Блокчейн: Какво представлява и как да инвестирате в технологията?

Представете си свят без посредници, където сигурността и прозрачността са издигнати на пиедестал. Това е визията на блокчейн – иновацията, която трансформира начина, по който обменяме данни и стойност. Въпреки че терминът блокчейн се използва все по-често през последните години, няма много хора, които разбират тази технология достатъчно, за да се възползват от потенциалния й възход.

Ако искате да научите повече по темата, тогава тази статия е за вас!

Този материал е само с информационна цел, а не за финансови съвети. Консултирайте се с финансов съветник, преди да вземете инвестиционни решения.

Какво е блокчейн?

Блокчейн е децентрализирана и сигурна цифрова технология за съхранение и проверка на информация, организирана в последователно свързани "блокове" от данни. Всеки блок съдържа запис на транзакция, времеви печат и криптографска връзка към предишния блок, което прави системата по-устойчива на манипулации и хакерски атаки.

Тази технология елиминира необходимостта от посредници, като осигурява прозрачност, сигурност и неизменност на данните. Блокчейн е гръбнакът на криптовалути като Биткойн и Етериум, но се използва и в много други сектори като финанси, логистика, здравеопазване и др.

Как работи блокчейн?

Блоковете, които съставляват блокчейна, са съставени от цифрова информация. Техническите функции включват:

• Съхранение на транзакции – Записва всички финансови или други транзакции в мрежата.
• Свързване към предишния блок – Чрез уникален хеш код той гарантира последователност и сигурност.
• Защита на данните – Алгоритмите за хеширане и криптографство дават сигурност, че информацията не може да бъде променена.
• Проверка и консенсус – Всеки блок се валидира чрез механизми като Proof of Work (Bitcoin) или Proof of Stake (Ethereum 2.0).

Нека дадем пример за това как работи блокчейн с една транзакция, която Петър изпраща 1 биткойн (BTC) на Иван.

1. Петър решава да изпрати 1 BTC на Иван. Той използва своя крипто портфейл, за да създаде транзакция, съдържаща: получател (адрес на Иван), сума (1 BTC) и цифров подпис: Създаден с частния ключ на Питър за доказателство за собственост.
2. Транзакцията се изпраща до мрежата на Биткойн и достига до компютрите (възлите), които я обработват.
3. Валидиране на транзакцията, при което възлите проверяват дали Петър има 1 BTC в баланса си и подписът му е валиден. Ако всичко е наред, транзакцията се приема за валидна.
4. Транзакцията на Питър е включена в нов блок заедно с други транзакции. Миньорите (ако е доказателство за работа) решават криптографски пъзел, за да потвърдят блока.
5. Транзакцията е завършена и Иван получава 1 BTC в портфейла си. Записът на тази транзакция остава постоянен и публичен в блокчейна.

Блокчейн приложения

Блокчейн технологията не се ограничава до само криптовалутите. Той намира приложение в различни индустрии, благодарение на своята сигурност, прозрачност и децентрализирана структура.

• Интелигентни договори. Автоматизирани цифрови договори, които изпълняват условия без посредници. Те се използват в DeFi (децентрализирани финанси), застраховане, недвижими имоти и логистика. Пример: Ethereum и Solana позволяват създаването на децентрализирани приложения (dApps).
• Децентрализирани финанси (DeFi). Блокчейн елиминира необходимостта от банки и финансови посредници. Позволява заеми, спестовни сметки и търговия с крипто активи. Примери: Aave, Uniswap, MakerDAO.
• NFT (незаменими токени). Цифрови активи, които доказват собственост върху предмети като изкуство, музика и виртуални недвижими имоти. Те се използват в игралната индустрия и колекционерските пазари. Примери: OpenSea, NBA Top Shot, Bored Ape Yacht Club.
• Логистика и управление на веригата за доставки. Блокчейн осигурява прозрачност и проследимост на продуктите. Компании като IBM Food Trust използват технологията, за да проследят пътя на храната от производителя до крайния клиент.
• Цифрова самоличност и сигурност на данните. Позволява създаването на децентрализирани системи за идентификация, без централизирани бази данни. Намалява измамите и кражбите на самоличност.
• Гласуване и електронна демокрация. Те имат потенциал за прозрачност, сигурност и защита срещу фалшифициране. Използва се в пилотни проекти за електронно гласуване.
• Медицински и здравни досиета. Сигурно съхранение на здравни досиета и достъп до тях само от упълномощени лица. Примери: MedRec, BurstIQ.

Блокчейн променя начина, по който функционират много индустрии и продължава да се развива с нови приложения в бъдеще.

Предимства и недостатъци на Блокчейн

Важно е да се отбележи, че инвестирането в блокчейн изисква подходящи инструменти и разбиране на съответните пазарни условия.

Има редица възможности за инвестиране в блокчейн технологията, отразяващи разнообразието от налични подходи. По-долу са някои често използвани методи за получаване на експозиция в този сектор.

• Инвестиции в криптовалути - физическо притежание или чрез договори за разлика (ДЗР). Физическата собственост е свързана с инвестиции в нерегулирани борси и изграждането на блокчейн портфолио от цифрови активи. Инвестиране в криптовалути чрез ДЗР чрез регулиран брокер, където не се изисква физическа собственост върху цифровия актив. ДЗР са високорискови продукти с ливъридж и трябва да ги разбирате ясно.
• Инвестиции в акции на компании, разработващи блокчейн технология - Големи публични компании инвестират в разработването на блокчейн технологии или ги използват в своята дейност (блокчейн проекти). Следователно тези компании могат да се възползват от възхода на блокчейн, което от своя страна може да предложи на инвеститорите възвръщаемост на техните акции. Такива компании могат да бъдат Nvidia, Square, IBM и др.
• Инвестиции в ETF, които инвестират в блокчейн акции или биткойн ETF. ETF-ите предлагат възможност за диверсифициране на инвестициите в блокчейн компании или инвестиране в биткойн деривати.

Как да започнете да инвестирате в блокчейн?

След като проучихте какво представлява блокчейн технологията, как функционира, заедно с нейните предимства, недостатъци и инвестиционни подходи, сега може да помислите за по-практичния аспект – как да получите действителна експозиция към активи, свързани с блокчейн. Нека дадем пример за това как можете да направите инвестиция в блокчейн с акции на Nvidia, ако решите да направите:

1. Влезте в сметката си с Admiral Markets (MT4/MT5/WebTrader/мобилно приложение)
2. Отидете на "Състояние на пазара"
3. Потърсете Nvidia (#NVDA)
4. Кликнете с десния бутон върху акциите и след това изберете "Прозорец на графика"
5. След като се появи графиката, кликнете върху бутона "Нова поръчка" (в лентата с инструменти под менюто)
6. Изберете броя на лотове, както и нивата на стоп лос и тейк профит, ако искате да поставите такива
7. Кликнете върху синия бутон "Купете на пазара". Когато купувате (дълги) акции на Nvidia, очаквате те да поскъпнат, за да можете да реализирате потенциална печалба от търговията си. Въпреки това ще възникнат загуби, ако пазарът се движи срещу вашата сделка.

За Admiral Markets

Ние сме брокер с глобално присъствие и сме оторизирани и регулиран от финансови регулатори като Financial Conduct Authority (FCA), Кипърската комисия по ценни книжа и борси (CySEC) и Австралийската комисия по ценни книжа и инвестиции (ASIC). Ние предоставяме достъп до над 8000 финансови инструмента за търговия като Форекс & ДЗР на акции, индекси, облигации, суровини, ETF-и и криптовалути, както и възможности за инвестиции в реални акции и ETF-и.

С Admiral Markets можете да използвате безплатно най-иновативните платформи за търговия като MetaTrader 4 и MetaTrader 5, MetaTrader Supreme Edition, както и изключителния портал Premium Analytics.

Получете незабавен, безплатен достъп до нашия портал Premium Analytics с пазарни новини, технически анализ, икономически календар и глобални индикатори за пазарните настроения, събрани от над хиляда източника на финансови медии. Единственото, което трябва да направите е да кликнете на банера отдолу:

Предоставените данни предоставят допълнителна информация относно всички анализи, оценки, прогнози, пазарни прегледи, седмични прогнози или други подобни оценки или информация (наричани по-долу "Анализ"), публикувани на уебсайтовете на инвестиционните посредници на Admiral Markets, работещи под търговската марка Admiral Markets (наричани по-долу "Admiral Markets"). Преди да вземете инвестиционно решение, моля, обърнете специално внимание на следното:

1. Това е маркетингова комуникация. Съдържанието се публикува само с информационна цел и по никакъв начин не трябва да се тълкува като инвестиционен съвет или препоръка. Той не е изготвен в съответствие със законовите изисквания, предназначени да насърчат независимостта на инвестиционните проучвания, и че не подлежи на забрана за търговия преди разпространението на инвестиционни проучвания.
2. Всяко инвестиционно решение се взема самостоятелно от всеки клиент, като Admiral Markets не носи отговорност за загуби или щети, произтичащи от такова решение, независимо дали се основава на съдържанието или не.
3. С оглед на защитата на интересите на нашите клиенти и обективността на анализа, Admiral Markets е установила съответните вътрешни процедури за предотвратяване и управление на конфликти на интереси.
4. Анализът се изготвя от анализатор (наричан по-долу "Автор"). Авторът Борис Петров, анализатор, е служител/изпълнител на Admiral Markets. Това съдържание е маркетингова комуникация и не представлява независимо финансово проучване."
5. Въпреки че се полагат всички разумни усилия, за да се гарантира, че всички източници на съдържанието са надеждни и че цялата информация е представена, доколкото е възможно, по разбираем, навременен, точен и пълен начин, Admiral Markets не гарантира точността или пълнотата на информацията, съдържаща се в анализа.
6. Всякакъв вид минали или моделирани резултати на финансови инструменти, посочени в съдържанието, не трябва да се тълкува като изрично или подразбиращо се обещание, гаранция или импликация от страна на Admiral Markets за бъдещи резултати. Стойността на финансовия инструмент може както да се увеличава, така и да намалява и запазването на стойността на актива не е гарантирано.
7. Продуктите с ливъридж (включително договорите за разлика) са спекулативни по своя характер и могат да доведат до загуби или печалба. Преди да започнете да търгувате, моля, уверете се, че напълно разбирате свързаните с това рискове.