Инвестиции в злато: Всичко, което трябва да знаете

Едва ли има друг актив на света като златото. Ценният метал е много рядък, използва се от хилядолетия като предлага висока ликвидност, пренос на стойност и защита от инфлация. А това са само част от инвестиционни му качества, които правят златото много привлекателен актив за множество инвеститори по света. И вие се интересувате от инвестиции в злато? Тогава сте на правилното място!

Да не губим повече време и да започваме!

Какво е злато?

Историята на златото е неповторима, за който да било друг ценен метал и тя датира още от древността, тъй като има няколко качества, които са го направили толкова ценно през цялата история:

1. Рядкост
2. Издръжливост
3. Ковкост
4. Среща се в природата в чист вид в природата
5. Атрактивен на външен вид

Златни монети са изсечени за първи път по заповед на крал Крез от Лидия (област, която сега е част от Турция), около 550 г. пр. Н. Е. Те са циркулирали като валута в много страни преди въвеждането на хартиените пари.

В сравнение с хартиената валута, монети или други видове активи златото е запазило стойността си през годините и хората го използват като начин да предадат богатството си от едно поколение на друго.

Какви са различните приложения на златото?

Златото е един от най-желаните метали в света, но къде точно жълтият метал намира своите приложения? Следващото изображение ще ни даден цялостна представа за търсенето на злато:

От изображението по-горе ясно се вижда, че най-масовото приложение на златото е в бижутерийната индустрия (~46%), последвана от централните банки (~24%) и инвестиционното злато (~23%), а накрая е технологичния сектор.

Тук е добре да отбележим, че голяма част от търсенето на злато под формата на бижута идва от развиващи се пазари като Китай и Индия, например.

Ето и графика на предлагането на злато според Световния златен съвет:

Логично, най-големият източник на предлагане на злато е минния добив (~76%), следван от рециклирането.

Тествайте инвестициите в ETF-и, ДЗР и фючърси на злато без да рискувате собствен капитал с демо сметка от Admiral Markets. Вземете Вашата безплатна демо сметка още сега като кликнете на банера отдолу:

Защо да инвестирате в злато?

Златото има уникални свойства като клас актив. Експозицията в злато е доказала, че защитава и подобрява работата на повечето инвестиционни портфейли. Вече разбрахте, че дори централните банки по света инвестират в злато, което показва сериозно доверие.

Спокойно можем да кажем, че цената на златото нараства в дългосрочен план. Особено ако погледнем представянето на ценния метал през последните 20 години:

За последните две десетилетия златото е поскъпнало с над 387% като изостава от Nasdaq 100 (+1029%), но побеждава S&P 500 (+332%), недвижимите имоти в САЩ измерени с Case-Shiller Homer Price Index (+115%), облигациите (71%) и долара (+13).

Но да обобщим някои от най-значимите причини, които могат да Ви подтикнат към инвестиции в злато:

1. Ниските лихви по банковите депозити.
2. Продължаващите програми за стимулиране на икономиките по света, които увеличават паричната маса.
3. Защита от инфлация, в която златото е доказало своите изключителни качества.
4. Пренос на стойност в дълги периоди от време.
5. Независимост, чрез експозиция, която не преминава през финансовата система (при инвестиционно злато).
6. Възможности за капиталови печалби и постигане на финансовите цели.
7. Възможност за диверсификация на портфейла от активи.
8. Много висока ликвидност на активите (можете да купите и продадете Вашите активи в рамките на секунди онлайн или минути физически).
9. Поради високата ликвидност можете да се възползвате ниски инвестиционни разходи (спредове и комисионни).
10. Ниска първоначална инвестиция.

Трябва да отбележим, че преди малко повече от 50 години, на 15-ти август 1971 година, американският президент Ричард Никсън официално слага край на златния стандарт, с което светът на влезе в ерата на фиатните пари, които на практика нямат физическо обезпечение.

Започнете ДЗР търговия със злато и още над 16 от най-търгуваните суровини при конкурентни условия с регулиран брокер като Admiral Markets. Единственото, което трябва да направите е да кликнете на следващия банер:

От какво зависи цената на златото?

Има редица фактори, които влияят върху пазарната цена на златото и много от тях могат да се променят във времето. Все пак основните фактори с ефект върху цената на златото са, както на всеки друг пазар са търсене и предлагане. Но на търсенето и предлагането могат да влияят редица двигатели като:

• Геополитическа несигурност. По време на глобални икономически вълнения златото има тенденция да се развива добре, тъй като инвеститорите купуват активи със статут на убежище подобно на ценния метал. 
• Лихвени проценти. Много трейдъри и инвеститори използват финансовите пазари в търсене на „парична възвръщаемост". Във времена на повишаване на лихвите привлекателността на златото намалява, тъй като инвеститорите могат да получат по-добра възвръщаемост в други класове активи, които се възползват от повишаването на лихвените проценти, като валути или облигации.
• Глобални икономически данни. Тъй като златото се възприема като актив убежище, всякакви значителни промени в глобалните икономически данни могат да окажат влияние върху търсенето на злато. Например, ако световната икономика не расте, инвеститорите започват да се опасяват от забавяне и дори рецесия и могат да се насочат към активи убежища като злато, за сметка на рисковите акции.
• Американският долар. Движението на щатския долар може да окаже голямо влияние върху цената на златото. Това е така, защото златото е деноминирано в щатски долари. Следователно по-слаб долар може да тласне цените на златото нагоре и обратното.

Разбира в някои моменти може да има и други фактори, които да влияят на цената на златото, но гореописаните са ези, които могат да определят тенденцията в дългосрочен план.

Разберете повече за фундаменталните фактори, които движат цената на златото и финансовите пазари като цяло от нашите уебинари на живо. Регистрирайте се сега, напълно безплатно като кликнете на банера отдолу:

Колко капитал да отделите за инвестиция в злато?

Отговорът на този въпрос зависи основно от пет персонални фактора:

1. Лични възможности. Te са строго индивидуални при различните инвеститори и затова не може да се определи сума, с която да започнете.
2. Персонални финансови цели. Задължително е да знаете какво точно искате да постигнете с Вашите инвестиции в акции, за да може да изберете точните за Вашите цели компании.
3. Лична толерантност към риск. Отговорете си на въпроси като колко мога да си позволя да загубя?
4. Инвестиционният хоризонт, който сте си поставили. Можете да разгледате хоризонта на инвестиции или времето, за което могат да бъдат отделени средствата, без да се нуждаете от тях. 
5. Активи, които се съдържат във Вашия инвестиционен портфейл в момента. Например, ако имате само пари в брой и акции може да се добре да диверсифицирате портфейла със злато, но ако имате само злато, то може да се добре да обмислите втори път добавянето на още от ценния метал към портфейла.

Както удължените срокове, така и по-високите нива на възвръщаемост биха могли да Ви дадат близки резултати. Това прави различните инвестиции интересни и подходящи за различни цели.

Още за инвестициите в злато може да научите във видеото: 

Рискове при инвестиции в злато

Както всяка една друга инвестиция и тази в злато крие своите рискове, които включват:

• Пазарен риск - може анализът Ви да се е оказал грешен и цената на златото да се понижили след като сте направили Вашата инвестиция в злато.
• Волатилност - цените на златото, както и тези на повечето суровини, често може да са високо волатилни, което да не е по вкуса на всеки инвеститор
• Няма доходност - златото не изплаща дивиденти като акциите или лихвени плащания като облигациите, което е и един от най-големите недостатъци на инвестициите в ценния метал. Все това може да се промени ако инвестирате в акции на златодобивни компании (тази опция ще разгледаме в следващата част на статията).

Разбира се, тези рискове могат да бъдат активно управлявани с точната стратегия за покупка на злато и правилното управление на риска.

Как да направите инвестиции в злато?

Добре е да запомните, че имате редица възможности да направите своята инвестиция в злато и това не винаги трябва да е свързано с физическата покупка на инвестиционно злато.

1. Инвестиционно злато. Под инвестиционно злато най-често се разбира физическа покупка на злато като златни кюлчета, монети, слитъци и тн. Макар и най-популярния метод за инвестиция в злато покупката на физическо злато често е свързана с плащане на премия (по-висока цена от пазарната), високи разходи (комисионни и/или спредове до 10% от инвестицията за покупка и продажба), потенциални разходи за съхранение и по-малко гъвкавост при избора на размера на инвестицията.
2. Акции на добивни компании. Тази опция за инвестиции в злато се характеризира с по-висока потенциална доходност от самото злато, но и с по-висок риск, както и с по-висока ликвидност. Освен това, златодобивните компании могат да изплащат дивиденти на своите инвеститори, с което да генерират поток от пасивна доходност за своите инвеститори. Някои от най-големите златодобивни компании в света са Newmont Mining, Barrick Gold и Anglo Gold Ashanti.
3. Златни ETF-и. Инвестицията в златни ETF-и може да предложи предимствата и на двете възможности, които споменахме. Може да изберете ETF с физическо притежание или ETF, който представлява кошница от акции на златодобивни компании. Предимствата на инвестициите в ETF включват ниски разходи, ниска първоначална инвестиция, висока ликвидност и диверсификация. В някои случаи обаче ETF-ите могат да не следват плътно цената на златото. Ето и два златни ETF-и: VanEck Vectors Gold Miners ETF CFD и iShares Gold Trust ETF CFD
4. Договори за разлика на злато. Дериватите като ДЗР могат да ви предложат възможности като къси продажби, употреба на ливъридж и множество опции за краткосрочни спекулации с цената на златото, но това идва с по-висок риск и без реално притежание на базовия актив.
5. Златни фючърси. Фючърсите са още един финансов дериват, който може да Ви предостави експозиция в злато. Неговите предимства пред ДЗР е, че контрактите са борсово търгувани, което дава повече прозрачност и липса на суап такси. В същото време обаче фючърсите изтичат на определена дата.

Всяка от изброените по-горе възможности има своите предимства и недостатъци и всеки инвеститор трябва индивидуално да избере най-точната опция за него като вземе предвид персоналните си ресурси, личните финансови цели, толерантност към риск и инвестиционен хоризонт.

Ето и графика на цената на златото:

Освен това за повечето от тези възможности за инвестиции в злато ще Ви трябва надежден инвестиционен посредник и платформа за търговия на финансовите пазари.

Инвестирайте в акции на златодобивни компании, златни ETF-и, ДЗР на злато и фючърси на злато с платформа номер 1 в света за търговия с множество активи - MetaTrader 5 от Admiral Markets. Изтеглете Вашата MetaTrader 5 още сега, напълно безплатно, като кликнете на банера:

Как да започнете търговия със злато?

Вече знаете знаете какви са различните приложения на златото, защо да инвестирате в ценния метал, рисковете на подобна инвестиция, колко капитал да отделите за инвестиции, как да направите своите инвестиции в злато. Следователно може да е време да се насочите към по-интересната практическа част, а именно да направите своите инвестиции в злато.

Това може да направите само в 3 стъпки:

1. Отворете сметка за търговия със злато
2. Изтеглете платформа за търговия със злато
3. Изберете доставчик и направете първата си сделка.

Нека да дадем един пример затова как може да купите или продадете финансов инструмент свързан със злато с ДЗР на злато.

Как да купите ДЗР на злато?

1. Влезете във вашата сметка с Admiral Markets (MT4/MT5/WebTrader/Мобилно приложение)
2. Отидете на "Състояние на пазара"
3. Потърсете символа GOLD
4. Кликнете с десния бутон на акциите и след това изберете "Прозорец на графика"
5. След като графиката се появи кликнете на бутон "Нова поръчка" (в Лентата с инструменти под менюто)
6. Изберете броя на лотове в поле Обем, както и нива на стоп лос и тейк профит ако желаете да поставите такива
7. Кликнете на синия бутон "Покупка на пазар"

Когато купувате (дълга позиция) в ДЗР на злато Вие очаквате златото да поскъпне, за да може да извлечете потенциална печалба от Вашата сделка.

Как да продадете ДЗР на злато?

1. Влезете във вашата сметка с Admiral Markets (MT4/MT5/WebTrader/Мобилно приложение)
2. Отидете на "Състояние на пазара"
3. Потърсете символа GOLD
4. Кликнете с десния бутон на акциите и след това изберете "Прозорец на графика"
5. След като графиката се появи кликнете на бутон "Нова поръчка" (в Лентата с инструменти под менюто)
6. Изберете броя на лотове в поле Обем, както и нива на стоп лос и тейк профит ако желаете да поставите такива
7. Кликнете на червения бутон "Продажба на пазар"

Когато продавате (къса позиция) в ДЗР на злато Вие очаквате златото да поевтинее, за да може да извлечете потенциална печалба от Вашата сделка.

За Admiral Markets

Ние сме брокер с глобално присъствие и сме оторизирани и регулиран от финансови регулатори като Financial Conduct Authority (FCA), Кипърската комисия по ценни книжа и борси (CySEC) и Австралийската комисия по ценни книжа и инвестиции (ASIC). Ние предоставяме достъп до над 8000 финансови инструмента за търговия като Форекс & CFD-та върху акции, индекси, облигации, суровини, ETF-и и криптовалути, както и възможности за инвестиции в реални акции и ETF-и.

С Admiral Markets можете да използвате безплатно иновативните платформи за търговия като MetaTrader 4 и MetaTrader 5, MetaTrader Supreme Edition, както и изключителния портал Premium Analytics.

Получете незабавен, безплатен достъп до нашия портал Premium Analytics с пазарни новини, технически анализ, икономически календар и глобални индикатори за пазарните настроения, събрани от над хиляда източника на финансови медии. Единственото, което трябва да направите е да кликнете на банера отдолу:

Открийте още интересни статии:

• Инвестиции в сребро: Пълно ръководство
• Инвестиции в недвижими имоти чрез фондовите пазари през 2022
• Кои са най-добре представящите се акции по време на криза?

ИНФОРМАЦИЯ ЗА АНАЛИЗАТОРСКИ МАТЕРИАЛИ:

Дадените данни предоставят допълнителна информация относно всички анализи, оценки, прогнози, предвиждания, прегледи на пазара, седмични перспективи или други подобни оценки или информация (наричана по-долу "Анализ"), публикувани на уебсайтовете инвестиционни компании на Admiral Markets, опериращи под търговската марка Admiral Markets (по-долу Admiral Markets).

Преди да вземете инвестиционни решения, обърнете специално внимание на следното:

1.Това е маркетингова комуникация. Съдържанието се публикува само с информативна цел и по никакъв начин не може да се тълкува като инвестиционен съвет или препоръка. Тя не е изготвенa в съответствие със законовите изисквания, предназначени да насърчават независимостта на инвестиционните проучвания и не подлежи на забрана за разглеждане преди разпространението на инвестиционни изследвания.

2. Всяко инвестиционно решение се взема от всеки клиент, докато Admiral Markets  не носи отговорност за загуби или щети, произтичащи от такова решение, независимо дали е на базата на съдържанието.

3. С оглед защитата на интересите на нашите клиенти и обективността на анализа, Admiral Markets създаде подходящи вътрешни процедури за предотвратяване и управление на конфликти на интереси.

4. Анализът се изготвя от независим анализатор Борис Петров, финансов анализатор (наричан по-долу "Автор") на базата на лични оценки.

5.Докато се полагат всички разумни усилия, за да се гарантира, че всички източници на съдържание са надеждни и че цялата информация е представена, доколкото е възможно, по разбираем, навременен, прецизен и пълен начин, Admiral Markets не гарантира точността и пълнотата на всяка информация, съдържаща се в анализа.

6. Всякакъв вид минало или представяне на ценови модели на финансови инструменти, посочени в съдържанието, не трябва да се тълкува като изрично или косвено обещание, гаранция или намеса на Admiral Markets за бъдещи резултати. Стойността на финансовия инструмент може по всяко време да се увеличава и намалява, а запазването на стойността на активите не е гарантирано.

7.Продаваните продукти (включително договори за разлика) са спекулативни по своя характер и могат да доведат до загуби или печалба. Преди да започнете да търгувате, моля, уверете се, че напълно разбирате свързаните с това рискове.