Trading Forex : Guide Essentiel pour Apprendre en 2025

Le trading Forex, aussi appelé trading sur le marché des changes, est devenu accessible à ceux qui veulent s’initier. Sa flexibilité, mais aussi son potentiel de rendement sont des avantages, mais trader le forex comporte aussi des risques que nous détaillerons dans ce guide.

Ce guide a été écrit pour les débutants et ceux qui ont des notions dans le trading forex et dont l’objectif est de comprendre comment il est possible de trader le forex, de découvrir la plateforme de trading MetaTrader, de définir l’analyse technique et l’analyse fondamentale et d’avoir conscience des différents risques que comportent le forex.

Ce matériel est fourni à titre d'information uniquement et ne constitue pas un conseil financier. Consultez un conseiller financier avant de prendre des décisions d'investissement. 

Trading Forex : Marché des Changes et Paires de Devises

Avant de se lancer dans le trading forex, il est utile de comprendre comment il fonctionne.

Taux de change

Le marché Forex est un lieu qui permet d’échanger des paires de devises. La plus connue et la plus échangée est l’EURUSD (euro, dollar américain), mais il en existe une multitude. A chaque fois, une devise est associée à une autre devise, créant une paire de devises. Ainsi, chaque paire représente la valeur d’une monnaie par rapport à une autre. Une paire de devise est écrite d’une manière lisible pour les initiés, mais qui mérite un (court) apprentissage pour les débutants. Voici le nom des devises les plus connues et les plus utilisées dans le monde : 

• USD : dollar américain (US) 
• EUR : euro 
• JPY : yen 
• GBP : livre sterling 
• CHF : franc suisse 

Chaque paire de devises a une valeur, qu’on appelle taux de change. Pour comprendre l’analyse d’une paire de devises, il est utile de savoir que la devise de gauche est appelée « de base » et la devise de droite est appelée « cotée ». La valeur de la devise de base correspond à 1. La devise cotée indique le nombre nécessaire pour obtenir une unité de la devise de base.

• Exemple : Si l'EURUSD équivaut à 1.05420, cela indique qu'il faut 1.05420 $ pour obtenir 1 €. 

Exemples de Paires de Devises Majeures

Avec les 5 devises les plus importantes (USD, EUR, JPY, GBP et CHF), vous pouvez d’ores et déjà connaitre les paires de devises dites paires de devises majeures qui sont EURUSD, USDJPY, GBPUSD et USDCHF.

• EUR/USD : la paire la plus échangée qui offre une liquidité importante.
• USD/JPY : connue pour sa volatilité modérée et est influencée par les politiques menées aux USA et au Japon.
• GBP/USD : appelée Cable, elle est influencée par l’économie en Grande-Bretagne et aux Etats-Unis.
• USD/CHF : elle est considérée comme valeur refuge.

Aussi, il existe les paires de devises mineures et les paires de devises exotiques.

Maintenant que vous connaissez le taux de change et les devises majeures, et quelques termes techniques sur le trading forex, passons à l’étape suivante. 

Plateformes de Trading Forex

Lorsque le trader veut commencer à négocier sur le forex, il va devoir avoir accès au marché. Le Forex est accessible via une plateforme de trading comme MetaTrader.

MetaTrader 4 et 5

MetaTrader 4 et MetaTrader 5 sont des plateformes connues dans le monde du trading. En tradant avec Admiral Markets, vous avez accès gratuitement à cette plateforme.

La plateforme de trading permet de faire sa propre analyse, qu’elle soit technique ou fondamentale (nous reviendrons sur ces termes techniques plus loin dans ce guide), de personnaliser les graphiques, de suivre l’évolution d’une multitude d’actifs et de passer les ordres sur le Forex (et d’autres marchés financiers).

• Avantages : plateforme conviviale et complète pour le trading.
• Limites : Nécessite une prise en main de l’outil.

Trading Automatisé et Robots de Trading

Un trader Forex peut aussi automatiser sa stratégie. Appelés Expert Advisor (EA), ces robots de trading peuvent détecter des opportunités de trading automatiquement et peuvent exécuter des ordres.

Néanmoins, le trading automatique demande de mettre en place des configurations particulières et parfois complexes ce qui peut ne pas être adapté aux traders qui débutent sur le forex. 

Analyse technique et analyse fondamentale pour le Trading Forex

Les traders ont différentes manières d'effectuer leur analyse. Examinons l'analyse technique et l'analyse fondamentale.

Analyse technique et indicateurs techniques

L'analyse technique, grâce à l'historique des prix d'un actif, vise à prédire les mouvements futurs en identifiant les tendances, à placer des niveaux de support et de résistance, ou à trouver des schémas répétitifs.

Pour ne citer que les plus populaires, le MACD, le RSI, les Moyennes Mobiles sont des indicateurs permettant d’intégrer l’analyse technique dans la stratégie du trader forex.

• MACD : suivi des tendances.
• RSI : identifie les zones de surachat et de survente.
• Moyennes Mobiles : analyse des tendances.

Le trader qui emploie l’analyse technique dans sa stratégie sur le Forex, pourra également déterminer différentes formes géométriques sur le graphique, dessiner des canaux haussiers, baissiers, ou utiliser le retracement de Fibonacci et bien plus encore.

Concepts Clés de l’Analyse Fondamentale

L’autre façon d’analyser le marché du Forex est d’utiliser l’analyse fondamentale. L’analyse fondamentale permet l’analyse de l’environnement macroéconomique, de façon globale.

 Le trader forex pourra utiliser certains indicateurs tels que le taux d’intérêt directeur d’une banque centrale, le PIB d’un Etat ou d’une région du monde, l’inflation…

• Taux d’intérêt : facteur influençant directement les devises.
• PIB et inflation : mesures clés pour évaluer la santé économique d’un pays.

Le trader devra alors s’informer, se tenir au courant de l’actualité pour comprendre l’environnement global. Durant ses journées de trading sur le Forex, il pourra également prendre connaissance des différentes informations qui seront communiquées grâce au calendrier économique. 

La gestion des risques et les stratégies sur le Forex

Les opérations de change comportent des risques, notamment celui de perdre de l'argent. C'est la raison pour laquelle il est utile de connaître les outils et les stratégies permettant de gérer les risques autant que possible lorsque l'on commence à négocier sur le marché des changes. Même si les risques seront toujours présents.

Stop Loss et Take Profit

Un trader débutant, et même confirmer sur le Forex pourra utiliser deux outils populaires dans la gestion des risques, le stop loss et le take profit. Ces deux outils permettent pour l’un de limiter les pertes financières, et pour l’autre de sécuriser les gains potentiels.

• Stop Loss : il permet de clôturer une position automatiquement sur le prix de la paire de devises touche le niveau définit.
• Take Profit : si l’objectif de profit est atteint, la position est fermée automatiquement.

Diversification et Plan de Trading

La gestion des risques peut passer par l’utilisation de certains outils, mais peut aussi passer par des stratégies à mettre en place.

La diversification du portefeuille du trader forex permettra de diluer le risque entre plusieurs paires de devises. Pour autant, le risque sur le Forex sera toujours présent, mais il sera réparti selon l’adage « ne pas mettre ses œufs dans le même panier ».

Créer un plan de trading permet au trader forex d’avoir à l’esprit les différentes informations qui concernent sa stratégie forex. Nous pouvons intégrer différentes caractéristiques dans un plan trading comme le temps, le risque accepté par opération, les objectifs quantitatifs, les paires de devises, le niveau de l’effet de levier et bien plus encore. 

Formation Forex

Quand on commence à trader le forex, il peut être utile de suivre des formations qui traitent du fonctionnement du forex et du trading en général, mais aussi de l’aspect plus psychologique et de la gestion des risques.

Dans cet objectif, Admiral Markets a créé une formation sur 21 jours appelée Trader Zero a Trader Pro. Cette formation aborde les différents aspects du trading et du Forex. Cette formation est gratuite, n’hésitez pas à la réaliser si vous en ressentez le besoin.

Enfin, Admiral Markets propose des webinaires en ligne qui peuvent être sur le thème du Forex. Vérifiez le thème de nos prochaines sessions et n’hésitez pas à vous inscrire.

Fiscalité du Forex en France

La fiscalité s’applique sur vos gains du trading Forex. Ces gains sont appelés plus-values mobilières et sont en tant que tels fiscalisés. Ainsi, en France, les plus-values mobilières sont fiscalisées selon la flat tax. La flat tax est de 30 % (12.8 % d’impôt et 17.2 % de prélèvements sociaux).

Le contribuable peut également choisir d’être imposé selon le barème fiscal et la tranche d’imposition.

En cas de besoins spécifiques, veuillez contacter votre conseiller fiscal ou le centre des impôts dont vous dépendez.

Conclusion

Nous espérons que vous avez dorénavant plus de connaissances sur le trading forex qu’avant votre lecture. Vous l’aurez sans doute compris, trader le forex peut être lucratif mais aussi risqué. C’est la raison pour laquelle se former au trading forex, choisir une plateforme qui vous convient et avoir une gestion rigoureuse des risques sont des éléments qui peuvent être utiles dans le temps.

Si vous souhaitez découvrir le trading forex sur un compte démo Admiral Markets, permettant de trader les paires de devises avec de l’argent virtuel, vous pouvez cliquer sur la bannière ci-dessous :

FAQ - Trading Forex

Le trading Forex est-il risqué ?

Dois-je payer des impôts sur mes gains en Forex ? 

Comment puis-je me former au trading Forex ? 

Vous devriez aimer...

• Comment gérer le risque en trading ?
• Qu'est-ce qu'un Stop Loss ?
• Comment utiliser le Take Profit ?

A propos Admiral Markets

Admiral Markets est un courtier en devises et en CFDs qui a reçu de nombreuses récompenses et qui est réglementé au niveau mondial. Il propose des transactions sur plus de 8 000 instruments financiers via des plates-formes de trading très répandues : MetaTrader 4 et MetaTrader 5. Explorez vos options avec Admiral Markets.

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