Qu'est-ce qu'un penny stock ? Tout ce dont vous avez besoin pour investir
Les penny stocks font toujours parler d'eux. Parfois détestés, parfois adulés, parfois fantasmés, les penny stocks sont des actions dont la situation de l'entreprise est souvent complexe mais qui peuvent offrir des rendements importants.
Attention : les penny stocks sont risqués et connaissent des fluctuations importantes. Soyez vigilant !
Dans cet article, nous allons définir ce que sont les penny stocks et comment en acheter. Deux exemples avec deux histoires différentes vous attendent à la fin de cet article. Lisez le jusqu'au bout !
Table des matières
Définition de Penny Stock
Penny Stock peut être littéralement traduit en français par une action à un sou, ou encore une action valant quelques centimes. Nous parlons également d'action bon marché.
Plus globalement, en finance, un penny stock se définit part sa valeur de moins de 1 €.
Aux Etats-Unis, un penny stock est une action valant moins de 5 $.
Les actions penny stock sont des valeurs cotées en bourse. On les retrouve sur le nasdaq, le nyse, l'euronext (europe) ou encore à la bourse de Londres.
Sur la bourse de Paris, nous pouvons retrouver plus de 130 penny stocks tels que Archos, Atari, CGG, Erold, Europacorp, Smalto ou Crypto Blockchain Industries.
Les penny stocks sont mal aimés dans le domaine boursier : volatilité importante, entreprises en mauvaise santé, moins values importantes pour les porteurs...
Il est vrai qu'il est important d'être bien informé sur les actions penny stocks avant de se lancer.
Synonyme d'une acquisition peu chère compte tenu de son prix, le penny stock ne veut pas forcément dire discount, ou ayant peu de valeur. Découvrons pourquoi dans cet article !
Lorsque vous discutez des penny stocks, vous allez pouvoir entendre tout et son contraire : vous allez devenir riche ou vous allez devenir pauvre. La réalité est un peu plus compliquée...
Les raisons du faible cours de bourse
En effet, une action cotée moins d'un euro peut être une conséquence subie ou souhaitée par l'entreprise.
- la vie de l'entreprise : l'action a fortement baissé à cause de mauvais résultats, d'une perte de marché, du management, etc... Il s'agit d'une causes lié à l'environnement de l'entreprise et la conséquence est subie. Le cours de bourse a chuté car les investisseurs se sont détournés de l'action par manque de confiance.
- Le souhait du comité d'admistration : certaines entreprises souhaitent conserver un cours de bourse faible pour facilité l'accès à tous les investisseurs, même à ceux qui n'ont pas beaucoup de moyens et préfèrent ainsi multiplier les splits d'actions (division du cours de bourse en multipliant le nombre d'actions). Ainsi, un cours de bourse inférieur à 1 € est souhaité par la direction.
Il est donc important de savoir si le penny stock que vous souhaitez acheter est lié à un environnement subit ou souhaité.
Attention : Une entreprise en mauvaise santé peut très bien montrer des signes de reprise (changement de management, épuration de la dette, meilleurs résultats que prévus). Et une entreprise en bonne santé peut montrer des signes de ralentissement.
Faut-il acheter des penny stocks ?
Pour un investisseur, il est possible de diversifier son portefeuille et investir dans les penny stocks.
Avant d'acheter un penny stock, comme pour tout investissement, le plus important est de faire sa propre analyse fondamentale du penny stock : quelle est l'entreprise, quel est son niveau d'endettement, quel est son produit, quel est son marché, quels sont ses concurrents, quels sont les chantiers en cours...
Vous pouvez complérter votre analyse fondamentale en réalisant une analyse technique sur le titre penny stock. Vous pourrez ainsi savoir quels sont les points pivots, les lignes de tendances du titre sur lequel vous vous focalisez.
Si vous trouvez une perle rare grâce à votre analyse et que vous avez confiance en cette entreprise, alors il peut être opportun d'acheter cet penny stock. Là encore, soyez vigilant, un penny stock est fragile et les conséquences peuvent être très importantes. Il serait sans doute peu judicieux de constituer son portefeuille d'actions de penny stocks exclusivement, mais vous pouvez très bien consacrer une partie de votre portefeuille aux penny stocks.
Vous pouvez également spéculer sur un penny stock. Nous parlerons alors pas d'investissement boursier mais de trading. En effet, les CFD (contracts for difference) sur penny stock peuvent être disponible. Attention : vous avez la possibilité d'utiliser un effet de levier en tradant les CFD. L'effet de levier permet de multiplier vos gains mais aussi vos pertes. Soyez vigilant !
Avantages des Penny Stocks
- Accès facilité
- Volatilité
- Coefficient multiplicateur
- Possibilité de trading
Accès facilité
L'avantage des penny stocks est la facilité d'acquisition. En effet, le prix étant tellement accessible pour tous les investisseurs, chacun peut en acheter relativement facilement.
Volatilité
La volatilité peut être recherchée par bons nombres d'investisseurs. Lorsqu'un penny stock est valorisé 50 centimes et qu'elle augmente de 5 centimes (seulement), n'oubliez pas que la hausse dans cet exemple est de 10 %. Attention, l'inverse est également vrai.
Coefficient multiplicateur
En cas de regain de confiance ou des meilleurs résultats, le cours de bourse aura tendance à augmenter relativement rapidement. Ainsi, il n'est pas rare que le cours d'une action penny stock augmente de 100 % ou plus en cas de bonne nouvelle.
Possibilité de trader les penny stocks
Trader les penny stocks peut être une stratégie. Etant donné les très fortes volatilités, certains traders préfèrent acheter et vendre des actions ou des CFD actions sur penny stocks sur du très court terme. En effet, il n'est pas rare que les fluctuations soient importantes et donc le trader penny stock décidera de faire du trading grâce à la volatilité des penny stocks.
Attention : trader les penny stocks comportent autant de risques que l'investissement dans des penny stocks.
Inconvénients Penny Stocks
- Volatilité
- Liquidité
- Confiance
- Fragilité
Volatilité
Nous venons de le voir, la volatilité est un avantage mais peut être également un inconvénient. Un penny stock de 10 centimes qui perd 1 centimes verra sa valeur baisser de 10 %.
Liquidité
Il arrive très régulièrement que le penny stock ne soit pas convoité par les investisseurs. Alors, les échanges entre vendeurs et acheteurs peuvent être difficiles car aucun prix d'achat et de vente ne concordent dans le carnet d'ordres et manquera de liquidité. Ainsi, tant que l'offre et la demande ne sont pas d'accord sur un prix identique, la transaction ne peut se réaliser. Il faudra donc que le vendeur baisse son prix de vente ou que l'acheteur augmente son prix d'achat.
Confiance
Comme évoqué, les penny stocks n'ont pas la confiance du marché car il est probable que l'entreprise ait connu des difficultés dans le passé avant de devenir un penny stock. Ainsi, les investisseurs ayant perdus de l'argent sur cette action n'ont plus confiance en cette entreprise et ne voudront probablement pas réinvestir.
Fragilité
Une entreprise qui subie son cours de bourse inférieur à 1 € peut être fragile au niveau de sa trésorerie, de ses résultats ou par rapport à ses concurrents. La fragilité, comme le manque de confiance, n'est pas bon signe en bourse. Une entreprise qui subit son cours de bourse peut faire faillite si ses éléments comptables sont trop fragiles.
Comment acheter des penny stocks ?
Vous avez réalisé votre liste des penny stockls à fort potentiel et à surveiller. Vous souhaitez maintenant passer à l'action.
Nous vous invitons à suivre ces étapes pour l'achat de penny stocks :
- ouvrir un compte chez un broker
- déposer des fonds sur votre compte
- passer un ordre de bourse sur le penny stock
Exemple de Claranova (ex-Avanquest)
Claranova fait partie des pépites Penny Stock. En effet, après avoir coté plus de 70 € dans les années 2000 (comme en 2005), Avanquest a lourdement chuté en bourse pour arriver une cotation à moins de 1 € en 2015 soit 10 ans après.
Le marché d'Avanquest étant devenu très concurrentiel, un manque de créativité de la part du management et des finances dans le rouge, la confiance des investisseurs a disparu en 10 ans.
Mais Avanquest change de direction en 2013, se positionne sur de nouveau relais de croissance, change de nom en 2017 pour appuyer le renouveau de l'entreprise.
L'entreprise regagne la confiance des investisseurs. Le cours de l'action repart à la hausse et atteint 11 € en 2018 (sans regroupement d'actions).
Dans ce cas de figure, il y a toujours des actionnaires qui parleront d'Avanquest, l'entreprise qui aura fait perdre de l'argent en bourse, et des actionnaires qui parleront de Claranova comme la pépite des Penny Stock.
Exemple de Néovacs
Néovacs est très régulièrement dans les tendances des actions les plus consultées en France, et pour cause.
L'entreprise a décidé de faire un regroupement d'action de 1 pour 10 000 actions fin 2021 afin de faire remonter son cours de bourse tellement que ce dernier était bas (moins de 1 centime d'euro).
Pourtant, Néovacs a connu un cours de bourse bien meilleur. En 2016, son cours de bourse affichait plus de 10 €.
Si vous vous intéressez à ce dossier, vous verrez que l'entreprise est passé près de la faillite dans un marché très concurrentiel et sans doute des évènements internes suite au changement de l'équipe managériale.
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A retenir : Fixer un objectif de plus-value (take profit) et un niveau maximum de perte (stop loss) permet de vendre ses penny stocks en limitant le risque. |
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Conclusion
Vous l'aurez sans doute compris : investir et acheter des actions penny stock et investir dans des penny stocks doit être un acte réfléchi, mesuré pouvant vous faire gagner de l'argent comme vous en faire perdre.
L'analyse est la clé de voûte pour investir dans les penny stocks.
La diversification est également importante afin de ne pas "mettre tous ses oeufs dans le même panier".
Il existe de belles histoires de penny stock comme de très mauvaises.
Et vous, quel est votre avis sur les penny stocks ?
FAQ Penny Stock
Penny Stock c'est quoi ?
Action dont le prix est de moins d'un euro (ou de 5 $ aux Etats-Unis).
Les penny stocks peuvent-ils vous rendre riche ?
Oui, mais il est également possible que les penny stocks vous fassent perdre la totalité de la valeur de votre portefeuille (en cas de faillite).
Quelles sont les meilleurs penny stocks à acheter ?
Seule votre analyse peut répondre à cette question. Vous pouvez retrouver la liste des penny stocks en France et les analyser une par une afin de trouver les meilleurs penny stocks à acheter.
Comment choisir les penny stocks ?
Votre analyse permettra de connaître une entreprise, son environnement, son endettement, ses concurrents, ses objectifs et ses chantiers en cours. Lorsque votre analyse vous indiquera que l'entreprise est sur la bonne voie pour atteindre ses objectifs, alors vous pourrez vous poser la question si vous devez ou non investir dans ce penny stock.
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