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Broker c'est quoi?

Temps de lecture: 15 minutes

On entend assez souvent dans le domaine économique le mot broker: broker immobilier, broker Forex, broker de la bourse, etc. Mais premièrement un broker c'est quoi et qu'est ce qu'il fait exactement ?

Le broker ou bien le courtier est un opérateur économique, un intermédiaire - un individu ou une société qui met en accord l'offre et la demande d'une certain type et est rémunéré à l'aide d'une commission. Il est pratiquement un facilitateur entre un vendeur et un acheteur.

C'est quoi un broker? L'origine du mot "broker" est incertaine. Il y a des sources qui le considère d'origine anglo-saxonne et il y a des source qui le considère comme provenant du français ancien - le mot "broceur" faisait référence à un "petit courtier/commerçant".

Exemples de Brokers

Broker Forex - est une entreprise d'habitude réglementée, qui propose à ses clients un accès étendu aux marchés financiers autour du monde. Elle passe sur les marchés les ordres de vente et d'achat des instruments financiers placés par les clients, depuis un compte ouvert chez soi. L'activité de trading se développe en ligne via un logiciel appelé plateforme de trading connecté à Internet.

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Les sociétés d'investissement Admiral Markets opérant sous la marque Admiral Markets sont parmi les principaux fournisseurs de services de trading en ligne, offrant des services d'investissement pour le trading Forex et CFD sur les indices, les métaux, les énergies, les actions, les obligations et les crypto-monnaies. Réglementé dans plusieurs juridictions parmi lesquelles l'Union Européenne, Cyprès, Royaume Uni, Australie et Estonie, Admiral Markets offre à ses clients plus de 8.000 instruments financiers à trader dans les marchés financiers internationaux.

Vous avez la possibilité de trader et d'investir en devises (Forex), matières premières (pétrole, gaz naturel, blé, maïs, café, etc), métaux précieux (or, argent, platine), actions (Airbus, Orange, L'Oréal, Facebook, Apple, BMW, etc) ou bien crypto monnaies (Bitcoin, Litecoin, Ripple, etc). Vous comptez se lancer dans le domain des investissements financiers ? Commencez ici.

Broker immobilier - est un spécialiste ou une entreprise spécialisée dans le domaine immobilier qui offre leurs services d'intermédiation pour vendre et acheter des propriétés immobilières.

CBRE est un des plus importants acteurs de l'immobilier international et aussi en France. L'entreprise fonctionne sur le territoire français depuis 1969 et depuis 2003 elle est la première dans le top mondial du "conseil en immobilier d'entreprise". CBRE est un intermédiaire avec bonne réputation dans le domaine de l'immobilier commercial, espaces de bureaux et transactions complexes de grand taille.

Le Broker en tant que Société Intermédiaire

Les brokers, en tant que sociétés, apportent de la plus-value car ils peuvent fournir des études de marché et des données de marché. Les brokers peuvent représenter soit le vendeur, soit l'acheteur, mais généralement pas les deux en même temps. L'achat et la vente des instruments financiers est pratiquement impossible sans les services d'un broker, qui offre l'accès aux marchés financiers.

Les brokers devraient disposer des ressources et des outils pour atteindre la plus grande base possible d'acheteurs et de vendeurs. Ils filtrent ensuite ces acheteurs ou vendeurs potentiels pour mettre en place la correspondance parfaite entre leurs conditions.

En revanche, une entreprise individuelle, et particulièrement une qui est nouvelle sur le marché, n'aura probablement pas le même accès aux clients qu'un broker. Un autre avantage de l'utilisation des brokers est le coût - ils peuvent être moins chers sur des marchés plus petits, avec des comptes plus petits ou avec une gamme limitée de produits.

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Le Broker en tant que Spécialiste Individuel

Si on parle du broker comme spécialiste, il est, lui aussi considéré comme un intermédiaire entre un vendeur et un acheteur. On le retrouve notamment à l'intérieur des larges compagnies de courtage, ayant ou non derrière eux une banque ou société financière d'investissements. Son rôle est de faciliter les échanges entre différents clients en identifiant les meilleurs conditions de prix, quantité, livraison pour un certain produit sollicité.

Les brokers en tant que spécialistes doivent connaître les marchés et les produits pour lesquels ils travaillent. Et disposer d'une haute vitesse de réaction, résistance au stress et pression. Même si le métier de broker est moins restrictive en termes d'accès par rapport à d'autres métiers du secteur de la finance, il est recommandable d'avoir une diplôme bac+5.

Qu'est-ce qu'un Broker en Finance?

Les brokers sont plus souvent rencontrés dans le monde des finances. Mais c'est quoi un broker en finance?

Un broker en finances est un intermédiaire qui fait la liaison entre les clients et le marché financier respectif. Il est un fournisseur de liquidité payé pour avoir mis en contact le vendeur et l'acheteur dans les meilleures conditions possibles.

Il y a des nombreuses critères de classification pour les brokers qui sont actifs dans le domaine financier, mais on considère que les plus significatifs sont les critères relatifs aux produits offerts et au type de services pratiqués.

Selon les produits proposés les brokers sont:

Brokers d'actions ou Courtier en Bourse ou Courtier en Investissements

Leurs offre se concentre particulièrement sur les actions des sociétés listées à la bourse. L'activité du broker est nécessaire car les investisseurs et traders particuliers ne peuvent pas accéder à la bourse directement. Le broker exécutera vos ordres et achètera et vendra à votre nom les actions indiquées.

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Brokers Futures (Contrats à Terme)

Ces sociétés intermédiaires permet l'investissement en contrats à terme disponibles sur une bourse réglementée. Cette catégorie se divise en brokers spécialisés en futures ayant comme actif sous jacent les actions, les devises, les énergies, les marchandises.

Brokers Forex

Ayant vu que le marché des changes est le plus grand marché financier, les brokers Forex sont eux aussi les plus nombreux. Ils ont fait des efforts soutenus pour démocratiser l'accès au marché Forex pour à peu près tout le monde.

L'activité de trading s'effectue en ligne via de plateformes de trading depuis n'importe quel dispositif connecté à l'internet situé n'importe où dans le monde. Et peut se développer 24/24 de lundi à vendredi. Les montants d'argent nécessaire pour commencer à trader et à investir sur le marché Forex sont réduits - quelques centaines d'euro.

Les coûts engendrés par les transactions effectuées se résument généralement aux spreads (la différence entre le prix de l'offre et celui de l'achat).

Il faut noter que les brokers de Forex se partagent en deux categories:

  • Les brokers "dealing desk / market maker" ceux-ci créent leurs marchés et sont la contrepartie directe du trader - ils sont en général les banques ou grandes institutions financières internationales
  • Les brokers "non-dealing desk" - ceux-ci transfèrent les ordres de leurs clients chez les fournisseurs de liquidités externes, c'est à dire chez les institutions financières qui créent les marchés
  • Téléchargez MT5

Brokers d'Options

Ces courtiers offrent la possibilité de trader des options. L'option est un produit financier dérivé - cela signifie que son prix dépend du prix de l'actif sous-jacent. On peut trader des options sur une grande diversité d'instruments financiers tels que les actions, les devises, les obligations, les marchandises, les futures etc.

Courtiers de Fonds

Ces sont les brokers qui proposent accès aux fonds communs de placements, aux bons de trésor, aux obligations, aux fonds négociés en bourse.

Il faut clarifier que cette classification n'est pas 100% précise, car la plupart des brokers offrent un mix de produits et instruments financiers à trader.

Selon le type de services proposés les brokers sont:

Broker ou Courtier de Plein Exercice

Cela peut sonner réellement compliqué et probablement vous vous demandez c'est quoi un broker ou courtier de plein exercice. Les courtiers de plein exercice sont en fait des conseillers financiers. Ceux-ci offrent la gamme la plus variée, diversifiée et plus complète des services financiers et comprend:

  • la planification des investissements
  • la gestion des actifs
  • la planification de la retraite
  • des conseils d'optimisation fiscale
  • services bancaires - comptes d'épargne, comptes courants
  • services de prêts - credits personnels, commerciaux et immobiliers.

Ces brokers disposent de leurs propres departments d'investissements bancairs et de recherche qui produisent leurs propres recommandations d'investissement personnalisées, leurs propres produits et accès aux offres au public de titres financiers (IPO).

Les clients ont la possibilité d'appeler directement leur courtier personnel pour effectuer des transactions ou utiliser des diverses plateformes en ligne et mobiles.

Ayant vu que ce type de broker s'adresse davantage aux investisseurs à long terme, les plateformes de trading en ligne qu'ils proposent ont tendance d'offrir moins d'outils et indicateurs techniques pour trader soi même.

La gamme étendue de services vient accompagnée par des coûts et frais plus élevés par rapport aux autres brokers. Car chaque client a son broker individuel dédié et qui a été approuvé premièrement par celui-ci.

Ce type de service est préféré par des individus qui n'ont pas le temp, les connaissances ou bien le désir d'effectuer leur planification financière à compte propre. Et par les personnes qui disposent des gros budgets pour diversifier leurs investissements et aussi par les investisseurs professionnels qui cherchent les meilleures opportunités existantes sur le marché.

Pour avoir le droit d'offrir un conseil en investissements et exécuter des ordres sur le marché financier, un broker doit avoir une licence délivrée par les autorités compétentes. Il lancera vos ordres sur le marché seulement après votre accord.

Brokers ou Courtiers à Escompte

Conformément à leur nom, les courtiers à escompte proposent des commissions plus faibles pour les transactions financières. Leurs clients sont notamment les traders et investisseurs actifs et aussi ceux qui préfèrent le day trading.

En conséquence les plateformes de trading proposées par ces brokers disposent de plus d'outils d'analyse, de recherche et indicateurs pour pouvoir trader à son compte propre. Les plus importants brokers à escompte offrent leurs plateformes de trading à accès direct sur les marchés financiers.

Dernièrement, les courtiers à escompte ont réduit l'écart entre eux et les courtiers de plein exercice en termes de produits et services financiers offrant un service de recherche indépendant, un accès aux fonds communs de placement et aux produits bancaires de base.

Brokers en Ligne

Brokers en ligne ou courtiers en ligne, également connus sous le nom de courtiers à accès direct, s'adressent aux traders actifs chaque jour dans les marchés qui préfèrent le day trading. Ils proposent les plus petites commissions souvent facturées par action, ce qui est nécessaire lors de l'addition et la soustraction des lots/fractions de lot aux positions ouvertes.

Ces brokers auront les commissions les plus réduits pour l'activité de trading dans les marchés financiers. Leurs coûts moins élevés s'expliquent par un type de service moins complexe qui n'inclut pas des conseils, services de recherche ou planification des ordres.

Ce broker est un simple exécutant, il exécute vos ordres. Vous est en charge de gérer votre portefeuille, de décider sur quels instruments vous investissez, pour combien de temps, quelle stratégie vous appliquez, etc.

Ces entreprises fournissent des plateformes d'accès direct avec des capacités graphiques et de routage et avec accès aux réseaux de communication électronique (ECN), aux teneurs de marché, aux spécialistes et aux échanges multiples.

Les principaux avantages des brokers en lignes sont la vitesse et l'accès, permettant souvent des exécutions par pointer-cliquer. Des ordres complexes sur actions et options peuvent être passées sur ces plateformes. Les traders journaliers actifs vont mieux utiliser des courtiers en ligne / à accès direct réputés pour s'assurer un contrôle et une flexibilité maximale ainsi qu'une exécution des ordres rapide.

Au moment de choisir un Broker quel est l'élément le plus Important

Si vous envisagez de trader et investir sur les marchés financiers, il vous faut absolument un broker. Et non pas un broker quelconque, mais un broker qui peut répondre au mieux à vos besoins.

Il est vrai que si vous allez demander à 5 investisseurs ou traders avec expérience qu'est ce qu'ils entendent par « un bon broker » ou « le meilleur broker », vous allez recevoir 5 réponses tout à fait différentes. Car chaque broker a ses propres objectifs, ses propres besoins, ses propres préférences en termes de trading, sa propre aversion au risque, ses propres stratégies, etc.

Donc un broker qui est « le meilleur » pour un trader peut être « moyen » pour un autre ou bien « totalement inapproprié » pour un autre.

Avant de vous lancer dans le travail laborieux d'identifier le meilleur broker pour vous, assurez-vous de connaître vos besoins et quelles sont les critères que votre broker doit accomplir. Décidément vous avez besoin d'un broker qui vous facilite la tâche et vous aide à atteindre vos objectifs.

Donc au moment de se decider pour un broker c'est quoi le plus important élément ? Avant tout autre critère et au delà de vos critères personnels, le plus important élément que doit caractériser votre broker est la licence et la réglementation.

Le broker choisi doit être réglementé par une autorité de bonne réputation au moins, sinon par plusieurs. Ce détail est d'une importance capitale, car autrement tous vos efforts peuvent s'avérer inutiles. Vous ne désirez pas vous retrouver dans l'impossibilité de retirer vos profits du compte de votre broker, n'est ce pas ?

Inutile de préciser que l'essor de l'industrie de trading sur les marchés financiers a attiré aussi un nombre pas du tout négligeable de compagnies arnaques, qui ont pour but de s'emparer de vos fonds.

En conséquence, la sécurité de vos fonds est primordiale et un broker licencié en plusieurs jurisdictions l'offre.

Aussi, une longue histoire dans l'industrie et une activité récompensée par des nombreuses prix sont d'autres indices que le broker est solid et de confiance.

A titre d'exemple, les sociétés d'investissement Admiral Markets opérant sous la marque Admiral Markets ont une expérience de 19 ans dans l'industrie de trading, des dizaines des prix reçus et est régulé par Financial Conduct Authority (FCA) en Angleterre, autorisé par la Securities and Exchange Commission de Chypre (CySEC) dans l'Union Européenne, par Australian Financial Services Licence (AFSL) et par l'Autorité Estonienne de Surveillance Financière Estonienne.

Astuce: La grande majorité des brokers offrent la possibilité de tester et vérifier leurs services via un compte virtuel (compte démo). Le compte virtuel est la reflection presque identique du compte de trading réel. Donc vous pouvez vérifier en détail les instruments et les marches mis à votre disposition, les outils de recherche et d'analyse, le niveau des spreads, l'exécution des ordres et tous les autre éléments que vous considérez importants.

C'est quoi un Broker ? C'est quoi un Trader ? C'est la même chose ?

Parfois il peut s'avérer difficile de comprendre exactement quelles sont les opérations exécutées par les participants aux marchés financiers, surtout si vous êtes débutant.

Les brokers et les traders sont deux catégories d'acteurs importants sur les marchés financiers internationales et les deux vendent et achètent des instruments financiers. Mais il y a des différences importantes entre leurs rôles.

Un trader c'est quoi? Il est un individu ou une compagnie qui fait de transactions sur les marchés financiers sur son compte propre. Un trader est soit le vendeur soit l'acheteur dans une transaction sur la bourse. N'importe qui peut être trader.

Devenir trader

Théoriquement il n'y a pas besoin d'une certaine formation ou accreditation. Mais, il faut avoir des connaissances et compétences pour ne pas perdre d'argent. Le trader lance les ordres d'achat ou de vente sur le marché, mais il n'a pas d'accès libre à ces marchés, il a besoin d'un intermédiaire pour le lui donner et exécuter ses ordres. Celui-ci est le broker.

Un broker c'est quoi ? Il est une entité financière licenciée et réglementée qui exécute les ordres des traders sur les marchés. Il exécute les ordres de ses clients et des ordres en son compte. Il est aussi le responsable de la sécurité des fonds appartenant à ses clients.

Le broker met à la disposition du trader la plateforme de trading et une vaste collection d'outils d'analyse, historique des prix, plusieurs types des graphiques, indicateurs d'analyse, calculateurs de positions, des nouvelles économiques, etc.

Le broker réalise les operations suivantes :

  • réception et transmission des ordres,
  • clôture des ordres,
  • compensation des ordres (fait les paiements entre le compte de l'acheteur et le compte du vendeur, délivre les produits financiers si le cas),
  • gestion du compte.

A retenir:

  • Le trader est le client du broker. Il prend les décisions d'investissement.
  • Le trader lance les ordres sur le marché, le broker les execute.
  • Le trader encaisse le profit ou assume la perte des ordres lancés sur les marches, le broker prend sa commission, n'importe le résultat de l'ordre exécuté.
  • Le trader prend ses décisions de trading en fonction de l'analyse technique ou fondamentale qu'il réalise et de son style de trading - scalping, day trading, trading à long terme.
  • En l'absence du trader le broker ne peut pas exister car l'objet de son activité disparaisse.

En France les brokers et leurs activité sont réglementés par l'Autorité des Marchés Financiers. Les réglementations en vigueur sont hautement favorables aux consommateurs, mais strictes, coûteuses et contraignantes pour les brokers. C'est la raison pour laquelle on a assez peu de brokers ayant le siège social en France.

Nous espérons avoir répondu d'une manière cohérente et détaillée à la question un "broker c'est quoi" et que vous êtes munis maintenant avec une information complète à ce sujet. Si vous préconisez vous lancer dans le monde du trading en ligne, on vous invite à commencer ici et vous souhaite des investissements profitables.

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Références

Ce document ne contient pas et ne doit pas être interprété comme contenant des conseils en investissement, des recommandations en investissement, une offre ou une sollicitation de toute transaction sur des instruments financiers. Veuillez noter que cette analyse de négociation ne constitue pas un indicateur fiable des performances actuelles ou futures, car les circonstances peuvent évoluer dans le temps. Avant de prendre toute décision de placement, vous devriez demander conseil à des conseillers financiers indépendants pour vous assurer de bien comprendre les risques.

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