Инвестиции в сребро: Пълно ръководство

Септември 15, 2021 20:35 Europe/Sofia

Макар често да играе ролята на "втора цигулка" на златото и да е наричано "среброто на бедните", ценният метал сребро може да предложи прекрасна възможност за търговия и инвестиции, напълно достъпна и за начинаещите инвеститори. Искате да разберете повече за инвестициите в сребро? Тогава сте на правилното място!

Да не губим повече време и да започваме!

Какво е сребро?

Да започнем с една дефиниция за сребро.

Среброто е химичен елемент, благороден метал с бял цвят и специфичен метален блясък. Неговият химичен знак е Ag. Среброто може да се похвали с най-високата електропроводимост сред металите, освен това се поддава лесно на обработка. Тези му качества го правят широко използвано в различни видове индустрии.

В Перу и Мексико среброто се добива от 1546 година и тези две страни продължават да се два от най-големите производители на сребро и до днес.

Среброто е доста меко и ковко и може да се обработва механически, но все пак е по-твърдо от златото и по-меко от медта. Белият метал е най-добрият проводник на електричество и топлина. Освен това среброто не се окислява и затова се причислява към групата на благородните метали.

Именно това са и основните причини, в днешно време, среброто има толкова много приложения, че вярвате или не, едва ли има и един ден, в който да не използвате продукт, който съдържа сребро. Сребро се използва за производство на:

  • Електроника и технологии
  • Бижутерия
  • Соларни панели
  • Батерии
  • Автомобилната индустрия
  • Фотографията
  • Медицината

Разбира се има още много други индустрии, които използват сребро. Тук изброихме най-популярните.

Добив на сребро

Основни места за добиването на сребро са златни, медни, медно-никелови, оловни и оловно-цинкови руди. Металът се получава чрез електролизно рафиниране. Във всяка руда, съдържаща сребро, елементът винаги е второстепенна съставка на рудата, обикновено среброто може да бъде 0,085%.

В същото време, през 2020 добитото сребро от мини намалява за четвърта поредна година, което свива предлагането на "белия метал".

Източник: miningmetalnews.com 

 

ИНВЕСТИРАЙТЕ В СРЕБРО

Защо да инвестирате в сребро?

Естествено и дори разумно е всеки инвеститор да се замисли дали даден актив е добра инвестиция или не. Същото важи и за среброто и тук ще изброим някои от предимствата на една инвестиция в сребро:

  • Нулевите лихви по банковите депозити
  • Продължаващите програми за стимулиране на икономиките по света, които увеличават паричната маса
  • Защита от инфлация, в която златото е доказало своите качества
  • Пренос на стойност
  • Възможности за капиталови печалби и постигане на финансовите цели
  • Възможност за диверсификация на портфейла от активи
  • Много висока ликвидност на активите (можете да купите и продадете Вашите активи в рамките на секунди)
  • Поради високата ликвидност можете да се възползвате ниски инвестиционни разходи (спредове и комисионни)
  • Ниска първоначална инвестиция
  • Среброто изглежда подценено към момента (високо съотношение злато/сребро в исторически план)

Ето и графика на съотношението злато сребро:

Източник: BullionByPost

 

Още за инвестициите в сребро можете да откриете във видеото:

Тествайте търговията и инвестициите в сребро без да рискувате собствен капитал с демо сметка от Admirals. Вземете Вашата безплатна демо сметка сега като кликнете на банера отдолу!

От какво цената на среброто?

Има редица фактори, които влияят върху борсовата цена на среброто и много от тях могат да се променят във времето. Все пак основните фактори с влияние върху цената на среброто са:

  1. Търсене и предлагане. Както на всички останали пазари водещите сили, които определят цената на среброто са търсене и предлагане. Добре е да следите добива на сребро от мини и рециклирането, когато става въпрос за предлагане, както и развитието на индустриите, използващи сребро, когато става въпрос за предлагане.
  2. Геополитическа несигурност. По време на глобални икономически вълнения, както златото, така и среброто имат тенденция да поскъпват, тъй като инвеститорите купуват активи със статут на убежище като ценните метали.
  3. Лихвени проценти. Много трейдъри и инвеститори използват финансовите пазари в търсене на парична възвръщаемост. Във времена на повишаване на лихвите привлекателността на златото и донякъде на среброто намалява, тъй като инвеститорите могат да получат по-добра възвръщаемост в други класове активи валути или облигации.
  4. Американският долар. Движението на щатския долар може да окаже голямо влияние върху цената на среброто. Това е така, защото среброто е деноминирано в щатски долари. Следователно поевтиняващ долар може да тласне цените на среброто нагоре и обратното.
  5. Глобални икономически данни. Тъй като златото се възприема като актив убежище, всякакви значителни промени в глобалните икономически данни могат да окажат влияние върху търсенето на злато. Например, ако световната икономика не расте, инвеститорите започват да се опасяват от забавяне и дори рецесия и могат да се насочат към активи убежища като злато, за сметка на рисковите акции.

Има и други фактори, които могат да повлияят на цената на среброто в краткосрочен план, но това основните дългосрочни фундаменти.

Колко капитал да отделите за инвестиция в сребро?

Отговорът на този въпрос зависи основно от четири персонални фактора:

  1. Лични възможности
  2. Персонални финансови цели
  3. Лична толерантност към риск
  4. Инвестиционният хоризонт, който сте си поставили

Персоналните възможности може да са много индивидуални при различните инвеститори и затова не може да се определи точна сума, с която трябва да започнете.

Можете да разгледате хоризонта на инвестиции или времето, за което могат да бъдат отделени средствата, без да се нуждаете от тях. От това ще зависи дали ще се насочите към краткосрочни инвестиции или към дългосрочни такива.

Инвестирането с натрупване (определена сума всеки месец например) може да направи така, че на пръв поглед малкa възвръщаемост да изглежда сериозно, когато се касае за по-дълги периоди от време.

В същото време започнете да идентифицирате финансовите си цели. От какво бихте имали нужда в бъдеще? Би могло да искате да си купите къща или кола, да финансирате образованието на детето си, да планирате ваканции в чужбина, да започнете или да развиете бизнес или ново начинание, или просто да имате достатъчно средства, когато се пенсионирате.

Отговорите на тези въпроси ще Ви дадат представа за Вашите финансови цели.

Следващият аспект, който трябва да обмислите, е Вашата толерантност към риск или способността Ви да поемате риск. Тя зависи от фактори като текущи доходи, спестявания, разходи, финансови задължения и подходящо финансово покритие за живот и здравеопазване. И не на последно място от собствения темперамент.

Както удължените срокове, така и по-високите нива на възвръщаемост биха могли да Ви дадат близки резултати. Това прави различните инвестиции интересни и подходящи за различни цели.

Започнете Вашите инвестиции в сребро, злато, петрол и още над 10 борсово търгувани суровини с регулиран брокер като Admirals. Единственото, което трябва да направите е да кликнете на следващия банер:

Рискове при инвестиции в сребро

Както всяка една друга инвестиция и тази в сребро крие своите рискове, които включват:

  • Пазарен риск - може анализът Ви да се е оказал грешен и цената на среброто да се понижи след като сте направили Вашата инвестиция в сребро.
  • Волатилност - цените на среброто, както и тези на повечето суровини, често може да са високо волатилни, което да не е по вкуса на всеки инвеститор
  • Няма дивиденти или лихва - среброто не изплаща дивиденти като акциите или лихвени плащания като облигациите. Все това може да се промени ако инвестирате в акции на компании, добиващи сребро (тази опция ще разгледаме в следващата част на статията)

Разбира се, тези рискове могат да бъдат активно управлявани с точната стратегия за покупка на злато и правилното управление на риска.

Как да направите инвестиции в сребро?

Добре е да запомните, че имате редица възможности да направите своята инвестиция в сребро и това не винаги трябва да е свързано с физическата покупка на инвестиционно сребро или бижута.

  1. Инвестиционно сребро
  2. Акции на миннодобивни компании
  3. Сребърни ETF-и
  4. Договори за разлика на сребро
  5. Фючърси на сребро

Всяка от изброените по-горе опции има своите предимства и недостатъци и всеки инвеститор трябва индивидуално да избере най-точната опция за него като вземе предвид персоналните си възможности, личните финансови цели, толерантност към риск и инвестиционен хоризонт.

Но да разгледаме всяка една от изброените възможности в малко повече детайли.

Инвестиционно сребро

Под инвестиционно сребро най-често се разбира физическа покупка на сребро като сребърни кюлчета, монети, слитъци или дори бижута.

Инвеститорите ще трябва да намерят други лица или фирми, които са готови да им продадат сребро (най-често търговци на сребро), да разполагат с парите в брой, за да платят пълната стойност на момента и след това да намерят безопасно място за съхранението му. 

Предимствата на покупката на инвестиционното сребро са физическото усещане и бързата му обмяна за пари в брой, въпреки че това често е свързано с високи такси и комисионни. Именно това е може би най-големия недостатък на покупката на инвестиционно сребро.

В България много често комисионните за покупка на сребро варират между 3% и 5% на сделка. Следователно при покупката на инвестиционно сребро и след това при продажбата му обратно с цел капитализация на направената инвестиция, платената комисионна може да достигне 10% от стойността на покупката.

Освен това в България среброто се продава с 20% ДДС, което до известна степен обезсмисля инвестицията във физическо сребро в България.

Ето и някои други недостатъци на физическата покупка на сребро, освен високите разходи по транзакциите:

  • Разходи и рискове свързани с транспорт, съхранение и застраховка на физическото сребро като съхранение в трезор например
  • Липса на гъвкавост - може да закупите/продадете само определеното в монетата, кюлчето и слитъка количество 
  • По-висока първоначална инвестиция - добре е да купувате физическо сребро за по-големи суми и по-рядко, тъй като ако инвестирате често и по-малко суми високите комисионни могат да засегнат сериозно възвръщаемостта на инвестицията Ви.

Все пак има и други възможности за покупка на инвестиционно сребро онлайн.

Акции на миннодобивни компании

Акция е ценна книга с променлива доходност, която Ви предоставя възможност да притежавате дял от компания. Една акция е единица от собствеността на една компания. 

Например ако дадена компания е емитирала 100 акции, а Вие сте купили 10 акции на тази компания, то следователно Ви притежавате 10% от нея. Притежанието на акции може да Ви даде (но не винаги) някое от следни права:

  • Право на дивидент
  • Право на глас на общото събрание
  • Право на ликвидационен дял

Повечето компании емитират и продават акции с цел да наберат по-голям капитал, за да финансират дейностите си.

Преимущества на инвестициите в акции на компании, добиващо сребро:

  1. По-висока ликвидност от физичката покупка на сребро
  2. По-ниски комисионни от покупка на физическо сребро
  3. Цената им се повишава повече от тази на среброто при ръст в цената на ценния метал
  4. Възможност за получаване на дивиденти

В същото време недостатъците на инвестициите в акции на компании, добиващи сребро са:

  1. Цената им се понижава повече от тази на среброто при спад в цената на ценния метал
  2. Носят риска на слаб мениджмънт на компанията

Пример за компании, добиващи сребро са:

  • Fresnillo
  • Glencore
  • Newmont Mining
  • Pan American Silver
  • Hecla

На следващата графика ще откриете графика на цената на акциите на най-големия производител на сребро в света за 2020 година - Fresnillo, които се търгуват на Лондонската фондова борса и цената им е в песнове:

Източник: Admirals MetaTrader 5, #FRES, седмична графика с диапазон на данните 13 април 2014 - 14 септември 2021 г. Изготвена на 14 септември 2021 в 17:31 ч Моля, обърнете внимание, че миналото представяне не гарантира бъдещи резултати.

 

Сребърни ETF-и

Възможността за инвестиции в сребро, която бързо набира все по-голяма популярност по света и в България е борсово търгуван фонд, който притежава физическо сребро или инвестира в кошница от акции на компании, добиващи сребро. 

Борсово търгуван фонд (Exchange Traded Fund, ETF) представлява кошница от ценни книжа, които можете да купувате и продавате на съответните фондови борси чрез инвестиционен посредник. ETF-ите могат да проследяват представянето на различни класове активи като индекси, кошница от акции или облигации, валути и суровини.

Борсово търгуваните фондове са един от най-популярните финансови продукти. Те бяха създадени наскоро в помощ на индивидуалните инвеститори, но се използват активно и от финансовите институции. Днешните ETF фондове имат широка гама от предимства и, ако бъдат подбрани внимателно, могат да предложат отлични възможности за постигане на инвестиционните цели на инвеститорите.

Предимства на инвестиции в сребърен ETF:

  • Ниски разходи
  • Ниски изисквания за първоначална инвестиция
  • Бърза и лесна възможност за диверсификация
  • Данъчна ефективност в някои страни по света
  • Възможности за употреба ливъридж

Недостатъци на инвестиции в сребърен ETF:

  • Възможнo отклонение на цената в сравнение с базовия актив
  • Възможна ниска ликвидност (това важи за ETF-и, които управляват по-малко активи)

Ето и няколко примера за ETF-и инвестиращи в физическо сребро, чрез тях можете да направите Вашата покупка на физическо сребро с по-ниски такси:

На следващата графика ще откриете как се представя най-големия ETF в света, който инвестира във физическо сребро SLV CFD:

Източник: Admirals MetaTrader 5, #SLV, дневна графика с диапазон на данните 2 март 2020 - 14 септември 2021 г. Изготвена на 14 септември 2021 в 18:19 ч. Моля, обърнете внимание, че миналото представяне не гарантира бъдещи резултати.

 

Инвестирайте в акции на компании добиващи сребро и сребърни ETF-и при едни от най-конкурентните условия на пазара с Admirals. Кликнете на банера отдолу и започнете още днес с депозит започващ от €1!

ДЗР на сребро

ДЗР или CFD (англ. Contract for Difference) e договор за разлика, който се сключва между трейдър и брокер за размяна на разликата в цената на даден актив. Този договор е активен докато не бъде затворен от трейдъра, а плащанията по него са чрез брокер, вместо реална доставка на търгувания актив.

На практика, договорите за разлика предоставят на инвеститорите почти всички предимства на реалната инвестиция във финансови инструменти, но без реално да ги притежават.

Нека първо да отбележим предимствата на търговията с договори за разлика:

  1. Къси продажби. Едно от основните предимства на днешната ДЗР търговия се крие във възможността за къси позиции. По този начин потенциално можете да печелите и при ръст и при спад на пазара.
  2. Употреба на ливъридж. ДЗР позволяват да управлявате по-голяма сума от тази, която притежавате в търговската си сметка. Това се случва чрез употреба на ливъридж.
  3. Възможност за сделки в рамките на деня. ДЗР позволяват да се възползват от краткосрочните движения на цените на пазарите на акции, индекси или суровини.
  4. Лесен достъп до глобалните пазари. Лесен достъп до много финансови инструменти, като акции, облигации, валути, суровини, криптовалути и тн чрез избран от Вас посредник.
  5. При ДЗР търговия с Admirals често няма такси и комисионни за откриване и закриване на позиции
  6. Налични са многобройни стилове на търговия (поне при някои брокери като Admirals).

Както всяка една инвестиция и ДЗР имат своите недостатъци:

  1. Няма притежание на базовия актив.
  2. ДЗР може да е по-слабо регулиран продукт.
  3. Ефектът на ливъриджа може да е нож с две остриета. Това означава, че освен да увеличава потенциалните печалби, финансовият лост може да повишава и потенциалните загуби.
  4. Суап такси за задържане на позицията през нощта.

По-долу можете да видите графика на ДЗР на сребро:

Източник: Admirals MetaTrader 5, Silver, седмична графика с диапазон на данните 13 април 2014 - 14 септември 2021 г. Изготвена на 14 септември 2021 в 18:32 ч Моля, обърнете внимание, че миналото представяне не гарантира бъдещи резултати.

 

Фючърси на сребро

Фючърсите представляват споразумение между една страна, която трябва да купи или да предостави доставка на базовия актив на фиксирана бъдещата дата и цена, и друга страна, която трябва да осигури заплащането. Купувачът трябва да плати, а продавачът е длъжен да продаде на датата на изтичане на контракта, независимо от настоящата пазарна цена.

Фючърсните контрaкти на сребро се търгуват са напълно стандартизирани. В основата си това означава, че всички фючърсни контракти имат еднакви спецификации, независимо кой ги купува и кой ги продава. Търгуваните фючърсни контракти са стандартизирани по отношение на количество, качество и уреждане (сетълмент).

Предимства на търговията със златни фючърси

  • Пълна ценова прозрачност поради търговията на публични борси
  • Липса на суап такси

Недостатъци на търговията със златни фючърси:

  • Големи размери на контрактите
  • Дата на изтичане
  • Достъп до по-малко пазари от ДЗР

Търгувайте ДЗР на сребро и още на 8000 финансови инструменти с платформа номер 1 в света за търговия с множество активи - MetaTrader 5, предоставена от Admirals. Изтеглете Вашата MetaTrader 5 още сега, напълно безплатно, като кликнете на банера:

Как да започнете търговия със сребро?

След като вече знаете какво е сребро, защо да изберете инвестиция в сребро, от какво зависи борсовата цена на среброто, какви са рисковете при инвестиции в сребро и как да направите Вашите инвестиции е време да се насочите към по-интересната практическа част, а именно как да започнете търговия със сребро.

Може да стартирате само в 3 прости стъпки:

  1. Отворете сметка за търговия със сребро
  2. Изтеглете платформа за търговия със сребро
  3. Изберете финансов инструмент и направете първата си сделка.

За повече информация за това как да отворите сметка за търговия и инвестиции в сребро и сребро с Admirals изгледайте следващото кратко видео:

Нека да дадем един пример затова как може да купите или продадете финансов инструмент свързан със сребро с ДЗР на сребро.

Как да купите ДЗР на сребро?

  1. Влезете във вашата сметка с Admirals (MT4/MT5/WebTrader/Мобилно приложение)
  2. Отидете на "Състояние на пазара"
  3. Потърсете символа SILVER
  4. Кликнете с десния бутон на акциите и след това изберете "Прозорец на графика"
  5. След като графиката се появи кликнете на бутон "Нова поръчка" (в Лентата с инструменти под менюто)
  6. Изберете броя на лотове в поле Обем, както и нива на стоп лос и тейк профит ако желаете да поставите такива
  7. Кликнете на синия бутон "Покупка на пазар"

Когато купувате (дълга позиция) в ДЗР на сребро Вие очаквате среброто да поскъпне, за да може да извлечете потенциална печалба от Вашата сделка.

Как да продадете ДЗР на сребро?

  1. Влезете във вашата сметка с Admirals (MT4/MT5/WebTrader/Мобилно приложение)
  2. Отидете на "Състояние на пазара"
  3. Потърсете символа SILVER
  4. Кликнете с десния бутон на акциите и след това изберете "Прозорец на графика"
  5. След като графиката се появи кликнете на бутон "Нова поръчка" (в Лентата с инструменти под менюто)
  6. Изберете броя на лотове в поле Обем, както и нива на стоп лос и тейк профит ако желаете да поставите такива
  7. Кликнете на червения бутон "Продажба на пазар"

Когато продавате (къса позиция) в ДЗР на сребро Вие очаквате среброто да поевтинее, за да може да извлечете потенциална печалба от Вашата сделка.

За Admirals

Ние сме брокер с глобално присъствие и сме оторизирани и регулиран от финансови регулатори като Financial Conduct Authority (FCA), Кипърската комисия по ценни книжа и борси (CySEC) и Австралийската комисия по ценни книжа и инвестиции (ASIC). Ние предоставяме достъп до над 8000 финансови инструмента за търговия като Форекс & CFD-та върху акции, индекси, облигации, суровини, ETF-и и криптовалути, както и възможности за инвестиции в реални акции и ETF-и.

С Admirals можете да използвате безплатно иновативните платформи за търговия като MetaTrader 4 и MetaTrader 5, MetaTrader Supreme Edition, както и изключителния портал Premium Analytics.

Получете незабавен, безплатен достъп до нашия портал Premium Analytics с пазарни новини, технически анализ, икономически календар и глобални индикатори за пазарните настроения, събрани от над хиляда източника на финансови медии. Единственото, което трябва да направите е да кликнете на банера отдолу:

Открийте още интересни статии:

ИНФОРМАЦИЯ ЗА АНАЛИЗАТОРСКИ МАТЕРИАЛИ:

Дадените данни предоставят допълнителна информация относно всички анализи, оценки, прогнози, предвиждания, прегледи на пазара, седмични перспективи или други подобни оценки или информация (наричана по-долу "Анализ"), публикувани на уебсайтовете инвестиционни компании на Admirals, опериращи под търговската марка Admirals (по-долу Admirals).

Преди да вземете инвестиционни решения, обърнете специално внимание на следното:

1.Това е маркетингова комуникация. Съдържанието се публикува само с информативна цел и по никакъв начин не може да се тълкува като инвестиционен съвет или препоръка. Тя не е изготвенa в съответствие със законовите изисквания, предназначени да насърчават независимостта на инвестиционните проучвания и не подлежи на забрана за разглеждане преди разпространението на инвестиционни изследвания.

2. Всяко инвестиционно решение се взема от всеки клиент, докато Admirals  не носи отговорност за загуби или щети, произтичащи от такова решение, независимо дали е на базата на съдържанието.

3. С оглед защитата на интересите на нашите клиенти и обективността на анализа, Admirals създаде подходящи вътрешни процедури за предотвратяване и управление на конфликти на интереси.

4. Анализът се изготвя от независим анализатор Борис Петров, финансов анализатор (наричан по-долу "Автор") на базата на лични оценки.

5.Докато се полагат всички разумни усилия, за да се гарантира, че всички източници на съдържание са надеждни и че цялата информация е представена, доколкото е възможно, по разбираем, навременен, прецизен и пълен начин, Admirals не гарантира точността и пълнотата на всяка информация, съдържаща се в анализа.

6. Всякакъв вид минало или представяне на ценови модели на финансови инструменти, посочени в съдържанието, не трябва да се тълкува като изрично или косвено обещание, гаранция или намеса на Admirals за бъдещи резултати. Стойността на финансовия инструмент може по всяко време да се увеличава и намалява, а запазването на стойността на активите не е гарантирано.

7.Продаваните продукти (включително договори за разлика) са спекулативни по своя характер и могат да доведат до загуби или печалба. Преди да започнете да търгувате, моля, уверете се, че напълно разбирате свързаните с това рискове.

Борис Петров
Борис Петров Финансов Анализатор, Admirals Bulgaria

Финансов анализатор с дългогодишен години опит в областта на техническия и фундаментален анализ на финансови инструменти и изграждането на стратегии за търговия на Форекс, фондовия пазар, пазарите на суровини и др.