​O que é Overtrading? | Qual o conceito de Overtrading

O caminho para o sucesso no mundo do trading é cheio de desafios e obstáculos, por isso devemos estar muito bem preparados para tentar superá-los da melhor maneira!

Muitas vezes o próprio trader é o seu pior inimigo, ao tomar decisões erradas sobre como operar, negociando sem nenhum controlo, acabando por fazer Overtrading.

Neste artigo, iremos falar sobre este que é um dos erros mais comuns dos traders, o Overtrading, ou Trading em Excesso, uma prática muito relacionada à Psicologia do Trading. Se deseja evitar cair neste erro, este é o artigo certo para si!

Se pretende evitar cair neste erro, continue a ler.

O Que é Overtrading?

O termo Overtrading é um anglicismo que se refere a operar de forma desproporcional, seja porque abrimos ou fechamos muitas posições ou devido ao tamanho excessivo de lotes utilizado, de forma compulsiva e irracional por diferentes razões relacionadas às emoções.

Quando caímos neste erro, é comum colocarmos mais dinheiro em risco do que aquele que podemos pagar, na esperança de compensar as perdas. Na maioria dos casos, o profissional não está ciente de que sofreu excesso de trading, por isso, é importante conhecer os seus sintomas, as suas causas e como evitá-las.

Negociar em excesso leva a uma grande ansiedade que pode originar ainda mais erros e falhas gerais como trader. Antes de abordar as causas do Overtrading e as chaves para evitá-lo, é muito importante esclarecer o nosso estilo de negociação:

1. Trading de Posição. Este estilo de trading é de longo prazo, o profissional mantém as suas posições em aberto por um longo período de tempo, de semanas até anos. O trader será mais orientado pela análise de longo prazo e não irá ter em consideração os movimentos de preços de curto prazo.
2. Swing Trading. Este é um estilo em que o profissional mantém as suas posições em aberto por mais de um dia, por isso exige muita paciência e uma boa gestão de riscos e das suas ferramentas.
3. Day Trading. Este estilo consiste em abrir e fechar uma posição no mesmo dia, tentando aproveitar os movimentos dos preços que ocorrem ao longo da sessão. O profissional que pratica este estilo prefere dormir todas as noites sem a pressão de pensar que tem posições abertas.
4. Scalping. O Scalping é um estilo de day trading em que são abertas e fechadas posições com um intervalo de tempo de minutos até segundos. O trader tenta, neste caso, tirar proveito dos movimentos de preços que ocorrem numa questão de segundos, tornando-o um estilo praticado nos ativos muito voláteis. Obviamente, este estilo requer muita concentração e o profissional precisa de estar na frente do ecrã para não perder o gráfico de vista em nenhum momento.

Ter um estilo de trading bem definido é básico. Por exemplo, queremos praticar a negociação de posições, mas quando vemos que o mercado está contra nós, abrimos e fechamos posições no mesmo dia. É muito provável que estejamos a negociar demais e iremos falhar.

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Causas do Overtrading - Porque Acontece?

Existem inúmeras causas pelas quais podemos operar em excesso ou cair em overtrading e praticamente todas elas têm a sua origem na falta de controlo das emoções. O trading não é apenas ter uma boa estratégia e colocá-la em prática: permanecer calmo e controlar os sentimentos ao máximo pode determinar o sucesso ou o fracasso de uma operação.

⭕ Confundir trading com uma aposta

Muitos traders iniciantes começam a investir o seu dinheiro nos mercados financeiros com a ideia de que o trading é como jogar num casino ou é como uma aposta desportiva, onde procuram algum tipo de entretenimento momentâneo e ficam à espera que a sorte lhes sorria. Quando acreditamos que o trading é como um mercado de apostas, iremos acabar por operar em demasia e sem nenhum tipo de estratégia.

⭕ Situação económica desesperada

Tentar aliviar uma situação delicada de dinheiro através do trading pode ser um dos erros mais graves que podemos cometer. Se estamos desesperados para conseguir algum dinheiro, compramos e vendemos sem pensar cuidadosamente se o que estamos a fazer é sensato. Apenas pensamos que quanto mais operamos, maior será a probabilidade de obter lucros.

⭕ Não ter um plano ou estratégia

A ausência de um plano por trás de cada uma das nossas decisões de trading é também uma das causas mais frequentes de Overtrading. Se operarmos por impulsos, em função do movimento dos preços de um determinado instrumento financeiro, é muito provável que fracassemos. Os traders mais experientes e bem-sucedidos têm sempre um plano de trading elaborado, do qual não se desviam nem por um momento, apesar das mudanças na tendência. Mais à frente neste artigo, iremos discutir em maior profundidade em que consiste um plano de trading.

⭕ Excesso de confiança

Quando reunimos várias posições vencedoras e obtemos lucros, podemos acreditar que o trading é fácil, que somos invencíveis e que encontrámos a chave do sucesso. No entanto, qualquer trader deve saber que é normal ter perdas em algum momento e que o sucesso é obter lucros que superem as perdas de forma sustentada ao longo do tempo. A euforia e o excesso de confiança vão levar-nos a cometer erros e decepções assim que sofremos uma perda.

⭕ Impaciência

Às vezes, colocamo-nos em frente ao nosso MetaTrader com um plano e um estratégia bem elaborados, mas, enquanto esperamos que o mercado se mova a nosso favor, ficamos impacientes e mudamos a nossa estratégia rapidamente. Mais uma vez, isto pode funcionar bem em algum momento, mas geralmente leva ao Overtrading e outros erros comuns do trader.

Se já conhecermos as causas do Overtrading, será muito mais fácil detectá-lo e, acima de tudo, evitá-lo. Negociar em excesso pode levar a posições perdedoras de longo prazo, mas também leva a custos mais altos para as comissões adicionais ao fazer trading em excesso.

Overtrade - Como Evitar o Overtrading?

A disciplina e a perseverança são fatores indispensáveis se queremos ter sucesso no trading. Uma vez assumido isto, iremos analisar algumas dicas para evitar cair no overtrading:

✔️ Baseie as suas decisões em razões racionais, com base numa análise fundamentada e cuidadosa. Não deixe nada ao acaso, crie o seu roteiro e não se desvie dele.

✔️ Não arrisque mais capital do que aquele que pode pagar. Uma das regras de ouro do trading é não arriscar mais de 1% do seu capital total em cada operação. Por esta razão, devemos ter cuidado com o uso de alavancagem.

✔️ Diversifique o seu portfólio. Não dedique todo o seu capital de trading a um único instrumento financeiro, é melhor abrir pequenas posições em ativos diferentes do que uma única posição num único instrumento.

✔️ Estabeleça o horário que irá dedicar ao trading. Ter um tipo de rotina irá ajudar a manter uma maior disciplina. Além disso, faça pausas de tempos a tempos para se desconectar um pouco.

✔️ Prepare o seu plano de trading, dedicando um capítulo inteiro à sua gestão de riscos. Mais à frente, vamos aprofundar estes dois conceitos.

Overtrading vs Undertrading - Qual o Melhor?

O Undertrading é o oposto do Overtrading e é outro erro comum, especialmente para os traders mais iniciantes, embora seja uma prática menos arriscada do que o overtrading. O undertrading ocorre quando o trader não usa o seu capital para abrir posições por um longo período de tempo, seja por negligência ou por medo de perder o seu capital de investimento.

Também podemos cair no undertrading devido ao desconhecimento, porque não controlamos os conceitos básicos de trading ou porque não sabemos como utilizar as ferramentas da plataforma de trading, o que suscita alguma insegurança em nós próprios enquanto traders. Na Admirals, recomendamos sempre aos traders iniciantes a praticar as suas técnicas e estratégias numa conta de demonstração, totalmente grátis e livre de quaisquer riscos!

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Evitar o Overtrading Com a Psicologia do Trading

No trading, existe uma "escola" que defende a importância da psicologia e da disciplina financeira na prática do trading. Os defensores desta tese consideram que a chave que marca a diferença entre o sucesso e o fracasso é a mente e o controlo das emoções. Neste sentido, eles alertam sobre certas emoções que podem causar falhas nas nossas operações:

• Medo. O medo bloqueia-nos em todos os aspectos da vida, até mesmo quando tentamos obter retornos das nossas economias. Se tivermos medo de perder dinheiro, duas coisas podem acontecer: paramos de operar - undertrading - ou abrimos uma posição atrás outra - overtrading.

• Ganância. Não devemos ser guiados pelo instinto de querer mais e mais dinheiro, devemos sempre avaliar se é conveniente entrar num ou noutro mercado ou se devemos abrir uma posição ou outra.

• Altas expectativas. Quando começamos a negociar no Mercado Forex ou em qualquer outro mercado financeiro, fazemos isto na esperança de obter lucros, assumindo frequentemente que o faremos em pouco tempo e sem muito esforço. Se a realidade não provar que estamos certos, os sentimentos de frustração e raiva irão certamente aparecer.

No vídeo seguinte poderá aprender os principais conceitos do psicotrading e a sua importância na tomada de decisão:

Evitar o Overtrading - Com um bom Plano de Trading

Um plano de trading é um guia no qual refletimos a nossa atividade de trading com base em vários parâmetros que devemos estabelecer. De uma forma mais simples, o plano de trading é uma lista muito detalhada de tarefas, que inclui todos os cenários possíveis que podemos encontrar durante a nossa atividade de trading, para que possamos reagir a todos os momentos, controlando as nossas decisões e sem nos deixarmos levar pelas nossas emoções.

Então, o que é que contém um bom plano de trading? Estes são os elementos que consideramos essenciais:

✦ Primeiro de tudo, escolha uma corretora regulamentada e uma plataforma de trading confiável.

✦ Estabeleça metas. Devemos estabelecer metas realistas, específicas, mensuráveis e num determinado período de tempo.

✦ Método de análise. Que análise vamos usar para nos basearmos nas nossas decisões? Por exemplo, que tipo de padrões gráficos ou quais os indicadores que iremos usar?

✦ Estratégia. Por exemplo, definindo pontos precisos de entrada ou saída.

✦ Estabeleça limites. Quanto capital temos para negociar e qual a nossa alavancagem? Onde coloco o stop loss (ou trailing stop) e take profit?

✦ Gestão de riscos. O plano de trading deve incluir um bom plano de gestão de riscos para minimizar as possíveis perdas. No próximo capítulo, iremos abordar com mais detalhe este conceito.

✦ Conferir o que estamos a fazer, para isso, é aconselhável criar um diário de trading no qual iremos anotar tudo o que estamos a fazer e qual o resultado das nossas análises e operações, deste modo, podermos ver com mais clareza os erros e os acertos.

O que é Overtrading - Gestão de Risco

Uma das partes mais importantes de um plano de trading é a gestão de risco. Porquê? Se não soubermos quanto dinheiro temos para operar ou quanto podemos perder, será difícil minimizar os riscos das nossas operações. Cada trader terá que determinar o nível de risco que pode correr com base na sua situação financeira pessoal, mas existem algumas dicas para ajudá-lo a estabelecer este nível.

Se seguirmos a regra de ouro do trading e determinarmos que o nosso nível máximo de risco é de 1%, então:

• Para uma conta de 1.000 euros, o risco máximo em cada posição será de 10 euros.
• Se transferirmos esta regra para o mercado Forex, podemos abrir posições com um lote muito pequeno ou 0,01.

Se operarmos com recurso à alavancagem, devemos ter em consideração que esta ferramenta tem dois lados, porque, assim como multiplica os lucros, também irá multiplicar as suas perdas se o mercado for contra a sua posição. Por isso, não nos devemos esquecer que uma alavancagem de 1: 100 implica que o trader pode abrir uma posição no valor de 100 euros com apenas 1 euro, ou seja, não precisamos de ter 100 euros de capital para abrir a posição.

Por outro lado, na gestão de riscos, é muito útil fazer backtesting das suas estratégias utilizadas. O backtesting consiste em testar uma estratégia com dados históricos, voltando atrás no gráfico. No entanto, devemos ter em mente que, às vezes, uma estratégia que funcionou no passado pode não funcionar agora!

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Este material não contém e não deverá ser interpretado como aconselhamento financeiro, recomendação, oferta ou solicitação para quaisquer transações de instrumentos financeiros. Por favor note que esta análise de negociações não é um indicador confiável de desempenho presente ou futuro, uma vez que as circunstâncias podem mudar ao longo do tempo. Antes de tomar decisões de investimentos, deverá procurar aconselhamento através de consultores financeiros independentes para garantir que compreende os riscos.