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Guide pour Investir dans les Dividendes 2021 ➢ Rendement des Dividendes

Mars 11, 2021 14:33 UTC
Temps de lecture: 17 minutes

Savez-vous qu’est-ce que le rendement du dividende? Si vous envisagez d'investir en bourse, ce concept est important car, lorsqu'il s'agit de choisir les meilleures actions par dividende, celles qui offrent les rendements les plus élevés occupent logiquement une place de choix dans le portefeuille de nombreux traders. Dans cet article, nous vous dirons tout sur la façon d'investir dans les dividendes en 2021.

dividendes

Qu’est-ce que sont les Dividendes?

Les investisseurs qui possèdent des actions dans des sociétés cotées en bourse peuvent réaliser des bénéfices de deux manières:

✅ L'appréciation du cours de l'action sur le marché

✅ La perception des dividendes

Qu'est-ce que ça veut dire dividende?

➠ Le dividende fait partie du bénéfice d'une entreprise qui est réparti entre les propriétaires de ses actions. Il fait partie du passif de votre bilan et est approuvé par l'Assemblée générale des actionnaires. 

Comment sont-ils payés et qui peut les toucher?

La distribution du dividende doit être votée par l’assemblée générale des associés ou actionnaires et peut être décidée soit à l’occasion de l’assemblée annuelle, soit à l’occasion d’une assemblée ultérieure.

⚠️ Une fois décidée la distribution des dividendes, ceux-ci doivent être payés aux actionnaires dans les 9 mois après la clôture de l’exercice.

En France, les dividendes sont considérés comme des revenus de capitaux mobiliers et pas comme une rémunération. On doit déclarer ces revenus par voie électronique soit en mode EDI (échange de données informatisé), soit en mode EFI (échange de formulaire informatisé).

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Typologie et Rendement

Les entreprises sont celles qui décident du pourcentage de leurs bénéfices qu'elles allouent pour récompenser leurs actionnaires (le soi-disant paiement) ainsi que la façon dont elles le paient, puis le mettent au vote de l'Assemblée générale. Ainsi, il en existe plusieurs types:

Sur compte

C'est le plus connu, celui qui est payé intégralement en espèces.

Complémentaire

Lorsque les entreprises décident d'ajouter un paiement supplémentaire au celui fixe.

Extraordinaire

C'est celui que les entreprises distribuent lorsqu'elles obtiennent des bénéfices extraordinaires.

En actions

Lorsqu'ils sont payés en titres de la société et non en espèces.

Parfois, certaines sociétés cotées choisissent de payer une partie en numéraire et l'autre partie en actions de la société. C'est ce qu'on appelle un dividende en actions.

Dans le cas du dividende en actions, la société a deux options:

1️⃣ Payer avec des titres qui sont entre les mains des actionnaires majoritaires.

2️⃣ Réaliser une augmentation de capital avec droit préférentiel de souscription en faveur des détenteurs d'actions de la société.

Dans ce dernier cas, l'actionnaire a trois alternatives:

✔️ Recevoir les actions

✔️ Les vendre à l'entreprise à un prix convenu

✔️ Les vendre sur le marché

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Comment le Rendement est-il Calculé ?

Le rendement n'est rien de plus que la différence entre le coût de notre investissement et ce que nous récupérons grâce à la perception du dividende. C'est l'un des rapports les plus importants lorsque l'on analyse une société cotée en bourse.

Pour le calculer, nous devons utiliser la formule suivante:

Valeur du dividende annuel par action / Cours actuel de l'action * 100

Par exemple, le dernier dividende annuel d'Apple est de 0,82 USD par action, de sorte que son rendement au 22 février 2021 serait:

0,82 / 126 dollars (prix au 22 février) = 0,0065 * 100 = 0,65 %

Les Meilleures Actions en 2021 

Comment investir dans des actions -> De nombreux investisseurs aiment profiter des paiements périodiques en espèces que certaines entreprises versent aux actionnaires.

Après tout, cela donne à l'investisseur la possibilité de réinvestir et d'acheter plus d'actions pour une croissance soutenue, ou il peut simplement l'utiliser comme source de revenus. Fait intéressant, le réinvestissement des dividendes a représenté 42% du rendement total moyen de l'indice Standard & Poor's 500 depuis 1930.

Choisir les meilleures actions à acheter maintenant et essayer d'identifier les actions avec les meilleurs rendements peut sembler très difficile au début, mais certaines lignes directrices peuvent rendre le processus beaucoup plus facile. Jetons un coup d'œil à cela avant d'examiner certaines des meilleures actions dans lesquelles investir.

# 1 Croissance

Les actions dont les dividendes augmentent ont tendance à surperformer les actions dont les dividendes sont stables ou en baisse. Comment savons-nous cela? Comparons la performance de l'indice S&P 500 Dividend Aristocrats et de l'indice S&P 500. Après tout, cet indice est composé de sociétés S&P 500 qui augmentent leurs dividendes depuis au moins 25 ans.

évolution dividendes sp500

Source: spglobal.com - Indice SPDAUDT - Plage de données: 2011 - 2021 - Veuillez noter: les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des résultats futurs.

En général, les actions avec des tendances haussières ont surperformé l'indice S&P 500 au cours de la dernière décennie, comme vous pouvez le voir sur l'image.

Il convient de rappeler que certaines entreprises ne versent pas de dividendes et que celles qui le font peuvent également réduire les paiements en période de difficulté, comme cela s'est produit en 2020 en raison de la pandémie de coronavirus.

En fait, la Banque Centrale Européenne (BCE) a limité le versement de dividendes par les banques en 2020.

# 2 Rendement

Est-il rentable d'investir dans les dividendes? -> Nous avons déjà vu ce concept ci-dessus. Essentiellement, cela nous permet d'estimer le rendement sur un investissement en actions.

Il serait logique que de nombreux investisseurs ne recherchent que des actions à haut rendement, ce qui peut être une erreur. Pourquoi? Parce que de nombreuses entreprises ont un rendement très élevé parce que le cours de leurs actions est très bas.

Et si le prix d'une action est bas, c'est pour une raison. En fait, l'analyse montre qu'entre janvier 1928 et décembre 2016, les quatrième et cinquième quintiles des actions ayant le rendement le plus élevé ont surperformé les trois premiers quintiles. 

Très souvent, les entreprises dont le rendement du dividende est très élevé finissent par ne pas pouvoir payer le montant estimé. Les actions à très haut rendement sont en réalité celles que la plupart des investisseurs devraient éviter car il existe un écart important entre le rendement du dividende attendu (rose) et le rendement réel du dividende (bleu), comme le montre le graphique à barres ci-dessous.

différence dividendes

Source: CNBC - Rendement attendu par rapport au rendement réel - 20 ans - Moyenne pondérée des actions du S&P 500 - Plage de données: 1996-2015 - Veuillez noter: les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des résultats futurs.

Maintenant que nous connaissons certains des avantages et des inconvénients du rendement des dividendes, nous allons essayer de déterminer les meilleurs actions à investir (à compter du 28 juillet 2020).

Si vous souhaitez commencer à pratiquer des stratégies de trading avec des sociétés cotées en bourse, vous pouvez ouvrir un compte démo GRATUIT avec Admirals. Cliquez sur le bouton suivant et inscrivez-vous pour commencer à trader avec de l'argent virtuel.

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Les Meilleures Actions aux États-Unis en 2021

Les États-Unis abritent certaines des entreprises les plus reconnues au monde. Avec une variété de secteurs parmi lesquels choisir, tels que l'énergie ou les services financiers, il y a de nombreuses actions américaines qui complètent la liste des meilleures actions dans lesquelles investir. Cependant, nous savons que l'entreprise doit avoir:

  • Une longue histoire de paiements constants
  • Augmentation croissante du dividende
  • Un rendement du dividende ni trop élevé ni trop bas

1️⃣ Johnson & Johnson

  • Rentabilité moyenne sur 5 ans: 2,66%
  • Valeur: $ 4.04 par action (23 février 2021)

Johnson & Johnson est une des actions favories des investisseurs à la recherche de rendement parmi les actions américaines, même si le rendement de ses dividendes n'est pas particulièrement élevé. C'est le leader mondial dans l’industrie de la santé. La société augmente son dividende depuis 56 ans.

graphique jnj long terme

Source: MetaTrader 5 Admirals. Graphique hebdomadaire Johnson & Johnson. Plage de données: du 2 mai 2010 au 23 février 2021. Consulté le 23 février 2021 à 16h00. Veuillez noter: les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des résultats futurs.

En plus du paiement des dividendes, les actionnaires ont également bénéficié d'une hausse du prix de l'action au cours des cinq dernières années, jusqu'à ce que la crise du coronavirus est apparue. Malgré l'impact de la pandémie, le cours de l'action s'est rapidement redressé pour dépasser les sommets historiques.

Johnson & Johnson est considéré comme un titre défensif car il résiste bien aux crises économiques et financières et, comme nous l'avons vu, aux crises sanitaires.

La santé est considérée comme résiliente quel que soit l'état du cycle économique. 

Les actionnaires peuvent choisir d'utiliser les paiements de dividendes comme une forme de revenu, ou ils peuvent l'utiliser pour réinvestir et acheter plus d'actions, améliorant ainsi leur performance au fil du temps.

2️⃣ McDonald’s

  • Rentabilité moyenne sur 5 ans: 2,82 %
  • Valeur: $ 5.16 par action (23 février 2021)

graphique mcd long terme

Source: MetaTrader 5 Admirals. Graphique hebdomadaire #MCD. Plage de données: du 14 février 2010 au 23 février 2021. Consulté le 23 février 2021 à 16h00. Veuillez noter: les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des résultats futurs.

McDonald's est le premier restaurant de restauration rapide au monde. Face à de nombreux concurrents, l'entreprise a su se renouveler avec des formules petit-déjeuner et des produits hypocaloriques.

Le rendement de ses dividendes n'est pas impressionnant, mais McDonald's s'est permis le luxe de l'augmenter pendant 42 années consécutives. En plus de réinvestir votre dividende, acheter des actions de McDonald's est en grande mesure rentable.

Les Meilleures Actions du Royaume-Uni en 2021

Le marché boursier britannique est très populaire parmi les investisseurs internationaux qui cherchent les meilleures actions versant des dividendes. Il abrite certaines des plus grandes entreprises du monde, opérant à l'échelle mondiale.

Ce n'est pas un hasard si certaines des meilleures actions britanniques sont fortement corrélées aux actions à haut rendement. Voici deux entreprises à considérer.

1️⃣ Imperial Brands

  • Valeur: 137,7 livres par action
  • Rendement du dividende annuel estimé: 9,91 %

Imperial Brands est l'une des plus grandes sociétés de tabac au monde. La société britannique a clôturé son exercice en septembre 2020 avec un bénéfice net attribué de 1666 millions d'euros, ce qui représente une augmentation de 48% par rapport à l'année précédente.

Bien qu'elle ait annoncé l'an dernier une réduction de son dividende de 33% pour avoir reçu moins au second semestre de son exercice, la société verse des dividendes à ses actionnaires depuis plus de deux décennies.

Malgré le rendement élevé, le cours des actions d'Imperial Brands (anciennement Imperial Tobacco) a maintenu une tendance baissière à long terme depuis la moitié de l’année 2016, comme on peut le voir dans le graphique suivant:

graphique Imperial Brands

Source: MetaTrader 5 Admirals. Graphique hebdomadaire de Imperial Brands. Plage de données: du 31 janvier 2010 au 24 février 2021. Consulté le 24 février 2021 à 10h30. Veuillez noter: les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des résultats futurs.

Par conséquent, avant de décider d'investir dans Imperial Brands, il convient d'analyser attentivement les avantages et les risques de l'entreprise dans son ensemble.

2️⃣ GlaxoSmithKline

  • Valeur: 80.0 livres par action
  • Rendement du dividende estimé: 6.59 %

graphique GSK

Source: MetaTrader 5 Admirals. Graphique hebdomadaire GlaxoSmithKline. Plage de données: du 7 février 2010 au 24 février 2021. Consulté le 24 février 2021 à 11h20. Veuillez noter: les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des résultats futurs.

Le cours de l'action GlaxoSmithKline peut être assez volatil, comme le montre le graphique ci-dessus. Il y a des moments où le cours de l'action augmente, mais aussi plusieurs fois quand il baisse. Le cours de l'action était à un niveau record au début de 2020, juste avant le krach général du marché en mars. Il est maintenant au niveau le plus bas depuis 2011.

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Les Meilleures Actions en Europe

L'Europe dispose d'un large choix dans une variété de secteurs. Cela fait que le marché boursier européen soit une option intéressante pour les investisseurs lors du choix des meilleures actions dans lesquelles investir.

Une façon d'aider à localiser certaines des actions les plus performantes consiste à examiner le secteur des fonds communs de placement, surtout les nombreux fonds communs de placement européens axés sur les dividendes.

Dans des circonstances liées à la crise du coronavirus, provoquée par une crise sanitaire, le plus prudent est d'étudier entreprise par entreprise puisque les plus sociétés les plus touchées par l'effondrement des marchés en mars et la fermeture des principales économies ont suspendu ou réduit leurs dividendes, tandis que le secteur financier est obligé de le maintenir en suspens tout au long de 2020.

En revanche, le secteur pharmaceutique et de la santé résiste bien et de bonnes options de rendement peuvent être trouvées dans des sociétés comme Roche, Novartis ou Sanofi.

Examinons maintenant d'autres éléments que nous devons prendre en compte pour décider quelles sont les meilleures actions.

Mais d'abord, si vous souhaitez analyser des graphiques avec les indicateurs les plus populaires et les outils les plus avancés, vous pouvez télécharger gratuitement la plateforme de trading MetaTrader fournie par Admirals. Cliquez sur le bouton suivant et téléchargez la version que vous préférez:

Exemples

Dans le tableau ci-dessous vous pouvez consulter la situation des unes des entreprises les plus populaires parmi les traders français:

Société

Dividende par action

2015

2016

2017

2018

2019

Air Liquide

2.6€

2.6€

2.65€

2.65€

2.7€

Airbus

1.3€

1.35€

1.5€

1.65€

-

Apple

1.98$

2.18$

2.4$

2.72$

-

Axa

1.1€

1.16€

1.26€

1.34€

0.73€

Danone

1.6€

1.7€

1.9€

1.94€

2.1€

Engie

1€

1€

1€

0.7€

1.12€

Natixis

0.35€

0.35€

0.37€

0.3€

-

Renault

1.9€

2.4€

3.15€

3.55€

3.55€

Sanofi

2.93€

2.96€

3.03€

3.07€

3.13€

Total

2.44€

2.45€

2.48€

2.56€

-

Vinci

1.79€

1.9€

2.16€

2.51€

-

Ajustement sur les Indices

Il est important de noter que la distribution de dividendes par les entreprises a son effet sur le prix de certains indices, dont l'Ibex 35.

Cela signifie que si une société verse un dividende le jeudi 26 mars, le lundi 23, date ex-dividende, le cours de l'action actualisera le montant de la rémunération des actionnaires. Par exemple, une société qui est cotée à 25 € par action et envisage de verser un dividende de 1 € par action, à cette date sera cotée à 24 € par action.

Pas tous les indices actualisent le montant des dividendes dans leur cotation, bien que la plupart le fassent.

IMPORTANT: Pour tout investisseur, il est important de savoir si l'indice sur lequel il a des positions ouvertes verse des dividendes, car cela a une influence décisive sur sa rentabilité: pour les positions de vente, cela signifiera un ajustement négatif tandis que pour les positions d’achat, l'ajustement sera positif.

L'Ibex 35 et l'Eurostoxx-50 versent des dividendes à leurs actionnaires. Selon les registres du BME, le principal indice de la Bourse espagnole a multiplié sa valeur par 3,5 depuis 1992, atteignant un rendement annuel de 5,2%.

Sa version avec dividendes (sans les écarter) a été réévaluée presque deux fois de plus pour un rendement annuel cumulé de 9,3% (jusqu'en 2019). Il représente un rendement supplémentaire d'un peu plus de 4 points de pourcentage en moyenne chaque année depuis 1992.

Cette distorsion est si prononcée en raison du rendement en dividendes élevé affiché par certaines des sociétés qui composent l'indice espagnol.

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DAX30 - un Indice de Rendement Total

Le DAX30, contrairement à l'Ibex 35, inclut les dividendes et envisage leur réinvestissement, c'est ce qu'on appelle un indice de «rendement total» ou «total return». Cet indice suit la performance des 30 plus grandes entreprises allemandes en termes de volume d’échanges et de capitalisation boursière à la Bourse de Francfort.

Depuis son lancement il y a 30 ans, la valeur du DAX30 a été multipliée par plus de dix fois. Si un investisseur avait acquis des actions de l'indice au plus haut niveau en 1988, il aurait obtenu un rendement de 7,5% en moyenne par an.

En revanche, l'indice allemand reste l'un des indices boursiers les plus importants au monde. Il sert de base à de nombreux produits financiers que nous pouvons trader activement et constitue le troisième sous-jacent du marché des dérivés.

Il existe de nombreux instruments disponibles pour les traders pour trader l'indice allemand qui permettent un effet de levier, par exemple les contrats à terme DAX 30.

Les marges requises dépendent de chaque courtier. De nombreux traders estiment que lors du trading des contrats à terme DAX, les marges requises sont trop élevées.

L'indice DAX 30 peut également être tradé à l'aide des CFDs ou des contrats pour la différence. Chez Admirals, le coût du spread pour le trading du CFD DAX 30 est de 0,8 point. Si vous souhaitez trader cet indice ou bien d'autres, il vous suffit de cliquer sur le bouton ci-dessous:

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