Индексни фондове: какво представляват и как да инвестирате в тях?

Много инвеститори предпочитат да насочват своя капитал към кошница от активи като борсовите индекси, вместо да избират един по един активите, в които да инвестират. Имено тук на помощ пристигат т.нар. индексни фондове, препоръчвани от някои от най-популярните инвеститори като Уорън Бъфет. И Вие искате да разберете повече за индексните фондове? Тогава сте на правилното място!

Да не губим повече време и да започваме!

Какво е индексен фонд?

Фонд мениджъри управляват повечето индексни фондове и тяхна работа е да се уверят, че фондът се представя еднакво с бенчмарка, който следва. Въпреки това, индексните фондове спадът към пасивното инвестиране, а повече за този вид инвестиране можете да научите в статията:

• Въведение в пасивните инвестиции през 2024

Едни от най-популярните индексни фондове сред инвеститорите са тези, следващи представянето на широкия американски индекс S&P 500. Разбира се има индексни фондове, които следват представянето и на акции извън САЩ, както и други класове активи като облигации.

Индексните фондове се смятат за прекрасна възможност за диверсификация на портфейла и намаляване на инвестиционните разходи като са подходящи, както за начинаещи, така и за опитни инвеститори.

Съществуват различни компании за управление на инвестиции, които дават възможност на инвеститорите да получат достъп до индексни фондове с ниски разходи като Vanguard, Fidelity, Blackrock и други.

• Кои може да са най-добрите възможности за инвестиции през 2023?

Защо да инвестирате в индексни фондове?

Хората правят инвестиции по всякакви причини, като например изграждане на състояние в дългосрочен план, плащане на обучение на дете, генериране на капитал за собствен бизнес, планиране на пенсиониране, постигане на други финансови цели или просто увеличаване на разполагаемия доход.

Причините да инвестирате в идексни фондове може са много и да варират при различните инвеститори, но нека да споменем някои от основните:

1. Търсене на по-висока доходност от лихви по банковите депозити.
2. Защита от инфлация, която предлагат от някои индексни фондове.
3. Възможности за капиталови печалби и постигане на финансови цели.
4. Изграждане на поток от пасивна доходност.
5. Няма нужда да отделяте време и умения да анализирате всеки актив по отделно.
6. Възможност за диверсификация на портфейла от активи.
7. Много висока ликвидност на активите (можете да купите и продадете Вашите активи в рамките на секунди).
8. Ниски инвестиционни разходи (спредове и комисионни).
9. Ниска първоначална инвестиция (за сметка Invest.MT5 от Admiral Markets минималния депозит е само €1)

Тествайте инвестициите в индексни фондове без да рискувате собствен капитал с демо сметка от Admiral Markets. Вземете Вашата безплатна демо сметка като кликнете на банера отдолу:

Колко капитал да отделите за инвестиция в акции?

Отговорът на този въпрос зависи основно от четири персонални фактора:

1. Лични възможности, които са строго индивидуални при различните инвеститори и затова не може да се определи сума, с която да започнете.
2. Персонални финансови цели. Задължително е да знаете какво точно искате да постигнете с Вашите инвестиции в акции, за да може да изберете точните за Вашите цели компании.
3. Лична толерантност към риск. Отговорете си на въпроси като колко мога да си позволя да загубя?
4. Инвестиционният хоризонт, който сте си поставили. Можете да разгледате хоризонта на инвестиции или времето, за което могат да бъдат отделени средствата, без да се нуждаете от тях. 

Както удължените срокове, така и по-високите нива на възвръщаемост биха могли да Ви дадат близки резултати. Това прави различните инвестиции интересни и подходящи за различни цели.

Рискове при инвестиране в индексни фондове

Всяка една инвестиция, освен своите преимущества, носи и своите рискове. Инвестициите в различните активи носят различни нива на риск, съответно имат и различен потенциал за доходност.

Важно е да запомните, че по-високата потенциална доходност идва с поемането на по-високи рискове, а по-ниските рискове водят със себе си по-нисък потенциал за доходност.

Но нека да обобщим рисковете, които ще поемете при повечето си инвестиции:

• Пазарен риск - риск от спад в пазарната цена на фонда, в който сте инвестирали. Това е и основния риск, от който се притесняват повечето инвеститори.
• Инфлационен риск - той се появява, когато инфлацията е по-висока от доходността от Вашите фондове. В момента пример затова са банковите депозити.
• Риск с ликвидността - риск да не успеете да продадете Вашата инвестиция в момента, в който искате. Този риск основно присъства при реалните активи, на финансовите пазари е доста по-малък.
• Риск от концентрация - това е риск, който произтича от задържането на прекалено голяма експозиция в един актив.
• Валутен риск - този е риск е свързан с инвестициите в чуждестранни активи (валути, ценни книжа, недвижими имоти и др). Една евентуална негативна за Вас промяна в курса на чуждестранната валута спрямо местната може да има негативен ефект върху Вашата доходност.

Разбира се, тези рискове могат да бъдат активно управлявани с точната стратегия за покупка на акции на компании, диверсификация и правилното управление на риска.

Научете повече за управлението на риска и още много други теми свързани с инвестициите в нашите безплатни уебинари на живо. Запазете своето място още сега като кликнете на банера отдолу:

Примери за индексни фондове

В тази част на статията ще обобщим накратко някои от най-интересните индексни фондове налични за инвеститорите и ще видим каква инвестиционна експозиция предоставя всеки един от тях.

 Ето и няколко фонда, които си заслужава да се споменат:

1. Vanguard S&P 500 UCITS ETF - индексен фонд, който следва представянето на щатския фондов пазар (S&P 500).
2. SPDR MSCI Europe UCITS ETF - индексен фонд за европейски акции.
3. iShares MSCI China ETF - индексен фонд за икономическия растеж на Китай.
4. xTrackers MSCI Emerging Markets Index - индексен фонд за развиващи се пазари.
5. iShares Select Dividend ETF - индексен фонд за акции на европейски компании, изплащащи дивиденти.
6. L&G Gold Mining UCITS ETF - индексен фонд за компании за добив на злато

Разбира се, този списък не е изчерпателен и това, което се счита за най-добрия индексен фонд, ще бъде различно за всеки инвеститор. Изтъкнатите индексни фондове обаче са едни от най-известните, които проследяват определен индекс, било то S&P 500 или индекс на златодобивните компании.

Започнете инвестиции в индексни фондове с със сметка Invest.MT5 при минимален първоначален депозит от само €1. Отворете Вашата Invest.MT5 още сега като кликнете на следващия банер:

Как да започнете инвестиции в индексни фондове?

Вече знаете какво е индексен фонд, както и кои са някои от най-добрите индексни фондове,  следователно може би е време да преминете към по-интересната практическа част, а именно да направите покупка на индексни фондове.

Това може да направите само в 3 стъпки:

1. Отворете сметка за инвестиции .
2. Изтеглете Вашата платформа за инвестиции.
3. Отворете прозорец Нова поръчка и направете първата си сделка!

Нека да дадем един пример как да направите покупка на акции като използваме индексния фонд Vanguard S&P 500 UCITS ETF (#VUSA). По-сходен начин можете да отворите и къса позиция в акции.

Как да купите индексен фонд?

1. Влезете във вашата сметка с Admiral Markets (MT4/MT5/WebTrader/Мобилно приложение)
2. Отидете на "Състояние на пазара"
3. Потърсете акции на Vanguard S&P 500 UCITS ETF (#VUSA)
4. Кликнете с десния бутон на акциите и след това изберете "Прозорец на графика"
5. След като графиката се появи кликнете на бутон "Нова поръчка" (в Лентата с инструменти под менюто)
6. Изберете броя на лотове в поле Обем, както и нива на стоп лос и тейк профит ако желаете да поставите такива
7. Кликнете на синия бутон "Покупка на пазар"

Когато купувате (дълга позиция) акции на Vanguard S&P 500 UCITS ETF Вие очаквате те да поскъпнат, за да може да извлечете потенциална печалба от Вашата сделка.

Как да продадете индексен фонд?

1. Влезете във вашата сметка с Admiral Markets (MT4/MT5/WebTrader/Мобилно приложение)
2. Отидете на "Състояние на пазара"
3. Потърсете акции на Vanguard S&P 500 UCITS ETF (#VUSA)
4. Кликнете с десния бутон на акциите и след това изберете "Прозорец на графика"
5. След като графиката се появи кликнете на бутон "Нова поръчка" (в Лентата с инструменти под менюто)
6. Изберете броя на лотове в поле Обем, както и нива на стоп лос и тейк профит ако желаете да поставите такива
7. Кликнете на червения бутон "Продажба на пазар"

Когато продавате (къса позиция) акции на Vanguard S&P 500 UCITS ETF Вие очаквате те да поевтинеят, за да може да извлечете потенциална печалба от Вашата сделка.

За Admiral Markets

Ние сме брокер с глобално присъствие и сме оторизирани и регулиран от финансови регулатори като Financial Conduct Authority (FCA), Кипърската комисия по ценни книжа и борси (CySEC) и Австралийската комисия по ценни книжа и инвестиции (ASIC). Ние предоставяме достъп до над 8000 финансови инструмента за търговия като Форекс & CFD-та върху акции, индекси, облигации, суровини, ETF-и и криптовалути, както и възможности за инвестиции в реални акции и ETF-и.

С Admiral Markets можете да използвате безплатно иновативните платформи за търговия като MetaTrader 4 и MetaTrader 5, MetaTrader Supreme Edition, както и изключителния портал Premium Analytics.

Получете незабавен, безплатен достъп до нашия портал Premium Analytics с пазарни новини, технически анализ, икономически календар и глобални индикатори за пазарните настроения, събрани от над хиляда източника на финансови медии. Единственото, което трябва да направите е да кликнете на банера отдолу:

Открийте още интересни статии:

• Топ 5 успешни стратегии за инвестиции на финансовите пазари
• Как да изградите собствено инвестиционно портфолио?
• Най-добрите ETF-и, които да следите през 2023?

ИНФОРМАЦИЯ ЗА АНАЛИЗАТОРСКИ МАТЕРИАЛИ:

Дадените данни предоставят допълнителна информация относно всички анализи, оценки, прогнози, предвиждания, прегледи на пазара, седмични перспективи или други подобни оценки или информация (наричана по-долу "Анализ"), публикувани на уебсайтовете инвестиционни компании на Admiral Markets, опериращи под търговската марка Admiral Markets (по-долу Admiral Markets).

Преди да вземете инвестиционни решения, обърнете специално внимание на следното:

1.Това е маркетингова комуникация. Съдържанието се публикува само с информативна цел и по никакъв начин не може да се тълкува като инвестиционен съвет или препоръка. Тя не е изготвенa в съответствие със законовите изисквания, предназначени да насърчават независимостта на инвестиционните проучвания и не подлежи на забрана за разглеждане преди разпространението на инвестиционни изследвания.

2. Всяко инвестиционно решение се взема от всеки клиент, докато Admiral Markets  не носи отговорност за загуби или щети, произтичащи от такова решение, независимо дали е на базата на съдържанието.

3. С оглед защитата на интересите на нашите клиенти и обективността на анализа, Admiral Markets създаде подходящи вътрешни процедури за предотвратяване и управление на конфликти на интереси.

4. Анализът се изготвя от независим анализатор Борис Петров, финансов анализатор (наричан по-долу "Автор") на базата на лични оценки.

5.Докато се полагат всички разумни усилия, за да се гарантира, че всички източници на съдържание са надеждни и че цялата информация е представена, доколкото е възможно, по разбираем, навременен, прецизен и пълен начин, Admiral Markets не гарантира точността и пълнотата на всяка информация, съдържаща се в анализа.

6. Всякакъв вид минало или представяне на ценови модели на финансови инструменти, посочени в съдържанието, не трябва да се тълкува като изрично или косвено обещание, гаранция или намеса на Admiral Markets за бъдещи резултати. Стойността на финансовия инструмент може по всяко време да се увеличава и намалява, а запазването на стойността на активите не е гарантирано.

7.Продаваните продукти (включително договори за разлика) са спекулативни по своя характер и могат да доведат до загуби или печалба. Преди да започнете да търгувате, моля, уверете се, че напълно разбирате свързаните с това рискове.