Топ ETF-и, които да следите през 2024
Едни финансови инструменти, които правят инвестирането по-достъпно за индивидуалните инвеститори се наричат борсово търгуван фонд (ETF). Именно на достъпността до голяма степен се дължи експоненциално нарасналата популярност и разнообразие на ETF-ите в последните години. При толкова голям избор може да е трудно за инвеститорите да изберат точните ETF-и за техния портфейл през 2024. Затова сме съставили кратък списък за Вас!
В тази статия ще получите отговори на въпроси като:
Да не губим повече време и да започваме!
Какво е ETF?
Борсово търгуваните фондове използват парите на инвеститорите, за да закупят кошница от ценни книжа, които обикновено се избират, за да възпроизведат базов актив, индекс, сектор или икономика. Следователно борсово търгуваните фондове осигуряват незабавна диверсификация в редица активи с една инвестиция.
За разлика от закупуването и притежаването на акции в компании, ETF-ите има текущи разходи за управление, свързани с притежаването им, които се таксуват годишно. Те обикновено се изразяват като процент от общата стойност на вашата инвестиция и могат да варират в зависимост от типа ETF, в който възнамерявате да инвестирате.
Важно е да се уверите, че вземате предвид тези разходи заедно с комисионните на брокерите, когато избирате ETF, в който да инвестирате, тъй като високите разходи могат да започнат да свиват потенциалните Ви печалби.
Повече за ETF-ите можете да откриете в статията:
Най-добрите ETF-и, които да следите през 2024?
След бурна година през 2022 г. икономическите перспективи се стабилизираха през 2023 г. След период на агресивно затягане на паричната политика от страна на централните банки, инфлацията спадна в много икономики и въпреки че остава над целевите нива, изглежда, че все още се движи в правилната посока .
С опасенията около спада на инфлацията, мнозина започват да говорят за намаляване на лихвените проценти, като Федералният резерв в САЩ сигнализира, че подобни намаления може да не са далеч. Въпреки това, особено в Европа, разходите за живот остават високи, а икономическият растеж се забави до пълзене.
Английската централна банка (BoE) и Европейската централна банка (ЕЦБ) не очакват инфлацията във Великобритания и еврозоната да се върне към целевите си нива до 2025 г. И двете също така посочиха, че лихвените проценти ще останат високи за известно време.
Като се има предвид този сложен фон, кои са най-добрите ETF за инвестиране през тази година? В следващите раздели ще разгледаме перспективите на 5 най-добри ETF, които инвеститорите да наблюдават през 2024 г. Въпреки това е важно да се отбележи, че това, което представлява „най-добрият“ ETF, ще варира в зависимост от обстоятелствата на всеки отделен инвеститор и съответната му инвестиция цели.
Не забравяйте, че когато търсите най-добрите ETF-и, както при всяка инвестиция, за вас е важно да направите собствено проучване и да правите само инвестиции, които отговарят на вашата лична стратегия.
Тествайте инвестициите в ETF-и без да рискувате собствен капитал с демо сметка от Admiral Markets. Вземете Вашата безплатна демо сметка още сега като кликнете на банера отдолу:
Vanguard S&P 500 UCITS ETF
Данни към 31 декември 2023 г. (Доходност от разпространение към 15 януари 2024 г.). Предишните резултати не са надежден показател за бъдещи резултати.
iShares NASDAQ 100 UCITS ETF
Данни към 31 декември 2023 г. (Доходност от разпространение към 15 януари 2024 г.). Предишните резултати не са надежден показател за бъдещи резултати.
След като се затрудняваха през по-голямата част от 2022 г., технологичните акции се върнаха към живот през 2023 г. Всъщност голяма част от печалбите на S&P 500 миналата година идват от шепа технологични акции с мега капитализации. И така, какво ще стане, ако искате да фокусирате инвестициите си повече върху технологичния сектор? Кои са най-добрите технологични ETF?
Индексът Nasdaq 100 се състои от 100 от най-големите нефинансови компании, регистрирани на фондовата борса Nasdaq. Въпреки че индексът обхваща редица индустрии, той е силно насочен към технологиите. Следователно, за тези, които са оптимистично настроени за технологичния сектор, ETF, проследяващ Nasdaq 100, може да бъде опция за 2024 г. iShares NASDAQ-100 UCITS ETF е един такъв ETF.
След година за забравяне през 2022 г., когато ETF падна с повече от 30%, iShares NASDAQ-100 UCITS ETF скочи с повече от 50%, поставяйки го сред най-добре представящите се ETF през 2023 г.
Въпреки това, ако мислите да инвестирате в този ETF през 2024 г., важно е да имате предвид, че тъй като Nasdaq 100 е индекс, претеглен според пазарната капитализация, представянето на този ETF е силно повлияно само от няколко компании.
Въпреки че Nasdaq-100 използва модифициран метод за претегляне на пазарната капитализация, който ограничава влиянието на най-големите компании върху индекса, следващите осем компании представляват почти 43% от целия фонд.
- Microsoft
- Apple
- Amazon
- Broadcom
- Meta Platforms
- Nvidia
- Tesla
- Alphabet (Google)
Както сега стоят нещата, успехът на този ETF е силно зависим от продължаващия успех на тези компании.
Въпреки че тези акции са едни от най-добре представящите се акции през последните години и следователно са допринесли за това да бъде един от най-добре представящите се ETF-и през последното десетилетие, продължаващият им растеж не е гарантиран. Следователно инвеститорите трябва да имат това предвид, преди да инвестират в Nasdaq-100 ETF.
Инвестиране с Admiral Markets
Със сметка Invest.MT5 от Admiral Markets можете да инвестирате в някои от най-добрите ETF-и от целия свят, както и в над 4300 различни акции от 15 от най-големите фондови борси в света! Други предимства на тази сметка включват:
- Конкурентни такси за транзакции и без такси за поддръжка на сметка
- Възможност за закупуване на Части от акции в 700 от водещите компании в света
- Достъп до нашия портал Premium Analytics, където можете да намерите най-новите пазарни новини, настроения и техническа информация!
Кликнете върху банера по-долу, за да регистрирате сметка още днес:
iShares STOXX Europe 600 Banks UCITS ETF
Данни към 31 декември 2023 г. (Доходност от разпространение към 15 януари 2024 г.). Предишните резултати не са надежден показател за бъдещи резултати.
Една от индустриите, които се възползваха от нарастващите лихвени проценти през последните две години, бяха банките. След като оперираха с рекордно ниски лихвени проценти от финансовата криза през 2008 г. насам, по-високите лихвени проценти позволиха на банките да генерират повече от своите кредитни операции.
Въпреки това, докато по-високите лихвени проценти обикновено водят до по-висок нетен доход от лихви, те могат да доведат и до увеличаване на лошия дълг, тъй като клиентите се борят с изплащането. Следователно лихвените проценти, които остават на ограничителни нива за твърде дълго време, не биха били от полза за банките.
Въпреки ястребовата реторика от АЦБ и ЕЦБ, в момента пазарите очакват, че и двете ще бъдат принудени да започнат да намаляват лихвите до лятото на 2024 г., за да избегнат икономически спад.
Тъй като лихвените проценти започват да падат, те може да стигнат до по-скоро „благоприятно място“, което позволява на банките да печелят повече пари от отпускане на заеми, отколкото през по-голямата част от последното десетилетие, като същевременно намалява риска от увеличени неизпълнения на кредити.
iShares STOXX Europe 600 Banks UCITS ETF проследява индекс, съставен от европейски банки. Важно е обаче да запомните, че банковата индустрия е циклична. Една рецесия в Европа несъмнено би имала отрицателно въздействие върху този ETF.
SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF
Данни към 31 декември 2023 г. (Доходност от разпространение към 15 януари 2024 г.). Предишните резултати не са надежден показател за бъдещи резултати.
За тези, които търсят допълнителен доход, най-добрият ETF за гледане през 2024 г. може да бъде този, който се състои от акции, изплащащи дивиденти.
SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF проследява индекс, който се състои от компании от цял свят, които са увеличили или запазили изплащането на дивиденти за най-малко 10 последователни години.
Има други подобни ETF-и, които проследяват индекси, съставени от дивидентни аристократи от по-специфични региони, като Великобритания и Европа. Въпреки това, Global Dividend Aristocrats Index предлага географска диверсификация, която ще намали експозицията на инвеститорите към всеки конкретен регион. Въпреки това, трябва да се отбележи, че американските акции представляват 50% от този ETF.
iShares MSCI India UCITS ETF
Данни към 31 декември 2023 г. Предишните резултати не са надежден показател за бъдещи резултати.
Индия е дом на една от най-големите и бързо развиващи се икономики в света. За годината, приключваща през март 2024 г., се очаква Индия да отбележи икономически растеж от 7,3%, което би представлявало трета поредна година на икономически растеж над 7%.
И се очаква икономическият растеж да продължи през следващите години. До 2028 г. Индия се очаква да бъде третата по големина икономика в света, изпреварвайки Япония и Германия. Гледайки много по-напред, Goldman Sachs Research прогнозира, че Индия ще има втората по големина икономика в света до 2075 г.
Следователно инвеститорите обръщат все по-голямо внимание на страната. Сред тези благоприятни настроения и забележителен икономически растеж индийският фондов пазар се представи добре напоследък.
С прогнозата за индийската икономика да отбележи силен растеж през следващите години, индийските ETF могат да представляват едни от най-добрите ETF за закупуване и задържане. iShares MSCI India UCITS ETF проследява борсов индекс, който се състои от големи и средни акции, които представляват около 85% от целия индийски фондов пазар.
Най-добрите глобални ETF-и за следене
Следният списък е добра отправна точка за инвеститори, които извършват свои собствени проучвания за най-добрите глобални ETF-и. Каквото и да представлява „най-добрата“ инвестиция, не е универсален отговор и ще зависи от личната ситуация на даден инвеститор.
- iShares Global Corp Bond ETF - Фонд, който широко инвестира в корпоративни облигации в световен мащаб.
- iShares Global Clean Energy ETF – компании за чиста енергия от развиващи се и нововъзникващи икономики.
- SPDR S&P Global Dividend Aristocrats ETF - Фонд, който инвестира в компании със сериозна история на изплащане на дивиденти.
- iShares Global Infrastructure ETF - Инфраструктурни компании от развиващи се и нововъзникващи икономики.
- iShares Global Healthcare ETF CFD - Доставчици на фармацевтични, биотехнологични и здравни услуги по целия свят.
Едно от основните предимства на инвестициите в глобални ETF-и е диверсификацията, тъй като Вашият капитал ще бъде разпределен между различни сектори и икономики. Реално погледната с инвестиция в глобален ETF можете да покриете много държави.
В същото време един от недостатъците е валутния риск, тъй като глобалните ETF-и често инвестират в компании от различни държави, които се търгуват в различни валути.
Все пак, винаги трябва да разгледате притежанията, теглата, представянето и други фактори от описанието на всеки ETF преди да инвестирате в него.
Често Задавани Въпроси
Какво е UCITS ETF?
UCITS ETF е борсово търгуван фонд, който е в съответствие с Предприятията за колективно инвестиране в прехвърлими ценни книжа (UCITS), което е регулаторната рамка за фондове, базирани в ЕС.
Как работят облигационните ETF-и?
Облигационните ETF-и са борсово търгувани фондове, които използват инвеститорски пари, за да инвестират в държавни и/или корпоративни облигации.
Как работят акумулиращите ETF-и?
Акумулиращият ETF е борсово търгуван фонд, в който всички дивиденти, изплатени от неговите дялове, автоматично се реинвестират обратно в ETF-а, вместо да се разпределят между акционерите на ETF. Това води до увеличаване на стойността на дела на всеки акционер, без той да прави нищо, което им позволява потенциално да се възползват от комбинирания ефект с течение на времето
Как да започнете инвестиции в ETF-и?
След като вече знаете кои може да се най-добрите ETF-и през 2024 година, които да следите може би е дошло време да преминете към по-интересната практическа част, а именно покупка на ETF.
Това може да направите само в 3 стъпки:
- Отворете сметка за инвестиции в ETF.
- Изтеглете вашата платформа за търговия с ETF.
- Изберете ETF, отворете прозорец "Нова поръчка" и направете първата си сделка!
Как да купите ETF?
Нека да дадем един пример как да купите ETF като използваме споменатия по-горе Vanguard S&P 500 UCITS ETF (VUSA)
- Влезете във вашата сметка с Admiral Markets (MT4/MT5/WebTrader/Мобилно приложение)
- Отидете на "Състояние на пазара"
- Потърсете инструмента VUSA
- Кликнете с десния бутона на инструмента и след това изберете "Прозорец на графика"
- След като графиката се появи кликнете на бутон "Нова поръчка" (в Лентата с инструменти под менюто)
- Изберете броя на лотове в поле Обем, както и нива на стоп лос и тейк профит ако желаете да поставите такива
- Кликнете на синия бутон "Покупка на пазар"
Когато отваряте покупка (дълга позиция) в VUSA Вие очаквате основният актив, който е индексът S&P 500 да поскъпне, за да може да извлечете печалба от Вашата сделка.
Как да продадете ETF?
- Влезете във вашата сметка с Admiral Markets (MT4/MT5/WebTrader/Мобилно приложение)
- Отидете на "Състояние на пазара"
- Потърсете инструмента VUSA
- Кликнете с десния бутона на инструмента и след това изберете "Прозорец на графика"
- След като графиката се появи кликнете на бутон "Нова поръчка" (в Лентата с инструменти под менюто)
- Изберете броя на лотове в поле Обем, както и нива на стоп лос и тейк профит ако желаете да поставите такива
- Кликнете на червения бутон "Продажба на пазар"
Когато отваряте продажба (къса позиция) в VUSA Вие очаквате основният актив, който е индексът S&P 500 да поевтинее, за да може да извлечете печалба от Вашата сделка.
За Admiral Markets
Ние сме брокер с глобално присъствие и сме оторизирани и регулиран от финансови регулатори като Financial Conduct Authority (FCA), Кипърската комисия по ценни книжа и борси (CySEC) и Австралийската комисия по ценни книжа и инвестиции (ASIC). Ние предоставяме достъп до над 8000 финансови инструмента за търговия като Форекс & CFD-та върху акции, индекси, облигации, суровини, ETF-и и криптовалути, както и възможности за инвестиции в реални акции и ETF-и.
С Admiral Markets можете да използвате безплатно иновативните платформи за търговия като MetaTrader 4 и MetaTrader 5, MetaTrader Supreme Edition, както и изключителния портал Premium Analytics.
Получете незабавен, безплатен достъп до нашия портал Premium Analytics с пазарни новини, технически анализ, икономически календар и глобални индикатори за пазарните настроения, събрани от над хиляда източника на финансови медии. Единственото, което трябва да направите е да кликнете на банера отдолу:
Открийте още интересни статии:
- Спестяване или инвестиране: кое от двете да изберете?
- Как да изградите собствено инвестиционно портфолио?
- Кои са най-добре представящите се акции по време на финансова криза?
ИНФОРМАЦИЯ ЗА АНАЛИЗАТОРСКИ МАТЕРИАЛИ:
Дадените данни предоставят допълнителна информация относно всички анализи, оценки, прогнози, предвиждания, прегледи на пазара, седмични перспективи или други подобни оценки или информация (наричана по-долу "Анализ"), публикувани на уебсайтовете инвестиционни компании на Admiral Markets, опериращи под търговската марка Admiral Markets (по-долу Admiral Markets).
Преди да вземете инвестиционни решения, обърнете специално внимание на следното:
1.Това е маркетингова комуникация. Съдържанието се публикува само с информативна цел и по никакъв начин не може да се тълкува като инвестиционен съвет или препоръка. Тя не е изготвенa в съответствие със законовите изисквания, предназначени да насърчават независимостта на инвестиционните проучвания и не подлежи на забрана за разглеждане преди разпространението на инвестиционни изследвания.
2. Всяко инвестиционно решение се взема от всеки клиент, докато Admiral Markets не носи отговорност за загуби или щети, произтичащи от такова решение, независимо дали е на базата на съдържанието.
3. С оглед защитата на интересите на нашите клиенти и обективността на анализа, Admiral Markets създаде подходящи вътрешни процедури за предотвратяване и управление на конфликти на интереси.
4. Анализът се изготвя от независим анализатор Борис Петров, финансов анализатор (наричан по-долу "Автор") на базата на лични оценки.
5.Докато се полагат всички разумни усилия, за да се гарантира, че всички източници на съдържание са надеждни и че цялата информация е представена, доколкото е възможно, по разбираем, навременен, прецизен и пълен начин, Admiral Markets не гарантира точността и пълнотата на всяка информация, съдържаща се в анализа.
6. Всякакъв вид минало или представяне на ценови модели на финансови инструменти, посочени в съдържанието, не трябва да се тълкува като изрично или косвено обещание, гаранция или намеса на Admiral Markets за бъдещи резултати. Стойността на финансовия инструмент може по всяко време да се увеличава и намалява, а запазването на стойността на активите не е гарантирано.
7.Продаваните продукти (включително договори за разлика) са спекулативни по своя характер и могат да доведат до загуби или печалба. Преди да започнете да търгувате, моля, уверете се, че напълно разбирате свързаните с това рискове.
