Cum să construiești un portofoliu de investiții - 5 exemple de strategii

În acest articol, vom analiza ce este un portofoliu de investiții, cum se construiește unul și câteva exemple de portofolii de investiții. 

Ce este un portofoliu de investiții?

Termenul de portofoliu de investiții se referă pur și simplu la activele deținute de un investitor. Acestea pot fi acțiuni, obligațiuni, valute, mărfuri și chiar numerar. Există, de asemenea, portofolii de investiții imobiliare, portofolii de investiții în mașini de epocă și așa mai departe. Un portofoliu de investiții urmărește să producă o rentabilitate a investiției inițiale. În esență, se urmărește obținerea unui profit. Acest lucru poate fi realizat printr-o varietate de metode. În continuare, în acest articol, discutăm despre mai multe tehnici de portofoliu de investiții cu care puteți începe.

Cum să construiești cel mai bun portofoliu de investiții

Construirea unui portofoliu de investiții necesită o anumită îndemânare. Chiar și consilierii profesioniști pot greși uneori. Cu toate acestea, unele portofolii de investiții bine cunoscute sunt folosite de investitori.

Unii ar folosi strategii de diversificare pentru a se asigura că portofoliul nu este puternic orientat către un singur activ sau sector. Investitorii ar alege de obicei un procent de portofoliu de investiții pentru a-și aloca capitalul, pe care îl veți vedea în exemplele enumerate mai jos.

Multe persoane își aleg un portofoliu de investiții în funcție de vârstă. Teoria modernă a managementului de portofoliu tinde să aloce un procent mai mare din portofoliu către acțiuni atunci când investitorul este tânăr, cu un procent mai mare către obligațiuni atunci când se apropie de pensie.

5 exemple de portofolii de investiții

Să aruncăm o privire la câteva dintre diferitele tipuri de portofolii de investiții.

1. Portofoliul de dividende

Dividendele sunt plățile efectuate de unele companii cotate la bursă către investitori. Ele reprezintă o parte din profiturile realizate de companie. De obicei, acestea sunt plătite în fiecare trimestru și sunt în mare parte dividende în numerar.

Atunci când își construiesc un portofoliu de investiții, mulți investitori aleg să se concentreze asupra investițiilor în acțiuni cu dividende care oferă un randament ridicat al dividendelor. Acesta se calculează prin împărțirea dividendului anual la prețul acțiunii.

De exemplu, dacă societatea ABC plătește un dividend trimestrial de 3 USD pe acțiune, atunci plata anuală a dividendului va fi de 12 USD (3 USD x 4 trimestre). Dacă prețul acțiunilor se tranzacționează la 300 de dolari, atunci randamentul anual al dividendelor ar fi de 4% (12 dolari / 300 de dolari). Randamentul anual al dividendelor se modifică în funcție de evoluția prețului acțiunilor, dar este luat în considerare pe scară largă de către investitori.

Aflați mai multe în Ghidul de investiții în dividende.

2. Investiția DRIP

Investiția DRIP reprezintă planul de reinvestire a dividendelor. Conceptul este ca investitorii să investească sume în dolari în loc de acțiuni. În primul rând, investitorul trebuie să decidă câți dolari (sau altă monedă) poate investi în mod regulat, să spunem lunar.

Investind sume mici lunar, în mod constant de-a lungul anului, investitorul va ajunge să cumpere unele acțiuni când prețul este scăzut și altele când prețul este ridicat. Acest lucru ajută la calcularea mediei costurilor investiției lor.

Cheia este să continui să cumperi cantități mici, dar și să reinvestești orice plată de dividende. Este o tehnică care înlătură emoțiile din proces, dar care poate ajuta la evitarea eforturilor de sincronizare cu piața, ceea ce poate fi o provocare.

3. Portofoliul de factori

Teoria portofoliului de investiții pe factori este o abordare care se concentrează pe investiții în acțiuni sau ETF-uri care au "factori" cunoscuți care le determină randamentul. Factorii tind să se împartă în două categorii: factori macroeconomici și factori de stil.

• Factorii macroeconomici includ analiza tabloului general, cum ar fi ciclul economic, ratele dobânzilor, riscul de credit, inflația și așa mai departe.
• Factorii de stil includ analiza activelor individuale, cum ar fi volatilitatea, dimensiunea, sănătatea financiară și reducerile de preț în raport cu elementele fundamentale (cunoscută și sub numele de construcție a portofoliului de investiții în valoare).

În timpul pandemiei, a existat o creștere a cererii de acțiuni tehnologice din partea investitorilor, deoarece factorul macroeconomic al închiderii a determinat tot mai mulți oameni să adopte tehnologia la locul de muncă și acasă.

Combinarea stilului și a factorilor macroeconomici poate fi o combinație puternică. De exemplu, în timpul pandemiei, investitorii nu se pot concentra doar pe sectoare tehnologice largi folosind factori macroeconomici, ci pot analiza și rapoartele companiilor pentru a găsi companii sănătoase din punct de vedere financiar.

4. Portofoliul Coffee Can

Teoria portofoliului Coffee Can poate avea un nume ciudat, dar este ideală pentru investitorii pe termen lung. Numele datează din vechea Americă, în care oamenii își puneau toate bunurile într-o cutie de cafea sub saltea și nu se atingeau de ele pentru o perioadă foarte, foarte lungă de timp.

Pe piețele financiare, este conceptul investitorilor care folosesc o mentalitate de "cumpără și uită". Este obișnuit ca investitorii începători să fie mai activi atunci când vine vorba de investiții, cumpărând și vânzând în funcție de fluctuațiile pe termen scurt ale pieței.

Teoria portofoliului "Coffee Can" sugerează cumpărarea de acțiuni de înaltă calitate și să nu se mai uite la ele timp de zece ani - similar cu metodologia lui Warren Buffett.

5. Portofoliul 90/10 al lui Warren Buffett

În 2013, legendarul investitor Warren Buffett a prezentat în scrisoarea sa către acționarii Berkshire Hathaway un plan privind modul în care ar trebui să fie gestionat fondul soției sale.

În acest plan, el a sugerat un portofoliu de investiții 90/10, în care 90% ar trebui să fie investit într-un fond de urmărire S&P 500 cu costuri reduse și 10% în obligațiuni guvernamentale pe termen scurt. Baza portofoliului ar trebui să fie investită într-o varietate de sectoare bursiere diferite pe care le oferă cele mai mari 500 de companii din indicele bursier S&P 500.

Buffett avea o preferință deosebită pentru Vanguard S&P 500 ETF. Acesta este un fond oferit de compania de gestionare a investițiilor Vanguard care urmărește indicele bursier S&P 500. Există mai multe tipuri de ETF-uri S&P 500 pentru un portofoliu de investiții. Aflați mai multe în articolul Cele mai bune ETF-uri S&P 500.

Cum să construiești un portofoliu de investiții în 3 pași

Dacă ești nerăbdător să începi, iată un ghid rapid despre cum să-ți construiți un portofoliu de investiții.

1. Deschizi un cont Invest.MT5 unde poți investi în acțiuni și ETF-uri (fonduri tranzacționate la bursă) de la 15 dintre cele mai mari burse de valori din lume. Poți deschide un cont cu un depozit minim redus de doar 1 euro.
2. Depui fonduri pentru a face prima investiție. Nu există un depozit minim pentru transferurile bancare, care sunt fără comisioane, dar pot dura până la trei zile. De asemenea, poți depune fonduri fără comision folosind Visa sau Mastercard, precum și PayPal, Klarna, iDEAL și multe altele.
3. Click pe Tranzacționare în Dashboard Admirals pentru a deschide platforma de tranzacționare bazată pe web, pentru a alege investițiile. Aici poți căuta din peste 3.000 de instrumente diferite, poți vizualiza graficele de preț în timp real și poți investi direct de pe grafic.

Concluzie

Există acum mult mai multe persoane care învață să își construiască un portofoliu de investiții pe termen lung. Efectele creșterii compuse pot ajuta la construirea unui portofoliu pe termen lung. Cu toate acestea, este mai ușor de spus decât de făcut. Găsirea unei strategii de investiții corecte este cheia succesului. Există o varietate de strategii de investiții diferite din care poți alege, așa cum se subliniază în acest articol. Identificarea celei mai bune va necesita unele încercări și erori.

Din fericire, poți începe cu un cont demo Invest.MT5, unde vei putea testa teoriile și ideile într-un mediu virtual până când vei fi gata să intri live.

Continuă să citești:

• Cele mai bune acțiuni globale
• Top 10 acțiuni britanice de urmărit
• Ghid de investiții în dividende
• 9 Top 9 Acțiuni cu dividende lunare de top
• Cel mai bun ETF S&P 500
• Cele mai bune ETF-uri Vanguard
• Ce sunt ETF-urile? Explicația ETF-urilor
• Cum să tranzacționați ETF-uri cu 1000 €
• Ghidul de tranzacționare CFD

Întrebări frecvente privind construirea unui portofoliu de investiții

Despre Admirals

Admirals este un broker de Forex și CFD multi-premiat, reglementat la nivel global, care oferă tranzacționare pentru mai mult de 8.000 de instrumente financiare prin intermediul celor mai populare platforme de tranzacționare din lume: MetaTrader 4 și MetaTrader 5. Începeți să tranzacționați astăzi!

Acest material nu conține și nu ar trebui să fie interpretat ca fiind un sfat de investiții, recomandări de investiții, o ofertă sau o solicitare pentru orice tranzacție cu instrumente financiare. Vă rugăm să rețineți că o astfel de analiză de tranzacționare nu este un indicator fiabil pentru orice performanță actuală sau viitoare, deoarece circumstanțele se pot schimba în timp. Înainte de a lua orice decizie de investiție, trebuie să solicitați sfatul unor consilieri financiari independenți pentru a vă asigura că înțelegeți riscurile.