5 Stratégies à Connaître pour Constituer son Portefeuille Boursier

Dans cet article, nous abordons ce qu'est un portefeuille d'investissement, comment en construire un et découvrir plusieurs exemples de portefeuilles d'investissement.

Qu'est-ce qu'un Portefeuille Boursier ?

Le terme portefeuille boursier désigne les actifs détenus par un investisseur. Il peut s'agir d'actions, d'obligations, de devises, de matières premières et même de liquidités. Un portefeuille boursier vise à produire un rendement sur l'investissement initial. Essentiellement, il s'agit de réaliser un profit. Cela peut être fait par diverses méthodes. Plus loin dans cet article, nous discutons de plusieurs techniques de portefeuille boursier avec lesquelles vous pouvez commencer.

Comment Constituer le Meilleur Portefeuille Boursier

Construire un portefeuille d'investissement demande un certain savoir-faire. Même les conseillers professionnels peuvent parfois se tromper. Cependant, certains portefeuilles en bourse bien connus sont utilisés par les investisseurs.

Certains utilisent des stratégies de diversification pour s'assurer que le portefeuille n'est pas fortement biaisé vers un seul actif ou secteur. Les investisseurs choisissent généralement un pourcentage de portefeuille de bourse pour allouer leur capital, comme vous le verrez dans les exemples énumérés ci-dessous.

De nombreuses personnes choisissent un portefeuille boursier en fonction de leur âge. La théorie moderne de la gestion de portefeuille tend à allouer un pourcentage plus élevé du portefeuille aux actions lorsque l'investisseur est jeune, avec un pourcentage plus élevé aux obligations lorsqu'il approche de la retraite.

5 Exemples de Portefeuilles d'Investissement

Jetons un coup d'œil à quelques types différents de portefeuilles d'investissement.

1. Portefeuille de dividendes

Les dividendes sont des paiements effectués par certaines entreprises cotées en bourse aux investisseurs. Ils représentent une part des bénéfices réalisés par l'entreprise. Ils peuvent être versés chaque trimestre ou une fois par an et sont principalement des dividendes en espèces.

Lors de la construction d'un portefeuille boursier, de nombreux investisseurs choisissent de se concentrer sur l'investissement dans des actions à dividendes qui offrent un rendement élevé en dividendes. Cela se calcule en divisant le dividende annuel par le prix de l'action.

Par exemple, si l'entreprise ABC verse un dividende trimestriel de 3 $ par action, alors le paiement de dividende annuel serait de 12 $ (3 $ x 4 trimestres). Si le cours de l'action était de 300 $, alors le rendement annuel du dividende serait de 4 % (12 $ / 300 $). Le rendement annuel du dividende change lorsque le cours de l'action évolue mais est largement examiné par les investisseurs.

2. Investissement DRIP

L'investissement DRIP signifie Plan de Réinvestissement des Dividendes. Le concept est pour les investisseurs d'investir des montants en dollars, ou autre devise, au lieu de quantités d'actions. Tout d'abord, l'investisseur doit décider de combien de dollars (ou autre devise) il peut investir régulièrement, disons mensuellement.

En investissant de petits montants chaque mois, de manière constante tout au long de l'année, l'investisseur finira par acheter des actions lorsque le prix est bas et des actions lorsque le prix est élevé. Cela permet de lisser le coût de leur investissement.

La clé est d'acheter de petites quantités mais aussi de réinvestir tous les dividendes perçus. C'est une technique qui élimine l'émotion mais peut aider à éviter de chercher à chronométrer le marché, ce qui peut être difficile.

3. Portefeuille de facteurs

La théorie du portefeuille d'investissement par facteur est une approche qui se concentre sur l'investissement dans des actions ou des ETF ayant des "facteurs" connus qui influent sur leurs rendements. Les facteurs tendent à se diviser en deux catégories : les facteurs macroéconomiques et les facteurs de style.

• Les facteurs macroéconomiques comprennent l'analyse d'une image d'ensemble telle que le cycle économique, les taux d'intérêt, le risque de crédit, l'inflation, etc.
• Les facteurs de style incluent l'analyse de l'actif individuel tels que la volatilité, la taille, la santé financière et les décotes par rapport aux fondamentaux (également connu sous le nom de construction de portefeuille d'investissement de valeur).

Pendant la pandémie, il y a eu une demande croissante de la part des investisseurs pour les actions technologiques car le facteur macroéconomique du confinement a incité davantage de personnes à adopter la technologie pour le travail et la maison.

Combiner les facteurs de style et macroéconomiques peut être une combinaison puissante. Par exemple, pendant la pandémie, les investisseurs peuvent ne pas se concentrer uniquement sur les larges secteurs technologiques en utilisant des facteurs macroéconomiques, mais peuvent également analyser les rapports d'entreprise pour trouver des entreprises financièrement saines.

4. Portefeuille de la boîte à café

La théorie du portefeuille de la boîte à café peut avoir un nom étrange mais est idéale pour les investisseurs à long terme. Le nom remonte à l'ancienne Amérique où les gens plaçaient toutes leurs possessions dans une boîte à café sous leur matelas et ne les touchaient plus pendant très, très longtemps.

Dans les marchés financiers, c'est le concept des investisseurs utilisant une mentalité "acheter et oublier". Il est courant que les nouveaux investisseurs soient plus actifs en matière d'investissement, achetant et vendant avec des variations à court terme sur le marché.

La théorie du portefeuille de la boîte à café suggère d'acheter des actions de haute qualité et de ne plus les regarder pendant dix ans, similaire à la méthodologie de Warren Buffett.

5. Portefeuille 90/10 de Warren Buffett

En 2013, l'investisseur légendaire Warren Buffett a proposé un plan dans sa lettre aux actionnaires de Berkshire Hathaway pour la gestion du trust de sa femme.

Dans ce plan, il a suggéré un portefeuille d'investissement 90/10 dans lequel 90 % devrait être investi dans un fonds indiciel S&P 500 à faible coût et 10 % en obligations gouvernementales à court terme. La base du portefeuille est d'être investi dans une variété de secteurs d'actions différents que les 500 plus grandes entreprises de l'indice boursier S&P 500 fournissent.

Buffett avait une préférence particulière pour le Vanguard S&P 500 ETF. Il s'agit d'un fonds proposé par la société de gestion d'investissement Vanguard qui suit l'indice boursier S&P 500. Il existe de nombreux types de S&P 500 ETF pour un portefeuille d'investissement. 

Comment se Constituer un Portefeuille Boursier en 3 étapes

Si vous êtes impatient de commencer, voici un guide rapide en trois étapes sur la façon de construire un portefeuille bouriser.

1. Ouvrez un compte Invest.MT5 où vous pouvez investir dans des actions et des ETF (fonds négociés en bourse) de 15 des plus grandes bourses mondiales. Vous pouvez ouvrir un compte avec un dépôt minimum bas de seulement 1 €.
2. Déposez des fonds pour effectuer votre premier investissement. Il n'y a pas de dépôt minimum pour les virements bancaires, qui sont sans commission mais peuvent prendre jusqu'à trois jours. Vous pouvez également déposer des fonds sans commission en utilisant Visa ou Mastercard, ainsi que PayPal, Klarna, iDEAL et plus encore.
3. Cliquez sur Investir dans le Dashboard d'Admiral Markets pour ouvrir la plateforme de trading web et choisir vos investissements. À partir de là, vous pouvez rechercher plus de 3 000 instruments différents, consulter leurs graphiques de prix en direct et investir directement à partir du graphique également.

Conclusion Portefeuille Boursier

Il y a maintenant beaucoup plus de personnes qui apprennent à constituer un portefeuille boursier pour le long terme. Les effets de la croissance composée peuvent aider à construire un portefeuille à long terme. Cependant, c'est plus facile à dire qu'à faire. Trouver la bonne stratégie d'investissement est la clé du succès. Il existe une variété de différentes stratégies d'investissement parmi lesquelles choisir, comme souligné dans cet article. Identifier la meilleure nécessitera un peu d'essais et d'erreurs.

Heureusement, vous pourriez commencer avec un compte démo Invest.MT5 où vous pouvez tester vos théories et idées dans un environnement virtuel jusqu'à ce que vous soyez prêt à passer en direct.

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