5 стратегии за изграждане на собствен инвестиционен портфейл

Един от първите въпроси, които си задава всеки начинаещ инвеститор, имащ сериозни инвестиционни намерения, е "как да си направя собствен инвестиционен въпрос". Това наистина е един фундаментален въпрос и ако и Вие си го задавате, то тогава сте на правилното място!

Да не губим повече време и да започваме!

Какво е инвестиционен портфейл?

В тази кошница могат да се съдържат активи като:

• Акции
• Борсово търгувани фондове (ETF-и)
• Облигации
• Суровини
• Пари в брой или техен еквивалент
• Недвижими имоти

Едно инвестиционно портфолио може да съдържа изкуство, ретро автомобили, вина или други предмети, които могат да увеличат стойността си във времето.

Именно и това е целта на инвестиционният портфейл - да генерира възвръщаемост на първоначалната инвестиция.

Как да изградим инвестиционен портфейл?

Изграждането на инвестиционен портфейл изисква известни умения. Дори професионалните съветници понякога могат да сбъркат. Някои добре познати инвестиционни портфейли обаче се използват от инвеститорите.

Някои биха използвали стратегии за диверсификация, за да гарантират, че портфолиото не е силно предубедено само към един актив или сектор. Инвеститорите обикновено избират процент на инвестиционен портфейл, за да разпределят капитала си, което ще видите в примерите, изброени по-долу.

Много хора избират инвестиционен портфейл по възраст. Съвременната теория за управление на портфейла има тенденция да разпределя по-висок процент от портфейла към акции, когато инвеститорът е млад, с по-висок процент към облигации, когато наближава пенсиониране.

Преди да изброим някои примерни портфейли ще отбележим няколко ключови фактора, които е добре да имате предвид преди да започнете да изграждате свое инвестиционно портфолио:

1. Лични възможности, които са строго индивидуални при различните инвеститори. Всеки трябва да прецени колко от средствата си може да инвестира.
2. Персонални финансови цели. Задължително е да знаете какво точно искате да постигнете с Вашите инвестиции в акции, за да може да изберете точните за Вашите цели компании.
3. Лична толерантност към риск. Отговорете си на въпроси като колко мога да си позволя да загубя?
4. Инвестиционният хоризонт, който сте си поставили. Можете да разгледате хоризонта на инвестиции или времето, за което могат да бъдат отделени средствата, без да се нуждаете от тях. 

След като сте си отговорили на горните въпроси може да разгледате следните идеи за изграждане на диверсифициран инвестиционен портфейл.

Изградете Вашия инвестиционен портфейл без да рискувате собствен капитал с демо сметка от Admiral Markets. Вземете Вашата безплатна демо сметка като кликнете на банера отдолу:

Видове портфейли

В тази част от статията ще разгледаме няколко вида инвестиционни портефйла. Разбира се те са просото примерни, за да придобиете по-добра представа как да изградите диверсифицирано инвестиционно портфолио.

Дивидентно портфолио

Дивидентите са плащания, извършени от някои публично търгувани компании към инвеститори. Те представляват дял от печалбите, реализирани от компанията и обикновено се изплащат на тримесечие като предимно са пари в брой.

Когато изграждат инвестиционен портфейл, много инвеститори избират да се фокусират върху инвестирането в дивидентни акции, които осигуряват висока дивидентна доходност. Това се изчислява чрез разделяне на годишния дивидент на цената на акцията.

Например:

• Компанията ABC изплаща тримесечен дивидент от $ 3 на акция, тогава годишното изплащане на дивидент ще бъде $ 12 ($ 3 x 4 тримесечия).
• Цената на една акцията на компанията ABC е $ 300.
• Годишната дивидентна доходност би била 4% ($ 12 / $ 300).

Годишната дивидентна доходност се променя с движението на цената на акциите, но се следи отблизо от инвеститорите.

Когато изградите портфолио от акции с дивиденти можете да решите да реинвестирате получените дивиденти. По този начин инвестицията в дадената компания ще нараства с времето.

Изградете собствено портфолио от акции изплащащи дивиденти още сега. Единственото, което трябва да направите е да кликнете на банера отдолу:

План за реинвестиране (DRIP)

DRIP инвестиране означава план за реинвестиране на дивидентите. Концепцията е инвеститорите да инвестират суми в долари вместо суми в акции. Първо, инвеститорът трябва да реши колко долара (или друга валута) може да инвестира редовно, да речем месечно.

Инвестирайки малки суми месечно, последователно през цялата година, инвеститорът ще купи някои акции, когато цената е ниска, и някои акции, когато цената е висока. Това помага да се изчисли средната цена на тяхната инвестиция.

Ключът е да продължите да купувате малки суми, но също така да реинвестирате всички получените дивиденти. Това е техника, която премахва емоциите от процеса, но може да помогне да се избегнат опитите за определяне на времето на пазара, което може да бъде предизвикателство.

Факторно портфолио

Теорията на портфейла за инвестиране според фактори е подход, който се фокусира върху инвестирането в акции или ETF-и, които имат известни „фактори“, движещи възвръщаемостта им.

Факторите обикновено се разделят на две категории:

• Макроикономически фактори - включват анализ на широката картина като икономическия цикъл, лихвените проценти, кредитния риск, инфлацията и т.н.
• Фактори за стил - включват анализ на отделния актив, като волатилност, размер, финансово състояние и ценови отстъпки спрямо фундаментите (известен също като изграждане на портфейл за инвестиране на стойност).

По време на пандемията имаше нарастване на търсенето от страна на инвеститорите на технологични акции, тъй като блокирането накара повече хора да възприемат технологиите за работа и като част от ежедневието си.

Комбинирането на стил и макроикономически фактори може да бъде мощна комбинация. 

Например по време на пандемията инвеститорите могат не само да се съсредоточат върху технологичния сектор като използват макроикономически фактори, но също така могат да анализират отчетите на компаниите, за да намерят финансово здрави компании.

Портфолио "Кутия за кафе"

Kонцепцията за портфейла "Кутия за кафе" може да има странно име, но може да е много подходяща за дългосрочни инвеститори. Името датира от стара Америка, в която хората биха поставили цялото си имущество в кутия за кафе под матрака си и не биха ги докосвали много, много дълго време.

На финансовите пазари това е концепцията на инвеститорите, използващи манталитета „купи и забрави“. Често срещано е начинаещите инвеститори да бъдат по-активни, когато става въпрос за инвестиции, покупки и продажби с краткосрочни промени на пазара.

Теорията на портфейла "Кутия за кафе" предлага да купувате висококачествени акции и да не ги разглеждате още десет години, подобно на методиката на Уорън Бъфет.

Портфолиото на Уорън Бъфет 90/10

През 2013 година легендарният инвеститор Уорън Бъфет изложи план в писмото си до акционерите на Berkshire Hathaway за това как трябва да се управлява портфейла на съпругата му (неопитен инвеститор).

В този план той предложи инвестиционен портфейл 90/10, в който:

• 90% трябва да се инвестират в нискоразходен фонд за проследяване S&P 500
• 10% в краткосрочни държавни облигации.

Основата на портфолиото е да се инвестира в акции от множество различни икономически сектори. Именно това предоставят 500-те най-големи компании в САЩ, които са част от борсовия индекс S&P 500.

Бъфет имаше особено предпочитание към Vanguard S&P 500 ETF. Това е фонд, предоставен от компанията за управление на инвестиции Vanguard, който проследява индекса на фондовия пазар S&P 500. 

Графика на цената на Vanguard S&P 500 ETF CFD можете да откриете на следващото изображение:

Добре е да знаете, че има разнообразие от различни инвестиционни стратегии, от които да избирате. Идентифицирането на най-добрата или най-добрите (може да са повече от една) ще изисква някои проби и грешки.

Започнете да изграждате своето инвестиционно портфолио с платформа номер 1 в света за търговия с множество активи - MetaTrader 5, предоставена от Admiral Markets. Изтеглете Вашата MetaTrader 5 още сега, напълно безплатна като кликнете на банера отдолу:

Как да започнете своето инвестиционно портфолио?

След като вече знаете какво е портфолио, какви са различните видове инвестиционни портфолиа, как да направите собствено портфолио, може би дошло време да започнете да изграждате своето инвестиционно портфолио.

Това може да направите само в три стъпки:

1. Отворете сметка за инвестиции .
2. Изтеглете вашата платформа за инвестиции.
3. Отворете прозорец Нова поръчка и направете първата си сделка!

За повече информация за това как да отворите сметка за търговия с акции с Admiral Markets изгледайте следващото кратко видео:

Нека да дадем един пример как да направите покупка на акции като използваме акциите на Boeing. По-сходен начин можете да отворите и къса позиция в акции.

Как да купите акции?

1. Влезете във вашата сметка с Admiral Markets (MT4/MT5/WebTrader/Мобилно приложение)
2. Отидете на "Състояние на пазара"
3. Потърсете акции на Boeing (#BA)
4. Кликнете с десния бутон на акциите и след това изберете "Прозорец на графика"
5. След като графиката се появи кликнете на бутон "Нова поръчка" (в Лентата с инструменти под менюто)
6. Изберете броя на лотове в поле Обем, както и нива на стоп лос и тейк профит ако желаете да поставите такива
7. Кликнете на синия бутон "Покупка на пазар"

Когато купувате (дълга позиция) в акции на Boeing Вие очаквате те да поскъпнат, за да може да извлечете потенциална печалба от Вашата сделка.

Как да продадете акции?

1. Влезете във вашата сметка с Admiral Markets (MT4/MT5/WebTrader/Мобилно приложение)
2. Отидете на "Състояние на пазара"
3. Потърсете акции на Boeing (#BA)
4. Кликнете с десния бутон на акциите и след това изберете "Прозорец на графика"
5. След като графиката се появи кликнете на бутон "Нова поръчка" (в Лентата с инструменти под менюто)
6. Изберете броя на лотове в поле Обем, както и нива на стоп лос и тейк профит ако желаете да поставите такива
7. Кликнете на червения бутон "Продажба на пазар"

Когато продавате (къса позиция) в акции на Boeing Вие очаквате те да поевтинеят, за да може да извлечете потенциална печалба от Вашата сделка.

За Admiral Markets

Ние сме брокер с глобално присъствие и сме оторизирани и регулиран от финансови регулатори като Financial Conduct Authority (FCA), Кипърската комисия по ценни книжа и борси (CySEC) и Австралийската комисия по ценни книжа и инвестиции (ASIC). Ние предоставяме достъп до над 8000 финансови инструмента за търговия като Форекс & CFD-та върху акции, индекси, облигации, суровини, ETF-и и криптовалути, както и възможности за инвестиции в реални акции и ETF-и.

С Admiral Markets можете да използвате безплатно иновативните платформи за търговия като MetaTrader 4 и MetaTrader 5, MetaTrader Supreme Edition, както и изключителния портал Premium Analytics.

Получете незабавен, безплатен достъп до нашия портал Premium Analytics с пазарни новини, технически анализ, икономически календар и глобални индикатори за пазарните настроения, събрани от над хиляда източника на финансови медии. Единственото, което трябва да направите е да кликнете на банера отдолу:

Открийте още интересни статии:

• Какво е IPO и как да инвестирате в първично публично предлагане?
• Пени акции: Ръководство как да инвестирате в тях
• Инвестиции в литий: Защо и как да ги направите?

ИНФОРМАЦИЯ ЗА АНАЛИЗАТОРСКИ МАТЕРИАЛИ:

Дадените данни предоставят допълнителна информация относно всички анализи, оценки, прогнози, предвиждания, прегледи на пазара, седмични перспективи или други подобни оценки или информация (наричана по-долу "Анализ"), публикувани на уебсайтовете инвестиционни компании на Admiral Markets, опериращи под търговската марка Admiral Markets (по-долу Admiral Markets).

Преди да вземете инвестиционни решения, обърнете специално внимание на следното:

1.Това е маркетингова комуникация. Съдържанието се публикува само с информативна цел и по никакъв начин не може да се тълкува като инвестиционен съвет или препоръка. Тя не е изготвенa в съответствие със законовите изисквания, предназначени да насърчават независимостта на инвестиционните проучвания и не подлежи на забрана за разглеждане преди разпространението на инвестиционни изследвания.

2. Всяко инвестиционно решение се взема от всеки клиент, докато Admiral Markets  не носи отговорност за загуби или щети, произтичащи от такова решение, независимо дали е на базата на съдържанието.

3. С оглед защитата на интересите на нашите клиенти и обективността на анализа, Admiral Markets създаде подходящи вътрешни процедури за предотвратяване и управление на конфликти на интереси.

4. Анализът се изготвя от независим анализатор Борис Петров, финансов анализатор (наричан по-долу "Автор") на базата на лични оценки.

5.Докато се полагат всички разумни усилия, за да се гарантира, че всички източници на съдържание са надеждни и че цялата информация е представена, доколкото е възможно, по разбираем, навременен, прецизен и пълен начин, Admiral Markets не гарантира точността и пълнотата на всяка информация, съдържаща се в анализа.

6. Всякакъв вид минало или представяне на ценови модели на финансови инструменти, посочени в съдържанието, не трябва да се тълкува като изрично или косвено обещание, гаранция или намеса на Admiral Markets за бъдещи резултати. Стойността на финансовия инструмент може по всяко време да се увеличава и намалява, а запазването на стойността на активите не е гарантирано.

7.Продаваните продукти (включително договори за разлика) са спекулативни по своя характер и могат да доведат до загуби или печалба. Преди да започнете да търгувате, моля, уверете се, че напълно разбирате свързаните с това рискове.