetaTrader 5, #AMZN, Седмична графика с диапазон на данните 17 март 2013 - 25 януари 2021. Изготвена на 25 януари 2021 година в 12:00 часа. Моля, обърнете внимание, че миналото представяне не гарантира бъдещи резултати.

Тествайте търговията с пени акции без да рискувате собствен капитал с демо сметка от Admiral Markets. Вземете Вашата безплатна демо сметка още днес като кликнете на банера отдолу:

Рискове при инвестиции в пени акции

Подобно на всеки друг вид инвестиции и тези в пени акции имат своите специфични рискове и недостатъци. Вече разбрахте, че голяма част от пени акциите се търгуват на извънборсов пазар, което само по себе си крие рискове като: 

  • Ниска ликвидност
  • Висока волатилност
  • Ниски регулаторни стандарти сравнение с акциите на големите компании
  • По-високи разходи за търговия и инвестиции
  • Липса на голямо количество публична информация

Някои по-консервативни инвеститори сравняват инвестициите в пени акции с хазарт, но това не винаги е адекватно сравнение.

Добрата новина е, че е възможно да се избегнат катастрофалните загуби, които някои инвеститори претърпяват при търговия с пени акции. Причината, поради която повечето инвеститори губят, е че купуват грешни акции, на грешни цени и обикновено по грешни причини. Това ги кара да държат на такива акции твърде дълго.

Именно затова управлението на риска е много важно при инвестиции в пени акции. Ето къде могат да се крият решенията на споменатите проблеми:

  1. Направете задълбочено проучване преди покупка на пени акции - анализирайте фундаментите на компанията; индустрията, в която оперира; дивидентите; направете сравнителна оценка на цената и тн
  2. Управлявайте активно рисковете - диверсифицирайте своето портфолио; инвестирайте на части; не рискувайте повече, отколкото може да си позволите да загубите; използвайте поръчки за ограничаване на загубите и прибиране на печалби
  3. Не се привързвайте към активите си - ако видите, че дадена инвестиция няма потенциал, просто я затворете, преди загубите да са станали прекалено големи

Вече сте запознати с преимуществата и недостатъците на пени акциите, затова да видим какъв капитал може да отделите за инвестиции в подобни ценни книжа.

Колко капитал да инвестирате в пени акции?

Отговорът на този въпрос зависи основно от три персонални фактора:

  1. Лични възможности
  2. Персонални финансови цели
  3. Лична толерантност към риск

Персоналните възможности може да са много индивидуални при различните инвеститори и затова не може да се определи точна сума, с която трябва да започнете.

Можете да разгледате хоризонта на инвестиции или времето, за което могат да бъдат отделени средствата, без да се нуждаете от тях. От това ще зависи дали ще се насочите към краткосрочни инвестиции или към дългосрочни такива. Инвестирането с натрупване (определена сума всеки месец например) може да направи така, че на пръв поглед малкa възвръщаемост да изглежда сериозно, когато се касае за по-дълги периоди от време.

В същото време започнете да идентифицирате финансовите си цели. От какво бихте имали нужда в бъдеще? Би могло да искате да си купите къща или кола, да финансирате образованието на детето си, да планирате ваканции в чужбина, да започнете или да развиете бизнес или ново начинание, или просто да имате достатъчно средства, когато се пенсионирате.

Отговорите на тези въпроси ще Ви дадат представа за Вашите финансови цели.

Следващият аспект, който трябва да обмислите, е Вашата толерантност към риск или способността Ви да поемате риск. Тя зависи от фактори като текущи доходи, спестявания, разходи, финансови задължения и подходящо финансово покритие за живот и здравеопазване. И не на последно място от собствения темперамент.

Както удължените срокове, така и по-високите нива на възвръщаемост биха могли да Ви дадат близки резултати. Това прави различните инвестиции интересни и подходящи за различни цели.

ИНВЕСТИРАЙТЕ СЕГА

Как да изберете най-добрите пени акции?

Вече споменахме, че повечето пени акции са на развиващи се компании, които нямат сериозни парични средства и ресурси. Тъй като това са предимно малки компании (или закъсали гиганти), акциите им са атрактивни за инвеститори, които имат висока толерантност към риск.

Обикновено пени акциите се характеризират с по-висока волатилност, което води до по-голям потенциал за възнаграждение и по този начин по-високо ниво на присъщ риск.

Именно заради това, преди да направи покупка на пени акции, инвеститорът е добре да има предвид няколко фактора, които са специфични за търговия с тези акции, както и да има солидно разбиране за присъщите рискове.

Ето 5 от факторите, които могат да са от полза на инвеститорите при избор на най-добрите пени акции:

  • Индустрията, в която компанията оперира. Има ли дългосрочно бъдеще пред индустрията, в която оперира дадена пени акция и може ли да се справи с конкуренцията в тази индустрия? Това са два ключови въпроса пред инвеститорите, които обмислят да насочат капитал дадена компания.
  • Фундаментите на компанията. Компанията на печалби ли е или поне близо ли е до печалбата? Добре е инвеститорите да прегледат последните финансови отчети на компанията.
  • Броя на акциите в обръщение. Колкото по-голям е броя на акциите, толкова по-ниска е тяхната стойност. Следете дали компанията, в чиито пени акции обмисляте да инвестирате, прекалено често издава нови акции за набиране на капитал. Ако го прави, то обикновено се стига до т.нар. "разводняване",  което затруднява покачването на цената.
  • Търговския обем. Колкото по-висок е дневния търговски обем на една пени акция, толкова по-високо ликвидна е тя, което може да е голямо предимство при търговия и инвестиции в подобни ценни книжа.
  • Присъства ли в новинарските емисии. Ако една пени акция присъства в новинарските емисии може да придобие по-голяма популярност сред инвеститорите, което да доведе до бързо повишение на цената и. Макар да не са много пени акциите в новинарските емисии, то има такива.

Разбира се може да има още редица фактори, които трябва да се имат предвид при избора на пени акции за инвестиции. Тук изброихме някой от най-значимите.

Примери за пени акции в момента включват:

  1. CaixaBank (#CABK)
  2. Nokia (#NOK)
  3. Transocean (#RIG)
  4. Ambev (#ABEV)
  5. Southwestern Energy (#SWN)

Това е само примерен списък. Всеки инвеститор трябва сам да прецени кои са най-подходящите пени акции за неговото портфолио.

На следващото изображение можете да намерите графика на акциите на Nokia:

Източник: Admiral Markets MetaTrader 5, #NOK, Дневна графика с диапазон на данните 13 юни 2019 - 26 януари 2021 година. Изготвена на 26 януари 2021 година в 12:00 часа. Моля, обърнете внимание, че миналото представяне не гарантира бъдещи резултати.

Стратегии за търговия с пени акции

Има множество видове стратегии и техники за търговия с пени акции, от които един трейдър може да избира. Докато броят на стратегическите методи може да изглежда обезсърчително, той е и една от причините, поради които хората от всички сфери на живота участват във финансовите пазари. Обикновено има по нещо за всеки!

Независимо дали става дума за краткосрочна или дългосрочна търговия с пени акции, повечето техники и методи ще попаднат в следните видове трейдинг стратегии:

  • Високочестотна търговия с период от няколко секунди до няколко минути
  • Търговия в рамките на деня
  • Суинг търговия с период от няколко дни до няколко седмици
  • Позиционна търговия с период от няколко седмици до месеци
  • Инвестиране с период от години

Високочестотоната търговия обикновено е автоматизирана и се осъществява чрез различни експертни съветници (роботи). Причините са, че от времетраенето на сделките може да е само няколко секунди и дори частите от пункта може да се окажат важни за успеха на стратегията.

Независимо дали искате да скалпирате или да търгувате в рамките на деня с пени акции, Вие вероятно обичате да действате активно и търсите бързи резултати от своите сделки. Ако е така, то скалпирането и търговията в рамките на деня са два подхода, на които може да обърнете внимание.

Суинг търговията е по-дългосрочна и позициите може да останат отворени повече от един ден и да достигнат няколко седмици. Този търговски стил е интересен за хора, които имат друга основна дейност и искат да използват търговията с пени акции, като втори източник на доход.

Позиционната търговия и инвестирането са много дългосрочни подходи, при които позициите могат да се държат отворени месеци или дори години и се практикуват от доста по-пасивни трейдъри и инвеститори.

Така, независимо от Вашия профил и Вашият стил на търговия, пени акциите може да са инструмент, който да добавите към портфолиото си.

Започнете търговия с пени акции и още над 8000 финансови инструмента на платформа номер 1 в света за търговия с множество активи - MetaTrader 5, предоставена от Admiral Markets. Изтеглете Вашата MetaTrader 5 напълно безплатно като кликнете на банера отдолу:

Как да започнете търговия с пени акции?

След като знаете какво е пени акция, защо да започнете инвестиции в пени акции, какви са рисковете, колко капитал да отделите за подобни инвестиции и как да подберете компаниите е време да преминете към по-интересната практическа част - да започнете търговия с пени акции.

Това може да направите само в три стъпки:

  1. Отворете сметка за търговия с пени акции.
  2. Изтеглете вашата платформа за търговия с пени акции.
  3. Отворете прозорец Нова поръчка и направете първата си сделка пени акции!

За повече информация за това как да отворите сметка за търговия с акции с Admiral Markets изгледайте следващото кратко видео:

Нека да дадем един пример как да направите покупка на пени акции като използваме ДЗР (договор за разлика) на акции на Nokia . По-сходен начин можете да отворите и къса позиция в пени акции.

Как да купите акции?

  1. Влезете във вашата сметка с Admiral Markets (MT4/MT5/WebTrader/Мобилно приложение)
  2. Отидете на "Състояние на пазара"
  3. Потърсете акции на Nokia (#NOK)
  4. Кликнете с десния бутон на акциите и след това изберете "Прозорец на графика"
  5. След като графиката се появи кликнете на бутон "Нова поръчка" (в Лентата с инструменти под менюто)
  6. Изберете броя на лотове в поле Обем, както и нива на стоп лос и тейк профит ако желаете да поставите такива
  7. Кликнете на синия бутон "Покупка на пазар"

Когато купувате (дълга позиция) в ДЗР на акции на Nokia Вие очаквате те да поскъпнат, за да може да извлечете потенциална печалба от Вашата сделка.

Как да продадете акции?

  1. Влезете във вашата сметка с Admiral Markets (MT4/MT5/WebTrader/Мобилно приложение)
  2. Отидете на "Състояние на пазара"
  3. Потърсете акции на Nokia (#Nok)
  4. Кликнете с десния бутон на акциите и след това изберете "Прозорец на графика"
  5. След като графиката се появи кликнете на бутон "Нова поръчка" (в Лентата с инструменти под менюто)
  6. Изберете броя на лотове в поле Обем, както и нива на стоп лос и тейк профит ако желаете да поставите такива
  7. Кликнете на червения бутон "Продажба на пазар"

Когато продавате (къса позиция) в ДЗР акции на Nokia Вие очаквате те да поевтинеят, за да може да извлечете потенциална печалба от Вашата сделка.

За Admiral Markets

Ние сме брокер с глобално присъствие и сме оторизирани и регулиран от финансови регулатори като Financial Conduct Authority (FCA), Кипърската комисия по ценни книжа и борси (CySEC) и Австралийската комисия по ценни книжа и инвестиции (ASIC). Ние предоставяме достъп до над 8000 финансови инструмента за търговия като Форекс & CFD-та върху акции, индекси, облигации, суровини, ETF-и и криптовалути, както и възможности за инвестиции в реални акции и ETF-и.

С Admiral Markets можете да използвате безплатно иновативните платформи за търговия като MetaTrader 4 и MetaTrader 5, MetaTrader Supreme Edition, както и изключителния портал Premium Analytics.

Получете незабавен, безплатен достъп до нашия портал Premium Analytics с пазарни новини, технически анализ, икономически календар и глобални индикатори за пазарните настроения, събрани от над хиляда източника на финансови медии. Единственото, което трябва да направите е да кликнете на банера отдолу:

Открийте още интересни статии:

ИНФОРМАЦИЯ ЗА АНАЛИЗАТОРСКИ МАТЕРИАЛИ:

Дадените данни предоставят допълнителна информация относно всички анализи, оценки, прогнози, предвиждания, прегледи на пазара, седмични перспективи или други подобни оценки или информация (наричана по-долу "Анализ"), публикувани на уебсайтовете инвестиционни компании на Admiral Markets, опериращи под търговската марка Admiral Markets (по-долу Admiral Markets).

Преди да вземете инвестиционни решения, обърнете специално внимание на следното:

1.Това е маркетингова комуникация. Съдържанието се публикува само с информативна цел и по никакъв начин не може да се тълкува като инвестиционен съвет или препоръка. Тя не е изготвенa в съответствие със законовите изисквания, предназначени да насърчават независимостта на инвестиционните проучвания и не подлежи на забрана за разглеждане преди разпространението на инвестиционни изследвания.

2. Всяко инвестиционно решение се взема от всеки клиент, докато Admiral Markets  не носи отговорност за загуби или щети, произтичащи от такова решение, независимо дали е на базата на съдържанието.

3. С оглед защитата на интересите на нашите клиенти и обективността на анализа, Admiral Markets създаде подходящи вътрешни процедури за предотвратяване и управление на конфликти на интереси.

4. Анализът се изготвя от независим анализатор Борис Петров, финансов анализатор (наричан по-долу "Автор") на базата на лични оценки.

5.Докато се полагат всички разумни усилия, за да се гарантира, че всички източници на съдържание са надеждни и че цялата информация е представена, доколкото е възможно, по разбираем, навременен, прецизен и пълен начин, Admiral Markets не гарантира точността и пълнотата на всяка информация, съдържаща се в анализа.

6. Всякакъв вид минало или представяне на ценови модели на финансови инструменти, посочени в съдържанието, не трябва да се тълкува като изрично или косвено обещание, гаранция или намеса на Admiral Markets за бъдещи резултати. Стойността на финансовия инструмент може по всяко време да се увеличава и намалява, а запазването на стойността на активите не е гарантирано.

7.Продаваните продукти (включително договори за разлика) са спекулативни по своя характер и могат да доведат до загуби или печалба. Преди да започнете да търгувате, моля, уверете се, че напълно разбирате свързаните с това рискове.

Борис Петров
Борис Петров Финансов Анализатор, Admirals Bulgaria

Финансов анализатор с дългогодишен години опит в областта на техническия и фундаментален анализ на финансови инструменти и изграждането на стратегии за търговия на Форекс, фондовия пазар, пазарите на суровини и др.