Златни ETF-и: Какво представляват и как да инвестирате в тях?

Април 19, 2022 13:55 Europe/Sofia

Златото се доказало като популярен актив за трейдъри и инвеститори, особено за тези, които искат да се хеджират срещу различни рискове като политически вълнения, конфликти, пазарни турбуленции, икономическа рецесия и висока инфлация. Един от най-популярните начини за инвестиции в злато е чрез златни ETF-и. Искате да разберете повече за тях? Тогава сте на правилното място!

 

Да не губим повече време и да започваме!

Какво е златен ETF?

Борсово търгуван фонд е кошница от ценни книжа, която има за цел да проследява основен актив, сектор или икономика. ETF-ите се търгуват на фондовите борси, подобно на акциите на компании. Следователно златните ETF-и са фондове, които са предназначени да проследяват ефективността на златото.

Въпреки че инвестицията в злато може да бъде постигната чрез фондове, инвестиращи във физическия ценен метал, те могат също така да инвестират и в други финансови инструменти, свързани със злато като фючърсни договори или акции на компании, които се занимават с добив на злато.

Инвестиционният подход варира от фонд до фонд и може да включва комбинация от инвестиции в различни различни финансови инструменти.

ETF-и, които са подкрепени единствено от физическо злато, проследяват спот цената на златото, като техните кюлчета, монети и слитъци са в сигурни трезори от името на инвеститорите. Всеки дял на ETF представлява част от физическото злато, което съхранява фонда.

Златните ETF могат да бъдат по-ликвидна и/или по-евтина опция в сравнение с търговията с физическо злато, златни фючърси или закупуването на акции в златодобивни компании. 

Например:

  • Портфолиото на Invesco DB Gold Fund се състои само от златни фючърси. Следователно, в него трябва да инвестират само от хора, които се интересуват от получаване на експозиция към фючърсния пазар. Тук може да има допълнителни разходи, свързани с прехвърлянето от един фючърсен контракт към друг.
  • Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF, както подсказва името, е физически подкрепен от златни кюлчета, които се държат в трезори, разположени в Цюрих и Лондон. Всеки ден те изготвят актуализиран списък с колко тройунции фонда притежава в момента.
  • L&G Gold Mining UCITS ETF пък е борсово търгуван фонд, който инвестира в акции на компании, които добиват злато. Този подход може да се хареса на инвеститори с по-висока толерантност към и риск и по-високи финансови цели поради по-волатилния характер на акциите на компании.

Всеки един от тези фондове има своите предимства и недостатъци и всеки инвеститор трябва да избере най-подходящия за своя портфейл, в зависимост от продължителността на инвестиционния хоризонт, толерантността към риск, целевата възвръщаемост и първоначалната инвестиция.

Тествайте инвестициите в златни ETF-и, ДЗР на злато, златни фючърси и златодобивни компании без да рискувате собствен капитал с демо сметка от Admirals. Вземете Вашата демо сметка още сега, напълно безплатно, като кликнете на банера отдолу:

Защо да инвестирате в ETF за физическо злато?

Златото е популярно сред инвеститорите, защото благородните метали се използват за хеджиране срещу девалвация на валутата, рецесии, инфлация и дефлация. Златото също действа като защитен актив по време на пазарни турбуленции и икономическа несигурност.

Много инвеститори харесват простотата на златото. Те знаят, че това е материален актив. Те знаят, че има присъща стойност не само за производството на бижута, но и за производствени процесори и други индустриални приложения. 

Ето и само част от причините, които могат да Ви накарат да инвестирате в златен ETF:

  • Нулевите лихви по банковите депозити.
  • Продължаващите програми за стимулиране на икономиките по света, които увеличават паричната маса.
  • Защита от инфлация, която златото е доказала от хилядолетия.
  • По-ниски разходи от покупката на физическо злато - разходите за ETF за физическо злато може да са приблизително 0,20% от общия размер на инвестицията. За сравнение, инвеститорите, които купуват физическо злато, могат да платят значителна премия над спот цената, за да придобият благородния метал, както и много по-високи комисионни.
  • Ниска първоначална инвестиция - можете да персонализирате размера на своята инвестицията като минимума е само един дял на ETF.
  • Възможност за диверсификация на портфейла и управление на риска.
  • Висока ликвидност на инвестицията - можете да купите и продадете Вашите дялове в златен ETF през цялото работно време на борсата, на която се търгува, при сравнително ниски разходи и буквално с няколко клика на мишката.

Разбира се може да има още редица причини да направите инвестиция в златен ETF.

Недостатъци на инвестициите в златни ETF-и

Сега на кратко ще изброим и недостатъците на инвестициите в златни борсово търгувани фондове.

  • Цената на златен ETF може да има разминаване с движението на цената на златото, особено, когато става въпрос за фонд, който следва акции на златодобивни компании.
  • Прекалено големия избор от златни ETF-и може да доведе до объркване.

Все пак тези недостатъци могат да бъдат избегнати, когато се обърне по-сериозно внимание при избора на ETF, в който да инвестирате. Именно тази тема ще разгледаме в следващите редове.

Още за инвестициите в злато можете да разберете във видеото отдолу:

Как да изберете най-добрия златен ETF?

Когато обмисляте търговия или инвестиране в златни ETF-и, инвеститорите и трейдърите трябва да вземат предвид няколко фактора:

  1. Представяне - каква възвръщаемост е предоставил за определени период от време (например 1,3,5 години).
  2. Грешка при проследяване - колко плътно ETF-ът следи своя бенчмарк, който може да е цената на златото при ETF с физическо притежание на ценния метал. 
  3. Важно да се разгледат активите, които фондът има в портфолиото си. Колкото повече активи управлява, толкова по-ликвиден ще е фонда.
  4. Търговският обем също има своето отражение върху ликвидността и колкото повече дялове се търгуват всеки ден, толкова по-ликвиден е ETF-а.
  5. Репутацията на компанията, управляваща ETF-а, също може да е фактор. Някои от изброените по-долу компании имат солидна репутация на финансовите пазари.
  6. Разходи - тук важи правилото, колкото по-малко, толкова по-добре.

Популярни златни ETF-и

Символ Име Възвръщаемост 1 година Разходи
GLDM SPDR Gold MiniShares Trust 10.84% 0.18%
SGOL Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF 10.87% 0.17%
GLD SPDR Gold Trust 10.86% 0.40%
DGL Invesco DB Gold Fund 9.80% 0.77%
IAUF iShares Gold Strategy ETF 10.31% 0.25% 

Източник: Таблица, създадена от автор с информация от базата данни на ETF - актуализирана на 21 март 2022 г

Как да започнете инвестиции в златни ETF-и?

В края на това ръководство за инвестиции в златни ETF-и Вие вече знаете какво е златен ETF, кои са различните видове златни ETF-и, предимствата и недостатъците на борсово търгуваните фондове и как да изберете най-добрите за Вашия портфейл. Сега може би е дошло време да преминете към по-интересната практическа част, а именно покупка на златен TF.

Това може да направите само в 3 стъпки:

  1. Отворете сметка за инвестиции в ETF.
  2. Изтеглете вашата платформа за търговия с ETF.
  3. Изберете ETF или ETF ДЗР, отворете прозорец "Нова поръчка" и направете първата си сделка!

Как да купите златен ETF?

Нека да дадем един пример как да купите ETF като използваме споменатия по-горе Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF (SGOL)

  1. Влезете във вашата сметка с Admiral Markets (MT4/MT5/WebTrader/Мобилно приложение).
  2. Отидете на "Състояние на пазара".
  3. Потърсете инструмента SGOL.
  4. Кликнете с десния бутона на инструмента и след това изберете "Прозорец на графика".
  5. След като графиката се появи кликнете на бутон "Нова поръчка" (в Лентата с инструменти под менюто).
  6. Изберете броя на лотове в поле Обем, както и нива на стоп лос и тейк профит ако желаете да поставите такива.
  7. Кликнете на синия бутон "Покупка на пазар"

Когато отваряте покупка (дълга позиция) в SGOL Вие очаквате основният актив, който е злато, да поскъпне, за да може да извлечете потенциална печалба от Вашата сделка.

Как да продадете златен ETF ДЗР?

  1. Влезете във вашата сметка с Admiral Markets (MT4/MT5/WebTrader/Мобилно приложение).
  2. Отидете на "Състояние на пазара".
  3. Потърсете инструмента #SGOL.
  4. Кликнете с десния бутона на инструмента и след това изберете "Прозорец на графика".
  5. След като графиката се появи кликнете на бутон "Нова поръчка" (в Лентата с инструменти под менюто).
  6. Изберете броя на лотове в поле Обем, както и нива на стоп лос и тейк профит ако желаете да поставите такива.
  7. Кликнете на червения бутон "Продажба на пазар".

Когато отваряте продажба (къса позиция) в #SGOL Вие очаквате основният актив, който е злато, да поевтинее, за да може да извлечете потенциална печалба от Вашата сделка.

За Admirals

Ние сме брокер с глобално присъствие и сме оторизирани и регулиран от финансови регулатори като Financial Conduct Authority (FCA), Кипърската комисия по ценни книжа и борси (CySEC) и Австралийската комисия по ценни книжа и инвестиции (ASIC). Ние предоставяме достъп до над 8000 финансови инструмента за търговия като Форекс & CFD-та върху акции, индекси, облигации, суровини, ETF-и и криптовалути, както и възможности за инвестиции в реални акции и ETF-и.

С Admiral Markets получавате възможност да използвате безплатно най-иновативните платформи за търговия като MetaTrader 4 и MetaTrader 5, MetaTrader Supreme Edition, както и изключителния портал Premium Analytics.

Получете незабавен, безплатен достъп до портал Premium Analytics с пазарни новини, технически анализ, икономически календар и глобални индикатори за пазарните настроения, събрани от над хиляда източника на финансови медии. Единственото, което трябва да направите е да кликнете на банера отдолу:

Открийте още интересни статии:

ИНФОРМАЦИЯ ЗА АНАЛИЗАТОРСКИ МАТЕРИАЛИ:

Дадените данни предоставят допълнителна информация относно всички анализи, оценки, прогнози, предвиждания, прегледи на пазара, седмични перспективи или други подобни оценки или информация (наричана по-долу "Анализ"), публикувани на уебсайтовете инвестиционни компании на Admiral Markets, опериращи под търговската марка Admiral Markets (по-долу Admiral Markets).

Преди да вземете инвестиционни решения, обърнете специално внимание на следното:

1.Това е маркетингова комуникация. Съдържанието се публикува само с информативна цел и по никакъв начин не може да се тълкува като инвестиционен съвет или препоръка. Тя не е изготвенa в съответствие със законовите изисквания, предназначени да насърчават независимостта на инвестиционните проучвания и не подлежи на забрана за разглеждане преди разпространението на инвестиционни изследвания.

2. Всяко инвестиционно решение се взема от всеки клиент, докато Admiral Markets  не носи отговорност за загуби или щети, произтичащи от такова решение, независимо дали е на базата на съдържанието.

3. С оглед защитата на интересите на нашите клиенти и обективността на анализа, Admiral Markets създаде подходящи вътрешни процедури за предотвратяване и управление на конфликти на интереси.

4. Анализът се изготвя от независим анализатор Борис Петров, финансов анализатор (наричан по-долу "Автор") на базата на лични оценки.

5.Докато се полагат всички разумни усилия, за да се гарантира, че всички източници на съдържание са надеждни и че цялата информация е представена, доколкото е възможно, по разбираем, навременен, прецизен и пълен начин, Admiral Markets не гарантира точността и пълнотата на всяка информация, съдържаща се в анализа.

6. Всякакъв вид минало или представяне на ценови модели на финансови инструменти, посочени в съдържанието, не трябва да се тълкува като изрично или косвено обещание, гаранция или намеса на Admiral Markets за бъдещи резултати. Стойността на финансовия инструмент може по всяко време да се увеличава и намалява, а запазването на стойността на активите не е гарантирано.

7.Продаваните продукти (включително договори за разлика) са спекулативни по своя характер и могат да доведат до загуби или печалба. Преди да започнете да търгувате, моля, уверете се, че напълно разбирате свързаните с това рискове.

Brandie E Blackler
Brandie E Blackler Трейдър и Финансов Автор, Admirals Лондон

Бранди работи професионално като финансов автор и консултант по дигитален маркетинг в продължение на 12 години, а също така е активен индивидуален трейдър и инвеститор през последните 7 години. Бранди е специализирана в дигитални валути и търговия с ДЗР