Инвестиции в злато: Всичко, което трябва да знаете

Октомври 15, 2021 12:45 Europe/Sofia

Едва ли има друг актив на света като златото. Ценният метал е много рядък, използва се от хилядолетия и предлага висока ликвидност, пренос на стойност и защита от инфлация като това са само част от инвестиционни му качества. Златото е много привлекателен актив за редица инвеститори по света. И вие се интересувате от инвестиции в злато? Тогава сте на правилното място!

 

Да не губим повече време и да започваме!

Какво е злато?

Златото е химичен елемент, плътен блестящ благороден метал от група 11, период 6 от Периодичната таблица. Той е един от най-слабо реагиращите химични елементи и е твърд при стандартни условия. 

Златото има няколко качества, които са го направили толкова ценно през цялата история:

  1. Рядкост
  2. Издръжливост
  3. Ковкост
  4. Атрактивен на външен вид
  5. Среща се в природата в чист вид в природата

Златни монети са изсечени за първи път по заповед на крал Крез от Лидия (област, която сега е част от Турция), около 550 г. пр. Н. Е. Те са циркулирали като валута в много страни преди въвеждането на хартиените пари.

Историята на златото е неповторима за, който да било друг ценен метал и тя датира още от древността. В сравнение с хартиената валута, монети или други видове активи златото е запазило стойността си през годините и хората го използват като начин да предадат богатството си от едно поколение на друго.

Какви са различните приложения на златото?

Златото е един от най-желаните метали в света, но къде точно жълтият метал намира своите приложения? Следващото изображение ще ни даден цялостна представа за търсенето на злато:

Източник: Gold.org, 15 октомври 2021 г.

Съвсем логично най-голямото търсене на злато е инвестиционното (около 48%). Когато става въпрос за индустриално търсене едва ли е изненада, че най-голямото търсене на жълтия метал идва от бижутерийната индустрия (около 38%), последвана търсенето от страна на централните банки. Технологичният сектор се нарежда на четвъртото място по търсене на злато (малко над 8%).

Разбира се златото има и още редица индустриални приложения в медицината, авиационната индустрия, соларна енергия и други, но споменатите по-горе отговарят за над 98% от търсенето на злато в световен мащаб.

Тук е добре да отбележим, че голяма част от търсенето на злато под формата на бижута идва от развиващи се пазари като Китай и Индия, например.

Тествайте инвестициите в ETF-и, ДЗР и фючърси на злато без да рискувате собствен капитал с демо сметка от Admirals. Вземете Вашата безплатна демо сметка още сега като кликнете на банера отдолу:

Защо да инвестирате в злато?

Златото има уникални свойства като клас актив. Експозицията в злато е доказала, че защитава и подобрява работата на повечето инвестиционни портфейли. Вече разбрахте, че дори централните банки инвестират в злато, което показва сериозно доверие.

Спокойно можем да кажем, че цената на златото нараства в дългосрочен план. Особено ако погледнем представянето на ценния метал през последния около половин век:

Източник: Gold.org, 15 октомври 2021 г.

 

Но да обобщим някои от най-значимите причини, които могат да Ви подтикнат към инвестиции в злато:

  1. Нулевите лихви по банковите депозити
  2. Продължаващите програми за стимулиране на икономиките по света, които увеличават паричната маса
  3. Защита от инфлация, в която златото е доказало своите изключителни качества
  4. Пренос на стойност
  5. Възможности за капиталови печалби и постигане на финансовите цели
  6. Възможност за диверсификация на портфейла от активи
  7. Много висока ликвидност на активите (можете да купите и продадете Вашите активи в рамките на секунди)
  8. Поради високата ликвидност можете да се възползвате ниски инвестиционни разходи (спредове и комисионни)
  9. Ниска първоначална инвестиция

Започнете ДЗР търговия със злато и още над 16 от най-търгуваните суровини при конкурентни условия с регулиран брокер като Admirals. Единственото, което трябва да направите е да кликнете на следващия банер:

От какво зависи цената на златото?

Има редица фактори, които влияят върху пазарната цена на златото и много от тях могат да се променят във времето. Все пак основните фактори с влияние върху цената на златото са, както на всеки друг пазар са търсене и предлагане. Но на търсенето и предлагането могат да влияят редица фактори като:

  • Геополитическа несигурност. По време на глобални икономически вълнения златото има тенденция да се развива добре, тъй като инвеститорите купуват активи със статут на убежище подобно на ценния метал. 
  • Лихвени проценти. Много трейдъри и инвеститори използват финансовите пазари в търсене на „парична възвръщаемост" . Във времена на повишаване на лихвите привлекателността на златото намалява, тъй като инвеститорите могат да получат по-добра възвръщаемост в други класове активи, които се възползват от повишаването на лихвените проценти, като валути или облигации.
  • Глобални икономически данни. Тъй като златото се възприема като актив убежище, всякакви значителни промени в глобалните икономически данни могат да окажат влияние върху търсенето на злато. Например, ако световната икономика не расте, инвеститорите започват да се опасяват от забавяне и дори рецесия и могат да се насочат към активи убежища като злато, за сметка на рисковите акции.
  • Американският долар. Движението на щатския долар може да окаже голямо влияние върху цената на златото. Това е така, защото златото е деноминирано в щатски долари. Следователно по-слаб долар може да тласне цените на златото нагоре и обратното.

Разбира в някои моменти може да има и други фактори, които да влияят на цената на златото, но гореописаните са ези, които могат да определят тенденцията в дългосрочен план.

Разберете повече за фундаменталните фактори, които движат цената на златото и финансовите пазари като цяло от нашите уебинари на живо. Регистрирайте се сега, напълно безплатно като кликнете на банера отдолу:

Колко капитал да отделите за инвестиция в злато?

Отговорът на този въпрос зависи основно от четири персонални фактора:

  1. Лични възможности
  2. Персонални финансови цели
  3. Лична толерантност към риск
  4. Инвестиционният хоризонт, който сте си поставили

Персоналните възможности може да са много индивидуални при различните инвеститори и затова не може да се определи точна сума, с която трябва да започнете.

Можете да разгледате хоризонта на инвестиции или времето, за което могат да бъдат отделени средствата, без да се нуждаете от тях. От това ще зависи дали ще се насочите към краткосрочни инвестиции или към дългосрочни такива.

Инвестирането с натрупване (определена сума всеки месец например) може да направи така, че на пръв поглед малкa възвръщаемост да изглежда сериозно, когато се касае за по-дълги периоди от време.

В същото време започнете да идентифицирате финансовите си цели. От какво бихте имали нужда в бъдеще? Би могло да искате да си купите къща или кола, да финансирате образованието на детето си, да планирате ваканции в чужбина, да започнете или да развиете бизнес или ново начинание, или просто да имате достатъчно средства, когато се пенсионирате.

Отговорите на тези въпроси ще Ви дадат представа за Вашите финансови цели.

Следващият аспект, който трябва да обмислите, е Вашата толерантност към риск или способността Ви да поемате риск. Тя зависи от фактори като текущи доходи, спестявания, разходи, финансови задължения и подходящо финансово покритие за живот и здравеопазване. И не на последно място от собствения темперамент.

ИНВЕСТИРАЙТЕ СЕГА

Рискове при инвестиции в злато

Както всяка една друга инвестиция и тази в злато крие своите рискове, които включват:

  • Пазарен риск - може анализът Ви да се е оказал грешен и цената на златото да се понижили след като сте направили Вашата инвестиция в злато.
  • Волатилност - цените на златото, както и тези на повечето суровини, често може да са високо волатилни, което да не е по вкуса на всеки инвеститор
  • Няма доходност - златото не изплаща дивиденти като акциите или лихвени плащания като облигациите, което е и един от най-големите недостатъци на инвестициите в ценния метал. Все това може да се промени ако инвестирате в акции на златодобивни компании (тази опция ще разгледаме в следващата част на статията).

Разбира се, тези рискове могат да бъдат активно управлявани с точната стратегия за покупка на злато и правилното управление на риска.

Още за инвестициите в злато може да научите във видеото: 

4 седмици пари обратно за най-добрите инструменти за търговия звучат ли ви като добър план? Ние смятаме, че да! Намалете разходите си за търговия, като намалите платения спред, докато потенциално разширявате експозицията на портфолиото си.

Разгледайте финансовите инструменти, за които предлагаме Пари Обратно:

  • DAX40, DJI30, NQ100, ЗЛАТО, EURUSD, USDJPY, BTCUSD, ETHUSD.
  • DAX40, DJI30, NQ100, ЗЛАТО, EURUSD, USDJPY*

Получавайте от 15%-50% (до €3,000/€5,000*) пари обратно от спреда, когато търгувате с инструменти по ваш избор. Парите обратно се базират на типичния спред.

Кликнете върху банера отдолу, за да научите повече за тази кампания и да се регистрирате.

Как да направите инвестиции в злато?

Добре е да запомните, че имате редица възможности да направите своята инвестиция в злато и това не винаги трябва да е свързано с физическата покупка на инвестиционно злато или бижута.

  1. Инвестиционно злато. Под инвестиционно злато най-често се разбира физическа покупка на злато като златни кюлчета, монети, слитъци или дори бижута. Макар и най-популярния метод за инвестиция в злато покупката на физическо злато често е свързана с плащане на премия (по-висока цена от пазарната), високи разходи (комисионни до 10% от инвестицията за покупка и продажба), потенциални разходи за съхранение и по-висока първоначална инвестиция.
  2. Акции на добивни компании. Тази опция за инвестиции в злато се характеризира с по-висока потенциална доходност от самото злато, но и с по-висок риск, както и с по-висока ликвидност. Освен това, златодобивните компании могат да изплащат дивиденти на своите инвеститори, с което да генерират поток от пасивна доходност за своите инвеститори. Някои от най-големите златодобивни компании в света са Newmont Mining, Barrick Gold, Anglo Gold Ashanti, Kinross Gold, Freeport McMoran.
  3. Златни ETF-и. Инвестицията в златни ETF-и може да предложи предимствата и на двете възможности, които споменахме. Може да изберете ETF с физическо притежание или ETF, който представлява кошница от акции на златодобивни компании. Предимствата на инвестициите в ETF включват ниски разходи, ниска първоначална инвестиция, висока ликвидност и диверсификация. В някои случаи обаче ETF-ите могат да не следват плътно цената на златото. Ето и няколко златни ETF-и: VanEck Vectors Gold Miners ETF CFDDirexion Daily Gold Miners Index Bull 3X Shares ETF CFD и iShares Gold Trust ETF CFD
  4. Договори за разлика на злато. Дериватите като ДЗР могат да ви предложат възможности като къси продажби, употреба на ливъридж и множество опции за краткосрочни спекулации с цената на златото, но това идва с по-висок риск и без реално притежание на базовия актив.
  5. Златни фючърси. Фючърсите са още един финансов дериват, който може да Ви предостави експозиция в злато. Неговите предимства пред ДЗР е, че контрактите са борсово търгувани, което дава повече прозрачност и липса на суап такси. В същото време обаче фючърсите изтичат на определена дата.

Всяка от изброените по-горе опции има своите предимства и недостатъци и всеки инвеститор трябва индивидуално да избере най-точната опция за него като вземе предвид персоналните си възможности, личните финансови цели, толерантност към риск и инвестиционен хоризонт.

Освен това за повечето от тези възможности за инвестиции в злато ще Ви трябва надежден инвестиционен посредник.

Инвестирайте в акции на златодобивни компании, златни ETF-и, ДЗР на злато и фючърси на злато с платформа номер 1 в света за търговия с множество активи - MetaTrader 5 от Admirals. Изтеглете Вашата MetaTrader 5 още сега, напълно безплатно, като кликнете на банера:

Как да започнете търговия със злато?

Вече знаете знаете какви са различните приложения на златото, защо да инвестирате в ценния метал, рисковете на подобна инвестиция, колко капитал да отделите за инвестиции, как да направите своите инвестиции в злато. Следователно може да е време да се насочите към по-интересната практическа част, а именно да направите своите инвестиции в злато.

Това може да направите само в 3 стъпки:

  1. Отворете сметка за търговия със злато
  2. Изтеглете платформа за търговия със злато
  3. Изберете доставчик и направете първата си сделка.

За повече информация за това как да отворите сметка за търговия и инвестиции в злато с Admirals изгледайте следващото кратко видео:

Нека да дадем един пример затова как може да купите или продадете финансов инструмент свързан със злато с ДЗР на злато.

Как да купите ДЗР на злато?

  1. Влезете във вашата сметка с Admirals (MT4/MT5/WebTrader/Мобилно приложение)
  2. Отидете на "Състояние на пазара"
  3. Потърсете символа GOLD
  4. Кликнете с десния бутон на акциите и след това изберете "Прозорец на графика"
  5. След като графиката се появи кликнете на бутон "Нова поръчка" (в Лентата с инструменти под менюто)
  6. Изберете броя на лотове в поле Обем, както и нива на стоп лос и тейк профит ако желаете да поставите такива
  7. Кликнете на синия бутон "Покупка на пазар"

Когато купувате (дълга позиция) в ДЗР на злато Вие очаквате златото да поскъпне, за да може да извлечете потенциална печалба от Вашата сделка.

Как да продадете ДЗР на злато?

  1. Влезете във вашата сметка с Admirals (MT4/MT5/WebTrader/Мобилно приложение)
  2. Отидете на "Състояние на пазара"
  3. Потърсете символа GOLD
  4. Кликнете с десния бутон на акциите и след това изберете "Прозорец на графика"
  5. След като графиката се появи кликнете на бутон "Нова поръчка" (в Лентата с инструменти под менюто)
  6. Изберете броя на лотове в поле Обем, както и нива на стоп лос и тейк профит ако желаете да поставите такива
  7. Кликнете на червения бутон "Продажба на пазар"

Когато продавате (къса позиция) в ДЗР на злато Вие очаквате златото да поевтинее, за да може да извлечете потенциална печалба от Вашата сделка.

За Admirals

Ние сме брокер с глобално присъствие и сме оторизирани и регулиран от финансови регулатори като Financial Conduct Authority (FCA), Кипърската комисия по ценни книжа и борси (CySEC) и Австралийската комисия по ценни книжа и инвестиции (ASIC). Ние предоставяме достъп до над 8000 финансови инструмента за търговия като Форекс & CFD-та върху акции, индекси, облигации, суровини, ETF-и и криптовалути, както и възможности за инвестиции в реални акции и ETF-и.

С Admirals можете да използвате безплатно иновативните платформи за търговия като MetaTrader 4 и MetaTrader 5, MetaTrader Supreme Edition, както и изключителния портал Premium Analytics.

Получете незабавен, безплатен достъп до нашия портал Premium Analytics с пазарни новини, технически анализ, икономически календар и глобални индикатори за пазарните настроения, събрани от над хиляда източника на финансови медии. Единственото, което трябва да направите е да кликнете на банера отдолу:

Открийте още интересни статии:

ИНФОРМАЦИЯ ЗА АНАЛИЗАТОРСКИ МАТЕРИАЛИ:

Дадените данни предоставят допълнителна информация относно всички анализи, оценки, прогнози, предвиждания, прегледи на пазара, седмични перспективи или други подобни оценки или информация (наричана по-долу "Анализ"), публикувани на уебсайтовете инвестиционни компании на Admirals, опериращи под търговската марка Admirals (по-долу Admirals).

Преди да вземете инвестиционни решения, обърнете специално внимание на следното:

1.Това е маркетингова комуникация. Съдържанието се публикува само с информативна цел и по никакъв начин не може да се тълкува като инвестиционен съвет или препоръка. Тя не е изготвенa в съответствие със законовите изисквания, предназначени да насърчават независимостта на инвестиционните проучвания и не подлежи на забрана за разглеждане преди разпространението на инвестиционни изследвания.

2. Всяко инвестиционно решение се взема от всеки клиент, докато Admirals  не носи отговорност за загуби или щети, произтичащи от такова решение, независимо дали е на базата на съдържанието.

3. С оглед защитата на интересите на нашите клиенти и обективността на анализа, Admirals създаде подходящи вътрешни процедури за предотвратяване и управление на конфликти на интереси.

4. Анализът се изготвя от независим анализатор Борис Петров, финансов анализатор (наричан по-долу "Автор") на базата на лични оценки.

5.Докато се полагат всички разумни усилия, за да се гарантира, че всички източници на съдържание са надеждни и че цялата информация е представена, доколкото е възможно, по разбираем, навременен, прецизен и пълен начин, Admirals не гарантира точността и пълнотата на всяка информация, съдържаща се в анализа.

6. Всякакъв вид минало или представяне на ценови модели на финансови инструменти, посочени в съдържанието, не трябва да се тълкува като изрично или косвено обещание, гаранция или намеса на Admirals за бъдещи резултати. Стойността на финансовия инструмент може по всяко време да се увеличава и намалява, а запазването на стойността на активите не е гарантирано.

7.Продаваните продукти (включително договори за разлика) са спекулативни по своя характер и могат да доведат до загуби или печалба. Преди да започнете да търгувате, моля, уверете се, че напълно разбирате свързаните с това рискове.

Борис Петров
Борис Петров Финансов Анализатор, Admirals Bulgaria

Финансов анализатор с дългогодишен години опит в областта на техническия и фундаментален анализ на финансови инструменти и изграждането на стратегии за търговия на Форекс, фондовия пазар, пазарите на суровини и др.