Qu'est-ce qu'un fonds indiciel ? | Admiral Markets

Il existe une multitude de fonds indiciels sur le marché et il est possible de vite se perdre lorsque l’investisseur doit en choisir un en fonction de ses envies et besoin d’investissement. 

Dans cet article, nous expliquerons ce qu’est un fonds indiciel, comment il fonctionne, les frais mais aussi les avantages et les inconvénients de l’investissement dans un fonds indiciel. Nous vous donnerons aussi des astuces pour vous aider dans vos recherches de fonds indiciels. 

Investir dans les Fonds Indiciels

Fonds Indiciel - Définition 

Un fonds indiciel est un fonds de placement géré par un organisme de placement collectif en valeurs mobilières (OPCVM) dont l’objectif est de se rapprocher au maximum du rendement d’un indice boursier. 

Il est possible aujourd’hui de trouver des fonds indiciels sur une multitude d’indices comme le CAC 40, le S&P 500, le DAX ou encore le FTSE 100. 

Un fonds indiciel est souvent annoncé comme bon marché puisque les frais qu’entraîne la gestion du fonds indiciel ou de l’investissement dans un fonds indiciel sont généralement moins onéreux que les fonds traditionnels, grâce notamment à la gestion passive lié au fonds indiciel. 

Fonds Indiciel et Indices Boursiers 

Les indices boursiers et l’économie d’un pays sont reliés. Si l’économie d’un pays baisse, la bourse du pays sera sans doute en baisse, si à contrario l’économie d’un pays est en bonne forme, la bourse de ce pays aura tendance à monter. 

Une bourse d’un pays est un indice de référence pour un fonds indiciel. Cela signifie que le gérant du fonds indiciel devra trouver des solutions pour refléter au plus juste la performance de l’indice boursier et que la composition et la zone géographique du fonds indiciel sera en adéquation avec l’indice de référence. Par exemple, des actions d’une société française n’auront pas la place dans un fonds indiciel marchés émergeants. 

Aujourd’hui il existe plusieurs sociétés qui sont considérés comme spécialisées dans la gestion de fonds indiciels. Par exemple, les sociétés MSCI, FTSE, Vanguard, et Amundi sont des références sur le marché. 

Vous pouvez retrouver des fonds dits “International”, des fonds européens, des fonds US (principalement avec le S&P 500 comme indice de référence) ou encore des fonds sur les pays émergeants. 

Différence entre Fonds Indiciels et ETF ? 

En France, dans une forte globalité, les ETF suivent un indice et sont donc indiciels, sont des trackers puisqu’ils sont gérés passivement. Aussi, une forte globalité des fonds indiciels sont cotés en bourse, comme les ETFs. Il est donc très fréquent d’utiliser ETF et Fonds Indiciel comme synonyme.

Sauf qu’il existe bien des ETFs qui ne suivent pas un indice et qui sont gérés activement, ce qui n’est donc plus géré comme un fonds indiciel.

Important : que vous souhaitiez investir dans un fonds indiciel ou un ETF, il est nécessaire de mettre en place une stratégie d’investissement au préalable. Les différences entre un fonds indiciel et un ETF sont faibles comptes tenus des similitudes de fonctionnement et dont l’objectif est très souvent le même : suivre un indice de référence connu à l’avance. 

Quel est le meilleur fonds indiciel ? 

Pour trouver le meilleur fonds indiciel, il vous faudra rechercher votre objectif d’investissement et connaître l’indice que vous souhaitez “traquer” tout en respectant votre profil de risque. 

Grâce à l’analyse fondamentale, à la lecture de l’actualité et vos recherches personnelles et à la validation de votre money management, vous pourrez alors rechercher les meilleurs fonds indiciels. 

Une fois que vous savez l’indice sur lequel vous souhaitez investir, une technique rapide pour trouver les fonds indiciels à partir du nom de l’indice boursier dans la barre de recherche sur le site Admiral Markets. 

Grâce à cette recherche, vous trouverez les meilleurs fonds indiciels qu’ils soient sur le marché français ou sur le marché international. 

A vous de lire les DICI (Documents d’Information Clé pour l’Investisseur) de ces fonds pour comprendre comment ils sont gérés, pour connaître les performances et la composition de chaque fonds. 

Attention : les performances passées ne préjugent pas des performances futures. L’investissement comporte des risques. 

Les meilleures sociétés de gestion 

Les sociétés de gestion les plus réputées sont Blackrock, Vanguard, SPDR, Lyxor ou encore Amundi. 

Ces sociétés proposent une multitude de fonds indiciels et d’ETFs, sur différents marchés, zones géographiques, secteurs ou encore typologies d’entreprises (small cap, midcap, large cap). Vous pouvez retrouver les ETFs et Fonds Indiciels que proposent ses entreprises chez Admiral Markets en tapant le nom de la société dans la page spécifications des contrats. 

Ouvrir un compte Invest.MT5

Pourquoi acheter des fonds indiciels ? 

Pour un investisseur, investir dans des fonds indiciels permet en priorité de diversifier son portefeuille boursier. En effet, grâce à la composition d’un indice très souvent diversifié, en investissant dans un fonds indiciel, le portefeuille de l’investisseur se trouvera alors diversifié à la même hauteur que l’indice. 

Le fonds indiciel permet à l’investisseur de gagner du temps. En effet, au lieu d’acheter une à une les actions que composent un indice (plus de 500 actions si l’investisseur veut répliquer le S&P500, 40 s’il souhaite suivre le CAC 40), l’investisseur aura juste une opération à réaliser. Il ne faut pas oublier que chaque entreprise n’a pas le même poids dans un indice.

En France, LVMH n’a pas le même poids que la Société Générale. Ainsi, l’investisseur qui achète des fonds indiciels en France (index funds France) ou à l’international n’a pas besoin de faire le calcul du poids de chaque entreprise dans un indice boursier et gagne beaucoup de temps. 

Enfin, les frais liés aux fonds indiciels (ou ETF) sont moins importants que les frais liés à la gestion active. En effet, étant donné que le gestionnaire du fonds indiciels réalisera très peu de recherche d’investissement et d’arbitrage, les besoins sont donc bien moins importants que dans une gestion active d’un fonds sectoriel qui demande une recherche approfondie avant tout investissement dans le fonds par le gestionnaire. Ainsi, des frais moindres permettent d’avoir une meilleure rentabilité plus rapidement. 

Les inconvénients des fonds indiciels 

Alors que nous venons de voir les atouts des fonds indiciels, il est important de noter quelques inconvénients liés à l’investissement dans des fonds indiciels. 

Le principal inconvénient de l’investissement en fonds indiciels est l’impossibilité de réaliser des arbitrages en cas de baisse de l’indice. En effet, étant donné que l’objectif du fonds indiciel est de répercuter au mieux le rendement d’un indice, alors quand l’indice baisse, l’investisseur ne pourra pas arbitrer les lignes d’un secteur en difficulté vers un secteur porteur. 

Le deuxième inconvénient réside dans le fait que l’investisseur devra faire attention à la composition d’un indice pour éviter d’investir dans des secteurs déjà prépondérants de l’indice. Par exemple, le CAC 40 est fortement impacté par le secteur du luxe. Ainsi, en cas d’investissement dans un fonds indiciel qui traque le CAC 40, alors, l’investisseur devra être attentif à la composition de son portefeuille pour ne pas être trop impacté en cas de chute du secteur du luxe, tout comme le Dow Jones et le secteur Industriel ou encore le Nasdaq 100 avec le secteur Technologie. 

Comment acheter des fonds indiciels ? 

Nous vous invitons à suivre ces étapes pour l'achat ou la vente de fonds indiciels : 

1. Ouvrez un compte Invest.MT5 et connectez-vous sur MetaTrader 5
2. Allez sur Insérer puis cliquez sur Voir puis Fenêtre prix pour afficher à gauche Observatoire du marché 
3. Allez dans Symboles et tapez le nom du fonds indiciel pour trouver la cotation en temps réel dans la barre de recherche 
4. Sélectionnez le fonds indiciel souhaité et cliquez sur Afficher le symbole 
5. Passer votre ordre d’achat

La plateforme de trading et d’investissement vous permettra notamment de : 

• Suivre le cours du fonds indiciels en direct 
• Analyser la variation du prix du fonds indiciel dans le temps 
• Entrer en position, acheter et vendre des fonds indiciels 
• Suivre et gérer les positions en temps réel 
• Clôturer les positions en gain ou en perte  

Vous pensez que le cours du fonds indiciel/ETF va baisser ? Vous pouvez spéculer sur les actions à la hausse (achat) comme à la baisse (vente à découvert) à travers les CFD (contrats pour différence) en quelques clics seulement sur le compte Trade.MT5. 

Investir dans les fonds indiciels avec Admiral Markets 

Avec le compte Invest.MT5 d'Admiral Markets, vous pouvez investir dans plus de 4 300 titres, y compris des ETFs et des fonds indiciels ! Les autres avantages du compte Invest.MT5 sont les suivants : 

1. Des commissions de transaction compétitives et pas de frais de tenue de compte. 
2. Un accès exclusif à notre portail Analyses Premium. 
3. Des analyses de marché régulières et une bibliothèque d'articles éducatifs en constante augmentation, sans frais supplémentaires. 

Pour commencer à profiter de ces avantages, et plus encore, cliquez sur la bannière ci-dessous pour ouvrir un compte Invest.MT5 dès aujourd'hui : 

Conclusion  

L’investissement dans les fonds indiciels (ou index funds) fait partie de l’investissement passif. Ces fonds permettent à l’investisseur de diversifier son portefeuille boursier en achetant des parts cotés en bourse dont l’objectif du fonds indiciels (ou tracker) est de rapprocher au maximum du rendement de l’indice de référence.  

Et vous, quel est votre avis sur les fonds indiciels ? 

FAQ Fonds Indicel

Pour aller plus loin...

• Construire son portefeuille boursier
• Qu'est-ce qu'un ETF ?
• Débuter en Bourse

A propos Admiral Markets

En tant que broker régulé, Admiral Markets vous fournit un accès aux plateformes de trading parmi les plus utilisées dans le monde. Avec nous, vous pouvez trader les CFD, les actions et les ETF. Voici un récapitulatif Pourquoi Trader avec Admiral Markets !

INFORMATIONS SUR LES MATÉRIAUX ANALYTIQUES  :

Les données fournies fournissent des informations supplémentaires concernant toutes les analyses, estimations, pronostics, prévisions, analyses de marché, perspectives hebdomadaires ou autres évaluations ou informations similaires (ci-après « Analyse ») publiées sur le sites Web d'Admiral Markets. Avant de prendre toute décision d'investissement, veuillez prêter une attention particulière aux éléments suivants :

1. Ceci est une communication marketing. Le contenu est publié à titre informatif uniquement et ne doit en aucun cas être interprété comme un conseil ou une recommandation d'investissement. Il n'a pas été préparé conformément aux exigences légales visant à promouvoir l'indépendance de la recherche en investissement, et qu'il n'est soumis à aucune interdiction de traiter avant la diffusion de la recherche en investissement.
2. Toute décision d'investissement est prise par chaque client seul, tandis qu'Admiral Markets ne sera pas responsable de toute perte ou dommage résultant d'une telle décision, qu'elle soit ou non basée sur le contenu.
3. Dans le but de protéger les intérêts de nos clients et l'objectivité de l'Analyse, Admiral Markets a établi des procédures internes pertinentes pour la prévention et la gestion des conflits d'intérêts.
4. L'Analyse est préparée par un analyste indépendant, Florent Dubreuil (analyste marché), (ci-après « l'Auteur ») sur la base de leurs estimations personnelles.
5. Bien que tous les efforts raisonnables soient déployés pour s'assurer que toutes les sources du contenu sont fiables et que toutes les informations sont présentées, dans la mesure du possible, de manière compréhensible, opportune, précise et complète, Admiral Markets ne garantit pas l'exactitude ou l'exhaustivité de tout informations contenues dans l'analyse.
6. Tout type de performance passée ou modélisée d'instruments financiers indiqué dans le contenu ne doit pas être interprété comme une promesse, une garantie ou une implication expresse ou implicite par Admiral Markets pour toute performance future. La valeur de l'instrument financier peut à la fois augmenter et diminuer et la préservation de la valeur de l'actif n'est pas garantie.
7. Les produits à effet de levier (y compris les contrats de différence) sont de nature spéculative et peuvent entraîner des pertes ou des bénéfices. Avant de commencer à trader, assurez-vous de bien comprendre les risques encourus.