Как да инвестирате в акции на компании за основни потребителски стоки?

Юли 20, 2021 08:04 Europe/Sofia

Всеки от нас се сблъсква с основните потребителски стоки ежедневно. Това са стоки, които постоянно купуваме и складираме в домовете си независимо от състоянието на икономиката. Ето защо акциите на компании за основни потребителски стоки могат да предложат на инвеститорите ниска волатилност и защита при слаби периоди за икономиката.

Искате да научите повече за инвестициите в акции на компании за основните потребителски стоки? Тогава сте на правилното място!

 

Да не губим повече време и да започваме!

Как да инвестирате в акции на компании за основни потребителски стоки?

Какво са основни потребителски стоки?

В началото ще дадем една дефиниция за основни потребителски стоки.

Основни потребителски стоки (англ. consumer staples) са набор от стоки или услуги, за които потребителите не могат или не желаят да намалят бюджета си, независимо от финансовото си състояние. Тези стоки се използват ежедневно от потребителите и нямат заместители.

Категорията основни потребителски стоки може да включва:

  • Храни и напитки
  • Алкохол и тютюневи изделия
  • Козметика и хигиенни продукти
  • Стоки за дома

Основните потребителски стоки се смятат за нециклични, което означава, че се търсят постоянно, независимо от това как се представя икономиката или каква е цената им. Дори някои основни потребителски стоки като евтини храни, алкохол и тютюневи изделия може да станат обект на повишено търсене при забавяне на икономиката.

По този начин компаниите за основни потребителски стоки могат да се представят сравнително добре по време на всяка част от икономическия цикъл. В съответствие с нецикличния характер на търсенето на техните продукти, търсенето на акции на компании за основни потребителски стоки има тенденция да се движи по сходни модели.

Тествайте инвестициите в акции на компании за основни потребителски стоки без да рискувате собствен капитал с демо сметка от Admirals (преди това Admiral Markets). Вземете Вашата безплатна демо сметка още сега като кликнете на банера отдолу:

Демо търговия с акции с Admirals

Защо да инвестирате в акции на компании за основни потребителски стоки?

Хората правят инвестиции по всякакви причини, като например изграждане на състояние в дългосрочен план, плащане на обучение на дете, генериране на капитал за собствен бизнес, планиране на пенсиониране, постигане на други финансови цели или просто увеличаване на разполагаемия доход.

На практика основните потребителски стоки се използват ежедневно от милиарди хора по света. Без тях светът, който познаваме няма как да съществува. По-голямата част от продуктите, които предлагат компаниите за основни потребителски стоки са много добре познати на повечето хора и те лесно могат да разберат в какво точно инвестират и какъв е бизнес модела на компанията, в която насочват част от своя капитал.

Вече разбрахте, че търсенето на продуктите на компании за основни потребителски стоки е нециклично, което означавам че инвестицията в подобни компании предлага на инвеститорите известна безопасност по време на икономическа рецесия

Например, търсенето на хранителни продукти и напитки едва ли ще бъде сериозно засегнато сериозно независимо от това, че икономиката се намира в слаб период и финансовото състояние на населението не е най-доброто. Следователно компаниите от този сектор могат да продължат да правят печалби дори в трудни икономически периоди.

На следващата графика ще откриете представянето за последните 10 години на сектор основни потребителските стоки, представен чрез борсово търгувания фонд Consumer Staples Select Sector SPDR Fund (#XLP), в сравнение с останалите 10 сектора от индекса S&P 500, както и спрямо самия индекс.

Доходност на сектор основни потребителски стоки
Източник: TradingView, 20 юли 2021 година

От горната графика може да се заключи, че:

  1. Сектор основни потребителски стоки е предоставил на инвеститорите доходност от около 125% за последните 10 години.
  2. Сектор основни потребителски стоки е в златната среда - не е нито сред най-силно, нито сред най-слабо представящите се в S&P 500.

Така, да обобщим основните причини да се насочите към инвестиция в акции на компании:

  1. Почти нулевите лихви по банковите депозити
  2. Защита от инфлация, която предлагат от някои акции
  3. Продължаващите програми за стимулиране на икономиките по света, които увеличават паричната маса, съответно и инфлационния натиск
  4. Ежедневна употреба на продуктите на компаниите за основни потребителски стоки от голяма част от населението.
  5. Познаване на продуктите и сравнително лесен за схващане бизнес модел.
  6. Защита от потенциално влошаване на икономическите условия.
  7. Възможности за изграждане на поток от пасивна доходност чрез получаване на дивиденти, с които някои компании за основни потребителски стоки са известни
  8. Възможност за диверсификация на портфейла от активи
  9. Много висока ликвидност на активите (можете да купите и продадете Вашите активи в рамките на секунди)
  10. Поради високата ликвидност можете да се възползвате ниски инвестиционни разходи (спредове и комисионни)
  11. Ниска първоначална инвестиция (за сметка Invest.MT5 от Admiral Markets минималния депозит е само €1)

Започнете инвестиции в акции на компании за основни потребителски стоки, още над 4000 акции и над 200 ETF-и със сметка Invest.MT5 от Admiral Markets. Единственото, което трябва да направите е да кликнете на банера отдолу и да се регистрирате:

Инвестиции в акции на компании за възобновяема енергия с Admiral Markets

Колко капитал да отделите за инвестиция в компании за основни потребителски стоки?

Отговорът на този въпрос зависи основно от четири персонални фактора:

  1. Лични възможности
  2. Персонални финансови цели
  3. Лична толерантност към риск
  4. Инвестиционният хоризонт, който сте си поставили

Персоналните възможности може да са много индивидуални при различните инвеститори и затова не може да се определи точна сума, с която трябва да започнете.

Можете да разгледате хоризонта на инвестиции или времето, за което могат да бъдат отделени средствата, без да се нуждаете от тях. От това ще зависи дали ще се насочите към краткосрочни инвестиции или към дългосрочни такива.

Инвестирането с натрупване (определена сума всеки месец например) може да направи така, че на пръв поглед малкa възвръщаемост да изглежда сериозно, когато се касае за по-дълги периоди от време.

В същото време започнете да идентифицирате финансовите си цели. От какво бихте имали нужда в бъдеще? Би могло да искате да си купите къща или кола, да финансирате образованието на детето си, да планирате ваканции в чужбина, да започнете или да развиете бизнес или ново начинание, или просто да имате достатъчно средства, когато се пенсионирате.

Отговорите на тези въпроси ще Ви дадат представа за Вашите финансови цели.

Следващият аспект, който трябва да обмислите, е Вашата толерантност към риск или способността Ви да поемате риск. Тя зависи от фактори като текущи доходи, спестявания, разходи, финансови задължения и подходящо финансово покритие за живот и здравеопазване. И не на последно място от собствения темперамент.

Както удължените срокове, така и по-високите нива на възвръщаемост биха могли да Ви дадат близки резултати. Това прави различните инвестиции интересни и подходящи за различни цели.

ЗАПОЧНЕТЕ ИНВЕСТИЦИИ

Рискове при инвестиции в акции на компании за основни потребителски стоки

В началото трябва да отбележим, че по-високата сигурност, която предлагат акциите на компании за основни потребителски стоки по време на икономическа рецесия идва на цената на по-слаб растеж от някои други сектори (технологичен, потребителски избираем) по време на икономическа експанзия.

 Както всяка една инвестиция и тази в акции на компании за основни потребителски стоки крие своите рискове, които включват:

  • Възможен по-слаб растеж спрямо останалите сектори в периоди на икономическа експанзия
  • Нарастващата конкуренция с навлизането на нови по-малки играчи на пазарите и онлайн продажбите
  • Промяна в потребителските навици. Например някои потребители започват да търсят по-здравословни храни с повече натурални и местни съставки.

Разбира се, тези рискове могат да бъдат активно управлявани с точната стратегия за покупка на акции на компании за основни потребителски стоки и правилното управление на риска.

Как да инвестирате в акции на компании за основни потребителски стоки?

Добре е да запомните, че, за да направите инвестиции в компании за основни потребителски стоки, трябва да имате нужните инструменти и конкурентни условия затова. Но да видим кои инструменти за търговия и инвестиции може да използвате?

Първата стъпка е да си отворите реална сметка в регулиран инвестиционен посредник като Admirals. След това ще трябва да изтеглите платформа за търговия на финансовите пазари, която Ви дава достъп до акции на компании за основните потребителски стоки. Admirals предлага платформа номер 1 в света за търговия с множество активи - MetaTrader 5.

Започнете търговия с акции на компании за основни потребителски стоки на платформа номер 1 в света за търговия с множество активи - MetaTrader 5. Изтеглете MetaTrader 5 сега, напълно безплатно, като кликнете на банера отдолу.

MetaTrader 5 от Admiral Markets

След като вече имате посредник и платформа за търговия и инвестиции е време да разгледаме различните финансови инструменти, които могат да Ви предоставят възможност да получите експозиция в сектор основните потребителски стоки. Те включват:

  1. Акции на компании за основни потребителски стоки.
  2. Договори за разлика (ДЗР) на акции на компании за основни потребителски стоки.
  3. Борсово търгувани фондове (ETF) с акции на компании за основни потребителски стоки.

Всяка една от тези възможности има своите предимства и недостатъци и всеки инвеститор трябва индивидуално да избере точните за него инструменти като вземе предвид персоналните си възможности, личните финансови цели и толерантност към риск.

Сега да разгледаме с повече подробности какво представляват горните три възможности за инвестиции в компании за основни потребителски стоки.

Акции на компании за основни потребителски стоки

Акция е ценна книга с променлива доходност, която Ви предоставя възможност да притежавате дял от компания. Една акция е единица от собствеността на една компания. 

Например ако дадена компания е емитирала 100 акции, а Вие сте купили 10 акции на тази компания, то следователно Ви притежавате 10% от нея. Притежанието на акции може да Ви даде (но не винаги) някое от следни права:

  • Право на дивидент
  • Право на глас на общото събрание
  • Право на ликвидационен дял

Повечето компании емитират и продават акции с цел да наберат по-голям капитал, за да финансират дейностите си.

Преимущества на инвестиции и търговия с реални акции:

  1. Реално притежание на базовия с всички прилежащи имуществени права
  2. По-малък риск поради липсата на употреба на ливъридж
  3. Без суап такси за държане на позицията отворена през нощта

В същото недостатъците на инвестиции и търговия с реални акции спрямо търговия с ДЗР на акции са:

  1. Липса на възможност за отваряне на къси позиции
  2. Липса на възможност за употреба на ливъридж
  3. Липса на възможности за търговия на множество различни пазари

Отдолу ще намерите графика на цената на акциите на една от най-големите компании за основни потребителски стоки Proctor & Gamble:

Седмична графика на акциите на Proctor & Gamble
Източник: Admirals, MetaTrader 5, #PG, Седмична графика с диапазон на данните 29 декември 2013 - 20 юли 2021 година. Изготвена на 20 юли 2021 в 18:20 часа. Моля, обърнете внимание, че миналото представяне не гарантира бъдещи резултати

Независимо дали ще се насочите към търговия с ДЗР на акции или търговия с реални акции добре е да изберете брокер, който е оторизиран и регулиран от финансов регулатор. Admirals например е оторизиран и регулиран от Кипърската комисия по ценни книжа и борси (CySEC).

ДЗР на акции на компании за основни потребителски стоки

ДЗР или CFD (англ. Contract for Difference) e договор за разлика, който се сключва между трейдър и брокер за размяна на разликата в цената на даден актив. Този договор е активен докато не бъде затворен от трейдъра, а плащанията по него са чрез брокер, вместо реална доставка на търгувания актив.

На практика, договорите за разлика предоставят на инвеститорите почти всички предимства на реалната инвестиция във финансови инструменти, но без реално да ги притежават.

Нека първо да отбележим предимствата на търговията с договори за разлика:

  1. Къси продажби. Едно от основните предимства на днешната ДЗР търговия се крие във възможността за къси позиции. По този начин потенциално можете да печелите и при ръст и при спад на пазара.
  2. Употреба на ливъридж. ДЗР позволяват да управлявате по-голяма сума от тази, която притежавате в търговската си сметка. Това се случва чрез употреба на ливъридж.
  3. Възможност за сделки в рамките на деня. ДЗР позволяват да се възползват от краткосрочните движения на цените на пазарите на акции, индекси или суровини.
  4. Лесен достъп до глобалните пазари. Лесен достъп до много финансови инструменти, като акции, облигации, валути, суровини, криптовалути и тн чрез избран от Вас посредник.
  5. Налични са многобройни стилове на търговия (поне при някои брокери като Admiral Markets).

Както всеки един финансов инструмент и ДЗР имат своите недостатъци:

  1. Няма притежание на базовия актив, с което няма и имуществени права при фалит на компанията.
  2. ДЗР може е по-слабо регулиран продукт.
  3. Ефектът на ливъриджа може да е нож с две остриета. Това означава, че освен да увеличава потенциалните печалби, финансовият лост повишава и потенциалните загуби.
  4. Суап такси за задържане на позицията през нощта.

На следващото изображение ще намерите графика на цената на ДЗР на акциите на Coca Cola:

ДЗР на акциите на Coca Cola
Източник: Admirals, MetaTrader 5, #KO, Седмична графика с диапазон на данните 29 декември 2013 - 20 юли 2021 година. Изготвена на 20 юли 2021 в 18:22 часа. Моля, обърнете внимание, че миналото представяне не гарантира бъдещи резултати

Търгувайте с ДЗР на най-популярните акции на компании за основни потребителски стоки в света сега и още над 8000 финансови инструмента. Кликнете на банера отдолу, за да започнете още днес!

Търгувайте ДЗР на технологични акции с Admiral Markets

ETF с акции на компании за основни потребителски стоки

ETF (англ. exchange traded fund) в превод на български означава борсово търгуван фонд. Най-общо ETF представлява кошница от ценни книжа, които можете да купувате и продавате на съответните фондови борси чрез финансов посредник (брокер).

Тези фондове могат да инвестират в множество различни класове активи (акции, облигации, индекси, суровини, валути и тн). Съществуват множество различни борсово търгувани фондове, които инвестират в акции на компании за основни потребителски стоки.

Предимствата на инвестиции в ETF с акции на компании за основни потребителски стоки:

  • По-ниски разходи, тъй като можете да купите кошница от акции, вместо само една
  • Директна диверсификация на портфейла
  • Данъчна ефективност (например активно управляваните взаимни фондове често купуват и продават активи, което генерира капиталови печалби, които от своя страна подлежат на данъчно облагане, при ETF-ите не е така)

Недостатъците включват:

  • В някои случаи ETF може да има по-ниска ликвидност от акциите
  • Може да има известни разминавания с базовия актив, който следва фонда

Долното изображение Ви показва графика на цената на ДЗР на ETF-а с акции на компании за основни потребителски стоки Consumer Staples Select Sector SPDR Fund (#XLP), който инвестира в 32 компании за основни потребителски стоки:

Графика на ETF с компании за основни потребителски стоки - XLP
Източник: Admirals, MetaTrader 5, #XLP, Седмична графика с диапазон на данните 13 ноември 2019 - 3 юни 2021 година. Изготвена на 3 юни 2021 в 19:1 часа. Моля, обърнете внимание, че миналото представяне не гарантира бъдещи резултати

Няма правилен или грешен инструмент, с който да започнете инвестиции в акции на компании за основни потребителски стоки. Просто трябва да изберете най-подходящия за Вашия стил на търговия и инвестиции.

Получете над 60 допълнителни функции към стандартния пакет MetaTrader 5, за да развиете Вашия стил с приставката MetaTrader 5 Supreme Edition. Изтеглете MetaTrader 5 Supreme Edition още сега, напълно безплатно като кликнете на банера отдолу:

MetaTrader 5 Supreme Edition от Admirals

Как да изберете най-добрите компании за основни потребителски стоки?

За да съумеете да изберете най-добрите акции на компании за основни потребителски стоки за Вашия инвестиционен портфейл е добре да следите някои показатели. Те могат да Ви помогнат да изчислите до колко печеливша е дадена компания от този сектор.

Eто и някои показатели, за които да следите при избор на акция за инвестиции:

  • Размер. Компаниите в този сектор трябва да бъдат достатъчно големи, за да покрият разходите за услуги и разширяване на мрежата.
  • Съотношение цена / продажби. Това съотношение сравнява цената на акцията на компанията с нейните приходи и може да помогне на инвеститорите да оценят стойността на една компания и да разберат колко ще платят за долар от продажбите и.
  • Свободен паричен поток. Телекомуникационните компании произвеждат много повтарящи се приходи. Но поддържането на комуникационна мрежа е изключително скъпо. Затова е добре компанията да има солиден паричен поток.
  • Възвръщаемост на активите. Измерва колко печеливша е дадена компания в сравнение с нейните активи. Този показател може да даде идея на инвеститора колко ефективен е мениджмънта на компанията.
  • Дивидентна доходност. Много компании за основни потребителски стоки изплащат дивиденти и показателят дивидентна доходност се отнася за съотношението цена акция/изплащан дивидент.

Има и още показатели, които е добре инвеститорите да проследят преди се насочат към покупка на акции на компании за основни потребителски стоки, но изброените по-горе са едни от най-важните.

Започнете инвестиции и търговия с акции на компании за основни потребителски стоки още днес. Единственото, което трябва да направите е да кликнете на банера отдолу и да се регистрирате:

Търговия с акции на компании за киберсигурност с Admiral Markets

Как да започнете търговия с акции на компании за основни потребителски стоки?

След като знаете какво са основни потребителски стоки, защо да инвестирате в компании за основни потребителски стоки, колко пари да отделите и как да направите своите инвестиции в акции на компании за основни потребителски стоки може да е време да преминете към по-интересната практическа част - да направите покупка на акции на компании за основни потребителски стоки.

Това може да направите само в три стъпки:

  1. Отворете сметка за търговия с акции.
  2. Изтеглете вашата платформа за търговия с акции .
  3. Отворете прозорец Нова поръчка и направете първата си сделка!

За повече информация за това как да отворите сметка за търговия с акции с Admirals изгледайте следващото кратко видео:

Нека да дадем един пример как да направите покупка на акции на компании за основни потребителски стоки като използваме ДЗР на акции на Proctor & Gamble. По-сходен начин можете да отворите и къса позиция в акции.

Как да купите акции?

  1. Влезете във вашата сметка с Admiral Markets (MT4/MT5/WebTrader/Мобилно приложение)
  2. Отидете на "Състояние на пазара"
  3. Потърсете акции на Proctor & Gamble (#PG)
  4. Кликнете с десния бутон на акциите и след това изберете "Прозорец на графика"
  5. След като графиката се появи кликнете на бутон "Нова поръчка" (в Лентата с инструменти под менюто)
  6. Изберете броя на лотове в поле Обем, както и нива на стоп лос и тейк профит ако желаете да поставите такива
  7. Кликнете на синия бутон "Покупка на пазар"

Когато купувате (дълга позиция) в акции на Proctor & Gamble Вие очаквате те да поскъпнат, за да може да извлечете потенциална печалба от Вашата сделка.

Как да продадете акции?

  1. Влезете във вашата сметка с Admiral Markets (MT4/MT5/WebTrader/Мобилно приложение)
  2. Отидете на "Състояние на пазара"
  3. Потърсете акции на Proctor & Gamble (#PG)
  4. Кликнете с десния бутон на акциите и след това изберете "Прозорец на графика"
  5. След като графиката се появи кликнете на бутон "Нова поръчка" (в Лентата с инструменти под менюто)
  6. Изберете броя на лотове в поле Обем, както и нива на стоп лос и тейк профит ако желаете да поставите такива
  7. Кликнете на червения бутон "Продажба на пазар"

Когато продавате (къса позиция) в акции на Proctor & Gamble Вие очаквате те да поевтинеят, за да може да извлечете потенциална печалба от Вашата сделка.

За Admirals

Ние сме брокер с глобално присъствие и сме оторизирани и регулиран от финансови регулатори като Financial Conduct Authority (FCA), Кипърската комисия по ценни книжа и борси (CySEC) и Австралийската комисия по ценни книжа и инвестиции (ASIC). Ние предоставяме достъп до над 8000 финансови инструмента за търговия като Форекс & ДЗР на акции, индекси, облигации, суровини, ETF-и и криптовалути, както и възможности за инвестиции в реални акции и ETF-и.

С Admiral Markets можете да използвате безплатно иновативните платформи за търговия като MetaTrader 4 и MetaTrader 5, MetaTrader Supreme Edition, както и изключителния портал Premium Analytics.

Получете незабавен, безплатен достъп до нашия портал Premium Analytics с пазарни новини, технически анализ, икономически календар и глобални индикатори за пазарните настроения, събрани от над хиляда източника на финансови медии. Единственото, което трябва да направите е да кликнете на банера отдолу:

Безплатни инструменти за анализ на акции от Admiral Markets

Открийте още интересни статии:

ИНФОРМАЦИЯ ЗА АНАЛИЗАТОРСКИ МАТЕРИАЛИ:

Дадените данни предоставят допълнителна информация относно всички анализи, оценки, прогнози, предвиждания, прегледи на пазара, седмични перспективи или други подобни оценки или информация (наричана по-долу "Анализ"), публикувани на уебсайтовете инвестиционни компании на Admiral Markets, опериращи под търговската марка Admiral Markets (по-долу Admiral Markets).

Преди да вземете инвестиционни решения, обърнете специално внимание на следното:

1.Това е маркетингова комуникация. Съдържанието се публикува само с информативна цел и по никакъв начин не може да се тълкува като инвестиционен съвет или препоръка. Тя не е изготвенa в съответствие със законовите изисквания, предназначени да насърчават независимостта на инвестиционните проучвания и не подлежи на забрана за разглеждане преди разпространението на инвестиционни изследвания.

2. Всяко инвестиционно решение се взема от всеки клиент, докато Admiral Markets  не носи отговорност за загуби или щети, произтичащи от такова решение, независимо дали е на базата на съдържанието.

3. С оглед защитата на интересите на нашите клиенти и обективността на анализа, Admiral Markets създаде подходящи вътрешни процедури за предотвратяване и управление на конфликти на интереси.

4. Анализът се изготвя от независим анализатор Борис Петров, финансов анализатор (наричан по-долу "Автор") на базата на лични оценки.

5.Докато се полагат всички разумни усилия, за да се гарантира, че всички източници на съдържание са надеждни и че цялата информация е представена, доколкото е възможно, по разбираем, навременен, прецизен и пълен начин, Admiral Markets не гарантира точността и пълнотата на всяка информация, съдържаща се в анализа.

6. Всякакъв вид минало или представяне на ценови модели на финансови инструменти, посочени в съдържанието, не трябва да се тълкува като изрично или косвено обещание, гаранция или намеса на Admiral Markets за бъдещи резултати. Стойността на финансовия инструмент може по всяко време да се увеличава и намалява, а запазването на стойността на активите не е гарантирано.

7.Продаваните продукти (включително договори за разлика) са спекулативни по своя характер и могат да доведат до загуби или печалба. Преди да започнете да търгувате, моля, уверете се, че напълно разбирате свързаните с това рискове.

Борис Петров
Борис Петров
Финансов Анализатор, Admirals Bulgaria

Финансов анализатор с дългогодишен години опит в областта на техническия и фундаментален анализ на финансови инструменти и изграждането на стратегии за търговия на Форекс, фондовия пазар, пазарите на суровини и др.