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10 Dicas de Money Management Forex - Money Trader

Julho 28, 2020 15:45 UTC
Tempo de leitura: 19 minutos

10 Dicas de Money Management - Admiral Markets

O Forex Trading exige uma forte psicologia por parte do trader. Muitas vezes, os traders mais iniciantes e mais inexperientes perdem o seu dinheiro no Forex e em CFDs devido a problemas relacionados com a confiança, gestão de risco e gestão de capital.

Entre as ferramentas de gerenciamento de risco forex que permitem ao trader evitar erros e salvaguardar o seu capital, talvez a mais importante seja o money management forex.

Escusado será dizer que o Forex Trading é uma atividade arriscada e que há muitos traders que não conseguem ter sucesso no Forex.

No entanto, existem muitas dicas que podem melhorar o seu desempenho no trading.

O money management no trading ajuda-o a determinar os seus riscos com uma maior antecedência, e ainda a desenvolver e melhorar a disciplina de trader e a levar o seu trading ao próximo nível!

Estas dicas de gestão de capital no Forex Trading numa estratégia global, irá ajudá-lo a proteger o seu portefólio.

Os traders com mais sucesso do mundo usam esta técnica de money management!

E embora nenhuma destas dicas para gerir o seu dinheiro seja uma garantia contra as perdas no trading, as mesmas podem sempre ajudá-lo a reduzi-las!

Neste Guia sobre money management Forex, irá aprender mais sobre:

  • O que é money management forex?
  • Como usar esta técnica para gerir o seu dinheiro no Forex?
  • Como proteger o capital no Trading com o money management?
  • Quanto dinheiro deve arriscar no Trading e qual é a perda máxima que deve definir?

Confira todas estas dicas de money management forex e tente implementá-las no seu plano e na sua estratégia de trading.

Veja, por si mesmo, como ter lucros no Forex Trading através de um bom Forex money management e torne-se um money manager forex de sucesso!

Money Trader -  Abrir conta com a Admiral Markets, uma corretora Regulamentada e de Confiança

O Que é Money Management Forex - Significado Money Trader

Money management forex o que é?

O money management em português significa gerenciamento de capital. É um termo usado no mundo das finanças e, especialmente, no investimento online para designar a gestão de risco relacionada ao investimento. A gestão do dinheiro é a sua capacidade de gerir o seu dinheiro, os seus ganhos e o todo o seu investimento, para que não assuma riscos fora da sua estratégia de trading.

A razão pela qual muitos traders perdem dinheiro investindo no Forex é por causa da sua falta de experiência, o que leva a negligenciar os princípios mais básicos do money management forex no seu plano de trading.

O trading com money management é, por isso, um fator de sucesso que não deve ser esquecido pelos forex traders iniciantes e pelos traders experientes também.

De seguida, vamos falar-lhe mais sobre a gestão de capital para os iniciantes no mercado forex, antes de passar para a descrição do money management para os traders mais avançados.

No fim do artigo, iremos resumir todas as metodologias numa série de pequenas dicas sobre a bolsa de valores no que toca ao gerenciamento de risco forex.

Um bom trader tem uma boa estratégia de investimento e uma boa ferramenta de money manager. Gerir o seu capital irá certamente ajudá-lo a ganhar mais dinheiro sem correr muitos riscos.

Vamos começar então a apresentar-lhe todas as dicas e regras que precisa de conhecer para ter uma boa gestão de capital no Forex!

#1 Money Management Forex - Aprender Trading com Conta Demo

Se apenas só agora começou no trading online, irá precisar de treinar a sua estratégia e psicologia enquanto trader.

O Forex trading, como em qualquer atividade, não pode ser feito sem prática e experiência.

A Admiral Markets aconselha-o sempre a testar o Forex Trading numa Conta Demo primeiro. O Forex Trading numa conta Demo irá permitir que defina uma estratégia de negociação, para evitar os erros dos traders iniciantes e, especialmente, para definir um bom money management.

Quando achar que já aprendeu o suficiente e se sentir preparado, pode começar a negociar através de uma conta real, investindo apenas dinheiro que se pode sujeitar a perder!

As perdas são inevitáveis no Forex trading e tem que se acostumar a isso. Um princípio básico de gestão de dinheiro é não colocar todos os ovos na mesma cesta. Dessa forma, deve optar sempre por diversificar os seus investimentos!

Os princípios do Forex money management são fáceis de seguir e a gestão de risco pode poupar muito dinheiro e acima de tudo pode evitar grandes perdas de dinheiro!

Comece a treinar a sua estratégia fazendo Backtesting, através da conta de demonstração da Admiral Markets:

Gestão de Risco Forex - Conta de Demonstração da Admiral Markets

#2 Usar um Software de Money Management Forex Trading

As plataformas de trading de traders profissionais oferecem ferramentas específicas de money management. Este tipo de ferramentas ajudam-no a gerir o risco e a sua exposição no mercado de uma melhor forma.

A Admiral Markets oferece Expert Advisors como o Trade Terminal e o Mini Terminal que fazem parte do MetaTrader Supreme Edition e que permitem:

  • Colocar ordens pendentes
  • Ter ordens OCO e OCA
  • Guardar modelos de ordens
  • Fechar várias ordens de trading ao mesmo tempo
  • Separar os gráficos MetaTrader 4 e colocá-los noutro ecrã
  • Configurar alertas de trading
  • Fazer listas de ordens na bolsa de valores
  • Fazer fechos parciais de acordo com o objetivo de lucro e a gestão de capital
  • Fechar as ordens automaticamente

MetaTrader Supreme Edition com Mini Terminal da Admiral Markets - Money Management

#3 Money Trader - Calcular a Perda Máxima

Quanto deve arriscar no Forex Trading em cada trade? Como calcular a perda máxima de uma trade, em pips ou em lotes?

Para se tornar um money manager de sucesso, calcule primeiro o risco envolvido em cada posição de trading. Se as chances de lucro forem menores em comparação com os ganhos potenciais, procure outra oportunidade de trading.

Para negociar e ter lucro, deve saber com antecedência o quanto pode perder e ganhar na sua posição no mercado financeiro. Use a nossa Calculadora de Trading para calcular o tamanho da posição, o lote, o spread, o swap e todos os outros parâmetros e comissões da sua posição:

Fonte: Admiral Markets - Calculadora de Trading.

Money Management Forex - Excel

Não precisa de procurar por um programa de gestão de dinheiro caro, ou de ficheiros excel de money management Forex já feitos. Verifique a sua exposição ao mercado em tempo real!

Embora queira ter lucros o mais rápido possível, a primeira e mais importante coisa a fazer é permanecer no trading sem perder dinheiro.

Se estiver falido, obviamente não poderá fazer nenhuma ordem lucrativa no Forex. É natural perder algumas trades de vez em quando, mas o objetivo não é gastar todo o seu dinheiro do trading!

Um Forex Trader deve ter o hábito de analisar os riscos antes de colocar dinheiro no Forex. Uma armadilha do trading é negociar durante todo o dia. Os traders iniciantes são sempre muito impulsivos e vão acabar por abrir muitas posições, originando o Overtrading.

Vários relatórios e estudos mostram que negociar em demasia gera mais perdas do que qualquer outra coisa. Devemos negociar apenas quando tivermos oportunidades reais de trading!

As duas principais regras de money management para qualquer iniciante em Forex são:

- Certifique-se de ter capital suficiente para poder abrir 40 posições de trading;

- Não arrisque mais do que 3% do seu capital em cada trade.

Este é um dos principais desafios do mercado de ações sobre gestão de capital, embora pareça bastante simples.

De modo a calcular mais facilmente o seu stop loss e take profit em cada trad, utilize uma plataforma de trading profissional como o MetaTrader 5!

Clique na imagem que se segue para iniciar hoje mesmo o seu download:

Descarregar a Plataforma de Trading MetaTrader 5 - Gerenciamento de Risco Forex

#4 Gerir o Stress no Forex Trading com Técnicas de Money Management

Para que consiga implementar uma boa estratégia para gerir dinheiro, não se esqueça de negociar apenas com dinheiro que se pode sujeitar a perder.

Nunca deverá usar o dinheiro que precisa para viver, com os seus investimentos e trading.

O Forex Trading é um investimento arriscado e deve usar apenas o dinheiro que se permite a perder neste tipo de investimento.

Isto irá ajudá-lo a que reduza o stress e evita o medo de perder (que muitas vezes leva os traders ao fracasso).

É possível viver do Forex trading? Sim. Mas nunca deve apostar todo o seu dinheiro no Forex. Se mantiver este princípio de money management Forex estará um passo mais próximo de conseguir implementar a sua estratégia de trading sem ceder a pressões e stress.

#5 Gerenciamento de Risco Forex - Money Management Forex Trading de um Money Trader

Uma das principais medidas a tomar para gerir o risco no Forex Trading eficazmente é colocar um Stop Loss.

Há muito poucas desvantagens quando se trata de configurar um Stop Loss. O stop loss ajuda a controlar melhor as suas emoções e coloca um pouco de ordem nos pontos de saída das posições de trading.

Configurar um stop loss torna possível não perder mais do que um montante pré-definido de forma antecipada.

Deve definir um montante de perda máximo e colocar o stop loss de acordo com ele. Na maioria das vezes, não deve negociar sem um stop loss. Uma alternativa interessante é usar ordens de Trailing Stop no MT4, a sua plataforma de trading.

Descarregar o Simulador de Bolsa de Valores MetaTrader 4 - Money Management Forex

Como o mercado de câmbio representa uma taxa de câmbio, muitas corretoras de CFD oferecem níveis de alavancagem financeira significativos para os seus clientes.

A alavancagem amplifica os seus ganhos e as suas perdas potenciais. Não é aconselhável usar um grande efeito de alavancagem operacional quando deseja configurar um sistema de money management se pretende gerir o seu risco no Forex.

A dica mais importante no Trading é reduzir rapidamente as perdas e permitir que os seus ganhos sejam obtidos.

Adicionamos posições se tivermos posições lucrativas e cortamos as posições perdedoras antes que elas se tornem muito prejudiciais para nós.

Se ainda é um iniciante no mercado Forex, evite usar uma alavancagem muito elevada. Só devemos usar uma alavancagem mais elevada quando estamos já habituados ao trading e a uma estratégia que resulte em resultados positivos consistentes. Deve sempre ter em conta que nem todas as ordens do mercado de ações podem ser lucrativas.

Desta forma, não irá sofrer grandes perdas na sua carteira de investimentos - e poderá evitar estar do lado errado do mercado!

A alavancagem é uma das grandes vantagens do Forex, pois pode ajudá-lo a ganhar muito dinheiro através de um pequeno investimento, mas também pode funcionar contra si! A Admiral Markets recomenda sempre que opte primeiro por negociar através de uma conta de demonstração, onde pode realizar operações no mercado em tempo real sem ter o seu capital em risco!

Negoceie na Conta Demo da Admiral Markets sem risco! - Money Trader

#6 Gerir as Emoções e Manter a Estratégia Forex Money Management

O Trading de Forex pode trazer uma série de emoções, sentimentos e frustrações.

Desbloquear a sua mente das suas emoções pode ajudá-lo a tomar decisões de forma mais racional. Tomar decisões com base nas suas emoções é a maneira mais rápida de perder dinheiro no Forex. As emoções podem influenciá-lo a tomar muitas decisões más, por isso deve confiar na sua estratégia de gestão de capital para poupar dinheiro.

No Forex Trading Online, o trader pode enfrentar muitos obstáculos se tiver falta de conhecimento, estas cinco primeiras dicas de gestão de dinheiro no Mercado Forex irão fornecer-lhe as melhores percepções e potenciais riscos que provavelmente irá enfrentar!

Os traders de Forex têm que aceitar que as suas ordens podem trazer lucros mas também prejuízos. É bom pensar que vamos fazer lucros com o trading, mas esperar apenas ganhos não é razoável.

Um trader lucrativo é realista e está preparado para qualquer resultado, dando o seu melhor esforço em todos os momentos!

A psicologia do trading é muito importante no trading, porque é um ser humano que toma a decisão de compra ou venda na bolsa de valores.

As melhores estratégias de gestão de dinheiro evitam o stress e todos devem ter um plano de investimento bem estabelecido com antecedência. Tente fazer o mesmo!

Aceitar uma derrota é muito difícil e os traders iniciantes irão sempre querer recuperar rapidamente após perderem o seu dinheiro.

Esta é a coisa mais perigosa no trading!

Por exemplo, imaginemos que perde 1.000$ investindo 5.000$. A perda a nível percentual é de 20%. Então, para cobrir a perda, precisa de obter um ganho de 25% para voltar ao valor original (considerando os custos do trading). Depois de uma derrota, o mais importante é não tentar reconstruí-la, porque muitas vezes não irá estar numa boa forma psicológica e isso pode fazer com que perca ainda mais dinheiro!

Para negociar nos mercados financeiros com segurança, opte sempre por uma corretora bem regulamentada e de confiança!

Money Management - Negociar com uma Corretora Forex Online de Confiança - Admiral Markets

#7 - Construir o Melhor Plano de Trading - Plano de Money Management Forex

Para obter uma boa gestão do seu capital, deve ter um bom plano de trading e manter a sua estratégia de investimento a longo prazo.

O seu plano de Forex Trading deve incluir um sistema de gerenciamento de risco forex ou gerenciamento de capital no Forex. Um plano de trading irá ajudá-lo a manter as suas emoções no lugar certo e também irá impedi-lo de negociar quando não deve!

Com um plano de investimento construído, precisa de saber antecipadamente os seus pontos de entrada e saída do mercado e precisa de saber quando tirar os seus ganhos ou cortar as suas perdas sem se tornar receoso nem ganancioso.

Esta disciplina no Forex traz estabilidade ao seu investimento, o que é essencial para o sucesso do money management no Forex.

#8 - Reduzir os Riscos do Trading na Bolsa de Valores com Money Management

É preciso reconhecer que há um elemento de risco em cada posição no mercado de ações e aceitar o facto de que é possível perder dinheiro em qualquer ordem.

Não devemos pensar em termos absolutos. No investimento, é preciso sempre pensar em termos de desempenho. Se fizer um retorno de 10%, é por muitos trades considerado um excelente resultado, especialmente se não correr muitos riscos!

Quando entra numa posição, tem que pesar os prós e os contras, o ganho e o risco potencial. É por isso que muitas vezes falamos sobre uma percentagem de risco/recompensa de 1:4.

Os traders que respeitam esta regra de trading aceitam ganhar 4 euros por cada euro perdido. O seu Stop Loss e Take Profit devem ser colocados de acordo com as regras do seu plano de trading e money management. Avalie sempre o risco de cada operação no Forex antes de pensar no lucro potencial!

É melhor fazer pequenos lucros mas sólidos, do que grandes ganhos pontuais. Se entrar no mercado com a mentalidade de um jogador de Poker, é quase certo que vai perder o seu dinheiro!

Antes de começar a negociar Forex, observe o tamanho das suas posições. O tamanho da posição influenciará diretamente os seus riscos de investimento e possíveis perdas.

O tamanho da posição deve corresponder ao seu capital próprio. Muitas vezes, os investidores terão um máximo de 5% a 10% do seu capital numa posição no mercado de ações, para não colocar todos os ovos na mesma cesta.

O Forex trading é arriscado e nunca deve comprometer mais do que está disposto a perder. Para evitar as chamadas de margem, deve ainda depositar na sua conta de negociação uma quantia de dinheiro razoável.

O pior em termos de gestão de risco é pedir emprestado para investir no mercado de ações. Nunca faça isso! Fazer isso irá garantir certamente uma perda, e ficará frustrado e a paciência será perdida!

Abrir uma conta de Trading Real com a Admiral Markets - Gerenciamento de Risco Forex

#9 Money Management - Um Money Trader está Sempre Informado

Ao negociar Forex, é útil consultar alguns fóruns de Forex e estar em contacto com outros traders, de modo a partilhar técnicas e estratégias e ainda para se manter atualizado com o Sentimento do Mercado.

Um Forex trader deve sempre seguir as notícias e as técnicas de mercado que os outros investidores usam para ter uma estratégia de trading mais lucrativa.

#10 Técnica Money Management Forex - Money Manager Forex Otimista, mas não Ganancioso

Evite ser ganancioso no Trading!

A ganância pode levá-lo a tomar más decisões de trading. Negociar não é ganhar sempre e fazer trades com lucro a todo o momento.

Trata-se de abrir ordens no mercado de ações no momento certo - e fechá-las no momento certo!

Um erro a não cometer é querer lucrar muito rápido, com medo de sair a perder da trade. Um bom gerenciamento do risco está sempre associado a uma grande disciplina e à existência de uma estratégia de Forex e de um plano de trading.

Para testar as suas capacidades de investimento online na plataforma MetaTrader, abra uma conta de demonstração com a Admiral Markets e comece a aprender Forex Trading agora!

Money Manager Forex - Conta de Demonstração Grátis da Admiral Markets

Money Management - Usar Swing Trading no Gerenciamento de Risco Forex

É fácil aprender Forex trading online e aprender a gerir dinheiro com a intenção de o usar na sua estratégia de trading.

No entanto, muitos traders não conseguem colocar todos estes princípios em prática. É exatamente aí que encontra a diferença entre os traders vencedores e um trader perdedor!

Se lermos alguns estudos sobre o investimento financeiro, podemos ver facilmente a diferença entre um investidor de sucesso e os investidores perdedores, bem como os iniciantes que têm dificuldades e os profissionais que se destacam: tudo se resume ao rigor.

O money management requer uma organização sólida. Por exemplo, pode escrever várias regras de money management Forex num post-it:

  • Saber o motivo pelo qual abre uma certa posição de trading (fatores técnicos e/ou fundamentais);
  • Colocar um Stop Loss Forex;
  • A sua perda máxima numa posição não deve exceder 5% do deu capital de trading;
  • A sua relação risco/recompensa deve ser igual ou maior que 1:2 (ou 1:1, 1:3, 1:4 dependendo do seu estilo de trading);
  • As suas perdas acumuladas no dia (ou semana) não devem exceder 20% do seu capital. Caso contrário, deve parar de negociar por um tempo.

Esta estratégia de gestão de capital pode, assim, impedir que negoceie demasiado e limite a sua exposição aos riscos do Forex trading.

Ela vai permitir-lhe definir quanto arriscar e qual é a perda máxima numa trade Forex.

As Limitações do Money Management Forex

Nas regras da gestão de dinheiro, muitas vezes encontramos o conceito de perda máxima em termos de percentagem de capital disponível.

Isto limita o risco de grandes perdas, e torna difícil perder todo o seu dinheiro numa série de perdas (com um risco limitado a 1% do capital por trade, é preciso uma série de 100 perdas para perder todo o dinheiro depositado).

Assim, percebemos rapidamente que, com um capital de 1000€, por exemplo, esta regra limita a perda a apenas 10€ por posição, o que pode fazer com que feche posições demasiado cedo.

Quanto mais capital disponível, mais fácil e eficiente será a sua gestão de capital.

Para contrariar esta limitação, o trader não tem escolha a não ser relaxar um pouco as restrições do money management, e assumir um pouco mais de risco se ele quiser ter ganhos maiores no trading.

Descarregue a versão avançada do MetaTrader 5 - Supreme Edition, e comece hoje mesmo a gerir melhor o seu capital de trading!

Money Management Forex - Plataforma de Trading Avançada MetaTrader 5 Supreme Edition

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Sobre a Admiral Markets

Sendo um broker regulado, fornecemos acesso a algumas das plataformas de trading mais utilizadas no mundo. Você pode negociar connosco CFDs, ações e ETFs.

Este material não contém e não deverá ser interpretado como aconselhamento financeiro, recomendação, oferta ou solicitação para quaisquer transações de instrumentos financeiros. Por favor note que esta análise de negociações não é um indicador confiável de desempenho presente ou futuro, uma vez que as circunstâncias podem mudar ao longo do tempo. Antes de tomar decisões de investimentos, deverá procurar aconselhamento através de consultores financeiros independentes para garantir que compreende os riscos.

CFDs são instrumentos complexos e acarretam um elevado risco de perder dinheiro rapidamente devido à alavancagem.