Как да изградите собствено инвестиционно портфолио?

Май 06, 2021 18:52 Europe/Sofia

Един от първите въпроси, които си задава всеки начинаещ инвеститор, имащ сериозни инвестиционни намерения, е "как да си направя портфолио". Това наистина е един фундаментален въпрос и ако и Вие си го задавате, тогава сте на правилното място!

 

Да не губим повече време и да започваме!

Какво е портфолио?

В началото ще дадем една дефиниция за инвестиционно портфолио:

Инвестиционно портфолио (инвестиционен портфейл) е кошница от активи, която има за цел да доведе до възвръщаемост. По същество това означава, изграждането на инвестиционен портфейл цели увеличение на първоначалния инвестиран капитал.

В тази кошница могат да се съдържат активи като:

Едно инвестиционно портфолио може да съдържа дори ретро автомобили, вина или други предмети, които могат да увеличат стойността си във времето.

Изградете Вашия инвестиционен портфейл без да рискувате собствен капитал с демо сметка от Admirals (пред това Admiral Markets). Вземете Вашата безплатна демо сметка като кликнете на банера отдолу:

Видове портфолиа от активи

В тази част от статията ще разгледаме няколко видове портфолиа. Разбира се те са просото примерни, за да придобиете по-добра представа какво е инвестиционно портфолио.

Дивидентно портфолио

Дивидентите са плащания, извършени от някои публично търгувани компании към инвеститори. Те представляват дял от печалбите, реализирани от компанията и обикновено се изплащат на тримесечие като предимно са пари в брой.

Когато изграждат инвестиционен портфейл, много инвеститори избират да се фокусират върху инвестирането в дивидентни акции, които осигуряват висока дивидентна доходност. Това се изчислява чрез разделяне на годишния дивидент на цената на акцията.

Например:

  • Компанията ABC изплаща тримесечен дивидент от $ 3 на акция, тогава годишното изплащане на дивидент ще бъде $ 12 ($ 3 x 4 тримесечия).
  • Цената на една акцията на компанията ABC е $ 300.
  • Годишната дивидентна доходност би била 4% ($ 12 / $ 300).

Годишната дивидентна доходност се променя с движението на цената на акциите, но се следи отблизо от инвеститорите.

Когато изградите портфолио от акции с дивиденти можете да решите да реинвестирате получените дивиденти. По този начин инвестицията в дадената компания ще нараства с времето.

Изградете собствено портфолио от акции изплащащи дивиденти още сега. Единственото, което трябва да направите е да кликнете на банера отдолу:

Факторно портфолио

Теорията на портфейла за инвестиране според фактори е подход, който се фокусира върху инвестирането в акции или ETF-и, които имат известни „фактори“, движещи възвръщаемостта им.

Факторите обикновено се разделят на две категории:

  • Макроикономически фактори - включват анализ на широката картина като икономическия цикъл, лихвените проценти, кредитния риск, инфлацията и т.н.
  • Фактори за стил - включват анализ на отделния актив, като волатилност, размер, финансово състояние и ценови отстъпки спрямо фундаментите (известен също като изграждане на портфейл за инвестиране на стойност).

По време на пандемията имаше нарастване на търсенето от страна на инвеститорите на технологични акции, тъй като блокирането накара повече хора да възприемат технологиите за работа и като част от ежедневието си.

Комбинирането на стил и макроикономически фактори може да бъде мощна комбинация. 

Например по време на пандемията инвеститорите могат не само да се съсредоточат върху технологичния сектор като използват макроикономически фактори, но също така могат да анализират отчетите на компаниите, за да намерят финансово здрави компании.

Портфолио "Кутия за кафе"

Тази концепция може да има странно име, но може да е много подходяща за дългосрочни инвеститори. Името датира от стара Америка, в която хората биха поставили цялото си имущество в кутия за кафе под матрака си и не биха ги докосвали много, много дълго време.

На финансовите пазари това е концепцията на инвеститорите, използващи манталитета „купи и забрави“. Често срещано е начинаещите инвеститори да бъдат по-активни, когато става въпрос за инвестиции, покупки и продажби с краткосрочни промени на пазара.

Теорията на портфейла "Кутия за кафе" предлага да купувате висококачествени акции и да не ги разглеждате още десет години, подобно на методиката на Уорън Бъфет.

Портфолиото на Уорън Бъфет 90/10

През 2013 година легендарният инвеститор Уорън Бъфет изложи план в писмото си до акционерите на Berkshire Hathaway за това как трябва да се управлява доверието на съпругата му (неопитен инвеститор).

В този план той предложи инвестиционен портфейл 90/10, в който:

  • 90% трябва да се инвестират в нискоразходен фонд за проследяване S&P 500
  • 10% в краткосрочни държавни облигации.

Основата на портфолиото е да се инвестира в акции от множество различни икономически сектори. Именно това предоставят 500-те най-големи компании в САЩ, които са част от борсовия индекс S&P 500.

Бъфет имаше особено предпочитание към Vanguard S&P 500 ETF. Това е фонд, предоставен от компанията за управление на инвестиции Vanguard, който проследява индекса на фондовия пазар S&P 500. Резултатите на този фонд от 2016 г. са показани по-долу:

Източник: Vanguard , 6 май 2021 година. Миналото представяне не гарантира бъдещи резултати.

Графика на цената на Vanguard S&P 500 ETF CFD можете да откриете на следващото изображение:

Източник: Admirals MetaTrader 5, #VOO, Седмична графика с диапазон на данните 29 септември 2013 - май 2021 година. Изготвена на 6 май 2021 в 18:25 часа. Моля, обърнете внимание, че миналото представяне не гарантира бъдещи резултати.

 

Как да изградите инвестиционно портфолио?

За да успеете да направите успешно портфолио от активи трябва да имате някои умения. Дори професионалните съветници понякога могат да сгрешат. Съществуват обаче известни инвестиционни портфейли, които могат да се използват от инвеститорите.

Трябва сериозно да обмислите стратегии за диверсификация, за да гарантирате, че портфейлът не е силно пристрастен само към един актив или един сектор. Инвеститорите обикновено избират процент на инвестиционния портфейл, който ще вложат в даден актив. Например:

  • 60% в акции; 40% в облигации

Много хора съобразяват своето инвестиционно портфолио според възрастта. Съвременната теория за управление на портфейла има тенденция да разпределя по-висок процент от портфейла към акции, когато инвеститорът е млад и по-висок процент към облигации, когато наближава пенсионирането.

Започнете да изграждате своето инвестиционно портфолио с платформа номер 1 в света за търговия с множество активи - MetaTrader 5, предоставена от Admirals. Изтеглете Вашата MetaTrader 5 още сега, напълно безплатна като кликнете на банера отдолу:

Как да започнете своето инвестиционно портфолио?

След като вече знаете какво е портфолио, какви са различните видове инвестиционни портфолиа, как да направите собствено портфолио, може би дошло време да започнете да изграждате своето инвестиционно портфолио.

Това може да направите само в три стъпки:

  1. Отворете сметка за инвестиции .
  2. Изтеглете вашата платформа за инвестиции.
  3. Отворете прозорец Нова поръчка и направете първата си сделка!

За повече информация за това как да отворите сметка за търговия с акции с Admirals изгледайте следващото кратко видео:

Нека да дадем един пример как да направите покупка на акции като използваме акциите на Boeing. По-сходен начин можете да отворите и къса позиция в акции.

Как да купите акции?

  1. Влезете във вашата сметка с Admiral Markets (MT4/MT5/WebTrader/Мобилно приложение)
  2. Отидете на "Състояние на пазара"
  3. Потърсете акции на Boeing (#BA)
  4. Кликнете с десния бутон на акциите и след това изберете "Прозорец на графика"
  5. След като графиката се появи кликнете на бутон "Нова поръчка" (в Лентата с инструменти под менюто)
  6. Изберете броя на лотове в поле Обем, както и нива на стоп лос и тейк профит ако желаете да поставите такива
  7. Кликнете на синия бутон "Покупка на пазар"

Когато купувате (дълга позиция) в акции на Boeing Вие очаквате те да поскъпнат, за да може да извлечете потенциална печалба от Вашата сделка.

Как да продадете акции?

  1. Влезете във вашата сметка с Admiral Markets (MT4/MT5/WebTrader/Мобилно приложение)
  2. Отидете на "Състояние на пазара"
  3. Потърсете акции на Boeing (#BA)
  4. Кликнете с десния бутон на акциите и след това изберете "Прозорец на графика"
  5. След като графиката се появи кликнете на бутон "Нова поръчка" (в Лентата с инструменти под менюто)
  6. Изберете броя на лотове в поле Обем, както и нива на стоп лос и тейк профит ако желаете да поставите такива
  7. Кликнете на червения бутон "Продажба на пазар"

Когато продавате (къса позиция) в акции на Boeing Вие очаквате те да поевтинеят, за да може да извлечете потенциална печалба от Вашата сделка.

За Admirals

Ние сме брокер с глобално присъствие и сме оторизирани и регулиран от финансови регулатори като Financial Conduct Authority (FCA), Кипърската комисия по ценни книжа и борси (CySEC) и Австралийската комисия по ценни книжа и инвестиции (ASIC). Ние предоставяме достъп до над 8000 финансови инструмента за търговия като Форекс & CFD-та върху акции, индекси, облигации, суровини, ETF-и и криптовалути, както и възможности за инвестиции в реални акции и ETF-и.

С Admiral Markets можете да използвате безплатно иновативните платформи за търговия като MetaTrader 4 и MetaTrader 5, MetaTrader Supreme Edition, както и изключителния портал Premium Analytics.

Получете незабавен, безплатен достъп до нашия портал Premium Analytics с пазарни новини, технически анализ, икономически календар и глобални индикатори за пазарните настроения, събрани от над хиляда източника на финансови медии. Единственото, което трябва да направите е да кликнете на банера отдолу:

Открийте още интересни статии:

ИНФОРМАЦИЯ ЗА АНАЛИЗАТОРСКИ МАТЕРИАЛИ:

Дадените данни предоставят допълнителна информация относно всички анализи, оценки, прогнози, предвиждания, прегледи на пазара, седмични перспективи или други подобни оценки или информация (наричана по-долу "Анализ"), публикувани на уебсайтовете инвестиционни компании на Admiral Markets, опериращи под търговската марка Admiral Markets (по-долу Admiral Markets).

Преди да вземете инвестиционни решения, обърнете специално внимание на следното:

1.Това е маркетингова комуникация. Съдържанието се публикува само с информативна цел и по никакъв начин не може да се тълкува като инвестиционен съвет или препоръка. Тя не е изготвенa в съответствие със законовите изисквания, предназначени да насърчават независимостта на инвестиционните проучвания и не подлежи на забрана за разглеждане преди разпространението на инвестиционни изследвания.

2. Всяко инвестиционно решение се взема от всеки клиент, докато Admiral Markets  не носи отговорност за загуби или щети, произтичащи от такова решение, независимо дали е на базата на съдържанието.

3. С оглед защитата на интересите на нашите клиенти и обективността на анализа, Admiral Markets създаде подходящи вътрешни процедури за предотвратяване и управление на конфликти на интереси.

4. Анализът се изготвя от независим анализатор Борис Петров, финансов анализатор (наричан по-долу "Автор") на базата на лични оценки.

5.Докато се полагат всички разумни усилия, за да се гарантира, че всички източници на съдържание са надеждни и че цялата информация е представена, доколкото е възможно, по разбираем, навременен, прецизен и пълен начин, Admiral Markets не гарантира точността и пълнотата на всяка информация, съдържаща се в анализа.

6. Всякакъв вид минало или представяне на ценови модели на финансови инструменти, посочени в съдържанието, не трябва да се тълкува като изрично или косвено обещание, гаранция или намеса на Admiral Markets за бъдещи резултати. Стойността на финансовия инструмент може по всяко време да се увеличава и намалява, а запазването на стойността на активите не е гарантирано.

7.Продаваните продукти (включително договори за разлика) са спекулативни по своя характер и могат да доведат до загуби или печалба. Преди да започнете да търгувате, моля, уверете се, че напълно разбирате свързаните с това рискове.

Jitanchandra Solanki
Jitanchandra Solanki Финансов автор, Admirals, Лондон

Житанчандра е автор на материали за финансовите пазари с повече от 15 години опит в търговията с валути, индекси и американски акции. Той е акредитиран пазарен техник със степен бакалавърска степен.