Qu'est-ce qu'un CFD ?

Florent Dubreuil
6 Min de lecture

Les CFD (contracts for difference) sont des produits financiers très spéculatifs que l'investisseur peut trader dans les deux sens : à la hausse ou à la baisse d'un actif sous-jacent.

Cet actif sous-jacent peut être une action, un ETF, un indice, une cryptomonnaie, un métal comme l'or ou encore une matière première comme le pétrole.

Il existe ainsi des CFDs en trading (comme les devises) et des CFDs en bourse (comme les actions ou les indices).

Dans cet article, vous allez pouvoir découvrir ce qu'est un CFD et nous allons vous donner l'explication du fonctionnement d'un CFD en bourse, comprendre ses avantages, mais aussi ses inconvénients.

Si vous souhaitez savoir ce que signifie CFD en bourse et avoir des exemples, alors lisez cet article jusqu'au bout.

Qu'est-ce qu'un CFD ? Définition

Un CFD est un produit financier permettant d'investir à la hausse ou à la baisse d'un actif sous-jacent. C'est la raison pour laquelle le CFD est aussi appelé contrat dérivé. Ainsi, le trader de CFD ne sera jamais propriétaire des valeurs sur lesquelles il spécule.

L'actif sous-jacent pour être une action, un indice, une cryptomonnaie, un métal précieux, une énergie, une matière première, une paire de devises, une obligation, un ETF...

Ainsi, le trader va avoir la possibilité de spéculer à la hausse ou à la baisse du CFD, sachant que dans une très grande majorité des cas, le CFD prendra la même direction que le sous-jacent.

À la clôture de l'ordre CFD, la différence entre le prix d'achat et le prix de vente détermine le gain ou la perte moins les frais du courtier.

Chez certains brokers, les CFD n'ont pas d'échéance. Ainsi, le trader pourra conserver son opération ouverte dans le temps.

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L'effet de levier

Lorsque le trader spécule sur des CFD en bourse ou en Forex, il peut utiliser un effet de levier.

L'effet de levier est un outil financier qui permet de négocier des volumes plus importants à l'achat et à la vente. Ainsi, le trader aura la possibilité d'investir des sommes plus importantes que son capital réel.

De ce fait, il est possible de s'exposer plus fortement aux fluctuations des marchés financiers, à la hausse comme à la baisse, et d'accéder à des marchés souvent inaccessibles pour les plus petits investisseurs.

Attention : l'effet de levier multiplie les gains, mais aussi les pertes. Soyez vigilant.

Comment investir avec les CFD ?

Pour commencer à investir avec les CFD, il suffit d'ouvrir un compte de trading auprès d'un broker (aussi appelé courtier).

Grâce à ce compte, vous aurez accès à une plateforme de trading en ligne qui vous permettra de passer vos ordres sur les CFD de votre choix : CFD action, CFD indice, CFD cryptomonnaie, CFD matières premières et bien d'autres.

Les étapes du trading sur CFD

  1. Vous formez et comprendre comment fonctionnent les CFD.
  2. Ouvrir un compte chez un broker réglementé.
  3. Mettre en place un plan de trading et un money management.
  4. Accéder à votre plateforme de trading en ligne.
  5. Sélectionnez le CFD sur lequel vous souhaitez passer votre ordre.
  6. Fixer votre stop loss et votre take profit.
  7. Surveillez le CFD et clôturer votre position.

Grâce à Admirals, vous avez accès à la plateforme de trading en ligne, mondialement connue : MetaTrader 5.

Vous pouvez la télécharger en cliquant sur la bannière ci-dessous :

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Pourquoi trader les CFD ?

Le trading sur CFD permet d'investir à la hausse ou à la baisse d'un actif sous-jacent. Vous n'avez donc pas à attendre que le marché augmente pour générer des gains.

D'ailleurs, vous pouvez continuer à trader les CFD malgré le fait que la place financière soit fermée.

En effet, les cotations continuent après la clôture des marchés classiques. Vous aurez la capacité à passer un ordre sur le CFD CAC 40 par exemple, en dehors des horaires de la place parisienne.

Grâce aux CFD, vous avez accès à une multitude de marchés financiers, tels que les indices, les actions, les cryptomonnaies, les matières premières, les métaux précieux et bien d'autres.

L'utilisation de l'effet de levier permet de multiplier vos gains sur les CFD. Attention à utiliser l'effet de levier prudemment.

Enfin, vous n'êtes jamais propriétaire du sous-jacent. Ainsi, la liquidité de l'actif n'est pas une préoccupation pour vous.

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Risques des CFD

  • Slippage : en cas de forte volatilité, le prix d'achat souhaité par le trader peut être différent du prix d'exécution par le broker. Idem pour le prix de vente.
  • L'effet de levier est à double tranchant. Vous pouvez perdre très rapidement votre capital et plus en cas de mauvaise utilisation de l'effet de levier. Soyez prudent.
  • Vous n'êtes pas propriétaire du sous-jacent. C'est également un risque puisque vous ne percevrez pas de dividende si l'action en verse. 

Mise en garde : les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte d'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 

Investissez de l'argent seulement si vous êtes en capacité de le faire et ne tradez jamais de l'argent dont vous avez besoin à court terme.

Enfin, afin d'améliorer votre trading sur CFD, formez-vous grâce aux différentes formations Admirals et débutez le trading sur CFD sur un compte démo Admirals afin de comprendre le fonctionnement des CFD sans mettre votre capital en danger.

Les frais liés au CFD

Les frais dépendent de la politique tarifaire de votre broker. Mais dans la majorité des cas, vous avez deux types de frais :

  1. spread sur le CFD.
  2. SWAP si la durée de l'opération dépasse une journée.

Pour retrouver les frais Admirals, veuillez consulter la page spécifications des contrats.

Et vous, quel est votre avis sur les trades sur CFD en finance ?

Je trade les CFD aujourd'hui !

FAQ

Que veut dire CFD en bourse ? C'est quoi les CFD en bourse ?

CFD signifie Contrat for Difference que nous pouvons traduire par contrat pour la différence. Il s'agit d'un instrument financier que l'investisseur peut trader à la hausse ou à la baisse.

Quelle est la définition d'effet de levier ?

L'effet de levier est un outil financier permettant de négocier un volume d'achat plus important à l'achat ou à la vente.

Quel CFD choisir ?

Il existe une multitude de CFD, action, indice, cryptomonnaie, matières premières, métaux, obligations. C'est à vous de choisir le CFD selon vos compétences et votre plan de trading.

Pourquoi éviter les CFD ?

Certains traders trouvent les CFD trop risqués. Le plus important est de bien comprendre le fonctionnement d'un CFD et de se faire son propre avis. Si vous pensez que les CFD sont trop rsiqués, ne les tradez pas.

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À propos Admirals

En tant que broker régulé, Admirals vous fournit un accès aux plateformes de trading parmi les plus utilisées dans le monde. Avec nous, vous pouvez trader les CFD, les actions et les ETF. Voici un récapitulatif Pourquoi Trader avec Admirals !

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