Regulador : asic

O que é alavancagem em Forex?

Tempo de leitura: 22 minutos

Há cada vez mais traders que decidem operar no mercado de divisas.

A troca de moeda online é acessível a muitos traders. Todo mundo terá suas próprias razões para a fazer trade em forex, mas alavancar para a fazer trade disponível neste mercado é uma das razões mais populares entre os traders que escolhem o mercado de divisas.

alavancagem forex

Alavancar é muito importante no Forex e CFD trade, mas ...

  • O que é exatamente a alavancagem?
  • Como usar a alavancagem?
  • Como calcular a alavancagem?
  • É possível a fazer trade sem alavancagem?
  • Qual é a melhor alavancagem?
  • Que alavancagem escolher no mercado de ações?

Neste artigo, veremos em detalhes como a alavancagem no Forex funciona, como calculá-la, suas vantagens e desvantagens e uma lista de possíveis aplicativos e restrições.

Alavancagem Forex - Definição

A alavancagem ou leverage de Forex, pode ser confusa especialmente se você é um trader iniciante ou deseja começar a fazer trade em Forex ou CFDs

Alavancar no trading é uma ferramenta que permite investir por um valor nominal superior ao valor dos seus recursos utilizados.

Graças à alavancagem, os traders podem abrir posições até 1.000 vezes o valor de seu próprio capital. Por exemplo, na Admiral Markets, a alavancagem é de 1: 500 para clientes profissionais e de até 1:30 para clientes não profissionais.

Em outras palavras, o leverage é uma maneira de um trader operar com volumes muito maiores do que possui e usar apenas seu próprio capital. Como resultado, é possível acessar mercados geralmente inacessíveis.

Você talvez ainda não entenda como essa ferramenta de trading funciona, mas continue a ler!

Como calcular o efeito da leverage - Fórmula

Aqui está a fórmula de alavancar no trading de divisas:

Alavancagem = Tamanho / Patrimônio da Posição

Uma vez que sua posição está aberta ao mercado, o leverage está em constante evolução, pois depende do seu capital.

Se você lucrar com suas posições em Forex, seu leverage diminui à medida que o capital aumenta e se você tiver perdas em suas posições atuais, seu leverage aumenta.

Agora que conhecemos a fórmula de alavancagem, vejamos um exemplo de alavancagem:

O que é alavancar?

  • Fundos próprios = 10.000 euros.
  • Tamanho da posição (valor do contrato) = 50.000 euros
  • Efeito de alavancagem = 50.000 euros (valor do contrato) / 10.000 euros (fundos próprios) = 5

Qual é a posição máxima que o trader pode abrir no mercado?

  • Depósito inicial = 10.000 euros
  • Alavancagem máxima fornecida pelo corretor on-line = 1: 100
  • 10.000 euros (depósito inicial) * 100 (alavancagem máxima) = 1.000.000 euros

Investimentos

Efeito de alavancagem máxima

Valor do contrato

100 euros

400

40.000 euros

200 euros

200

40.000 euros

400 euros

100

40.000 euros

Alavancagem Forex - Funções

O principal objetivo do leverage é usar menos patrimônio no investimento de um instrumento financeiro.

Como comentamos, a alavancagem no trade permite que os negociadores abram posições significativamente maiores do que seu depósito real. Poderíamos vê-lo como um crédito fornecido pelo corretor Forex.

Essa ferramenta permite que os negociadores negociem muito mais do que realmente têm em sua conta de investimento e, potencialmente, obtenham maiores lucros no mercado.

Obviamente, o mesmo princípio aplica-se às perdas: um operador corre o risco de perder seu depósito muito mais rapidamente usando alavancagem. Esta é a razão pela qual a troca de moeda com margem deve ser feita com cautela.

Portanto, trading alavancada também é conhecida como trading de margem.

Como calcular a margem retida?

A margem retida, ou seja, a quantidade de fundos que temos para oferecer como garantia, é o resultado da divisão do valor nominal do contrato entre a alavancagem.

Vejamos o exemplo com EUR USD.

Alavancagem

Valor nominal do contrato (1 lote)

Margem retida

1: 500

100 000 EUR

200 EUR

1: 200

100 000 EUR

500 EUR

1:30

100 000 EUR

3333,33 EUR

Operar com leverage não aumenta seus lucros ou perdas per se, mas permite:

  • abrir um número maior de operações
  • aumentar o valor nominal de suas operações

Indiretamente, isso aumenta seus lucros ou suas perdas. Vamos desenvolver essa idéia:

Operar com margem significa que o corretor solicita uma% do valor nominal em garantia no momento da abertura da operação. Quer dizer:

  • Para um investimento de 100.000 euros, se o seu nível de leverage for 1:20, a margem exigida será de 5.000 euros. Se o seu saldo na conta de trading for 15.000, você terá uma margem gratuita de 10.000 para abrir mais negociações.

Por outro lado, alavancar nesse nível permitiu acessar um investimento de 100.000 euros; portanto, ao calcular seus benefícios, você o fará com base nesse valor nominal, ou seja:

Lucro ou prejuízo: (preço de venda - preço de compra) x valor nominal

A trading alavancada também é considerada uma faca de dois gumes, uma vez que as contas com maior alavancagem no Forex são afetadas por grandes mudanças de preço, o que aumenta as chances de uma saída (ao operar com um volume topo).

Portanto, é essencial exercer um bom gestão de riscos quando tratamos de instrumentos alavancados.

Agora que entendemos melhor a alavancagem dos estrangeiros, vamos ver como funciona com um exemplo:

Alavancagem Forex - Exemplo

No nosso exemplo, queremos comprar 5 lotes em EUR USD (valor nominal de 1 lote = 100 000 euros)

Não consideramos custos para o nosso exemplo:

  • Preço de compra 1,10000
  • Preço de venda 1.10250
  • Aumento em pips = 25
  • Saldo da conta de trading 10 000
  • Compra de contratos: 5
  • Valor nominal do investimento 5 x 100 000 = 500 000 euros
  • Margem necessária para 1 lote com um leverage de 1: 100 = 100 000/100 = 1000 euros
  • Margem necessária para 5 lotes = 5 x 1000 = 5000 euros
  • Pip valor de 10 USD, então quando você abre 5 lotes, ganha 50 USD por cada pip
  • Lucro 25 x 50 = 1250 dólares
  • Rentabilidade: 25%

O mesmo aconteceria em caso de perdas.

Recomendamos praticar com as diferentes alavancagens em uma conta demo. Você pode abrir uma ao clicar na imagem a seguir.

Conta Demo de Forex Alavancagem de 1:500

Alavancagem Forex - Recursos

Uma maneira simples de entender o leverage no trading é compará-la a uma hipoteca concedida pelo banco para a compra de sua casa.

Dizemos compará-lo porque é apenas para desenvolver a ideia, mas eles não são implementados da mesma maneira.

Em uma hipoteca, o banco empresta uma quantia em dinheiro para que, juntamente com a sua, você possa adquirir sua casa

no trading alavancada, o corretor empresta uma quantia em dinheiro que, juntamente com a sua, permite acessar um determinado volume de investimento.

Até agora, as semelhanças entre a hipoteca e a alavancagem dos estrangeiros. Agora você verá que eles são realmente muito diferentes. Alavancar no trading:

  • não carrega interesses
  • Não tem data de validade
  • Não possui taxas de abertura ou fechamento, embora as taxas de manutenção

Vamos desenvolver esses recursos um pouco mais

Leverage Forex - Expiração

As operações de margem (alavancadas) não possuem uma margem predefinida. Embora seja possível que, caso ocorram determinadas circunstâncias, o corretor solicite que você aumente a garantia (a margem) ou feche suas posições (saída).

Vamos olhar para os principais conceitos:

  • Chamada de margem

Através da chamada de margem, seu corretor avisa que sua margem caiu abaixo do nível mínimo necessário. Isso geralmente acontece quando suas posições em aberto são contrárias às expectativas.

Para você receber uma chamada de margem, seu nível de margem deve corresponder ao seu patrimônio.

Na plataforma de trading MetaTrader 4 ou 5, você o verá refletido como uma porcentagem. Quando a porcentagem do nível da margem é de 100%, a chamada de margem será ativada e você não poderá abrir novas operações.

alavancagem forex

  • Pare

O nível de saída no Forex é o ponto específico em que há um fechamento forçado de posições abertas no Metatrader, devido a uma diminuição da margem livre, o que significa que as posições abertas não podem mais ser suportadas.

Atualmente, os níveis de saída são:

50% para clientes não profissionais

Imagine que você tenha uma conta de trading com um corretor no qual o nível de chamada de margem é de 100% e o nível de interrupção é de 50%.

Seu saldo é 10.000 e você abre uma posição com uma margem de 1.000.

1) Se a perda nesta posição atingir 9000, o patrimônio será de 10 000 a 9000 = 1000. Isso representa 100% da margem utilizada, portanto o corretor emitirá uma chamada de margem.

2) Quando sua perda atingir 9500 e o patrimônio líquido for 10000 - 9500 = 500 (ou seja, 50% do nível de margem usado), a interrupção será ignorada e o corretor fechará a posição com perdas, para evitar que continue a perder no futuro.

30% para clientes profissionais

Como cliente profissional, seu nível de chamada de margem é de 100% e 30% são interrompidos.

Seu saldo é 10.000 e você abre uma posição com uma margem de 1.000.

1) Se a perda nesta posição atingir 9000, o patrimônio será de 10 000 a 9000 = 1000. Isso representa 100% da margem utilizada, portanto o corretor emitirá uma chamada de margem.

2) Quando sua perda atingir 9700 e o patrimônio líquido for 10.000 - 9700 = 300 (ou seja, 30% do nível de margem usado), a interrupção será ignorada e o corretor fechará a posição com perdas, para evitar Continuará a ser perdido no futuro.

Tipos de alavancagem de Forex - Regulamentos da ESMA

Em agosto de 2018, o regulador europeu ESMA (Autoridade Europeia de Valores Mobiliários e Mercados) publicou novos requisitos de alavancagem, diminuiu o nível de alavancagem permitido para os traders não profissionais:

  • 1:30 (margem de 3,33% necessária) para os principais pares de divisas
  • 1:20 (margem requerida de 5%) para CFDs em índices (mais importantes), pares de divisas menores e CFDs em ouro
  • 1:10 (margem requerida de 10%) para outros CFDs sobre índices e metais
  • 1: 5 (margem requerida de 20%) para CFDs sobre ações e outros ativos subjacentes
  • 1: 2 (margem de 50% necessária) para CFDs de criptomoeda

Os principais pares de divisas definidos pela ESMA são os seguintes:

  • Todos os pares de divisas que incluem as seguintes divisas: Dólar Americano (USD), Euro (EUR), Iene Japonês (JPY), Libra Esterlina (GBP), Dólar Canadense (CAD) ou Franco Suíço (CHF).

Todos os outros pares de divisas são considerados pares menores.

Quais são os principais índices (leverage de até 20) e quais são os índices secundários (leverage de até 10)?

Conforme definido pela ESMA em 27/03/2018, os índices mais importantes do mercado de ações são:

  • FTSE 100, CAC 40, DAX 30, DJI 30, SP 500, NQ 100, Nikkei 225, ASX 200 e STOXX 50.

Todos os outros índices são considerados valores mais baixos.

Antes de agosto de 2018 na Europa, a alavancagem não era limitada e cada corretor podia oferecer o leverage que desejava. Isso não é mais possível e a alavancagem para clientes não profissionais é no máximo 1:30.

Clientes profissionais podem ter maior influência caso o corretor lhes conceda status profissional.

Qual é a melhor alavancagem de Forex?

Recomendamos que, antes de usar qualquer nível de alavancagem, você entenda bem como ele funciona e suas conseqüências.

Quer saber qual é a melhor alavancagem?

  • 1: 5
  • 1:30
  • 1: 500

Como regra geral, quanto mais tempo você quiser manter sua posição aberta, menor será o leverage necessário.

Isso seria lógico, pois as posições longas geralmente abrem quando grandes movimentos são esperados no mercado. No entanto, quando você procura uma posição duradoura, convém evitar o Stop Out devido a flutuações do mercado.

Por outro lado, quando um trader abre uma posição que deve durar alguns minutos ou até segundos, seu principal objetivo é atingir a quantia máxima de ganhos em um tempo limitado.

Então ...

Qual é a melhor alavancagem em Forex nesse caso?

Escolher a alavancagem certa é muito importante, especialmente se você é iniciante no que diz respeito a investir no mercado de ações.

Para capturar pequenos movimentos no mercado, um trader procurará usar uma alta alavancagem, a mais alta possível, para garantir o maior benefício.

Em geral, a proporção de alavancagem Forex depende principalmente da estratégia a ser utilizada. Para oferecer uma melhor visão geral, traders intradia e traders breakout utilizam alta alavancagem, à procura de posições rápidas e pequenos movimentos.

Os traders de longo prazo, ou adotando uma abordagem de trading oscilante, geralmente operam com pouco leverage ou mesmo zero.

O leverage desejada por um operador de swing geralmente varia entre 1: 5 e 1:20. No que diz respeito ao scalping, a alavancagem usada geralmente varia entre 1:50 e 1: 500.

Conhecer o efeito de alavancagem e alavancagem ideal no Forex é vital para uma estratégia de trading bem-sucedida, pois você nunca desejará a fazer trade em excesso, mas terá o objetivo de espremer ao máximo as negociações mais lucrativas.

Em geral, recomenda-se que os traders experimentem a alavancagem dentro de sua estratégia por um tempo, para encontrar a mais adequada.

Calcular o leverage dos estrangeiros - calculadora de trading

Quanto mais alavancagem você tiver, mais margem livre terá em sua conta de trading. Você pode usar nossa Calculadora de trading para calcular sua margem retida e alavancagem para suas posições:

3 dicas para usar a alavancagem

  1. Se você é um trader iniciante, recomendamos o uso de leverage reduzida, pois isso também reduzirá suas possíveis perdas
  2. Pratique primeiro em uma conta demo gratuita com fundos virtuais.
  3. Escolha um corretor regulamentado e confiável, como a Admiral Markets, onde você pode ajustar sua alavancagem.

Como mudar a alavancagem de Forex

Se você quiser experimentar uma alavancagem diferente para a fazer trade, poderá alterar a leverage da sua conta de trading. Para fazer isso, basta seguir os seguintes passos:

  1. Faça login no Trader Office
  2. Basta clicar no número da sua conta de trading
  3. Na caixa exibida, clique em Alterar alavancagem.

4. No menu suspenso, escolha sua alavancagem máxima desejada

As opções oferecidas não podem ser alteradas; esses são os níveis de para alavancar oferecidos pela Admiral Markets para diferentes tipos de contas.

Não esqueça, você sempre pode reduzir o efeito da alavancagem com o tamanho da posição e seu capital.

Alavancagem Forex - Relação com volatilidade

Para ter operações lucrativas e dar uso ao leverage você deve conhecer o mercado em que deseja operar e a volatilidade intrínseca do mercado.

Por exemplo, você pode analisar os gráficos do mercado de ações e ver que em um dia o EURUSD pode variar em 100 pontos.

Se você opera com um leverage de 50, a variação do seu capital efetivo é de 5000 pontos. Você deve estar preparado para isso. Para investir em mercados voláteis com alavancagem, duas regras devem ser respeitadas:

  • Quanto mais volátil o mercado em que você opera, menor a alavancagem que você terá que usar
  • Quanto menos volátil o mercado, mais alavancagem você pode usar

Custo da alavancagem de Forex - Swap

O swap é um juro pago pelo cliente do corretor on-line por posições abertas da noite para o dia.

A rolagem de Forex, também chamada de swap de moeda, é uma taxa de juros que aplica-se ao valor nominal da posição de trading aberta em 24 horas.

Se você mantiver sua posição após a meia-noite, o corretor on-line aplicará uma taxa à sua posição, para que possamos dizer que o leverage não é gratuita após 24 horas.

Para tentar simplificar essa ideia, os swaps são carregados por volta da meia-noite em todas as posições abertas. Portanto, se você deseja usar alavancagem em suas operações, mas não incorre nessa despesa, precisará encerrar suas posições pendentes antes desse período.

Lembre-se também de observar as características de cada instrumento, pois, depende do ativo em questão, o swap triplo correspondente ao fim de semana será cobrado na quarta ou sexta-feira.

Nota importante: algumas vezes o swap consiste em um valor positivo para o trader, nem sempre são despesas e dependerá do instrumento e se a posição é para compra ou venda.

abrir conta demo mt4

Instrumentos que podem ter alavancagem

  • CFDs
  • Forex
  • Opções
  • Futuros
  • Atacantes
  • Warrants

CFDs são contratos de diferença, e o ganho ou perda é a diferença entre o preço de entrada na posição e o preço de fechamento da posição.

É possível investir em ações no mercado de ações alavancado? Sim é possível! Com os CFDs de ações, você pode investir no mercado de ações mais dinheiro do que na sua conta de trading on-line.

Por que em mercados diferentes a alavancagem não é a mesma? A liquidez não é a mesma em divisas em comparação com os estoques e, portanto, a alavancagem não é a mesma.

O mercado mais alavancado é o Forex, seguido por índices, commodities e, em seguida, ações e criptodivisas.

É essencial usar alavancagem no Forex?

A resposta a esta pergunta dependerá do capital que você depositou:

Sim, será necessário usar alavancagem se:

  • Você tem um pequeno capital para investir.
  • Você quer investir mais do que seu capital.
  • Você deseja mais volatilidade mais rapidamente em mercados com menos volatilidade.
  • Você pode e deseja correr mais riscos em seus investimentos.
  • Você deseja investir em mercados (como forex) com um grande valor nominal ou precisa de grandes volumes no mercado

Não será essencial usar alavancagem se:

  • Você tem um grande capital inicial
  • Você tem uma aversão ao risco significativa.
  • Você não deseja investir em mercados em que precisa de grandes volumes para operar.

trading sem alavancagem - Pessoas físicas

É possível a fazer trade sem alavancagem?

Sim absolutamente. Quando você tem todo o dinheiro do tamanho de sua posição, a alavancagem é 1, você não pede dinheiro emprestado para operar nos mercados financeiros.

A principal desvantagem do trade de Forex sem leverage é que ele não é acessível à maioria dos negociadores.

a fazer trade sem alavancagem no Forex significa que as mudanças no preço de um ativo influenciam diretamente o resultado do trader.

Com a trading de Forex sem alavancagem, você pode obter apenas entre 0,3 e 0,5% de rendimento mensal. Pode ser suficiente para alguns traders de Forex, mas não para a maioria.

A necessidade de ter uma quantia substancial na conta de trading é a maior desvantagem da trading sem alavancagem. Por outro lado, a fazer trade divisas sem leverage oferece menos exposição ao risco.

No entanto, isso não significa que não há riscos envolvidos, uma vez que o mercado às vezes é imprevisível. Usaremos um exemplo de trading sem alavancagem para ver isso.

Digamos que você deposite 10.000 euros e obtenha um retorno mensal de 5%. Você receberá apenas 500 euros por mês, e isso é sem impostos. Você provavelmente obteria o mesmo dinheiro em um emprego de meio período sem arriscar seu próprio dinheiro nesse processo.

trading sem alavancagem - Instituições

Um grande número de instituições escolhe a fazer trade sem alavancagem. E ainda, esses organismos são capazes de obter benefícios.

Como é possível? Os grandes bancos têm acesso a bilhões em capital. Eles podem dar-se ao luxo de operar com grandes quantidades quando houver sinais de entrada atraentes. As instituições também operam a longo prazo, portanto, diferentemente do operador médio, elas podem ter sua posição aberta por meses ou até anos.

Como eles não usam leverage no Forex, os gastos com swap tendem a ser bastante baixos. De facto, em muitos casos, não há troca.

Muitas das maiores operações no mercado Forex foram realizadas por instituições sem alavancagem. Essas operações têm uma motivação especulativa e geralmente usam capital extenso em bilhões.

Vantagens Alavancagem Forex

  • Permite operar no mercado com valores superiores ao seu capital inicial
  • Você pode acessar mercados aos quais talvez não tenha acesso, se não fosse por alavancagem
  • Aumente os lucros que você pode gerar nos mercados
  • Melhore a taxa de retorno do seu investimento

Desvantagens Alavancagem Forex

  • À medida que os lucros aumentam, também aumenta as possíveis perdas
  • Aumentar os riscos envolvidos
  • Reduza a taxa de retorno do seu investimento em caso de perda

Como você pode ver, o leverage é uma ferramenta de dois gumes que deve ser manuseada com cuidado.

É importante lembrar que o uso da alavancagem é um processo arriscado e que seu depósito pode ser perdido rapidamente ao operar com alta alavancagem.

Tente evitar o nível muito alto de leverage antes de ter experiência suficiente.

Indicadores MT4 & MT5 Grátis - MTSE

Forex e o Grau de alavancagem financeira - diferenças

Já vimos tudo relacionado à alavancagem no Forex, mas o que é o grau de alavancagem financeira?

Nas finanças, é quando você empresta dinheiro para investir e ganhar mais dinheiro por causa de seu maior poder de compra. Depois de devolver o que pediu emprestado, você terá mais dinheiro do que se tivesse investido seu próprio capital. Vejamos isso em mais detalhes para o mundo financeiro.

Alavancagem financeira refere-se ao uso de dívida para comprar ativos. Isso é feito para evitar o uso de muito capital. A relação entre essa dívida e capital é a fórmula para calcular a alavancagem financeira (relação dívida / capital); portanto, quanto maior o índice de dívida, maior a alavancagem.

Mas qual é a interpretação do grau de alavancagem financeira e como ela é diferente da alavancagem no Forex?

Se uma empresa, investimento ou propriedade é chamada "altamente alavancada", significa que ela possui uma proporção maior de dívida do que capital. Quando a dívida alavancada é usada de forma que o retorno gerado seja superior aos juros associados, o investidor está em uma posição favorável.

No entanto, ter uma quantidade excessiva de alavancagem financeira é arriscado, pois nem sempre será possível pagá-la.

O uso da alavancagem financeira tem os seguintes objetivos:

  1. Expanda a base de ativos de uma empresa ou indivíduo e gere retornos sobre capital de risco. Isso significa que há um aumento no ROE e no lucro por ação.
  2. Aumente o potencial de lucro.
  3. Um tratamento tributário favorável, uma vez que em muitos países as despesas com juros são dedutíveis nos impostos. Portanto, o custo líquido para o mutuário é reduzido.

A alavancagem financeira é bem diferente do grau de alavancagem operacional. O grau de alavancagem operacional de uma empresa é calculada como a soma total dos custos fixos que ela suporta; portanto, quanto maior esse valor, maior grau de alavancagem operacional exercido. Se combinarmos os dois, obtemos o leverage total.

Então, o que alavancagem significa para uma empresa? É o uso de fundos externos para expansão, início ou aquisição de ativos. As empresas também podem usar capital alavancado para levantar fundos de investidores existentes.

Quando o custo da dívida é baixo, o capital alavancado pode aumentar o retorno aos acionistas. Quando você possui ações em uma empresa que possui uma quantidade significativa de dívida (alavancagem financeira), você alavanca o capital. Implica a mesma quantidade de risco que a dívida alavancada. Portanto, o acionista experimenta os mesmos benefícios e custos que o uso da dívida.

Descarregar MetaTrader 4 - Download MT4

Alavancagem Forex - Conclusão

Esperamos que este artigo tenha sido útil para você e que até agora você tenha entendido claramente o que é leverage como calcular a alavancagem no Forex e as consequências da alavancagem na sua estratégia de trading.

É importante lembrar que a fazer trade com leverage no Forex é um processo arriscado e que seu depósito pode desaparecer rapidamente, se você realizar transações com muito volume. Tente evitar negociações altamente alavancadas antes de ganhar experiência suficiente.

Portanto, a alavancagem no Forex pode ser sua melhor amiga se você a usar corretamente e não operar em excesso, e será seu pior inimigo se você a usar excessivamente.

Depois de adquirir essa experiência, coloque em prática tudo o que foi aprendido em uma conta de trading real.

Abrir Conta Forex Trading CFDs Online

Aprender Trading

Sobre a Admiral Markets

Sendo um broker regulado, fornecemos acesso a algumas das plataformas de trading mais utilizadas no mundo. Você pode negociar connosco CFDs, ações e ETFs.

Este material não contém e não deverá ser interpretado como aconselhamento financeiro, recomendação, oferta ou solicitação para quaisquer transações de instrumentos financeiros. Por favor note que esta análise de negociações não é um indicador confiável de desempenho presente ou futuro, uma vez que as circunstâncias podem mudar ao longo do tempo. Antes de tomar decisões de investimentos, deverá procurar aconselhamento através de consultores financeiros independentes para garantir que compreende os riscos.

CFDs são instrumentos complexos e acarretam um elevado risco de perder dinheiro rapidamente devido à alavancagem.