79% от сметките на непрофесионалните инвеститори губят пари, когато търгуват ДЗР с този доставчик. ДЗР са сложни инструменти и носят висок риск от бърза загуба на средствав резултат на ливъридж. 79% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари, когато търгуват ДЗР с този доставчик. Помислете дали разбирате как функционират ДЗР и дали можете да си позволите да поемате високия риск от загуба на парите си.
expand_more

Топ 5 успешни стратегии за инвестиции на финансовите пазари

Април 02, 2021 10:05 Europe/Sofia
Време за четене: 7 минути

Повечето инвеститори на финансовите пазари имат своя собствена стратегия, която използват, за да достигнат до така желаните от тях печалби. Все пак може да отличим няколко доказани стратегии за инвестиции, които могат да бъдат от полза за начинаещите инвеститори. Ако и Вие искате да научите повече за топ 5 стратегии за инвестиции на финансовите пазари, то сте на правилното място!

 

Да не губим повече време и да започваме!

Топ 5 успешни стратегии за инвестиции на финансовите пазари

Какво е стратегия за инвестиции?

В началото ще дадем една дефиниция на стратегия за инвестиции:

Стратегия за инвестиции е просто метод за инвестиране в различни видове класове активи, в рамките на определен хоризонт от време, с надеждата да получите възвръщаемост за своята инвестиция.

Някои инвеститори предпочитат да се насочат към инвестиране в активи с фиксирана доходност като облигации например, други пък може да изберат по-рискови активи като акции, а трети да предпочитат недвижимите имоти.

Повече за инвестициите в недвижими имоти можете да разберете в статията:

Едно от най-важните условия при инвестиционните стратегии е, че трябва да са гъвкави. Ако изберете стратегия за инвестиции, която не отговаря на Вашите лични финансови възможности, персонални финансови цели и толерантност към риск, то това може сериозно да се отрази на резултатите от Вашите инвестиции.

Различните инвеститори прибягват до различни анализи на финансовите пазари и по този критерии може да разделим видовете стратегии за инвестиции на:

Изборът на правилната стратегия ще се различава за всеки инвеститор. Например инвестиционните стратегии за пенсионери често се различават сериозно от тези за младежи под 30 години например. 

Именно затова е много трудно да се отговори точно и конкретно на въпроса кои са най-добрите стратегии за инвестиции, тъй като отговорът би бил различен при всеки човек. 

Първата стъпка към избор на инвестиционна стратегия обаче е познаването на някои от най-често използваните инвестиционни подходи и тестването на тези от тях, които изглеждат най-подходящи за Вас.

Тествайте Вашите инвестиционни стратегии без да рискувате собствен капитал с демо сметка от Admirals (преди това Admiral Markets). Вземете Вашата безплатна демо сметка още сега като кликнете на банера отдолу:

Демо инвестиции без риск с Admirals

Видове стратегии за инвестиции

В тази част на статията ще Ви запознаем с 5 от най-използваните стратегии за инвестиции на финансовите пазари, които инвеститорите използват. Познаването им може да Ви помогне при изготвянето на собствена инвестиционна стратегия.

Когато разберете предимствата и недостатъците на тези подходи към инвестициите, вероятно ще успеете да разберете кои са най-доброите стратегии за инвестиции за самите Вас. 

Ето и топ 5 стратегии за инвестиции на финансовите пазари:

  1. Инвестиционни стратегии с растеж
  2. Инвестиционни стратегии със стойност
  3. Инвестиционни стратегии с дивиденти
  4. Контратрендови стратегии за инвестиции
  5. Инерционни стратегии за инвестиции

Сега да разгледаме всеки един от тези подходи с малко повече подробности.

Инвестиционни стратегии с растеж

Инвеститорите търсещи растеж обикновено се съсредоточават върху на компании, които се развиват бързо и цената на акциите поскъпва с ускорени темпове. Те често анализират целите за ръст на приходите на компанията, печалбите в миналото и много други съотношения като:

  • Цена / печалба (P/E)
  • Цена / продажби (P/S)
  • Дълг / собствен капитал (D/E)

Един от най-популярните икономически сектори, който привлича сериозна част от инвеститорите търсещи растеж е технологичния сектор. Това е така, защото повечето технологични компании продължават да инвестират печалбите си за разрастване на бизнеса.

Това е и причината тези компании да изплащат по-скромни или да не изплащат никакви дивиденти на акционерите си. Повечето технологични компании реинвестират по-голямата част от своите печалби, за да увеличават бизнеса и стойността на компанията.

След финансовата криза от 2008 година повечето централни банки по света поддържат много ниски лихвени проценти, което предоставя на компаниите достъп до евтино финансиране, което да инвестират в дългосрочен план. Именно подобни периоди на ниски лихви и икономически стимули са много добра среда за експоненциален растеж на технологичните компании.

Разберете повече за инвестициите в технологични акции в статията:

За да получите експозиция в акции с растеж имате възможност да избирате от отделни акции на компании или да се насочите към борсово търгуван фонд (ETF), който инвестира в компании от технологичния сектор.

Един такъв ETF е Vanguard Growth ETF и графика на цената му може да откриете на следващото изображение:

Инвестиции в акции с растеж - VUG ETF
Източник: Admirals MetaTrader 5, #VUG, седмична графика с диапазон на данните 18 август 2013 - 4 април 2021 година. Изготвена на 4 април 2021 година в 15:54 часа. Моля, обърнете внимание, че миналото представяне не гарантира бъдещи резултати.

 

Инвестициите в подобни ETF-и спестяват време на инвеститорите за анализ на компаниите, както и могат да помогнат при диверсификацията на портфейла от активи, които притежавате.

Инвестирайте в над 4000 акции и повече от 200 ETF-и с минимален депозит от само €1. Кликнете на банера отдолу и започнете инвестиции още днес:

Инвестиции в акции и ETF-и с Admirals

Инвестиционни стратегии със стойност

Инвеститорите търсещи стойност много често действат по почти обратния начин на тези търсещи растеж. Вместо да търсят компании, които нарастват бързо, те търсят акции на компании, които са силно подценени и са малко търсени. Все пак трябва да отбележим, че инвеститорите в стойност не търсят просто евтини компании, а качествени компании на изгодни цени.

Цената на висококачествена акция може да е ниска по редица причини като:

  • Прекалено голяма пазарна реакция на слаб тримесечен отчет или други негативни новини
  • Временни проблеми с доставките на продуктите на компанията

Подобни фактори могат да предоставят на инвеститорите в стойност добра възможност да купят подценени акции. Тези инвеститори често следят съотношения като:

  • Цена / печалба (P/E)
  • Цена / счетоводна стойност (P/B)
  • Цена / печалба към растеж (PEG)

Например, началото на пандемията от Коронавирус през 2020 година нанесе сериозен удар върху акциите в секторите транспорт и туризъм. Цените на акциите на компаниите в тези сектори се сринаха. В този момент много инвеститори в акции със стойност излязоха на лов за висококачествени, но силно подценени компании. 

Пример за такава компания е Boeing, а графика на цената на акциите на компанията можете да откриете отдолу:

Инвестиции в акции със стойност - Boeing
Източник: Admirals MetaTrader 5, #BA, седмична графика с диапазон на данните 18 август 2013 - 4 април 2021 година. Изготвена на 4 април 2021 година в 15:54 часа. Моля, обърнете внимание, че миналото представяне не гарантира бъдещи резултати.

 

 

Както показва графиката на акциите на Boeing, в началото на пандемията цената се срина от около 350 долара за акция до 89 долара само за около месец. Въпреки това в следващата една година цената на акциите на производителя на самолети скочи с над 115%.

Това е един много добър пример за висококачествена компания (видно от сериозния скок в цената след началото на пандемията), която в даден момент се търгува със сериозна отстъпка. 

Инвестиционни стратегии с дивиденти

Някои инвеститори, особено по-консервативните, търсят пасивна доходност от своите инвестиции и могат да я открият в акции на компании, изплащащи солидни дивиденти. Тези компании насочват голяма част от своите печалби към своите инвеститори под формата дивидентни плащания.

В повечето случаи компаниите, които предлагат по-високи дивиденти са по-стари и утвърдени компании, чийто печалби са по-лесно предвидими. По-новите и бързо развиващи се компании рядко предлагат привлекателна дивидентна доходност за инвеститорите, които използват инвестиционни стратегии с дивиденти.

Тези инвеститори често следят съотношения като:

  • Дивидентна доходност (dividend yield)
  • Изплащане на дивидент (payout rartio)
  • Ръст на дивидент (dividend growth)

Една от най-популярните акции за инвеститорите търсещи дивиденти е Johnson & Johnson. Компанията има впечатляващите 58 поредни години на ръст на дивидента. На следващото изображение ще откриете и графика на цената и:

Инвестиции в акции с дивиденти - Johnson & Johnson
Източник: Admirals MetaTrader 5, #JNJ, седмична графика с диапазон на данните 18 август 2013 - 4 април 2021 година. Изготвена на 4 април 2021 година в 15:54 часа. Моля, обърнете внимание, че миналото представяне не гарантира бъдещи резултати.

 

Изградете поток от пасивна доходност към Вашия портфейл чрез акции на компании изплащащи дивиденти. Започнете още днес като кликнете на банера отдолу:

Инвестиции в акции дивиденти с Admirals

Контратрендови стратегии за инвестиции

Контратрендовите инвеститори противоречат на тенденциите или на консенсуса на пазара. Този вид инвестиране изисква повече знания и умения. В крайна сметка е нужно много търпение и смелост да мислите по-обратния начин. Например, докато пазарът се вдига да използвате стратегии за инвестиране в мечи пазар.

Един подобен е случаят с Тесла в последните години. Цената на акциите на компанията продължаваше да расте, въпреки факта, че редица фонд мениджъри смятаха, че тя ще с падне и отваряха къси позиции. Това доказа, че дори големите играчи, които притежават много опит на пазарите могат да бъркат.

От този пример може да се стигне до извода, че добре да се игнорира шумът на пазара в днешно време. Най-добре е да избягвате приложения за инвестиции, които Ви гарантират, че работят, форуми свързани с инвестиции като Reddit, финансови гурута в YoutTube и тн.

Може да се окаже по-разумно да се съсредоточите в собственото усъвършенстване и върху стабилни инвестиционни стратегии, които са доказали, че работят в дългосрочен план.

За контратрендовите стратегии за инвестиции ще Ви е от сериозна полза да можете да откривате най-силните нива на подкрепа и съпротива, при които цената може да обърне своето движение. 

Порталът Premium Analytics от Admirals може да Ви помогне да откривате потенциални нива на подкрепа и съпротива, освен това получавате пазарни новини, технически анализ и глобални индикатори за пазарните настроения.

На следващото изображение ще откриете екранна снимка на функцията Technical Insight от Premium Aanlytics, която Ви показва данни от различните технически индикатори, бичи и мечи пазарни настроения, потенциални нива на подкрепа и съпротива и още:

Technical Insight от Premium Analytics
Източник: Admirals Premium Analytics, 2 април 2021

 

Получете незабавен, безплатен достъп до нашия портал Premium Analytics с пазарни новини, технически анализ, икономически календар и глобални индикатори за пазарните настроения, събрани от над хиляда финансови медии. Единственото, което трябва да направите е да кликнете на банера отдолу:

Безплатни инструменти за анализ от Admirals

Инерционни стратегии за инвестиции

Импулсните инвеститори се фокусират върху акции или други финансови инструменти, които са поскъпнали и инвестират с очакванията, че тази тенденция ще продължи. Тези инвеститори често са наричани следващи тренда и са точно обратното на контратрендовите инвеститори, които обсъдихме по-горе.

Валутният пазар е известен с търговията базирана инерция. Това до голяма степен се дължи на високата ликвидност на Форекс пазара, както и честото формиране на дългосрочни трендове, които могат да бъдат следвани чрез деривати като договори за разлика (ДЗР).

Всъщност ДЗР Ви дават възможност да се възползвате, както от нарастващите цени, така и от понижаващите се такива. Освен това чрез договори за разлика получавате достъп до множество различни пазари.

Кои са най-добрите стратегии за инвестиции?

По-горе в статията вече отбелязахме, че изборът на стратегии за инвестиции е строго индивидуален. Това означава, че най-добрата стратегия за инвестиции вероятно ще е различна за всеки инвеститор.

Изборът на най-добрата стратегия за инвестиции ще зависи основно от:

  1. Личните финансови възможности
  2. Персоналните финансови цели
  3. Личната толерантност към риск

Всеки един инвеститор, преди да започне своята кариера на финансовите пазари, е добре да вземе предвид тези 3 фактора.

Избирането на стратегия за инвестиции, която не е съобразена с горните 3 фактора може да не бъде достатъчно ефективна или дори да доведе до загуби. Самият инвеститор няма да се чувства комфортно с нея, което ще го кара да взима трудни и емоционални решения, които пък много често могат да се окажат погрешни.

Започнете инвестиции с платформа номер 1 в света за търговия с множество активи - MetaTrader 5, предоставена от Admirals. Изтеглете MetaTrader 5 още сега, напълно безплатно, като кликнете на банера отдолу:

MetaTrader 5 от Admirals

Как да започнете да прилагате инвестиционни стратегии?

След като знаете какво е стратегия за инвестиции, какви са различните видове стратегии за инвестиции и кои фактори да използвате при избор на най-добрата инвестиционна стратегия за Вас, е време да преминете към по-интересната практическа част - да направите своите първи инвестиционнни сделки на финансовите пазари.

Това може да направите само в три стъпки:

  1. Отворете сметка за инвестиции .
  2. Изтеглете вашата платформа за инвестиции.
  3. Отворете прозорец Нова поръчка и направете първата си сделка!

За повече информация за това как да отворите сметка за търговия с акции с Admirals изгледайте следващото кратко видео:

Нека да дадем един пример как да направите покупка на акции като използваме акциите на Boeing. По-сходен начин можете да отворите и къса позиция в акции.

Как да купите акции?

  1. Влезете във вашата сметка с Admiral Markets (MT4/MT5/WebTrader/Мобилно приложение)
  2. Отидете на "Състояние на пазара"
  3. Потърсете акции на Boeing (#BA)
  4. Кликнете с десния бутон на акциите и след това изберете "Прозорец на графика"
  5. След като графиката се появи кликнете на бутон "Нова поръчка" (в Лентата с инструменти под менюто)
  6. Изберете броя на лотове в поле Обем, както и нива на стоп лос и тейк профит ако желаете да поставите такива
  7. Кликнете на синия бутон "Покупка на пазар"

Когато купувате (дълга позиция) в акции на Boeing Вие очаквате те да поскъпнат, за да може да извлечете потенциална печалба от Вашата сделка.

Как да продадете акции?

  1. Влезете във вашата сметка с Admiral Markets (MT4/MT5/WebTrader/Мобилно приложение)
  2. Отидете на "Състояние на пазара"
  3. Потърсете акции на Boeing (#BA)
  4. Кликнете с десния бутон на акциите и след това изберете "Прозорец на графика"
  5. След като графиката се появи кликнете на бутон "Нова поръчка" (в Лентата с инструменти под менюто)
  6. Изберете броя на лотове в поле Обем, както и нива на стоп лос и тейк профит ако желаете да поставите такива
  7. Кликнете на червения бутон "Продажба на пазар"

Когато продавате (къса позиция) в акции на Boeing Вие очаквате те да поевтинеят, за да може да извлечете потенциална печалба от Вашата сделка.

За Admirals

Ние сме брокер с глобално присъствие и сме оторизирани и регулиран от финансови регулатори като Financial Conduct Authority (FCA), Кипърската комисия по ценни книжа и борси (CySEC) и Австралийската комисия по ценни книжа и инвестиции (ASIC). Ние предоставяме достъп до над 8000 финансови инструмента за търговия като Форекс & CFD-та върху акции, индекси, облигации, суровини, ETF-и и криптовалути, както и възможности за инвестиции в реални акции и ETF-и.

С Admiral Markets можете да използвате безплатно иновативните платформи за търговия като MetaTrader 4 и MetaTrader 5, MetaTrader Supreme Edition, както и изключителния портал Premium Analytics.

Получете над 60 допълнителни функции към своята MetaTrader 5 с изключителната приставка MetaTrader 5 Supreme Edition от Admirals. Изтеглете Вашата MetaTrader 5 Supreme Edition сега като кликнете на банера отдолу:

MetaTrader 5 Supreme Edition от Admirals

Открийте още интересни статии:

ИНФОРМАЦИЯ ЗА АНАЛИЗАТОРСКИ МАТЕРИАЛИ:

Дадените данни предоставят допълнителна информация относно всички анализи, оценки, прогнози, предвиждания, прегледи на пазара, седмични перспективи или други подобни оценки или информация (наричана по-долу "Анализ"), публикувани на уебсайтовете инвестиционни компании на Admiral Markets, опериращи под търговската марка Admiral Markets (по-долу Admiral Markets).

Преди да вземете инвестиционни решения, обърнете специално внимание на следното:

1.Това е маркетингова комуникация. Съдържанието се публикува само с информативна цел и по никакъв начин не може да се тълкува като инвестиционен съвет или препоръка. Тя не е изготвенa в съответствие със законовите изисквания, предназначени да насърчават независимостта на инвестиционните проучвания и не подлежи на забрана за разглеждане преди разпространението на инвестиционни изследвания.

2. Всяко инвестиционно решение се взема от всеки клиент, докато Admiral Markets  не носи отговорност за загуби или щети, произтичащи от такова решение, независимо дали е на базата на съдържанието.

3. С оглед защитата на интересите на нашите клиенти и обективността на анализа, Admiral Markets създаде подходящи вътрешни процедури за предотвратяване и управление на конфликти на интереси.

4. Анализът се изготвя от независим анализатор Борис Петров, финансов анализатор (наричан по-долу "Автор") на базата на лични оценки.

5.Докато се полагат всички разумни усилия, за да се гарантира, че всички източници на съдържание са надеждни и че цялата информация е представена, доколкото е възможно, по разбираем, навременен, прецизен и пълен начин, Admiral Markets не гарантира точността и пълнотата на всяка информация, съдържаща се в анализа.

6. Всякакъв вид минало или представяне на ценови модели на финансови инструменти, посочени в съдържанието, не трябва да се тълкува като изрично или косвено обещание, гаранция или намеса на Admiral Markets за бъдещи резултати. Стойността на финансовия инструмент може по всяко време да се увеличава и намалява, а запазването на стойността на активите не е гарантирано.

7.Продаваните продукти (включително договори за разлика) са спекулативни по своя характер и могат да доведат до загуби или печалба. Преди да започнете да търгувате, моля, уверете се, че напълно разбирате свързаните с това рискове.

Boris Petrov
Boris Petrov
Финансов Анализатор, Admirals Bulgaria

Анализатор на финансови пазари с над 8 години опит в областта на техническия и фундаментален анализ на финансови инструменти и изграждането на стратегии за търговия на Форекс, фондовия пазар, пазарите на суровини и др.