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A importância da Disciplina Financeira na Psicologia do Trader

Tempo de leitura: 11 minutos

Psicologia do Trader

Você já pensou em ser um trader dos mercados financeiros?

Muitos traders investem o dinheiro na bolsa de valores e nos mercados Forex e CFD. todos os dias, mas nem todos conseguem ser rentáveis a longo prazo.

Então, as derradeiras perguntas surgem na sua cabeça:

  • Como ter sucesso no Forex a longo prazo?
  • Como ganhar dinheiro no Forex market?
  • Como ser trader de sucesso?

Sim, já todos conhecemos a velha máxima de que "não existe uma fórmula para o sucesso", mas na realidade, existem alguns fatores que influenciam o seu sucesso nos mercados financeiro.

Claro que grande parte desses fatores estão ligados ao estilo ou estratégia de trading usada por si, mas hoje falaremos de uma vertente igualmente importante: a Psicologia do Trader nos mercados financeiros!

A importância da Psicologia Trader numa Estratégia de Trading

Ter uma boa e bem definida estratégia de negociação é tão importante como ter uma boa disciplina trader para a implementar.

Alguns traders se concentram demasiado em criar uma estratégia de trading infalível, o que lhes deixa pouca energia e tempo para desenvolver uma disciplina financeira apropriada ao seu estilo de negociação.

Mas não ignore a importância de ter uma estratégia de trading funcional e que possa realmente executar com confiança! Caso contrário, também não saberá como ter disciplina financeira.

Se você ainda não tem uma estratégia de trading, recomendamos que você veja os nossos webinars ou mesmo os nossos artigos sobre estratégias de negociação nos mercados financeiros.

Contudo, ter uma boa estratégia de investimento no papel, não é tudo...

Alguns traders falham porque não aplicam corretamente uma boa gestão de risco ao seu portefólio de investimento e não gerenciam as suas posições adequadamente.

Outros traders fecham as suas posições cedo demais, desistindo quando as suas estratégias não produzem os resultados desejados no curto prazo, ou mesmo no espaço de meia dúzia de dias, para alguns.

Nenhuma estratégia de trading é 100% vencedora e os traders precisam de ter isso em mente.

Mas para ganhar dinheiro no Forex e CFDs no longo prazo, é preciso cultivar em si mesmo 3 virtudes essenciais:

MetaTrader Portugues

Ferramentas Mentais para Traders - a Disciplina Financeira

A disciplina de trader envolve:

  1. Desenvolver uma estratégia de trading eficaz e segura;
  2. Modificá-la quando necessário;
  3. Executar efetivamente esse plano.

Ser capaz de respeitar o seu próprio plano de trading é uma componente essencial da psicologia para traders no Forex e CFD.

Um excelente exemplo dessa importância é Jesse Livermore, um homem que a revista TIME (Revista de Referência dos Mercados Financeiros) descreve como o "maior trader de ações americano ainda vivo".

Jesse Livermore fez uma fortuna seguindo as regras que criou para a sua psicologia de trader pessoal, acumulando pelo menos 100 milhões de US dólares no auge da sua carreira em 1929.

No entanto, Livermore optou por quebrar as suas próprias regras, o que resultou na perda de tudo o que tinha ganho, em mais do que uma ocasião...

Para evitar enfrentar um desfecho similar, os traders podem seguir algumas regras simples.

Existem três regras principais em particular que são essenciais para ter uma compreensão básica da psicologia do investidor em Forex.

Uma vez que você esteja confortável e pronto para seguir estas regras, você se sentirá mais confortável para operar trading numa conta real.

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Psicologia do Trader - Os elementos de um Plano de Trading

Um plano de trader é a base do sucesso para qualquer Trader financeiro.

Existem várias maneiras de criar uma estratégia Forex trading, mas o essencial é:

  1. Uma lista de instrumentos e ativos de negociação
  2. Definir os sinais que o farão entrar em posições no mercado
  3. Definir os sinais que o farão fechar as suas posições
  4. Duração mínima da sua trade
  5. Duração máxima da trade
  6. Número máximo de trades por dia, semana e mês
  7. Horas durante as quais você negoceia.

Ao listar as regras que você seguirá, você pode não apenas desenvolver o seu plano de trading, mas também pode saber como ser um trader disciplinado.

Certifique-se de verificar se toda a análise de mercado que você está a fazer está em conformidade com o seu plano de trader.

Você precisa determinar algumas variáveis-chave antes de começar no trading. Essas variáveis incluem:

  • Instrumentos/ativos de trading nos quais você negoceia
  • Sinais de entrada e saída para as suas trades
  • Frequência com que você negoceia

Após algum tempo, você pode sentir-se tentado a relaxar um pouco e a tirar o pé do acelerador.

Lembre-se de que há muitas histórias sobre traders que não seguiram os seus sistemas de trading e sofreram perdas desastrosas.

Uma dessas situações envolve Nick Leeson, que foi apelidado de 'o trader desonesto'.

Leeson fez com que o Barings Bank (uma instituição financeira do século 18 com sede no Reino Unido) entrasse insolvência.

O banco usou-o exclusivamente como trader principal e também permitiu que ele apurasse as suas próprias trades.

Estas responsabilidades são geralmente divididas entre pessoas diferentes, mas Leeson fazia-o sozinho.

Quando as suas apostas especulativas não foram aprovadas, Leeson escondeu as suas perdas numa conta de erro, para que o banco não se apercebesse dos erros.

Estas perdas excederam 800 milhões de libras em 1995.

Plataforma Forex

Psicologia Trader - o Stop Loss é uma obrigação

Os Forex traders mais disciplinados usam Stop Loss nas suas operações. Este é o primeiro passo para construir uma psicologia do trader sustentável.

Antes de abrir uma posição, você deve saber exatamente onde colocar o Stop Loss.

Depois de configurar o Stop-Loss, você nunca deve alterá-lo para manter uma posição aberta.

Tenha em mente que quanto mais você estiver convencido de que uma trade se pode tornar lucrativa a médio/longo prazo, e se decide aumentar a distância do Stop Loss da sua posição, maiores riscos correrá.

Alguns traders acham difícil aceitar uma perda, o que pode:

  • Fazê-los correr mais riscos;
  • Resultar em maiores perdas.

Em 2012, o chefe do fundo de investimento JPMorgan Chase & Co. anunciou uma perda de pelo menos 6,2 biliões de US dólares relacionada ao trading de derivativos.

Bruno Iksil deixou o fundo de investimento para criar posições complicadas em derivativos de trading - colocando trades maiores em resposta às perdas consentidas.

Essas posições geraram tanto prejuízo que alguns investidores disseram que distorceram os índices de crédito.

Por causa dessa perturbação, Iksil ganhou o apelido de London Whale (Baleia de Londres).

Embora haja pouca chance de você se encontrar em tal situação, isso ilustra a necessidade de um stop-loss para fechar automaticamente uma posição no mercado.

Colocar um stop-loss remove emoções relacionadas ao momento presente.

No entanto, estabelecer um preço de saída específico e não desviá-lo, é parte integrante de como usar stop loss no Forex e CFD Trading.

Você deve adotar uma abordagem diferente para definir os seus lucros.

Se você é novo no trading, é uma boa ideia colocar Take Profit para cada trade e, então, cumpri-lo.

Com mais experiência, você pode começar a modificar os seus Take Profits, especialmente se você também tiver começado a definir o seu Stop Loss para gerar lucros.

Mas, independentemente de você ser um trader iniciante ou um profissional experiente, você deve sempre conhecer a sua meta de take profit antes de se envolver numa operação.

Ferramentas Mentais para Traders - o Horário de Trading

Outra parte importante do desenvolvimento de paciência e disciplina financeira no Forex é criar e manter um horário de negociação.

Se a sua estratégia envolve a colocação de ordens na abertura da Bolsa de Valores de Londres, não abra trades quando estiver prestes a fechar.

Porquê?

Porque você pode não conhecer os movimentos que estão a acontecer nas outras bolsas de valores, o que poderia levar a uma perda inesperada de capital.

Além de definir as horas para investir, você deve determinar quantas posições pode abrir num dia, numa semana ou num mês.

Essa frequência é geralmente baseada no tipo de trading que você usa.

Este último é devido ao facto de que os day traders são geralmente limitados pelo dia, enquanto os traders de médio prazo (swing traders) criam limites para um período semanal ou mensal.

A Psicologia do Trader aumenta o seu Potencial

Ferramentas Mentais para Traders

Nós já falamos sobre a disciplina trader e agora você verá como a paciência é também uma virtude no Forex.

Embora sejam conceitos semelhantes, existem algumas diferenças fundamentais.

A maioria dos traders Forex online às vezes se sente tentada a fechar posições vencedoras prematuramente para:

  • Tirar o lucro;
  • Evitar que não se tornem posições perdedoras.

Para superar essa inclinação natural, você deve ser um trader paciente ao negociar.

Vejamos algumas etapas específicas para ajudar a atingir esse objetivo:

  • Não se deixe guiar pelo seu medo;
  • Depois de ter aberto uma posição, você não deve pensar duas vezes e hesitar;
  • Cada vez que você entra em uma posição, você deve saber:
    • A perda máxima a que você se permite;
    • O lucro mínimo que você deseja lucrar;
  • As flutuações de mercado são perfeitamente normais e não devem fazê-lo mudar de rumo.

Ao usar esses princípios, com paciência de trader, você levará o seu Forex ao próximo nível.

Então seja paciente e aprenda a usar as ferramentas mentais para traders.

O MetaTrader 4 é a plataforma de negociação mais utilizada no mundo.

Os traders bem-sucedidos levam tempo e paciência para conhecer as ferramentas que fazem as suas posições vencerem.

Outro aspecto crucial da paciência é avaliar as suas posições vencedoras.

À medida que sua posição se aproxima do nível de stop loss, você provavelmente desejará fechar a posição e obter os seus lucros imediatamente.

Ao seguir essa abordagem, você lucrará rapidamente - mas isso também pode impedir que a sua trade gere um lucro potencialmente maior.

Por exemplo, em vez de fechar essa posição, você poderia:

  • Definir o seu stop loss no seu nível mínimo de lucro aceitável;
  • Mudar o seu take profit e colocá-lo onde você antecipa o potencial da tendência atual.

E não se esqueça: você pode fazer isso mais do que uma vez para cada posição.

Psicologia para Traders - É hora de agir!

Agora que você aprendeu a cultivar a paciência e a disciplina financeira do mercado Forex, é hora de colocar esse conhecimento em prática.

Comece por analisar o mercado e por desenvolver um plano de trading para a sua primeira semana. Não hesite em consultar os nossos materiais educativos para iniciantes, se necessário!

E não se esqueça! Determine antecipadamente:

  • Quais instrumentos deve negociar
  • Os sinais de entradas e saídas do mercado
  • Os níveis de Stop Loss e Take Profit
  • O número máximo de transações que você deseja realizar num período específico.

Após fazer isso, você pode aplicar o seu conhecimento através de uma conta de negociação.

Se você ainda não tem uma, abra uma conta de trading com a Admiral Markets ou comece a treinar com uma conta de simulação Forex e CFD.

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Sobre a Admiral Markets

Sendo um broker regulado, fornecemos acesso a algumas das plataformas de trading mais utilizadas no mundo. Você pode negociar connosco CFDs, ações e ETFs.

Este material não contém e não deverá ser interpretado como aconselhamento financeiro, recomendação, oferta ou solicitação para quaisquer transações de instrumentos financeiros. Por favor note que esta análise de negociações não é um indicador confiável de desempenho presente ou futuro, uma vez que as circunstâncias podem mudar ao longo do tempo. Antes de tomar decisões de investimentos, deverá procurar aconselhamento através de consultores financeiros independentes para garantir que compreende os riscos.

CFDs são instrumentos complexos e acarretam um elevado risco de perder dinheiro rapidamente devido à alavancagem.