Comment créer un portefeuille boursier ?

Florent Dubreuil
15 Min de lecture

Lorsqu'un individu commence à s'intéresser à la bourse, il est normal que l'idée de faire du trading et de créer un portefeuille boursier lui vienne à l'esprit. 

Afin d'éviter des erreurs importantes, Admirals a décidé de vous en dire plus sur le sujet : les règles à connaitre pour la création d'un portefeuille boursier

Cet article n'a pas pour but d'impressionner le lecteur avec des rendements importants ou avec une liste de différents investissements boursiers rentables ou encore les différentes actions à acheter en bourse. Pourquoi ? Car tous les investisseurs ont des objectifs d'investissement différents ou une gestion du risque différente.

En revanche, nous vous conseillons de lire cet article jusqu'au bout pour découvrir à travers votre lecture les tenants et aboutissants d'une bonne gestion de portefeuille, pour savoir comment constituer un portefeuille, que vous soyez débutant ou non, et pour vous faire découvrir des règles spécifiques à mettre en place lorsque vous créez votre portefeuille boursier. 

Débuter son portefeuille boursier !

Qu'est-ce qu'un portefeuille boursier ? Définition

Un portefeuille boursier est un compte sur lequel l'investisseur va acheter et vendre des actifs financiers sur les marchés boursiers.

 Les portefeuilles boursiers peuvent être composés d'actions, d'obligations, d'ETFs, appelés valeurs mobilières, mais aussi de produits dérivés tels que les CFDs (contracts for differences) ou les futures. 

Le montant du portefeuille boursier va monter ou descendre en fonction des fluctuations des titres qui composent ce portefeuille boursier. 

Il existe quelques règles fondamentales à prendre en compte pour une gestion optimale du portefeuille. 

Découvrons-les ensemble maintenant. 

Investissez dans les instruments les plus populaires au monde

Des milliers d'actions et d'ETFs au bout des doigts

Comment débuter son portefeuille boursier en 4 étapes ?

Chaque investisseur est différent, tant sur le plan émotionnel que sur le plan du risque et du rendement. 

La gestion d'un portefeuille en bourse c'est avant tout l'analyse de ses objectifs, l'analyse des actifs et bien choisir son courtier. Il est important de mettre en place une stratégie boursière en fonction de ses compétences, de ses envies, mais aussi de ses finances. 

Voyons de plus près par où commencer pour construire un portefeuille boursier en 4 étapes. 

Choisir ses objectifs 

Encore une fois, chaque investisseur aura ses propres objectifs, il est donc important de savoir ce que vous voulez faire de vos investissements. Voulez-vous investir en bourse à court terme et être plus orienté vers le trading (daytrading, scalping) ou voulez-vous investir en actions à long terme ? 

Il est également important que vous choisissiez vos objectifs en matière de risque. C'est ce qu'on appelle le money management.

A quel moment devez-vous fermer vos positions pour ne pas subir de nouvelles pertes ? -5 %, - 10 % ? A quel moment devez-vous vendre lorsque vous êtes en plus-value ? +3% ? +5% ? + 10 % ? +20 % ? Vous seul avez votre réponse et aucune de vos réponses ne sera fausse. 

Ainsi, êtes-vous plutôt un investisseur qui souhaite un portefeuille en bourse défensif, équilibré, offensif ? 

L'objectif est de mieux vous connaître, de connaître vos capacités émotionnelles, ce que l'on peut aussi appeler la psychologie en bourse. Ces objectifs peuvent changer avec le temps, mais il est important de se concentrer fortement sur ses propres objectifs et de s'y tenir. 

Choisir les actifs 

C'est la partie la plus longue de la construction de votre portefeuille d'actions. Il est très important de passer du temps dans la recherche d'actifs, d'en faire une liste, de les analyser et d'éliminer ceux qui ne correspondent pas à vos critères pour garder une sélection d'une dizaine ou d'une vingtaine de lignes potentielles. 

Comment choisir les actifs à intégrer dans votre futur portefeuille ? 

Encore une fois, tout dépend de vous. Êtes-vous plus orienté vers le trading ou l'investissement ? Êtes-vous plus orienté vers les CFDs, le Forex, les actions, les ETFs, les obligations ? 

Si vous n'êtes pas familier avec ces actifs, soyez curieux de voir les nombreuses possibilités qui s'offrent à vous et n'hésitez pas à lire un maximum d'articles éducatifs

Cet article sera consacré à la création d'un portefeuille axé sur les actions, les ETFs et les obligations. 

Il sera alors important de faire votre propre analyse sur les différents actifs dans lesquels vous souhaitez investir. 

Se lancer sans faire son analyse est très risqué. Est-ce le bon moment pour investir dans cet actif ? Quelle est la santé de l'entreprise ? Quels sont les plans de développement ? Comment se porte l'économie ? En bref, l'analyse fondamentale et l'analyse technique sont toutes deux importantes. 

Vous pouvez rechercher des analyses pédagogiques de nos experts dans la barre de recherche après avoir cliqué sur la loupe en haut à droite sur le site Admirals. Ces articles vous donneront une première analyse qui sera un point de départ. 

Choisir son broker 

Avoir un bon courtier (broker en anglais) est aussi important que de savoir choisir les actifs. En effet, si vous vous lancez dans la création de votre portefeuille boursier sans prendre en compte cette étape, alors il est possible que vous deviez tout refaire dans un timing relativement proche. 

En effet, il existe deux types de courtiers : les courtiers spécialisés dans un domaine et les courtiers généralistes (comme Admirals). 

Les courtiers spécialisés vous proposeront une gamme spécifique. Il se peut que ce type de courtier vous convienne dans la spécialité que vous avez choisie (par exemple : actions et ETF). 

Mais si vous souhaitez vous diversifier davantage, vous devrez alors chercher un nouveau courtier. 

En effet, si votre courtier ne peut pas vous proposer les actifs sur lesquels vous souhaitez vous diversifier, vous serez obligé de changer de courtier. 

Cependant, un courtier généraliste peut déjà vous proposer un grand nombre d'actifs sur plusieurs marchés (obligations, actions, crypto-monnaies, Forex, etc...) sans devoir changer de broker lorsque vous aurez besoin de vous diversifier davantage. 

Un autre point important lors du choix d'un courtier, est de vérifier qu'il possède une licence et qu'il n'est pas sur une liste noire. 
Enfin, n'oubliez pas de prendre en compte les frais que vous allez payer au courtier. Des frais importants feront baisser votre rendement et donc votre possible rentabilité. C'est un point essentiel à prendre en compte lorsque vous investissez en bourse. 

Ouvrir son compte boursier 

Une fois que vous aurez trouvé votre broker qui répond à vos attentes, vous devrez ouvrir votre compte, justifier de votre identité, de votre adresse et de votre profil de risques. 

Puis vous pourrez déposer votre capital de départ et débuter la composition de votre portefeuille boursier en achetant des actifs financiers. 

Continuez de lire cet article, de nombreuses informations importantes sont à venir dans votre lecture. 

Compte Démo Sans Risque

Ouvrez gratuitement un compte démo en ligne et perfectionnez votre stratégie de trading

Deux règles essentielles pour débuter son portefeuille boursier : l'investissement régulier et la diversification 

Vous connaissez maintenant les différentes étapes pour commencer à constituer votre portefeuille boursier. 

Cependant, investir en une seule fois n'est pas forcément judicieux et c'est une erreur très courante. 

La deuxième erreur que vous pourriez commettre est d'investir dans une seule action. S'il y a de mauvaises nouvelles concernant l'entreprise dont vous avez acheté des actions, alors les actions vont chuter et votre capital va rapidement diminuer. 

Rassurez-vous, réduire le risque de votre portefeuille d'actions est possible et nous vous dévoilons les deux règles essentielles pour y parvenir. 

Investir tous les mois 

Investir le même montant chaque mois est probablement le meilleur moyen de réduire le risque de perte. En effet, cette méthode vous permet de lisser votre prix d'achat dans le temps. Vous n'achèterez jamais au prix le plus élevé ou le plus bas. 
Ainsi, si le marché baisse, vous pouvez continuer à investir dans les titres souhaités en achetant des actions à un meilleur prix que le mois précédent. 

Diversifiez-vous 

L'optimisation de votre portefeuille en bourse passe aussi par la diversification. 

Si votre portefeuille ne contient qu'une seule ligne d'actions, alors en cas de mauvaises nouvelles de la part de l'entreprise, le cours de son action baissera et donc 100% de votre portefeuille également. 

En revanche, si votre portefeuille est diversifié sur dix lignes (ou plus), dans différents secteurs, avec différents actifs, alors, le risque sur votre capital est diversifié. Pensez à diversifier votre portefeuille d'actions dans différents secteurs (financier, technologique, santé...), dans différentes zones géographiques (USA, Europe, Asie de l'Est, Afrique) ou dans différentes tailles d'entreprises (small caps, mid caps, large caps...). 

A lire : comment acheter des actions ? 

Exemple de portefeuille boursier - portefeuille boursier type

Avant de choisir vos futures lignes d'investissement, il sera important pour vous de revoir votre objectif et votre profil de risque, comme par exemple :  

  • Objectif : investissement à long terme pour financer votre retraite.   
  • Profil de risque : Équilibré 

Suite à votre analyse, vous pourrez choisir des actions dans différents secteurs tels que la banque, l'énergie, l'industrie, l'automobile ou la technologie. 

Vous aurez également la possibilité d'investir dans des valeurs françaises mais aussi des valeurs étrangères, comme les USA, si vous souhaitez maximiser la diversification géographique de votre portefeuille.  

Vous aurez également la possibilité d'investir dans des ETF, là encore dans différentes zones géographiques mais aussi dans différents secteurs ou tailles d'entreprises.

Il existe des ETF sectoriels (par exemple, eau, santé), des zones géographiques spécifiques (États-Unis, Europe, Royaume-Uni, marchés émergents...) ou des ETF qui reflètent la performance d'indices tels que l'Euro Stoxx 50 et même le MSCI World (l'indice de référence mondial).

A vous de trouver le bon équilibre entre les différentes lignes pour avoir un portefeuille diversifié avec un niveau de risque qui correspond à votre profil de risque. 

De Trader Zéro à Trader Pro

Apprenez à trader en 20 jours, de la préparation à l'exécution

Quelle application pour le suivi de son portefeuille bourse ? 

Grâce à Internet, vous avez accès à différentes solutions pour suivre votre portefeuille en bourse : l'application de votre courtier, son site web, un logiciel d'investissement qui fait le suivi... 

Par exemple, chez Admirals, vous pouvez télécharger l'application Admirals, suivre vos investissements dans votre Espace Trader via le WebTrader sur le site Admirals ou dans MetaTrader 4 ou MetaTrader 5, le logiciel de gestion de portefeuille boursier et de trading. 

L'appli Admirals vous permet de gérer votre portefeuille en bourse en temps réel où que vous soyez. 

Ainsi, vous avez accès à des outils de suivi de votre portefeuille boursier en France et à l'étranger. De plus, ces outils vous permettent également d'effectuer des opérations boursières (achat, vente). 

La première plateforme multi-actifs au monde


Entraîner-vous avec un portefeuille virtuel 

Si vous souhaitez vous entraîner avant de négocier avec portefeuille réel, vous pouvez ouvrir un compte de démonstration. 
Chez Admirals, vous pouvez ouvrir un compte de démonstration.  

Sur ce compte, vous pouvez acheter et vendre des actions et des ETF et constituer votre propre portefeuille virtuel. 
Le but de ce compte est de s'entraîner à investir en construisant un portefeuille virtuel. 

Vous aurez accès aux mêmes actifs et instruments qu'un compte réel mais les fonds alloués seront fictifs. Ainsi, aucune conséquence sur votre capital réel si vous perdez de l'argent. 

Le portefeuille fictif en ligne gratuit est considéré comme un simulateur de portefeuille boursier. Il vous permet de tester des simulations de portefeuille boursier. 

Tradez avec un compte démo sans risque

Entraînez-vous à trader avec des fonds virtuels

Investir avec Admirals 

Avec le compte Invest.MT5 d'Admirals, vous pouvez investir dans plus de 4 300 titres, y compris les actions et les ETF indiqués dans cet article ! Les autres avantages du compte Invest.MT5 sont les suivants : 

Quels sont les frais d'investissement chez Admirals ? 

Les frais chez Admirals sont compétitifs : 

  • Pas de frais de tenue de compte 
  • Si des dividendes sont versés, vous recevez 100 % du dividende. Si vous avez investi dans une fraction d'action, vous recevrez le dividende au prorata de la fraction d'action détenue. 
  • Vous bénéficiez de commissions avantageuses pour acheter des actions du monde entier.
    • 1 transaction sans commission par jour*
    • France et Allemagne : 0.1% par action, minimum 1.0 EUR
    • Etats-Unis : 0.02 USD par action, minimum 1.0 USD 
L'Allemagne et la France   Commissions  Minimum par transaction 
Libellé en EUR  

1 trade gratuit par jour*,  
0,1 % de la valeur de la transaction  

Minimum par transaction  
1 trade gratuit par jour*,  
1,0 EUR  
Etats-Unis  

 

 
Libellé en USD  

1 trade gratuit par jour*,  
0,02 USD 

1 trade gratuit par jour*,  
1,0 USD  

*1 (une) Première opération à sens unique avec le compte Invest.MT5. 

Ce qui signifie que vous pouvez réaliser une opération par jour (acheter ou vendre) sans commission. 

Exemple 1 : J'achète le même jour 2 actions de la société A à 50 euros (soit 100 euros) et 1 action de la société B à 50 euros (50 euros).  Je bénéficie de la gratuité pour mon achat d'actions de la société A et j'ai une commission de 0,10 % pour mon achat de la société B à 50 euros (5 centimes), mais le montant minimum est de 1 euro, donc je paie 1 euro de frais pour 150 euros d'investissement. 
Exemple 2 : J'achète 100 actions de la société A à 50 euros (1000 euros). C'est mon opération gratuite de la journée, je ne paie pas de frais.

Exemple 3 : J'achète d'abord 100 actions de la société A à 50 euros (1000 euros) et je décide de vendre 10 actions de la société C à 300 $ (3000$) dans la même journée. Je bénéficie de la gratuité de mon achat d'actions de la société A et je paie 1 $ pour la vente des actions de la société C (10 x 0,02 $ de frais mais le montant minimum est de 1 $).  

Pour retrouver toutes les conditions d'investissement chez Admirals, nous vous invitons à lire la page spécifications de contrat

Pour commencer à profiter de ces avantages, et plus encore, cliquez sur la bannière ci-dessous pour ouvrir un compte Invest.MT5 dès aujourd'hui : 

Investissez dans les instruments les plus populaires au monde

Des milliers d'actions et d'ETFs au bout des doigts

Conclusion  

Vous l'aurez compris, il n'existe pas de portefeuille bourse idéal. Chaque investisseur ayant ses propres envies et ses propres gestions doit constituer son portefeuille à travers ses propres analyses. Vous avez la possibilité d'adapter votre portefeuille boursier grâce à des actions, des ETF, des obligations, des valeurs de fond de portefeuille, des grandes capitalisations comme des petites et ce en France ou à l'étranger. 

Comprendre comment créer un portefeuille en bourse est sans doute l'étape la plus importante avant de vous lancer en bourse. 
Acheter des actions sera toujours risqué, mais la diversification ainsi que l'investissement régulier sont deux méthodes qui permettent de faire diminuer le risque. 

Prêt à construire votre portefeuille bourse avec Admirals ? 

Ouvrir son portefeuille boursier !

FAQ Portefeuille boursier

Quel est le meilleur portefeuille virtuel en bourse ? 

Le meilleur portefeuille en bourse est celui qui correspond à vos besoins, qui répond à vos objectifs et à votre money management.

Admirals propose un compte de démonstration gratuit où vous pouvez créer un portefeuille virtuel. 

Comment débuter son portefeuille boursier ? 

Avant d'acheter des actions, vous devez définir votre profil d'investisseur, de définir vos objectifs, d'analyser différents actifs et de trouver le courtier qui vous correspond. 

Vous devriez aimer...

A propos Admirals

En tant que broker régulé, Admirals vous fournit un accès aux plateformes de trading parmi les plus utilisées dans le monde. Avec nous, vous pouvez trader les CFD, les actions et les ETF. Voici un récapitulatif Pourquoi Trader avec Admirals !

INFORMATIONS SUR LES MATÉRIAUX ANALYTIQUES  :

Les données fournies fournissent des informations supplémentaires concernant toutes les analyses, estimations, pronostics, prévisions, analyses de marché, perspectives hebdomadaires ou autres évaluations ou informations similaires (ci-après « Analyse ») publiées sur les sites Web des sociétés d'investissement Admirals opérant sous la marque Admirals (ci-après « Admirals») Avant de prendre toute décision d'investissement, veuillez prêter une attention particulière aux éléments suivants :

    1. Ceci est une communication marketing. Le contenu est publié à titre informatif uniquement et ne doit en aucun cas être interprété comme un conseil ou une recommandation d'investissement. Il n'a pas été préparé conformément aux exigences légales visant à promouvoir l'indépendance de la recherche en investissement, et qu'il n'est soumis à aucune interdiction de traiter avant la diffusion de la recherche en investissement.
    2. Toute décision d'investissement est prise par chaque client seul, tandis qu'Admirals ne sera pas responsable de toute perte ou dommage résultant d'une telle décision, qu'elle soit ou non basée sur le contenu.
    3. Dans le but de protéger les intérêts de nos clients et l'objectivité de l'Analyse, Admirals a établi des procédures internes pertinentes pour la prévention et la gestion des conflits d'intérêts.
    4. L'Analyse est préparée par un analyste indépendant, Florent Dubreuil (analyste), (ci-après « l'Auteur ») sur la base de leurs estimations personnelles.
    5. Bien que tous les efforts raisonnables soient déployés pour s'assurer que toutes les sources du contenu sont fiables et que toutes les informations sont présentées, dans la mesure du possible, de manière compréhensible, opportune, précise et complète, Admirals ne garantit pas l'exactitude ou l'exhaustivité de tout informations contenues dans l'analyse.
    6. Tout type de performance passée ou modélisée d'instruments financiers indiqué dans le contenu ne doit pas être interprété comme une promesse, une garantie ou une implication expresse ou implicite par Admirals pour toute performance future. La valeur de l'instrument financier peut à la fois augmenter et diminuer et la préservation de la valeur de l'actif n'est pas garantie.
    7. Les produits à effet de levier (y compris les contrats de différence) sont de nature spéculative et peuvent entraîner des pertes ou des bénéfices. Avant de commencer à trader, assurez-vous de bien comprendre les risques encourus.
LES MEILLEURS ARTICLES
Qu'est-ce que le Dow Jones ?
Aussi appelé Dow, DowJones 30, DJI30 ou encore DJIA, le Dow Jones Industrial Average est l'un des 3 indices boursiers les plus importants au monde en volume. Trader et investir sur le Dow Jones vous permettra de participer aux mouvements majeurs de la première puissance économique mondiale !Le DJIA...
Les meilleures actions pétrolières à surveiller en 2023
Les prix du pétrole semblent avoir augmenté en continu ces derniers temps, l'offre ayant du mal à suivre l'augmentation de la demande mondiale. Cette situation a incité de nombreux investisseurs à s'intéresser de nouveau au secteur pétrolier. Les investisseurs peuvent s'exposer au marché pétrolier e...
Connaissez-vous l'indice VIX ? Découvrez ce que c'est et comment le trader en 2023.
Qu'est-ce que l'indice VIX (Volatility Index) ? Le VIX est un indice qui reflète la volatilité du marché et sert de thermomètre pour mesurer la confiance des investisseurs. Si vous êtes familier avec le monde du trading, les médias financiers ou la presse économique, vous avez sans doute déjà ent...
Tout Afficher